贷款公司部门管理制度范本

第一章总则
第一条为加强贷款公司内部管理，提高工作效率，确保贷款业务合规、稳健发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于贷款公司各部门及其员工。

第三条本制度旨在规范贷款公司内部管理，明确各部门职责，强化风险控制，保
障公司利益。

第二章部门职责
第四条贷款审批部门
1. 负责对客户提供的贷款申请材料进行审核，评估客户信用风险；
2. 根据客户信用评估结果，提出贷款审批意见；
3. 跟踪贷款使用情况，确保贷款资金合规使用。

第五条贷款发放部门
1. 负责办理贷款发放手续，确保贷款资金及时、准确划拨；
2. 跟踪贷款资金使用情况，定期向审批部门汇报；
3. 负责贷款合同的管理与保管。

第六条贷款回收部门
1. 负责跟踪贷款回收进度，确保贷款按时收回；
2. 对逾期贷款采取催收措施，降低坏账风险；
3. 负责贷款回收情况的分析与总结。

第七条风险管理部门
1. 负责对公司贷款业务进行全面风险监测，识别潜在风险；
2. 制定风险控制措施，防范和化解风险；
3. 定期对风险管理工作进行评估，持续改进风险管理体系。

第八条财务管理部门
1. 负责公司财务报表的编制与审核；
2. 负责公司资金管理，确保资金安全、合规；
3. 负责公司财务制度的制定与实施。

第三章风险控制
第九条贷款审批部门应严格按照贷款审批流程进行操作，确保贷款审批的合规性。

第十条贷款发放部门应确保贷款资金及时、准确划拨，防止资金流失。

第十一条贷款回收部门应加强逾期贷款的催收工作，降低坏账风险。

第十二条风险管理部门应定期对风险管理工作进行评估，持续改进风险管理体系。

第十三条财务管理部门应确保公司财务报表的真实性、准确性，防范财务风险。

第四章奖惩
第十四条对在工作中表现突出、成绩显著的部门和个人，给予表彰和奖励。

第十五条对违反本制度规定，造成公司利益损失的部门和个人，给予通报批评、
经济处罚等处理。

第五章附则
第十六条本制度由公司行政部门负责解释。

第十七条本制度自发布之日起实施。

第十八条本制度如与国家法律法规相抵触，以国家法律法规为准。