宁波广发银行伪造银行票据诈骗案
人民法院案例选目录
人民法院案例选目录（1993年第1辑）刑事1.孟宪忠等人走私伪造的货币案2.邹景恒、寇振卿假冒商标制造和推销劣质药品投机倒把案3.尹强非法出版发行《世界怪异集锦》进行投机倒把案4.李领东用爆炸的方法故意杀人案5.张立东等人盗窃、抢劫、故意杀人案6.廉海央、李建平等人绑架人质勒索他人财物案7.李中提、王善堂偷盗幼儿未遂案8.蒲为民夜闯民宅准备抢劫案9.王文林、黄佐平犯盗窃罪减轻处罚宣告缓刑案10.李干文乘货主不备抢夺承运的货物案11.李卫业等人利用信用卡进行诈骗案12.邱来成用诈骗来的摩托车骗取香烟案13.姜万里利用分管建行联行密押业务之便贪污案14.熊聪从事技术、劳务服务取得报酬被宣告无罪案15.吴文恩反攻倒算扰乱社会秩序案16.王复生犯包庇罪超过追诉期限不予追究刑事责任案17.张祖桓、毛张明盗掘古墓葬案民事18.黑龙江省经济信息中心诉吕世铎、刘桂荣腾退1房屋纠纷案19.何宪文诉王庚纪、王素英房屋买卖纠纷案20.朱顺妹诉许振清挂失银行存单侵犯财产所有权纠纷案21.赵瑞庭诉可保顺返还借款本金和利息纠纷案22.陈启刚诉万源县城市信用社不给退汇造成其经济损失赔偿纠纷案23.李喜平诉梅河口市种子公司居间合同劳务报酬纠纷案24.郑晓轩诉王利军帮助调试电视机时摔坏电视机损害赔偿纠纷案25.王志英诉蒙小骏不按要求使用除草剂造成其种植的农作物损失赔偿纠纷案26.苏巧清诉田友平借用其居民身份证认购的股票认购权纠纷案27.陈秀琴诉魏锡林、《今晚报》社侵害已故女儿名誉权纠纷案28.李谷一诉南阳《声屏周报》社、汤生午报道文章侵犯名誉权纠纷案29.胡殷红诉耿军剽窃作品侵犯著作权纠纷案经济30.杭州市百货批发公司百货批发部诉诸暨丝袜厂、诸暨市乡镇企业局购销、借款合同纠纷案31.博尔塔拉蒙古自治州饮食服务公司诉乌鲁木齐星火建筑安装公司、许志定欠款纠纷案32.叶长清诉南京铁路分局南京西站误售车票赔偿纠纷案233.厦门市交通运输公司诉厦门宏达洋伞工业有限公司厂房租赁合同纠纷案34.徐书杰诉海伦市兴海城市信用社实物有奖储蓄合同兑奖纠纷案35.黑龙江省延寿县制革厂诉中国人民保险公司延寿县支公司财产保险合同纠纷案36.中国华侨旅游侨汇服务总公司黑龙江公司诉黑龙江省国营农场总局哈尔滨老干部休养所保管汽车损害赔偿纠纷案37.福建省诏安县饮料厂诉厦门特强工贸公司商标侵权纠纷案38.蔡敏学、北京海淀华丰流体工程技术联合开发公司诉北京市通县通达采暖设备厂专利侵权纠纷案海事39.屈万斌诉垫江县航运公司船舶追越过程中撞沉其船舶损害赔偿纠纷案40.福峡茶厂诉福州港务管理局马尾港务公司集装箱货物运输损害赔偿纠纷案41.安鹏有限公司诉广州远洋运输公司、中国外轮代理大连分公司无全套正本提单提货纠纷案42.浙江省工艺品进出口(工贸)集团公司诉金发船务有限公司海上货物运输货损纠纷案43.天津无缝钢管工程指挥部诉挪威吐代克公司、德国莱茵远东船务(香港)有限公司海上运输货损赔偿案44.香港长发(国际)运输公司在仲裁中申请保全及仲裁后申请执行仲裁裁决案行政45.时爱民不服漳州市公安局芗城分局以扰乱机关工作秩序对其治安处罚决定案46.骆淑芬诉天津市公安局对侵犯其人身权利人治安处罚显失公正案47.王学俭不服襄阳县公安局交警大队对其车被撞交通事故裁决案48.泸州市化工公司不服泸州市市中区工商行政管理局对其串换计划外物资定为投机倒把的行政处罚决定案49.宁德市大众影院不服宁德地区工商行政管理局以其电影广告内容荒诞予以行政处罚决定案50.买合苏提·马那甫、阿不都·热合满不服乌鲁木齐市草原监理所对其采挖、拉运麻黄草行政处罚决定案51.林曦诉福州市台江区人民政府拒绝履行拆迁后安置住房法定职责案52.闵绍清等四人诉四川省大邑县元兴乡人民政府强行扣押其财产和限制人身自由行政侵权案人民法院案例选目录（1993年第2辑）刑事1.韩庆举、程效针盗剪铁路通讯线破坏交通设备和通讯设备案2.林金星、林景忠倒卖汽车案3.邵建国诱发并帮助其妻自杀案4.王新民私设电网致人死亡案5.焦春生等人非法拘禁人大代表案6.冶孙地个、马维良抢劫、盗窃过往汽车的财物案7.林友增偷盗幼儿勒索财物案8.张建军在服刑期间有漏罪又犯新罪案9.信建国、于秋顺在为盗窃分子销赃过程中又共谋盗窃案10.戴久刚与承包放羊人共同盗窃羊只案11.陈充宽挪用企业贷款和转租企业房屋被宣告无罪案12.宿振华、吕俊生索取贿赂、敲诈勒索案13.张晋良为业务单位经销图书资料获取劳务报酬被宣告无罪案14.乔玉贵等人侮辱国旗案15.王七姐明知自己患有严重性病卖淫案16.刘振兰等人在《关于禁毒的决定》施行前后连续贩卖毒品案民事17.王今明诉王卫星解除收养关系纠纷案18.孙永江诉丁少英单方出卖夫妻共有的汽车纠纷案19.陆希泰等诉陈冬亮等私下买卖私房无效纠纷案20.梁学江诉李新生返还借款纠纷案21.金德辉诉佳木斯市永恒典当寄卖商行抵押借款纠纷案22.王颖、倪培璐诉中国国际贸易中心非法盘查侵害名誉权纠纷案23.叶克贞诉徐勋根假冒其姓名写检举信侵犯姓名权纠纷案24.杨新宇诉天津市第48中学擅拆其信件致其越窗坠楼摔伤赔偿纠纷案25.邱宝田诉李淑正对其帮工中被砸伤赔偿纠纷案26.徐贵兴诉中国银行沈阳分行办理存款差错赔偿案27.新疆生产建设兵团农八师149团造纸厂诉东阜城镇邮电支局误投邮件造成损失赔偿纠纷案28.刘守诚诉黄义德房屋加层遮盖其房相邻纠纷案2经济29.阿坝州林业企业木材联营公司诉中国人民银行都江堰市支行、都江堰市汽车客运公司物资经营部借款合同纠纷案30.江苏省国际信托投资公司诉淮阴和高计时有限公司清算委员会、淮阴市计划委员会、淮阴市清浦区财政局贷款合同纠纷案31.长春市对分经济贸易公司诉长春市朝阳房地产开发公司购销房屋因情势变更而引起的价款纠纷案32.蔡十根等19人诉厦门市人寿保险公司简易人身保险合同受益纠纷案33.成都市龙泉驿区茶店乡人民政府、茶店乡供销合作社诉成都香料总厂联营合同纠纷案34.太原钢城企业公司第二金属制品厂诉张景禄专利实施许可合同纠纷案35.孟文光诉潞西县第一建筑安装公司不履行建筑工程承包合同纠纷仲裁协议要求赔偿经济损失纠纷案海事36.陆城解放砂石场诉长江葛洲坝工程局船舶救助风险责任纠纷案37.利比里亚易迅航运公司诉巴拿马金光海外私人经营有限公司船舶碰撞赔偿纠纷案38.秦皇岛市山海关区—关建材综合商店诉蛇口招商港务有限公司船期损失赔偿纠纷案339.石狮市船务公司诉福建省福利企业公司等水上货物运输发生海损事故索赔纠纷案40.上海联合发展公司诉上海港汇山装卸公司海运货物重量短少赔偿纠纷案行政41.洪季珍等诉宜宾市公安局违法对其收容审查案42.姬春选等不服青海省海东地区工商行政管理局以投机倒把对其予以行政处罚决定案43.袁伟启不服湖北省老河口市土地管理局对其出租土地行政处罚决定案44.黎德胜不服广东省番禺县土地管理局对其租地建房行政处罚决定案45.吴希碧诉广东省湛江市霞山区人民政府侵犯其经营自主权纠纷案46.张珠钦等诉福建省闽清县省璜乡人民政府不履行法定职责不予办理结婚登记案47.邱永地等诉福建省清流县农业委员会违法收费、罚款及没收工具案人民法院案例选目录（1993年第3辑）刑事1. 白武生以制售假药的危险方法致人死亡案2.韩树林等人倒卖假“红塔山”香烟投机倒把案3.王蔺刚销售假化肥投机倒把坑害农民案4.潘兴伍经营劣质药材种子投机倒把案5. 葛相静、王立滨等人内外勾结倒卖火车票投机倒把案6.吴振江欲杀其叔而误杀其父案7.方斯海正当防卫案8.鲁新华故意伤害致人死亡鲁军华“顶罪”案9.陈学谷假想防卫过失重伤他人案10.姜涛参与轮奸妇女未遂案11.曲智文盗窃其兄的巨额财物案12. 李树祥将职工待业保险基金借给私营企业有偿使用未能全部收回不构成犯罪案13.夏华山为帮助他人办理出境定居手续介绍贿赂案14.寿瑞林虐待侄女案15.和希格在服刑期间取得重大科研成果被假释案民事16. 大连中药厂诉周素清、张建敏公私合营时入股的1房屋产权归属纠纷案17. 洪绥熙诉鲤城区开元街道办事处返还出借的空地纠纷案18. 李二林诉刘江辉胁迫其立字据赔偿灭失的邮票损失纠纷案19. 周至县科学技术协会示范种鸡场诉江苏省东台市广山兽药厂、西安市牧工商联合公司因使用不合格兽药造成鸡群死亡损害赔偿纠纷20. 叶则欣兄弟三人诉陈宝钗向正在烧砖的砖窑内泼水致砖窑损坏赔偿纠纷案21. 艾新民诉青山殡仪馆丢失寄存的骨灰损害赔偿纠纷案22. 黄冰如等诉欧阳显镇将合作作品稍加改动后以个人名义发表侵犯著作权纠纷案23. 路岐峥诉卢朝曦违反劳务合同应支付违约罚款纠纷案24. 金堂县运输公司诉胡清维违章售票应予处分劳动争议案25. 苏瑞莲诉广州自行车二厂以长期旷工为由将她除名劳动争议案经济26. 通化市新站城市信用社诉吉林省延边福利实业公司等单位银行承兑协议无效债务纠纷案27. 王文质诉青海省赛什克农场不兑现生产承包合同承包人奖金纠纷案28. 万县兴华建筑工程公司诉中国人民银行五峰土家族自治县支行依审计决定扣减工程款纠纷案229. 慈溪二轻五金机械厂诉北京华丸达电子及新材料有限公司使用专利技术加工定作合同违约纠纷案30. 沈存正诉天水市电器厂没有订立书面专利实施许可合同而实施其专利侵权纠纷案31. 合阳电力电容器厂诉华联科技通讯公司、雷明职务技术成果权属及侵权纠纷案32. 方城县棉花生产办公室诉孙启天、中国科学院生态环境研究中心南阳科农试验站侵犯技术成果权纠纷案海事33. 耿学良诉大连海福拆船公司受雇为外派船员期间人身伤害赔偿纠纷案34. 浙洞渔6401船合伙经营人诉交通部上海海运管理局船舶航行损坏渔网赔偿纠纷案35. 厦门越兴贸易公司诉华中航运(集团)公司海运分公司水路货物运输合同货物错交纠纷案36. 厦门特区锦江贸易公司诉前申请对天津远洋运输公司倒签提单予以证据保全案行政37. 王爱民不服常德市鼎城区公安局收容审查决定案38. 金长庚、昌吉回族自治州外贸局劳动服务公司诉乌鲁木齐市公安局新市区公安分局对其收容审查及扣款案39. 南京状元楼酒店不服国家外汇管理局南京分局以倒卖外汇对其行政处罚决定案40. 张晓康诉公主岭市工商行政管理局查封其摊位及货物行政侵权赔偿案41. 刘文国不服大连市金州区卫生局医疗事故处理决定案42.福建省华侨服装拉链制品厂不服泉州海关行政处罚决定案人民法院案例选目录（1993年第4辑）刑事1. 薛根和等人内外勾结贪污银行巨款案2.徐晓春勾结国家工作人员贪污银行巨款案3.冯阳、徐建新贪污巨款并潜逃国外案4.周月松盗用农行联行密押贪污案5.陈继庆在承包采伐作业期间盗卖木材贪污案6.周红芳挪用公款、贪污案7.姚福元诈骗、受贿、贪污案8. 韩铎在提供技术咨询服务期间擅自索取额外咨询费收受贿赂案9. 张玉春、杨恒瑞利用业余时间从事有偿技术服务被宣告无罪案10. 陈中和在北京火车站实施爆炸企图自杀并危害公共安全案11.刘剑平醉酒后杀人案12.刘淑琴、王珍拐卖妇女案13.高喜来等人以暴力手段强迫他人交出钱财案14.郑艳卖淫传播性病案15.陈全等人妨害公务、私藏枪支案16.招可满引诱、教唆他人吸食毒品案民事17. 福建省妇幼保健院诉陈如仙、陈仁通拒绝领回出生婴儿纠纷案18. 韩树堂、韩兆升诉泾阳县云阳供销社无产权房屋租赁纠纷案19. 杨春风、李俊香诉李雅文、邬铁权典当已设定抵押的房屋行为无效纠纷案20. 达永菊诉申朝俭拆毁其离婚时分得的房屋要求赔偿纠纷案21. 杨厚明诉李建军患精神病期间致其人身伤害赔偿纠纷案22. 中国工商银行广州市下九路支行诉卓颖茵存入美元伪钞取走本息要求返还纠纷案23. 桂林生物化学厂诉邓曙华等不正当竞争侵害企业名誉权纠纷案24. 重庆特殊阀门厂诉成都通达专用阀门厂、成都市金牛区环保工程机械厂侵犯其产品说明书著作权纠纷案25. 北京市海淀区微宏电脑软件研究所诉北京中科远望技术公司未经许可擅自复制、销售其计算机软件侵犯著作权纠纷案26. 开化县食品厂诉周炳熙举报不实应开除公职劳动争议案经济27. 滨江电器厂诉哈尔滨市厨房设备制造厂加工承揽合同纠纷案28. 武汉市煤气公司诉重庆检测仪表厂煤气表装配线技术转让合同、煤气表散件购销合同违约纠纷案29. 山川机床铸造厂诉青海省兴达工程建设集团公司给付租赁费用、解除财产租赁合同纠纷案30. 西安市新城区中山门街道办事处诉西安弹簧厂企业兼并纠纷案31. 杨侠等9人诉立基投资公司给付集资本金和利息纠纷案32. 济南电工设备总公司诉山西省机械设备成套局购销合同纠纷管辖异议案33. 中国国际工程咨询公司申请执行中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁裁决被裁定为无权仲裁不予执行案海事34. 交通部广州海运管理局申请海事赔偿责任限制案35. 四川省奉节县长青号船舶合伙户诉四川省东方轮船公司“川控河段”船舶碰撞纠纷案36. 上海远洋运输公司诉中国哈尔滨化工进出口公司大连分公司海上危险品运输中危险品泄漏损害赔偿纠纷案37. 诺宝克货运服务股份有限公司申请承认及执行伦敦海事仲裁员协会作出的海事仲裁裁决案行政38. 田忠富不服佳木斯市公安局前进区公安分局对其收容审查决定案39. 太平光明贸易服务部不服新津县工商行政管理局对其销售两轮摩托车予以行政处罚决定案40. 中国科学院西北高原生物研究所诉青海省海东地区监察局行政侵权案41. 游淑平不服龙岩市人民政府征兵办公室行政处罚决定案42. 杜子琼不服黑龙江省建设委员会不受理复议申请决定案43. 孙长根、孙全根不服湖南省湘阴县人民政府行政处理决定案44. 郭树芝诉呼图壁县民政局对无民事行为能力人协议离婚核发离婚证案45. 倪金峰不服龙游县公路运输管理所对其超经营范围修补汽车轮胎行政处罚决定案人民法院案例选目录（1994年第1辑）刑事1.姜巍受贿案2.洪永林受贿、巨额财产来源不明案3.徐中和勾结范干朝等人索取、收受巨额贿赂案4.赵庆采用涂改货票等手段盗卖铁路运输物资贪污案5.王自成等人私分个人合伙企业收入不构成贪污罪案6.陈开华以劫持汽车的危险方法危害交通安全案7.张华林、张华刚盗伐林木案8.王玉恩等人结伙在海上抢劫、杀人案9.甘毅盗窃股票案10.邱泽平超量抽血盗卖血浆案11.迟晖等人勾结民警关达以查案为名进行盗窃案12.陈平以假换真盗窃金项链案13.王力男以假发票报销医疗费诈骗公款案14. 刘苏通用承包经营的借贷资金从事超范围经营不构成挪用公款罪案15.李国荣零星贩卖毒品以贩养吸案16.吴士深、马涛为境外人员非法提供国家秘密案民事17. 刘伏虎诉王莲分娩后一年内离婚纠纷案18. 范怀诉郭明华买房款未付清房屋买卖和换房无效纠纷案19. 李秀梅诉郭占祺解除违章建筑买卖关系返还买房款纠纷案20. 黄学琼、黄卫诉四川希旅游乐城公司交通事故致人死亡损害赔偿并负担死者生前扶养的人及遗腹子生活费纠纷案21. 阿不都·热衣木诉石河子市旅客运输公司丢失未打行包票的行包损害赔偿纠纷案22. 张林慧诉太原粮食局新城仓库、太原铁路分局太原北站因铁路道口无人看守造成火车撞毁汽车损害赔偿纠纷案23. 马立涛诉鞍山市铁东区服务公司梦真美容院美容损害赔偿纠纷案24. 李宇环诉中国人民保险公司北京市门头沟区公司赔偿被盗的投保盗窃险财产损失纠纷案25. 徐景文诉沈炳云、付启星返还判决由离婚一方负担的在婚姻关系存续期间的借款债务纠纷案26. 胥祖文诉鹿邑县志总编辑室作品署名及报酬权纠纷案27. 叶盛华诉武汉交通信息中心应按国家劳保规定负担其子患病死亡的有关费用劳动争议案经济28. 深圳美视光电有限公司诉深圳南山热电有限公司确认上市公司发起人资格及认购股份纠纷案29. 周迪武等34人诉衡阳市飞龙股份有限公司按原定优先股股利率支付股息纠纷案30. 吉林化学工业公司联合化工厂反诉吉林市联谊化工厂不正当竞争纠纷案31. 祁天德诉瑞安市罗南摩托车配件厂专利侵权纠纷案32. 黄桂兰诉桂花大酒楼退还联营投资款赔偿损失纠纷案33. 中国银行罗湖口岸支行诉中国农业银行合肥市郊区支行无条件支付其已贴现的银行承兑汇票票款纠纷案34. 兰州天河有限公司诉甘肃省乡镇企业第三产业公司、中国人民建行银行兰州市支行将投资于中外合作企业的建筑物用作还贷侵权纠纷案35. 牡丹江石油化工机械厂诉牡丹江市利民建筑工程公司、牡丹江市西安区计委房屋动迁协议纠纷案海事36. 中国国际信托投资公司兴业公司诉东北船务公司、东北经济技术协作公司以抵押船舶还贷纠纷案337. 中国对外贸易运输总公司南京分公司诉中国电子进出口总公司安徽省分公司、安徽省协和磁电有限公司未付海上运输合同运费托运人保证人共负责任纠纷案38. 荷兰欧加华有限公司申请诉前扣押河北省粮油进出口公司合同订购货物案行政39. 郑梅玉诉启东市公安局收容审查、侵犯财产权,莆田市公安局侵犯财产权案40.章生发不服宁德市公安局治安处罚决定案41. 吴永成要求盐城市公安局城区分局更正户籍年龄案42. 襄阳县石桥镇宏道村三组村民小组不服襄阳县人民政府土地所有权行政处理决定案43. 魏海村等不服阳谷县人民政府确认土地所有权归属决定案44. 广西国营三门江林场、柳州市郊区柳东乡牛车坪村公所诉柳州市人民政府山林确权案45. 李贵文不服重庆市盐务管理局綦江县盐务稽查所行政处罚决定案46. 李文堂不服桂林海关因走私行为对其行政处罚决定案人民法院案例选目录（1994年第2辑）刑事1.孙宪禄劫持航空器案2.朱来友、张咸梅内外勾结挪用公款、贪污案3.金永涉利用业余时间为村办企业提供技术服务获取报酬不构成受贿罪案4.黄种金、杨振长违章炼山造成重大责任事故案5.王堂久销售伪劣种子案6.高井树锯毁他人的苹果树破坏集体生产案7.张宏凯在执行职务中击毙歹徒被判决宣告无罪案8.李兴华故意用硫酸毁坏他人容貌案9.夏培初乘妇女熟睡之机实施强奸案10.常家全乘人撞车昏迷时盗窃其钱财案11.冯春旭盗卖进口化肥未遂案12.陈龙平乘旅客掉车之机窃取其钱财案13.陈振华与盗窃分子事前通谋、事后为其销赃共同盗窃案14.邓洪在冯宝霞诈骗行为实施终了前参与诈骗案15.王军在火车上无故打人并强索钱财流氓案16.周连启在出售的食品中添加罂粟壳欺骗他人食用毒品案1民事17.代洪利诉龙瑾瑜返还为其抚养非婚生子女抚育费纠纷案18.陈淑美诉曾明烈解除养母子关系理由不成立被驳回案19.乔万嵘诉王倩在离婚后擅将子女送他人收养变更子女抚养关系纠纷案20.徐树英等诉李金生等回赎未定期限的出典房屋纠纷案21.薛广珍诉徐春霞定向募集公司内部职工股份转让纠纷案22.龙娓荃诉梁应春确认死者生前以其名义存款应按赠与归其所有纠纷案23.中国工商银行吉林市分行驻吉化公司办事处诉关瑞存款与存单数额不符要求更换存单纠纷案24.李艳平诉宁安县气象局发射气象炮弹碎片致人死亡损害赔偿纠纷案25.范中毅诉江苏省武进县人民武装部销毁炮弹遗留的残骸爆炸致人身损害赔偿纠纷案26.黄五妹等诉白建基、肇庆市鼎湖区坑口办事处苏村管理区交通肇事损害赔偿纠纷案27.于超元、洪志雄诉中国厦门国际经济技术合作公司劳务出口合同纠纷案28.蔡东海诉石狮市万发吸塑制品厂因其为厂上街购物被撞伤应按工伤待遇对待纠纷案2经济29.董恩忠诉宁河县董庄乡靳庄村委会因国家征用土地解除承包合同补偿经济损失纠纷案30.同安县洪塘镇郭山村村民委员会诉郭本、郭世川解除果园承包合同纠纷案31.陈旭明诉贵池市人民影剧院租赁招标纠纷案32.江阴市信托投资公司诉无锡市南长区物资回收利用总站、太仓市有才球铁铸造厂、中国工商银行无锡市南长办事处返还利用商业承兑汇票贴现套取的资金纠纷案33.上海国际租赁有限公司诉乐山市八达工贸公司清算小组、成都市丝绒厂融资租赁合同纠纷案34.梁锦涛诉深圳市百事高商品期货咨询服务有限公司归还期货交易保证金纠纷案35.邱石玉诉哈尔滨市大众医疗保健用品厂专利权属纠纷案36.石河子乡信用社于人民法院冻结当事人银行存款后擅自解冻妨害民事诉讼被处罚案海事37.华润机械有限公司、香港民安保险有限公司诉UUIE(巴拿马)公司、阿特拉斯海运及贸易公司、东方汽车班轮有限公司海上货物运输合同赔偿纠纷案38.海南南津船务公司诉海南省建筑材料工业总公司进出口公司水上货物运输合同违约纠纷案39.汕尾市城区马宫信用合作社诉钟来泉、钟天赐渔船抵押借款合同纠纷案。
南京中院发布长三角金融审判典型案例
南京中院发布长三角金融审判典型案例文章属性•【公布机关】江苏省南京市中级人民法院,江苏省南京市中级人民法院,江苏省南京市中级人民法院•【公布日期】2022.07.21•【分类】其他正文长三角金融审判典型案例“差别原则”在金融消费者权利保护领域的适用——李某鹏诉广发银行股份有限公司南京鼓楼支行信用卡纠纷案（江苏省南京市中级人民法院）判解要点残障人士，是金融消费者的特殊群体，法律对残疾人的民事权利保护有特殊规定的，应当依照其规定保障残疾人平等融入和公平享受金融服务的权利。
《商业银行信用卡业务监督管理办法》虽然规定，发卡银行激活信用卡必须以持卡人抄录相关词句并签名确认为前提，但该规定旨在要求银行向持卡人履行明确说明义务，商业银行应当根据持卡人的个体状况采取相应的适当方式履行上述义务。
视力残障人士通过银行的信用卡发放审核后向银行申请激活信用卡，银行以金融消费者视力残疾、无法签字确认为由拒绝激活的，人民法院不予支持。
基本案情原告李某鹏系视力残障人士，残疾等级为视力（盲）一级，无法正常阅读和抄录。
2018年8月，李某鹏通过电话向被告广发银行股份有限公司南京鼓楼支行（以下简称广发银行鼓楼支行）申领了一张尾4位为9431的信用卡，如实告知职业、收入及身份信息等，广发银行审核后向李某鹏寄送了信用卡。
2018年9月18日，李某鹏至广发银行鼓楼支行营业厅办理信用卡激活手续。
广发银行鼓楼支行认为，李某鹏不能按照广发银行鼓楼支行的要求抄录相关的规则且无法在电子屏上签字确认，不符合银监会关于信用卡开卡、激活的规定，拒绝激活该卡。
李某鹏认为，广发银行鼓楼支行拒绝激活信用卡的行为构成了对李某鹏基于视力障碍的歧视，严重违反了《中华人民共和国残疾人保障法》等相关法律法规，侵犯了李某鹏的人格权，给李某鹏精神上造成了很大的损害，请求法院判令解除涉案信用卡的冻结，并为李某鹏办理信用卡激活手续。
原中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行信用卡业务监督管理办法》（中国银行业监督管理委员会令2011年第2号）第三十七条规定：“发卡银行印制的信用卡申请材料文本应当至少包含以下要素：（一）申请人信息：编号、申请人姓名、有效身份证件名称、证件号码、单位名称、单位地址、住宅地址、账单寄送地址、联系电话、联系人姓名、联系人电话、联系人验证信息、其他验证信息等；（二）合同信息：领用合同（协议）、信用卡章程、重要提示、合同信息变更的通知方式等；（三）费用信息：主要收费项目和收费水平、收费信息查询渠道、收费信息变更的通知方式等；（四）其他信息：申请人已持有的信用卡及其授信额度、申请人声明、申请人确认栏和签名栏、发卡银行服务电话和银行网站、投诉渠道等。
骗取贷款,票据承兑,金融票证罪案例
骗取贷款,票据承兑,金融票证罪案例
分析。
一、案例分析。
一名男子，被告称其英文名字为陈彤，系某县的居民。
该男子于
2008年1月1日至2008年12月31日，与他人共同策划骗取贷款、票据
承兑、金融票证罪，并从票据折价管理处拿取贷款，故被检察院以涉嫌骗
取贷款、票据承兑、金融票证罪起诉。
二、案例分析。
经审理查明：
1、陈彤等人为获得贷款，谋取利益，构成骗取贷款罪：陈彤等人利
用伪造的金融票据等，在票据折价管理处把伪造的金融票据拿去兑现，获
取贷款。
2、陈彤等人策划犯罪，构成组织非法筹款罪：陈彤等人计划骗取金
融票据、票据承兑及金融票证贷款，并实施多次，筹集了私人贷款，损害
了金融信用状况。
3、陈彤等人策划犯罪，构成金融票证诈骗罪：陈彤等人计划以伪造
的金融票据等，在票据折价管理处把伪造的金融票据拿去兑现，获取贷款，并非法占有贷款，损害了金融信用状况。
根据上述审理结果，应将陈彤等人判处相应量刑。
中国最大银行承兑汇票诈骗案
中国最大银行承兑汇票诈骗案中国农业银行呼和浩特市迎宾支行副行长高少杰、营业部副主任于建军，跌进了一私营业主设下的人情陷阱，严重违规出具银行承兑汇票，酿成了我国最大银行承兑汇票诈骗案，涉案金额高达3.7亿元，给国家造成7599万元巨额损失。
两人也因非法出具金融票据证罪、国有企业人员失职罪，2004年分别被呼市中级人民法院依法判处有期徒刑6年和3年。
47岁的犯罪嫌疑人张加明，原是内蒙古巴彦淖尔盟乌兰图克乡的农民，1982年贩卖羊毛起家，组建了内蒙古戎霸羊绒纺织集团有限公司，并在呼和浩特市设立了分公司，仅有小学文化的孙兢枝任分公司经理。
有了公司的招牌，张加明便想从银行套钱把企业做大。
1996年，他经人介绍结识了农业银行呼市迎宾支行副行长高少杰。
张加明以吃喝玩乐手段与高少杰交朋友，很快使这位副行长掉进了“人情”陷阱，成了张加明的铁哥们。
当年7月，张加明到呼市找到高少杰，希望“高哥能给呼市分公司开一张300万元的承兑汇票”。
“哥儿们的事，好说！”高少杰把张加明引见给迎宾支行营业部的副主任于建军，请于建军帮助办理。
办理银行承兑汇票，银行有严格的规章制度。
但于建军一向看领导的眼色行事，副行长的哥儿们就是半个副行长，绝不能得罪。
为了巴结行领导，他在审核时明明发现张加明的手续不全，既无商品购销合同，又无保证金及有效担保，不具备申请银行承兑汇票的条件，还是按照领导的吩咐，给张加明签发了一张300万元的银行承兑汇票。
“这么容易就把银行的300万元给套来了。
”张加明觉得以“吃喝玩乐”交朋友比送钱还灵验，便更加投其所好，不断地邀请高少杰出入各类酒店和娱乐场所。
同时，他抓住于建军讨好行领导的心理，多次找于建军办理承兑汇票。
从1996年9月至1997年9月，于建军利用职权，违规为张加明在账外滚动签发承兑汇票24笔，合计金额5580万元。
从1997年之后，张加明的每笔银行承兑汇票一到期，他便和分公司经理孙兢枝将款直接归还给抵押贷款银行或贴现银行，不通过账内承付。
银行承兑汇票委托收款背书案例
银行承兑汇票委托收款背书案例2008年10月30日青海煜展公司与马有全签定汽车买卖合同，马有全从青海煜展公司处购得东风牌自缷车一辆，价格264000元，支付现金64000元后，另由大通县塔尔砂石厂给原告背书转让了一张票面金额为20万元的银行承兑汇票，并在办理汇票背书时在背书栏内记载了“委托收款”字样。
之后青海煜展公司又将该银行承兑汇票背书转让给了青海青藏合力工贸有限公司，该公司于2008年12月19日委托建行格尔木巿分行收取该款项时，被广发郑州经三路支行以该银行承兑汇票在第十手背书时写明了“委托收款”字样之后不能再背书转让为由拒绝付款。
青海青藏合力工贸有限公司向青海煜展公司行使追索权，青海煜展公司支付对价后将汇票收回并持有，并随即向大通县塔尔砂石厂、银行承兑汇票出票人福澳森汽车销售公司、承兑人广发银行郑州经三路支行进行了通知，要求大通县塔尔砂石厂支付对价货款后向其前手行使票据追索权，大通县塔尔砂石厂及其前手中冶京唐青海桥电工程项目经理部为协助青海煜展公司收款给广发银行郑州经三路支行出具证明，后因马有全购车后青海煜展公司未能及时交付车辆相关手续，在广发银行郑州经三路支行对出具的证明向大通县塔尔砂石厂电话进行核实时另有纠纷。
至此青海煜展公司诉来大通县人民法院请求依法判决三被告连带支付票据金额20万元及利息。
大通县塔尔砂石厂在马有全购车后将其持有的出票人为福澳森汽车销售公司，承兑人为广发银行郑州经三路支行的承兑汇票背书转让给青海煜展以付购车款，该银行承兑汇票背书转让合法有效，为第10手背书转让，且在背书栏内载明了“委托收款”字样。
因青海煜展违反了相关法律规定将该票再次背书给青海青藏合力工贸有限公司青海青藏合力工贸有限公司后被广发银行郑州经三路支行依法拒绝付款，汇票退回青海煜展公司，该票据背书连续而没有中断，青海煜展公司成为最后持票人，享有票据权利。
大通县人民法院审结认为，出票人被告福澳森汽车销售公司、背书人被告大通县塔尔砂石厂、承兑人被告广发银行郑州经三路支行均是票据债务人，对持票人应依法承担连带责任。
银行业违规违纪的案例
1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形成巨额亏损并引发群体性事件。
2008年11月18日，数十名客户聚集深圳某营业部，声称该营业部外部营销人员汤某与他们签订委托理财协议，投资损失惨重，要求证券营业部予以赔偿。
其间部分客户采取了踹门、驱赶客户等过激行为，严重影响了正常交易。
据初步调查，营业部外部营销人员汤某与多名客户私下签订协议，约定汤某负责全权委托操作客户名下股票，并承担全部投资损失和分享20%的投资收益，涉及资金1000多万元，累计亏损600多万元。
由于投资损失较大，汤某于2008年春节后离开营业部，目前去向不明。
据了解，汤某无证券从业资格，于2003年11月被聘为营业部业务经理，2007年5月与公司总部签订居间合同，作为外部营销人员从事客户开发工作。
2、海南发展银行的关闭1998年6月21日，中国人民银行发表公告，关闭刚刚诞生2年10个月的海南发展银行。
这是新中国金融史上第一次由于支付危机而关闭一家有省政府背景的商业银行。
海南发展银行成立于1995年8月，是海南省唯一一家具有独立法人地位的股份制商业银行，其总行设在海南省海口市，并在其他省市设有少量分支机构。
它是在先后合并原海南省5家信托投资公司和28家信用社的基础上建立和壮大的。
成立时的总股本为16.77亿元，海南省政府以出资3.2亿元成为其最大股东。
关闭前有员工2800余人,资产规模达160多亿元。
海南发展银行从开业之日起就步履维艰，不良资产比例大，资本金不足，支付困难，信誉差。
1997年底按照省政府意图海南发展银行兼并28家有问题的信用社之后，公众逐渐意识到问题的严重性，开始出现挤兑行为。
随后几个月的挤兑行为耗尽了海南发展银行的准备金，而其贷款又无法收回。
为保护海南发展银行，国家曾紧急调了34亿元资金救助，但只是杯水车薪。
为控制局面，防止风险漫延，国务院和中国人民银行当机立断，宣布1998年6月21日关闭海南发展银行。
同时宣布从关闭之日起至正式解散之日前，由中国工商银行托管海南发展银行的全部资产负债，其中包括接收并行使原海南发展银行的行政领导权、业务管理权及财务收支审批权；承接原海南发展银行的全部资产负债，停止海南发展银行新的经营活动；配合有关部门施实清理清偿计划。
浙江高院发布防范和打击虚假诉讼第二批典型案例
浙江高院发布防范和打击虚假诉讼第二批典型案例文章属性•【公布机关】浙江省高级人民法院,浙江省高级人民法院,浙江省高级人民法院•【公布日期】•【分类】其他正文浙江高院发布防范和打击虚假诉讼第二批典型案例目录1. 杭州市西湖区人民法院：伪造证据虚构名誉权侵权构成虚假诉讼罪2. 宁波市鄞州区人民法院：高新技术企业伪造电子证据被处罚3. 湖州市南浔区人民法院：恶意串通签订虚假资产转让协议、伪造银行转账凭证侵害他人权益构成虚假诉讼罪4. 嘉兴市秀洲区人民法院：变造管辖条款被处罚款5. 杭州市富阳区人民法院：捏造部分借条提起民事诉讼构成虚假诉讼罪6. 慈溪市人民法院：以虚构租赁关系提起执行异议构成拒不执行判决、裁定罪7. 开化县人民法院：债权人与企业主恶意串通、捏造破产企业劳动债权并申请司法确认构成虚假诉讼罪8. 瑞安市人民法院：恶意串通办理抵押登记取得优先受偿权构成虚假诉讼罪9. 杭州市西湖区人民法院：父母与子女虚构借贷事实妨害民事诉讼被处罚10. 磐安县人民法院：指使他人伪造证据进行虚假诉讼抗拒法院执行1. 伪造证据虚构名誉权侵权构成虚假诉讼罪——原告陈某某与被告某银行一般人格权纠纷案典型意义法院审理名誉权侵权纠纷案件，要注重审核原告证据的真实性，特别是在短信、微信等电子证据作为关键证据的情况下，更要严加审查，要特别注意观察原告本人在庭审中的言谈举止。
在发现疑点后，要抓住重点进行突破，固定关键证据。
对存在虚假诉讼行为的当事人，对其撤诉申请应不予准许，并果断移送公安机关侦查，依法有力制裁虚假诉讼行为，绝不姑息纵容。
案情与裁判陈某某向某银行进行网络借款，发生逾期后收到催收短信。
陈某某向法院提起民事诉讼，称某银行催收员在其家门口实施了张贴“卖身还债”侮辱性大字报等催收行为，导致其婚约被取消、失业，使其遭受精神损害和名誉损失，要求被告某银行赔偿精神损失费59万元、名誉损失费1万元，并赔礼道歉。
陈某某提交了催收短信，带有威胁、侮辱内容的大字报，及与此关联的其与“男友”“未来婆婆”、近亲属、邻居及合作伙伴的微信聊天记录截图等证据。
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伪造变造金融票证罪的立案标准
伪造变造⾦融票证罪的⽴案标准⾦融票证是指⾦融活动中的各种凭证，如各种票据、信⽤卡、收款、汇款凭证等，在实践中有些⼈会伪造种类⾦融票证，以⽤于诈骗等的犯罪⾏为，那么伪造变造⾦融票证罪⽴案标准是怎样的?下⾯由店铺⼩编为读者进⾏相关知识的解答。
伪造变造⾦融票证罪的⽴案标准⾏为⼈实施的伪造、变造⾦融票证的⾏为是否构成伪造、变造⾦融票证罪，主要界限是其伪造、变造⾦融票证的⾏为是否达到最⾼⼈民法院、最⾼⼈民检察院《关于办理妨害信⽤卡管理刑事案件具体应⽤法律若⼲问题的解释》，2001年最⾼⼈民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》规定的⽴案标准，若达到规定的标准，⽆论⾏为⼈是否出于何种⽬的、利⽤何种⼿段⽽实施伪造、变造⾦融票证的⾏为，也⽆论其伪造、变造⾦融票证的⾏为是否已经实现、是否产⽣危害后果，均应定罪处罚，若没有达到规定的标准，则不构成犯罪，可以依据其他有关法律规定，给予⾏政处罚。
伪造、变造⾦融票证，涉嫌下列情形之⼀的，应予⽴案追诉:(⼀)伪造、变造汇票、本票、⽀票，或者伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银⾏存单等其他银⾏结算凭证，或者伪造、变造信⽤证或者附随的单据、⽂件，总⾯额在⼀万元以上或者数量在⼗张以上的;(⼆)伪造信⽤卡⼀张以上，或者伪造空⽩信⽤卡⼗张以上的。
对伪造、变造⾦融票证罪宜作限定解释伪造、变造⾦融票证罪，是指伪造、变造汇票、本票、⽀票，伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银⾏存单等其他银⾏结算凭证，伪造、变造信⽤证或附随单据、⽂件，伪造信⽤卡的⾏为。
司法实践中出现了为哄骗他⼈、展⽰财⼒等⽬的⽽购买伪造银⾏存折的⾏为，当不明就⾥者持该“伪造”存折前往银⾏取款时，就会遭遇银⾏报警处理。
由于假存折上的数额往往动辄数万元，已达到⼊罪标准，此类⾏为往往以伪造⾦融票证罪从轻处罚。
是否应当将购买、持有假存折等⾏为以伪造⾦融票证罪定罪处罚，值得商榷。
笔者认为，应当对伪造、变造⾦融票证罪作适度限定解释。
无真实交易违规办理票据贴现非法获利构成非法经营罪
16/2011案例02/2012无真实交易违规办理票据贴现非法获利构成非法经营罪■案号一审：（2010）南刑初字第297号【裁判要旨】行为人在没有真实交易背景的情况下，通过银行工作人员违规办理票据贴现并获取相应费用，其行为属于非法从事资金支付结算业务的经营行为，应当以非法经营罪定罪处罚。
文/陈利周群【案情】公诉机关：江苏省无锡市南长区人民检察院。
被告人：王璟。
江苏省无锡市南长区人民法院经公开开庭审理查明：2006年4月至2008年5月间，被告人王璟为了办理票据贴现等业务，以自己或借用他人的名义，先后注册成立了景芊公司、助禾公司、基山公司、巨欧公司、圣郎公司等多家空壳公司。
上述公司成立后，被告人王璟又以上海融兰投资咨询有限公司、上海融兰企业管理咨询有限公司等公司的名义积极对外宣传可以办理票据贴现、保证金、短存短贷等业务。
2009年3月至6月间，被告人王璟与广东发展银行无锡永乐路支行和梁溪支行、招商银行无锡分行、南京银行西康路支行、烟台市商业银行西大街支行相关工作人员合作，以巨欧公司、圣郎公司的名义，取得他人未到期银行承兑汇票，并采用伪造贸易合同和增值税专用发票复印件等方法，以巨欧公司、圣郎公司作为贴现申请人，通过上述金融机构将未到期银行承兑汇票进行贴现，贴现金额计人民币10亿余元。
被告人王璟从中非法获利人民币6万余元。
中国银行业监督管理委员会政策法规部于2009年11月17日作出关于对王璟等人行为性质认定意见的函。
该函明确：根据刑法修正案（七）第五条等法律法规的规定，王璟等人的行为可以认定为非法从事资金支付结算业务。
【审判】2010年9月21日，江苏省无锡市南长区人民检察院以被告人王璟犯非法经营罪，向江苏省无锡市南长区人民法院提起公诉。
被告人王璟辩解：其仅在贴现银行与需进行贴现的持票人之间从事中介业务，未取得、经手、占有过银行承兑汇票，其所从事的并非资金结算业务。
且在贴现过程中，其均按贴现银行要求办理，如认定其有罪，那么贴现银行是主犯，其是从犯。
广发银行对公业务介绍
广发银行对公业务介绍广发银行对公业务介绍一、贷款业务（一）法人账户透支业务概述法人透支账户指在企业获得银行授信额度后，银行为企业在约定的账户、约定的限额内以透支的形式提供的短期融资和结算便利的业务。
业务特色1.与一般流动资金贷款相比，办理手续简单，满足客户临时资金周转的要求。
2.加强企业财务管理水平；减少企业资金的无效闲置，提高资金使用效率。
业务流程1.提交申请。
客户向银行提出申请，递交法人透支申请书以及银行要求的相关资料。
2.贷前评估。
银行对申请人的信用登记及申请的合法性、安全性、盈利性进行调查，核实抵押物、质物、保证人情况，形成评估意见。
3.签订合同。
经银行审核同意后，客户与银行签订《账户透支合同》及其他相关的担保合同等。
4.落实担保。
客户与银行签订《账户透支合同》后，需落实第三方保证、抵押、质押等担保，办理有关担保登记、公证或抵押物保险、质物交存银行等手续。
（二）短期流动资金贷款业务概述：流动资金贷款是指广发银行向借款人发放的用于正常生产经营周转或临时性资金需要的本外币贷款。
业务特色：1.合理利用资金，您只需为实际使用的金额支付利息。
2.根据您的业务性质和资金需求度身定做的财务解决方案。
3.支持多种灵活还款方式。
申请条件：1.生产经营活动符合国家产业政策、外汇管理政策和广发银行的信贷政策。
2.生产经营正常，有健全的组织机构、经营管理制度和财务管理制度。
3.拥有法定的资本金，合法、合理的自有营运资金。
4.信誉良好，具有按时偿付贷款本息的能力，无不良违约记录。
5.已在广发银行开立基本账户或一般结算账户。
6.申请外汇流动资金贷款的借款人必须拥有进出口经营权、外汇收支合理，具有一定的抵御外汇风险（汇率风险、利率风险）的能力。
7.广发银行要求的其他条件。
贷款期限：一般不超过1年（含1年），最长期限不超过3年（含3年）。
申请贷款需要提供的相关材料：1.借款申请书。
2.经年审的借款人营业执照、法人代码证、税务登记证、法定代表人证明文件。
税务稽查案例
税务稽查案例二00八年六月前言为贯彻落实2007年7月召开的全国税务系统教育培训工作会议和2008年1月召开的全国税务稽查工作会议精神，国家税务总局稽查局决定在全国国税、地税机关征集税务稽查案例，并组织人员进行编写，形成税务稽查系列培训教材，主要适用于税务稽查人员培训使用。
本书以行业为主线分十一章，共收集稽查案例61个，案例主要选自全国各地税务稽查机关2005年以来实际办理的兼具典型性和普遍性，并具有一定的借鉴意义的稽查实例。
希望通过学习案例，给税务检查人员的稽查实践带来一定裨益。
作为培训教材，本书首先满足于操作的实用性，其次总结各地积累的办案经验，作为个案突破，有指导的针对性，同时作为三本系列教材的一部分又与其他两本书的构成有机联系。
《税务稽查案例》是对《税务稽查管理》税务稽查规范的具体体现，是对《税务稽查方法》税务稽查基本方法、取证方法、行业方法的具体实践。
例如本书分章以行业归类编写有一定的特色，这与方法篇的行业检查构成一定关联，又如：在稽查执法权限、法律适用等方面又与管理篇相关联，在案例分析部分反映出“以查促查”、“以查促管”的重点、焦点问题，这与管理篇的稽查成果运用相呼应。
为更好地为一线检查人员服务，本书编写选用及编写案例侧重介绍案件查处过程和方法，同时兼顾税收法律法规适用问题。
案例的基本体例分为四个部分，同时对特殊案例，比如涉及复议、诉讼等法律适用方面案例在体例方面作出必要的特殊调整。
案例的基本体例为：案件背景情况、检查过程与检查方法、违法事实及定性处理、案件分析四个部分，此外又附加三部分内容：本案特点、思考题、考试练习题。
―“本案特点”主要是编者对办案机关查办案件的可取之处的理解把握。
―“案件背景情况”主要介绍与查办案件相关的案件来源和纳税人基本情况。
―“检查过程与检查方法”主要分为检查预案、检查具体方法和检查中遇到的困难阻力及相关证据的认定三部分。
―“违法事实及处理”主要反映被检查单位存在的违法事实和作案手段，以及税务机关对此的处理结果。
宁波乾东诈骗案判决书
宁波乾东诈骗案判决书宁波乾东诈骗案判决书在中国法律史上，宁波乾东诈骗案堪称一个具有重大影响的案件。
该案牵涉到众多被害人，涉及金额巨大，对于社会公平正义的维护以及打击犯罪行为具有重要意义。
一、案件背景和梗概宁波乾东诈骗案是指一系列以网络诈骗为手段的犯罪行为。
在这一案件中，犯罪团伙以虚假官方文件、诈骗通信方式等方式，冒充政府官员、银行工作人员等身份，向受害人散布各类虚假信息并骗取财物。
据统计，该案涉及数百名被害人，金额达数千万元。
二、犯罪手段与运作方式在宁波乾东诈骗案中，犯罪团伙采用了高度专业化的手段和运作模式。
他们首先通过网络获得大量个人信息，并根据这些信息制定精准的诈骗方案。
他们通过编造各种谎言和虚假信息，向受害人传达所谓的重要通知。
他们还利用技术手段伪装通信方式号码，使受害人误以为是官方机构或银行的来电。
他们以各种借口要求受害人转账、支付费用等，从而达到诈骗财物的目的。
三、案件审理与判决结果宁波乾东诈骗案由相关执法机关积极侦破、公安机关广泛配合，最终犯罪团伙的核心成员被成功抓获并移交法院审理。
根据法院的判决结果，犯罪团伙的成员分别因涉嫌诈骗罪、组织领导犯罪等罪名，被判处不同刑期的有期徒刑，并处罚金。
这一判决结果得到了广大受害人的拥护和支持，也向社会传递出了打击诈骗犯罪的坚定信号。
四、宁波乾东诈骗案的启示与反思宁波乾东诈骗案的发生给我们上了一堂深刻的法律课。
该案揭示了犯罪分子不断更新手段、专业化程度的提升，对于个人信息的保护至关重要。
我们必须时刻保持警惕，不轻易将个人信息泄露给陌生人。
社会应加强对诈骗犯罪的打击力度，通过加强执法合作、提高人民警察素质等措施，全面提升社会治安水平。
公众也应提高法律意识，学会辨别真伪信息，不轻易受骗。
个人观点与理解：在这一案例中，我深感法律与公平正义的重要性。
犯罪分子的行为严重侵犯了他人的财产权益和人身安全，而法院的判决结果无疑是对他们行为的有力回击。
然而，仅凭法律的制裁是远远不够的。
虞莉莉诈骗案(舟定公(金)行罚决字[2021]01023号)
![虞莉莉诈骗案(舟定公(金)行罚决字[2021]01023号)](https://img.taocdn.com/s3/m/eda6f5a86429647d27284b73f242336c1eb9309e.png)
虞莉莉诈骗案(舟定公(金)行罚决字[2021]01023号)【主题分类】公安【发文案号】舟定公(金)行罚决字[2021]01023号【处罚依据】中华人民共和国治安管理处罚法(2012修正)188539490000中华人民共和国治安管理处罚法(2012修正)188539200140【处罚日期】2021.08.16【处罚机关类型】公安部/厅/局/分局【处罚机关】【浙江省舟山市定海区】浙江省舟山市公安局定海区分局金塘派出所【处罚种类】行政拘留【执法级别】区/县级【执法地域】定海区【处罚对象】虞莉莉【处罚对象分类】个人【更新时间】2021.09.18 17:43:00主要违法事实：2021年8月11日，在定海区金塘镇大丰菜场X号摊位，虞莉莉在明知自己没有钱支付情况下，向钟某购买价值84元的螃蟹（并未付款），在取得了摊主钟某信任后，虞莉莉便虚构自己手机拿错为由，向钟某借款200元，并谎称次日买菜时一起付钱，后逃离现场；次日早上，虞莉莉明知自己没有钱支付，仍通过微信向钟某购买价值250元螃蟹（未付款），钟某在大丰菜场门口将螃蟹给虞莉莉后，虞莉莉谎称等会将钱一并转给钟某，后逃离现场。
后钟某多次在微信中要求虞莉莉支付钱款，但都被虞莉莉谎称各种理由搪塞推脱，并在同年8月15日将钟某微信拉黑删除，造成钟某损失共计534元。
同年8月15日，虞莉莉在舟山市普陀区东河宾馆206房间被公安机关查获。
行政处罚的种类和依据：本局认为：虞莉莉以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，其行为已构成诈骗，依法应对其行政处罚。
其于六个月内曾受过治安管理处罚，依法应对其从重处罚。
根据《中华人民共和国治安管理处罚法》第四十九条、第二十条第（四）项之规定，综合本案情节，决定给予虞莉莉行政拘留十四日的行政处罚。
行政处罚的执行方式和期限：行政拘留送定海区拘留所执行。
（执行期限：2021年8月16日至2021年8月30日）北大法宝1985年创始于北京大学法学院，为法律人提供法律法规、司法案例、学术期刊等全类型法律知识服务。
湖州 宁美懂 有期徒刑 法律文书
湖州宁美懂有期徒刑法律文书
湖州宁美懂有期徒刑法律文书
日前，湖州宁美懂因虚假发票事件被判处有期徒刑。
法庭裁定，宁美懂应当受到三年有期徒刑，并处罚金1万元。
宁美懂在虚假发票案件中的被告，依据《刑法》第226条的相关规定，由于宁美懂在发票领域发布虚假发票，这被认定为“篡改发票”，视为重罪。
鉴于宁美懂是本案主要责任者，因此法庭根据相关法律条款，裁定有期徒刑三年，并处罚金1万元。
此外，宁美懂一年内不得参与任何犯罪活动，如有违反将受到法律的严惩。
本案案情较为严重，因此法庭在处罚宁美懂时，也给出了相关警示意见，呼吁其他参与财务交易的单位和个人，把法律尊重起来，遵守必要的财务审计程序。
此次湖州宁美懂案件的审判，旨在以法律手段维护国家财政账款的合法性，也旨在对涉嫌违法发生虚假发票行为的单位和个人，以此作为警告。
希望这次宁美懂案件的审判，能让单位和个人深刻认识到，虚假发票行为将严令受究，触犯法律，犯罪必将付出代价。
以身作则，守法诚信，是每个企业和个人应尽的责任。
胡金诬告陷害案(甬公海(侦办)行罚决字[2021]02215号)
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胡金诬告陷害案(甬公海(侦办)行罚决字[2021]02215号)【主题分类】公安【发文案号】甬公海(侦办)行罚决字[2021]02215号【处罚依据】中华人民共和国治安管理处罚法(2012修正)188539420130【处罚日期】2021.10.14【处罚机关类型】公安部/厅/局/分局【处罚机关】【浙江省宁波市海曙区】浙江省宁波市公安局海曙分局案件侦办大队【处罚种类】罚款、没收违法所得、没收非法财物行政拘留【执法级别】区/县级【执法地域】海曙区【处罚对象】胡金【处罚对象分类】个人【更新时间】2021.12.29 14:24:16主要违法事实：2021年5月5日晚上19时许，胡金与受害人刘某某在海曙区轻纺城十三香龙虾店吃饭，胡金酒醉后，刘某某打车将起送到海曙区古林布政宾馆，因宾馆老板认为胡金酒醉，需要人陪同才肯办理入住手续，刘某某就将胡金独自一人留在了宾馆门口，胡金酒醒后，认为刘某某欺骗，不管不顾就走了没有照顾他，随即就捏造事实向古林派出所谎报称在布政宾馆门口，其包内的16000元左右现金被刘某某盗走，作虚假告发，意图诬告陷害刘某某，企图使得刘某某受到刑事追究，胡金于2021年05月08日因诬告陷害案被我局取保候审，同年6月2日被本局移送审查起诉，同年9月10日，因该案犯罪情节显著轻微，危害不大，不认为是犯罪，宁波市海曙区人民检察院同意我局将该案撤回审查起诉。
行政处罚的种类和依据：根据《中华人民共和国治安管理处罚法》第四十二条第(三)项之规定，决定给予胡金行政拘留九日并处罚款一百元的行政处罚。
行政处罚的执行方式和期限：自收到本决定书之日起十五日内，凭本决定书到宁波银行湖东支行缴纳罚款，逾期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款，加处罚款的数额不超过罚款本数；行政拘留由宁波市公安局海曙分局民警送宁波市海曙区拘留所执行，执行期限为2021年10月14日至2021年10月23日。
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银行吃的那些上亿元罚单
银行吃的那些上亿元罚单作者：暂无来源：《理财·市场版》 2018年第3期强监管下，银监系统连开上亿元罚单，力度空前。
从去年年底至今年年初的一个半月内，银监会开出8张过亿元罚单，金额总计已超过26.92亿元，包括浦发银行成都分行违规发放贷款案被罚4.62亿元、邮储银行票据案牵连12家银行被罚2.95亿元、广发银行违规担保案被罚7.22亿元等在内的三起案件。
三起典型罚没上亿元案例去年年底，广发银行收到自银监会成立以来的“史上最大罚单”：7.22亿元！其中，没收违法所得17553.79万元，并处以3倍罚款52661.37万元。
一时业内震动。
银监会依法对中国邮政储蓄银行、恒丰银行等13家涉案的出资机构作出罚没金额合计13.41亿元等行政处罚，至此，广发银行违规担保案件共有14家银行业金融机构收到20.63亿元的罚单，若干责任人受到取消任职资格、禁止一定期限直至终身从事银行业工作等处罚。
1月19日，银监会公布对浦发银行成都分行违规授信案开出的上亿级别罚单，打响了2018年以来的第一枪。
银监会通报称，四川银监局依法对浦发银行成都分行罚款4.62亿元。
对浦发银行成都分行原行长、2名副行长、1名部门负责人和1名支行行长分别给予禁止终身从事银行业工作、取消高级管理人员任职资格、警告及罚款。
1月27日，银监会统筹协调相关银监局依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件，对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。
此案涉及票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元，涉案波及了12家银行业金融机构的数十名高管。
此次立案调查，不仅处罚案发机构，而且处罚违规购买理财的机构和其他相关违规交易机构。
一是对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元，二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元，三是对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元。
商业银行科技风险案例63条!
商业银行科技风险案例63条中国银行业监督管理委员会信息中心二○一○年八月序言当前，信息技术已经渗透到商业银行经营管理的各个领域，银行业已成为信息技术高度密集、高度依赖的行业，同时也是受信息科技风险影响最大的行业之一。
信息系统的安全性、可靠性和有效性不仅是商业银行赖以生存和发展的重要基础，还关系到整个银行业的安全和国家金融体系的稳定。
根据近几年国际上出现的信息系统故障事件分析，如果银行信息系统中断1小时，将直接影响该行的基本支付业务；中断1天，将对其声誉和市值造成极大伤害；中断2～3天以上不能恢复，将直接危及银行乃至整个金融系统的稳定。
同时，随着网上银行、电子商务等网络金融服务的快速发展，利用网络信息技术的犯罪活动也日益增加，威胁银行业信息安全、针对网上银行的案件呈上升趋势，对客户利益和对银行声誉带来的危害不容忽视。
2004年，巴塞尔新资本协议将信息科技风险明确划归操作风险的范畴，使得信息科技风险管理成为了银行全面风险管理体系中的重要组成部分。
近年来，银监会对银行信息科技风险管理高度重视，对银行信息科技风险管理提出了明确要求。
各商业银行也普遍提高了对信息科技风险管理的关注程度，银行业的信息科技风险管理水平不断提高。
在取得成绩的同时，必须清醒地意识到存在的问题与不足。
近年来国内外信息科技风险事件时有发生，系统重大停机宕机、核心业务系统中断、网站安全漏洞、网上银行虚假交易、客户资金被窃取等。
后果严重，教训深刻，网络与信息安全形势不容忽视。
这些事件的发生再次向我们敲响警钟：信息科技工作一旦发生问题就是重大问题。
信息科技风险就在身边，强化风险监管刻不容缓。
以史为镜知兴替，以案为鉴明得失。
基于此，银监会组织专人对银行业金融机构计算机犯罪案件和信息安全事件进行了认真梳理，从中选择有代表性和借鉴意义的典型案例，开创性地编写了《银行业科技风险警示录》。
该书汇编刊印工作非常适时，非常必要，在银行业计算机犯罪与信息安全事件研究方面迈出了可喜的一步。
票据分档
票据转贴市场中，按票据承兑行分档大概情况如下：
第一档：国股
政策性银行、工农中建交、邮储、招商、民生、兴业、中信、广发、华夏、浦发、光大、平安
第二档：一类城商
江苏银行、南京银行、北京银行、上海银行、宁波银行、浙商银行、杭州银行、天津银行
第三档：二类城商
盛京银行、一类和三类以外的其他中小型城商行
第四档：三类城商、部分农商
包商银行、恒丰银行、廊坊银行、锦州银行、哈尔滨银行、大连银行、阜新银行、营口银行、营口沿海银行、葫芦岛银行、朝阳银行、平顶山银行、衡水银行、阳泉银行、长治银行、晋中银行、本溪市商业银行、鞍山银行、新疆哈密银行、库尔勒银行、鄂尔多斯银行、柳州银行、安徽新安银行
江苏省内农商行、上海农商行、北京农商行、重庆农商行、东莞农商行、成都农商行、广州农商行、天津农商行、天津滨海农商行、顺德农商行、深圳农商行
第五档：东三省其他城商行、其他农商行、民营银行。
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宁波广发银行伪造银行票据诈骗案
2009年11月，宁波市公安局江北分局经侦大队接到两名被害人报案称，广东发展银行宁波城北支行的客户经理沈飞宏以替客户转贷要求借款并支付高额利息的理由，向他们分别借款800万和250万后突然失踪。
鉴于案情重大，经侦大队指派专案民警迅速展开调查。
结果发现，沈某已于当月20日出境前往柬埔寨，存在畏罪潜逃的嫌疑。
宁波市公安局江北分局于11月23日立案，同月24日犯罪嫌疑人沈某被批准刑事拘留并网上追逃。
今年1月19日，犯罪嫌疑沈飞宏回国自首。
据沈飞宏交代，他在担任广发银行宁波城北支行的客户经理时，曾因朋友张某、应某的公司转贷资金需要，介绍客户借钱给两人，借款资金达数千万元，后张某、应某两人先后因非法集资被公安机关抓获关押，客户缠住沈某要其负责。
为筹钱还债，沈某打起了制造假银行票据的主意。
他通过朋友联系河南造假贩子伪造银行票据，后分别向银行实施票据诈骗或贷款诈骗，在2009年7月至2009年11月，共从交通银行、广发银行、中信银行等银行骗取银行贷款达2000多万元并全部用于还债。
2009年11月，已无能力偿还银行贷款的沈某深知自己的犯罪行为即将暴露，他准备实施最后的诈骗，虚构替他人转贷而要求借款并支付高额利息为借口，以签订借款协议的方式向杨某、钱某借款1050万元，并将到账的借款全部提取现金再用于还债，随后逃亡至柬埔寨。
沈飞宏之所以能成功实施假银行票据诈骗，暴露出了银行操作环
节上的漏洞。
了解，银行对质押的有价票据检验，一般实施电查，这样只要伪造的票据骗过验票的工作人员即可。
而沈某委托河南人伪造的假票据几乎可以乱真，很难被银行验出，从而骗过了验票工作人员后成功骗出贷款。