2023年证券从业之金融市场基础知识提升训练试卷B卷附答案

2023年证券从业之金融市场基础知识提升训练试卷
B卷附答案
单选题（共40题）
1、目前，中国已基本形成了由中央银行调控和监督、（）为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。

A.财政部
B.中国证监会
C.国家银行
D.原中国银监会
【答案】 C
2、（2019年真题）可转换债券通常是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（）。

A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票
【答案】 D
3、证券交易所在证券市场上可以进（）活动。

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
【答案】 D
4、沪深证券交易所成立后，新股发行经历的演变过程是（）。

A.“议价→定价→竞价”
B.“定价→议价→定价”
C.“竞价→议价→定价”
D.“定价→竞价→定价”
【答案】 D
5、下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是（）。

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】 B
6、（2018年真题）（）提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。

A.中国证券业协会
B.中国证监会派出机构
C.中国证券监督管理委员会
D.中国证券登记结算有限责任公司
【答案】 D
7、根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是（）。

A.普通型保险
B.健康保险
C.分红型保险
D.投资连结型保险
【答案】 D
8、一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括（）。

A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④
【答案】 C
9、（2018年真题）下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有（）。

A.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
10、下列关于债券报价与结算的说法，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
11、下列说法正确的是（）。

A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④
【答案】 C
12、基金托管费是支付给（）的费用。

A.基金托管人
B.基金管理人
C.证券监督管理机构
D.基金持有人
【答案】 A
13、下列关于我国金融市场监管体制的演变，表述正确的是（）。

A.第一阶段为的特征为中国人民银行集中统一监管
B.第二阶段最大的特征是“一行三会”体制成型
C.第三阶段分业监管起步
D.第四阶段开始于2008年
【答案】 A
14、若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年甲证券金融公司应提取的准备金为（）。

A.10、2万元
B.6、8万元
C.20、4万元
D.3、4万元
【答案】 B
15、上市公司股票的市场价格一般是指（）。

A.股票二级市场交易价格
B.股票的账面价值
C.股票的票面价值
D.股票的发行价格
【答案】 A
16、记账式国债招标时，远程终端出现技术问题，可在规定的时间内以填写()的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。

A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 B
17、金融自由化的主要内容包括()。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ
【答案】 C
18、风险转移可以分为（）。

A.①②
B.①②③
C.①③④
D.①②③④
【答案】 A
19、（2019年真题）债券票面利率又称为（）。

A.实际收益率
B.名义利率
C.到期收益率
D.持有期收益率
【答案】 B
20、下列关于基金资产估值责任的说法中，正确的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
21、下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（）。

A.固定利率债券不确定性大
B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险
C.可调利率债券对利率进行不定期的调整
D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年
【答案】 B
22、货币政策的最终目标有（）。

A.①②④
B.②③④
C.①③④
D.①②③④
【答案】 C
23、（）也被称为零利率，是零息票债券到期收益率的简称。

A.到期收益率
B.当期收益率
C.即期利率
D.持有到期收益率
【答案】 C
24、（2021年真题）下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（??）。

A.通常在特定区域从事商业银行业务
B.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务
C.各项业务均衡发展
D.依靠地缘优势与当地经济发展水平
【答案】 C
25、国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括下面的（）。

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】 D
26、下列关于资本的说法，错误的是（）。

A.资本是金融机构从事经营活动必须注入的资金
B.资本管理是现代风险管理的核心
C.资本是经营机构自身拥有的或者借入并具有一定使用期限的资金
D.资本对金融机构经营和发展有约束作用，资本必须覆盖风险
【答案】 C
27、从LIBOR的取样和计算方式来看，它具有的特点是（）。

A.①②
B.①③
C.②④
D.②③
【答案】 B
28、根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是（）。

A.责任保险
B.农业保险
C.信用证保险
D.分红型保险
【答案】 A
29、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。

A.5日
B.10日
C.15日
D.20日
【答案】 B
30、资产流动性风险又称为（），是指资产价值不受损害下而进行变现的能力。

A.市场流动性风险
B.市场风险
C.利率风险
D.信用风险
【答案】 A
31、企业债券的发行主体可以是（）。

A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④
【答案】 D
32、（2021年真题）下列关于地方政府债券的说法，错误的有（??）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】 A
33、债券发行主体为美国州政府的是（）。

A.金融债券
B.公司债券
C.可转换债券
D.市政债券
【答案】 D
34、银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括（）。

A.具有完善的公司治理机制
B.偿债能力良好，且成立满一年
C.遵守国家产业政策和信贷政策
D.经营稳健，资产结构符合行业特征
【答案】 B
35、10年国债期货合约实行持仓期限制度，相关规定包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 B
36、构成我国信用债市场主体的有（）。

A.①②③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③
【答案】 A
37、金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产（）的交易。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
38、（2020年真题）国外金融机构在我国发行的人民币债券称为（）
A.熊猫债券
B.扬基债券
C.武士债券
D.龙债券
【答案】 A
39、关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的情形是（）。

A.网上发行应当早于网下发行
B.网上投资者在申购时需缴付申购资金
C.网下投资者在申购时需缴付申购资金
D.投资者不得同时参与网上或者网下发行
【答案】 D
40、( )是资金需求者最基本的筹资手段。

A.向银行借款
B.发行债券
C.发行证券
D.募集捐款。