山东省2017年证券投资基金基础：基金收益分配考试试卷

山东省2017年证券投资基金基础：基金收益分配考试试卷
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。

A．证券公司的资产管理产品
B．基金管理公司的专户理财产品
C．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券
D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券
2、基金销售市场细分的原则中，__要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。

A．易入原则
B．可测原则
C．成长原则
D．识别原则
3、2006年6月，中国证监会发布《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》，要求基金管理公司治理应遵循____利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。

A：基金管理人
B：基金份额持有人
C：基金托管人
D：监管机构
4、__是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。

A．基金资产总值
B．基金资产净值
C．基金份额总数
D．基金份额净值
5、基金的存款利息收入计提方式为__。

A．按日计提
B．按周计提
C．按月计提
D．按季计提
6、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是__。

A．复苏阶段——股价下跌
B．高涨阶段——股价上涨
C．危机阶段——股价低迷
D．萧条阶段——股价回升
7、股票型基金的收益特征是__。

A．高风险、高收益
B．低风险、高收益
C．低风险、低收益
D．零风险、低收益
8、股票型基金买卖股票的频率是指基金的__。

A．行业集中度
B．持股集中度
C．基金持股的平均时间
D．股票周转率
9、一般而言，当市场利率下降时，债券价格会__；债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越__。

A．上升；小
B．上升；大
C．下降；小
D．下降；大
10、以下不属于基金销售机构的内部环境控制的是__。

A．对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划B．建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统C．建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系D．建立健全内部授权控制体系，加强对分支机构的管理
11、以下属于基金监管部日常持续监管内容的有__。

A．对基金销售机构及高级管理人员的资格审核
B．对基金销售机构日常经营活动的监管
C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管
D．对基金销售机构基金销售各环节的监管
12、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比____
A：更低
B：一样
C：更高
D：二者回报率没有关系
13、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。

A．家庭规模
B．社会阶层
C．家庭生命周期
D．交通通信条件
14、考察基金经理从业经验的要点包括__。

A．基金经理的教育背景
B．基金经理从业年限
C．基金经理的履历
D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况
15、在我国，__依法对基金信息披露活动进行监督管理。

A．中国证券业协会
B．中国基金业协会
C．中国银监会及其派出机构
D．中国证监会及其派出机构
16、关于债券与股票的比较，下列说法错误的是__。

A．债券和股票都属于有价证券
B．债券和股票的收益率是相互影响的
C．债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定
D．债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债
17、债券型基金对__的投资者具有较强的吸引力。

A．偏好高风险高收益
B．追求短期收益
C．追求稳定收益
D．追求高收益
18、下列关于基金分析和评价目的的说法，正确的有__。

A．揭示基金某一阶段的风险收益特征
B．展现基金业绩取得的原因
C．通过对影响基金业绩因素的分析研究判断基金业绩的稳定性和变化趋势D．为投资者的投资做决策
19、基金销售的__要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。

A．规范性
B．专业性
C．服务性
D．适用性
20、下列关于我国证券交易所的说法，不正确的有__。

A．证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所
B．证券交易所本身不买卖证券
C．证券交易所可以决定证券价格
D．证券交易所是以盈利为目的的法人
21、____是基金运作的最重要的环节
A：基金营销
B：基金募集
C：基金投资运作
D：基金后台管理
22、在进行股票型基金业绩分析时，最常见的是根据__进行排名。

A．股票周转率
B．行业集中度
C．时间加权收益率
D．持股的平均时间
23、____是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地浏览整个计划的内容。

A：计划实施概要
B：市场营销现状
C：市场威胁和市场机会
D：目标市场和可能存在的问题
24、基金监管部对基金销售的日常持续监管主要包括__。

A．对基金销售机构的资格审核
B．对基金销售机构高级管理人员的资格审核
C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管
D．对基金销售各环节的监管
25、证券市场监管的手段不包括____
A：市场手段
B：法律手段
C：经济手段
D：行政手段
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、根据____的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。

A：运作方式
B：法律形式
C：投资理念
D：投资目标
2、最易受到购买力风险损害的证券是__。

A．优先股
B．浮动利率债券
C．保值补贴债券
D．普通股股票
3、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。

A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念
B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生
C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分
D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中
4、对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在__到达投资者资金账户。

A．划出当天
B．划出后一天
C．划出后两天
D．划出后三天
5、当代表基金份额____以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。

A：5%
B：10%
C：30%
D：50%
6、根据有关法律法规规定，在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时，对于基金合同生效__的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。

A．1年以上不满3年
B．1年以上不满10年
C．5年以上不满10年
D．5年以上不满15年
7、一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的排序，依次是__。

A．成长型基金→收入型基金→平衡型基金
B．成长型基金→平衡型基金→收入型基金
C．收入型基金→成长型基金→平衡型基金
D．收入型基金→平衡型基金→成长型基金
8、封闭式基金的报价单位是____
A：每份基金价格
B：每10份基金价格
C：每100份基金价格
D：每1000份基金价格
9、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，正确的有__。

A．投资者既可以在交易所二级市场买卖ETF份额，又可以像开放式基金那样申购、赎回ETF份额
B．在一级市场申购ETF是一揽子股票交换ETF份额
C．ETF的申购、赎回既可以在代销网点进行，又可以在交易所进行
D．投资者都可以申购和赎回任意数量的ETF份额
10、开放式基金代销是一种通过__等代销机构销售基金的方法。

A．银行
B．证券公司
C．保险公司
D．财务顾问公司
11、普通股股东一般不享有__。

A．公司重大决策参与权
B．公司资产收益权
C．优先认股权
D．优先剩余资产分配权
12、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是__。

A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用
B．基金规模越大，基金管理费率越高
C．基金风险程度越高，基金管理费率越高
D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金
13、基金公司营销能力考察要点包括__。

A．公司信息披露情况
B．公司营销体系和人员情况
C．公司基金托管和代销渠道情况
D．公司投资和研究架构情况
14、下列属于货币证券的有__。

A．商业汇票
B．银行本票
C．支票
D．提货单
15、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起__个月内进行基金份额的发售。

A．1
B．2
C．3
D．6
16、关于信用制度的表述错误的有__。

A．信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一
B．随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现
C．信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了条件
D．信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系
17、概括地讲，股票型基金的投资风险包括__。

A．系统性风险
B．非系统性风险
C．赎回风险
D．管理运作风险
18、对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。

A．人员推销
B．持续营销
C．营业推广
D．公共关系
19、基金客户寻找过程中，根据客户与营销人员的关系可将客户划分为__。

A．持续购买
B．直接关系型
C．间接关系型
D．陌生关系型
20、__应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。

A．基金投资者
B．基金份额持有人大会
C．基金托管人
D．基金管理公司
21、下列关于股票型基金的说法正确的是__。

A．股票型基金是组合投资，风险相对分散化
B．股票型基金份额净值高，说明基金投资业绩好
C．股票型基金的分析难度低于对股票的分析难度
D．股票型基金采取组合投资，所以不可以分散非系统性风险
22、按照《证券投资基金运作管理办法》规定，股票型基金的股票投资比重在__以上。

A．80%
B．70%
C．60%
D．50%
23、基金份额持有人享有基金____
A：资产所有权
B：资产管理权
C：基金投资权
D：资产保管权
24、下列关于证券投资基金的说法，正确的有__。

A．是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式B．是一种直接投资工具
C．基金投资者是基金资产的所有者
D．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
25、下列债券发行的定价方式中，__是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率。

A．以价格为标的的荷兰式招标
B．以价格为标的的美式招标
C．以收益率为标的的荷兰式招标
D．以收益率为标的的美式招标。