2010银行从业资格考试公共基础大纲
中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材 公共基础
实践方向
本教材突出国内银行业实践，兼顾国际银行业最新趋势，坚持理论与实践相结合，以实践为主；知识与技能 相结合，以技能为主；现实与前瞻相结合，以现实为主的原则。本教材以公共基础的业务流程为主线，主要由银 行知识与业务、银行业相关法律法规和银行业从业人员职业操守三部分内容组成。银行知识与业务由中国银行体 系概况、银行经营环境、银行主要业务和银行管理四部分内容组成。银行业相关法律法规由银行业监管及反洗钱 法律规定、银行主要业务法律规定、民商事法律基本规定、金融犯罪及刑事责任四部分内容组成。银行业从业人 员职业操守以中国银行业协会制定并公布的《银行业从业人员职业操守》为主要内容。
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中国银行业从业人员资格认证考试辅 导教材 公共基础
2010年中国金融出版社出版的图书
01 内容简介
03 实践方向
目录
02 教材用途 04 目录
《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材-公共基础》是2010年中国金融出版社出版的图书，作者是中 国银行业从业人员资格认证办公室。
内容简介
《2010年版中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材-公共基础》内容包括：为配合中国银行业从业人员 资格认证考试工作，中国银行业从业人员资格认证办公室组织专家小组，根据中国银行业从业人员资格认证考试 公共基础科目考试大纲编写了本考试辅导教材。阅读《2010年版中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材?公 共基础》将能帮助从业人员和考生基本把握考试大纲的范围和深度。
中国银行业从业人员资格认证工作正在不断摸索和完善之中，受时间和编写人员能力有限，本教材尚有诸多 不尽如人意之处，热忱盼望 第1章中国银行体系概况 1.1中央银行、监管机构与自律组织 1.1.1中央银行 1.1.2监管机构 1.1.3自律组织 1.2银行业金融机构 1.2.1政策性银行 1.2.2大型商业银行 1.2.3中小商业银行 1.2.4农村金融机构
银行从业资格考试公共基础考试大纲
银行从业资格考试公共基础考试大纲公共基础是银行从业资格考试的必考科目，也是其他专业科目考试的基础。
它涵盖了银行业务的基本知识和法律法规，以及金融市场的运作和风险管理。
公共基础考试采用闭卷、机考的形式，考试时间为120分钟，满分100分，60分及以上视为合格。
银行业务与法律法规：包括商业银行、投资银行、证券公司和其他金融机构的基本业务与法律法规，以及金融市场的运作和风险管理。
金融基础知识：包括货币、信用、利率、汇率、金融市场、金融工具等方面的基本知识。
会计基础知识：包括会计报表、会计科目、财务分析、会计核算等方面的基本知识。
法律基础知识：包括合同法、公司法、证券法、银行法等方面的基本法律知识。
风险管理基础知识：包括信用风险、市场风险、操作风险等方面的基本知识。
银行服务礼仪与沟通技巧：包括服务礼仪的基本规范、沟通技巧和客户服务等方面的基本知识。
计算机基础知识：包括计算机系统基本原理、网络技术、数据库技术等方面的基本知识。
银行从业职业道德与行为准则：包括银行从业人员的职业道德规范、行为准则和职业操守等方面的基本知识。
公共基础考试的难度适中，主要考察考生的基础知识和基本技能。
在考试中，考生需要灵活运用所学知识解决实际问题，同时要注重对法律法规的理解和运用。
系统学习：考生应该系统学习银行从业资格考试的教材和相关资料，全面掌握考试内容，注重对重点知识点的理解和记忆。
模拟练习：考生可以通过模拟试题和历年真题进行练习，检验自己的学习成果，找出自己的不足之处，进行有针对性的复习。
时事：考生应该金融行业的时事新闻和政策法规，了解最新的金融产品和业务，加深对金融市场的理解和认识。
多渠道获取信息：考生可以通过多种渠道获取考试信息和相关资料，例如官方网站、考试培训机构、论坛等。
注重细节：考生在备考过程中应该注重细节，对于每一个知识点都应该认真对待，避免因细节失误导致考试失分。
随着金融行业的快速发展，银行从业资格考试成为了越来越多人的焦点。
银行从业资格考试公共基础讲义
2010年银行从业考试《公共基础》基础讲义第一章中国银行业概况一、中央银行、监管机构与自律组织(一)中央银行简称：PBC1984年1月1日：专门行使央行职能1995年3月18日：《中国人民银行法通过》2003年：银监会行使银行业监管职能职能：制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定职责：监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场(二)监管机构：银监会1.历史沿革和监管对象成立时间：成立于2003年4月监管法正式施行时间：2003年12月27日通过，2004年2月1日起正式施行修正时间：2006年10月31日监管范围：银行业金融机构银行机构：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行非银行机构：金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其他金融机构2.监管职责17项监管理念3.监管理念：“管风险”、“管法人”、“管内控”、“提高透明度”4.监管目标：银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。
①通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益;②通过审慎有效的监管，增进市场信心;③通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解;④努力减少金融犯罪。
5.监管标准：①能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新;②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力;③对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制;④为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争;⑤对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制;⑥高效、节约地使用一切监管资源，做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。
6.监管措施：①市场准入：机构、业务、高管②非现场监管;③现场检查;④监管谈话;⑤信息披露监管。
(三)自律组织：中国银行业协会1.成立时间：2000年2.简称：CBA3.性质：民政部登记注册的全国性非营利社会团体。
银行从业资格考试《公共基础》考试讲义及大纲-30页word资料
银行业从业人员资格认证考试《公共基础》考试讲义及大纲（一）、银行业从业人员资格认证考试《公共基础》考试基础讲义银行从业考试《公共基础》基础讲义（1）第一章中国银行业概况一、中央银行、监管机构与自律组织(一)中央银行简称：PBC1984年1月1日：专门行使央行职能1995年3月18日：《中国人民银行法通过》2019年：银监会行使银行业监管职能职能：制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定职责：监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场(二)监管机构：银监会1.历史沿革和监管对象成立时间：成立于2019年4月监管法正式施行时间：2003年12月27日通过，2004年2月1日起正式施行修正时间：2006年10月31日监管范围：银行业金融机构银行机构：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行非银行机构：金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其他金融机构2.监管职责17项监管理念3.监管理念：“管风险”、“管法人”、“管内控”、“提高透明度”4.监管目标：银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。
①通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益;②通过审慎有效的监管，增进市场信心;③通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解;④努力减少金融犯罪。
5.监管标准：①能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新;②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力;③对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制;④为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争;⑤对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制;⑥高效、节约地使用一切监管资源，做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。
6.监管措施：①市场准入：机构、业务、高管②非现场监管;③现场检查;④监管谈话;⑤信息披露监管。
银行从业资格公共基础(完整版)
公共基础第一篇银行知识与业务第1章中国银行业概况一、中央银行、监管机构与自律组织1、中央银行——中国人民银行（1）大事记（2）职能演变过程（3）主要职责（《中国人民银行法》第四条规定）：1、发布与履行其职责有关的命令和规章；2、作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动；3、国务院规定的其他职责；4、依法制定和执行货币政策；5、发行人民币，管理人民币流通；6、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；7、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；8、监督管理黄金市场；9、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；10、经理国库；11、维护支付、清算系统的正常运行；12、负责金融业的统计、调查、分析和预测；13、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。
2、监管机构——中国银行业监督管理委员会（1）大事记（2）监管范围第二条规定：对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理，本法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。
对在境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及经其他金融机构的监督管理也适用本法规定。
（3）监管职责：1、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则；2、依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则；3、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动；4、对银行业自律组织的活动进行指导和监督；5、负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作；6、承办国务院交办的其他事项；7、依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围；8、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；9、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况；10、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为；11、负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；12、对银行业金融机构实行并表监督管理；13、会同有关部门建立银行业突发事件处臵制度，制定银行业突发事件处臵预案，明确处臵机构和人员及其职责、处臵措施和处臵程序，及时、有效地处臵银行业突发事件；14、对已经或可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或促成机构重组；15、对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销；16、对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结；17、对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔。
2010-银行从业《个人理财》考试大纲及知识要点(最新版)(精华)
前言【内容介绍】这门课程主要介绍的是银行帮助个人理财这个特别的经营业务。
主要包括个人理财业务的基本理论、理财产品的介绍，还有相关的法律法规、业务管理、风险管理、业务人员的职业道德和操守等比较全面的知识。
【课程特点】1.实用性强。
2.涉及面广、内容庞杂。
3.理解难度不大，便于记忆。
【学习建议】1.课后配以全面的试题加以训练，巩固记忆、查漏补缺。
2.在生活实践中体会所学知识。
第一章银行个人理财业务概述[本章概要]（考纲）1.银行个人理财业务的概念和分类1.1个人理财概述：个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
1.2银行个人理财业务概念：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
1.3银行个人理财业务分类：根据管理运作方式，商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务与综合理财服务两大类；根据客户类型，分为理财业务、财富管理业务、私人银行业务。
2.银行个人理财业务发展和现状2.1国外发展和现状2.2 国内银行个人理财业务发展和现状3.银行个人理财业务的影响因素3.1宏观影响因素：政治、法律与政策环境、经济环境、社会环境、技术环境。
3.2微观影响因素金融市场的竞争程度、金融市场的开放程度、金融市场的价格机制。
3.3其他影响因素4.银行个人理财业务的定位：客户、商业银行、市场三方面。
[内容详解]一、银行个人理财业务的概念和分类个人理财是以个人为主体的复杂的经济活动，需要有专业知识和手段来支撑。
1.个人理财概述个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
个人理财过程大致可分为五个步骤。
步骤一：评估理财环境和个人条件理财环境的信息范围较广，包括经济和社会发展情况、个人所处的社会地位等。
银行从业资格考试《公共基础》考试讲义及大纲设计
银行业从业人员资格认证考试《公共基础》考试讲义及大纲（一）、银行业从业人员资格认证考试《公共基础》考试基础讲义银行从业考试《公共基础》基础讲义（1）第一章中国银行业概况一、中央银行、监管机构与自律组织(一)中央银行简称：PBC1984年1月1日：专门行使央行职能1995年3月18日：《中国人民银行法通过》2003年：银监会行使银行业监管职能职能：制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定职责：监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场(二)监管机构：银监会1.历史沿革和监管对象成立时间：成立于2003年4月监管法正式施行时间：2003年12月27日通过，2004年2月1日起正式施行修正时间：2006年10月31日监管范围：银行业金融机构银行机构：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行非银行机构：金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其他金融机构2.监管职责 17项监管理念3.监管理念：“管风险”、“管法人”、“管内控”、“提高透明度”4.监管目标：银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。
①通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益;②通过审慎有效的监管，增进市场信心;③通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解;④努力减少金融犯罪。
5.监管标准：①能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新;②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力;③对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制;④为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争;⑤对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制;⑥高效、节约地使用一切监管资源，做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。
6.监管措施：①市场准入：机构、业务、高管②非现场监管;③现场检查;④监管谈话;⑤信息披露监管。
2010银行从业资格考试题库考点精选-公共基础[1]
![2010银行从业资格考试题库考点精选-公共基础[1]](https://img.taocdn.com/s3/m/9ab4930d7cd184254b3535a2.png)
2010银行从业资格考试题库考点精选-公共基础(3)一、单选题:1、存款是银行最主要的()。
A.投资业务B.风险暴露C.资金用途D.资金来源标准答案：d2、2004年10月29日，中国人民银行决定，金融机构(城乡信用社除外)()存款利率。
A.可以自由浮动B.可以上浮C.可以下浮D.只能有一个标准答案：c3、存款业务按客户类型，分为个人存款和()。
A.储蓄存款B.外币存款C.对公存款D.定期存款标准答案：c4、定期存款和活期存款是按照()区分的。
A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.账户种类不同标准答案：b5、个人存款开户时需出示并如实登记身份证件信息，称为()。
A.存款自愿B.存款保险制度C.存款实名制D.存款登记制度标准答案：c6、以下说法不正确的有()。
A.我国个人存款实行实名制B.我国存款利息所得需缴纳利息税C.我国利息税税率为20%D.利息税由储户个人自觉缴纳标准答案：d7、目前，我国银行存款业务中，用复利计算利息的是()。
A.10年以上个人定期存款B.5年以上个人定期存款C.个人活期存款D.单位定期存款标准答案：c8、从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度()付息。
A.首月20日B.首月21日C.末月20日D.末月21日标准答案：d9、李先生在2007年2月1日存人一笔1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0.72%，扣除20%利息税后，他能取回的全部金额是()。
A.1000.45元B.1000.60元C.1000.56元D.1000.48元标准答案：a10、目前，各家银行多采用()计算整存整取定期存款利息。
A.积数计息法B.按实际天数每日累计账户余额，以累计积数乘以日利率C.由储户自己选择的计息方式D.逐笔计息法标准答案：d11、通常，整存整取的定期存款()。
A.期限越长，则利率越低B.期限越长，则利率越高C.利率高低与期限长短无关D.相同期限，本金越高，则利率越低标准答案：b12、提前支取的定期储蓄存款，支取部分按()计付利息。
2010年银行从业资格考试《公共基础》冲刺精讲
2.监管机构
中国的银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会，成立于2003年4月。2003年l2月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行。2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了该法修正案。
因教材无变动。也就不存在新旧教材对比问题。
二、教材的特点与难点
(一)教材特点
本课程为分三篇即三个部分：银行知识与业务，银行业相关法律法规，银行业从业人员职业操守。按考试大纲要求，其考试内容分别占比60%、25%、15%。
本教材三个部分，共设11章。是针对中国银行业所有从业人员设计的，它覆盖了银行从业人员应知应会的基本知识、技能、法律法规和职业操守要求，其内容广泛但难度不大，需要记忆和掌握运用的内容较多。
1984年，国务院提出要恢复和加强农村信用社组织上的群众性、管理上的民主性和经营上的灵活性(合称“三性”)，把农村信用社办成真正的合作金融组织。此后，在农业银行的领导下，信用社开始了以“三性”为主要内容的改革。
②“管法人”，即坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体金融风险的把握、防范和化解，并通过法人实施对整个系统的风险控制
③“管内控”，即坚持促进银行一是内控机制的形成二是内控效率的提高，注重构建风险的内部防线：
④“提高透明度”，即加强信息披露和透明度建设
(2)监管目标
《银行业监督管理法》第三条规定：“银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。”在此基础上，银监会结合国内外银行业监管经验，提出了四个具体监管目标：
2010银行从业资格考试《公共基础》复习资料
摘要：一般存款账户简称一般户，是指存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。
一般存款帐户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。
从境外汇入、携入和境内居民持有的可自由兑换的外币票据均可存入现汇账户；不能立即付款的外币票据，需经银行办理托收后，方可存入现汇账户。
外汇储蓄存款《个人外汇管理办法》规定“个人外汇帐户按主体类别区分为境内个人外汇帐户和境外个人外汇账户；按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。
”不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理。
背景知识：现钞账户和现汇账户凡从境外汇入、携入和境内居民持有的可自由兑换的外币票据均可存入现汇账户；不能立即付款的外币票据，需经银行办理托收后，方可存入现汇账户。
凡从境外携入或境内居民持有的可自由兑换的外币现钞，可存入现钞帐户。
单位活期存款单位活期存款是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转帐、存取的存款类型。
单位活期存款账户又称为单位结算账户，包括基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户。
①基本存款账户基本存款账户简称基本户，是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
基本存款账户是存款人的主办账户，同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户。
②一般存款帐户一般存款账户简称一般户，是指存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。
一般存款帐户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。
③专用存款帐户专用存款帐户是指存款人对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
④临时存款帐户临时存款帐户是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。
设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资。
该种账户的有效期最长不得超过二年。
摘要：经济增长是指一个特定时期内一国（或地区）经济产出和居民收入的增长。
2010银行业从业考试大纲
中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2010年版）编辑:cba01 | 2010-03-22 17:04:11| 作者: | 来源:中国银行业协会| 浏览:46726次1 银行知识与业务1.1 中国银行体系概况1.1.1中央银行、监管机构与自律组织● 中央银行● 监管机构●1.1.2银行业金融机构● 政策性银行● 大型商业银行● 中小商业银行● 农村金融机构● 中国邮政储蓄银行● 外资银行●1.2 银行经营环境1.2.1经济环境● 宏观经济运行● 经济结构●1.2.2金融环境● 金融市场● 金融工具●1.3 银行主要业务1.3.1负债业务● 存款业务●1.3.2资产业务● 贷款业务● 债券投资业务●1.3.3中间业务● 交易业务● 清算业务● 支付结算业务● 银行卡业务● 代理业务● 托管业务● 担保业务● 承诺业务● 理财业务●1.4 银行管理1.4.1公司治理● 公司治理的主体● 利益相关者●1.4.2资本管理● 银行资本的概念与作用● 《巴塞尔新资本协议》● 我国监管资本的构成● 银监会的资本干预措施●1.4.3风险管理● 银行风险的种类● 风险管理的发展历程● 全面风险管理●1.4.4内部控制● 内部控制的目标● 内部控制的原则●1.4.5合规管理● 合规管理的相关概念● 合规管理的目标● 合规管理体系的基本要素●1.4.6金融创新● 金融创新概述● 金融创新的基本原则●2 银行业相关法律法规2.1 银行业监管及反洗钱法律规定2.1.1《中国人民银行法》相关规定● 中国人民银行的直接检查监督权● 中国人民银行的建议检查监督权●2.1.2《银行业监督管理法》相关规定● 《银行业监督管理法》的适用范围●2.1.3违反有关法律规定的法律责任● 刑事责任● 行政处罚● 行政处分●2.1.4反洗钱法律制度● 洗钱概述● 《中华人民共和国反洗钱法》● 《金融机构反洗钱规定》● 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》●2.2 银行主要业务法律规定2.2.1存款业务法律规定● 存款及其办理原则● 存款业务的基本法律要求● 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序● 存款利率的法律管制● 存单纠纷案件的认定与处理●2.2.2授信业务法律规定● 授信原则● 授信审核● 贷款业务的基本法律要求●2.2.3银行业务禁止性规定● 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止● 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止●2.2.4银行业务限制性规定● 对同一借款人贷款的限制● 对关系人发放担保贷款的限制● 对相关金融业务和直接投资的限制●2.3 民商事法律基本规定2.3.1民事权利主体● 民事权利主体的概念● 自然人● 法人●2.3.2民事法律行为和代理● 民事法律行为●2.3.3担保法律制度● 担保法律制度概述● 物权法● 抵押● 质押● 保证●2.3.4公司法律制度● 《公司法》概述● 公司设立制度● 公司资本制度● 公司的组织机构●2.3.5票据法律制度● 《票据法》概述● 票据的功能● 票据行为● 票据权利●2.3.6合同法律制度● 合同的概念及特征● 合同的订立● 合同的生效● 合同的履行●2.4 金融犯罪及刑事责任2.4.1金融犯罪概述● 金融犯罪的概念● 金融犯罪的种类●2.4.2破坏金融管理秩序罪● 危害货币管理罪●2.4.3金融诈骗罪● 集资诈骗罪● 贷款诈骗罪● 信用证诈骗罪● 信用卡诈骗罪●2.4.4银行业相关职务犯罪● 职务侵占罪● 挪用资金罪● 非国家工作人员受贿罪●3 银行业从业人员职业操守3.1 概述及银行业从业基本准则3.1.13.1.13.2 银行业从业人员职业操守的相关规定3.2.13.2.23.2.33.2.43.2.53.3 附则3.3.13.3.23.3.3生效日期第1章银行个人理财业务概述1.1 银行个人理财业务的概念和分类1.1.1 个人理财概述1.1.2 银行个人理财业务概念1.1.3 银行个人理财业务分类1.2 银行个人理财业务发展和现状1.2.1 国外发展和现状1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状1.3 银行个人理财业务的影响因素1.3.1 宏观影响因素1.3.2 微观影响因素1.3.3 其他影响因素1.4 银行个人理财业务的定位第2章银行个人理财理论与实务基础2.1 银行个人理财业务理论基础2.1.1 生命周期理论2.1.2 货币的时间价值2.1.3 投资理论2.1.4 资产配置原理2.1.5 投资策略与投资组合的选择2.2 银行理财业务实务基础2.2.1 理财业务的客户准入2.2.2 客户理财价值观2.2.3 客户风险属性2.2.4 客户风险评估第3章金融市场和其他投资市场3.1金融市场概述3.2 金融市场的功能和分类3.2.1 金融市场功能3.2.2 金融市场分类3.3 金融市场的发展3.3.1 国际金融市场的发展3.3.2 中国金融市场的发展3.4 货币市场3.4.1 货币市场概述3.4.2 货币市场的组成3.4.3 货币市场在个人理财中的运用3.5 资本市场3.5.1 股票市场3.5.2 债券市场3.6 金融衍生品市场3.6.1 市场概述3.6.2 金融衍生品3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用3.7 外汇市场3.7.1 外汇市场概述3.7.2 外汇市场的分类3.7.3 外汇市场在个人理财中的运用3.8 保险市场3.8.1 保险市场概述3.8.2 保险市场的主要产品3.8.3 保险市场在个人理财中的运用3.9 黄金及其他投资市场3.9.1 黄金市场及产品3.9.2 房地产市场3.9.3 收藏品市场第4章银行理财产品4.1 银行理财产品市场发展4.2 银行理财产品要素4.2.1 产品开发主体信息4.2.2 产品目标客户信息4.2.3 产品特征信息4.3 银行理财产品介绍4.3.1 货币型理财产品4.3.2 债券型理财产品4.3.3 股票类理财产品4.3.4 信贷资产类理财产品4.3.5 组合投资类理财产品4.3.6 结构性理财产品4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品4.3.8 另类理财产品4.4 银行理财产品发展趋势第5章银行代理理财产品5.1 银行代理理财产品的概念5.2 银行代理理财产品销售基本原则5.3 基金5.3.1 基金的概念和特点5.3.2 基金的分类5.3.3 特殊类型基金5.3.4 银行代销流程5.3.5 基金的流动性及收益情况5.3.6 基金的风险5.4 保险5.4.1 银行代理保险概述5.4.2 银行代理保险产品5.4.3 保险产品的风险5.5 国债5.5.1 银行代理国债的概念、种类5.5.2 国债的流动性及收益情况5.5.3 国债的风险5.6 信托5.6.1 银行代理信托类产品的概念5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况5.6.3 信托产品风险5.7 黄金5.7.1 银行代理黄金业务种类5.7.2 业务流程5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点第6章理财顾问服务6.1 理财顾问服务概述6.1.1 理财顾问服务概念6.1.2 理财顾问服务流程6.1.3 理财顾问服务特点6.2 客户分析6.2.1 收集客户信息6.2.2 客户财务分析6.2.3 客户风险特征和理财特性分析6.2.4 客户理财需求和目标分析6.3 财务规划6.3.1 现金、消费及债务管理6.3.2 保险规划6.3.3 税收规划6.3.4 人生事件规划6.3.5 投资规划第7章个人理财业务相关法律法规7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律7.1.1 《中华人民共和国民法通则》7.1.2 《中华人民共和国合同法》7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》7.1.4 《中华人民共和国银行业监督管理法》7.1.5 《中华人民共和国证券法》7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》7.1.7 《中华人民共和国保险法》7.1.8 《中华人民共和国信托法》7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》7.1.10 《中华人民共和国物权法》7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》7.2.2 《期货交易管理条例》7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》第8章个人理财业务管理8.1 个人理财业务合规性管理8.1.1 开展个人理财业务的基本条件8.1.2 开展个人理财业务的政策限制8.1.3 开展个人理财业务的违法责任8.2 个人理财资金使用管理8.3 个人理财业务流程管理8.3.1 业务人员管理8.3.2 客户需求调查8.3.3 理财产品开发8.3.4 理财产品销售8.3.5 理财业务其他管理8.4 理财产品合规性管理案例8.4.1 理财产品开发合规性管理案例8.4.2 理财产品销售合规性管理案例8.4.3 理财产品售后合规性管理案例第9章个人理财业务风险管理9.1 个人理财的风险9.1.1 个人理财风险的影响因素9.1.2 理财产品风险评估9.2 个人理财业务面临的主要风险9.2.1 个人理财业务面临的主要风险9.2.2 个人理财业务风险管理的基本要求9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理9.2.4 综合理财业务的风险管理9.3 产品风险管理9.4 操作风险管理9.5 销售风险管理9.6 声誉风险管理第10章职业道德和投资者教育10.1 个人理财业务从业资格简介10.1.1 境外理财业务从业资格简介10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德10.2.1 从业人员基本行为准则10.2.2 从业人员岗位职责要求10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则10.2.8 从业人员的限制性条款10.2.9 从业人员的违法责任10.3 个人理财投资者教育10.3.1 投资者教育概述10.3.2 投资者教育功能10.3.3 投资者教育内容出师表两汉：诸葛亮先帝创业未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此诚危急存亡之秋也。
中国银行业从业资格考试公共基础科目考试大纲
年2010试大纲（考试公共基础科目考中国银行业从业资格版）务业行知识与1银况概中国银行体系 1.1组织律机构与自 1.1.1中央银行、监管行银中央构机监管织组自律构业金融机 1.1.2银行行政策性银行商业银大型行商业银中小构融机农村金行银邮政储蓄中国行银外资构机非银行金融境环银行经营 1.2境环经济 1.2.1行运济宏观经构结经济化全球经济境环金融1.2.2场市金融具工金融策货币政务业银行主要1.3务业 1.3.1负债务业存款务业借款务业 1.3.2资产务业贷款务业投资债券务业现金资产务业中间 1.3.3务业交易务业清算务业算支付结务业银行卡务业代理务业托管务业担保务业承诺务业理财务业银电子行理管银行 1.4理治公司 1.4.1体的主公司治理者相关利益露披信息理资本管 1.4.2用念与作资本的概银行议》协尔新资本《巴塞构成的监管资本我国施资本干预措银监会的法的方本充足率资提高理管1.4.3风险类险的种银行风历程展的发风险管理理险管全面风程理流风险管制控内部 1.4.4标目制的内部控则的原内部控制要素构成内部控制的1.4.5合规管理念概关相的合规管理标的目合规管理要素基本合规管理体系的责部门职合规管理新创金融 1.4.6述新概金融创原则基本金融创新的护利益保新金融创与客户规律法法银行业相关2规定律反洗钱法银行业监管及2.1定》相关规人民银行法2.1.1《中国权督监的直接检查中国人民银行权督检查监的中国人民银行建议权督况下的检查监人中国民银行在特定情定规理法》相关 2.1.2《银行业监督管围用范监业督管理法》的适《银行定施的规措法》有关监督管理理《银行业监督管任责定的法律有违反关法律规2.1.3任责刑事罚处行政分处行政施措处罚的相关制度律法钱反洗2.1.4述洗钱概》反洗钱法《中华人民共和国》洗钱规定《金融机构反》法理办可疑交易报告管《金融机构大额交易和任责的法律钱违反反洗规定定业务法律规银行主要2.2定法律规2.2.1存款业务则办理原存款及其求法律要业务的基本存款序程的扣划条件和对单位存款查询、冻结、管制律利率的法存款理的认定与处件存单纠纷案同合存款定规律务法 2.2.2授信业则原授信核审授信求法律本要业务的基贷款同贷款合规定性止业务禁 2.2.3银行止款的禁用系人发放信贷关银商业行向止禁段的手业务贷中不正当行银对商业存禁止的业借拆同业务规定性限2.2.4银行业务制制限一借款人贷款的对同制限担保贷款的放对关系人发制限接投资的关对相金融业务和直制对结算业务的限规定本民商事法律基 2.3体主民事权利 2.3.1概念的主体民事权利人自然法人织非法人组代理为和行民事法律 2.3.2为律行民事法类其种代理及度制担保法律 2.3.3述概制度律担保法法物权抵押质押保证留置度制律法公司2.3.4》概述法《公司度制公司设立度制公司资本构公司的组织机度制公司终止度制2.3.5票据法律》概述法《票据能票据的功为行票据利票据权措施丧失的补救票据度律法制 2.3.6合同征念及特合同的概立的订合同效生合同的行履合同的任责违约责任事犯罪及刑金融2.4述概犯罪2.4.1金融念概罪犯的金融类种的犯金融罪成的罪犯金融构。
银行从业大纲
中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2010年）1 银行知识与业务1.1 中国银行体系概况1.1.1中央银行、监管机构与自律组织● 中央银行● 监管机构● 自律组织1.1.2银行业金融机构● 政策性银行● 大型商业银行● 中小商业银行● 农村金融机构● 中国邮政储蓄银行● 外资银行● 非银行金融机构1.2 银行经营环境1.2.1经济环境● 宏观经济运行● 经济结构● 经济全球化1.2.2金融环境● 金融市场● 金融工具● 货币政策1.3 银行主要业务1.3.1负债业务● 存款业务● 借款业务1.3.2资产业务● 贷款业务● 债券投资业务● 现金资产业务1.3.3中间业务● 交易业务● 清算业务● 支付结算业务● 银行卡业务● 代理业务● 托管业务● 担保业务● 承诺业务● 理财业务● 电子银行业务1.4 银行管理1.4.1公司治理● 公司治理的主体● 利益相关者● 信息披露1.4.2资本管理● 概念与作用● 《巴塞尔新资本协议》● 我国监管资本的构成● 银监会的资本干预措施● 提高资本充足率的方法1.4.3风险管理● 银行风险的种类● 发展历程● 全面风险管理● 风险管理流程1.4.4内部控制● 目标● 原则● 构成要素1.4.5合规管理● 相关概念● 目标● 基本要素● 部门职责1.4.6金融创新● 概述●基本原则●与客户利益保护2 银行业相关法律法规2.1 银行业监管及反洗钱法律规定2.1.1《中国人民银行法》相关规定● 中国人民银行的直接检查监督权● 中国人民银行的建议检查监督权● 中国人民银行在特定情况下的检查监督权2.1.2《银行业监督管理法》相关规定●适用范围●有关监督管理措施的规定2.1.3违反有关法律规定的法律责任● 刑事责任● 行政处罚● 行政处分● 相关的处罚措施2.1.4反洗钱法律制度● 洗钱概述● 《中华人民共和国反洗钱法》● 《金融机构反洗钱规定》● 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》● 违反反洗钱规定的法律责任2.2 银行主要业务法律规定2.2.1存款业务法律规定● 存款及其办理原则● 存款业务的基本法律要求● 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序● 存款利率的法律管制● 存单纠纷案件的认定与处理● 存款合同2.2.2授信业务法律规定● 授信原则● 授信审核● 贷款业务的基本法律要求● 贷款合同2.2.3银行业务禁止性规定● 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止● 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止● 同业拆借业务的禁止2.2.4银行业务限制性规定● 对同一借款人贷款的限制● 对关系人发放担保贷款的限制● 对相关金融业务和直接投资的限制● 对结算业务的限制2.3 民商事法律基本规定2.3.1民事权利主体●概念● 自然人● 法人● 非法人组织2.3.2民事法律行为和代理● 民事法律行为● 代理及其种类2.3.3担保法律制度● 担保法律制度概述● 物权法● 抵押● 质押● 保证● 留置2.3.4公司法律制度● 《公司法》概述● 公司设立制度● 公司资本制度● 公司的组织机构● 公司终止制度2.3.5票据法律制度● 《票据法》概述● 票据的功能● 票据行为● 票据权利● 票据丧失的补救措施2.3.6合同法律制度● 概念及特征● 订立● 生效● 履行● 违约责任2.4 金融犯罪及刑事责任2.4.1金融犯罪概述● 概念● 种类●构成2.4.2破坏金融管理秩序罪● 危害货币管理罪● 破坏银行管理罪2.4.3金融诈骗罪● 集资诈骗罪● 贷款诈骗罪● 信用证诈骗罪● 信用卡诈骗罪● 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪2.4.4银行业相关职务犯罪● 职务侵占罪● 挪用资金罪● 非国家工作人员受贿罪● 签订、履行合同失职被骗罪3 银行业从业人员职业操守3.1 概述及银行业从业基本准则3.1.1《银行业从业人员职业操守》概述 3.1.1银行业从业基本准则3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定3.2.1银行业从业人员与客户 3.2.2银行业从业人员与同事3.2.3银行业从业人员与所在机构 3.2.4银行业从业人员与同业人员3.2.5银行业从业人员与监管者3.3 附则 3.3.1惩戒措施 3.3.2解释机构 3.3.3生效日期中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲第1章银行个人理财业务概述1.1 银行个人理财业务的概念和分类1.1.1 个人理财概述 1.1.2 银行个人理财业务概念1.1.3 银行个人理财业务分类1.2 银行个人理财业务发展和现状1.2.1 国外发展和现状 1.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状1.3 银行个人理财业务的影响因素1.3.1 宏观影响因素 1.3.2 微观影响因素 1.3.3 其他影响因素1.4 银行个人理财业务的定位第2章银行个人理财理论与实务基础2.1 银行个人理财业务理论基础2.1.1 生命周期理论 2.1.2 货币的时间价值 2.1.3 投资理论2.1.4 资产配置原理 2.1.5 投资策略与投资组合的选择2.2 银行理财业务实务基础2.2.1 理财业务的客户准入 2.2.2 客户理财价值观2.2.3 客户风险属性 2.2.4 客户风险评估第3章金融市场和其他投资市场3.1金融市场概述3.2 金融市场的功能和分类 3.2.1 金融市场功能 3.2.2 金融市场分类3.3 金融市场的发展 3.3.1国际金融市场的发展 3.3.2中国金融市场的发展3.4 货币市场 3.4.1概述 3.4.2组成 3.4.3在个人理财中的运用3.5 资本市场 3.5.1 股票市场 3.5.2 债券市场3.6 金融衍生品市场3.6.1概述 3.6.2 金融衍生品 3.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用3.7 外汇市场 3.7.1概述 3.7.2分类 3.7.3在个人理财中的运用3.8 保险市场 3.8.1概述 3.8.2主要产品 3.8.3在个人理财中的运用3.9 黄金及其他投资市场3.9.1 黄金市场及产品 3.9.2 房地产市场 3.9.3 收藏品市场第4章银行理财产品4.1 银行理财产品市场发展4.2 银行理财产品要素4.2.1 产品开发主体信息 4.2.2 产品目标客户信息 4.2.3 产品特征信息4.3 银行理财产品介绍4.3.1 货币型理财产品 4.3.2 债券型理财产品 4.3.3 股票类理财产品4.3.4 信贷资产类理财产品 4.3.5 组合投资类理财产品4.3.6 结构性理财产品 4.3.7 QDII基金挂钩类理财产品4.3.8 另类理财产品4.4 银行理财产品发展趋势第5章银行代理理财产品5.1 银行代理理财产品的概念5.2 银行代理理财产品销售基本原则5.3 基金5.3.1 基金的概念和特点 5.3.2 基金的分类 5.3.3 特殊类型基金5.3.4 银行代销流程 5.3.5 基金的流动性及收益情况 5.3.6 基金的风险5.4 保险 5.4.1概述 5.4.2 银行代理保险产品 5.4.3 保险产品风险5.5 国债5.5.1 银行代理国债的概念、种类 5.5.2 国债的流动性及收益情况5.5.3 国债的风险5.6 信托5.6.1 银行代理信托类产品的概念 5.6.2 信托类产品的流动性及收益情况5.6.3 信托产品风险5.7 黄金5.7.1 银行代理黄金业务种类 5.7.2 业务流程5.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点第6章理财顾问服务6.1 理财顾问服务概述 6.1.1概念 6.1.2 理财顾问服务流程 6.1.3特点6.2 客户分析6.2.1 收集客户信息 6.2.2 客户财务分析6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 6.2.4 客户理财需求和目标分析6.3 财务规划6.3.1 现金、消费及债务管理 6.3.2 保险规划 6.3.3 税收规划6.3.4 人生事件规划 6.3.5 投资规划第7章个人理财业务相关法律法规7.1 个人理财业务活动涉及的相关法律7.1.1 《中华人民共和国民法通则》 7.1.2 《中华人民共和国合同法》7.1.3 《中华人民共和国商业银行法》 7.1.4《中华人民共和国银行业监督管理法》7.1.5 《中华人民共和国证券法》 7.1.6 《中华人民共和国证券投资基金法》7.1.7 《中华人民共和国保险法》 7.1.8 《中华人民共和国信托法》7.1.9 《中华人民共和国个人所得税法》 7.1.10 《中华人民共和国物权法》7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规7.2.1 《中华人民共和国外资银行管理条例》 7.2.2 《期货交易管理条例》7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释7.3.1 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》7.3.2 《证券投资基金销售管理办法》7.3.3 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》7.3.4 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》第8章个人理财业务管理8.1 个人理财业务合规性管理8.1.1 开展个人理财业务的基本条件 8.1.2 开展个人理财业务的政策限制8.1.3 开展个人理财业务的违法责任8.2 个人理财资金使用管理8.3 个人理财业务流程管理8.3.1 业务人员管理 8.3.2 客户需求调查 8.3.3 理财产品开发8.3.4 理财产品销售 8.3.5 理财业务其他管理8.4 理财产品合规性管理案例8.4.1 理财产品开发合规性管理案例 8.4.2 理财产品销售合规性管理案例8.4.3 理财产品售后合规性管理案例第9章个人理财业务风险管理9.1 个人理财的风险 9.1.1 个人理财风险的影响因素 9.1.2 理财产品风险评估9.2 个人理财业务面临的主要风险9.2.1 个人理财业务面临的主要风险 9.2.2基本要求9.2.3 个人理财顾问服务的风险管理 9.2.4 综合理财业务的风险管理9.3 产品风险管理9.4 操作风险管理9.5 销售风险管理9.6 声誉风险管理第10章职业道德和投资者教育10.1 个人理财业务从业资格简介10.1.1 境外理财业务从业资格简介 10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德10.2.1基本行为准则 10.2.2岗位职责要求10.2.3与客户关系协调处理原则 10.2.4与同事关系协调处理原则10.2.5与所在机构关系协调处理原则 10.2.6与同业人员关系协调处理原则10.2.7与监管机构关系协调处理原则 10.2.8限制性条款 10.2.9违法责任10.3 个人理财投资者教育 10.3.1 投资者教育概述 10.3.2 投资者教育功能中国银行业从业人员资格认证考试风险管理科目考试大纲（2010年）第1章风险管理基础1.1 风险与风险管理1.1.1风险、收益与损失 1.1.2风险管理与商业银行经营 1.1.3商业银行风险管理的发展1.2 商业银行风险的主要类别1.2.1信用风险 1.2.2市场风险 1.2.3操作风险 1.2.4流动性风险1.2.5国家风险 1.2.6声誉风险 1.2.7法律风险 1.2.8战略风险1.3 商业银行风险管理的主要策略1.3.1风险分散 1.3.2风险对冲 1.3.3风险转移 1.3.4风险规避 1.3.5风险补偿1.4 商业银行风险与资本1.4.1资本的概念和作用 1.4.2监管资本与资本充足率要求 1.4.3经济资本及其应用1.5 风险管理的数理基础1.5.1收益的计量∙● 绝对收益∙● 百分比收益率1.5.2常用的概率统计知识∙● 预期收益率∙● 方差和标准差∙● 正态分布1.5.3投资组合分散风险的原理第2章商业银行风险管理基本架构2.1 商业银行风险管理环境2.1.1商业银行公司治理 2.1.2商业银行内部控制 2.1.3商业银行风险文化2.1.4商业银行管理战略2.2 商业银行风险管理组织2.2.1董事会及最高风险管理委员会 2.2.2监事会 2.2.3高级管理层2.2.4风险管理部门2.2.5其他风险控制部门/机构∙● 财务控制部门∙● 内部审计部门∙● 法律/合规部门∙● 外部监督机构2.3 商业银行风险管理流程2.3.1风险识别/分析 2.3.2风险计量/评估 2.3.3风险监测/报告2.3.4风险控制/缓释2.4 商业银行风险管理信息系统第3章信用风险管理3.1 信用风险识别3.1.1单一法人客户信用风险识别∙● 单一法人客户的基本信息分析∙● 单一法人客户的财务状况分析∙● 单一法人客户的非财务因素分析∙● 单一法人客户的担保分析3.1.2集团法人客户信用风险识别∙● 集团法人客户的整体状况分析∙● 集团法人客户的信用风险特征3.1.3个人客户信用风险识别∙● 个人客户的基本信息分析∙● 个人信贷产品分类及风险分析3.1.4贷款组合的信用风险识别∙● 宏观经济因素∙● 行业风险∙● 区域风险3.2 信用风险计量3.2.1客户信用评级∙●概念∙●发展∙● 违约概率模型3.2.2债项评级∙● 违约风险暴露∙● 违约损失率3.2.3信用风险组合的计量∙● 违约相关性∙● 信用风险组合计量模型∙● 信用风险组合的压力测试3.2.4国家风险主权评级3.3 信用风险监测与报告3.3.1风险监测对象∙● 单一客户风险监测∙● 组合风险监测3.3.2风险监测主要指标∙● 不良资产/贷款率∙● 预期损失率∙● 单一(集团)客户授信集中度∙● 贷款风险迁徙率∙● 不良贷款拨备覆盖率∙● 贷款损失准备充足率3.3.3风险预警∙● 风险预警的程序和主要方法∙● 行业风险预警∙● 区域风险预警∙● 客户风险预警3.3.4风险报告∙● 风险报告的职责和路径∙● 风险报告的主要内容3.4 信用风险控制3.4.1限额管理∙● 单一客户授信限额管理∙● 集团客户授信限额管理∙● 国家与区域限额管理∙● 组合限额管理3.4.2信用风险缓释∙● 合格抵质押品∙● 合格净额结算∙● 合格保证和信用衍生工具∙● 信用风险缓释工具池3.4.3关键业务流程/环节控制∙● 授信权限管理∙● 贷款定价∙● 信贷审批∙● 贷款转让∙● 贷款重组3.4.4资产证券化与信用衍生产品∙● 资产证券化∙● 信用衍生产品3.5 信用风险资本计量3.5.1标准法 3.5.2内部评级法 3.5.3内部评级体系的验证 3.5.4经济资本管理第4章市场风险管理4.1 市场风险识别4.1.1市场风险特征与分类∙● 利率风险∙● 汇率风险∙● 股票价格风险∙● 商品价格风险4.1.2主要交易产品及其风险特征∙● 即期∙● 远期∙● 期货∙● 互换∙● 期权4.1.3资产分类∙● 交易账户和银行账户∙● 资产分类的监管标准与会计标准∙● 资产分类的现状4.2 市场风险计量4.2.1基本概念∙● 名义价值、市场价值、公允价值、市值重估∙● 敞口∙● 久期∙● 收益率曲线4.2.2市场风险计量方法∙● 缺口分析∙● 久期分析∙● 外汇敞口分析∙● 风险价值∙● 敏感性分析∙● 压力测试∙● 情景分析∙● 事后检验4.3 市场风险监测与控制4.3.1市场风险管理的组织框架4.3.2市场风险监测与报告∙● 市场风险报告的内容和种类∙● 市场风险报告的路径和频度4.3.3市场风险控制∙● 限额管理∙● 风险对冲∙● 经济资本配置4.4 市场风险监管资本计量与绩效评估4.4.1市场风险监管资本计量 4.4.2经风险调整的绩效评估第5章操作风险管理5.1 操作风险识别5.1.1操作风险分类∙● 人员因素∙● 内部流程∙● 系统缺陷∙● 外部事件5.1.2操作风险识别方法∙● 自我评估法∙● 因果分析模型5.2 操作风险评估5.2.1操作风险评估要素和原则5.2.2操作风险评估方法∙● 自我评估法∙● 关键风险指标法5.3 操作风险控制5.3.1操作风险控制环境∙● 公司治理∙● 内部控制∙● 合规文化∙● 信息系统5.3.2操作风险缓释∙● 连续营业方案∙● 商业保险∙● 业务外包5.3.3主要业务操作风险控制∙● 柜台业务∙● 法人信贷业务∙● 个人信贷业务∙● 资金交易业务∙● 代理业务5.4 操作风险监测与报告 5.4.1风险监测 5.4.2风险报告5.5 操作风险资本计量 5.5.1标准法 5.5.2替代标准法 5.5.3高级计量法第6章流动性风险管理6.1 流动性风险识别6.1.1资产负债期限结构 6.1.2资产负债币种结构 6.1.3资产负债分布结构6.2 流动性风险评估6.2.1流动性比率/指标法 6.2.2现金流分析法6.2.3其他流动性评估方法∙● 缺口分析法∙● 久期分析法6.3 流动性风险监测与控制6.3.1流动性风险预警 6.3.2压力测试 6.3.3情景分析 6.3.4管理方法∙● 本币的流动性风险管理∙● 外币的流动性风险管理∙● 制定流动性应急计划第7章声誉风险管理和战略风险管理7.1 声誉风险管理7.1.1声誉风险管理的内容及作用7.1.2声誉风险管理的基本做法∙● 明确董事会和高级管理层的责任∙● 建立清晰的声誉风险管理流程∙● 采取恰当的声誉风险管理方法7.1.3声誉危机管理规划7.2 战略风险管理7.2.1战略风险管理的作用7.2.2战略风险管理的基本做法∙● 明确董事会和高级管理层的责任∙● 建立清晰的战略风险管理流程∙● 采取恰当的战略风险管理方法第8章银行监管与市场约束8.1 银行监管8.1.1银行监管的内容∙● 银行监管的目标、原则和标准∙● 风险监管的理念、指标体系和关注要点8.1.2银行监管的方法∙● 市场准入∙● 资本监管∙● 监督检查∙● 风险评级8.1.3银行监管的规则∙● 银行监管法规体系∙● 银行监管的最佳做法8.2 市场约束8.2.1市场约束与信息披露∙● 市场约束机制和各参与方的作用∙● 信息披露要求8.2.2外部审计∙● 外部审计的内容∙● 外部审计与信息披露的关系∙● 外部审计与监督检查的关系中国银行业从业人员资格认证考试个人贷款科目考试大纲第1章个人贷款概述1.1 个人贷款的性质和发展 1.1.1概念和意义 1.1.2特征 1.1.3发展历程1.2 个人贷款产品的种类 1.2.1 按产品用途分类 1.2.2 按担保方式分类1.3 个人贷款产品的要素1.3.1 贷款对象 1.3.2 贷款利率 1.3.3 贷款期限 1.3.4 还款方式1.3.5 担保方式 1.3.6 贷款额度第2章个人贷款营销2.1 个人贷款目标市场分析2.1.1 市场环境分析 2.1.2 市场细分 2.1.3 市场选择和定位2.2 个人贷款客户定位 2.2.1 合作单位定位 2.2.2 贷款客户定位2.3 个人贷款营销渠道2.3.1 合作单位营销 2.3.2 网点机构营销 2.3.3 网上银行营销2.4 个人贷款营销组织 2.4.1营销人员 2.4.2营销机构 2.4.3营销管理2.5 个人贷款营销方法 2.5.1品牌营销 2.5.2策略营销 2.5.3定向营销第3章个人贷款管理3.1 个人贷款管理原则3.1.1 全流程管理原则 3.1.2 诚信申贷原则 3.1.3 协议承诺原则3.1.4 贷放分控原则 3.1.5 实贷实付原则 3.1.6 贷后管理原则3.2 个人贷款业务操作流程3.2.1 受理与调查 3.2.2 审查与审批 3.2.3 签约与发放3.2.4 支付管理 3.2.5 贷后管理3.3 个人贷款风险管理3.3.1合作机构管理 3.3.2操作风险管理 3.3.3信用风险管理第4章个人住房贷款4.1 基础知识4.2 贷款流程4.2.1 贷款的受理与调查 4.2.2 贷款的审查与审批 4.2.3贷款的签约与发放4.2.4 支付管理 4.2.5 贷后管理4.3 风险管理 4.3.1合作机构管理 4.3.2操作风险管理 4.3.3信用风险管理4.4 公积金个人住房贷款 4.4.1 基础知识 4.4.2 贷款流程第5章个人汽车贷款5.1 基础知识5.2 贷款流程5.2.1贷款的受理与调查 5.2.2贷款的审查与审批 5.2.3贷款的签约与发放5.2.4支付管理 5.2.5 贷后管理5.3 风险管理 5.3.1合作机构管理 5.3.2操作风险管理 5.3.3信用风险管理第6章个人教育贷款6.1 基础知识6.2 贷款流程6.2.1贷款的受理与调查 6.2.2贷款的审查与审批 6.2.3贷款的签约与发放6.2.4 支付管理 6.2.5 贷后管理6.3 风险管理 6.3.1 操作风险管理 6.3.2 信用风险管理第7章个人经营类贷款7.1 基础知识7.2 贷款流程7.2.1贷款的受理与调查 7.2.2贷款的审查与审批 7.2.3贷款的签约与发放7.2.4 支付管理7.2.5 贷后管理7.3 风险管理7.3.1合作机构管理 7.3.2操作风险管理 7.3.3信用风险管理第8章其他个人贷款8.1 个人信用贷款8.1.1含义 8.1.2特点 8.1.3要素 8.1.4操作流程8.2 个人质押贷款8.2.1含义 8.2.2特点 8.2.3要素 8.2.4操作流程8.3 个人抵押授信贷款8.3.1含义 8.3.2特点 8.3.3要素 8.3.4操作流程8.4 其他8.4.1 个人住房装修贷款 8.4.2 个人耐用消费品贷款 8.4.3 个人医疗贷款8.4.4 个人旅游消费贷款 8.4.5 下岗失业人员小额担保贷款8.4.6 农户小额信用贷款 8.4.7 农户联保贷款第9章个人征信系统9.1 概述9.1.1 个人征信系统的含义及内容 9.1.2 个人征信系统的主要功能9.1.3 建立个人征信系统的意义 9.1.4 个人征信立法状况9.2 个人征信系统的管理及应用9.2.1 个人征信系统信息来源 9.2.2 个人征信系统录入流程9.2.3 个人征信查询系统9.2.4 个人征信系统管理模式 9.2.5 异议处理中国银行业从业人员资格认证考试公司信贷科目考试大纲第1章公司信贷概述1.1 公司信贷基础 1.1.1相关概念 1.1.2基本要素 1.1.3种类1.2 公司信贷的基本原理1.2.1 公司信贷理论的发展 1.2.2 公司信贷资金的运动过程及其特征1.3 公司信贷管理1.3.1 公司信贷管理的原则 1.3.2 信贷管理流程 1.3.3信贷管理的组织架构第2章公司信贷营销2.1 目标市场分析 2.1.1市场环境分析 2.1.2市场细分 2.1.3市场选择和定位2.2 营销策略2.2.1 产品营销策略 2.2.2 定价策略 2.2.3 营销渠道策略 2.2.4促销策略2.3 营销管理 2.3.1计划 2.3.2组织 2.3.3领导 2.3.4 营销控制第3章贷款申请受理和贷前调查3.1 借款人 3.1.1借款人应具备的资格和基本条件 3.1.2借款人的权利和义务3.2 贷款申请受理 3.2.1面谈访问 3.2.2内部意见反馈 3.2.3贷款意向阶段3.3 贷前调查 3.3.1 贷前调查的方法 3.3.2 贷前调查的内容3.4 贷前调查报告内容要求第4章贷款环境分析4.1 国家与地区分析 4.1.1 国别风险分析 4.1.2 区域风险分析4.2 行业分析 4.2.1概念及产生 4.2.2行业风险分析 4.2.3行业风险评估工作表第5章借款需求分析5.1 概述 5.1.1含义 5.1.2分析的意义 5.1.3影响因素5.2 借款需求分析的内容5.2.1 销售变化引起的需求 5.2.2 资产变化引起的需求5.2.3 负债和分红变化引起的需求 5.2.4 其他变化引起的需求5.3 借款需求与负债结构第6章客户分析6.1 客户品质分析 6.1.1 客户品质的基础分析 6.1.2 客户经营管理状况6.2 客户财务分析6.2.1 概述 6.2.2 资产负债表分析 6.2.3 损益表分析6.2.4 现金流量分析 6.2.5 财务报表综合分析6.3 客户信用评级 6.3.1概念 6.3.2 评级因素及方法 6.3.3 操作程序和调整第7章贷款项目评估7.1 概述7.1.1 基本概念 7.1.2 项目评估的内容7.1.3 项目评估的要求和组织 7.1.4 项目评估的意义7.2 项目非财务分析7.2.1 项目背景分析 7.2.2 市场需求预测分析 7.2.3 生产规模分析7.2.4 原辅料供给分析 7.2.5 技术及工艺流程分析7.2.6 项目环境条件分析 7.2.7 项目组织与人力资源分析7.3 项目财务分析7.3.1 财务预测的审查 7.3.2 项目现金流量分析 7.3.3 项目盈利能力分析7.3.4 项目清偿能力分析 7.3.5 财务评价的基本报表 7.3.6不确定性分析第8章贷款担保分析8.1 贷款担保概述8.1.1 担保的概念 8.1.2作用 8.1.3分类 8.1.4 担保范围8.2 贷款抵押分析 8.2.1 贷款抵押的设定条件 8.2.2 贷款抵押风险分析8.3 贷款质押分析8.3.1 质押与抵押的区别 8.3.2设定条件 8.3.3 贷款质押风险分析8.4 贷款保证分析 8.4.1 保证人资格与条件 8.4.2 贷款保证风险分析第9章贷款审批9.1 贷款审批原则 9.1.1 信贷授权 9.1.2 审贷分离9.2 贷款审查事项及审批要素 9.2.1 贷款审查事项 9.2.2 贷款审批要素9.3 授信额度 9.3.1定义 9.3.2决定因素 9.3.3 授信额度的确定流程第10章贷款合同与发放支付10.1 贷款合同与管理 10.1.1 贷款合同签订 10.1.2 贷款合同管理10.2 贷款的发放 10.2.1 贷放分控 10.2.2 贷款发放管理10.3 贷款支付 10.3.1 实贷实付 10.3.2 受托支付 10.3.3 自主支付第11章贷后管理11.1 对借款人的贷后监控11.1.1 经营状况监控 11.1.2 管理状况监控 11.1.3 财务状况监控11.1.4 还款账户监控 11.1.5 与银行往来情况监控11.2 担保管理11.2.1 保证人管理 11.2.2 抵(质)押品管理 11.2.3 担保的补充机制11.3 风险预警11.3.1 风险预警程序 11.3.2 风险预警方法 11.3.3 风险预警指标体系11.3.4 风险预警的处置11.4 信贷业务到期处理11.4.1贷款偿还操作及提前还款处理 11.4.2贷款展期处理 11.4.3依法收贷 11.4.4 贷款总结评价11.5 档案管理11.5.1 档案管理的原则和要求 11.5.2 贷款文件的管理11.5.3 贷款档案的管理 11.5.4 客户档案的管理第12章贷款风险分类12.1 贷款风险分类概述12.1.1 贷款分类的含义和标准 12.1.2 贷款分类的意义 12.1.3会计原理12.2 贷款风险分类方法12.2.1 基本信贷分析 12.2.2 还款能力分析12.2.3 还款可能性分析 12.2.4 确定分类结果12.3 贷款损失准备金的计提12.3.1 贷款损失准备金的含义和种类 12.3.2 贷款损失准备金的计提基数和比例12.3.3 贷款损失准备金的计提原则 12.3.4 贷款损失准备金的计提方法第13章不良贷款管理13.1 概述 13.1.1定义 13.1.2成因 13.1.3 不良贷款的处置方式13.2 现金清收 13.2.1现金清收准备 13.2.2常规清收 13.2.3依法清收13.3 重组 13.3.1概念和条件 13.3.2方式 13.3.3 司法型贷款重组13.4 以资抵债13.4.1 以资抵债的条件及抵债资产的范围 13.4.2 抵债资产的接收13.4.3 抵债资产管理13.5 呆账核销13.5.1 呆账的认定。
2010年下半年银行从业资格考试公共基础讲义(完整版)
公共基础第一篇银行知识与业务第1章中国银行业概况一、中央银行、监管机构与自律组织1、中央银行——中国人民银行（1）大事记时间事件1948年成立1995年3月18日第8届全国人民代表大会第3次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，以法律形式确立了中央银行地位。
2003年12月27日修订了《中国人民银行法》，第二条规定“中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
”2005年8月10日中国人民银行上海总部成立（主要职责：P4）（2）职能演变过程时间职能1948—1984年同时承担中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能自1984.01.01起专门行使中央银行职能2003年对银行业金融机构的监管职责由银监会行使。
（3）主要职责（《中国人民银行法》第四条规定）：1、发布与履行其职责有关的命令和规章；2、作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动；3、国务院规定的其他职责；4、依法制定和执行货币政策；5、发行人民币，管理人民币流通；6、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；7、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；8、监督管理黄金市场；9、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；10、经理国库；11、维护支付、清算系统的正常运行；12、负责金融业的统计、调查、分析和预测；13、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。
2、监管机构——中国银行业监督管理委员会（1）大事记时间事件2003年4月成立2003年12月27日第10届全国人民代表大会第6次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行。
2006年10月31日第10届全国人民代表大会第24次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》修正案，并自2007年1月日起施行。
（2）监管范围第二条规定：对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理，本法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。
银行从业资格考试公共基础考试大纲
第1篇银行知识与业务60%第一章中国银行体系概况1.1中央银行、监管机构与自律组织✍✍中央银行4职能职责✍✍监管机构8-9监管理念、目标、标准措施✍✍自律组织组织机构1.2银行业金融机构✍✍政策性银行✍✍大型商业银行✍✍中小商业银行✍✍农村金融机构✍✍中国邮政储蓄银行✍✍外资银行✍✍非银行金融机构第二章银行经营环境2.1经济环境✍✍宏观经济运行26-28目标✍✍经济结构产业结构✍✍经济全球化2.2金融环境必考30-47页码仔细阅读✍✍金融市场315个功能种类✍✍金融工具✍✍货币政策第三章银行主要业务3.1负债业务✍✍存款业务58页背景知识✍✍借款业务3.2资产业务✍✍贷款业务✍✍债券投资业务✍✍现金资产业务3.3中间业务✍✍交易业务✍✍清算业务不用看✍✍支付结算业务弄清3票1汇的区别✍✍银行卡业务✍✍代理业务✍✍托管业务✍✍担保业务✍✍承诺业务✍✍理财业务看看个人理财部分✍✍电子银行业务第四章银行管理4.1公司治理✍✍公司治理的主体4个主体的作用✍✍利益相关者✍✍信息披露4.2资本管理✍✍银行资本的概念与作用✍✍《巴塞尔新资本协议》3种题目都能出✍✍我国监管资本的构成✍✍银监会的资本干预措施✍✍提高资本充足率的方法4.3风险管理✍✍银行风险的种类9类，仔细读信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险✍✍风险管理的发展历程✍✍全面风险管理✍✍风险管理流程4.4内部控制✍✍内部控制的目标✍✍内部控制的原则多选✍✍内部控制的构成要素4.5合规管理✍✍合规管理的相关概念✍✍合规管理的目标✍✍合规管理体系的基本要素✍✍合规管理部门职责4.6金融创新✍✍金融创新概述✍✍金融创新的基本原则✍✍金融创新与客户利益保护第2篇银行业相关法律法规25% 第5章银行业监管及反洗钱法律规定5.1《中国人民银行法》相关规定✍✍中国人民银行的直接检查监督权✍✍中国人民银行的建议检查监督权✍✍中国人民银行在特定情况下的检查监督权5.2《银行业监督管理法》相关规定✍✍《银行业监督管理法》的适用范围✍✍《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定5.3违反有关法律规定的法律责任✍✍刑事责任✍✍行政处罚✍✍行政处分✍✍相关的处罚措施5.4反洗钱法律制度✍✍洗钱概述✍✍《中华人民共和国反洗钱法》✍✍《金融机构反洗钱规定》✍✍《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》✍✍违反反洗钱规定的法律责任第6章银行主要业务法律规定6.1存款业务法律规定✍✍存款及其办理原则✍✍存款业务的基本法律要求✍✍对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序✍✍存款利率的法律管制✍✍存单纠纷案件的认定与处理✍✍存款合同6.2授信业务法律规定✍✍授信原则✍✍授信审核✍✍贷款业务的基本法律要求✍✍贷款合同6.3银行业务禁止性规定✍✍商业银行向关系人发放信用贷款的禁止✍✍对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止✍✍同业拆借业务的禁止6.4银行业务限制性规定✍✍对同一借款人贷款的限制✍✍对关系人发放担保贷款的限制✍✍对相关金融业务和直接投资的限制✍✍对结算业务的限制第7章民商事法律基本规定7.1民事权利主体✍✍民事权利主体的概念✍✍自然人✍✍法人✍✍非法人组织7.2民事法律行为和代理✍✍民事法律行为✍✍代理及其种类7.3担保法律制度✍✍担保法律制度概述✍✍物权法✍✍抵押✍✍质押✍✍保证✍✍留置7.4公司法律制度✍✍《公司法》概述✍✍公司设立制度✍✍公司资本制度✍✍公司的组织机构✍✍公司终止制度7.5票据法律制度✍✍《票据法》概述✍✍票据的功能✍✍票据行为✍✍票据权利✍✍票据丧失的补救措施7.6合同法律制度✍✍合同的概念及特征✍✍合同的订立✍✍合同的生效✍✍合同的履行✍✍违约责任第8章金融犯罪及刑事责任8.1金融犯罪概述✍✍金融犯罪的概念✍✍金融犯罪的种类✍✍金融犯罪的构成8.2破坏金融管理秩序罪✍✍危害货币管理罪✍✍破坏银行管理罪8.3金融诈骗罪✍✍集资诈骗罪✍✍贷款诈骗罪✍✍信用证诈骗罪✍✍信用卡诈骗罪✍✍票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪8.4银行业相关职务犯罪✍✍职务侵占罪✍✍挪用资金罪✍✍非国家工作人员受贿罪✍✍签订、履行合同失职被骗罪第3篇银行业从业人员职业操守15% 第9章概述及银行业从业基本准则✍《银行业从业人员职业操守》概述✍银行业从业基本准则第10章银行业从业人员职业操守的相关规定✍银行业从业人员与客户✍银行业从业人员与同事✍银行业从业人员与所在机构✍银行业从业人员与同业人员✍银行业从业人员与监管者第11章附则✍惩戒措施✍解释机构✍生效日期。
银行从业资格考试公共基础考试大纲
1.1中国银行体系概况
1.1.1中央银行、监管机构与自律组织 中央银行
监管机构
自律组织
1.1.2银行业金融机构
政策性银行
大型商业银行
中小商业银行
农村金融机构
中国邮政储蓄银行
外资银行
非银行金融机构
1.2银行经营环境
1.2.1经济环境
宏观经济运行
经济结构
经济全球化
1.2.2金融环境
金融市场
物权法
抵押
质押
保证
留置
2.3.4公司法律制度
《公司法》概述
公司设立制度
2.2.1存款业务法律规定 存款及其办理原则 存款业务的基本法律要求 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 存款利率的法律管制
存单纠纷案件的认定与处理
存款合同
2.2.2授信业务法律规定
授信原则
授信审核
贷款业务的基本法律要求
贷款合同
2.2.3银行业务禁止性规定
商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 同业拆借业务的禁止
银行资本的概念与作用
《巴塞尔新资本协议》
我国监管资本的构成
银监会的资本干预措施
提高资本充足率的方法
143风险管理
银行风险的种类
风险管理的发展历程
全面风险管理
风险管理流程
144内部控制
内部控制的目标
内部控制的原则
内部控制的构成要素
1.4.5合规管理
合规管理的相关概念
合规管理的目标
合规管理体系的基本要素
合规管理部门职责
1.4.6金融创新
金融创新概述
金融创新的基本原则 金融创新与客户利益保护
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1.1中国银行体系概况
1.1.1中央银行、监管机构与自律组织
中央银行
监管机构
自律组织
1.1.2银行业金融机构
政策性银行
大型商业银行
中小商业银行
农村金融机构
中国邮政储蓄银行
外资银行
非银行金融机构
1.2银行经营环境
1.2.1经济环境
宏观经济运行
经济结构
经济全球化
1.2.2金融环境
金融市场
金融工具
货币政策
1.3银行主要业务
1.3.1负债业务
存款业务
借款业务
1.3.2资产业务
贷款业务
债券投资业务
现金资产业务
1.3.3中间业务
交易业务
清算业务
支付结算业务
银行卡业务
代理业务
托管业务
担保业务
承诺业务
理财业务
电子银行业务
1.4银行管理
1.4.1公司治理
公司治理的主体
利益相关者
信息披露
1.4.2资本管理
银行资本的概念与作用《巴塞尔新资本协议》我国监管资本的构成银监会的资本干预措施
提高资本充足率的方法1.4.3风险管理
银行风险的种类
风险管理的发展历程
全面风险管理
风险管理流程
1.4.4内部控制
内部控制的目标
内部控制的原则
内部控制的构成要素
1.4.5合规管理
合规管理的相关概念
合规管理的目标
合规管理体系的基本要素
合规管理部门职责
1.4.6金融创新
金融创新概述
金融创新的基本原则
金融创新与客户利益保护
2银行业相关法律法规
2.1银行业监管及反洗钱法律规定
2.1.1《中国人民银行法》相关规定
中国人民银行的直接检查监督权
中国人民银行的建议检查监督权
中国人民银行在特定情况下的检查监督权
2.1.2《银行业监督管理法》相关规定
《银行业监督管理法》的适用范围
《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
2.1.3违反有关法律规定的法律责任
刑事责任
行政处罚
行政处分
相关的处罚措施
2.1.4反洗钱法律制度
洗钱概述
《中华人民共和国反洗钱法》
《金融机构反洗钱规定》
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
违反反洗钱规定的法律责任
2银行业相关法律法规
2.1银行业监管及反洗钱法律规定
2.1.1《中国人民银行法》相关规定
中国人民银行的直接检查监督权
中国人民银行的建议检查监督权
中国人民银行在特定情况下的检查监督权
2.1.2《银行业监督管理法》相关规定
《银行业监督管理法》的适用范围
《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
2.1.3违反有关法律规定的法律责任
刑事责任
行政处罚
行政处分
相关的处罚措施
2.1.4反洗钱法律制度
洗钱概述
《中华人民共和国反洗钱法》
《金融机构反洗钱规定》
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》违反反洗钱规定的法律责任
2.3民商事法律基本规定
2.3.1民事权利主体
民事权利主体的概念
自然人
法人
非法人组织
2.3.2民事法律行为和代理
民事法律行为
代理及其种类
2.3.3担保法律制度担保法律制度概述物权法
抵押
质押
保证
留置
2.3.4公司法律制度《公司法》概述
公司设立制度
公司资本制度
公司的组织机构
公司终止制度
2.3.5票据法律制度《票据法》概述
票据的功能
票据行为
票据权利
票据丧失的补救措施
2.3.6合同法律制度
合同的概念及特征
合同的订立
合同的生效
合同的履行
违约责任
2.4金融犯罪及刑事责任
2.4.1金融犯罪概述
金融犯罪的概念
金融犯罪的种类
金融犯罪的构成
2.4.2破坏金融管理秩序罪
危害货币管理罪
破坏银行管理罪
2.4.3金融诈骗罪
集资诈骗罪
贷款诈骗罪
信用证诈骗罪
信用卡诈骗罪
票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
2.4.4银行业相关职务犯罪
职务侵占罪
挪用资金罪
非国家工作人员受贿罪
签订、履行合同失职被骗罪
3银行业从业人员职业操守
3.1概述及银行业从业基本准则
3.1.1《银行业从业人员职业操守》概述
3.1.1银行业从业基本准则
3.2银行业从业人员职业操守的相关规定
3.2.1银行业从业人员与客户
3.2.2银行业从业人员与同事
3.2.3银行业从业人员与所在机构 3.2.4银行业从业人员与同业人员 3.2.5银行业从业人员与监管者 3.3附则
3.3.1惩戒措施
3.3.2解释机构
3.3.3生效日期。