201302期金融业反洗钱岗位培训阶段性测试判断
2013年中国金融培训中心反洗钱培训阶段性、终结性考试试卷资料
第一章自测题（一）判断改错题1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。
对2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
对3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
对6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
错7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
对8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
错9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所独得的信息。
错10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
错11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
对12、对配合中国人民银行进行政调查的客户身份资源、交易记录等均应保密。
对13、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
错14、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
对（二）不定项选择题1、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一，具体来讲主要包括哪些？（ABCDE）A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对内部控制重要性的认识和态度E、领导层对管理内部控制制度采取的措施2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。
A、组织管理和工作流程B、账户监控措施C、保密规定D、资料保存3、反冼钱内部审计包括哪些环节？（ABCD）A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定4、关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）。
反洗钱考试-反洗钱岗位准入培训测试题
反洗钱考试-反洗钱岗位准入培训测试题1、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，()A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任B.由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任C.由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任D.双方皆不承担责任2、2007年3月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“短期”系指：()A.10个工作日以内，含10个工作日B.10个工作日以内，不含10个工作日C.5个工作日以内，含5个工作日D.5个工作日以内，不含5个工作日3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指：()。
A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上B.交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上C.交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上4、下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是()。
A.王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币。
B.李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某。
C.赵某2007年4月5日上午在某银行存入8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金。
D.甲公司2007年5月5日转帐180万元人民币给乙公司。
5、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由()报告。
A.开立账户的金融机构或者发卡银行B.收单行C.开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送6、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构()。
A.应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告B.可以分别提交大额交易报告C.应当分别提交大额交易报告D.只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告7、下列交易或行为中，不应作为可疑交易进行报告的是()。
反洗钱阶段性测试最完整参考答案.doc
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。
反洗钱法律规定课前测试(3篇)
第1篇一、测试说明本测试旨在帮助您了解我国反洗钱法律规定的基本知识，检验您对反洗钱法律的认识程度。
本测试共分为四个部分，包括单选题、多选题、判断题和简答题。
请认真阅读题目，选择正确答案。
测试结束后，请核对答案，了解自己的学习情况。
二、测试内容第一部分：单选题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不属于反洗钱行为的范畴？（）A. 资金转移B. 资金借贷C. 资金交易D. 资金存取2. 反洗钱工作的基本原则是（）A. 法律责任原则B. 预防为主原则C. 国际合作原则D. 信息保密原则3. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调？（）A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家外汇管理局D. 国家税务总局4. 反洗钱工作的主要目的是（）A. 保护金融秩序B. 维护国家安全C. 预防和打击洗钱犯罪D. 以上都是5. 反洗钱工作实行（）A. 分级管理B. 分类管理C. 分业管理D. 综合管理6. 以下哪个行为不属于反洗钱工作的重点对象？（）A. 高风险金融机构B. 高风险行业C. 高风险地区D. 高风险个人7. 以下哪个行为不属于洗钱罪的表现形式？（）A. 资金转移B. 资金借贷C. 资金交易D. 资金存取8. 反洗钱工作的监管主体是（）A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家外汇管理局D. 监管机构9. 以下哪个机构负责反洗钱工作的国际合作？（）A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家外汇管理局D. 外交部10. 反洗钱工作的主要手段是（）A. 信息收集与分析B. 风险评估与监测C. 预防与打击D. 以上都是第二部分：多选题（每题3分，共30分）1. 以下哪些属于反洗钱工作的重点领域？（）A. 金融领域B. 非金融领域C. 高风险领域D. 国际领域2. 反洗钱工作的主要措施包括（）A. 完善法律法规B. 加强监管C. 提高金融机构的反洗钱能力D. 加强国际合作3. 反洗钱工作的主要目的是（）A. 保护金融秩序B. 维护国家安全C. 预防和打击洗钱犯罪D. 促进经济发展4. 以下哪些属于反洗钱工作的重点对象？（）A. 高风险金融机构B. 高风险行业C. 高风险地区D. 高风险个人5. 反洗钱工作的主要手段包括（）A. 信息收集与分析B. 风险评估与监测C. 预防与打击D. 以上都是6. 以下哪些行为属于洗钱罪的表现形式？（）A. 资金转移B. 资金借贷C. 资金交易D. 资金存取7. 反洗钱工作的监管主体包括（）A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家外汇管理局D. 监管机构8. 反洗钱工作的国际合作主要包括（）A. 信息交流B. 经验分享C. 协作打击D. 联合执法9. 反洗钱工作的主要原则包括（）A. 预防为主原则B. 国际合作原则C. 信息保密原则D. 法律责任原则10. 反洗钱工作的重点领域包括（）A. 金融领域B. 非金融领域C. 高风险领域D. 国际领域第三部分：判断题（每题2分，共20分）1. 反洗钱工作只针对金融机构。
（2020年整理）反洗钱阶段性考试和最终考试满分答案.doc
（2020年整理）反洗钱阶段性考试和最终考试满分答案.doc一、判断题1.XXXX年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
(对)2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
(错)3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
(错)4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
(对)5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
(错)6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
(对)7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
(对)8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
(对)9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
(错)10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
(错)11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
(对)12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
(错)13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
反洗钱知识测试题(含答案)
反洗钱知识测试题(含答案)反洗钱知识测试题一、单项选择题。
（共15题，每小题2分，共30分）1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。
A、商业银行总行；B、公安部；C、中国人民银行；D、银监会。
2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、修订后的新宪法；B、修订后的新刑法；C、修订后的新中国人民银行法；D、金融机构反洗钱规定。
3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、中国人民银行；B、银监会；C、国务院反洗钱行政主管部门；D、反洗钱监测管理中心。
4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ，金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。
A、大额交易与可疑交易报告管理制度；B、反洗钱内部控制制度；C、客户信息身份识别制度；D、反洗钱工作制度。
5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。
A、《个人存款账户实名制规定》；B、《金融机构管理规定》；C、《大额现金支付登记备案规定》；D、《金融机构反洗钱规定》。
6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。
A、2003年3月1日；B、2003年7月1日；C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。
7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。
A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下。
28、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照 D 的有关规定处罚。
A、《金融机构反洗钱规定》；B、《境内外汇账户管理规定》；C、《商业银行法》；D、《金融违法行为处罚办法》。
9、 A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户；B、大额现金交易报告；C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。
反洗钱培训随堂测试及答案
反洗钱培训随堂测试及答案支行或部门：______ _姓名：______ 分数：___ __1、我国反洗钱金融情报机构是______。
（）A、中国人民银行；B、公安部；C、中国反洗钱监测分析中心；D、银监会。
2、金融机构应当在大额交易发生后的（）内向反洗钱监测分析中心报送。
A、5日；B、5个工作日；C、10日；D、10个工作日。
3、下列属于可疑支付交易的是________。
（）A、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准；C、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符；D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
4、跨境交易单笔或者当日累计_____以上的要做为“大额交易”进行上报。
（）A、5万元人民币；B、10万元人民币；C、10万美元；D、1万美元。
5、单位账户之间单笔或者当日累计人民币_______万元以上的要做为“大额交易”进行上报。
（）A、20万元人民币；B、50万元人民币；C、100万元人民币；D、200万人民币。
6、较高风险客户年重新认定一次（）A、半年；B、1年；C、2年；D、3年7、我行新客户风险等级划分管理办法将客户风险等级划为（）级A、3B、4C、5D、68、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“频繁”是指___________。
（）A、交易行为营业日每天发生3次以上；B、或者营业日每天发生持续5天以上；C、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上；D、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。
9、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中列举的“长期”系指（）A、1年以上，不含1年；B、1年以上，含1年；C、半年以上，不含半年；D、半年以上，含半年。
10、以下属于白名单客户的是（）A、国家权力机关；B、人民政协机关；C、南昌二中；D、南昌市疾病预防控制中心11、较低风险客户在首次初评后，（）年复评一次Ａ、２年Ｂ、３年Ｃ、４年Ｄ、５年1２、判断题：属于房地产、典当、珠宝等行业的客户，就是我行高风险客户（错）1３、请简述，反洗钱处理员（确认员）的主要职责？处理员：1、每天反洗钱数据报送工作：2、不定期风险评级工作（新开客户审查、存量客户审查）3、不定期黑白名单工作：4、不定期处理异常开卡客户工作：确认员：1、每天反洗钱数据审核工作：审核处理岗上报的可疑交易报告，对无合理理由怀疑客户可疑的报告予以退回2、不定期风险评级及黑白名单审核工作3、每季度导出各个风险等级客户的评级清单，并专夹保管4、每月导出每天各网点上报的可疑交易报告，并保存电子版5、年度报表工作：填报报表并形成书面报告，递交至当地人行1４、请简述，哪些大额交易可以免于报告？（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
反洗钱考试测试题及答案资料讲解
反洗钱考试测试题及答案反洗钱阶段性测试（一）一、判断（共10题，20分）1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
√4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
√7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
√8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
×9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
×10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
√二、单选（共10题，40分）1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C. 100002、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。
以下不属于规定条件的是（）D. 个体工商户50万元大额现金存取。
反洗钱知识培训练习题答案
反洗钱知识培训练习题一、单项选择题（60题）1．我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有多少种？BA.6B.7C.8D.92．洗钱一般包括哪三个阶段？AA.存放、掩藏、整合B.生产、增值、消费。
投入、交易、产出口.转入、转变、转出3.《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行？CA.2006 年 10 月 1 日B.2006 年 10 月 31 日C.2007年1月1日D.2007年1月31日4.国务院反洗钱行政主管部门是哪个？DA.最高检B.公安部C.银监会D.中国人民银行5.以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的？CA.成立于2004年4月7日B.直属于中国人民银行总行C.以营利为目的的独立的法人单位D.收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构6.《反洗钱法》赋予金融机构的权利是什么？DA.免责权、请求保护权B.获得帮助权、拒绝调查权C.请求更正权、解除冻结权D.以上均是7.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后多少时间内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结？DA.12小时B.24小时C.36小时D.48小时8.在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？AA.客户身份识别制度8.客户资料和交易记录保存制度C.大额交易报告制度D.可疑交易报告制度9.下列哪项不是反洗钱国际合作的方式？CA.加入并实施有关国际公约B.司法协助和引渡C.相互派驻反洗钱人员D.相互交换反洗钱情报10.2004年我国与俄罗斯等国家创建的地区性反洗钱合作组织是什么？AA.欧亚反洗钱与反恐融资工作组B.反洗钱金融行动特别工作组C.亚太反洗钱集团D.沃尔夫斯堡集团11.我国于哪一年成为反洗钱金融行动特别工作组的正式成员？DA.2004B.2005C.2006D.200712.有关反洗钱金融行动特别工作组（FATF）《40+9项建议》，下列哪个说法是错误的？DA.1990年，FATF颁布了《四十项建议》，并于1996年和2003年做了两次修改B.2001年，FATF指定了专门针对打击恐怖融资的“8项特别建议”C.2004年，FATF通过了打击恐怖融资的“第9项特别建议”，至此形成了所谓的《40+9项建议》D.《40+9项建议》的主要内容不要求建立一个强有力的反洗钱主管部门13．2001年9月28日，联合国安理会通过了与反恐有关的什么决议？A.禁止恐怖主义融资的国际公约B.反恐融资八项特别建议C.制止恐怖融资的声明D.1373（2001）决议14．反洗钱金融行动特别工作组《反恐融资八项特别建议》要求各国将以下哪项行为视为犯罪并保证将此类罪行判定为洗钱犯罪？DA.恐怖主义的筹资行为B.恐怖活动的筹资行为C.恐怖组织的筹资行为D.以上均是15．反洗钱金融行动特别工作组《关于反洗钱工作的四十项建议》和《反恐融资八项特别建议》已被以下哪项的两个国际组织认可，作为打击洗钱和恐怖融资的国际标准？BA.世界贸易组织和国际货币基金组织B.国际货币基金组织和世界银行C.世界银行和经济合作和发展组织D.经济合作和发展组织和世界贸易组织16.“长臂管辖权原则”是下列哪个国家民事诉讼中的一个重要概念？BA.英国B.美国C.德国上日本17.下列哪个机构有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查？AA.中国人民银行及其派出机构B.银监会、证监会、保监会等国务院金融管理机构C.以上均是D.以上均不是18．以下有关反洗钱法律法规对中国人民银行及其派出机构监督检查权限划分的说法错误的是：DA.中国人民银行及其派出机构都享有监督检查权B.中国人民银行设区市一级以上派出机构享有行政处罚权C.中国人民银行副省级以上机构享有行政调查权D.中国人民银行及其分行享有临时冻结权19.以下哪项不是中国人民银行反洗钱监管的方式？AA.提交报告B.现场检查C.非现场监管D.约见谈话20．如果金融机构向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应当在变化后的多少个工作日内报告？BA.5 个B.10 个C.15 个D.30 个21．金融机构应当于每年或者季度结束后的多少个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行在当地的分支机构报告反洗钱非现场监管信息？AA.5 个B.10 个C.15 个D.30 个22.金融机构应当按季度向中国人民银行报送的反洗钱信息有哪些？DA.执行客户身份识别制度情况B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动情况C.向公安机关报告涉嫌犯罪情况D.以上均是23．中国人民银行及其分支机构在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行为，这是描述的下列哪个概念？CA.反洗钱现场检查B.反洗钱非现场监管C.反洗钱行政调查D.反洗钱行政措施24.以下哪项是反洗钱行政调查的客体？CA.客户身份资料B.客户交易记录C.可疑交易活动D.大额交易活动25．下列哪项不是中国人民银行或者其省一级派出机构在反洗钱调查中采取询问措施必须满足的条件？AA.询问必须在金融机构的营业场所进行B.询问的事项必须是与调查的可疑交易活动有关的事项C.询问的对象仅限于金融机构有关人员D.询问必须制作询问笔录并由被询问人员签字或者盖章26.以下哪项是反洗钱行政调查的方式？CA. 口头调查和书面调查B.现场调查和非现场调查C.书面调查和现场调查D. 口头调查和非现场调查27.下列有关金融机构受理反洗钱现场检查的说法中错误的是哪一项？CA.《反洗钱调查通知书》中如果被调查单位名称不符或缺少调查单位公章的，金融机构可不予受理B.调查人员少于两人且证件不齐的，金融机构可以拒绝调查C.被询问人员有义务如实回答调查组所提出的任何问题，即使问题与调查事项无关D.调查组需要对相关文件进行封存的，金融机构应当与调查人员对封存的文件、资料进行清点，核对无误后与调查人员一并在清单上签字或盖章28.下列哪个主体应当对金融机构及其分支机构的反洗钱内部控制制度的有效实施负责？BA.反洗钱监督管理部门B.金融机构及其分支机构的负责人C.金融机构反洗钱专门机构D.金融机构内部监督和审计部门29．下列哪项不是《金融机构反洗钱规定》对金融机构建立健全反洗钱内控制度提出的具体要求？DA.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作B.制定反洗钱内部操作流程和控制措施C.对工作人员进行反洗钱培训D.自觉接受反洗钱现场检查和非现场监管30．反洗钱金融行动特别工作组《关于反洗钱问题的四十项建议》的第15条建议提出金融机构应制订反洗钱和反恐怖分子筹资的计划，下列哪项不是这个计划的内容？CA.制定内部政策、程序和控制措施B.持续进行雇员培训计划C.确保严守客户秘密D.建立审查机制二、多项选择题（60题）1.以下属于洗钱的危害的是哪些？ABCDA.为犯罪活动提供进一步的支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动B.削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害市场经济的健康稳定发展C.助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平D.破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险2.下列哪些罪名属于2006年《刑法》修正案（六）增加的洗钱罪的上游犯罪？BCDA.恐怖活动犯罪B.贪污贿赂犯罪C.破坏金融管理秩序犯罪D.金融诈骗犯罪3.黑社会性质的组织犯罪的特征是什么？BCDA.人数众多、结构分散B.具有一定的经济实力C.有组织的多次进行违法犯罪活动D.在一定领域或者行业内形成非法控制或者重大影响4.以下属于金融诈骗罪罪名的是哪些？ABCDA.集资诈骗罪、贷款诈骗罪B.票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪C.信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪D.有价证券诈骗罪、保险诈骗罪5．根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，恐怖融资是指下列哪些行为？ABCDA.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产B.以资金或者其他形式的财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产6.下列哪些属于《反洗钱法》的立法宗旨？ABCA.预防洗钱活动B.维护金融秩序C.遏制洗钱犯罪D.加强风险管理7.《反洗钱法》颁布后，我国又颁布了哪些反洗钱规章？ABCDA.《金融机构反洗钱规定》8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保管管理办法》8.我国反洗钱监管体制中多部门配合主要是指哪些部门？ABCDA.国务院有关金融监督管理机构B.执法机构C.海关D.国务院其他行政主管部门9.以下那些属于中国人民银行派出机构反洗钱工作的主要职责？ABCDA.负责在辖区内组织贯彻实施反洗钱法律法规B.指导部署辖区内金融机构的反洗钱工作C.负责对辖区内金融机构执行反洗钱法律法规情况进行监督检查D.负责调查辖区内可疑交易活动10.将金融机构确定为实施预防、监控洗钱行为的义务主体的原因是：BCDA.金融机构是洗钱活动利用的唯一渠道B.金融机构位于消除和打击洗钱行为的战斗的最前线C.通过金融机构的专业技能和专业分析，找出不寻常的交易活动D.调查可疑交易线索需要金融机构的配合11.以下哪些属于反洗钱义务主体应当建立的三大反洗钱预防基本制度？BCDA.反洗钱内控制度B.客户身份识别制度C.客户身份资料和交易记录保存制度D.大额交易和可疑交易报告制度12.以下哪些是我国目前已经签署和批准的与反洗钱有关的国际条约？ABCDA.《联合国禁毒公约》B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C.《联合国关于制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D.《联合国反腐败公约》13．反洗钱金融行动特别工作组《关于反洗钱工作的四十项建议》规定，在对洗钱分子和恐怖分子筹资的调查、监控和相关诉讼方面，各国应迅速、富有建设性而有效的提供最大范围的法律互助。
反洗钱阶段性测试(一)
反洗钱阶段性测试(一)反洗钱阶段性测试（一）一、判断（共10题，20分）1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
√4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
√7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
√8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。
×9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
×10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
√二、单选（共10题，40分）1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C. 100002、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。
以下不属于规定条件的是（）D. 个体工商户50万元大额现金存取。
反洗钱阶段性测试以及终结性考试-193页文档资料
反洗钱阶段性测试（二）一、判断（共10题，20分）1有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
3《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。
9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
10反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
二、单选（共10题，40分）1《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施行。
2019年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2019]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2019]第3号）同时废止。
D. 2019年3月1日2《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
反洗钱培训考试题(判断、选择、多选、原题汇总情况_查找方便包你100分)
一、判断 (共20题，20分)1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
√A.对B.错2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√A.对B.错一、判断 (共20题，20分)3、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。
√A.对B.错4、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。
√A.对B.错一、判断 (共20题，20分)5、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
√A.对B.错6、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
√A.对B.错一、判断 (共20题，20分)7、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
√A.对B.错8、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。
√A.对B.错一、判断 (共20题，20分)9、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
√A.对B.错10、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的，不属于可疑交易。
√A.对B.错一、判断 (共20题，20分)11、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
保险业反洗钱考试试题及答案
保险业反洗钱考试试题及答案为了强化支公司员工反洗钱知识技能特举办保险业反洗钱考试；本试卷共45小题，满分100分。
一、判断题（共10小题，每小题1分）您的姓名： [填空题] *_________________________________1、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能（） [判断题] *对(正确答案)错答案解析：对2、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
（） [判断题] *对错(正确答案)答案解析：错3、客户身份识别的完成流程包括了解、核对、留存三个环节。
（） [判断题] *对错(正确答案)答案解析：错4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。
（） [判断题] *对错(正确答案)答案解析：错5、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定独立性，具有足够条件获取、行使洗钱管理职能。
（） [判断题] *对(正确答案)错答案解析：对6、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。
（） [判断题] *对错(正确答案)答案解析：错7、保险业金融机构在报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明细不符”、“原因不明”等可疑原因。
（） [判断题] *对(正确答案)错答案解析：对8、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（） [判断题] *对(正确答案)错答案解析：对9、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需要承担未履行客户身份识别义务的责任。
反洗钱岗位准入培训阶段性考试题库含答案
反洗钱岗位准入培训阶段性考试题库含答案集团标准化工作小组 [Q8QX9QT-X8QQB8Q8-NQ8QJ8-M8QMN]1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。
（）对√错2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。
对√错3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。
对√错4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
对√错5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。
对√错6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。
对错√7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。
对√8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。
错√9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。
错√10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。
对错√11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。
错√12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。
反洗钱考试：金融机构反洗钱考考试.doc
反洗钱考试：金融机构反洗钱考考试 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、判断题 司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事、民事诉讼以及行政审判和执行等工作。
本题答案： 2、问答题 什么是司法协助？国家间为什么需要开展司法协助？ 本题答案： 3、问答题 洗钱行为和洗钱罪有何区别？ 本题答案： 4、单项选择题 以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是（ ）A.小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元 B.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元 C.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元 D.小张在中行的A 卡收到汇款40万元，B 卡收到汇款10万元 本题答案： 5、问答题 《反洗钱法》的立法宗旨是什么？《反洗钱法》属于一部什么性质的法律？ 本题答案： 6、单项选择题姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------保险产品通过银行销售时，由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任？（）A.银行B.保险公司C.银行承担主要责任，保险公司承担次要责任D.保险公司承担主要责任，银行承担次要责任本题答案：7、单项选择题对于客户为外国政要的，金融机构应当（）A.采取合理措施了解其资金来源和用途。
B.采取合理措施了解其交易目的和交易性质。
C.办理交易前经高级管理层批准。
D.逐笔报告可疑交易。
本题答案：8、单项选择题下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（）A.划分客户的风险等级。