公司银行存款管理制度

公司银行存款管理制度
第一章总则
第一条为规范公司银行存款管理，加强对资金的运作和掌控，提高资金利用效率，订立本制度。

第二条本制度适用于公司内全部涉及银行存款的业务和操作。

第三条公司银行存款管理应遵从合法、规范、高效、安全、稳健的原则。

第二章存款操作
第四条公司每月将闲置资金及时存入银行，并依据企业的资金周转需求确定存款金额。

第五条公司将存款资金依照实际需求分为部门性存款和企业性存款两部分进行管理。

第六条部门性存款指的是由各部门依据其实际业务需求自行办理的存款，存款期限为一年以内。

第七条企业性存款指的是由财务部门统一办理的存款，存款期限由财务部门依据资金周转情况和市场利率确定。

第八条部门性存款由各部门负责监管和管理，须提前报备财务部门，确保管款的安全性和合规性。

第九条财务部门负责统一办理企业性存款的申请和办理手续，确保管款期限、利率等信息的准确性。

第三章存款监管
第十条公司建立存款监管制度，明确监管职责和权限。

第十一条财务部门负责存款监管工作，包含存款的申请、办理、监督和结算等。

第十二条财务部门应确保管款信息的真实、准确、完整，并对存款进行分类、标识和记录。

第十三条财务部门每月综合资金周转情况和存款利率，及时对存
款进行调整和优化。

第十四条财务部门应建立存款监管台账，记录存款的开户行、账号、存款金额、期限、利率等信息。

第四章存款利息
第十五条公司存款利息依照市场利率和协议商定，由银行自动结息。

第十六条财务部门应及时核查银行结息，确保利息计算的准确性。

第十七条存款利息收入将纳入公司财务收入，并依照税收法律法
规进行规范纳税。

第五章存款解除和调整
第十八条公司发生重点更改或业务调整时，应及时调整存款计划。

第十九条存款解除和调整应经财务部门批准，并及时通知有关部门。

第二十条调整后的存款计划须符合公司资金流动性的要求，并能
够最大程度地保障资金安全。

第二十一条存款解除后，财务部门应妥当处理解除存款的相关手
续和资金调度。

第六章监督与风险掌控
第二十二条公司建立存款监督与风险掌控机制，防范和化解存款
管理中的各类风险。

第二十三条财务部门应加强对存款资金的监督，及时掌握存款的
流动情况和风险情形。

第二十四条财务部门应及时预警和报告存款管理中的潜在风险和
异常情况，并提出相应的应对措施。

第二十五条公司可委托专业机构对存款管理进行审计，确保管款
管理的合规性和风险掌控有效性。

第七章违规行为与惩罚
第二十六条对于违反本制度规定的行为，将依照公司相关规定进行惩罚。

第二十七条对于有意操作、虚假报账、挪用资金等严重违反存款管理规定的行为，将追究相关人员的法律责任。

第二十八条公司各级部门应乐观宣传和执行本制度，并加强对员工的培训和教育，确保制度的有效实施。

第八章附则
第二十九条对本制度的任何修改或解释必需经公司高层决策，并向全体员工公布。

第三十条本制度自颁布之日起施行，予以公告。

以上为公司银行存款管理制度的内容，经公司高层决策并已公告。

任何涉及存款管理的业务和操作应严格依照本制度执行，违反者将受到相应的惩罚和法律责任。

请各级部门认真执行，确保资金的安全、合规和高效运作。

公司名称
日期。