人民银行贷款卡年审电子表格版财务报表

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财务部工作流程

财务部工作流程财务部工作流程一、费用报销规定及流程1、公司报销任何款项，必须凭合法的有效发票或有关收费凭证，由经办人签名并注明付款理由。

需按照审批权限及其程序，由部门负责人对部门费用进行真实性的一级审核，由财务部门对票据进行合法性的二级审核，由分管副总经理和财务副总经理审核签字。

然后交由部门负责人按照统一报销时间(周二、周四)由总经理最后审核签字。

方可办理支付款项业务。

2、报销的发票应有填制日期、单位名称、物品名称、单价数量、金额计算正确无误、大小写相符，必须盖有填制单位财务专用章和发票专用章及经办人签字。

(发票必须是合法的正规发票)3、原始凭证上的数字和文字必须填写清楚，不得涂改，对不合法及违反制度的原始凭证财务部有权拒绝报销。

4、报销单据采取一事一贴原则，不得混淆。

报销单据必须写明事由(用铅笔注明)。

5、报销人必须按财务部门的要求，将应报销单据整理粘贴好，并填写好报销单，按公司规定的报销程序进行办理。

情况复杂的，应当在报销单上附情况说明(铅笔标注)，便于财务部门入账。

二、借款管理规定及流程一、借支现金的管理规定1、各项借款金额超过2000元，应提前一天通知财务部备款。

2、出差借款:出差人员凭审批后的借支单，按批准额度办理借款。

出差返回5个工作日内办理报销还款手续，对借款进行归还、冲账。

否则，财务部有权对其再次借款予以拒绝。

特殊情况可经财务副总及总经理批准。

3、部门经营运作借款:如综合部的周转金等，借款人员凭审批后的借支单按批准额度办理借款。

应在借款后的一个月之内报销，除备用金之外的其他借款，不允许跨月借支。

否则，财务部有权对其再次借款予以拒绝。

特殊情况可经财务副总及总经理批准。

二、借款流程1、借款人按规定填写借支单，应注明借款日期、事由、借款金额(大小写须完全一致，不得涂改)、须用黑色签字笔填写。

2、审批程序:借款申请人签字----部门领导审批----财务经理审批----主管副总审批----财务副总审批----总经理审批3、财务付款:借款人凭审批后的借支单到财务部出纳处办理领款。

银行贷款卡年审流程

ⅩⅩ年贷款卡年审流程一、年审对象ⅩⅩ年1月1日前领取贷款卡的企（事）业法人、其他经济组织，且在年审时间内其注册登记地为ⅩⅩ辖区（以下简称“借款人”）。

二、年审时间ⅩⅩ年，河南省对贷款卡实行全年滚动年审，年审时间从ⅩⅩ年1月1日起至ⅩⅩ年12月31日止。

三、年审内容及步骤第一步：借款人向其开户行领取《<贷款卡>申领暨年审报告书》和《<贷款卡>申领暨年审相关表格》，或直接从人民银行ⅩⅩ中心支行官方网站下载。

（http://cn）。

《<贷款卡>申领暨年审报告书》除封面外均双面打印，《<贷款卡>申领暨年审相关表格》请双面打印，上述材料请用黑色水笔填写。

第二步：借款人将填写完整的《<贷款卡>申领暨年审报告书》、《<贷款卡>申领暨年审相关表格》和下列材料提交给开户行进行初审，借款人要确保提供的材料真实、完整、准确。

（一）企业法人和民办非企业所需材料1.年审有效期内的《营业执照》副本复印件，并出示副本原件（民办非企业提供年审有效期内的《民办非企业登记证》）；2.年审有效期内的《组织机构代码证》复印件，并出示原件；3.有效的《国税登记证》或《地税登记证》正本复印件，并出示原件；4.有效的《基本账户开户许可证》复印件，并出示原件；5.有效的《机构信用代码证》复印件，并出示原件；6.高级管理人员（法定代表人、总经理、财务负责人等）身份证复印件；7.《注册资本验资报告》或《国有资产产权登记证》复印件及原件，出资方为境内单位的，提供出资单位的组织机构代码证复印件（出资单位名称变更的，提供工商局出具的名称变更证明）；出资方为境外单位的，提供出资方注册所在地营业执照复印件；出资方为自然人的，提供出资人的身份证复印件（出资人姓名变更的，提供户籍所在地派出所出具的证明）；8.上年度资产负债表、损益表及现金流量表；9.对外投资的企业需提供被投资单位的《组织机构代码证》复印件、验资报告复印件或被投资公司的公司章程；10.经办人身份证件复印件并出示原件；11.其他：（1）本企业名称变更的，需提供工商局出具的名称变更证明；（2）如出资方变更，需提供工商局备案的股权转让协议或经工商局备案的新章程；（3）所有复印件应为A4规格，并加盖单位公章。

贷款卡年审申请书2014

贷款卡行政许可延续（年审）申请书借款人全称： _ 组织机构代码证号：贷款卡编码：法人代表(负责人)姓名：身份证件号码：中国人民银行邯郸市中心支行印制贷款卡年审申办程序简介一、领表：申请人持有效的《营业执照》或《事业单位法人证书》等副本原件、贷款卡、移动硬盘（U盘），向其基本账户开户银行索取《贷款卡行政许可延续（年审）申请书》并拷贝电子模板。

二、填表：申请人应如实填写各有关表格,字迹需工整清晰,不得涂改。

法人代表、财务负责人、经办人分别在指定处签名(不得代签)，并加盖企业(单位)公章。

填表前应仔细阅读各表下方说明。

三、送检：申请人凭填妥的《贷款卡年审申请书》和贷款卡年审电子报表及下列资料到基本帐户开户行办理初审手续:1．上年度贷款卡《准予行政许可延续决定书》或《准予行政许可决定书》原件。

2、有效的《营业执照》或《事业单位法人证书》等正副本复印件，并出示副本原件。

3、有效的《组织机构代码证》正本复印件，并出示副本原件。

4、有效的《国税登记证》、《地税登记证》正本复印件，并出示副本原件；5、有效的《基本帐户开户许可证》复印件，并出示原件(非本年度发证的须有上年度开户行年检专用章)；6、有效的《机构信用代码证》复印件，并出示原件；7、各出资单位《组织机构代码证》复印件和各出资自然人(股东)身份证件复印件。

8、企业对外投资情况证明材料[如被投资单位验资报告、(未验资的)被投资单位公司章程等]，以及各被投资单位的《组织机构代码证》副本复印件。

9.、有上级公司/集团公司/母公司的提交其《组织机构代码证》副本复印件。

10、有法人代表家族企业的提交各成员身份证件，以及家族企业各成员单位的《营业执照》副本复印件。

11、企业有变更的根据变更情况提交下列材料：①企业名称或法人有变更的应提交工商局出具的名称或法人变更《准予变更登记通知书》和股东会决议;②注册资金变更的提交注册资金变更《准予变更登记通知书》和股东会决议;以及增资后的《验资报告》复印件并出示原件;③股东变更的提交股权变更《准予变更登记通知书》和所有的股权转让协议及股东会决议复印件.④增资后的《验资报告》中有实物资产的还应提交《实物资产评估报告》复印件并出示原件;12、申请单位法人(负责人)、总经理、财务负责人的身份证件（大专及以上学历提供其毕业证复印件）。

企业征信相关多选题—2014年

472、根据《湖北省贷款卡管理规定》，法人企业持填好的《贷款卡申请表》，可携带下列哪些资料去当地人民银行申办贷款卡？（）A、《企业法人营业执照》B、法定代表人有效身份证明C、组织机构代码证D、注册资本验资报告E、领卡前上年度和申办日上月资产负债表、损益表答案：ABCDE473、根据《湖北省贷款卡管理规定》，非法人企业申领贷款卡除需提供法人企业应提供的材料外还需提供：（）A、法人授权书B、营业执照C、法人贷款卡D、金融机构出具的贷款意向书E、财务报表答案：AD474、根据《湖北省贷款卡管理规定》，关于贷款卡的管理机关，以下说法正确的是？（）A、人民银行武汉分行是湖北省贷款卡的管理机关B、湖北辖内各人民银行分支机构是当地贷款卡的管理机关C、湖北省银监局是湖北省贷款卡的管理机关D、湖北辖内各金融机构是湖北省贷款卡的办理机构E、湖北省工商局负责湖北省贷款卡的年审工作答案：AB475、根据《湖北省贷款卡管理规定》，借款人可凭（）到中国人民银行申请贷款卡密码修改。

A、单位证明B、经办人身份证件C、贷款卡D、营业执照E、财务报表答案：ABC476、根据《湖北省贷款卡管理规定》，下列哪些属于可以申办贷款卡的特殊借款人？（）A、符合《证券公司股票质押贷款管理办法》借款人条件的证券公司B、项目工程公司、展览会、博览会、政府批准的临时机构等正在运转的临时性组织C、敬老院等由民政部门批准的经营性社区类组织D、法人企业出具授权书的非法人企业E、个体工商户、农村经营承包户答案：ABCDE477、关于贷款卡迁移，下列哪些说法是正确的？（）A、跨县区迁移时，由地市人民银行调整借款人的行政区划B、省内跨市迁移时，由省会人民银行调整借款人的行政区划C、跨省迁移时，由征信中心调整借款人的行政区划D、无论何种迁移，均由征信中心调整行政区划E、贷款卡迁移，系统自动调整行政区划答案：ABC478、企业信用信息基础数据库中，借款人性质分为哪几种？（）A、法人企业B、非法人企业C、事业单位D、社团组织E、外国企业答案：ABCD479、根据《银行信贷登记咨询管理办法（试行)》，持有贷款卡的借款人有下列（）情形之一者，须申请办理变更登记。

银行授信调查报告(适用于贸易类企业国际贸易融资业务)

ⅩⅩ银行授信调查报（适用于贸易类企业国际贸易融资业务）客户名称:行业类别：授信品种：授信金额：授信期限：授信定价：担保方式：担保人全称：经办机构:客户经理：产品经理:============================================== ======================声明：本人对该授信项目进行了深入调查，并在调查的基础上完成本报告的撰写，本人对调查报告所陈述事实和数据的真实性承担责任。

客户经理签名：产品经理签名：贷前调查时间：地点：调查访问的对象：访问人：调查访问方式及内容：调查报告目录：第一部分授信申请人的基本情况................................................................................. 第二部分授信申请人经营情况分析............................................................................. 第三部分主要被代理人及贸易背景介绍....................... ....... .第四部分行业及政策分析 ............................................................................................. 第五部分授信申请人财务情况分析............................................................................. 第六部分授信申请人与银行合作情况 ........................................................................ 第七部分或有负债分析 ................................................................................................. 第八部分授信申请人授信用途与还款来源分析........................................................ 第九部分授信产品及担保分析..................................................................................... 第十部分授信风险分析及防范措施............................................................................. 第十一部分调查结论........................................................................................................ 第十二部分经办机构主要负责人意见...........................................................................一、授信申请人基本情况1、基本要素：企业名称：成立日期：组织机构代码：经营范围：行业类别：注册地址：实际办公地址：如主要生产场地或实际办公地址与注册办公地址不一致的，应特别说明，并解释原因法定代表人及身份证号码：贷款卡编号、密码、贷款卡已（未）通过人民银行年审基本账户行：注册资金、币种：重要股东、实际控制人介绍。

贷款卡办理程序

贷款卡发放核准（人行网站）一、项目名称：贷款卡发放核准二、设立依据《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号）《银行信贷登记咨询管理办法》（银发[1999]281号）三、申请条件（一）贷款卡是指中国人民银行分支行发给注册地借款人的磁条卡，是借款人凭以向各金融机构申请办理信贷业务的资格证明。

信贷业务是指反映借款人使用授信情况的贷款、担保、银行承兑汇票、信用证、保函等业务。

借款人是指向经营信贷业务的金融机构办理信贷业务的企（事）业法人、其他经济组织。

金融机构是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括银行、信用合作社、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司等。

（二）凡与金融机构发生信贷业务的借款人，应当向注册地中国人民银行分支行申领贷款卡。

贷款卡由借款人持有，在全国通用。

一个借款人可申领一张贷款卡。

贷款卡编码唯一。

四、申请材料（一）《企业法人营业执照》或《营业执照》副本复印件并出示副本原件，《事业单位登记证》副本复印件并出示副本原件，其他借款人提供其有效证件复印件并出示原件。

（二）法人企业须提供注册资本验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料。

（三）法定代表人、负责人或代理人的身份证明（身份证、外籍护照、回乡证等）复印件及履历证明材料。

（四）《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件并出示原件（五）法人企业领卡前上年度或上一个月资产负债表、损益表及借款分户明细表。

（六）中国人民银行分支行要求的其他材料。

五、许可程序中国人民银行分支行受理、审查借款人的行政许可申请后，认为借款人的申请材料齐全，符合法定条件、标准的，应当为借款人发放贷款卡。

借款人在领取贷款卡的同时应设定其贷款卡密码。

贷款卡经中国人民银行赋予贷款卡编码和借款人确认密码后即生效。

六、收费依据与标准贷款卡不收费。

七、承诺的办理时间中国人民银行分支行受理、审查借款人的行政许可申请后，认为借款人的申请材料齐全，符合法定条件、标准的，应当在五个工作日内为借款人发放贷款卡。

(完整word版)企业征信报告申请表

已授权查询企业信用报告。
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企业信用报告查询申请表
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人行征信题库

A.政府部门B.司法机构C.征信中心D.商业银行6.查询信用报告的有效证件不包括（D）（复习参考题）A.士兵证B.护照C.外国人居留证D.工作证7.个人信用信息基础数据库从（C）起开始采集信贷信贷信息（复习参考题）A.1999年1月1日之后新发生的信贷交易信息B.2003年1月1日之后新发生的信贷交易信息C.2004年1月1日尚未还清或之后新发生的信贷交易信息D.2006年1月1日尚未还清或之后新发生的信贷交易信息8.个人征信系统对采集到的数据的处理方式为（B）（复习参考题）A.经过一定的加工、修改B.只进行客观展示，不做修改C.部分信息客观展示，部分信息进行修改D.以上都不对9.个人信用数据库是否采集配偶的信息？(B)（复习参考题）A.不采集B.采集C.涉及到夫妻共同财产的情况下才会采集D.以夫妻共同的名义发生信贷关系的情况下才会采集10.商业银行发现其所报送的个人信用信息不准确时，应当及时报告征信服务中心，征信服务中心收到纠错报告应当（A）进行更正A.立即B.在2个工作日内C.在3个工作日内D.在5个工作日内11.中国人民银行征信中心对外提供的个人信用报告的版式有（B）、个人查询版和社会版。

（复习参考题）A.企业标准版B.银行标准版C.政府标准版D.个人标准版12.个人信用报告中区分“善意”欠款与“恶意”欠款吗？（B）（复习参考题）A.区分B.不区分C.看具体的事件性质而定D.看欠款的次数和金额而定13.信用报告中以下哪个时间对应着24个月还款状态里最近1个月的还款状态的时间？（C）（复习参考题）A.开户时间B.信息获取时间C.结算年月D.查询时间14.在个人信用报告中，信用卡24个月还款状态中的“*”表示：（B）（复习参考题）A.未开立账户B.本月没有还款历史，即本月未使用C.结束D.结清的销户15.在下列什么情况下可以使用“个人声明”？（C）（复习参考题）A.由于出差造成的逾期B.由于工作忙而造成的逾期C.在异议无法核实的情况下D.由于不知道利率调整而造成的逾期16.在数据正确的前提下，在个人信用报告的贷款明细信息中，贷款当前逾期期数、累计逾期次数、最高逾期期数和24个月还款状态这四个指标可能出现的情况有：（C）（工作常识）A.当前逾期期数为0，累计逾期次数为5，最高逾期期数为3，24个月当前状态为1B.当前逾期期数为1，累计逾期次数为3，最高逾期期数为3，24个月当前状态为“/”C.当前逾期期数为2，累计逾期次数为2，最高逾期期数为2，24个月当前状态为2D.当前逾期期数为0，累计逾期次数为1，最高逾期期数为2，24个月当前状态为N17.信用报告中的信息获取时间指:（A）（复习参考题）A.该信息被载入个人信用信息基础数据库的时间B.该记录的结算应还款日期C.报文生成日期D.报文上报日期18.信用卡的最大负债额就是（A）应还金额的最高值。

贷款卡年审报告书下载-贷款卡编码.doc

20 年度贷款卡年审报告书借款人性质：A.企业法人 B.企业非法人 C.个体工商户D、事业单位、 E.其他借款人全称：企业（单位）机构代码：借款单位盖章：中国人民银行佛山市中心支行编制重要提示一、办理贷款卡年审提交的复印件资料应采用A4纸，并加盖单位公章、加注“此件与原件相符”字样及由经办人签名。

复印件应清晰易于辨认。

二、贷款卡年审报告书内表格分必填和选填，请各借款人注意区分填写。

如填写选填表格的，需出示相应项目的依据、复印件并出示原件。

三、借款人通过年审的信息将在人民银行企业征信系统“关注信息”栏登载，借款人可委托贷款行查询年审结果。

四、没有通过年审的借款人，不得办理新的信贷业务。

五、贷款卡年审报告书及财务报表模版登载在佛山市政府网（/xyfw/rdzt/qyxd/）。

借款人应在网站下载年审报告书和财务报表模版（我行不再提供纸质表格），并严格按照格式要求填写，不得作任何更改或增减。

贷款卡年审提交资料一、《年审报告书》；二、经工商行政管理部门年审合格的《企业法人营业执照》（副本）或《营业执照》（副本）或《事业法人登记证》（副本）复印件并出示原件；三、有效的《中华人民共和国组织机构代码证》复印件并出示原件；四、法定代表人的有效身份证明（身份证、外籍护照、回乡证等）复印件；五、法人企业须提交2009年底的财务报表（包括按人行财务报表模板填制的电子版本和企业按标准格式填制的纸质报表）；六、人民银行规定的其他资料。

承诺本单位办理贷款卡年审所提供的资料及《贷款卡年审报告书》所填情况、数据均真实可靠。

如有虚假之处，愿接受人民银行征信管理部门照章处理。

特此承诺。

委托书本单位委托经办人员同志（身份证号码：）向人民银行征信管理部门递交《贷款卡年审报告书》及相关资料。

（单位公章）年月日一、基本信息概况表（必填）说明：1、表中“*”数据项为必填项，即在符合条件的情况下，必须填写该项；未加“*”标志的项为选择项，可以填写也可以不填写该项；个体工商户及事业单位无“上市公司标志”、“股票代码”、“上市地”、“集团客户标志”、进出口权标志“、注册资本”等项，可以不填写。

麻精药品印鉴卡申报所需材料清单

麻精药品印鉴卡申报所需材料清单贷款卡新办及年审需提供资料一、新办及年审所需资料新办或年审贷款卡时，须填写《行政许可申请书》（填写完整后用a4纸打印）以及《借款人基本信息模版》、《借款人财务报表模版》，并按照《贷款卡新办年审电子报表填写说明》填写完整后刻录成光盘。

此外，还需提供以下证明资料（所有复印件均须使用a4纸并加盖单位公章）：（一）企事业单位1.年审有效的《营业执照》副本的原件和复印件；事业法人持年审有效的《事业单位法人证书》副本的原件和复印件；2.年审有效的《中华人民共和国组织机构代码证》副本的原件和复印件；3.有效的《国税登记证》和《地税登记证》副本的原件和复印件；4.法人代表、财务负责人、经办人有效身份证件复印件；5.《验资报告》（由会计师事务所办理）复印件；6.注册资本出资单位年审有效的《组织机构代码证》副本的复印件；注册资本出资个人有效身份证件复印件；注册资本出资单位若为外商投资企业，需提供外资企业有效的《营业执照》副本的复印件；7.若为子公司的非法人企业须提交法人授权委托书（明确发生信贷业务的授权范围），法人企业有效期内的《组织机构代码证》副本的复印件；非法人企业还需提交银行同意建立信贷关系的证明；8.集团企业提交子公司有效期内的《组织机构代码证》副本的复印件，子公司提交母公司有效期内的《组织机构代码证》副本的复印件；9.若借款人需委托他人或金融机构申领贷款卡的，被委托者须提交具有法律效力的授权委托书；10.申请期上年度半年和年末的资产负债表、损益表复印件，申请期上年度年末现金流量表复印件；11.资本、股权、企业名称存在变更的借款人，应出具工商部门的相关证明材料原件及复印件；12.中国人民银行要求的其他资料。

（二）国有企业1.年审有效的《营业执照》副本的原件及复印件；2.年审有效的《组织机构代码证》副本的原件及复印件；3.有效的《国税登记证》和《地税登记证》副本的原件和复印件；4.《企业国有资产产权登记证》副本的原件及复印件或《验资报告》原件及复印件；5.出资单位年审有效的《组织机构代码证》副本的复印件；6.申请期上年度半年和年末的资产负债表、损益表复印件，申请期上年度年末现金流量表复印件；7.法人代表、财务负责人、经办人有效身份证件复印件；8.中国人民银行要求的其他资料。

新形势下贷款卡年审工作存在的问题及完善建议

（）中年审时限与营业执照年审时间有冲突。：商六集［
营业执照的年审由原来的１３份改到３＿份，民 — 月＿６月人
银行规定的集中年审时间为也为３－－６月份，造成贷款卡
集中年审时，多企业营业执照还没有年检，能在规定许不
审失去意义。
极性。简化年审手续的原则建议为可填可不填的信息不填、真实性不可控的信息不填。具体建议：一是持卡企业只需提供有效的营业执照、机构代码证等相关资料及财务报表即可进行年审。二是年审只在企业信用信息数据库中进
行上年度及本年上半年财务报表的更新。三是对于有变更
【作者简介】郑春芳（９）女，１７，黑龙江北安市，国人民银行北安市支行货币信贷统计股股长，济师；中经王
（９７）女，１６一，黑龙江北安人，中国人民银行北安市支行，经济师。
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双
７８・
维普资讯
时间内参加贷款卡集 பைடு நூலகம்年审。
（对企业填报的信息缺乏必要的核对手段，四）部分信
用信息的真实性得不到保证，影响了贷款卡年审工作的严肃性。贷款卡年审的主要目的是及时更新贷款企业的基本
信息，然而，于企业提供的对外投资、对高级管理人员、关
联企业、法人家庭成员等信息，民银行由于受到人力、人物
核。
许可法》的颁布实施，特别是２００６年新系统应用以后，贷款卡年审制度存在的问题逐渐显露，已不适应新形势下的贷款卡年审工作需要，这些问题如不及时解决，严重影将响贷款卡年审工作的权威性和严肃性。笔者就此谈几点粗

什么叫贷款卡

1、什么叫贷款卡贷款卡是中国人民银行发给借款人凭以向金融机构申请办理信贷业务的资格证明。

中国人民银行统一为贷款卡编码，贷款卡编码唯一。

贷款卡由借款人持有，有效期1年，在中华人民共和国境内通用。

贷款卡是中国人民银行发给注册地借款人的磁卡条，是借款人凭以向金融机构申请办理信贷业务的资格证明。

贷款卡记录了贷款卡编码及密码，是商业银行登录“银行信贷登记咨询系统”查询客户资信信息的凭证，取得贷款卡并不意味客户能马上获得银行贷款，关键看贷款申请人的资信状况是否满足担保机构和经办银行的要求。

2、办卡对象凡需要向各金融机构申请贷款，办理承兑汇票、信用证、授信、保函和提供担保等信贷业务的法人企业、非法人企业、事业法人单位和其他借款人，均须向营业执照（或其他有效证件）注册地的中国人民银行各城市中心支行或所属县支行申请领取贷款卡。

每年还需年审3、申领须知(一)申领贷款卡的企业(单位)、个人，在市政府网站上下载《资产负债表》、《利润及利润分配表》、《现金流量表》，填报数据拷盘后，到注册地人民银行办理申请领卡手续。

4、申请资料1、企业申请所需材料:①《贷款卡申请书》；②《企业法人营业执照》（非法人企业为《营业执照》，事业单位为《事业法人登记证》正复印件及副本原件（其他借款人为上级批文复印件）；③《中华人民共和国组织机构代码证》原件及复印件；④企业的《注册资产验资报告》原件和复印件；领卡前一个月的资产负债表和上年度决算报表；⑤法定代表人（或法定代表人授权的代理人、负责人）证及有效证件（身份证）原件及复印件；2、事业单位、社会团体办卡指南⑴《贷款卡申请书》；⑵《事业单位法人登记证》原件及复印件或上级批文原件及复印件；⑶已办理当年年检的《中华人民共和国组织机构代码证》原件及复印件；⑷人民银行核发的《基本存款账户开户许可证》原件及复印件；⑸领卡时上年度及上月的《资产负债表》、《利润及利润分配表》、《现金流量表》，并须加盖公章；⑹经办人身份证原件及复印件。

征信业务服务指南

征信业务服务指南中国人民银行洛阳市中心支行欢迎您到中国人民银行办理征信业务●中国人民银行洛阳市中心支行一楼西厅征信窗口办理下列业务：（一）贷款卡发放核准（二）贷款卡年审（三）企业信用报告查询（四）个人信用报告查询●中国人民银行洛阳市中心支行八楼办理下列业务：（五）企业信用报告异议（六）个人信用报告异议●辖区各县（市）企业和个人请到各县（市）人民银行征信服务窗口办理上述业务贷款卡发放核准一、项目名称：贷款卡发放核准二、审批依据（一）《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》（国务院令第412号）（二）《银行信贷登记咨询管理办法》（银发[1999]281号）三、申报条件凡与金融机构发生信贷业务的借款人，应当向注册地中国人民银行分支机构申领贷款卡。

贷款卡由借款人持有，在全国通用。

一个借款人可申领一张贷款卡。

贷款卡编码唯一。

说明：1. 金融机构是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括银行、信用合作社、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司等。

2.信贷业务是指反映借款人使用授信情况的贷款、担保、银行承兑汇票、信用证、保函等业务。

3.借款人是指向经营信贷业务的金融机构办理信贷业务的企（事）业法人、其他经济组织。

4.贷款卡是指中国人民银行分支机构发给借款人的磁条卡，是借款人凭以向各金融机构申请办理信贷业务的资格证明。

四、申请材料目录（一）填写完整、准确的《贷款卡申领暨年审报告书》。

（二）营业执照副本复印件并出示原件；事业单位、其他经济组织须提供有效证件复印件并出示原件。

（三）《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件并出示原件。

（四）法人企业须提供注册资本验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料，各出资单位《组织机构代码证书》复印件和各出资自然人身份证件复印件。

事业单位、个体工商户无需提供。

（五）高管人员（法定代表人或负责人、总经理、财务负责人）的身份证复印件及履历证明材料，法定代表人家族企业各成员身份证复印件。

中国人民银行贷款卡申办流程.doc

中国人民银行贷款卡申办流程民银行贷款卡申办流程一、领取《贷款卡申请书》企业持有效《营业执照》副本原件(事业单位持有效《事业法人登记证》副本原件)和有效代码证副本原件(或代码证电子副本即IC 卡)。

向当地人民银行征信管理部门提出申请，并领取《贷款卡申请书》。

不具法人资格的分支机构：除上款各文件外，还应提交由上级法人出具并经公证机关公证的授权书。

[授权书中应包括：①同意下级分支机构办理贷款卡；②承诺在下级机构无法归还金融机构债务时承当还债责任等条款。

]其他单位：确需办理贷款卡的，应提交该机构成立批文的复印件、金融机构信贷意向书。

二、填制《贷款卡申请书》《贷款卡申请书》各有关表格由企业(单位)法人或财务负责人如实填写。

法人代表、财务负责人、经办填表人分别在指定处签名(不得代签)，并加盖企业(单位)公章。

各有关表格的填写，应先仔细阅读各表下方说明和填表要求，各栏目的填写应有根有据，不得凭主观印象随意填写。

三、送审：申请人提交以下文件(材料)，送人民银行有关部门审验：1、有效的《法人企业营业执照》或《营业执照》或《事业法人登记证》等副本复印件，并出示原件；2、有效的《组织机构代码证》复印件，并出示原件；3、有效的《国税登记证》、《地税登记证》的副本复印件，并出示原件；4、有效的《根本帐户开户许可证》复印件，并出示原件；5、法定代表人(负责人)、总经理、财务主管等高级管理人员的身份证件复印件、学历证明的复印件、工作简历材料。

6、企业最新《资本验资报告》或《国有资产产权登记证》或《入资资金凭证》(内资企业)复印件，并出示原件(注意：以上文件名称假设与本企业名称不符，需提交工商部门变更证明，股东变更需提交股权转让协议复印件，并出示原件)。

7、《企业资本构成情况》表中各出资单位《代码证》复印件和各出资自然人的身份证件复印件。

8、企业对外投资情况证明材料[如被投资单位验资报告、 (未验资的)被投资单位公司章程或《入资资金凭证》等]，以及各被投资单位的《代码证》复印件。

中国人民银行关于印发《银行信贷登记咨询管理办法(试行)》的通知

中国人民银行关于印发《银行信贷登记咨询管理办法(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】1999.08.16•【文号】银发[1999]281号•【施行日期】1999.08.16•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行关于印发《银行信贷登记咨询管理办法（试行）》的通知（银发〔１９９９〕２８１号）中国人民银行各分行、营业管理部，各省会（首府）中心支行；各政策性银行，各国有商业银行，其他商业银行，总行直接监管的非银行金融机构，（各城市商业银行、城市信用社、农村信用社、境内注册外资银行类金融机构、外国银行分行由当地人民银行分支行转发）：为使银行信贷登记咨询制度管理制度化、规范化，人民银行制定了《银行信贷登记咨询管理办法（试行）》，现印发你们，请遵照执行，并结合银发〔１９９９〕１７８号文件的有关精神，加快银行信贷登记咨询制度的建设工作。

在办法执行中遇有问题，请及时与人民银行统计司联系。

附件：银行信贷登记咨询管理办法（试行）中国人民银行一九九九年八月十六日附件银行信贷登记咨询管理办法（试行）第一章总则第一条为了及时、全面反映借款人资信情况，加强金融监管，防范信贷风险，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律法规，制定本办法。

第二条银行信贷登记咨询是以银行信贷登记咨询系统为管理手段，通过对金融机构信贷业务和借款人信息登记，全面反映借款人资信情况，为金融机构提供借款人资信咨询服务，并对金融机构和借款人的信贷行为进行监控的金融监管服务制度。

本办法所称银行信贷登记咨询系统是以城市为单位，以贷款卡为借款人向金融机构办理信贷业务的媒介，使用现代化通信和计算机网络技术，联结各级金融机构，全国联网的信贷信息管理系统。

本办法所称信贷业务，是指反映借款人使用授信情况的贷款、担保、银行承兑汇票、信用证、保函等业务。

本办法所称借款人，是指向经营信贷业务的金融机构办理信贷业务的企（事）业法人、其他经济组织。

中国人民银行关于印发《银行信贷登记咨询管理办法(试行)》的通知

中国人民银行关于印发《银行信贷登记咨询管理办法(试行)》的通知【发文字号】银发〔1999〕281号【发布部门】中国人民银行【公布日期】1999.08.16【实施日期】1999.08.16【时效性】失效【效力级别】部门规章中国人民银行关于印发《银行信贷登记咨询管理办法（试行）》的通知（银发〔１９９９〕２８１号）中国人民银行各分行、营业管理部，各省会（首府）中心支行；各政策性银行，各国有商业银行，其他商业银行，总行直接监管的非银行金融机构，（各城市商业银行、城市信用社、农村信用社、境内注册外资银行类金融机构、外国银行分行由当地人民银行分支行转发）：为使银行信贷登记咨询制度管理制度化、规范化，人民银行制定了《银行信贷登记咨询管理办法（试行）》，现印发你们，请遵照执行，并结合银发〔１９９９〕１７８号文件的有关精神，加快银行信贷登记咨询制度的建设工作。

在办法执行中遇有问题，请及时与人民银行统计司联系。

附件：银行信贷登记咨询管理办法（试行）中国人民银行一九九九年八月十六日附件：银行信贷登记咨询管理办法（试行）第一章总则第一条为了及时、全面反映借款人资信情况，加强金融监管，防范信贷风险，根据《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律法规，制定本办法。

本办法所称信贷业务，是指反映借款人使用授信情况的贷款、担保、银行承兑汇票、信用证、保函等业务。

本办法所称借款人，是指向经营信贷业务的金融机构办理信贷业务的企（事）业法人、其他经济组织。

本办法所称贷款卡，是指中国人民银行发给注册地借款人的磁条卡，是借款人凭以向各金融机构申请办理信贷业务的资格证明。