2018年邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题A
、单选题1.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（）方式。
答案：匸A.审批、批准I I B.审批、授权匸C.报审、授权L2I D.报审、批准得分：i分2.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基金品种当日可以做（）次分红方式变更。
答案：H A. 1 L_l B. 2J— C. 3 LJ D. 4得分：1分3.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向（）收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
答案：A.管理人口B.托管人"C.投资人口D.发起人得分：1分4.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，不可以同时向个人和机构客户销售的是（）。
答案:□ C.凭证式国债—D.人民币理财产品得分：1分5•总行（）根据行内规定对代销产品投向是否属于低风险项目进行认答案：』A.个人金融部—B.基金管理处口C.同业市场部—D.风险管理部得分：1分答案：厂A.证券投资基金' B.债券C.股票*D.贷款得分：1分答案：两A.审计部门厂B.安全保卫部门C.会计部门D.业务部门得分：1分8.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，电子存储方式的档案的保管期限是（）。
答案:I A. 3 年 B. 5 年I C. 15 年"D.永久得分：1分9.基金管理人、基金托管人违反基金法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处（）罚款。
答案：□ A.二十万以下"B.十万以下□ C.五万以下一D.三万以下得分：1分10.基金销售结算资金是（）的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。
答案：戲A.基金投资人—B.基金管理人口C.基金托管人 D.基金注册登记机构得分：1分11.下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（）°答案：□ A.勤勉尽职原则 B.诚实守信原则回C.客户主导原则—D.专业胜任原则得分：1分12. 邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般货币基金份额时，对于成功的交易，客户可于T + N+1查询赎回款到账情况，此处的N 指的是（）。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题A
1.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（
）方式。
答案：
匸A.审批、批准UB.审批、授权
C.报审、授权"D.报审、批准
得分：1分
2.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基金品种当日可以做（
）次分红方式变更。
答案：
□A.1□B.2
I」C.3DD.4
得分：1分
1分
17.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，邮政储蓄银行的基金销售人代码是（
）°
答案：
A.0 10Ub.oil
□C.015
得分：1分
18.商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将
总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。
答案：
B. 5
C.
得分：1分
19.邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编制规则技术指标由（
B.诚实守信原则
’C.客户主导原则
—D.专业胜任原则
得分：1分
12.邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般货币基金份额时，对于成功的交易，客户可于
T+N+1查询赎回款到□C. 3D. 5以上（含）
得分：1分
13.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低
必备内容的风险提示函
臣C.电视、电影、互联网资料、公共
厂D.基金宣传推介材料含有基金获中
网站链接形式的宣传推介材料应当包括
国证监会核准内容的，应当特别声明中国
为时至少5分钟的影像显示
证监会的核准并不代表中国证监会对该
基金的风险和收益做岀实质性判断、推荐
或者保证。
邮储银行理财销售人员资格证书考试学习资料答案
题目内容选项A 选项B 选项C 选项D基金销售结算专用账户的启用、（）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。
修改变更转移更换（）对基金销售机构从事基金销售活动的情况进行定期或者不定期检查，基金销售机构应当予以配合。
中国证券业协会中国证监会及其派出机构基金销售支付结算机构中国证券登记结算公司（）负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资格和业务准入手续的各项申报工作。
总行一级分行二级分行一级支行（）负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销协议的签署。
总行一级分行二级分行一级支行（）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。
一级支行二级支行二级分行一级分行（）依照法律法规和《证券投资基金销售管理办法》的规定，对基金销售活动实施监督管理。
中国证监会中国基金业协会证券交易所中国证监会及其派出机构“凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监制、中国印钞造币总公司所属（）印钞造币厂统一印制的“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”。
北京石家庄西安天津“投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项目，包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投正确错误资顾问项目。
《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》的规定不针对代理保险业务。
正确错误本规定（开放式证券投资基金销售费用管理规定，下同）所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理人以及经（）注册取得基金销售业务资格的其他机构。
中国证券业协会中国人民银行中国证监会证券交易所出现以下（）情况，应安排投资顾问退出。
投资顾问符合我行机构准入相关标准投资顾问在运作过程中出现违反合同约定行为，产生严重影响项目运作业绩高于合同约定的业绩基准投资顾问按规定进行项目投资操作除中国证监会规定的特殊基金品种外，投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项。
邮储银行理财产品销售从业人员资格正式考试题库
邮储银行理财产品销售从业人员资格正式考试题库1.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括Ca.4级b.3级c.5级d.6级2.人民币理财产品自（）开始计算投资期限Ba.销售期第一天b.成立日当天c.客户认购日d.销售期最后一天3.合同义务人作为投保人，要求保险公司对自己的信用提供担保的保险是（）Da.财产损失保险b.责任保险c.意外医疗保险d.保证保险4.下列金融机构不参与同业拆借币场交易的是Ba.国有控股商业银行b.银行业监督管理委员会c.邮政储蓄银行d.证券投资公司5.债券基金的管理费率一般低于（）。
Aa. 1.5%b.1%c.0.5%d.0.33%6.邮储银行始终践行（）的特殊使命Da.为人民服务b.客户至上c.以客户为中心d.普之城乡，惠之于民7.客户经理应该根据（）向客户推荐产品Ba.客户经理的任务b.客户的需求c.行长的指示d.客户的喜好8.财富鑫鑫向荣赎回日（）进行赎回确认Ca.次日b.下一工作日c.当日d.两个工作日之内9.（）获取客户的信J息是面对大堂中所有客户展开的。
Ba.问卷调查b.大堂调查c.电话调查d.拜访调查10.以下哪个字样可以出现在代理保险产品的宣传资料上？Ba.存款b.投资c.储蓄d.与银行共同推出11.目前，（）负责财富系列理财产品的研发工作。
Aa.总行b.一级分行c.二级分行d.一级支行12.外部营销风险是指由于（）带来的营销风险。
Da.环境因素b.政治因素c.经济因素d.外部因素13.某客户认购日日升IOOO叫分，日日升年化收益率为1.7%漪有30天赎回，此时客户本金加收益的金额约为Ca.100120b.100130c.100140d.10015014.商业银行应当（）客户风险承受能力评估书Aa.从银监会获得b.从中央银行获得c.从别的商业银行获得d.自己制定统一15.CP1上涨了5%,则债券投资者承担的风险是Ca.价格风险b.再投资风险c.通货膨胀风险d.违约风险16.投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是Ba.保险标的b.保险费c.保险赔偿d.以上都不是17.人民币理财宣传材料不包括Ba.宣传单b.银监会管理办法c.海报d.短信18.探寻需求的技巧包括善于问问题、旁敲侧击和适度赞美外，还包括Da.善于拉关系b.善于挖隐私C.做一个宣传者d.做一个好听众19.宏观经济状况的变化影响到金融产品的收益率，下列关于该论点的阐述错误的是Aa.金融产品属于虚拟资本，不受实体经济部门收益率的影响b.当经济处于复苏和繁荣时期，金融产品的收益率高c.资金需求大于供给，金融产品收益率提高d.房地产、实物资产的收益率随着其货币价值的上升而上升20.以下哪些词汇属于夸大且不应该使用的词汇Aa.位居前列b.较好c.主推d.收益较高21.我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率侧算依据不包括（）Da.上海银行间同业拆放利率b.上证指数c.银行间币场信用品种收益率d.固定收益类投资计划预期收益率22.商业银行代销信托计划时，承担（）Ba.投资风险b.信用风险c.币场风险d.代理资金收付责任23.客户经理在打电话时，应当Da.保持严肃b.偶尔微笑c.始终保持微笑d.面无表情24.销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项Aa.告诉客户风险小可以担保收益b.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等c.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求d.确认客户抄录了风险确认语句25.期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财计划（）Aa.期权费收益b.投资收益c.综合收益d.保证金存款收益26.以下费用中，（）是基金投资者向基金销售机构缴纳的费用。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B-精选.pdf
收取不低于０．５％的赎回费，并将不低于赎回费总额的（
）计入基
金财产。 答案：
A. ２５％
B. ５０％
C. ７５％
D. ９０％
得分： 1 分 三、判断题
41. 具有完全民事行为能力的客户都可在邮政储蓄银行办理理财类业务签约。 答案：
A. 正确 得分： 2 分
B. 错误
42. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，柜员在办理公检法等国家规定的有权 机关的司法扣划申请交易时，需要核实相关法律文件。
A. 个人储蓄
B. 机构储蓄
C. 个人结算 得分： 1 分
D. 对公结算
24. 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有（ 持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员。
答案：
A. １
B. ２
）名
C. ３
D. ４
得分： 1 分
25. 从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备《证券投资基金销售管理办法》
B. Ｔ＋２
C. Ｔ＋３ 得分： 1 分 22. 基金销售机构应当根据（ 答案：
A. 基金销售支付结算机构
D. Ｔ＋４ ）的要求履行信息报送义务。 B. 中国证监会派出机构
C. 中国证券业协会 得分： 1 分
D. 中国证监会
）亿
23. 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（ ）账户卡／折。 答案：
的开办申请理财类业务之日起（ 答案：
）个工作日内批复。
A. ３
B. ５
C. ７
D. １０
得分： 0 分
15. 下列选项中， 不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则的是 （
）。
邮储银行理财销售人员资格证书考试学习资料答案
602047
根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，宣传材料是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，其不包括（ ）。
宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料
电话、传真、短信、邮件
报纸、海报、电子显示屏
理财销售合同
根据《证券投资基金销售管理办法》，对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，下列说法不正确的是（ ）。
题目内容
选项A
选项B
选项C
选项D
基金销售结算专用账户的启用、（ ）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。
修改
变更
转移
更换
（ ）对基金销售机构从事基金销售活动的情况进行定期或者不定期检查，基金销售机构应当予以配合。
中国证券业协会
中国证监会及其派出机构
基金销售支付结算机构
3年
5年
15年
永久
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，储蓄国债（电子式）可以向机构客户销售。
正确
错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，电子存储方式的档案的保管期限是（ ）。
3年
5年
15年
永久
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，二级支行对公业务和个人业务都应设置的岗位是（ ）。
日日升产品只允许外部撤单
前来柜台办理该交易的经办人必须是该机构签约时在系统中预留的机构经办人员
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，交易码601115（基金分红方式变更）可进行机构客户基金撤单。
3
5
7
10
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，同一客户可以进行理财类业务签约（ ）次。
第四季度中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试题库 仅供参考
股票投资的收益不来自于（） 最经常使用也是最主要的洽谈地点是（）
资本利得
B
餐厅
单选题
债券久期是指（）
C
债券的存续期限
单选题
投资者赎回鑫鑫向荣时，实际存续天数为14天，对应的预 期年化收益率为（）
单选题
银行人员应该如何宣传保险的分红情况
B
1.70% 每年分红是固定的
单选题
关于个人理财业务说法不正确的是（）
D
蚂蚁族（偏退休型客 户）
年，王女士理财价值观更接近的类型是（）
单选题
以下哪一项不属于财产保险范围（）
A
医疗保险
保险产品购买者可以
单选题
下列关于保险产品的论述正确的是
A
利用保险产品合理避
税
（）是客户经理用来记录和安排未来一段时间主要的
单选题 工作计划，安排大堂揽客的时间、拜访大客户的时间
B
客户资料表
D
引用约访 记名股和无记名股
西部 国家利益
等待 金种子
200
单选题 新员工在工装尚未配发之前及实习生实习期间，（）
C
穿着颜色与工装相近 的休闲装
单选题
受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的， 所得利益归入（）
C
单选题
选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好 、资金周转正常的（）行业可优先选择
A
事先预约
随着财政部、中国人民银行组织的（）活动的开展，
单选题 储蓄国债更是逐渐进入了我国农村市场，成为广大农
A
送国债下乡
民朋友首选的理财产品。
单选题
货币市场基金的基金收益通常用（）表示
A
日每万份基金净收益
2018年第1季度中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试正式考试最新题库
单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题 单选题
基金( )应当依据有关法律法规及本规定，设定科学合 理简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基 金销售信自披露，防止不正当竞争。 通常来说，家庭经济责任和紧急预备金可以通过购买() ( )是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间 的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员 最适合衡量公司债券的违约风险高低的指标是（)。 要了解客户的需求，（）是最直接、最简便有效的方式。 我行的外币理财产品对于客户来讲，属于()风险产品 与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可 以通过（）简要说明来意。 按客户信息来源的不同，可以将引见分为( ) 在理财类产品销售环节，银行销售指标的压力和销售业绩 的刺激使客户经理有意无意地弱化风险强化收益，从而在 营销过程中急功近利忽略风险控制。这容易造成的风险是( )。 因银行理财人员自身素质不高和知识结构不健全导致风险 控制意识薄弱，从而容易造成的风险是( )。 客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商 谈合作事宜，则以（）时间为宜。 如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以（） 商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以处的 投资风险由客户承担，并依据实际投资收益的理财计划被 称为（）。 商业银行销售理财产品，应当遵循()原则，禁止误导客户 购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。 分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进 行初步评判，初评报告不包括 下面不属于我行发售的邮银财富御享理财产品的特征的是 （） 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持( )，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的 产，把合适的产品销售给合适的基金投资人。 商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受 能力评级的理财产品，属于什么原则 销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以 下哪个事项（） 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有 对应的( )账户卡／折。 以下关于股票的表述不正确的有（） 下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合 以下( )是引起外部营销风险的经济因素。 主要针对孩子日后受教育需要准备教育金所产生的保险需 求是（） 要想准确的寻找到目标客户，首先就要了解客户(） 陌生拜访的预期目标是（）
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题A
一、单选题1.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（）方式。
答案：A.审批、批准B.审批、授权C.报审、授权D.报审、批准得分：1分答案：A.１B.２C.３D.４得分：1分答案：A.管理人B.托管人C.投资人D.发起人得分：1分答案：A.代理基金B.储蓄国债（电子式）C.凭证式国债D.人民币理财产品得分：1分答案：A.个人金融部B.基金管理处C.同业市场部D.风险管理部得分：1分答案：A.证券投资基金B.债券C.股票D.贷款得分：1分答案：A.审计部门B.安全保卫部门C.会计部门D.业务部门得分：1分答案：A.３年B.５年C.１５年D.永久得分：1分答案：A.二十万以下B.十万以下C.五万以下D.三万以下得分：1分答案：A.基金投B.基金管资人理人C.基金托管人D.基金注册登记机构得分：1分答案：A.勤勉尽职原则B.诚实守信原则C.客户主导原则D.专业胜任原则得分：1分答案：A.１B.２C.３D.５以上（含）得分：1分答案：A.２５％B.５０％C.７５％D.９０％得分：1分答案：A.客户频繁开立、 B.客户风险承受撤销理财账户能力与理财产品风险相匹配C.商业银行超过约定时间进行资金划付D.其他应当关注的异常情况得分：1分答案：A.高于B.低于C.等于D.不高于得分：1分答案：A.综合柜员B.普通柜员C.大堂经理D.理财经理得分：1分答案：A.０B.０C.０１５D.０２５ 得分：1分答案：A.３B.５C.１０D.１５得分：1分答案：A.总行B.一级分行C.二级分行D.一级支行得分：1分答案：A.总行B.一级分行级分行级支行得分：1分答案：A.１B.１０C.１００D.１０００ 得分：1分答案：A.应当采用我国证券市场具有代表性的指数B.应当对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率C.应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式D.应当进行相应的风险提示得分：1分答案：A.基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须明确、醒目，方便投资者阅 B.有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容读 的风险提示函C.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少５分钟的影像显示D.基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B
一、单选题1. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于６个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。
答案：A. ２５％B. ５０％D. ９０％C. ７５％2. （）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。
答案：B. 二级支行A. 一级支行D. 一级分行C. 二级分行3. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（）。
答案：B. ５年A. ３年C. １５年D. 永久4. 基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。
答案：B. 证券公司A. 商业银行D. 基金公司C. 保险公司5. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户累计输错（）次密码后理财类交易将被临时锁定。
答案：B. ５A. ３D. １５C. １０6. 分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包括（）。
答案：A. 风险分析B. 营销方案C. 管理人评价D. 客户需求和市场得分：1分7. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（ ）。
答案：A. 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未进行认购的，该预约额度取消B. 客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购 C. 客户预约同一期理财产品限制３次D. 客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍得分：1分8. 邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（ ）管理部门。
答案：A. 公司业务B. 个人理财业务D. 电子银行业务C. 信贷业务9. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。
答案：B. ３A. １C. ５D. ６10. 下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（）。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B一、单选题1. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于６个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。
答案：A. ２５％B. ５０％C. ７５％D. ９０％得分：0分2. （ ）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。
答案：A. 一级支行B. 二级支行C. 二级分行D. 一级分行得分：1分3. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定， 签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（ ）。
答案：A. ３年B. ５年消息 ×oad in g..您当前所在位置: 管理员专区 > 查看考试> 查看考生日志查看考生答案一、单选题1. 理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。
答案：A. 理财经理B. 客户C. 销售人员D. 大堂经理得分：1分2. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，仅对个人客户销售的是（）。
答案：A. 代理基金B. 储蓄国债（电子式）C. 凭证式国债D. 人民币理财产品得分：1分3. 基金销售结算专用账户的启用、（）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。
答案：A. 修改B. 变更C. 转移D. 更换得分：1分4. 个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（ ）账户卡／折。
答案：A. 个人储蓄B. 机构储蓄C. 个人结算D. 对公结算得分：1分5. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点提前赎回理财产品的交易，说法不正确的是（ ）。
答案：A. 必须在提前赎回期办理B. 部分赎回金额无限制，但留存金额应大于等于最低投资金额C. 全部提前赎回不受倍增金额整数倍的限制D. 提前赎回必须由客户本人持本人有效身份证件、已签约的个人结算账户卡／折、原产品协议书在原认购网点办理得分：1分6. 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题
一、单选题1. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（）方式。
答案：A. 审批、批准B. 审批、授权C. 报审、授权D. 报审、批准得分：1分答案：A. １B. ２C. ３D. ４得分：1分答案：A. 管理人B. 托管人C. 投资人D. 发起人得分：1分答案：A. 代理基金B. 储蓄国债（电子式）C. 凭证式国债D. 人民币理财产品得分：1分答案：A. 个人金融部B. 基金管理处C. 同业市场部D. 风险管理部得分：1分答案：A. 证券投资基金B. 债券C. 股票D. 贷款得分：1分答案：A. 审计部门B. 安全保卫部门C. 会计部门D. 业务部门得分：1分答案：A. ３年B. ５年C. １５年D. 永久得分：1分答案：A. 二十万以下B. 十万以下C. 五万以下D. 三万以下得分：1分答案：A. 基金投资人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金注册登记机构得分：1分答案：A. 勤勉尽职原则B. 诚实守信原则C. 客户D. 专业主导原则 胜任原则得分：1分答案：A. １B. ２C. ３D. ５以上（含）得分：1分答案：A. ２５％B. ５０％C. ７５％D. ９０％得分：1分答案：A. 客户频繁开立、撤销理财账户B. 客户风险承受能力与理财产品风险相匹配C. 商业银行超过约定时间进行资金划付D. 其他应当关注的异常情况得分：1分答案：A. 高于B. 低于C. 等于D. 不高于得分：1分答案：A. 综合B. 普通柜员 柜员C. 大堂经理D. 理财经理得分：1分答案：A. ０１０B. ０１１C. ０１５D. ０２５得分：1分答案：A. ３B. ５C. D.１０ １５得分：1分答案：A. 总行B.一级分行C. 二级分行D.一级支行得分：1分答案：A. 总行B.一级分行C. 二级D.一级分行 支行得分：1分答案：A. １B. １０C. １００D.１０００得分：1分答案：A. 应当采用我国证券市场具有B.应当对其过往足够长时间的代表性的指数 实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率C. 应当说明模拟数据的来源、D.应当进行相应的风险提示模拟方法及主要计算公式得分：1分答案：A. 基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须明B.有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中确、醒目，方便投资者阅读加入具有符合规定的必备内容的风险提示函C. 电视、电影、互联网资料、公共网站 D. 基金宣传推介材料含有基金获中国证监会链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少５分钟的影像显示核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试题库
“中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格远程培训班”复习题库家庭成员同事、朋预约客户内部模型注册会计对于高收通货膨胀税务、工话查收益情况产品说明及其他部大众传播保守型票据贴现政治危机激进型债权鑫鑫向荣管理风险平面化转让美洲大洋洲财富债券工作时间社会福利外汇实物金销到期收益通关搜索单选题客户经理在使用信件进行约访时，应该（）自己的名字B打印手写盖章按指纹单选题客户经理和客户一起走路时要略走在客户（）一点以表示对客户的尊重B前面后面左面右面单选题以96.33元购买的面额为100元，息票率为3%的债券，三年后被以99元提前赎回，则提前赎回收益率为B0.030.040.0420.0425单选题流动比率是反映（）的指标B长期偿债能力短期偿债能力营运能力盈利能力单选题客户经理选择目标客户首先要选择B客户类别目标市场客户价值细分市场单选题上海黄金交易所的所有合约都采取了（）的交易模式或规则A T+0T+1使用保证金强行平仓单选题客户现场体验银行产品和服务的首要渠道是A营业网点自助银行及自助设备电子银行客户经理单选题目前客户在办理（）中可能会因为使用保证金交易模式二提高了资金利用率..A代理贵金属业务实物贵金属业务账户贵金属业务贵金属定投业务单选题基金合同生效1年以上但不满10年的基金，基金宣传推介材料登载过往业绩的要求为A应当等载自合同生效当年开始所有完整会计年底的业绩单选题储债单账户单券种购买上限现为（）万元D单选题电话约访时首先要确定客户A通话是否方便单选题目前，（）负责财富系列理财产品的研发工作A总行单选题在接听对方电话时，力争在（）声之内接听A3单选题代客境外理财产品的收益和风险由（）承担A客户单选题证券市场线描述的是A 证券的预期收益率与其系统风险的关系单选题以保险合同约定的疾病发生为给付保险金条件的健康保险是A疾病保险单选题我行的外币理财产品对于客户来讲，属于（）风险产品A低中高中低单选题外汇期货买卖最少（）合同A一个五个十个一百个单选题个人客户信息表的填写者是D 所有营销人员单选题客户在我行购买凭债时，若选择不出具（）则我行国债系统可为其采取电子方式记录债权D认购交易回执单选题按照现行的预期收益率标准，投资者赎回财富鑫鑫向荣时实际存续天数为103天，对应的预期收益率为D 3.25%单选题以下不是用来反映股票基金风险大小的指标为D平均市盈率单选题商业银行应当（）客户风险承受能力评估书D 自己制定统一单选题邮储银行始终践行“（）”的特殊使命D 普之城乡惠之于民单选题（）是指客户经理通过市场细分后所确定的重点营销对象，是我行能够满足其现实或潜在需求并从服务中获盈利和发展的客户群C目标客户单选题电话约访的目的是争取C面谈机会单选题陌生拜访的预期目标是C获得联系方式单选题目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是C结构性存款单选题受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入C信托财产单选题某理财客户经理在客户推荐债券产品时列举的下列关于债券收益的论述，其中不正确的是B由于债券可以自由流通，所以债券的期限是无关紧要的因素单选题与理财顾问服务相比，综合理财服务的不具备的特点有B综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理单选题客户经理的岗位工资实行B月薪单选题企业财产保险就是以缴付一定的保险费用支出，把财产损失的风险转嫁给（），一旦发生灾害事故的损失，能够及时得到经济补偿，从而保证企业生产，经营的正常进行和经济效益的实现B保险公司单选题事务贵金属相对于原料金差价的主要来源一般不包括B出入库费用多选题我行发售的第一只人民币理财产品是B创富1号多选题客户的信息资料来源包括ABCDEFG工商企业名录企业法人录产品目录统计年鉴政府及其他...大众传播...互联网多选题与股票、债券相比，证券投资基金的特征体现在以下哪些方面ABCDE投资方式价格取向投资者地位风险程度收益情况多选题销售人员应基本具备的只是和技能有ABCDE 理财产品销售资格相关法律法规金融专业知识财务专业知识基本销售技能多选题风险承受能力评估依据至少应该包括ABCDE财务状况投资经验投资目的收益预期风险偏好多选题我行“金种子”人民币理财产品的特点主要有ABCDE 专家汇聚 绝对收益各施所长 对冲风险收益共享 风险共担配置灵活。
2018年个人理财销售资格考试题及答案
2018年个人理财销售资格考试题单位：姓名：成绩：一、单选（每题2分，共30分）1、非保本浮动收益产品，本金及收益的投资风险由( B )承担。
A.银行B.客户C.银行、客户共同D.第三方投资公司2、以下哪种理财产品不是我行发行的？（ A ）A.周周赢B.安心得利C.安心快线D.汇利丰3、以下哪种账户不能用于购买理财产品？（ D ）A.借记卡B.结算账户存折C.对公结算账户D.储蓄存折4、“金益农惠农理财”产品( A )客户可以购买。
A.惠农卡B.漂亮妈妈卡C.悠然白金卡D.尊然白金卡5、（ C ）渠道仅限于购买对公理财产品。
A.柜台B.网上银行C.现金管理D.CMS6、总行执行理财产品募集失败后，客户资金（ A ）。
A.自动解冻B.手工解冻C.网银解冻D.柜台解冻7、商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（B）小时。
A、10B、20C、15D、58、下列不属于我行现金管理类产品的（C）A.天天利B.安心得利C.开阳D.本利丰9、“安心得利”理财产品为以下哪类型收益产品？CA. 保本保收益B. 保本浮动收益C. 非保本浮动收益D. 部分保本10、应在（ A ）进行理财业务签约，签约成功后成为中国农业银行理财业务签约客户。
A. 首次购买理财产品前B. 首次购买理财产品后C. 每次购买理财产品前D. 每年均需签订一次《中国农业银行理财产品协议》11、《中国农业银行理财产品协议》客户签约有效期为（ A ）。
A.一年B. 三年C. 仅购买理财产品当次有效D. 长期有效12、理财产品申购采取（ D ）的方式，赎回以（）申请。
A. “份额申购”，份额B. “金额申购”，金额C. “份额申购”，金额D. “金额申购”，份额13、安心快线理财产品个人客户认购递增金额为( B )。
A.100元B.1000元C.10000元D.20000元14、客户购买理财产品后，资金又有其他用途的，可以在（ A ）撤销。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B
一、单选题1.答案：A. ２５％B. ５０％C. ７５％D. ９０％得分：0分2.答案：A. 一级支行B. 二级支行C. 二级分行D. 一级分行得分：1分3.答案：A. ３年B. ５年C. １５年D. 永久得分：1分4.答案：A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 基金公司得分：1分5.答案：A. ３B. ５C. １０D. １５得分：1分6.答案：A. 风险分析B. 营销方案C. 管理人评价D. 客户需求和市场前景分析得分：1分7.答案：A. 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未进行认购的，该预约额度取消B. 客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购 C. 客户预约同一期理财产品限制３次D. 客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍得分：1分8.答案：A. 公司业务B. 个人理财业务C. 信贷业务D. 电子银行业务得分：1分9.答案：A. １B. ３C. ５D. ６得分：1分10.答案：A. 勤勉尽职原则B. 诚实守信原则C. 客户主导原则D. 专业胜任原则得分：1分11.答案：A. １B. ２C. ３D. ５得分：1分12.答案：A. ２０％B. ３０％C. ４０％D. ５０％得分：1分13.答案：A. 风险防范B. 风险回避C. 风险匹配D. 风险均摊得分：1分14.答案：A. ３B. ５C. ７D. １０得分：0分15.答案：A. 诚实守信B. 勤勉尽责C. 专业胜任D. 如实告知得分：1分16.答案：A. ０１０B. ０１１C. ０１５D. ０２５得分：1分17.答案：A. 小于B. 等于C. 大于D. 以上都正确得分：1分18.答案：A. 宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料B. 电话、传真、短信、邮件C. 报纸、海报、电子显示屏D. 理财销售合同得分：1分19.答案：A. 个人金融部B. 审计部C. 金融同业部D. 风险管理部得分：1分20.答案：A. 一，三B. 三，三C. 三，五D. 五，三得分：1分21.答案：A. Ｔ＋１B. Ｔ＋２C. Ｔ＋３D. Ｔ＋４得分：1分22.答案：A. 基金销售支付结算机构B. 中国证监会派出机构C. 中国证券业协会D. 中国证监会得分：1分23.答案：A. 个人储蓄B. 机构储蓄C. 个人结算D. 对公结算得分：1分24.答案：A. １B. ２C. ３D. ４得分：1分25.答案：A. 中国银监会B. 中国证监会C. 中国人民银行D. 中国证券登记结算公司得分：1分26.答案：A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 总行得分：1分27.答案：A. 五B. 十C. 十五D. 二十得分：1分28.答案：A. ３B. ４C. ５D. ７得分：1分29.答案：A. １００B. １０００C. ５００D. ５０００得分：0分30.答案：A. 国债B. 央行票据C. 股票D. 短期融资券31.消息 ×oad in g..您当前所在位置: 管理员专区 > 查看考试> 查看考生日志 查看考生答案 一、单选题1.答案：A. 理财经理B. 客户C. 销售人员D. 大堂经理得分：1分2.答案：A. 代理基金B. 储蓄国债（电子式）C. 凭证式国债D. 人民币理财产品得分：1分3.答案：A. 修改B. 变更C. 转移D. 更换得分：1分4.答案：A. 个人储蓄B. 机构储蓄C. 个人结算D. 对公结算得分：1分5.答案：A. 必须在提前赎回期办理B. 部分赎回金额无限制，但留存金额应大于等于最低投资金额C. 全部提前赎回不受倍增金额整数倍的限制D. 提前赎回必须由客户本人持本人有效身份证件、已签约的个人结算账户卡／折、原产品协议书在原认购网点办理得分：1分6.答案：A. １B. ３C. ５D. ６得分：1分7.答案：A. Ｔ＋１B. Ｔ＋２C. Ｔ＋３D. Ｔ＋４得分：1分8.答案：A. 风险分析B. 营销方案C. 管理人评价D. 客户需求和市场前景分析得分：1分9.答案：A. 个人金融部B. 审计部C. 金融同业部D. 风险管理部得分：1分10.答案：A. ２５％B. ５０％C. ７５％D. ９０％得分：1分11.答案：A. 宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料B. 电话、传真、短信、邮件C. 报纸、海报、电子显示屏D. 理财销售合同得分：1分12.答案：A. 县内任一网点B. 省内任一网点C. 全国任一网点D. 原网点得分：1分13.答案：A. ２０％B. ３０％C. ４０％D. ５０％得分：0分14.答案：A. 诚实守信B. 勤勉尽责C. 专业胜任D. 如实告知得分：1分15.答案：A. ３年B. ５年C. １５年D. 永久得分：0分16.答案：A. 公司业务B. 个人理财业务C. 信贷业务D. 电子银行业务得分：1分17.答案：A. 一级支行B. 二级支行C. 二级分行D. 一级分行得分：1分18.答案：A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 基金公司得分：1分19.答案：A. ２５％B. ５０％C. ７５％D. ９０％得分：1分20.答案：A. ３B. ４C. ５D. ７得分：1分21.答案：A. １B. ２C. ３D. ４得分：1分22.答案：A. 一，三B. 三，三C. 三，五D. 五，三得分：1分23.答案：A. 五B. 十C. 十五D. 二十得分：0分24.答案：A. １００B. １０００C. ５００D. ５０００得分：1分25.答案：A. 多对一加办关系变更B. 客户资料更改C. 密码解挂失D. 密码变更得分：1分26.答案：A. 代理国债B. 代理基金C. 代理保险业务D. 人民币理财业务得分：1分27.答案：A. 中国银监会B. 中国证监会C. 中国人民银行D. 中国证券登记结算公司得分：1分28.答案：A. 风险防范B. 风险回避C. 风险匹配D. 风险均摊得分：1分29.答案：A. 基金销售支付结算机构B. 中国证监会派出机构C. 中国证券业协会D. 中国证监会得分：0分30.答案：A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 总行31.消息×oading..您当前所在位置: 管理员专区 > 查看考试> 查看考生日志查看考生答案一、单选题1.答案：A. 国债B. 央行票据C. 股票D. 短期融资券得分：1分2.答案：A. 高中B. 大专C. 本科D. 研究生得分：1分3.答案：A. 高于B. 低于C. 等于D. 不高于得分：1分4.答案：A. 一百人B. 二百人C. 五百人D. 一千人得分：1分5.答案：A. 私人银行业务B. 普通理财业务C. 专享理财业务D. 贵宾理财业务得分：0分6.答案：A. 北京B. 石家庄C. 西安D. 天津得分：0分7.答案：A. ５％B. １０％C. １５％D. ２０％得分：1分8.答案：A. 资金账号加办B. 个人结算账号变更C. 多对一加办关系变更D. 个人投资者客户资料更改得分：1分9.答案：A. 总行B. 一级分行C. 二级分行D. 一级支行得分：1分10.答案：A. 多对一加办关系变更B. 客户资料更改C. 密码解挂失D. 密码变更得分：1分11.答案：A. 应当与基金销售机构签订销售协B. 提供基金销售相关服务议C. 应当与基金销售机构签订附加协议D. 履行基金销售相关责任得分：1分12.答案：A. 多对一加办关系变更B. 客户资料更改C. 密码解挂失D. 密码重置得分：0分13.答案：A. 净资产和风险控制指标符合有关规定B. 有安全保管基金财产的条件C. 有安全高效的基金交易系统D. 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度得分：1分14.答案：A. 个人金融部B. 审计部C. 金融同业部D. 风险管理部得分：1分15.答案：A. ３B. ５C. ７D. １０得分：1分16.答案：A. ３年B. ５年C. １５年D. 永久得分：1分17.答案：A. １B. ２C. ３D. ５以上（含）得分：0分18.答案：A. １０B. ２０C. ３０D. ４０得分：1分19.答案：A. 总行个人金融部B. 一级分行C. 二级分行D. 总行基金业务处得分：1分20.答案：A. 百分之十B. 三分之一C. 二分之一D. 三分之二得分：0分21.答案：A. 报审、批准B. 审批、授权C. 报审、授权D. 审批、批准得分：1分22.答案：A. １B. ２C. ３D. ５得分：1分23.答案：A. 客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容B. 客户向商业银行投诉的方式和程序C. 商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容D. 商业银行往年同品种理财产品平均收益得分：0分24.答案：A. ２０％B. ３０％C. ４０％D. ５０％得分：1分25.答案：A. 审计部门B. 安全保卫部门C. 会计部门D. 业务部门得分：1分26.答案：A. １B. ３C. ５D. １０得分：1分27.答案：A. 资金账号加办B. 个人结算账号变更C. 多对一加办关系变更D. 个人投资者客户资料更改得分：1分28.答案：A. 综合柜员B. 普通柜员C. 大堂经理D. 理财经理得分：1分29.答案：A. 客户认购国债时，系统实时将客B. 客户认购国债当日日间可办理认户资金账户相应金额进行扣款购取消交易C. 客户办理国债提前兑取，当日日间不可办理提前兑取取消交易D. 已出单的凭证式国债客户需将收款凭证交回网点，办理收单交易以解锁资金得分：0分30.答案：A. 投资顾问符合我行机构准入相关标准B. 投资顾问在运作过程中出现违反合同约定行为，产生严重影响C. 项目运作业绩高于合同约定的业绩基准D. 投资顾问按规定进行项目投资操作31.。
邮储银行理财销售人员资格证书考试学习答案
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，个人投资
者在办理客户资料更改交易时，下列说法中不正确得就
是（
）。
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，各级机构
在国债发行前申请额度得系统操作界面单位显示得就
是（
）。
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，柜员在办 理公检法等国家规定得有权机关得司法扣划申请交易 时，需要核实相关法律文件。
客户可在全国范围 办理理财类业务解 约 客户认购国债当日 日间可办理认购取 消交易
错误
错误
二级分行
一级支行
支行行长
主管行领导
大堂经理
理财经理
理财类业务解约可以代 办
理财类业务解约时经办人 员应仔细校验客户证件有 效性，并留存复印件
客户办理国债提前兑 取，当日日间不可办理 提前兑取取消交易
已出单得凭证式国债客户 需将收款凭证交回网点， 办理收单交易以解锁资金
错误
602001
602005
602037
宣传单、手册、信函 等面向客户得宣传 资料
应当采用我国证券 市场具有代表性得 指数
电话、传真、短信、 邮件
应当对其过往足够 长时间得实际收益 率进行模拟，同时注 明相应得复合年平 均收益率
报纸、海报、电子显示 屏
应当说明模拟数据得来 源、模拟方法及主要计 算公式
下列人员中不属于理财类业务营业人员得就是
（
）。
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，
下列说法不正确得就是（
）。
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，
下列说法不正确得就是（
）。
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定， 邮政储蓄银行二级支行可以直接与监管部门协调与沟 通理财业务相关问题。
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二级支行
二级分行
一级分行
()依照法律法规和《证券投资基金销售管理办法》的 规定，对基金销售活动实施监督管理。
中国证监会
中国基金业协会
证券交易所
中国证监会及其派岀机构
“凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监 制、中国印钞造币总公司所属（）印钞造币厂统一印制 的“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”。
有足够平面空间的 基金宣传推介材料 应当在材料中加入 具有符合规定的必 备内容的风险提示 函
电视、电影、互联网资 料、公共网站链接形式 的宣传推介材料应当包
基金宣传推介材料含有基 金获中国证监会核准内容 的，应当特别声明中国证 监会的核准并不代表中国 证监会对该基金的风险和 收益做岀实质性判断、推 存或者保证。
中国银监会
中国证代销产品投资于低风险项目的，可不对债务最终承担主 体进行评级和授信。
正确
错误
单一投资顾问机构所管理的我行投顾项目总规模不得 超过上一年度末理财资产总规模的（）。
10%
20%
30%
40%
二级支行理财经理负责理财类业务日结轧账。
正确
错误
非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的 股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券 监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。
个人储蓄
机构储蓄
个人结算
对公结算
个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭 合计收入在最近三年内每年超过30万兀人民币，且能 提供相关证明的自然人，为商业银行高资产净值客户。
正确
错误
个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前，需要先 进行理财类业务签约，其前台系统操作交易码是（）。
6020PP
6020PP
正确
错误
负责特定客户资产管理计划管理的准入和退出管理工 作的是（）。
总行个人金融部
一级分行
二级分行
总行基金业务处
负责邮政储蓄银行理财类业务系统功能的增加和变更 的是（）。
总行
一级分行
二级分行
一级支行
个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡/折和理财类
交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。
正确
错误
个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必 须有对应的（）账户卡/折。
北京
石家庄
西安
天津
“投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘请 专业机构担任投资顾问的项目，包括固定收益类产品投 资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投 资顾问项目。
正确
错误
《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》的规定不针 对代理保险业务。
正确
错误
本规定（开放式证券投资基金销售费用管理规定，下同）
正确
错误
非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累 计不得超过（）。
一百人
二百人
五百人
一千人
分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划 进行初步评判，初评报告不包括（）。
风险分析
营销方案
管理人评价
客户需求和市场前景分析
风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级 等于其风险承受能力评级的理财产品。
应当采用我国证券 市场具有代表性的 指数
应当对其过往足够 长时间的实际收益 率进行模拟，同时注 明相应的复合年平 均收益率
应当说明模拟数据的来 源、模拟方法及主要计 算公式
应当进行相应的风险提示
根据《证券投资基金销售管理办法》，以下有关基金宣 传推介材料风险提示的表述，不正确的是（）。
基金宣传推介材料 的风险提示和警示 性文字必须明确、醒 目，方便投资者阅读
所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理 人以及经（）注册取得基金销售业务资格的其他机构。
中国证券业协会
中国人民银行
中国证监会
证券交易所
出现以下（）情况，应安排投资顾问退出。
投资顾问符合我行 机构准入相关标准
投资顾问在运作过 程中岀现违反合同 约定行为，产生严重 影响
项目运作业绩高于合同
约定的业绩基准
2016
题目内容
选项A
选项B
选项C
选项D
基金销售结算专用账户的启用、()和撤销应当按照规 定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派岀 机构备案。
修改
变更
转移
更换
()对基金销售机构从事基金销售活动的情况进行定期 或者不定期检查，基金销售机构应当予以配合。
中国证券业协会
中国证监会及其派 岀机构
基金销售支付结算机构
中国证券登记结算公司
()负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所需 要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资格和业务 准入手续的各项申报工作。
总行
一级分行
二级分行
一级支行
()负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销协议的签 署。
总行
一级分行
二级分行
一级支行
()是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责 对日常业务进行事后的监督。
602037
602047
根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，宣传材 料是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者 公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息， 其不包括（）。
宣传单、手册、信函
等面向客户的宣传 资料
电话、传真、短信、
邮件
报纸、海报、电子显示 屏
理财销售合同
根据《证券投资基金销售管理办法》，对于推介定期定 额投资业务等需要模拟历史业绩的，下列说法不正确的 是（）。
括为时至少 像显示
5分钟的影
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，不可 以同时向个人和机构客户销售的是（）。
代理基金
储畜国债（电子式）
凭证式国债
人民币理财产品
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，各一 级分行应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期 的业务检查，每年定期检查不得少于1次。
投资顾问按规定进行项目 投资操作
除中国证监会规定的特殊基金品种外，投资人申购基金 份额时，必须全额交付申购款项。
正确
错误
从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备《证 券投资基金销售管理办法》第二十六条规定的条件外， 还应当取得（）颁发的《支付业务许可证》，且公司基 金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有 效隔离。
正确
错误
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，各一 级分行应对辖内机构的理财类业务进行定期或不定期 的业务检查，每年定期检查不得少于次。
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根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，仅对 个人客户销售的是（）。
代理基金
储畜国债（电子式）
凭证式国债
人民币理财产品
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，全面 负责理财类业务监察稽核工作的部门是（）。