银行资金业务试题
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2013 年新员工培训课堂测验试题（资金业务）
判断题
1. “外汇宝”业务也称外汇买卖交易，适用客户为公司客户和个人 客户（错）。
2. 外汇宝业务当日进行交易的头寸，需到次工作日才能进行反向交 易。（错）
3. 外汇宝业务交易方式灵活，既可进行市价交易，又可进行委托交 易（对）
4. 客户通过“黄金宝”、“白银宝”业务买入的账户贵金属，可以向 银行申请提取实物（错）
5. 个人黄金期权包括（BD） A、“期权宝” B、“期金宝” C、“两得宝” D、“两金宝”
6. 黄金宝业务涵盖的币种（AB） A、人民币 B、美元 C、欧元 D、英镑
7. 我行对公司客户推出的衍生产品类别包括（ABC） A、汇率保值产品 B、利率保值产品 C、商品保值产品 D、表内理财产品
8. 中银债市通理财计划的目标客户为具有一定投资经验的（BC） A、只限金融机构客户 B、个人客户 C、机构客户 D、只限非金融机构客户
A、完全民事行为能力的自然人 B、非金融机构法人 C、金融机构 D、无限制 13. 对于固定交割日类型的远期结售汇业务，设定交割日后（B）为 办理交割的宽限期，宽限期内交割视同履约交割。 A、次工作日 B、3 个工作日 C、5 个工作日 D、7 个工作日 14. “日积月累-收益累进”最高收益率可以达到（D） A、% B、% C、% D、% 15. 客户在正常办理时间，赎回之前购买的“日积月累-日计划”产 品，资金到账时间为（A） A、实时到账 B、T+1(第二天)到账 C、T+3(三天内)到账 D、T+5（一周内）到账 多选题
1. 以下属于我行对私期权产品的有（ABCD） A、“期权宝” B、“期金宝” C、“两得宝” D、“两金宝”
2. 双向宝业务涵盖的币种不包括（BCD） A、欧元 B、新西兰元 C、卢布 D、林吉特
3. 外汇宝汇办理渠道包括（ABD） A、柜台 B、网上银行 C、客户经理 D、手机银行
4. 双向宝的交易渠道包括（ABCD） A、柜台 B、电话银行 C、网上银行 D、专用客户终端
购，但不能赎回（错）。 10. 公司、个人客户均可买“日积月累-收益累进”，而且在一定情况
下，可获得比“日积月累-日计划”更高收益（错）。 11. 中银债市通理财计划的目标客户为具有一定投资经验的个人客户
和机构客户（对）。 12. 中银债市通理财计划无预期收益率概念，投资者的收益通过净值
变动和分红体现（对）。
12. 利率掉期交易中，我行提供的利率互换方式有（ABC）
A、浮动转换为固定 B、固定转换为浮动 C、浮动转换为浮动 D、固定转换为半固定 13. 对双向宝的表述，正确的是（ACD）
A、包括双向外汇宝、双向账户贵金属 B、交易时间为每天 9：00-21：00 C、既可做买涨方向，也可做买跌方向 D、可以使用专用客户端进行交易 14. 客户通过办理远期结售汇业务，可以（AC） A、规避汇率风险 B、通过对外汇市场的判断，进行无实需背景套利 C、固定企业财务成本或生产成本 D、规避监管机构的监管 15. “日积月累-日计划”产品适合客户风险类型为（BCD） A、保守型 B、稳健型 C、进取型 D、成长型
9. 远期结售汇业务提供（ABC）等灵活的处理方式。 A、择期交易 B、展期 C、违约 D、退款
10. 以下远期结售汇保证金或扣减授信额度正确的是（ABD） A、美元 4%* B、港币 4%* C、日元 15%* D、澳元 20%*
11. “ 日 积 月 累 - 日 计 划 ” 与 “ 日 积 月 累 - 收 益 累 进 ” 不 同 点 有 （ACD） A、到账时间 B、交易方式 C、交易时间 D、收益返还方式
13. 客户可在我行办理 1 天以上、1 年以内任意期限远期结售汇业务 （对）
14. 因受国际上各种政治经济因素以及突发事件影响，汇价经常牌剧 烈的波动之中，因此客户进行个人实盘外汇买卖，风险与机遇并 存。（对）
15. 利率掉期交易中，只有在我行获得的贷款，才能在我行叙做利率 掉期交易业务。（错） 单选题
5. 远期结售汇业务采取实需原则，实行一日一价。（错） 6. 远期结售汇业务的适用对象为企业客户和个人客户。（错） 7. 远期结售汇业务目前涵盖的币种有美元、港币、欧元、日元、英
镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元（对） 8. 为客户办理远期结售汇，银行主要通过收取手续费获得收益。
（错） 9. “日积月累-日计划”产品的流动性非常高，每个交易日可以申
1. 个人客户办理的即期外汇买卖交易，也称（C）
A、黄金宝 B、白银宝
C、外汇宝 D、两得宝
2. 远期结售汇业务当中，违约平仓形成的汇价损失，由（B）承
担。
A、银行
B、客户
C、银行和客户协商 D、市场
3. “黄金宝”业务的人民币金、美Baidu Nhomakorabea金的起点交易数量分别为
（B）
A、1 克，1 盎司 B、10 克，1 盎司
C、1 克，10 盎司 D、10 克，10 盎司
4. 每个工作日可以办理“日积月累-日计划”产品申购、赎回的时
间为（B）
A、9：00-17：00 B、9：00-15：30
C、6:00-18:00 D、6：00-24：00
5. “黄金宝”业务的人民币金、美元金的报价方式分别为（D）
A、元/克，美元/克 B、元/盎司，美元/盎司 C、元/克，元/盎司 D、元/克，美元/盎司 6. 外汇宝、黄金宝、双向宝的交易服务时间为（C） A、5×8 小时 B、7×24 小时 C、5×24 小时 D、5×12 小时 D、贵金属实物销售商 7. 目前，叙做双向宝交易，客户需存入的保证金比例为（A） A、100% B、110%C、120%D、150% 8. 以下产品中，能实现每个交易日均可申购赎回，且赎回资金实时 到账的产品是（C） A、中银债市通理财计划 B、人民币理财产品“搏·弈”系列 C、中银货币理财计划之日积月累 D、QDII 9. 中银精选基金理财计划系列属于（C）产品 A、保本固定收益型 B、保本浮动收益型 C、非保本浮动收益型 D、保本高收益型 10. 我行在（A）获准成为境内第一家对客户开办远期结售汇业务的 商业银行。 A、1997 年 B、1999 年 C、2000 年 D、2003 年 11. 中国银行在（C）率先在同业中实现即期结售汇一日多价，使我 行结售汇自从完全贴合市场，给予客户更多选择。 A、2003 年 B、2004 年 C、2005 年 D、2006 年 12. 双向宝的适用客户为（A）
判断题
1. “外汇宝”业务也称外汇买卖交易，适用客户为公司客户和个人 客户（错）。
2. 外汇宝业务当日进行交易的头寸，需到次工作日才能进行反向交 易。（错）
3. 外汇宝业务交易方式灵活，既可进行市价交易，又可进行委托交 易（对）
4. 客户通过“黄金宝”、“白银宝”业务买入的账户贵金属，可以向 银行申请提取实物（错）
5. 个人黄金期权包括（BD） A、“期权宝” B、“期金宝” C、“两得宝” D、“两金宝”
6. 黄金宝业务涵盖的币种（AB） A、人民币 B、美元 C、欧元 D、英镑
7. 我行对公司客户推出的衍生产品类别包括（ABC） A、汇率保值产品 B、利率保值产品 C、商品保值产品 D、表内理财产品
8. 中银债市通理财计划的目标客户为具有一定投资经验的（BC） A、只限金融机构客户 B、个人客户 C、机构客户 D、只限非金融机构客户
A、完全民事行为能力的自然人 B、非金融机构法人 C、金融机构 D、无限制 13. 对于固定交割日类型的远期结售汇业务，设定交割日后（B）为 办理交割的宽限期，宽限期内交割视同履约交割。 A、次工作日 B、3 个工作日 C、5 个工作日 D、7 个工作日 14. “日积月累-收益累进”最高收益率可以达到（D） A、% B、% C、% D、% 15. 客户在正常办理时间，赎回之前购买的“日积月累-日计划”产 品，资金到账时间为（A） A、实时到账 B、T+1(第二天)到账 C、T+3(三天内)到账 D、T+5（一周内）到账 多选题
1. 以下属于我行对私期权产品的有（ABCD） A、“期权宝” B、“期金宝” C、“两得宝” D、“两金宝”
2. 双向宝业务涵盖的币种不包括（BCD） A、欧元 B、新西兰元 C、卢布 D、林吉特
3. 外汇宝汇办理渠道包括（ABD） A、柜台 B、网上银行 C、客户经理 D、手机银行
4. 双向宝的交易渠道包括（ABCD） A、柜台 B、电话银行 C、网上银行 D、专用客户终端
购，但不能赎回（错）。 10. 公司、个人客户均可买“日积月累-收益累进”，而且在一定情况
下，可获得比“日积月累-日计划”更高收益（错）。 11. 中银债市通理财计划的目标客户为具有一定投资经验的个人客户
和机构客户（对）。 12. 中银债市通理财计划无预期收益率概念，投资者的收益通过净值
变动和分红体现（对）。
12. 利率掉期交易中，我行提供的利率互换方式有（ABC）
A、浮动转换为固定 B、固定转换为浮动 C、浮动转换为浮动 D、固定转换为半固定 13. 对双向宝的表述，正确的是（ACD）
A、包括双向外汇宝、双向账户贵金属 B、交易时间为每天 9：00-21：00 C、既可做买涨方向，也可做买跌方向 D、可以使用专用客户端进行交易 14. 客户通过办理远期结售汇业务，可以（AC） A、规避汇率风险 B、通过对外汇市场的判断，进行无实需背景套利 C、固定企业财务成本或生产成本 D、规避监管机构的监管 15. “日积月累-日计划”产品适合客户风险类型为（BCD） A、保守型 B、稳健型 C、进取型 D、成长型
9. 远期结售汇业务提供（ABC）等灵活的处理方式。 A、择期交易 B、展期 C、违约 D、退款
10. 以下远期结售汇保证金或扣减授信额度正确的是（ABD） A、美元 4%* B、港币 4%* C、日元 15%* D、澳元 20%*
11. “ 日 积 月 累 - 日 计 划 ” 与 “ 日 积 月 累 - 收 益 累 进 ” 不 同 点 有 （ACD） A、到账时间 B、交易方式 C、交易时间 D、收益返还方式
13. 客户可在我行办理 1 天以上、1 年以内任意期限远期结售汇业务 （对）
14. 因受国际上各种政治经济因素以及突发事件影响，汇价经常牌剧 烈的波动之中，因此客户进行个人实盘外汇买卖，风险与机遇并 存。（对）
15. 利率掉期交易中，只有在我行获得的贷款，才能在我行叙做利率 掉期交易业务。（错） 单选题
5. 远期结售汇业务采取实需原则，实行一日一价。（错） 6. 远期结售汇业务的适用对象为企业客户和个人客户。（错） 7. 远期结售汇业务目前涵盖的币种有美元、港币、欧元、日元、英
镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元（对） 8. 为客户办理远期结售汇，银行主要通过收取手续费获得收益。
（错） 9. “日积月累-日计划”产品的流动性非常高，每个交易日可以申
1. 个人客户办理的即期外汇买卖交易，也称（C）
A、黄金宝 B、白银宝
C、外汇宝 D、两得宝
2. 远期结售汇业务当中，违约平仓形成的汇价损失，由（B）承
担。
A、银行
B、客户
C、银行和客户协商 D、市场
3. “黄金宝”业务的人民币金、美Baidu Nhomakorabea金的起点交易数量分别为
（B）
A、1 克，1 盎司 B、10 克，1 盎司
C、1 克，10 盎司 D、10 克，10 盎司
4. 每个工作日可以办理“日积月累-日计划”产品申购、赎回的时
间为（B）
A、9：00-17：00 B、9：00-15：30
C、6:00-18:00 D、6：00-24：00
5. “黄金宝”业务的人民币金、美元金的报价方式分别为（D）
A、元/克，美元/克 B、元/盎司，美元/盎司 C、元/克，元/盎司 D、元/克，美元/盎司 6. 外汇宝、黄金宝、双向宝的交易服务时间为（C） A、5×8 小时 B、7×24 小时 C、5×24 小时 D、5×12 小时 D、贵金属实物销售商 7. 目前，叙做双向宝交易，客户需存入的保证金比例为（A） A、100% B、110%C、120%D、150% 8. 以下产品中，能实现每个交易日均可申购赎回，且赎回资金实时 到账的产品是（C） A、中银债市通理财计划 B、人民币理财产品“搏·弈”系列 C、中银货币理财计划之日积月累 D、QDII 9. 中银精选基金理财计划系列属于（C）产品 A、保本固定收益型 B、保本浮动收益型 C、非保本浮动收益型 D、保本高收益型 10. 我行在（A）获准成为境内第一家对客户开办远期结售汇业务的 商业银行。 A、1997 年 B、1999 年 C、2000 年 D、2003 年 11. 中国银行在（C）率先在同业中实现即期结售汇一日多价，使我 行结售汇自从完全贴合市场，给予客户更多选择。 A、2003 年 B、2004 年 C、2005 年 D、2006 年 12. 双向宝的适用客户为（A）