ABC集团公司资金集中管控实践及其启示
集团公司资金管理存在的问题及对策分析
集团公司资金管理存在的问题及对策分析随着企业规模的扩大和运营范围的增加，集团公司的资金管理成为一个重要而复杂的问题。
下面将就集团公司资金管理存在的问题进行分析，并提出相应的对策。
一、问题分析：1. 集团公司内部资金分散：集团公司下属的子公司众多，每个子公司都有自己的资金池，资金使用和结算相对独立，导致资金分散，难以充分利用和集中管理。
2. 资金使用效率低下：各个子公司之间的资金往来频繁，资金流失的情况较多，存在资金占用现象，并且资金使用效率低下，导致集团公司的资金利用率低。
3. 资金调度困难：由于集团公司的资金分散且独立管理，资金调度难度大，无法迅速调动优先使用的资金，导致资金利用效果差。
4. 资金风险难以控制：集团公司的子公司多样化，业务范围广泛，涉及的资金风险也多样化，而集团公司对于各个子公司的资金风险难以控制和监管。
二、对策分析：2. 资金调度中心：建立资金调度中心，专门负责资金的控制和调度，根据各个子公司的资金需求和业务情况，进行合理的优化配置和调度，以提高资金使用效率。
3. 资金监控体系：建立集团公司资金监控体系，通过现代化的信息技术手段，对子公司的资金流动情况进行实时监控，及时发现并解决资金风险问题。
4. 资金管理流程优化：优化资金管理流程，减少资金流转环节，加强对资金使用的控制和监管，防止资金占用和浪费，提高资金使用效率。
5. 资金风险管理：加强对子公司的资金风险管理和评估，制定相应的风险应对策略，建立风险控制机制，确保集团公司的资金安全。
6. 资金管理人员培训：加强对集团公司资金管理人员的培训和提升，提高其资金管理和风险控制能力，增强资金管理的专业性和有效性。
三、总结：集团公司的资金管理是一个复杂而重要的问题，需要建立完善的资金管理体系和风险控制机制，加强对资金的监控和调度，优化资金管理流程，提高资金使用效率，确保集团公司的资金安全和稳定运营。
也要加强对资金管理人员的培训和提升，不断完善和创新资金管理的方式和方法，以适应市场的变化和发展。
集团资金集中管理的意义
集团资金集中管理的意义一、提高资金利用效率集团资金集中管理意味着将各个子公司的资金集中到一个中央部门进行统一管理。
这样做的好处是能够更加有效地利用资金资源，避免出现资金闲置或者使用效率低下的情况。
通过集中管理，可以实现跨部门、跨项目的资金流转，优化资金配置，提高资金利用效率。
二、降低资金风险集团资金集中管理可以有效降低资金风险。
在分散管理的情况下，各个子公司独立运作，资金流动不畅，容易导致资金风险的集中暴露。
而通过集中管理，可以集中监控和控制资金流动，及时发现和应对潜在的风险，降低资金风险的发生概率和影响程度。
三、提升资金管理水平集团资金集中管理可以提升资金管理水平。
通过统一管理和规范操作，可以建立起科学的资金管理制度和流程，提高对资金流动和使用的监控能力，加强对资金的预测和预警，提升资金管理的科学性和准确性。
同时，集中管理还可以推动各个子公司之间的经验和信息共享，促进资金管理水平的互联互通。
四、优化资金成本集团资金集中管理还可以优化资金成本。
通过集中管理，可以实现资金的整合和统一融资，降低融资成本。
同时，集中管理还可以通过优化资金的使用效率，减少不必要的资金占用和浪费，降低资金存储和使用的成本。
通过这些方式，可以有效降低企业的资金成本，提升企业的竞争力。
五、增强资金监管能力集团资金集中管理可以增强对资金的监管能力。
通过集中管理，可以实现对资金的全程监控和跟踪，及时发现和纠正资金管理中的问题，提升对资金流动的可视化程度。
同时，集中管理还可以加强对资金使用的审核和控制，防止资金的滥用和浪费，提高企业的财务安全性和稳定性。
集团资金集中管理对于企业来说具有重要的意义。
它可以提高资金利用效率，降低资金风险，提升资金管理水平，优化资金成本，增强资金监管能力。
因此，企业在资金管理中应重视集团资金集中管理，建立科学的管理机制，提升资金管理的效能和水平，为企业的可持续发展提供有力支持。
关于集团财务公司“资金池”集中管理的方式和风险
关于集团财务公司“资金池”集中管理的方式和风险
集团财务公司的“资金池”是一种集中管理方式，它主要是通过将集团内部各个企业的资金集中管理，实现集团内部资金的统一调度和优化利用。
在这种“资金池”管理方式下，集团内部企业间可以进行相互借贷，从而实现资金的最优分配，优化资金使用效率。
但是，“资金池”集中管理方式也存在着一些风险。
首先，由于资金集中管理，一旦集团财务公司出现问题，将会影响到所有资金的流动性，导致整个集团的资金链条断裂。
其次，由于各个企业之间的互相借贷，资金链上的风险也会向下传递，从而引发一系列的财务风险。
再次，由于风险的传递关系，如果集团内的某个企业出现了财务危机，将有可能引发整个集团的危机，从而导致整个集团的资产负债状况恶化。
为了规避这些风险，集团财务公司需要加强风险管理，既要建立完善的风险管理制度和流程，又要加强风险监测和预警，从而及时发现和应对潜在风险。
另外，集团内部各个企业也要加强自身的财务管理，保持财务独立性，降低财务风险的传染性。
总之，“资金池”集中管理方式是一种高效、便捷的资金管理方式，但它同时也伴随着一定的财务风险。
只有通过有效的风险管理和财务监控，才能确保集团的财务稳定和可持续发展。
资金集中管理存在的问题及对策研究
资金集中管理存在的问题及对策研究资金集中管理是指企业将其资金集中起来进行管理和运作的一种方式。
在资金集中管理的模式下，企业将所有收入和支出的资金汇集到一个中心进行统一管理，这种模式可以提高企业的资金利用效率，降低运营成本，提升资金管理的专业化水平。
资金集中管理也存在一些问题，需要进行研究和对策，以确保企业的资金运作安全稳健。
一、资金集中管理存在的问题1. 风险集中：资金集中管理模式下，企业的所有资金都集中在一个中心进行管理，一旦出现资金风险，可能会对整个企业的资金运作造成严重影响。
尤其是在经济不确定性增加的时候，资金集中管理的风险也相应增加。
2. 流动性风险：资金集中管理可能导致企业在某个特定的时期内出现流动性不足的情况，尤其是在资金池管理不善或者市场环境发生变化时，企业可能面临无法及时筹集资金的风险。
3. 监管风险：资金集中管理需要依赖银行等金融机构提供资金管理服务，一旦金融机构出现风险，可能会影响企业的资金安全。
4. 技术风险：资金集中管理需要依赖信息技术系统进行资金汇总和管理，一旦系统发生故障或者受到攻击，可能会导致企业的资金风险。
二、对策研究1. 多元化资金管理方式：企业可以通过多元化的资金管理方式来分散资金风险，例如采用分散投资的策略，将资金分散投向多个金融产品和市场，降低资金遭受单一投资风险的可能性。
2. 完善资金管理制度：建立健全的资金管理制度和内部控制机制，规范企业的资金管理流程，加强对资金流动情况的监控和预警，及时调整资金布局，以应对市场变化和风险事件。
3. 加强金融机构选择和监管：企业在选择金融机构合作时，应该充分考虑金融机构的信誉和资金安全性，选择规模较大、信用良好的金融机构合作，加强监管和风险评估。
4. 提高信息技术系统安全性：企业应该加强信息技术系统的安全防护，提升系统的安全性和鲁棒性，防范系统故障和网络攻击的风险，确保资金管理系统的稳定和可靠性。
5. 配备专业团队：企业可以配备专业的资金管理团队，具备丰富的资金管理经验和技能，能够根据市场情况和企业实际情况及时制定资金管理策略，降低资金管理风险。
集团企业资金管理的思考
集团企业资金管理的思考一、资金结构的合理安排集团企业通常拥有多个子公司，这些子公司往往具有不同的行业背景和经营特点，因此其资金结构也各有不同。
在资金结构的合理安排上，集团企业需要考虑以下几个方面：1. 统一资金管理：尽管每个子公司都有自己的经营特点，但在资金管理上，集团企业应该统一进行规划和管理。
集团总部可以设立资金管理部门，负责整个集团的资金调配和管理，确保资金的流动和使用符合整体利益。
2. 区分资金用途：集团企业需要根据不同子公司的经营状况和需求，对资金用途进行合理区分。
对于盈利能力强的子公司，可以适当增加其投资和经营资金；对于亏损较多的子公司，可以适当减少其资金使用，以降低整体风险。
3. 多元化融资渠道：为了确保资金的灵活运用，集团企业需要开拓多元化的融资渠道。
不仅可以通过银行贷款、债券发行等传统融资手段，还可以考虑引入股权融资、资产证券化等新型融资方式，以满足不同资金需求。
二、资金运营的有效管理资金运营是集团企业日常经营中的一项重要工作，合理的资金运营可以有效提升资金利用率和盈利水平。
在资金运营中，集团企业应该注重以下几个方面：1. 资金结余的合理运用：集团企业通常会面临部分子公司资金结余较多的情况，这时可以通过内部财务平台或者集团的资金管理部门进行统一调配，将资金合理运用到其他需要支持的子公司，以提升整体效益。
2. 资金流动的精细管理：集团企业需要建立健全的资金流动监控机制，确保资金的流入和流出能够有序进行。
可以通过财务软件和资金管理系统进行监控和分析，及时发现异常情况并采取相应措施。
3. 短期资金的保值增值：集团企业通常会面临一定的流动性风险，因此需要重视短期资金的保值增值工作。
可以考虑多元化的短期理财产品，统一进行资金理财和投资，以获取一定的收益和抵御风险。
三、风险管理的全面考量风险管理是集团企业资金管理中不可忽视的一部分，有效的风险管理可以帮助企业降低经营风险，提升整体经营效益。
集团企业资金集中管理模式分析
集团企业资金集中管理模式分析
集团企业资金集中管理模式是指集团公司通过建立一体化的资金管理体系，实现对分支机构及子公司的资金的统一控制和管理。
该模式的实施可以有效地提高集团企业的资金利用效率，降低融资成本，降低风险，并实现整体利益最大化。
本文将对集团企业资金集中管理模式进行分析。
集团企业资金集中管理模式的核心是集中决策和统一控制。
集团公司通过建立统一的资金池，将分支机构和子公司的资金集中到一起统一管理。
这样可以避免分支机构和子公司之间资金的割裂状况，实现资金的集中调度和优化配置。
通过集中决策可以更加科学地制定资金使用计划，提高资金使用效率，并能够更加灵活地应对市场变化。
集团企业资金集中管理模式可以降低融资成本。
集团公司可以通过集中资金管理，优化集团内部资金使用结构，提高内部资金的利用效率。
由于集团公司在市场上有更高的信用度和更好的融资渠道，可以以较低的成本获得外部融资，并将这部分资金用于集团内部需要的地方，从而降低融资成本。
资金集中管理还可以避免资金的重复融资和浪费，提高融资效益。
在风险控制方面，集团企业资金集中管理模式可以起到积极作用。
通过建立统一的风险管理机制，集团公司可以监控和控制分支机构和子公司的资金风险，避免因为某个分支机构或子公司的资金问题而影响整个集团的资金运作。
通过集中管理，集团公司可以更好地分配和利用风险资源，提高整个集团的风险管理能力。
集团公司资金管理存在的问题及对策分析
集团公司资金管理存在的问题及对策分析一、问题分析1. 资金分散管理由于集团公司下属企业众多、业务范围广泛，资金分散管理成为一个既有的问题。
不同企业、不同部门之间的资金往来频繁，资金监管难度加大，容易导致资金管理松散，资金使用不够高效，甚至可能产生资金流失甚至贪污腐败等问题。
2. 风险管理困难集团公司业务范围广泛，企业分布区域多样，涉及多个行业，因此风险管理也显得尤为重要。
不同企业之间的资金运作和风险管理往往存在疏漏，导致整体风险管理困难，一旦发生风险事件，将对整个集团公司造成不可预测的损失。
3. 资金使用效率低下由于资金分散管理和风险管理困难，导致资金使用效率低下。
一些资金可能被闲置或者用于低效的投资，难以实现最大化的利用，这将直接影响到整个集团公司的经营效益和利润水平。
4. 资金调度不畅在集团公司内部，资金调度常常受到地域差异、业务关联度和资金流动性等因素的影响。
这导致了集团公司内部资金调度不畅，有时难以将资金流动起来，导致一些企业资金紧张，同时也给整个集团的资金运转带来不便。
二、对策分析1. 统一资金管理集团公司应当统一资金管理体系，建立集中的资金管理部门，制定完善的资金管理制度和规范，统一对下属企业的资金管理。
通过信息化手段，实现对集团公司各个部门、企业资金的监控和调度，提高资金使用效率。
2. 加强风险管理集团公司应当建立健全的风险管理体系，明确集团公司的风险管理责任、流程和机制，加强对各类风险的监测和预警。
要加强对下属企业的风险管理培训，提高企业的风险识别和防范意识，确保风险能够及时发现并得到有效控制。
3. 提高资金使用效率集团公司应当优化资金使用结构，合理规划资金的使用方向和投资渠道，提高资金使用效率。
加强资金使用管理，对资金使用情况进行监控和评估，确保资金使用符合企业的长期战略规划。
三、总结集团公司资金管理存在一系列独特的问题，需要采取相应的对策加以解决。
通过统一资金管理、加强风险管理、提高资金使用效率、建立集团内部资金调度机制等对策，能够有效地改善集团公司资金管理的现状，确保其持续健康发展。
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及对策
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及对策随着全球经济一体化的加深，集团公司在市场上的竞争愈发激烈，不管是在产品研发、市场推广还是在资金运作方面都需要更加高效的管理。
而资金集中管理作为集团公司重要的一环，也面临着诸多问题。
本文将围绕集团公司资金集中管理存在的问题及对策展开讨论。
一、问题分析1.流动性风险高集团公司内部各子公司的资金互相流动频繁，因此面临着流动性风险。
一旦某个子公司资金出现紧张，将会对整个集团公司的经营产生影响。
2.资金使用效率低由于资金集中管理不够科学合理，导致资金使用效率低下。
有些子公司可能融资成本高，而有些子公司却闲置资金较多，这就导致了整个集团公司的资金使用效率不高。
3.风险集中由于资金集中管理，一旦遇到市场风险，整个集团公司将面临较大的风险，严重时可能会影响到整个集团公司的资金链。
4.缺乏监管由于集团公司内部各个子公司相对独立，缺乏统一的资金管理监管机制，容易出现资金流失或滥用的情况。
二、对策建议1.建立资金集中管理机制集团公司应建立一个严格的资金集中管理机制，统一对各个子公司的资金进行监控和调配。
确保资金不被滥用和流失，提高资金使用效率。
2.科学制定资金计划集团公司可以通过科学的财务规划和资金预算来保证资金使用的合理性，避免资金的闲置和浪费，提高资金使用效率。
3.建立完善的风险管理体系集团公司应建立完善的风险管理体系，通过分散化投资和风险补偿来降低整个集团公司面临的风险。
建立应急资金储备，以备突发情况发生。
4.建立统一的监管机制集团公司应建立统一的监管机制，对资金的流动和使用进行全面监管，及时发现问题并进行处理。
建立透明的财务制度，提高公司内部的监管效率。
5.加强财务信息共享集团公司内部各个子公司应加强财务信息的共享，及时了解其他子公司的资金状况，以便更好地进行资金的统一调配和管理。
随着市场环境的变化，集团公司资金集中管理存在的问题也日益凸显。
建立健全的资金集中管理机制，提高资金使用效率，降低风险，是集团公司在资金管理方面需要重点关注和改进的地方。
集团企业资金集中管理存在的问题与对策
集团企业资金集中管理存在的问题与对策随着全球化的加剧和市场竞争的日益激烈，越来越多的企业选择采取集团化经营模式，以此来实现规模化经营和资源集中管理。
集团企业以其规模效益和资源整合优势成为了市场竞争的主力军。
资金集中管理也带来了一系列的问题，如何有效解决这些问题成为了集团企业管理者必须面对的挑战。
本文将就集团企业资金集中管理存在的问题及对策进行探讨。
一、问题1. 资金过度集中化集团企业的资金集中管理往往会导致资金过度集中化。
当资金集中在总部或者核心子公司，能够提高资金的使用效率和优化资金利用，但是过度集中也会增加资金的使用风险。
一旦出现问题，整个集团企业的运营都会受到极大的影响。
2. 资金流动问题资金集中管理往往会导致资金流动性不足的问题。
由于资金都集中在一处，而集团企业下属的各个子公司需要在经营活动中频繁使用资金，导致资金不足的情况发生。
这不仅对子公司的经营活动产生负面影响，而且也会影响到整个集团企业的经营。
3. 资金管理成本高集团企业进行资金集中管理需要投入大量的人力物力，尤其是需要建立成熟的财务管理和风险控制制度。
这些成本不仅仅是财务成本的增加，还涉及到风险控制和企业形象等方面，给企业带来了更大的压力。
4. 资金管理效率低集团企业资金集中管理往往需要经过多层审批和决策，导致整个资金使用效率低下。
而且，由于资金需要在不同的地区和部门之间流动，这也会增加资金使用的复杂度，导致效率更低。
二、对策1. 实现资金的合理分散为了解决资金过度集中化的问题，集团企业应该实现资金的合理分散。
可以通过设立资金池或者银行间的资金调配机制，把资金分散到各个需要的地区和部门，以此来降低资金使用风险。
为了解决资金流动性不足的问题，集团企业可以考虑设立合理的资金流动机制，确保资金能够在各个子公司之间自由流动。
可以通过设立内部借贷机制或者建立合理的资金结算系统来保障资金的流通，以此来提高资金的使用效率。
集团企业可以通过整合财务管理系统和风险控制制度，降低资金管理成本。
集团公司资金管理存在的问题及对策
集团公司资金管理存在的问题及对策随着经济的不断发展，越来越多的企业选择集团化经营模式，通过成立集团公司来实现资源整合和规模效应。
集团公司资金管理问题也随之而来。
资金管理不善将对集团公司的发展和经营造成严重影响。
本文将探讨集团公司资金管理存在的问题，并提出相应的对策。
一、问题分析1. 资金调度不畅集团公司经营多个子公司，每个子公司都有自己的资金需求和使用方式。
如果集团公司在资金调度上处理不当，容易导致资金被困在某个子公司无法流转，影响整个集团的资金利用效率。
2. 资金占用率低集团公司拥有多个子公司，每个子公司的资金利用效率可能存在差异。
如果部分子公司的资金占用率低，将对整个集团的资金效益产生负面影响。
3. 风险管理不到位资金管理不善容易导致资金风险的暴露。
如果集团公司对资金的风险管理不到位，一旦发生意外，将给整个集团带来严重的影响。
4. 资金流动不透明由于集团公司结构复杂，涉及多个子公司的资金流动不透明。
如果缺乏有效的监管机制，极易导致资金被挪用或流失。
5. 资金监管不严格由于集团公司的资金较为庞大，如果缺乏严格的资金监管制度，将容易导致资金管理混乱，使得资金的使用和流动不受有效控制。
二、对策建议1. 完善资金调度机制集团公司可以建立统一的资金管理中心，负责将各个子公司的资金统一管理和调度，确保资金的合理流动。
可以利用信息化手段加强资金调度的监管和控制，提高资金利用效率。
2. 提升资金占用率集团公司可以通过建立绩效考核机制，鼓励子公司提高资金的利用效率。
集团公司可以根据各个子公司的实际情况，对资金的分配和使用进行调整，确保资金的充分利用。
3. 加强风险管理集团公司应建立健全的风险管理体系，对资金的风险进行全面评估和控制。
通过建立风险预警机制，及时发现和应对资金风险，确保资金的安全和稳定运作。
4. 加强资金流动监管集团公司可以利用财务软件等信息技术手段，实现对资金流动的实时监控和追踪。
建立资金流动的审批和监管机制，严格控制资金的流动渠道和审批程序，杜绝资金挪用和流失的可能。
集团公司资金集中管理办法
集团公司资金集中管理办法一、背景介绍随着企业规模的不断扩大和多元化发展，集团公司逐渐出现了资金分散和管理困难的情况。
为了实现资金的统一调度和有效利用，制定一套科学的资金集中管理办法显得尤为重要。
本文将就集团公司资金集中管理办法进行探讨和分析。
二、目标和原则1. 目标：确保集团公司资金的集中管理，提高资金使用效率，减少资金成本，增强资金的可控性。
2. 原则：合理规划资金周转周期，统一编制和执行资金计划，科学选取资金集中项目，严格控制资金流转的环节。
三、资金集中管理的方式1. 资金池集中管理：将集团公司旗下各子公司的自有资金进行集中管理，也可以包括通过贷款或发行债券等方式筹集的资金。
通过资金池，实现跨公司之间的资金调拨和共享，提高资金利用效率。
2. 资金集中归集：集团公司将各子公司的经营收入和资金存量，按照一定比例归集到总部账户，实现集中管理和统一调度。
这样可以更好地掌握资金流向，并减少各子公司之间的自主开展资金活动。
3. 资金集中支付：集团公司以总部账户为中心，统一办理各类款项支付，减少资金流向的分散和复杂性，提高资金使用效率和支付安全性。
四、资金预算和计划1. 资金预算：集团公司应根据经营目标和战略规划，制定合理的资金预算。
预算中应明确资金来源、用途和期限，并按照各个部门和项目进行分配和管理，确保资金的有效利用。
2. 资金计划：根据资金预算，分别制定短期、中期和长期的资金计划。
短期资金计划主要用于日常营运，中期和长期资金计划用于扩大生产和投资项目。
同时，还要充分考虑外部融资和利息成本等因素，制定合理的资金计划。
五、风险控制和内部监督1. 风险控制：集团公司应建立和完善风险控制机制，实行全员参与的风险管理体系，明确责任和流程。
同时，要加强对市场风险和信用风险的监测和评估，及时采取措施减少风险对资金集中管理的影响。
2. 内部监督：集团公司应建立健全内部控制和审计机制，明确责任分工和审批程序。
制定资金集中管理的相关规章制度，并加强对执行情况的监督和检查，确保资金集中管理办法的有效执行和风险的控制。
企业集团财务风险控制实践与启示
企业集团财务风险控制实践与启示在我的实践中，我深刻认识到财务风险控制是企业集团稳健发展的基石。
无论是市场风险、信用风险、流动性风险还是操作风险，都可能给企业集团带来严重的损失。
因此，我们必须高度重视并有效地控制这些风险。
我要强调的是，财务风险控制需要企业集团全体成员的共同努力。
从高层管理人员到基层员工，每个人都需要树立风险意识，将风险控制融入到日常工作中。
在我的实践中，我们通过组织培训、研讨会等形式，提高了全体成员的风险意识，使每个人都明白自己在风险控制中的责任和作用。
建立健全的财务风险控制体系是关键。
在我的实践中，我们建立了完善的风险管理制度，明确了风险管理的目标、原则和方法。
同时，我们还设立了专门的风险管理部门，负责监测和评估风险，制定和实施风险控制措施。
这样，我们就有了一个有力的风险控制框架，确保了风险管理的有效性和可持续性。
我的实践经验告诉我，财务风险控制需要重在预防。
我们不能等到风险发生时才采取措施，而应该提前识别和评估潜在风险，制定相应的预防措施。
在我的实践中，我们通过建立风险数据库、开展风险评估等方式，及时发现和应对潜在风险。
我们还制定了应急预案，以应对可能出现的突发事件。
在我的实践中，我还深刻认识到，财务风险控制需要灵活性和适应性。
市场环境和经济形势在不断变化，我们需要根据实际情况调整风险控制策略。
在我的实践中，我们定期审查和修订风险管理制度，确保其与企业的实际情况相适应。
我们还密切关注市场动态，及时调整风险控制措施。
我的实践经验告诉我，财务风险控制需要持续改进和创新。
我们不能停留在现有的风险控制水平上，而应该不断探索新的方法和手段，提高风险控制的效果。
在我的实践中，我们鼓励员工提出创新意见，开展内部创新项目，不断提高风险控制的能力和水平。
在我职业生涯的长河中，我有幸参与并领导了多个企业集团的财务风险控制项目。
这些经历不仅为我积累了宝贵的实践经验，也让我深刻领悟到财务风险控制的精髓和要义。
企业集团资金集中管理的必要性及加强措施_加强资金保障的措施
企业集团资金集中管理的必要性及加强措施_加强资金保障的措施1.提高资金利用效率：集中管理可以实现资金的统一调度和配置，避免出现资金闲置或者使用不当的情况。
集中管理能够更加科学地规划和组织资金的使用，减少资金的浪费，提高资金的利用效率。
2.降低资金成本：通过集中管理，企业可以在一定程度上减少融资成本。
集中管理可以实现集团内部资金的统一融资，减少了资金流动的中间环节，同时也能够更好地利用集团内部的优势资源，降低资金成本。
3.加强风险控制：集中管理可以实现对企业集团资金的全面监控和控制。
通过建立严格的资金流程和制度，可以有效地防范各种风险，减少内部欺诈和贪污行为的发生。
集中管理还可以更好地协调集团内部资金的关系，保证各个子公司之间的资金流动和交易的安全性。
4.提高决策效率：集中管理可以实现集团内部的信息共享和决策协同。
通过集中管理，可以将各个子公司的资金状况和经营情况进行集中汇总和分析，为企业集团的高层决策提供更加准确和全面的信息支持，提高决策的效率和准确性。
为了加强资金保障，企业集团可以采取以下措施：1.建立健全的内部控制制度：企业集团应建立健全的内部控制制度，包括资金流程和流转的规范和管理。
制定明确的授权流程和财务管控政策，确保资金使用的合理性和安全性。
建立内部审核和监控体系，加强对资金使用的监督和控制。
2.加强信息化建设：通过信息化系统建设，实现对资金流向的实时监控和追踪。
建立财务信息管理平台，实现即时的报表分析和决策支持。
通过建立风险预警系统，实时监控资金使用情况，及时发现和解决问题。
3.建立集团内部融资机制：企业集团可以建立集团内部融资机制，将资金集中到统一的融资平台进行集中融资。
通过内部融资可以降低融资成本，减少对外部融资的依赖性，提高资金的利用效率。
4.加强风险管理和防范：建立完善的风险管理机制，对集团资金的各个环节进行全面的风险评估和防范。
加强对资金流动的监控和管理，及时发现和预防各类风险。
集团公司资金管理存在的问题及对策
集团公司资金管理存在的问题及对策1. 资金集中管理不够规范由于集团公司包含多个子公司，各个子公司的资金运作相对独立，导致资金的管理不够规范。
有些子公司可能存在盲目投资和浪费现象，造成资金的浪费和损失。
2. 风险控制不足在集团公司内部，存在着相互担保和相互融资的情况，一旦某一子公司出现经营风险，将对整个集团公司的资金流动造成不利影响，甚至导致整个集团公司陷入风险。
3. 资金使用效率低下在集团公司内部，存在着资金的闲置现象，部分子公司资金使用效率低下，未能实现最大化利用，导致资金的浪费。
4. 资金监管不力集团公司涉及的业务范围广泛，资金运作复杂，而传统的资金管理模式又很难适应集团公司的需求。
在资金监管方面存在一定的漏洞，难以实现全方位的监管。
二、对策1. 完善资金管理制度集团公司应在总部制定完善的资金管理制度，规范各个子公司的资金运作，明确资金使用标准和流程，加强对资金的监管和控制，确保资金使用合理、高效。
2. 加强风险管理加强风险管理是资金管理的重点之一，集团公司应设立专门的风险管理团队，及时发现和应对潜在风险，建立风险防范机制，避免因子公司风险而导致整个集团公司的资金链断裂。
集团公司应加强对资金的监管，建立健全的资金监管机制，通过信息化手段实现对整个集团公司资金的实时监控，及时发现和解决问题，确保资金运作的顺畅。
5. 优化资金运作模式集团公司可以通过优化资金运作模式，实现集中管理和统一调度，减少重复建设和资源浪费，提高整个集团公司的资金利用率。
6. 加强人员培训资金管理需要专业化的人才支持，集团公司应加大对资金管理人员的培训力度，提升他们的专业能力和管理水平，为集团公司的资金管理提供有力保障。
三、结语资金管理是集团公司经营管理的重要组成部分，对于集团公司的发展具有至关重要的意义。
如何解决集团公司资金管理存在的问题，提升资金管理水平，已经成为当前集团公司需要思考和解决的重大课题。
集团公司在完善资金管理制度、加强风险管理、提高资金使用效率、强化资金监管、优化资金运作模式以及加强人员培训等方面进行全面改进，不断提升资金管理水平，实现资金的合理、高效运作，才能为集团公司的可持续发展奠定坚实基础。
ABC集团公司资金集中管控实践及其启示
一、ABC集团公司概况ABC集团公司是国内大型船舶工业企业，拥有十五家子公司，分布在广东、浙江、上海、江苏、天津、辽宁等省市，主要从事海洋工程装备建造、船舶建造、船舶修理改装、技术研发与设计以及相关的配套服务等业务，具有点多面广、业务多样和规模差别大的特点。
二、ABC公司资金资金集中管控的具体做法资金的集中管理是ABC集团公司“财务统一”的重要组成部分。
目前，ABC集团公司根据自身的特点和管理需求，对所属七家骨干企业实施“财务结算中心”模式的资金集中管理，实现集中管理的资金占集团总现金流的95%以上。
由于配套企业规模小，主要资金来源于ABC集团内部关联交易，根据重要性原则及其资金管理需要灵活、快捷的特点，未将其纳入集团的资金集中管理。
ABC集团公司的资金集中管理有如下特点：以总公司财务公司网络为平台，以“统一管理，分散实施”为原则，以“滚动资金预算管理”为手段，强化资金收支管理工作。
资金集中管理的目标是：资金调剂管理提高资金使用效率，资金规模管理降低资金成本、资金集约管理降低财务风险。
1.资金的集中途径ABC集团公司根据企业经营收款特点，编制了资金集中收、付款业务流程，制定了《ABC集团公司集中收汇异地核销管理办法》、《ABC集团公司人民币收付款集中管理办法》等配套制度。
现对本、外币资金流转途径进行介绍。
外币的集中途径。
根据国家外汇管理局文件批准，ABC集团公司所属异地控股企业在ABC集团公司集中收汇，按照“集中收汇，异地核销”的方法收款，并由ABC集团公司拨外币给企业使用。
ABC集团公司根据企业用款计划，除了境外采购用汇外，大部分外币集中结汇成人民币流转使用。
ABC集团公司从2004年开始资金集中管理至今已有10年时间，历经国家外汇管理的制度变革运行顺畅。
本币的集中途径。
船东将企业本币收款直接汇入ABC集团公司本部人民币结算账户，集团本部建立会计核算办法，内部用往来挂账通知单进行核算，同时登记明细收款台账备查，与企业定期往来核对。
集团公司资金集中管理存在的问题及应对措施
集团公司资金集中管理存在的问题及应对措施目前，随着市场竞争环境的日益复杂化，大部分集团公司虽然已经意识到资金管理对自身发展的影响，但是在实际管理中，依然会面临各种问题，如采用的资金管理方式比较单一、缺少完善的资金管理体系等，在某种程度上影响资金管理效果，不利于集团公司更好发展。
所以，要想促进资金管理工作有序进行，应结合不同问题产生原因，制定对应的管理计划，将资金集中管理工作落实到位，保证资金管理效果，增强企业综合竞争实力，为集团公司健康发展保驾护航。
一、集团公司资金管理概述（一）集团公司资金管理的主要内容资金管理也就是指在市场经济快速发展中，有计划、有目的地对现有资金科学分配，提高资金使用率，对投资资金比例科学管控。
资金管理目标就是为企业创造最大效益，重点在于资金风险防范与管理。
当前，国际领域中比较专业的资金管理方式在于根据预期收益目标，实现子基金科学配置，评估风险等级，确定资金使用比，从而确保资金安全运行，提高资金收益率。
在资金管理过程中，结合资金特点，有的放矢开展管理工作，提前制定资金管理计划，确定资金管理界限，其中包含专项资金、流动资金、固定资金等，严格按照方案进行管理，保证资金科学使用，实现资金使用效益最大化[1]。
（二）集团公司加强资金管理的重要性1.有助于增强集团公司竞争能力集团公司要想快速完成发展目标，应掌握充足资源，同时对各项资源科学配置与使用，发挥实际价值。
企业凭借参与市场竞争，在激烈的市场竞争中获得资源，享有一定竞争优势，给企业更好发展打下扎实的基础。
集团公司各项资源获取、分配、使用都应在资金的支持下实现，所以资金是引导集团公司各项活动有序运行的关键，渗透在企业经营发展各个方面。
加强资金管理，整合与分配各项资源，可以增强集团公司综合竞争实力，快速完成企业发展目标。
2.有助于降低集团公司财务风险在集团公司运行发展中，资金种类多，风险管理比较困难，如果缺少统一的管理标准和体系，相应的信息系统不全面，无法对资金使用过程进行科学管控，容易引发一系列资金风险问题，不利于资金流动。
集团资金集中管控模式及运行管理
集团资金集中管控模式及运行管理朱青摘要：集团资金集中管控意义在于规范集团资金使用，增强总部对成员企业的财务控制力及资源配置优势，资金中心作为集团资金管理部门，是集团财务管控的重要组成部分。
资金中心依托信息化软件、银行系统对资金进行集中管理，进行内部资金的监控调剂、投资理财等活动，逐步实现对成员单位资金的集中结算，实现资金计划与资金结算的有效结合，实现资金拨付审批及实时监控分析。
关键词：管控模式；运行管理；监管措施一、集团资金集中管控的意义（一）规范集团资金使用，增强总部对成员企业的财务控制力集团总部通过资金集中控制和管理，首先可获得知情权，即通过对资金流入、流出的控制，了解成员企业的资金存量和流量，随时掌握其生产经营情况，有效防范经营风险；其次通过对下属公司收支行为，尤其是支付行为的有效监督，实现对下属公司经营活动的动态控制，保证资金使用的安全性、规范性、有效性。
（二）增强集团资源配置优势1.增强集团融资与偿债能力。
由于企业集团成员企业情况各异，在经营过程中，会发生一部分成员企业出现资金短缺，而另一部份成员企业出现资金结余的现象。
通过集团资金集中管理，可以盘活集团的资金存量，通过在资金短缺企业和结余企业间资金的合理调配，降低财务费用，实现资金使用效益最大化，同时优化集团的资产负债结构，增强集团公司的融资和偿债能力。
2.优化资源配置。
通过资金集中管理，提高集团资金运作效果、筹资融资能力和投资能力，为集团扩大规模、调整产业结构和合理投资等重大决策提供财务支持，从集团层面实现资源的优化配置。
二、集团资金集中管控模式资金中心依托资金管理系统，对分账户资金进行实时归集，各银行总账户反映全集团被归集资金的规模。
资金中心监控独立账户、未直联账户资金余额及变化。
独立账户、未直联账户除业务规定外，不得沉淀大额资金，原则上要求将资金转移至分账户。
合理计划及运营管理资金，防范资金风险，各司其职，层层把关，确保资金安全。
探讨集团企业资金集中管理重点
探讨集团企业资金集中管理重点
资金调度是集团企业资金集中管理的重点之一。
集团企业下属的成员企业往往有各自
独立的经营活动和资金流动，而集团企业需要根据实际经营情况，对这些资金进行合理的
调度，以实现最优化配置。
通过资金调度，集团企业可以将闲置资金进行有效利用，降低
资金成本，提高资金利用效率，从而最大限度地实现整个集团企业的利润最大化。
风险管理是集团企业资金集中管理的另一个重点。
在资金集中管理过程中，集团企业
需要考虑到各种风险因素，包括市场风险、流动性风险、信用风险等。
通过对各种风险因
素进行全面的分析和评估，并制定相应的风险管理策略和措施，可以有效地降低风险对资
金的影响，保障资金的安全性和稳定性，确保整个集团企业的经营健康发展。
信息披露是集团企业资金集中管理的重点之一。
在资金集中管理过程中，集团企业需
要充分披露资金的流向和使用情况，向参与企业、投资者和社会公众等各方主体，提供及时、准确的资金信息披露。
通过信息披露，集团企业可以增强资金管理的透明度和公信力，建立良好的企业形象，减少不确定性，提高各方主体对企业的信任和支持度。
集团企业资金集中管理的重点主要包括资金调度、风险管理、资金利用效率和信息披
露等方面。
通过对这些重点的深入探讨和有效管理，集团企业可以实现资金的最优配置和
利用，保障资金的安全和稳定，提高企业的竞争力和持续发展能力。
集团企业应重视资金
集中管理的重点，加强内部管理，完善制度和流程，健全监管和责任体系，不断提升管理
水平和能力，为企业的可持续发展和实现长期目标打下坚实的基础。
资金集中管理工作总结
资金集中管理工作总结资金集中管理工作总结资金集中管理工作总结一一、集团公司资金集中管理的含义资金集中管理，也称司库制度，是指借助网络通讯技术、银行电子化管理功能和财务软件，将整个集团的资金集中到总部，由总部统一调度、统一管理和统一运用。
其在各个集团的具体运用可能会有所差异，但一般都包括以下主要内容：资金集中、内部结算、融资管理、外汇管理、支付管理等。
其中资金集中是基础，其他各方面均建立在此基础之上。
二、集团公司实行资金集中管理的必要性在欧美国家，特别是在西门子、GE、IBM等国际知名跨国公司，建立资金集中管理中心，对集团内部资金和市场风险实行集中管理和控制，已成为公司管理的必不可少的一部分，资金集中管理在集团公司运作中的地位举足轻重。
这是由资金集中管理的特点所决定的：1.通过资金纽带，增强集团公司对下属公司的财务控制，规范资金使用集团公司对资金进行集中控制和管理，首先可获得知情权，即通过对资金流入、流出的总控制，了解下属公司资金存量和流量，随时掌握其生产经营情况，有效防范经营风险；其次是通过对下属公司收支行为、尤其是支付行为的有效监督，实现对下属公司经营活动的动态控制，保证资金使用的安全性。
2.从企业集团的高度融通资金，发挥集团的资源配置优势集团公司的管理层通过资金集中管理中心统揽全局，从总体上把握资金运作效果、筹资融资能力和投资能力，为集团扩大规模、调整产业结构和合理投资等重大决策提供依据，从整个集团层面实现资源的优化配置。
资金集中管理还能使跨国公司在法律许可的范围内最大限度的利用转移定价，增强公司的盈利能力，促进公司全球化战略的实施。
3.加速资金周转，提高资金使用效率企业集团内部成员通常会在较大经营范围和地域范围内存在集团内部交易，产生大量的内部资金结算业务。
将集团资金集中管理，通过网络技术和资金管理系统，实现成员企业的内部网上结算。
在交易发生时，直接在结算中心实现资金划拨，没有中间环节和时间间隔，不产生在途资金，划转效率高，能有效提高资金周转速度。
资金集中管理问题及对策探讨
资金集中管理问题及对策探讨
资金集中管理是指企业在投资、融资、资金运营等方面进行集中管理，以实现资金的有效配置和运作，提高资金利用效率。
在实际操作中，资金集中管理也存在一些问题，如资金闲置率高、投资风险大、资金流动性差等。
针对这些问题，可以采取一些对策，以提高资金集中管理的效果。
资金闲置率高是资金集中管理中的一个常见问题。
企业通常会将资金集中管理在财务部门，以实现统一管理和调度。
由于各部门或项目的资金需求不同，导致一些资金长期闲置，无法充分利用。
为解决这个问题，可以采取两个方面的对策。
一方面，可以加强与各部门的沟通与合作，了解各部门的资金需求和计划，根据需求进行资金调度，避免过度闲置。
可以设置一个科学的资金计划和预算，合理规划资金的使用，避免过度集中导致的资金闲置。
投资风险是资金集中管理中的另一个重要问题。
资金集中管理往往需要进行大额的投资，而这些投资往往伴随着一定的风险。
为解决这个问题，可以采取多元化投资的对策。
通过将资金投资于不同行业、不同地区、不同资产类型等多个领域，可以降低单个投资的风险，提高整体投资回报率。
还可以通过研究市场、分析数据、掌握行业动态等方式，提前预测和评估投资风险，及时调整和优化投资组合。
资金集中管理是企业实现资金优化配置和运营的重要手段，但也面临一些问题。
通过加强与各部门的沟通与合作，合理规划资金的使用，进行多元化投资，引入金融工具等对策，可以提高资金集中管理的效果，实现资金的高效配置和运作。
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ABC集团公司资金集中管控实践及其启示
摘要：本文通过abc集团公司对于外币、人民币资金的集中管理实践，从资金的集中途径、计划管理、收支管理、筹资管理进行探讨，期望能够带来资金风险控制、降低资金成本和提高企业效益的启示。
关键词：资金管理；成本效益；风险控制
中图分类号：f406.71 文献标识码：a 文章编号：1001-828x （2013）07-00-01
一、abc集团公司概况
abc集团公司是国内大型船舶工业企业，拥有十五家子公司，分布在广东、浙江、上海、江苏、天津、辽宁等省市，主要从事海洋工程装备建造、船舶建造、船舶修理改装、技术研发与设计以及相关的配套服务等业务，具有点多面广、业务多样和规模差别大的特点。
二、abc公司资金资金集中管控的具体做法
资金的集中管理是abc集团公司“财务统一”的重要组成部分。
目前，abc集团公司根据自身的特点和管理需求，对所属七家骨干企业实施“财务结算中心”模式的资金集中管理，实现集中管理的资金占集团总现金流的95%以上。
由于配套企业规模小，主要资金来源于abc集团内部关联交易，根据重要性原则及其资金管理需要灵活、快捷的特点，未将其纳入集团的资金集中管理。
abc集团公司的资金集中管理有如下特点：以总公司财务公司网络为平台，以
“统一管理，分散实施”为原则，以“滚动资金预算管理”为手段，强化资金收支管理工作。
资金集中管理的目标是：资金调剂管理提高资金使用效率，资金规模管理降低资金成本、资金集约管理降低财务风险。
1.资金的集中途径
abc集团公司根据企业经营收款特点，编制了资金集中收、付款业务流程，制定了《abc集团公司集中收汇异地核销管理办法》、《abc 集团公司人民币收付款集中管理办法》等配套制度。
现对本、外币资金流转途径进行介绍。
外币的集中途径。
根据国家外汇管理局文件批准，abc集团公司所属异地控股企业在abc集团公司集中收汇，按照“集中收汇，异地核销”的方法收款，并由abc集团公司拨外币给企业使用。
abc 集团公司根据企业用款计划，除了境外采购用汇外，大部分外币集中结汇成人民币流转使用。
abc集团公司从2004年开始资金集中管理至今已有10年时间，历经国家外汇管理的制度变革运行顺畅。
本币的集中途径。
船东将企业本币收款直接汇入abc集团公司本部人民币结算账户，集团本部建立会计核算办法，内部用往来挂账通知单进行核算，同时登记明细收款台账备查，与企业定期往来核对。
资金的拨付途径。
abc集团公司每周根据资金计划和企业实际需求安排拨付资金。
人民币、美元划转全部经总公司财务公司网银平台，转至所属企业在总公司财务公司的账号。
2.资金的计划管理
abc集团公司的资金管理坚持年度资金滚动预算、月度资金计划、周资金付款计划三个层次进行资金计划管理，并以三个层次为资金管理依据，将建造项目资金的收支、投资项目资金的支付以及外部融资作为资金管理的三个重点。
强化资金滚动预算管理。
abc集团公司各所属企业均建立资金预算管理体系，定期填报资金滚动预算。
依据《abc集团公司资金滚动预算管理办法》规定的编报原则、报送时间、填报要求和填报说明进行编报，对各期调整项目进行说明，对资金滚动预算执行情况进行考核，abc集团公司资金滚动预算滚动周期划分为3年，明细滚动周期划分为12个月。
资金滚动预算是编报融资计划的基础，根据经营性收支、投资资金需求合理编制融资计划，在保证生产经营所需资金基础上，使公司资金流处于健康、安全状态。
abc集团公司资金滚动预算构成主要由现金流量主表、现金收入预算明细附表、现金支出预算明细附表、投资明细附表、融资计划明细附表和外币收支计划附表组成，具体项目按经营合同、生产节点、收款计划、市场预期进行明细填报。
强化资金计划分析。
abc集团公司按月对各项资金计划与实际情况进行对比分析，找出差异原因，从而不断提高资金计划准确性；加强资金预算与资金变动趋势的联动分析，提高资金管理能力，有效管理各个企业的资金动态，保证足够的现金储备量。
abc集团公司实施滚动资金预算管理以来，资金计划的准确性明显提高。
资金
滚动预算总体计划差异率由开始的30%降低到现在的10%以内。
资金变动动态跟踪。
abc集团公司建立了资金余额动态分析体系，对abc集团公司整体及主要船厂的资金余额，按天、周、月进行实时跟踪，编制资金日报，建立了主要企业周资金变动趋势图，通过图表的对比及时掌控船务集团整体变化趋势，及时向企业各级领导发出预警提示，并要求下属企业控制资金流出，及时跟踪收款情况，调整融资结构，以保证合适的资金余额。
3.资金收支管理
abc集团公司是重组整合成立的一个新的集团公司，基础工作较为薄弱，随着集团各项业务的快速发展和管理需求变化，资金管理的各项制度也在不断的修订和完善。
下属企业严格按照集团的账户管理要求，在指定的主办银行范围内开立基本账户和本外币结算账户，所有开立及撤销账户均在获得集团的批准后再进行银行账户开立及撤销手续的办理。
严格控制银行账户的开立数量，监控账户使用的合规性，建立账户管理台账，加大对现有账户的监管力度，及时清理撤销不需要账户。
企业滚动资金预算、月度、周资金计划包含了企业经营收支计划、固定资产建设资金支付计划及日常管理性支出项目，填报内容涵盖了供应商、采购商品、付款金额、付款时间、固投情况等明细项。
企业每周上报付款计划明细表，集团财务部负责分发给集团生产管理部、海工事业部及物资中心、企划部及其他管理部门进行审核。
例如：有无提前采购或超量采购的情况、有无违规投资支出、有无
超固定资产投资计划的付款情况等。
审核不通过的项目，集团会反馈企业要求企业出具正式解释或进行修改，杜绝了企业的付款不合理性。
集团财务部在确定了企业资金余额低于企业最低资金保有额后才拨款给企业并同意企业付款。
在物资采购审批过程中特别针对企业采购设备、钢板支付预付款提出了指导性建议，不仅降低了付款成本，也达到了压缩资金支付量的目的。
4.资金的筹集管理
abc集团公司密切关注和分析修船、造船和海工市场状况，积极与多家金融机构建立良好的合作关系，预测金融市场走势，进行积极、灵活的资金筹集管理，防范资金风险。
2008年以来为应对金融危机，积极做好银行免担保授信工作，借助资金集中的管理优势和规模优势，获得银行高额信用额度和低成本贷款，有效保障了集团资金链的安全。
目前，船舶市场正处于底部的缓慢复苏区，海工市场由于油价的攀升较为活跃，但历经金融危机以后，船东的付款条件普遍越来越差，企业需要增加新的流动资金规模来应对市场的变化，船舶出口企业的资金管理工作正面临新的挑战。
三、思考与启示
从企业集团的角度来看，资金集中管理是企业集团加强内部管理的需要，也是企业集团强化对成员企业管控、发挥资金聚合优势、降低成本提高效益的需要。
企业集团实施资金的集中管理，各成员企业服从集团对资金的整合要求，通过集团公司的调控，实现沉淀资金的集中使用，减少不必要的对外融资，消除存贷双高现象。
在
集团内部，通过资金的集中管理，统一筹集、合理分配、有序调度，降低融资成本，提高资金使用效率，实现整体利益的最大化。
从成员企业的角度来看，降低融资门槛，减少中间环节，降低融资成本及财务风险。
在资金集中管理模式下，成员企业在集团内部融资，办理更快捷便利，免去了向金融机构贷款的冗杂环节。
在单个企业信用级别较低、筹资规模有限的情况下，可以利用集团公司的整体信用等级，迅速筹集到发展业务所需要的足够的资金。
促使沉淀资金产生收益，形成其他业务收入。
成员企业日常业务的结余沉淀资金，可以及时归集到集团公司，将暂时闲置的资金投放到需要的其他成员企业，产生资金收益，提高经济效益。
成员企业之间业务联系紧密，相应的资金往来频繁，上下级之间实行收支两条线制度，通过内部资金集中管理与结算，通过成熟的财务平台，可以实现资金的即时收付，减少资金在途时间，避免出现资金往来的“时间差”，既提高了效率，又降低了财务费用。
集团及其下属企业之间由于集团的整体战略和具体成员企业的
经营目标之间可能存在差异，各层级资金管理人员资金使用的动机可能存在一定差异，整个集团的资金使用行为就有可能产生差异，不规范的资金使用行为也就在所难免。
集团资金管理的一个重要方面是对集团资金的流量、流向实行有效控制，确保集团资金使用行为规范、合理，达成集团整体战略目的，使其符合企业集团的整体发展战略，使企业集团内各子公司的资金运作完全置于企业集团的监控之下。
参考文献：
[1]廖为俊.企业集团资金集中管理初探[j].中华会计网，2011，5.
[2]陈平安.集团公司资金集中管理初探[j].集体经济，2009（11）.
[3]王晓薇.谈谈企业集团的资金集中管理[j].财会通讯，2007（4）.。