XX银行汇出国外汇款转授权业务操作规程

XX银行汇出国外汇款转授权业务操作规程
第一节业务操作基本要求
第一条本操作规程根据《XX银行四川省分行使用虚拟BIC 代码分支行汇出汇款业务SWIFT系统操作管理办法（试行）》和《XX银行四川省分行个人外汇汇款业务管理办法（试行）及个人外汇国外汇款业务操作实施细则（暂行）》制定。

第二条适用于具有SWIFT虚拟BIC代码的市州分行和省分行直属支行，目前包括：达州分行、内江分行、凉山分行、蜀都大道支行、金牛支行、锦江支行、武侯支行、开发西区支行、双流支行。

第三条预留印鉴。

SWIFT报文通过省分行授权的各行，必须分别填写《XX银行四川省分行汇出汇款人员签字申请表》一式两份，在省分行运营部预留经办、复核、授权和行长（均为Ａ、Ｂ角）签字样本。

一份由省分行运营部留存，一份由省分行运营部签署意见后由各行自行保管。

如各行经办、复核、授权和行长签字发生变化，必须提前一个工作日向省分行运营部提出申请，在得到批准后方能生效。

第四条具有SWIFT虚拟BIC代码的市州分行和省分行直属支行负责按照相关业务操作规程、管理办法和外汇法规受理各项对公、对私业务，完成SWIFT报文的经办、复核、授权以及报文回执接收工作。

第五条各分支行按照省分行现行有关规定自行预报当日汇
款头寸。

第六条 省分行运营部负责对公非贸易项下和对私汇出汇款SWIFT 系统二级以上的授权工作。

第二节 业务流程图
第七条 汇出国外汇款转授权业务流程图
第三节 操作规程
第八条 省分行收到分支行以传真或信件方式交来SWIFT 报文留底后，首先审核有无经办、复核、授权人员签字，且签字应与预留在省分行的签字样本相符。

如对公非贸易项下汇款业务金额超过等值10万美元（含），对私汇款业务金额超过等值2万美元（含），还需由分支行行长签字确认。

输入“OK YES ”发送 输入“OK NO ”，退回相应分支行，并
与分支行联系，待一致后再发送
一致
不
一
致 审核报文业务编号、币别、金额、收款人相关信息
授权人员进入分支行汇款授权队列
审核经办、复核、授权人员签字
接收分支行以传真或信件方式交来SWIFT 报文留底
第九条省分行授权人员凭柜员标识和密码进入SWIFT系统分支行汇款授权队列，核对报文的业务编号、币别、金额、收款人与分支行传真或交来的SWIFT报文留底是否一致，核对无误后对外发出；否则退回相应分支行，修改后重新发送。

如超过等值50万美元（含），还需运营部总经理或其授权人员对外发送；如超过等值100万美元（含），需省分行行长或其授权人员对外发送。

第十条报文回执由发报行业务经办人员负责接收，清点回执份数并仔细核对回执是否为有效报文。

所有回执必须于发报当日收妥并打印出来作为业务附件存档。

如当天未收到回执，必须于18：00前联系省分行运营部和信息科技处电讯科，查明原因及时解决。

第十一条汇出汇款的报文如遇国外银行来电查询，由各分支行自行拟报回复，回复电文的操作流程和签字级别同汇出汇款业务。

根据汇款业务类别，属运营部业务，由运营部审核签字后授权发送。

第四节操作风险指引
第十二条认真审核有无经办、复核、授权人员签字，且签字应与预留在省分行的签字样本相符。

第十三条认真审核超过规定汇款金额有无分支行行长签字，且签字应与预留在省分行的签字样本相符。

第十四条只有将SWIFT报文留底的业务编号、币别、金额、
收款人与授权队列内报文核对一致，才能对外发送。

第五节岗位职责
第十五条负责接收SWIFT报文留底。

第十六条负责审核签字应与预留在省分行的签字样本相符。

第十七条负责虚拟BIC（SWIFT）代码的市州分行和省分行直属支行汇出国外汇款转授权工作。