内蒙古2017年基金从业资格：中央银行票据试题
2017银行从业考试真题完整版
2017银行从业考试真题完整版2017年银行从业考试真题一、单项选择题1.以下不属于金融犯罪分类的是哪一个？（）A.危害货币管理制度的犯罪B.危害金融机构管理制度的犯罪C.危害金融工具管理制度的犯罪D.危害金融业务管理制度的犯罪2.贷款诈骗罪与骗取贷款罪的主要区别在于什么？()A.银行是否遭受损失B.主体是否包括银行内部人员C.是否使用虚假证明文件D.是否具有非法占有的目的3.不属于国家发布的金融管理法律、法规的是哪一个？()A.《商业银行法》B.《证券法》C.《票据法》D.《股票法》4.从实施主体看，挪用公款犯罪属于哪一类？()A.利用便利型金融犯罪B.针对银行的金融犯罪C.银行人员职务犯罪D.危害金融机构犯罪5.金融犯罪的对象包括金融工具，以下哪个不属于金融工具？()A.货币B.有价证券C.信用卡D.受金融诈骗的单位6.金融犯罪的主观方面是什么？()A.过失B.故意C.罪过D.犯罪目的7.贪污罪的犯罪主体是什么？()A.自然人B.单位C.国家工作人员D.政府官员8.金融工作人员购买假币行为可能构成哪种罪名？()A.购买假币罪B.金融工作人员购买假币罪C.非法持有假币罪D.违反货币管理规定罪9.金融犯罪侵犯的客体是什么？()A.金融流通工具B.金融管理秩序C.金融工具D.金融管理法规10.某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。
这一做法属于什么罪名？()A.背信运用受托财产罪B.挪用资金罪C.正常经营活动亏损D.违反《银行业从业人员职业操守》的规定，但没有触犯《刑法》11.以下哪项不属于以犯罪的行为方式为标准划分的金融犯罪？()A.诈骗型金融犯罪B.伪造型金融犯罪C.逃避型金融犯罪D.利用便利型金融犯罪12.关于犯罪主体的叙述，哪个是错误的？()A.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位B.违法向关系人发放贷款罪是特殊主体C.单位和自然人主体都可以分为一般主体和特殊主体D.银行属于一般主体13.关于“吸收客户资金不入账罪”中的“重大损失”说法，哪个是错误的？()A.数额巨大的账外资金到期兑现利息B.使银行丧失数额巨大的合法收益C.导致客户资金挤兑，引发金融风潮D.造成非法拆借、贷出或者挪作他用的账外资金无法收回，数额巨大B.是指银行或其他金融机构工作人员违反规定，为他人出具资信证明、信用证、保函、票据、存单等金融票证的行为C.客观方面表现为出具的金融票证不符合法律规定D.主观方面需要具备故意或过失的犯罪主观意图E.属于金融犯罪中比较常见的一种类型B.客观方面表现为为他人出具信用证或其他保函、票据、存单、资信证明等违反规定的行为，情节严重。
2016年下半年内蒙古基金从业资格：中央银行票据考试试卷
2016年下半年内蒙古基金从业资格：中央银行票据考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、目前，LOF基金份额若实行跨系统转托管，持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，__日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。
A．TB．T+1C．T+2D．T+32、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。
A．依据所承担的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类B．基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人C．基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构D．中国证券业协会是我国基金市场的监管主体3、证券投资基金资产必须由__来保管，其目的为了保证基金资产的安全。
A．基金管理人B．基金发起人C．基金投资者D．基金托管人4、营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括__。
A．监管机构对基金营销的监管B．影响投资者决策的因素C．基金销售机构本身的情况D．产品、费率、渠道和促销5、基金涉及的税收包括__。
A．营业税B．印花税C．所得税D．增值税6、目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有__。
A．LOFB．封闭式基金C．ETFD．一般的开放式基金7、由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这是指证券投资的____A：政策风险B：非系统风险C：总风险D：系统风险8、契约型证券投资基金的投资者享有__。
A．投资管理决策权B．资产配置管理权C．基金资产保管权D．基金收益所有权9、目前，开放式基金的申购、赎回主要原则包括__。
A．“确定价”原则B．“未知价”交易原则C．“金额申购、份额赎回”原则D．“份额申购、金额赎回”原则10、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。
2017年内蒙古银行从业资格考试真题卷
2017年内蒙古银行从业资历考试真题卷•本卷共分为2大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项挑选题（共25题，每题2分。
每题的备选项中，只要一个最契合题意）1.下列关于即期净敞口头寸的说法，不正确的是__。
A．指计入财物负债表内的事务所构成的敞口头寸B．不包含未到交割日的现货合约C．不包含改变较小的结构性财物或负债D．等于表内的即期负债减去即期财物参考答案：D一般来说，缺口或许敞口，都是财物减负债，D项应为表内的即期财物减去即期负债。
2.商业银行的隶属本钱不得超越中心本钱的__；计入隶属本钱的长时刻次级债款不得超越中心本钱的__。
A．100%；100%B．50%；100%C．100%；50%D．50%；50%参考答案：C3.违约危险露出是指债款人违约时的预期__。
A．表内项目露出总和B．表外项目露出总和C．表内表外项目露出总和D．表内减表外项目参考答案：C4.以下对银行危险的重视程度凹凸摆放正确的是__。
A．债券持有人＜存款人＜股东B．存款人＜债券持有人＜股东C．股东＜债券持有人＜存款人D．存款人＜股东＜债券持有人参考答案：B5.以下国内安排中无法供应理财服务的是__。
A．银行B．稳妥公司C．依托公司D．律师事务所参考答案：D6.下列关于黄金理财产品的特色，说法不正确的是__。
A．抗体系危险的才干弱B．具有内涵价值和实用性C．存在商场不充分危险和天然危险D．收益和股票商场的收益负相关参考答案：A[解析] A项的过错在于抗体系危险的才干强。
7.关于债券，以下说法正确的是__。
A．一般来说，企业债券的收益率低于政府债券B．附息债券的息票利率是固定的，所以不存在利率危险C．商场利率下降时，短期债券的持有人若进行再出资，将无法取得原有的较高息票率，这便是债券的利率危险D．能够用发行者的诺言等级来衡量债券的诺言危险，债券的诺言等级越高，债券的发行价格就越高参考答案：D[解析] A项的过错在于企业债券的收益率高于政府债券。
2017年银行从业资格考试真题卷(9)(3)
2017年银行从业资历考试真题卷（9）•本卷共分为2大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共25题，每题2分。
每题的备选项中，只要一个最契合题意）1.下列不归于商业银行在评级时首要考虑的要素的是__。
A．财政报表剖析成果B．告贷人财政信息的质量C．告贷人地点国家D．告贷人的家庭布景参考答案：D[解析]商业银行在评级时首要考虑的要素包含以下方面内容：财政报表剖析成果；告贷人的工作特征；告贷人财政信息的质量；告贷人财物的变现性；告贷人的处理水平；告贷人地点国家；特别事情的影响；被评级买卖的结构。
2.短期告贷报审材猜中，告贷人近三年的经财政部门或管帐师事务所审计的财政报表不包含__。
A．财物负债表B．损益表C．现金流量表D．财政情况改变表参考答案：C[解析]告贷人近三年的经财政部门或管帐师事务所审计的财政报表包含财物负债表、损益表和财政情况改变表。
3.下列不归于速动财物的是__。
A．存货B．应收股利C．预付金钱D．买卖性金融财物参考答案：A[解析]速动财物包含钱银资金、短期出资、应收收据、应收账款、其他应收金钱等，但存货、预付账款、待摊费用等则不应计入。
4.以下关于点评信贷财物质量的方针表述不正确的是__。
A．信贷均匀丢失比率越高，区域危险越大B．信贷均匀丢失比率从静态上反映了方针区域信贷财物全体质量C．信贷财物相对不良率越高，区域危险越高D．不良率变幅为负，阐明财物质量下降，区域危险上升参考答案：D[解析]点评信贷财物质量首要有以下几个方针：①信贷均匀丢失比率。
用于点评区域悉数信贷财物的丢失情况，方针越高，区域危险越大。
该方针从静态上反映了方针区域信贷财物全体质量。
②信贷财物相对不良率。
方针越高，区域危险越高。
该方针大于1时，阐明方针区域信贷危险高于银行一般水平。
③不良率变幅。
方针为负，阐明财物质量上升，区域危险下降；方针为正，阐明财物质量下降，区域危险上升。
2017年银行从业资格考试真题卷(9)
2017年银行从业资格考试真题卷•本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只要一个最契合题意）1.现在，教育储蓄存款的储户是且只能是__。
A．在校初一(含初一)以上学生B．在校小学六年级(含六年级)以上学生C．在校小学四年级(含四年级)以上学生D．未人小学的儿童参阅答案：C2.转贴现是__的行为。
A．企业与商业银行之间B．企业与中央银行之间C．商业银行与商业银行之间D．商业银行与中央银行之间参阅答案：C3.告贷人无法足额偿还告贷本息，即便实行担保，将会形成较大丢失的告贷是__。
A．可疑类告贷B．重视类告贷C．丢失类告贷D．次级类告贷参阅答案：A4.下列归于我国人民银行责任的是__。
A．一致编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并依照国家有关规则予以发布B．监督办理银行间同业拆借商场和银行间债券商场C．拟定银行业金融机构的审慎运营规矩D．对有违法运营、运营不善等景象的银行业金融机构予以吊销参阅答案：B5.《刑法》第一百七十一条第二款规则，犯金融工作人员购买假币、以假币交换钱银罪，数额巨大或许其他严峻情节的，处10年以上有期徒刑或许无期徒刑，并处__。
A．1万元以上10万元以下罚金或许没收产业B．2万元以上20万元以下罚金或许没收产业C．5万元以上50万元以下罚金或许没收产业D．没收产业参阅答案：B6.钱银方针的“三大法宝”不包含__。
A．存款预备金B．再贴现C．信贷总量操控D．公开商场事务参阅答案：C7.下列不归于我国进出口银行事务的是__。
A．出口信贷B．供给对外担保C．处理世界银行间告贷D．发放基础建设告贷参阅答案：D8.《中华人民共和国商业银行法》规则，银行的本钱充足率不得低于__。
A．8%B．7%C．6%D．4%参阅答案：A9.新我国第一家信托出资公司成立于__年。
A．1979B．1978C．1999D．1986参阅答案：A10.汇率动摇受黄金运送费用的约束，各国世界收支可以自动调理，这种钱银制度是__。
2017年银行从业资格考试真题卷1(2)
2017年银行从业资格考试真题卷•本卷共分为2大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项挑选题（共25题，每题2分。
每题的备选项中，只要一个最契合题意）1.下列归于商场危险包含的危险要素的是____A.优质客户违约率上升B.不良告贷挨近5%C.衍生产品生意战略过错D.房地产职业告贷份额超越30%参阅答案：CABD三项都归于诺言危险包含的危险要素。
2.巴塞尔委员会对商场危险内部模型提出的要求，表述不正确的是____A.置信水平选用99%的单尾置信区间B.持有期为10个运营日C.商场危险要素价格的前史观测期至少为6个月D.至少每3个月更新一次数据参阅答案：C巴塞尔委员会对商场危险内部模型提出的要求中指出，商场危险要素价格的前史观测期至少为1年。
3.生意账户记载的是银行为生意意图或躲避生意账户其他项意图危险而持有的能够自在生意的____A.金融头寸B.金融工具C.产品头寸D.B和C参阅答案：D头寸有金融工具和产品头寸之分，企业持有头寸的意图是为了生意，以便其预期从价格动摇中取得收益。
4.客户存款金额5000万元，期限为5年，2年后可提早取款。
假如2年后，客户不提款，商业银行将面对利率下降的危险；假如客户提早取款，则银行面对活动性危险和利率上升的再筹本钱上升的危险。
此刻，利率危险体现为____A.再定价危险B.收益曲线危险C.基准利率危险D.期权性危险参阅答案：D期权能够是独自的金融工具，如场内(生意所)生意期权和场外期权合同，也能够隐含于其他的规范化金融工具之中，如债券或存款的提早兑付条款、告贷的提早归还等等。
题干所述利率危险体现为期权性危险。
5.下列哪项不归于内部诈骗事情?____A.多户头支票诈骗B.生意不陈述C.生意品种未经授权(存在资金丢失)D.银行内部发生的性别/种族歧视事情参阅答案：D银行内部诈骗是指职工成心骗得、盗用产业或违背监管规章、法令或公司方针导致的丢失。
2017年上半年内蒙古基金从业资格：终值、现值和贴现试题
2017年上半年内蒙古基金从业资格：终值、现值和贴现试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、基金管理公司编制的财务会计报表至少应包括__。
A．资产负债表B．利润表C．所有者权益(基金净值)变动表D．现金流量表2、对于指数型基金，一般从__等方面进行分析。
A．贝塔系数B．信用等级C．跟踪标的指数D．跟踪误差3、证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。
A．产品组合设计B．售后服务C．基金投资D．基金销售4、对金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金份额的差价收入征收__。
A．流转税B．消费税C．增值税D．营业税5、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。
A．3B．5C．7D．106、____是基金信息披露最根本、最重要的原则。
A：真实性原则B：准确性原则C：完整性原则D：及时性原则7、证券投资基金资产必须由__来保管，其目的为了保证基金资产的安全。
A．基金管理人B．基金发起人C．基金投资者D．基金托管人8、开放式基金的代销方式，应通过__等代销机构进行。
A．证券公司B．保险公司C．银行D．独立投资顾问9、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。
A．投资风险B．市场风险C．系统性风险D．经营决策风险10、下列职权中，可以由监事会行使的是____A：检查公司财务B：制定公司的具体规章C：修改公司章程D：审议批准董事会的报告11、基金利润分配中涉及的基金的费用包括__。
A．管理人报酬B．托管费C．申购费用D．交易费用12、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币____ A：5000万元B：1亿元C：2亿元D：5亿元13、中国目前提供理财行业服务的主要是以__为主的传统的金融服务机构。
内蒙古基金从业资格中期票据考试题
内蒙古基金从业资格：中期票据考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.基金运作费用包括__。
A．申购费B．审计费C．信息披露费D．分红手续费2.封闭式基金买卖申报数量应当为______份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于______万份。
__A．100；100B．1000；500C．500；100 D．500；10003.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。
A．金融股权B．金融期货C．金融互换D．结构化金融衍生工具4.在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。
A．基金合同B．基金招募说明书C．基金托管协议D．基金年度审计报告5. 关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。
A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权6. 根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。
A．1B．5C．10D．207. 证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于__。
A．基金的强制信息披露制度B．基金从业人员较高的专业水平C．基金管理人员较高的道德水准D．基金管理人设立了内部流程控制8. 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。
A．资产价值B．账面价值C．清算资金D．实际价值9. 在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是__。
A．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20%B．本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10%C．基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益D．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%10. 下列关于中国证监会职责的说法，正确的有__。
基金从业考点：中央银行票据
基金从业考点：中央银行票据2017基金从业考点：中央银行票据导语：中央银行票据(Central Bank Bill)是中央银行为调节商业银行超额准备金而向商业银行发行的短期债务凭证，其实质是中央银行债券，大家跟着店铺一起来看看中央银行票据的考试知识点吧。
1.中央银行票据的概念中央银行票据是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准本金的短期债务凭证，简称央行票据或央票。
其前身为l993年中国人民银行发行的两期共计200亿人民币的中央银行融资券，该融资券主要为解决当时中央银行缺少可用于公开市场操作的债券的困难。
2002年9月，中国人民银行将公开市场业务中未到期的正回购转化为中央银行票据，真正的中央银行票据出现。
2003年4月起，中央银行票据正式有规律地滚动发行。
目前，中国人民银行公开市场业务操作室每周二、周四分别发行l年期和3年期中央银行票据，确定价格的`方式则采用利率招标和数量招标。
流通在市场上的中央银行票据期限还包括3个月、6个月和远期票据，其中以1年期以下的央票为主。
2.中央银行票据产生的原因中央银行票据产生的原因主要有两方面。
其一，自2001年加入WT0后，我国经常项目与资本项目的双顺差呈现出加速增长的势态，外汇储备爆发式增长。
由于我国的汇率制度和企业的结售汇制度，央行不得不在外汇市场上购买外汇，被动投放基础货币。
为了控制货币供给，央行通过发行中央银行票据冲销购汇带来的货币供给的扩张，一定程度上缓解了国内流动性过剩的压力。
其二，我国的国债期限结构以中期为主，3～5年的国债占比超过80%，l年期的短期国债占比不到10%。
因此，中国人民银行无法通过国债市场实现短期的、大规模的公开市场业务操作。
而央票弥补了我国国债期限不合理的缺点，为公开市场操作提供了有效的市场工具。
3.中央银行票据的特征中央银行票据市场的参与主体只有中央人民银行及经过特许的商业银行和金融机构。
中国人民银行通过与商业银行进行票据的交易改变商业银行超额准备金的数量(商业银行一般会配合中国人民银行的行为)，从而影响整个市场的货币供给水平。
内蒙古2017年上半年证券从业资格考试：国际债券考试题
内蒙古2017年上半年证券从业资格考试：国际债券考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.基金管理人应在申购、赎回开放日前__个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。
A．1B．2C．3D．42.凭证式国债承销团成员原则上不超过__家；记账式国债承销团成员原则上不超过__家。
A．20，40B．40，60C．20，60D．60，403.公司内部控制的核心是__，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A．权利制衡B．明确责任C．风险控制D．严格授权4.根据我国《上市公司发行可转换公司债券实施办法》的规定，可转债自发行之日起__后方可转换为公司股票。
A．1个月B．3个月C．6个月D．12个月5. 在__假设情形下，试图通过分析历史价格数据预测未来股价的走势，期望从过去价格数据中获益是徒劳的。
A．弱势有效市场B．半强势有效市场C．强势有效市场D．半弱势有效市场6. 如果某可转换债券面额为2000元，规定其转换比例为40元，则转换价格为__元。
A．5B．25C．50D．1007. 需办理席位变更的情形不包括__。
A．营业部迁址B．公司更名C．席位转让D．总经理变更8. 证券公司自营业务的主要风险不包括__。
A．法律风险B．市场风险C．赎回风险D．经营风险9. 小公司的投资组合收益通常（）股票市场的整体表现。
A．优于B．劣于C．等同D．可能优于也可能劣于10. 关联交易的价格原则上应不偏离__的价格或收费的标准。
A．市场独立第三方B．原先收款C．由中国证监会核准D．由母公司核准11. 辅导工作应具有连续性，如辅导人员发生变更，应办妥交接手续，并应于变更之后（）个工作日内向派出机构书面备案，说明变更原因。
A．3B．5C．7D．1012. 内核小组通常由__名专业人土组成，这些人员要保持稳定性和独立性。
内蒙古基金从业资格：中期票据考试题
内蒙古基金从业资格：中期票据考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。
A．基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同，可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律组织三大类B．基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人C．基金的主要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构D．我国基金市场的监管主体是中国证券业协会2、我国基金销售监管的具体目标包括__。
A．保证市场的公平、效率和透明B．保证基金最低投资收益C．保护投资者利益D．降低系统风险3、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
A．60%B．70%C．80%D．90%4、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。
A．印刷媒体B．户外和公共交通广告C．移动电视媒体D．网站在线服务5、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。
A．佣金B．过户费C．经手费D．证管费6、基金信息披露的内容不包括__。
A．募集信息披露B．预期信息披露C．运作信息披露D．临时信息披露7、一只基金在收益分配前的份额净值是1.23元，假设每份基金分配0.05元收益，在进行分配后基金的份额净值将会下降到。
____A：1.16元B：1.28元C：1.23元D：1.18元8、基金涉及的税收包括__。
A．营业税B．印花税C．所得税D．增值税9、对表现好的基金衡量会涉及到____的选择问题。
A：业绩计算时期B：操作策略C：风险水平D：比较基准10、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。
2017年银行从业资格考试真题卷(3)
2017年银行从业资历考试真题卷•本卷共分为2大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项挑选题（共25题，每题2分。
每题的备选项中，只要一个最契合题意）1.银职业从业人员在工作中，可以__。
A．将银行的电脑带回家中自己运用，离任的时分不偿还B．运用职务便当为朋友就事，朋友以必定财物报答C．劝止搭档行贿受贿D．以上都可以参阅答案：C[解析]银行从业人员应该保护安排工业，不得将公共工业用于个人用处，制止以任何办法损害，糟蹋，侵吞，移用，乱用安排工业。
在离任时，不得私行带走公司财物。
B项此种行为不稳当。
有收受不妥礼物和商业贿赂的嫌疑。
而C项是银行从业人员之间的彼此监督，是正确且应该的。
2.托收属__，托收银行与代收银行对托收的金钱是否收到不担任。
A．商业信誉B．银行信誉C．政府信誉D．个人信誉参阅答案：A[解析]假如触及银行信誉，银行需求对金钱担任。
3.为了确保银行客户和其他商场参与者充沛了解银行立异所隐含的危险，银行有必要对立异过程中不触及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充沛发表，这归于银行金融立异需求遵从的__准则。
A．合法合规B．信息充沛发表C．保护客户利益D．危险可控参阅答案：B[解析]关键词：发表。
银行金融立异需求遵从以下准则：合法合规准则；信息充沛发表准则；保护客户利益准则；危险可控准则；知识产权保护准则；本钱可算准则；公正竞争准则；四个“知道”准则，即知道你的客户，知道你的事务，知道你的危险，知道你的买卖对手。
而对危险予以充沛发表归于信息充沛发表准则。
4.支票是出票人签发的，托付处理支票存款事务的银行在见票时无条件付出承认的金额给收款人或持票人的收据，不能用于支取现金的支票是__。
A．现金支票B．转账支票C．一般支票D．游览支票参阅答案：B[解析]现金支票：收款人或持票人在支票账户地点银行可以当场承兑支票，提取现金。
转账支票只能用于转账，不能用于提取现金。
游览支票是银行等安排便当世界游览者游览期间安全带着和付出费用而签发的一种固定面额收据。
2017年银行从业资格考试真题卷(5)
2017年银行从业资历考试真题卷（5）•本卷共分为2大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共25题，每题2分。
每题的备选项中，只要一个最契合题意）1.下列关于商业银行流动性监管中心方针的说法，不正确的是__。
A．流动性份额和超量备付金比率归于商业银行流动性监管中心方针B．中心负债份额归于商业银行流动性监管中心方针C．流动性缺口比率归于商业银行流动性监管中心方针D．核算商业银行流动性监管中心方针应将辅币和外币一致折组成辅币核算参考答案：D2.下列方针核算公式中，不正确的是__。
A．本钱金收益率=税后净收入/本钱金总额B．财物收益率=税后净收入/财物总额C．净事务收益率=(运营收入总额-运营开销总额)/财物总额D．非利息收入率=(非利息收入-非利息开销)/(运营收入总额-运营开销总额)参考答案：D3.商业银行应该运用各种__来研讨企业类客户的运营状况、财物、负债办理等状况。
A．杠杆比率B．盈亏比率C．盈余才能比率D．财政比率参考答案：D4.下列关于危险迁徙类方针的说法，正确的是__。
A．衡量商业银行危险改动的规划B．归于静态方针C．包含正常借款迁徙率和不良借款迁徙率D．包含流动性危险方针参考答案：C5.世界最佳操作实践中的法定流动财物的比率应为__。
A．15%B．20%C．25%D．30%参考答案：C6.监管部分对内部操控点评的内容不包含__。
A．危险辨认和点评点评B．危险躲避点评C．监督与纠正点评D．信息沟通与反应点评参考答案：B7.下列关于商场准入的说法不正确的是__。
A．商场准入是指监管部分采纳行政许可手法查看、赞同商场主体能够进入某一范畴并从事相关活动的机制B．组织准入是指依据法定规范，赞同银行组织法人或其分支组织的树立C．事务准入是指依照营利性准则，赞同银行组织的事务规划和开办新的事务品种D．高档办理人员的准入，是指对银行组织高档办理人员任职资历的核准或认可参考答案：C8.对内部模型计量的危险价值设定的限额是__限额。
2017年内蒙古基金从业资格：中央银行票据模拟试题
2017年内蒙古基金从业资格：中央银行票据模拟试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.根据运作方式的不同，基金可以分为__。
A．封闭式基金和开放式基金B．契约型基金和公司型基金C．公募基金和私募基金D．主动型基金和被动型基金2.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。
A．32B．40C．50D．803.公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。
A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值4.关于基金管理人，下列认识错误的是__。
A．在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担B．设立基金管理公司必须经国务院批准C．基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责D．基金管理人是基金的募集者和管理者5. 在我国，基金行业自律性组织是__。
A．中国证券业协会B．中国证监会C．中国银监会D．中国登记结算公司6. 基金的分析和评价应遵循的原则包括__。
A．长期性原则B．针对性原则C．强制性原则D．一致性原则7. 基金管理公司的股东均应具备的条件有__。
A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币C．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚8. 对基金营销反应弱的客户更加重视__。
A．基金产品的未来收益B．新产品、新服务C．销售机构的营销和服务D．基金产品的外在表现形式9. 根据运作方式的不同，基金可以分为__。
A．封闭式基金和开放式基金B．契约型基金和公司型基金C．公募基金和私募基金D．主动型基金和被动型基金10. 基金年度报告披露的主要内容有__。
内蒙古2017年上半年基金从业资格：货币市场工具考试试题
内蒙古2017年上半年基金从业资格：货币市场工具考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.基金年度报告应该在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。
A．15B．45C．60D．902.以下属于我国证券投资基金交易费的是__。
A．印花税B．开户费C．过户费D．经手费3.下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。
A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通B．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果C．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广D．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系4.在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。
A．基金合同B．基金招募说明书C．基金托管协议D．基金年度审计报告5. 证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。
A．拍卖B．协商C．公开招标D．公开竞价6. 通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。
A．道德风险B．逆向选择C．基金投资风险D．基金价格波动性7. __不属于基金净值公告中需要披露的信息。
A．基金资产净值B．投资组合报告C．份额净值D．份额累计净值8. 我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是__。
A．《证券法》B．《证券投资基金法》C．《证券投资基金管理暂行办法》D．《开放式证券投资基金试点管理办法》9. 如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
A．50%B．60%C．70%D．80%10. 分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。
其报送内容不包括__。
A．基金宣传推介材料的形式B．基金宣传推介材料的用途说明C．基金管理公司督察长出具的合规意见书D．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件11. 某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。
2017年银行从业资格考试真题卷1
2017年银行从业资历考试真题卷•本卷共分为2大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项挑选题（共25题，每题2分。
每题的备选项中，只要一个最契合题意）1.下列说法中正确的是____A.典当中的债款人保存对典当产业的一切权B.质押中的债款人坚持对质押产业的占有权C.质押中的债权人保存对质押产业的一切权D.典当中的债权人获得典当产业的一切权或部分一切权参阅答案：D典当和质押的差异在于典当中的债权人获得典当产业的一切权或部分一切权。
2.下列行为中，不构成署理的是____A.甲受公司托付，代为处理公司的民事诉讼胶葛B.乙受公司托付，以该公司名义与别人签定买卖合同C.丙受公司托付，代为申请专利D.丁受公司托付，代表公司在宴会上致辞参阅答案：D本题查核点是署理的概念。
依据规则，署理是指署理人在署理权限内，以被署理人的名义与第三人施行法令行为，由此发生的法令结果直接由被署理人承当的一种法令制度。
选项ABC均构成署理；选项D中，丁不是与第三人施行法令行为，所以不是署理。
3.私家银行业务的特征不包含____A.方针客户单一B.准入门槛高C.归纳化服务D.注重客户关系参阅答案：A4.从客户等级来看，理财业务客户规模____，服务品种____A.相对较广；相对较宽B.相对较窄；相对较宽C.相对较广；相对较窄D.相对较窄；相对较窄参阅答案：C5.商业银行在向客户供应理财参谋服务的基础上，承受客户的托付和授权，依照与客户事前约好的出资方案和方法进行出资和财物办理的业务活动是____A.出资参谋服务B.财富办理服务C.归纳理财服务D.理财参谋服务参阅答案：C6.下列关于理财参谋服务和归纳理财服务的叙说中，过错的是____A.理财参谋服务是一种针对个人客户的专业化服务B.与归纳理财服务比较，理财参谋服务愈加杰出个性化服务C.归纳理财服务可划分为理财方案和私家银行业务两类D.与理财方案比较，私家银行业务个性化服务的特征相对强一些参阅答案：B7.金融安排为了完结其运营方针对其客户供应的个人理财专业化服务活动便是____A.财富办理业务B.私家银行业务C.个人理财业务D.归纳理财服务参阅答案：C8.个人理财首要是完结____的进程A.理财方针B.高收入C.高回报的出资D.人生方针参阅答案：A9.不属于私家银行业务特征的是____A.业务单一B.归纳化服务C.注重客户关系D.准入门槛高参阅答案：A私家银行客户等级最高，而等级越高的客户，银行会供应越丰厚的业务内容。
2017年内蒙古银行从业资格考试真题卷1
2017年内蒙古银行从业资历考试真题卷•本卷共分为1大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项挑选题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只要一个最契合题意）1.商用房告贷发放时，如告贷人未到银行直接处理开户放款手续，____应及时将有关凭据邮给告贷人或告诉告贷人来银行取回A.信贷部分B.管帐部分C.危险处理部分D.稽核内控部参阅答案：B商用房告贷发放时，如告贷人未到银行直接处理开户放款手续的，管帐部分应及时将有关凭据邮寄给告贷人或告诉告贷人来银行取回，B选项正确。
2.下列不归于商用房告贷信誉危险的首要内容的是____A.告贷人还款才能产生改变B.商用房租借状况产生改变C.确保人还款才能产生改变D.告贷人资金状况产生改变参阅答案：D告贷人资金状况产生改变不归于商用房告贷的信誉危险，而归于流动性危险。
3.个人商用房告贷的还款来历首要是____A.商用房的租金收入和告贷人的其他运营收人B.告贷人的出资收益C.个人商用房的财物增值D.告贷人的薪酬薪水收入参阅答案：A商用房首要是用于盈余的运营性房子，与一般个人住房告贷以薪酬薪水收入作为首要还款来历不同，商用房告贷(特别是金额较大的商用房告贷)的还款来历首要是告贷人的运营性收入，包含租金收入和其他运营收入等。
4.对有担保流动资金告贷告贷人的出产运营收入，应要点查询的内容不包含____A.运营收入的合法性B.运营收入的安稳性C.未来收入预期的合理性D.运营本钱的安稳性参阅答案：D对告贷人的出产运营收入，应要点查询其运营收入的合法性、安稳性、未来收入预期的合理性。
5.商用房告贷查看和批阅环节中的首要危险点不包含____A.事务不合规B.未按独立公平准则批阅C.未按权限批阅告贷，使得告贷超授权发放D.对内容查看不严，导致向不具备告贷发放条件的告贷人发放告贷参阅答案：A6.商用房告贷受理环节中的首要危险点不包含____A.告贷请求人的主体资历是否契合银行商用房告贷处理办法的相关规则B.告贷请求人所提交的资料是否实在C.告贷请求人的担保办法是否有用D.告贷请求人未按规则保管告贷合同，形成合同损毁参阅答案：D7.下列关于有担保流动资金告贷危险处理的说法中，过错的为____A.担保组织注册资金应到达必定规划，具有杰出的信誉资质B.要求担保公司与告贷银行进行独家协作，如与多家银行协作，应对其担保总额度进行有用监控C.关于担保组织所进行的协刁难银行事务拓宽没有显着促进作用时，银行应当加大对协作项目的出资，支撑项目顺畅推动D.当有违法、违规运营行为时，银行应暂停与该担保组织的协作参阅答案：C8.下列不归于商用房告贷信誉危险首要内容的是____A.告贷人还款才能产生改变B.商用房租借状况产生改变C.确保人还款才能产生改变D.告贷人资金状况产生改变参阅答案：D9.对商用房告贷协作组织危险的防控办法不包含____A.加强对开发商及协作项目的查看B.加强对估值组织等协作组织的准入处理C.挑选尽或许多的协作组织以涣散危险D.事务协作中不过火依托协作组织参阅答案：C10.在确保期间，银行如发现确保人呈现特定改变，需求对确保人资信进行从头评价，这些状况不包含____A.确保人产生高层人事变动B.确保人招聘新员工C.确保人有贱价转让有用财物等行为D.确保人有歹意破产倾向参阅答案：B11.商用房告贷面对的信誉危险不包含____A.告贷人还款才能产生改变B.商用房租借状况产生改变C.确保人的资历和担保才能产生改变、还款志愿缺乏D.告贷人呈现暂时性资金短缺，同业拆借困难参阅答案：D本题调查商用房告贷面对的信誉危险，首要有三方面，即选项ABC。
内蒙古2017年基金从业资格：中央银行票据考试题
内蒙古2021年基金从业资格：中央银行票据考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题〔共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意〕1.缺铁性贫血早期最可靠的依据是〔〕。
A．血清铁减少B．血清铁蛋白降低C．血清总铁结合力增高D．运铁蛋白饱和度降低E．红细胞内原卟啉增高2.以下各项中，__不是基金营销特殊性的主要表达。
A．效劳性B．专业性C．持续性D．广泛性3.基金信息披露的内容不包括__。
A．募集信息披露B．预期信息披露C．运作信息披露D．临时信息披露4.政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于__。
A．股票B．债券C．开放式基金D．封闭式基金5. 基金份额净值等于〔〕除以基金当前的总份额。
A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金公允价值D．基金资产估值?6. 根据运作方式的不同，基金可以分为__。
A．封闭式基金和开放式基金B．契约型基金和公司型基金C．公募基金和私募基金D．主动型基金和被动型基金7. 以下金融产品中，信息披露程度最高的是__。
A．银行理财产品B．银行储蓄存款C．基金D．券商集合方案8. 以下各项中，属于基金面临的外部风险的是__。
A．经营风险B．管理水平风险C．职业道德风险D．合规风险9. 债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。
A．债券持有期限B．债券发行期限C．利息转让期限D．债券有效期限10. 以下基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。
A．基金投资人B．基金管理人C．基金托管人D．基金监管机构11. 根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。
A．证券公司的资产管理产品B．基金管理公司的专户理财产品C．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券12. 根据(证券投资基金运作管理方法)规定，股票基金的股票投资比重必须在__以上；债券基金的债券投资比重必须在__以上。
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内蒙古2017年基金从业资格：中央银行票据试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。
A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金公允价值D．基金资产估值2、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。
A．3B．5C．7D．93、公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。
A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值4、对于基金交易费，下列说法正确的有__。
A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用B．交易佣金由基金管理公司按成交金额的一定比例向基金收取C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取5、封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起____日内聘请法定验资机构验资。
A：5B：10C：20D：306、通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。
A．道德风险B．逆向选择C．基金投资风险D．基金价格波动性7、目前，基金买卖股票的印花税税率为__。
A．0B．0.1%C．0.3%D．0.5%8、股东大会是股份公司的权力机构，由__组成。
A．持股5%以上的股东B．全体股东C．全体员工D．公司高级管理人员9、每个季度结束后__日内，基金管理人应编制完成基金季度报告。
A．15B．30C．60D．9010、证券的机构投资者主要有__。
A．政府机构B．金融机构C．企业和事业法人D．各类基金11、__是股票最基本的特征。
A．永久性B．收益性C．风险性D．流动性12、基金合同的主要披露事项不包括____A：基金运作方式B：基金收益分配原则C：基金资产净值的计算方法和公告方式D：风险警示内容13、目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在__以内。
A．0.1%B．0.25%C．0.5%D．0.75%14、下列__不属于基金管理人的投资管理活动。
A．交易管理B．基金估值C．绩效评估D．风险控制15、下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是__。
A．募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠B．股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格C．股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请D．货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定16、根据《公司法》，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币__万元。
A．2B．3C．5D．1017、上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前__个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。
A．10B．15C．20D．3018、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。
其报送内容包括__。
A．基金托管银行出具的基金业绩复核函B．基金宣传推介材料的形式和用途说明C．基金管理公司督察长出具的合规意见书D．基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件19、封闭式基金分配后，基金份额应当__。
A．低于面值B．等于面值C．低于或等于面值D．高于或等于面值20、契约型证券投资基金的投资者享有__。
A．投资管理决策权B．资产配置管理权C．基金资产保管权D．基金收益所有权21、配股与转增股本的表述正确的有__。
A．增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股B．转增股本使得股东权益总量发生变化C．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权D．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本22、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的______保管、并委托______进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。
__A．基金投资人，基金托管人B．基金投资人，基金管理人C．基金托管人，基金管理人D．基金管理人，基金托管人23、投资者投资10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为1.0000元，申购费率为1.00%，则最后申购到的份额约为__份。
A．9900B．9901C．9990D．1000024、基金持有人获取收益和承担风险的原则是__。
A．收益保底，超额分成B．利益共享、风险共担C．按“先进先出法”实现收益和风险D．获取无风险收益25、下列各项中，基金信息披露不包括__。
A．登记信息披露B．募集信息披露C．运作信息披露D．临时信息披露二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括__。
A．基金账务的复核B．基金头寸的复核C．基金财务报表的复核D．基金资产净值的复核2、下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有__。
A．目标市场可以分为主要市场和次要市场B．任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场C．目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销D．市场定位的实质就是公司在所有市场进行全方位的营销3、封闭式基金的基金份额持有人不少于______人，基金募集金额不低于______元人民币可以上市交易。
__A．1000；2亿B．2000；5亿C．500；1亿D．100；5000万4、基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起____日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。
A：5B：7C：10D：205、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是____A：是委托人、受益人与受托人的关系B：基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理C：是所有者和经营者之间的关系D：是相互制衡的关系6、__无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。
A．股票基金B．债券基金C．混合基金D．货币市场基金7、以下混合基金中投资风险最低的是____A：偏股型基金B：灵活配置型基金C：偏债型基金D：股债平衡型基金8、基金管理人应当自基金合同生效之日起____个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
A：3B：6C：9D：129、以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则____A：合法、合规性原则B：健全性原则C：相互制约原则D：成本效益原则10、下列选项中，__不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。
A．实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币B．依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好C．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系D．最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚11、关于基金托管费计提标准，下列说法不正确的是__。
A．通常基金规模越大，基金托管费率越低B．基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系C．股票型基金的年托管费率一般为0.25%D．货币市场基金的年托管费率一般为0.15%12、决定债券再投资收益的主要因素不包括__。
A．市场利率的变化B．息票收入C．债券的偿还期限D．资金的使用方向13、当前我国基金营销渠道包括__。
A．保险公司B．基金超市C．证券公司D．证券咨询机构14、下列可以从基金财产中列支的费用有__。
A．基金管理人的管理费B．基金托管人的托管费C．基金份额持有人大会费用D．基金合同生效后的信息披露费用15、基金管理公司风险控制的制度体系由__构成。
A．公司章程B．内部控制大纲C．公司基本管理制度D．部门规章制度16、下列关于ETF的说法，正确的有__。
A．ETF本质上是一种指数基金B．ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求C．ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险D．我国首只ETF采用的是抽样复制17、对于系列基金中的子基金，下列表述正确的有__。
A．子基金统一运作B．子基金独立运作C．子基金共用一个基金合同D．子基金之间可以相互转换18、关于信用制度的表述错误的有__。
A．信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一B．随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现C．信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了条件D．信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系19、商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的____，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。
A：1/4B：1/3C：1/2D：2/320、基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括__。
A．对基金投资范围、投资对象的监督B．对基金投融资比例的监督C．对基金投资禁止行为的监督D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督21、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的__所决定的。
A．跨期性B．联动性C．杠杆性D．不确定性22、__属于证券投资的系统性风险。
A．利率风险B．信用风险C．经营风险D．财务风险23、基金会计报表至少应包括__。
A．资产负债表B．利润表C．现金流量表D．所有者权益(基金净值)变动表24、下列属于基金业“软件”的有__。
A．基金产品线B．基金公司C．理财规划观念D．客户群体对基金的理解和接受度25、股份有限公司申请其股票上市交易，向____报送有关文件。
A：证券交易所B：证监会C：全国人民代表大会D：全国人大常务委员会。