每日学习--2015保险中介棋局：破立之间,进退维谷--20180808

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理财心得体会简短(优秀10篇)

理财心得体会简短(优秀10篇)理财心得体会简短篇108月份的一天，我在王村支行做支局长，有一位老阿姨想问工资发到卡里没有，我就引导她在多媒体查询机上打出了1—8月的明细单，将明细单给她进行了讲解，使她对自己的帐务情况做到了心中有数，同时也建议她办一个邮信通电话短信提示，就不用老跑银行了。

之后，老阿姨在网点待了一会，就凑到我跟前，说银行的人鼓动她买理财产品，她也不知道理财产品是怎么一回事，买哪个好，并说自己是退休工人，没有多少钱。

但我并没有因为她是退休工人，又称没有多少钱而忽略她，而是耐心地给她讲什么是理财产品，有那些种类，什么样的人适合买什么种类的理财产品，如何选择适合自己的理财产品，买理财产品要注意那些问题，赎回理财产品的时候要掌握的要点。

同时特别强调，买理财产品的前提是，一定要留够家里的紧急备用金，特别是老人家挣钱不容易，都是血汗钱，要考虑风险问题。

老阿姨听后十分满意，她说有银行的人让她现在就买，当时正在营销几种理财产品，但我根据她当时对自己情况的描述，我建议她暂时不要买，我对阿姨做了一个风险评估调查，我发现她属于稳健型的客户，并不能承受很大的风险，于是我给她推荐一个银行的定期理财产品，8月份将要发行的定期理财，希望她的首次投资能有一个好的、稳健的收益，感受一下投资理财的快感。

老阿姨问我到时候是买5万还是10万，我认为她是第一次买理财产品，还是先买2万感受一下。

之后，我就留下了我的电话号码，也记下了老阿姨的联系电话。

8月20日将发行的183天的定期理财，利率为5.6%,我并没有因为老阿姨是小买家而忽略她，仍然在前两天给老阿姨打了电话，通知了具体时间，并请她最好先把钱存好，把理财账号进行签约，进行正常的风险评估。

老阿姨来了之后，我到大厅去见她，老阿姨提了十万块钱来要买理财产品，我劝她少买一些，老阿姨说：“我问过好多人，但是我觉得你讲的最好，也最实在，我就相信你。

别人都希望客户多买，你还劝我少买，你能替我着想，我就相信你的推荐，我就买这么多。

保险销售技巧如何在销售中突破困境

保险销售技巧如何在销售中突破困境在保险行业，销售技巧被认为是非常关键的一项能力，能够直接影响销售人员的业绩和口碑。

然而，在销售保险时遇到困境是常有的事情，那么，如何在销售中突破这些困境呢？首先，了解客户的需求是打破销售困境的关键。

客户购买保险的动机有很多种，比如财产保障、风险防范、理财增值等。

在与客户进行接触时，及时沟通和了解客户的需求是至关重要的。

通过掌握客户的具体需求，销售人员可以将产品与客户的需求有效结合，从而提供更有吸引力和针对性的销售方案。

其次，建立信任关系也是突破销售困境的重要手段。

保险是一种信任型产品，客户对于销售人员的信任度直接影响其购买决策。

良好的沟通能力和亲和力是建立信任关系的基础。

销售人员需要通过善于倾听、关注客户需求、诚恳待人等方式，树立起良好的形象和声誉。

在此基础上，销售人员还可以通过分享成功案例、介绍优秀团队等方式，进一步提升客户对于自己的信任度，从而打破销售困境。

第三，创新销售方式也是突破困境的有效手段。

传统的保险销售方式往往被认为是单调和机械的，容易引发客户的抵触情绪。

因此，销售人员需要通过创新方式来吸引客户的眼球。

比如，可以通过线上推广、社交媒体营销等方式拓宽销售渠道；可以通过举办讲座、专题讲座等活动来展示专业知识和服务；还可以通过个性化定制、增值服务等方式提供有特色的销售方案。

这些新颖创意的应用将为销售人员带来更多的销售机会和突破困境的可能性。

最后，提升专业知识和技能也是突破销售困境的重要途径。

销售人员要深入了解保险产品的特性、销售技巧、市场趋势等方面的知识。

只有深入了解，才能更好地运用各种技巧和方法来解决销售中的困境。

此外，通过参加培训班、读书学习等方式，持续提升自身的专业素养和销售技能，也是突破困境的一种重要手段。

总之，销售保险时遇到困境是正常的，但如何通过了解客户需求、建立信任关系、创新销售方式以及提升专业素养来突破这些困境，是每个销售人员都应该思考和努力的方向。

保险学：宜未雨绸缪,毋临渴掘井

保险学：宜未雨绸缪，毋临渴掘井【摘要】保险学是一门重要的学科，通过对风险的评估和管理，帮助个人和机构在面临不确定性的情况下保障自身利益。

宜未雨绸缪，即在风雨之前做好准备，是保险学的核心理念。

文章从介绍保险学的基本概念和发展历程入手，阐述了宜未雨绸缪的意义和重要性，以及如何通过购买保险产品来做到未雨绸缪。

指出没有提前做好准备可能会导致“毋临渴掘井”的风险，强调了提前规划和购买保险的必要性。

结论部分总结了保险学在个人和社会中的重要性，并展望了保险学的未来发展趋势。

保险学不仅是一门理论学科，更是实践中的利器，帮助我们在面对风险时做到未雨绸缪，避免“渴时不得井”之痛。

【关键词】保险学、未雨绸缪、毋临渴掘井、意义、风险、重要性、必要性、发展历程、保险学的基本概念、如何做到未雨绸缪、保险学的未来发展。

1. 引言1.1 什么是保险学保险学是一门研究风险管理和风险转移的学科，其主要目的是通过保险合同来实现风险的共享和分散，以及对不确定性未来事件的经济保障。

在日常生活中，我们面临各种各样的风险，比如疾病、意外事故、自然灾害等，而保险学的作用就是为个人和组织提供一种制度化的风险管理工具，帮助它们在遭受损失时得到一定的经济补偿。

保险学包括多个方面的内容，如保险原理、保险市场、保险产品、风险评估、索赔管理等。

通过对这些内容的学习，我们可以更好地理解保险的运作原理，提高风险管理能力，以及更好地选择和购买适合自己需求的保险产品。

保险学是一个涉及广泛、实用性强的学科，在现代社会中具有非常重要的地位和作用。

通过学习和应用保险学知识，我们可以更好地应对各种风险，降低个人和组织在面临不确定事件时的经济损失，提升生活质量和经济效益。

1.2 为什么要未雨绸缪为了回答为什么要未雨绸缪这个问题，在保险学的角度来看，未雨绸缪是非常重要的。

预防胜于治疗，越早投保保险越能享受更全面的保障，也能更好地规避风险。

未雨绸缪可以让个人或者企业在遭受意外或灾害时避免巨大的损失，保障自身或者企业的生存发展。

保险培训一次CLOSE九句口决

保险培训一次CLOSE九句口决1985年我为新进业务人员训练规划了一套简单的切入话术，来串连整个一次cIose的推销步骤，只要熟背口决，推销自然变得很流畅。

随着市场环境的变化，我将九句口决改为现在市场作业的模式：九句口决1．陈先生，像你这种情形，不知道你有没有买保险？（开门点切入）2．（有！）不知道你是几年前买的？（问：收集资料）3．（三年前！）喔！那很好！不知道你的经手人有没有每年帮你整理一下你的保单？（展示说明之切入）4．（没有！）喔！那没关系！是这样的，很多人买保险都只是决定就投保了，然后，每年时间到了，就把保费交给收费员，时间久了也忘了自已当时买的是什幺，也不知道当年所买的是否符合现在的需求。

（举实例）上个月我帮一位客户的好朋友整理买的五张保单，发现重复保的有一大堆。

我将重复的部分挑出来，结果整整帮他每年省了3万多元的保费。

陈先生，如果你信得过我的话，可以将你的保单拿出来，我可以免费帮你整理一下你的保单，不知道你觉得怎幺样？（先展示说明再切入要求）5．以你目前的情形，我是不是可以请公司用电脑以同样的保费来帮你做一份计划，给你参考？（切入）6．陈先生！你能不能告诉我，你的出生年月日？（问：收集各种资料）7．陈先生！以你的年龄我可以帮你做一份这样的计划，大概以一个月1万元为例，你可以买到500万元的终身保障，外加300万元的意外险，全套医疗计划，包括……（解说保障内容）不知道你觉得怎样？（先展示说明再切入要求）8．陈先生！你看你的时间怎样，明天这个时候我把计划书送过来可以吗？（切入）9．陈先生，如果没有其它问题的话，是不是有些资料可以现在填一下？（切入）只要修改话术成为你自已的口语，并加以熟背，在推销上你就可以更有把握掌握主控权了！。

保险培训关门之切入及反对处理话术

保险培训关门之切入及反对处理话术在解说完建议书之后,就进入到紧锣密鼓的关门阶段,所以推销员一定要趁热打铁,把握住客户最信服的这阶段,进入到促成的舞台.关门之三句切语“这样的保障够不够?”(不够还可以再增加)“这样的费用可以吗?”“如果没有其它问题的话,是不是有些资料可以先填一下?”如果没有反对的意思,才慢慢地将要保书拿出来,摆在桌上,并且问: “你的出生年月日是……(停)”“(X X X X X)你看是你来写,还是我帮你写?你来写好了?”(如果客户不常用笔,你就代劳了,免得他觉得麻烦,或怕你会笑他写字难看,而再次犹豫)。

关门之反对处理1.客户不愿意填要保书“这只是一些基本资料,如果你没有缴费,一样是不会生效的,你可以放心!能不能告诉我，您的身份证字号?”“你要自已填或是我帮你填?”[说明]虽然客户填了投保书,如果不缴保费,保障依然不能生效,但往往客户写了投保书后,他的决心就完成了,对于成交是有正面价值的。

至于投保书是客户自已填或推销员帮他填,我个人比较倾向让客户自已填,这样他比较有参与感,比较不会轻易要求契约撤消。

2.“再考虑一下”“没关系!你看住院医疗的部分要不要?”(逐项考虑)“那没关系!你可以慢慢考虑,在你考虑期间,我们是不是可以让保障先生效?”[说明]可利用逐项考虑来加强每一项的购买点,同时也能够试探出客户真正的问题点在哪里,至于先生效再考虑,也是同上面的理由一样,一旦保障生效了,客户的决心也就坚定了。

3.关于开开票日期“看你的方便,如果方便的话,开一星期的票,今天是几号?”[说明](1)看你的方便:是句客套话。

(2)如果方便的话:用如果法,是有转换的空间,客户如果不方便的话,亦可以主随客便。

(3)开一星期的的票:这只是我们给客户的建议,不是绝对的要求。

(4)今天是几号:将问题转移到几号,客户如果不在乎乎票期,他也就不会跟你计较了。

4.预算的问题“是这样的,其实这保费只是一个参考,保可以增加或者减少,如果一个月1万元太少,那你看多少比较合适? 9000元怎幺样?“或者你也可以先用半年缴的?”[说明](1)预算是客户决定购买前的头号考量问题,但客户常常不方便开口,或是客户以为说了就是要付保费不可更改。

卖保险“独孤九剑”的心法和剑法

设计解决方案是销售流程中的一个重要步骤，这是您整理思路的时候，也是您是否能够吸引准客户的一场表演。这需要平时的修为和目前的“功力”。否则，你会功亏一篑。
第八剑：剑影随形，中原一点红
在“促成”的环节里，你必须自信、果断，不可有丝毫大意。当然，越到最后，你的“剑法”越纯熟，但也最容易出现纰漏。你不可以紧张，更要从容、自如。许多寿险营销人员认为，促成签单好比走钢丝，是高难度动作。他们觉得这是区分成功营销人员与失败营销人员的关键。实际上，如果您做的每一件事都切中要领，促成签单也只是销售流程中一个简单自然的步骤而已。
第九剑：拭剑回鞘，如沐春风
在“递交保单和客户服务”的环节里，你要把握的是虽然销售已经完成，但您的工作并没有结束。您的业务和您客户的利益全靠您的服务。也许保证服务的最佳方式就是赋予自己为客户服务的义务，告诉客户他们应该从您这里获得怎样的服务，然后去为他们提供这些服务!当您遇见自己的客户，就复习和更新您的客户资料。当您不能够和自己的客户确定约访时间，就寄给他一张我们所提供的年度拜访检查表。如果您寄送日历或节假日贺卡给自己的客户，您也可以将检查表一并寄出。服务的保证开始于与准客户的第一次约访，贯穿寿险保单销售的整个过程，并且常常会超出保单销售本身，服务是销售流程中不可或缺的一部分。
卖保险“独孤九剑”的心法和剑法
2010-05-14 我来说两句 [字号：大中小] 收藏推荐打印
心法之一：心动神疲，心静神逸
寿险营销员的“心态经营”是非常重要的，他们EQ的高低决定了他们在寿险行业的成败。拥有“平常心”是寿险营销人员的最高境界，即“不以成功而喜，不以失败而悲，以一颗‘平常心’从容面对激烈竞争的寿险业”。与其劳心费神，不如心静坦然、顺其自然。
第五剑：虚实并出，投石探路

险资进退之谋

万科、民生银行股权争夺战的硝烟背后，是低利率和“资产荒”环境下险资不得已而为之的进击。

2016年上半年的资本市场异常精彩纷呈，刚经历股灾痛苦的市场在2016年伊始便遭遇熔断的突袭，随后在监管层的悉心呵护下，市场逐步企稳，于是重组、定增、ipo、举牌等纷至沓来，尤其是保险资金竞相在二级市场举牌上市公司股权的动作，更是让人眼花缭乱。

以“安邦系”和“宝能系”为代表的保险资金频频举牌上市公司股权，它们每一次出手都成为市场关注的焦点。

“宝能系”动用通过各种渠道获得包括保险资金在内的上百亿元资金举牌万科a（000002.sz），以及随后发生宝万股权争夺战，更是演变成中国资本市场上经典的案例。

如今，宝万股权争夺战的硝烟仍未散尽，民生银行（600016.sh）的股权之争再起波澜，面对接踵而至的险资举牌上市公司股权的事件，投资者急切地想知道保险资金究竟出现了什么变化，以及险资频频举牌背后的动机和目的。

险资频频在二级市场举牌的背后，映示着低利率和“资产荒”已经把险资逼到墙角的尴尬境地，举牌成为中小险企股权投资的重要路径。

投资占比上升受益于投资渠道的放开和资本市场的火爆，2015年的保险资金投资收益达到历史高位，保险资金运用余额不断扩大，资金运用平均收益率达到7.56%，达到2008年以来的最高点。

进入2016年，保险资金投资端普遍承压，从个体公司的角度来看，4家上市险企一季度投资收益均较2015年大幅减少，中国人寿（601628.sh）、中国平安（601318.sh）、中国太保（601601.sh）、新华保险（601336.sh）一季度投资收益分别较2015年减少34.6%、27.7%、26.39%、36%，其中股票买卖差价减少是投资收益下滑的主要原因。

从投资结构上来看，银行存款和债券资产依旧是保险资金配置的主要部分，占比达到总量的50%以上，随着保险投资渠道的多元化和资金运用的市场化，股票、基金等权益类投资和另类投资的比例不断上升，其带动保险资金投资收益的上升作用大于固定收益类资产收益率下行的负面影响，投资收益不断攀升。

寿险营销降龙十八掌

寿险营销降龙十八掌寿险营销路上，没有捷径可循，三点最重要：“心态改变人生，细节决定成败，坚持铸就辉煌”。

成功的营销，靠的是力拼，更是智取，就如同金庸先生笔下的江湖侠客那般。

第一式：见龙在田——击败冷遇起手式，这一招掌力霸道异常，为降龙十八掌最强的一招，取名见龙在田，即是说一掌打去，对方伏贴受降。

许多营销同仁对准客户“我只是想了解了解”等冷淡之语一筹莫展，无语而退，但有经验的业务员却继续热情主动地以“那么，请问您以前在我们公司买过寿险产品吗”、“您想了解哪一类险种，我可以设计一份计划书”等问题，获得向准客户介绍产品的机会。

第二式：飞龙在天——借助名人推销这一招由上势下，借惯性伤人，正如飞龙借有德者而扬名，威力奇大。

所谓“名人”就是有名望、知名度高的人。

利用潜在客户对名人、权威人士、功成名就者的崇拜和信任心理促成投保的不乏其例。

当过4年专职家庭主妇的柴田和子，之所以创下世界顶尖行销记录，与她善于借助“名人”推销法不无关系。

每到一处，柴田和子总要先打听、拜访当地显旺，待他们认可保险并签单后，在战术上从直面进攻转向迂回包抄。

她把给“名人”的保单故意送到下一位准客户办公室，然后装作走错地方的样子，诱发客户的好奇心，接着趁机推广保险理念，再利用人们崇拜名人的模仿心理顺利出售保单。

另外，在给准客户的信函中引用名人名言，可以起到“以一当十”的作用，如胡适、李嘉诚、丘吉尔、杰克逊（美国前总统）等对保险认识的精典语句。

第三式：鸿渐于陆——别说，去听此招之用，在一个“巧”字，藏巧于拙，用羽为仪。

仔细留意就会发现，在我们的团队中绩优业务员往往是性格内向、不善言辞者。

因为能倾听准客户心声，他们才有推销成功的机会，事实上，你必须按照准客户的要求完成销售。

那些口若悬河的业务员只顾喋喋不休地宣传产品的好处，准客户却心生反感，总是把你赶出门外。

其实，真正的业务高手都是倾听的绝佳高手，他们藏巧于拙，善于在客户步步紧逼式的发问中寻求战机，分析其需求，以系统分析法使产品计划书逐渐清晰和完善，然后瞅准时机一语中的，给准客户回击一拍漂亮的“弧线球”，使其无处闪躲而甘愿签单。

资本+互联网,属于你的保险中介时代来了!--20180807

锐视角|资本+互联网，属于你的保险中介时代来了！原创：慧保天下2016-01-20导语不会讲故事的保险中介不是好保险中介。

话虽然有些武断，但放眼今日之保险中介市场，确有道理，既是基于现实的必然选择，亦是出于对发展机遇的深刻理解。

中国专业保险中介起于世纪之交江泰保险经纪的成立，随后千舸争流，快速发展。

2005年-2007年前后，众合、泛华、明亚、华康等先后获得国际知名风投的青睐，加之港人张文伟领导的中英人寿等外资险企大力培育保险中介的助推计划，一时之间，保险专业中介风头无两，当时的中介公司领军人亦被媒体赞为“中介五虎将”。

至2007年10月底，泛华在纳斯达克成功上市，成为亚洲保险中介第一股，2008年林克屏高调加入中介领域，联手泛华董事长胡义南成立第一家全国性保险销售服务公司，保险中介发展达到巅峰时刻。

此后顺风顺水，直至2013年8月，沪上泛鑫事发，陈怡、江杰等高管携款出逃并迅速被抓，引来庙堂雷霆，旋即被各大媒体推至头条关注，保险中介的发展被强行打上休止符。

但2015年对于保险中介来说确实是一个全新阶段的开始。

《燕梳新青年》在2016年1月5日的文章《年终盘点③2015保险中介棋局：破立之间，进退维谷》中，就已写到：大破大立还是因循守旧？破立之间一定会有人脱颖而出。

至于是不是投机分子，《燕梳新青年》不敢断言，但故事会因此而好看。

本文不打算长篇大论，直接抛些观点来说明2015年开启的保险中介全新阶段到底新在哪？其一：当下正是保险专业中介和资本结合的第二波浪潮，保险中介登陆新三板在2015年是小热，当然也有些其他资本故事（详见《燕梳新青年》2015年5月的《燕梳观察|这家保险经纪公司靠互联网+火了，估值200亿！》一文）。

第一波如上文所述，是在2005-2007年间，最为典型的当属，赫赫有名的红杉资本在2天内就决定对中国众合进行1000万美元的投资，当然，事后证明红杉踩雷了。

中国众合现在哪呢？其二：互联网+保险，既可以是BAT在保险业的各类布局、大型保险公司的深化转型、中小保险公司的拼杀网销渠道，也可以是保险专业中介业务模式的自我升级，当然也可以是互联网保险创业企业的自嗨盛宴。

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q翦对产奢险蕾冀泰钓崎鬼现代保险市场营销，是指保险公司为了充分满足顾客现实与潜在的经济保障等需求，实现自身经营及社会目标，而依法组织进行和市场有关的～系列经营销售活动过程。

具体地谳，包括营销的理念与体制、营销活动的策划与管理、营销渠道及策略的制订与实施、团队建设与管理、市场调研预测与供求关系分析、市场细分与目标市场选择及开发、保险产品的研制开发与推广、产品销售实务与促销策略、人员的培训I 与激励、以及售后服务等一系列活动。

国际保险业发展的经验表明，当保险业发展到一定水平时，营销体制健全与否将直接决定保险业的规模。

目前国内财产保险公司狭窄而残缺落后的营销机制，不仅妨碍了市场的拓展和财险业的腱康发展，也影响了公司竞争力与自身效益的提高，因而亟待创新和完善。

一般来说，市场营销包括四个要素(4pS)，即产品@roduc t)、定价Q—ci n曲、促销(pr om ot i on)、渠道(pl a ce)。

目前，国内各家产险公司销售渠道单一，产品趋同化现象严重，价格战的惨烈又使得降价的空间极为有限，返还高额手口张晓晖续费和回扣、误导等现象随之而来严重影响了正常的市场秩序，增加了市场成本。

由此可见我国保险营销机制的问题主要存在于产品和渠道这两个环节。

一、产品环节(一)存在的问题调研预测薄弱，市场定位失衡，产品单～老化。

市场调研和预测是现代营销的基础，市场定位则是营销的关键。

但由于受错误观念及粗放经营方式的影响，各财险公司尤其是基层公司均不重视市场调研和预测工作。

特别是分业经营以来，不仅未增加相关人力及资金，而且大多撤并了调研机构，减少了调研人员，使该项工作近乎停顿。

受此影响，相应的市场细分、目标市场选择、产品研发等便无法开展，市场定位也无从谈起。

目前，财险市场上的各家公司几乎未对公司自身及保险产品进行定位，没有明显的经营特色，而是相互模仿，盲目竞争。

市场上的财险产品不仅数量少，而且各财险公司的产品相互4克隆’、功能雷同。

保险营销之降龙十八掌

营销计划：制定详细的市场推广和销售策略
• 分析目标市场和竞争对手的情况，制定有针对性的计划 • 设定明确的目标和可衡量的指标
计划执行：组织实施营销活动，确保计划目标的实现
• 分配资源和任务，明确责任和期限 • 通过监控和调整确保计划的顺利执行
保03险营销渠道的选择与优
化
第四掌：传统渠道的优势与劣势分析
第八掌：培训与提升保险营销团队的专业素质
培训体系
• 建立完善的培训体系，包括产品知识、销售技巧和客户服务等方面 • 通过线上培训和线下培训相结合的方式提高培训效果
提升专业素质
• 鼓励学习和成长，提供职业发展机会 • 通过竞赛和奖励机制激发团队成员的积极性和竞争力
第九掌：激励与考核保险营销团队绩效
• 数据共享：实现线上线下客户信息和行为数据的共享和分析 • 渠道协同：通过线上线下联动和活动策划提高营销活动的效果
保04险营销团队的建设与管
理
第七掌：招聘与选拔优秀的保险营销员
招聘策略
• 设定明确的招聘标准和选拔流程 • 通过多渠道招聘，如网络招聘、校园招聘和猎头公司等
选拔标准
• 注重个人素质和业务能力 • 考虑团队协作和沟通能力
保险营销之降龙十八掌：提升销售业绩的秘诀
保01险营销的基本概念与重
要性
保险营销的定义与目标
保险营销是一种金融服务业活动
• 通过市场调查、产品设计、价格策略和促销活动等手段 • 吸引潜在客户，实现保险产品的销售目标
保险营销的目标
• 提高品牌知名度和市场份额 • 增加客户满意度和忠诚度 • 提高企业盈利能力和可持续发展
案例解析
• 深入剖析案例的关键点和实施过程，理解成功因素 • 通过案例分析和反思，提升保险营销的效果和持续性

保险销售技巧(中保协人身保险初级)

保险销售技巧(中保协人身保险初级)保险销售技巧（中保协人身保险初级）引言保险销售是一项充满挑战和机遇的工作。

作为一名保险销售人员，掌握一定的销售技巧是提高业绩的关键。

本文档旨在为中保协人身保险初级销售人员提供一些实用的保险销售技巧，以帮助他们更好地开展销售工作。

一、了解客户需求1. 主动与客户沟通，了解他们的需求和关注点。

2. 倾听客户的需求，不要急于推销产品。

3. 针对客户的需求，提供合适的保险解决方案。

二、介绍保险产品1. 清晰、准确地介绍保险产品的特点、优势和适用人群。

2. 使用易懂的语言，避免使用专业术语让客户感到困惑。

3. 举例说明保险产品如何解决客户的具体问题。

三、制定销售计划1. 根据客户需求和销售目标，制定详细的销售计划。

2. 设定明确的目标和时间表，确保销售计划的实施。

3. 不断调整和优化销售计划，以适应市场和客户需求的变化。

四、沟通与谈判技巧1. 建立良好的沟通氛围，保持耐心和礼貌。

2. 善于倾听客户的反馈，及时调整自己的销售策略。

3. 掌握谈判技巧，如何在让步和坚持己见之间取得平衡。

五、客户关系管理1. 保持与客户的联系，定期跟进和维护客户关系。

2. 关注客户的需求变化，及时提供相应的保险产品和服务。

3. 建立客户档案，记录客户的购买记录和反馈信息。

六、团队协作与自我提升1. 与团队成员保持良好的协作关系，共同提高销售业绩。

2. 参加培训和学习，不断提升自己的专业知识和销售技能。

3. 分享销售经验和技巧，与团队成员共同成长。

结语保险销售是一项需要不断学习和实践的工作。

通过掌握上述保险销售技巧，中保协人身保险初级销售人员可以更好地开展销售工作，实现业绩的稳步增长。

同时，不断提升自己的专业素养和销售技能，为未来的职业发展打下坚实的基础。

保险投诉培训主题八字

保险投诉培训主题八字【实用版】目录1.保险投诉培训的重要性2.培训主题八字的含义3.如何进行有效的保险投诉培训4.保险投诉培训的实际效果正文随着我国保险行业的快速发展，保险投诉也日益增多。

为了提高保险公司处理投诉的效率和质量，保险投诉培训变得愈发重要。

本文将围绕“八字”这一主题，探讨如何进行有效的保险投诉培训。

首先，我们需要了解“八字”的含义。

这里的“八字”指的是“客户至上、诚信为本、专业过硬、沟通顺畅”。

这八个字分别代表了保险投诉培训的四个方面：客户服务、诚信经营、专业技能和沟通能力。

接下来，我们将分别讨论这四个方面在保险投诉培训中的应用。

客户至上，是保险行业的核心价值观。

在投诉培训中，我们要求员工始终把客户的利益放在首位，站在客户的角度去思考问题。

通过案例分析、角色扮演等方式，让员工深刻理解客户的需求和期望，从而提高服务质量。

诚信为本，意味着在处理投诉过程中，保险公司要真诚面对问题，不推诿、不敷衍。

培训中，我们要引导员工树立正确的价值观，认识到诚信对于企业长远发展的重要性。

同时，通过讲解相关法律法规，使员工明确自身的权利和义务，增强诚信意识。

专业过硬，是指员工要具备丰富的保险知识和专业的投诉处理技能。

在培训中，我们要对员工进行系统的保险知识培训，使其具备扎实的理论基础。

此外，还要通过实际案例分析，让员工掌握各种投诉情况的处理方法，提高解决实际问题的能力。

沟通顺畅，是保险投诉培训中的关键环节。

培训中，我们要求员工学会倾听，尊重客户的诉求。

同时，要培养员工良好的沟通技巧，包括表达能力、说服力和谈判技巧。

通过模拟沟通场景，让员工在实际操作中不断提高沟通能力。

总之，通过八字这一主题的保险投诉培训，可以帮助保险公司提高员工处理投诉的专业水平和服务质量。

击破保险陷阱的3个步骤(精)

击破保险陷阱的3个步骤时尚《好管家》为你支招，跳一个三步舞曲，轻松找到合适的“保代”。

他们风里来雨里去、挨家拜访；他们走街串巷、笑容可掬；他们对人充满兴趣，不管认识或者不认识的，都能说上几句。

某个阳光明媚的下午，或许他就要敲响你的家门；甚至，你的小宝宝才刚出世，他就给你打来电话，嘘寒问暖。

这样的人目前已超过120万，他们根据你的需要，为你推荐并代办你的保险业务，他们被称之为“保险代理人”。

在你的生活中，你是否已找到一个合适的保险代理人，能够将家里的保险需求都告诉他，由他为你制订合理的保险计划？或者你因为反感某些代理人的做事方式，至今仍拒他们于千里之外，但又苦于为自己挑选不出合适的保险项目？今天，时尚《好管家》为你支招，跳一个三步舞曲，轻松找到合适的“保代”：以貌取人“以貌取人”这招在第一次和陌生保险代理人见面时很管用。

因为保险服务过程是典型的商务交往之一，所以你完全可以从基本的商务礼仪来考察眼前的这个代理人。

简单说，你可以从他的着装服饰、言谈举止、待人接物等细节方面上下打量。

这个环节中，不拘小节的代理人往往就将出局，毕竟，代理保险销售是一项庄重的营生，岂能容谁懒散随意、吊儿郎当。

其次，你必须检查你的代理人是否有证书。

因为按照规定，保险代理人上岗要持有《保险代理从业人员展业证书》。

如果他交给了你，你还要仔细核实一下证书上面的代理期限是否仍然有效。

当然，直接打电话到保险公司确认是最便捷的方法。

在保险代理这个江湖上，也有许多代理人必须要遵守的行规。

比如，有些需要当事人本人签名的保险合同，代理人为了立马签下保单，默许、甚至诱导在场的客户代替不在场的客户的亲人签名。

事实上，这种“代签名”的保险合同并不具备法律效力，日后发生理赔，保险公司可以理直气壮地拒绝。

还有，一些代理人为了“收买”人心，向客户提出“返佣”作为诱惑，也就是把自己应得的佣金回馈给客户。

这些做法不但违反了保险行业规范和保险代理人执业守则，也意味着客户日后享受不到应得的服务。