伞形资方合同(股票)

合同编号：
委托出借资金协议(股票)
甲方（委托人）：身份证号码：
住址：
通讯地址：
联系电话： QQ联系号码：
乙方（受托人）：身份证号码：
住址：
通讯地址：
联系电话： QQ联系号码：
甲方愿意以其合法拥有的资金委托乙方根据本协议约定出借给多个第三方（即借款人）并收取利息，乙方对甲方出借资金提供信息咨询并代理甲方签订《借款协议》；为保证甲方出借资金的安全，甲方同意出借资金限于借款人在上海、深圳证券交易市场进行证券投资，并委托乙方进行账户管理和风险控制服务；当借款人未及时归还甲方本金，或未及时支付利息、滞纳金，乙方承诺按本协议约定时限以自有资金弥补给甲方。

为明确委托出借资金及风险控制的具体操作事宜，经甲乙双方协商一致，特订立本协议，以兹遵照履行。

第一条委托出借资金的金额、方式及用途
1.甲方委托乙方出借资金人民币万元，由甲方在年月日前存入以下银行账户、在以下证券公司营业部开设股票账户并同时开通“资产管
理辅助系统”。

甲方指定银行账户户名：；开户行：；
帐号：。

开户营业部：营业部
证券账户姓名：__ ___ ；证券账户号：；
上海证券股东卡：；深圳证券股东卡：；
甲方确保银行账户和股票账户的合法性，并保证上述账户上不存在任何法律纠纷，否则甲方将赔偿乙方或借款人因使用上述账户而造成的所有损失。

2. 借款人按照出借资金和保证金的比例： 3： 1 提供自有资金人民币_________万元至甲方指定银行账户作为向甲方借款的保证金，由乙方向借款人收取后支付至甲方指定银行账户；甲方同意借款人可使用甲方出借资金和借款人保证金（以下称“资金总额”）通过甲方股票账户购买上海或深圳证券交易所交易的股票。

3.借款人的保证金可分批到位，但必须按照本协议约定的出借资金和保证金的比例使用甲方资金，不得超比例使用。

甲方应在第一笔保证金到账当日将保证金和相应出借资金转至股票账户，将股票账户交易密码告知乙方，委托乙方告知借款人。

自乙方获知交易密码之日起，借款人有权使用甲方股票账户中的资金总额买卖股票，在借款期间甲方股票账户所产生的盈利和亏损全部由借款人享有和承担，借款人只需按协议每月向乙方支付利息并由乙方将利息转支付给甲方。

如果保证金非一次性到位，则本协议约定的警戒线与平仓线均以借款人实际使用甲方的出借资金为准，按比例执行。

4.借款人购买的股票原则上应业绩优良、流通股本规模适度、流动性好。

借款人购买股票要按照以下条件：
1)不得购买S、ST、*ST、S*ST、SST、以及被交易所特别处理的股票；
2)不得购买权证类可以T+0交易的证券；
3)不得购买首日上市新股（或复牌首日股票）等当日不设涨跌停板限制
的股票；
4)单只股票不得超过账户总资产的 20 %；
5)单只股票的市值不得超过流通总市值的5%；
6)单只股票持仓总市值不得超过该股前5个交易日日均成交额的40%。

如按照收盘价计算，借款人在某一交易日违反第4条约定，则借款人须在下一个交易日上午10:30前自行调整至约定比例，否则甲方有权以任何可以成交的价格完全卖出违反本条约定之类别股票。

5. 甲方和乙方一致同意委托上海XX投资有限公司（以下称“委托单位”）对借款人进行全程账户管理和风险控制，综合管理费由乙方代上海XX投资有限公司向借款人收取。

6.借款人的借款金额和保证金金额以乙方代理甲方与借款人签订的《借款确认书》为准，甲方授权乙方及委托单位使用“资产管理辅助系统”将股票账户内的资金总额进行分配使用。

第二条借款期限、利息及支付方式
1．借款利率：年利率： 12 %，即每月利息元。

2．借款期限：个月，自年月日起至年月日止。

3. 利息起算日：利息自甲方资金全额到账之日起算，无论借款人实际使用甲方资金金额多少，须自利息起算日起向甲方全额支付借款利息。

4.利息支付方式为：每月先用后付，由乙方向借款人收取后支付至甲方指定银行账户，第一个月利息于利息起算日起满一个月之日支付，以此类推（遇节假日顺延）。

第三条保证金担保范围
借款金额的本息、违约金、损害赔偿金等其他费用。

第四条还款和结算方式
1.当股票账户的总资产（包括现金和证券）大于借款实际使用金额和保证金的总额时，视作股票账户的盈利，归借款人所有，乙方有权随时通知甲方将盈利部分转账至乙方指定银行账户，每次需按 1 万元的整数倍提取，甲方应在收到乙方通知之日当天内完成转账。

2. 借款期满前一个交易日，乙方应将股票账户内总资产全部变现为货币资金，期满当日，甲、乙双方办理资金账户内资产的清算手续，甲方须在办理完清算手续的三日内将除甲方本金和应得利息之外的款项划转到乙方指定银行账户（双方约定续借的除外）；如借款人所购股票中出现有停牌股票不能卖出，则借款人需按停牌股票市值追加10%保证金，至复牌后三日内，借款人应将股票全部卖出，卖出后仍不足以清偿甲方出借资金的，由借款人于卖出后三日内另行偿付，借款人不偿付的由乙方先行支付给甲方。

3.乙方指定支付保证金和利息，接收盈利、结算款项的银行账户信息如下：
账户名称：；开户行：；
账号：。

第五条甲方的权利、义务及违约责任
1. 甲方应按本协议约定向借款人出借资金、收回借款和收取利息，及时将股票账户的交易密码告知乙方，并保密相关交易信息，不得透露股票账户的交易详情,不参与股票账户的盈利分配。

2. 甲方有权保管股票账户的证件，监督股票账户的运作，委托乙方及上海XX投资有限公司对借款人进行账户管理和风险控制、行使与甲方同等的权利，甲方在借款期内不撤销对乙方及上海XX投资有限公司的委托，否则由此造成的损失由甲方承担。

3.除本协议另有约定外，甲方在本协议执行期内不得提取、划转账户内的资金，不得修改交易密码，不得转托管，不得进行任何买卖股票的操作，不得撤销
指定交易，不得注销、挂失或停止使用股票账户，不得中途停止使用“资产管理辅助系统”，也不得调出或处置银行账户和股票账户内资产；否则，应按一个月利息支付违约金给乙方和借款人，如给乙方和借款人造成损失的，甲方还应承担相应赔偿责任。

4.借款期满，借款人应将甲方借款本金归还给甲方并不再使用甲方股票账户进行股票交易，否则甲方有权销户或修改交易密码，调出或处置股票账户内资产。

5.因借款人迟延支付约定的借款利息超过十个交易日的，甲方有权中止股票账户操作，直至借款人履行本协议约定义务后下一交易日恢复操作。

6.甲方保证出借资金系自有资金，来源正当合法，不存在负债或者或有负债（指应披露而未披露结果给该笔资金的依约使用带来争议或者纠纷的负债），甲方具有对银行账户和股票账户使用和处理的排他性权利，并承诺在本协议执行期间不以银行账户和股票账户内资产（包括现金和证券）设置抵押、担保、租赁、托管等。

7.如因甲方原因导致甲方账户(包括银行账户和期货账户)被依法采取查封、冻结、划拨等强制措施，甲方应自账户被依法处置之日起按借款本金和保证金之和的0.1%/日支付违约金给乙方和借款人，如违约金不足以弥补给乙方和借款人造成的损失，甲方还应承担赔偿责任。

借款期满，账户仍未解除强制措施的,甲方将乙方保证金和乙方已付利息、乙方应提取盈利退还至乙方指定银行账户，并按约定支付违约金。

8.甲方必须在符合本协议约定的范围内配合乙方和借款人及时转入、转出保证金及提取盈利，逾期划款的，自逾期之日起按转出金额的0.1%/日支付违约金。

9. 如借款人所购股票因异常波动、上市公司涉嫌违规需要进行调查以及突发性事件或不可抗力等原因导致该证券连续停牌达到7个交易日或者连续跌停板导致平仓无法实现，且占总市值50%以上，借款人须即时将账户内其它证券平仓，所得款项连同账户资金一并用于清偿甲方债权，不足部分由借款人自有资金偿还。

同时，该证券复牌后或者连续跌停板打开且平仓可以实现时，如借款人仍
有未清偿的债务，则甲方有权直接将该证券平仓用于清偿借款人所欠甲方的债务，剩余部分返还至乙方指定账户内。

当借款人所欠甲方的债务全部清偿完毕，则甲方不再收取借款人的借款利息和逾期违约金。

10.甲方同意：甲方应支付给乙方和借款人的违约金都支付至乙方指定银行账户，借款人应支付给甲方的违约金都由乙方收取。

第六条乙方的权利、义务及违约责任
1.乙方有权按本协议约定代理甲方出借资金并和借款人签订《借款协议》，应及时向借款人收取利息后支付给甲方，督促借款人及时归还出借资金。

2. 乙方应督促借款人按本协议约定支付保证金，如借款人未及时支付的，乙方应不允许借款人操作甲方股票账户。

3. 乙方有权按本协议约定提取借款人的盈利，扣除乙方应收取的综合管理费后支付给借款人。

4. 乙方及乙方委托单位应代理甲方进行股票账户的管理、全程监控借款人按本协议约定使用资金账户内的资金总额进行股票买卖。

5. 未经甲方同意，乙方和借款人都不得修改股票账户的交易密码，如给甲方造成损失的，乙方和借款人应承担相应赔偿责任。

6.借款人不得进行坐庄、对敲、接盘、大宗交易、内幕信息等违反法律的交易，不得购买本协议约定禁止购买的股票，由此产生的一切损失和责任，由乙方和借款人承担。

7.如因借款人违规操作、债务等原因，导致甲方账户被依法采取查封、冻结、划拨等强制措施，造成甲方损失的，借款人应承担赔偿责任，并从账户被依法处置之日起按本金及利息之和按照0.1%的日利率计算并向甲方支付违约金，如违约金不足以弥补给甲方造成的损失，借款人还应承担赔偿责任。

8.所在营业部根据规定、规则或协议约定应收取的各项费用或代收税金等，由借款人按实承担，乙方应督促借款人按时足额交纳。

如果遇到政府部门出台缴
纳个人资本利得税，则甲方和借款人各自承担协议期内的个人资本利得税部分，并互相保留1年的追溯权。

9.乙方承诺：借款人根据本协议应支付给甲方的违约金由乙方收取后支付给甲方，甲方根据本协议应支付给借款人的违约金由乙方收取后支付给借款人。

第七条警戒线与平仓线
1.以实际使用出借资金计，当股票账户内的总市值低于借款金额 115%时（此为警戒线），甲方有权警惕操作，禁止借款人继续买入股票；如甲方未及时禁止，乙方及委托单位应禁止。

当甲方股票账户内的总市值【盘中市值】低于警戒线时，且乙方未按照约定时间补足保证金时，一到平仓线甲方及委托单位可以立即卖出股票账户内的股票。

2.以实际使用出借资金计，当股票账户内的总市值低于借款金额 110%时（此为平仓线），甲方可以立即卖出股票账户内的股票；如甲方未及时卖出，乙方及委托单位应卖出。

借款人被平仓后，须将保证金加至股票账户总市值达到警戒线以上方可重新操作或甲方可以将未实际使用资金转至银行账户，按余下保证金的五倍给借款人继续操作，但利息得按出借资金的全额支付。

3.由于股票账户分拆成若干子账户，借款人的盈利水平不一，所以，以实际使用出借资金计，当股票账户内总资产在` %以上时，某些借款人需要提取盈利时，由乙方申请，甲方同意予以出金，但出金后保证该账户的实际使用资金及保证金相加不低于实际使用借款资金的 %（即实际持仓资金-保证金÷实际使用出借资金）。

第八条协议解除和终止
1．本协议自甲乙双方签字之日起生效，有效期和借款期相同。

2.如甲方擅自提前收回出借资金的，应将借款人已支付的利息全部退还，甲方还需支付个月利息作为违约金给借款人，退还的利息和违约金支付至乙方
指定账户；如因借款人原因致使借款不能期满的，已经预付的当月利息不退还，借款人还需支付个月利息作为违约金给甲方，由乙方收取后支付至甲方指定账户。

3.本协议至借款期满终止，但结算条款继续有效；若借款人需要续借的，乙方应至少在借款到期日前三个交易日将要求续借的金额和续借期限通知甲方，甲方应在 1 日内进行回复，如甲方未在约定时间内确认但也未提出书面异议的，视作同意续借，其它条款仍然有效。

第九条通知条款
所有的通知事项应寄往本协议首页所列的地址。

任何一方变更地址的，应按上述方式通知对方，并在收到对方确认函后，地址变更方才生效。

第十条争议解决
凡因履行本协议而产生任何争议，双方应友好协商解决，协商不成的，向乙方所在地人民法院提起诉讼解决。

第十一条本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力，本协议附件及补充协议为本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力。

（以下无协议正文内容，为签署部分）
甲方（签字、指模）：乙方（签字、指模）：
签订日期：签订日期：。