《基金法律法规、职业道德与业务规范》(四)11

科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》（四）
1、证券交易所享有交易所（），这是其自律管理职能的重要内容。

A 业务规则制定权
B 基金发行权
C 基金交易权
D 基金投资权
2、某投资人投资303万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息
为300元，其对应的认购费率为1%，基金份额面值为1元。

则其认购费用及认购份额为（）。

A 30300元，3000300
B 29700元，3000000
C 30300元，3000000
D 30000元3000300
3、（）要求基金从业人员必须全心全意的忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。

A 客户利益优先
B 公平对待客户
C 专业审慎
D 遵规守法
3、基金管理人应建立科学严密的风险评估体系，以下不正确的是（）。

A 风险评估体系应对基金运作情况发出预警和报警讯号
B 公司应加大信息科技的投入，促进风险管理的数量化和自动化
C 风险评估体系，能够对各项业务风险视线量化评估
D 风险业绩评估小组应定期提供评估报告
4、（），是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

A 操纵市场
B 信息泄露
C 欺诈行为
D 内幕交易
4、基金信息披露原则不包括（）。

A 完整性原则
B 效率原则
C 真实性原则
D 及时性原则
5、证券交易所设有基金交易监控系统，对投资者买卖基金的交易行为以及基金
在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行（）。

A 非日常监控
B 实时监控
C 非实时监控
D 日常监控
6、以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。

A 研究员的研究工作应当听取基金经理的建议，并在研究报告中体现
B 研究员根据基金经理的需求专门对上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用
C 基金经理为立即投资某股票，要求研究员及时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告
D 基金公司建立固定的晨会交流制，由研究员基金经理进行业务交流
7、（），是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习，自我改造，自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感，认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

A 基金管理方式教育
B 基金基本常识教育
C 基金职业道德修养
D 基金职业道德教育
8、以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。

A 研究员的研究工作应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现
B 研究员根据基金经理的需求专门对上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用
C 基金经理为立即投资某股票，要求研究员及时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告
D 基金公司建立固定的晨会交流制，由研究员基金经理进行业务交流
9、（），是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感，认知和信念，是自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

A基金管理方式教育
B基金基本常识教育
C基金职业道德修养
D基金职业道德教育
10、股票基金分类方式不包括（）。

A按收益率分类
B按股票投资规模分类
C按股票投资规模分类
D按投资市场分类
11、（），是指基金从业人员应当具备与及执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得作出任何与专业胜任能力相背离的行为。

A诚实守信 B守法合规C 专业审慎 D 客户至上
12、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。

A守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
B不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求
C当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容
D基金从业人员应当积极配合基金监督机构的监管
13、（）就是按照法律、行政法规的规定和基本合同的约定，为保护基金份额持有人的利益，对基金财产进行管理、运用的机构。

A基金托管人B基金管理人 C基金投资者 D基金监管者
14、属于基金客户服务特点的是（）。

A阶段性、客观性 B 专业性、审慎性 C 友好性、规范性D 持续性、专业性15、任何一种社会职业，都有其存在的社会价值和道德价值，提高对其所从事职业的社会价值和道德价值的认知，是正确树立职业道德观念的（）。

A 基础
B 前提 C条件 D 基石
16、以下关于基金托管协议的说法错误的是（）。

A 基金托管协议中应明确的估值错误时的处理及责任认定
B基金托管协议应包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
C基金托管协议是基金份额持有人和基金托管人签订的协议
D基金托管协议主要目的在于保护基金份额持有人的合法权益
17、（），是指基金从业人员应当尊重所有客户，并公平对待所有客户不能因为基金份额多管或者其他原因而厚此薄彼。

A客户利益优先B公平对待客户 C专业审慎 D遵规守法
18、以下不是证券投资基金特点的是（）
A 集中投资 B利益共享C风险共担 D专业管理
19、基金管理公司的章程不仅应当记载符合（）规定的公司章程绝对必要记载事项，而且要反应《证券投资基金法》对基金管理公司从业人员、内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及行为规范等方面的特殊要求。

A 证券法
B 银行法
C 公司法
D 保险法
20、公募基金宣传推介材料允许使用（）
A知名媒体的推荐报告B单位或个人的推荐材料C基金的投资业绩预测D最近10个完整会计年度的业绩
21、有关开放式基金申购赎回的原则正确的说法是（）。

A基金实行金额申购金额赎回原则B基金实行金额申购份额赎回原则 C基金实行份额申购份额赎回原则 D基金实行份额申购金额赎回原则
22、关于基金认购费和申购费表述正确的是（）。

A前端收费模式和后端收费模式均存在
B只有后端收费模式
C以销售服务费的模式收取
D只有前端收费模式
23、（），是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

A逃避监管B信息泄露C欺诈行为D内幕交易
24、关于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的要求，以下行为错误的是（）。

A不接受利益相关方面的贿赂或对其进行商业贿赂
B为了迎合客户的需求必要时候可以损害所在机构的一些合法利益
C不利用基金财产或者所在的机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益
D不利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益
25、基金管理公司的注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴（）。

A实物资本B实物和货币资本C货币资本D商品资本
26、基金份额的登记确认是（）的职责之一。

A中央结算公司B基金托管人C注册登记机构D销售机构
27、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。

A 30
B 20
C 10
D 5
28、基金的宣传推介应当突出（）。

A尽享牛市B：投资风险“ C 有保障、高收益D业绩稳健
29、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，（）应当向基金业协会备案。

A基金托管人B基金管理人C基金投资者D基金监管者
30、关于金融资产，以下描述错误的是（）。

A资金的共给者通过投资金融工具获得各类金融资产
B金融资产是代表未来收益或者资本合法要求权的凭证
C金融资产具有较大的升值空间
D金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产
31、基金管理公司主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近（）年没有违反记录。

A1 B2 C3 D4
32、关于基金从业人员保守秘密职业道德要求，以下理解错误的是（）。

A从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息
B举报他人违法违规行为与保密要求不冲突
C保守秘密是基金从业人员的一项法定义务
D原单位的保密制度对于已离职的人员不再具有约束
33、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益。

A T+1
B T
C T+2
D T-1
34、根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，一下不需要进行岗位分离的是（）。

A 执行岗位与审核岗位 B授权岗位和执行岗位 C 保管岗位和记账岗位D 咨询岗位和审核岗位
35、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，（）应当向中国证监会报告。

A基金业协会B基金管理人C基金投资者D基金监管者
36、关于基金合同生效条件的表述，下列选项错误的是（）。

A开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上
B封闭式基金募集份额总额不少于两亿份
C开放式基金募集份额总额不少于两亿份
D开放式基金募集份额总额不少于两亿份
37、对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（）万元人民币。

A 4000
B 5000
C 6000 D8000
38、基金销售适用性制度的内容，应当至少包（）。

1、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；2、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法；3、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；4、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

A 1、2、3、4
B 1、3、4
C 1、2、3
D 2、3、4
39、关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。

A 要充分披露重大信息
B 对信息披露人不利的信息也要披露
C针对不同投资者对信息进行选择性披露
D 要披露所有可能影响投资者决策的信息
40、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人，并应当出示合法证件，对调查或检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。

A 1
B 2
C 3
D 4
41、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

A 10
B 15
C 20
D 30
42、基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。

A 独立性
B 协调性
C 客观性
D 成熟性
43、基金管理人属于（），在法律关系上属于信托关系中的受托人。

A 金融机构
B 监管机构
C 政府机构
D 公益机构
44、证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，这是由于（）。

A 投资证券市场，提升上市公司的市值
B 机构投资者有助于提升上市公司的形象
C 基金管理人和上市公司相互配合共同推动提高股价
D 充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用
45、基金托管人召集基金份额持有人大会时，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

A 15
B 45
C 30
D 10
46、关于中国基金业协会，以下描述正确的是（）。

A 中国基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织
B 中国基金业协会应负责办理公开募集基金的注册备案工作
C 中国基金业协会的权力机构是理事会
D 中国基金业协会章程应报国务院批准
47、我国改革基金募集核准制为基金募集（），即对于公开募集基金监管机构不再进行实质性生和而只是进行合规性审查。

A核准制B注册制C 监管制D审查制
48、以下（）不属于合规风险。

A 反洗钱风险
B 销售合规风险
C 市场波动风险
D 投资合规风险
49、依据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律行政法律，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A 2
B 3
C 4 D5
50、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）内做出注册或不予注册的决定。

A 3个月
B 1个月
C 6个月
D 9个月
51、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。

A 年度报告
B 半年报告
C 季度报告
D 月度报告
52、某ETF基金在集中申购期间因接受某股票超比例换购导致资产严重损失，事后分析认为公司制度未能覆盖ETF基金管理环节，该事件反映该基金公司在内部控制方面违背了以下哪项原则：（）。

A 有效性原则
B 健全性原则7nb6
C 独立性原则
D 相互制约原则
53、注册公开募集基金，由拟任（）向中国证监会提交下列文件。

A 基金托管人
B 基金投资人
C 基金管理人
D 基金监管人
54、制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权，是（）履行的职责。

A 中国保监会
B 中国银监会
C 中国证监会
D 中国基金业协会
55、基金管理公司（），是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。

A 监管人员
B 交易管理人员
C 发行人员
D 投资管理人员
56、公墓证券投资基金“利益共享，风险共担“是指（）。

A基金管理人,基金托管人和基金投资者一起共同享受收益,共同承担风险
B 基金管理人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险
C 每一基金份额享有同样的权益，承受相同的风险
D 基金投资收益在扣除基金承担的费用后盈余由基金投资者和基金管理人一起分享
57、基金的财务会计报告通常不包括（）。

A 年报
B 季报
C 周报
D 月报
58、以下不属于基金从业人员职业道德修养方法的是（）。

A 积极参加基金职业道德实践
B 深刻领会基金职业道德规范
C 接受所在机构的业务培训
D 正确树立基金职业道德观念
59、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。

A 4
B 5
C 6
D 8
60、根据现有法规规定，对持有期少于30日的股票基金投资人收取的赎回费须将赎回费总额的（）计入基金财产。

A 75%
B 25%
C 50% D100%
61、基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任应当报经（）进行审核。

A 银监会
B 人民银行
C 证监会
D 保监会
62、关于基金销售机构的准入条件，以下错误的是（）。

A 基金销售机构应制定应急处理措施的管理制度
B 基金销售机构应制定反洗钱内部控制制度
C 基金销售机构应建立投资人风险承受能力的评价体系
D 基金销售机构应制定投资风险管理制度
63、基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。

A 基金发起人
B 基金份额持有人
C 基金托管人
D 基金管理人
64、基金募集申请获得核准前，基金销售机构可以（）。

A 办理相关基金销售业务
B 预约发售相关基金份额
C 接受基金管理人相关培训
D 向公众分发相关基金宣传材料
65、（）交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立。

A 管理人
B 托管人 C监管人D 投资人
66、证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要原因在于（）。

A 通过市场合理定价提高市场有效性和资源的合理配置
B 汇集闲散资金投资于证券市场，扩大直接融资比例，为企业创造良好融资环境
C 改善不合理的投资者结构，从而提高市场有效性
D 储蓄资金可以转化为货币基金,提高投资者收益率
67、基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

A 监管机构
B 会计师事务所
C 律师事务所
D 评级机构
68、属于基金客户服务原则的是（）。

A 有效沟通
B 本金安全
C 适度服务
D 追求利益
69、根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（）。

A相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书
B 基金公司定期监督稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明
C 自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备案
D 基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料
70、基金宣传推介材料要求报备的内容不包括（）。

A基金评价机构出具的业绩表现报告
B 基金托管银行出具的基金业绩复核函
C 基金管理公司高级管理人员合规性复核意见
D 基金管理公司督察出具的合规意见书
71、依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向（）分配收益。

A 基金托管者
B 基金管理者
C 基金投资者
D 基金监管者
72、以下不属于基金销售适用性原则的是（）原则。

A 全面性
B 安全性
C 客观性
D 及时性
73、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日内起（）个月内现场检查基金公司设立准备情况。

A 6
B 5
C 3
D 2
74、按照运作方式，证券投资基金可以分为（）。

A 稳健性基金和激进性基金
B 契约性基金和公司型基金
C 公募基金和私募基金
D 开放式基金和封闭式基金
75、证券投资基金的市场营销不包含的行为是（）。

A 基金销售
B 售后服务
C 基金投资
D 产品设计
76、公募证券投资基金”利益共享，风险共担“，是指（）。

A 基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除相关费用之后的盈余归基金投资者所有
B 基金管理人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险
C 基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享
D 基金管理人、基金托管人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险。

77、良好的（）是保证共看募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。

A 投资结构
B 股权结构
C 内部控制结构
D 内部治理结构
78、关于开放式基金认购，以下表述错误的是（）。

A T日提交的认购申请，T+2日才能查询受理情况
B 认购的结果要到基金募集结束后才能确认
C 正式受理的认购申请不得撤销
D 认购通常采用份额认购的方式
79、基金托管人发现（）的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

A 基金托管人
B 基金投资人
C 基金监管人
D 基金管理人
80、现在金融体系的两大运作载体是（）。

A 金融市场和金融服务机构
B 证券投资市场和银行间货币市场
C 股票市场和债券市场
D 金融市场和非金融市场
81、基金销售前台业务系统基本功能不包括（）。

A 基金投资人风险承受能力调查
B 提供基金产品信息
C 提供基金管理人信息
D 提供交易清算、资金处理的功能
82、关于基金销售人员的行为，以下正确的是（）。

A 明确提示基金投资风险
B 与投资者共担基金投资风险
C 向投资者承诺收益
D 优先维护基金销售机构的利益
83、依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保（）独立运作。

A 基金监管人
B 基金管理人
C 基金托管人
D 基金投资者
84、对于忠诚尽职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（）。

A 抵制来自与同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主
B 不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动
C 对上级的不当干扰预无条件服从
D 不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产
85、托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时，都制订了一系列管理办法和制度，其中不属于该系列办法和制度的是（）。

A 印章使用管理规定
B 证券投资基金托管业务会计核算办法
C 证券投资基金股票池管理办法
D 证券投资基金托管业务保密规定
86、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额（）。

A 机构投资者不得少于100万
B 个人投资者不得少于300万
C 个人投资者不得少于50万
D 机构投资者不得少于500万
87、基金管理公司内部控制制度体系中的集体业务描述和约束是（）。

A 基本管理制度
B 内部控制大纲
C 部门业务规章
D 业务操作手册
88、证券投资基金投资范围不包括（）。

A 上市交易的股票
B 国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种
C 房地产
D 上市交易的债券
89、以下哪项关于保本基金的描述是错误的（）。

A 采用投资组合保险策略
B 在任意时点保证投资者本金安全
C 保证投资者投资到期至少能获得投资本金或者一定回报
D 投资目标是在锁定下跌风险的同事力争有机会获取潜在的回报
90、基金市场营销的特殊性包括（0.
A 安全性
B 稳定性
C 适用性
D 全面性
91、基金托管人的工作不包括（）。

A 复核基金资产净值
B 按规定召集持有人大会
C 复核基金宣传推介材料中额业绩表现
D 基金募集失败返还投资人资金
92、基金销售机构向投资人收取的销售费用不包括（）。

A 客户维护费
B 赎回费
C 转换费
D 申购费
93、基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括（）。

A 基金交易业务控制
B 信息披露控制
C 投资决策控制
D 研究业务控制
94、基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括（）。

A 基金交易业务控制
B 信息披露控制
C 投资决策控制
D 研究业务控制
95、封闭式基金价格的主要决定因素是（）。

A 市场供求关系
B 市场存款利率
C 基金单位净值
D 基金单位面值
96、基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）。

A 基金研究分析员
B 从事基金理财业务咨询的人员
C 负责基金销售业务的管理人员
D 总部从事基金宣传推介的人员
97、基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是（）。

A 对基金投资范围、公开皮皮鲁信息的监督
B 对基金投资范围、投资流程的监督
C对基金投资范围、交易过程的监督
D对基金投资范围、投资对象的监督
98、某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（）。

A 无视距报违反行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合
B 无需主动向监管机构提供违法违规线索
C 立即向上级部门或监管机构报告
D 应当及时制止并向上级部门或监管机构报告
99、基金管理公司内部控制制度体系中的最低层次是（）。

A 内部控制大纲
B 基本管理制度
C 业务操作手册
D 部门业务规章
100、申请开展基金销售业务的机构应（）。

A 获得注册所在地人民银行分支机构的批准
B 制定完善的资金清算流程
C 具备符合资质的投资管理人员
D 缴纳风险抵押金。