银行合规心得体会五篇

银行合规心得体会五篇

【篇1】

不以规矩，不能成方圆，银行合规，制度建设和履行是保证。合规制度是水之源，木之本，银行的经营发展离不开合规制度的建设，合规制度不但是指点我们工作的唆使灯，更是规范各部门顺利工作的保障。背规案例产生的情势，内容各不相同，但究其缘由都是钻了制度的空子，心存侥幸心理。这警示我们首先要充实和完善各项规章制度，确保制度的健全性、时效性和可操作性，在面对相干业务时，让经办人员有规可循，有规必循！我们本身应当始终明确合规标准，不以情感代替制度，不以信任代替束缚监督。

银行业作为经营金融风险的特殊行业，不管是任何岗位，都要坚持合规操作，合规行动。千里之堤溃于蚁穴。微小的背规操作，可能牵连全部业务不合规，终究造成风险损失。因此，对合规的要求要贯穿于工作中的各个岗位，各个流程。银行从业人员要严格履行合规制度，保持良好的职业操守，坚守底线，抵制外界的诱惑和压力。这需要我们时刻保持初心，加强学习，转变观念，提高合规意识。“勿以善小而不为，勿以恶心而为之”，当每位员工都自觉养成依法办事，合规经营的良好习惯，全部银行系统就会风清气正，构成自觉按规办事的良好氛围。

有效的监督对提升合规履行力尤其重要。有银行背法发放带贷款，挪用资金，造成巨大名誉风险及资金损失的案例。这警省我们，监督不到位，合规的履行就是1句空话。只有狠抓重办，强责任、强管理、强监督，才会知畏敬、存戒惧、守底线。工作中，加强相互监督，岗位制约的作用，提示身旁同事不要行差踏错，关心同事工作外的行动，后台监督人员，在强化平常风险行动排查的同时，定期进行

稽核审查对异常行动保持敏感性，及时防范案件风险隐患。

没有脱离业务的政治，更没有脱离政治的业务。国有国法，行有行规，心中有合规，才能守护效益果实，才能放心发展。每位员工都自觉养成依法办事，合规经营的良好行动，不是对我们的束缚，而是对我们的保护，更是兴行强行的保障！合规行动无小事，合规经营，才能从源头防范风险，才能创造价值，确保建行的稳健发展！

【篇2】

行动管理年是合规建设的1部份，通过行动管理年的展开让建行常德汉寿支行员工对合规、守则方面有较清晰、全面的认识，不断提高本身行动要求，增强合规意识，在业务实践操作中加以应用。

合规操作是每一个银行人必须牢记于心的行动准则，在每笔业务办理进程中都要紧绷合规这根弦。不管是定期、活期存折、存单还是银行卡挂失都有较大的风险。我们为客户办理挂失业务1般是基于客户的贮存介质丢失才为他办理，只有客户明确提出介质掉了，丢失了，我们才能办理挂失，也能有效避免大部份风险产生。不能引导客户去办理挂失，由于如果客户账户里还有余额资金，销户又成功，余额通过现金给客户，但客户原本的贮存介质没有及时烧毁，后续他拿着银行卡或存折过来讲我存折里还有钱，钱怎样不见了。这带来的麻烦我们难以估料。

金融服务行业有它的敏感性。特别是对定期存折或存单，客户拿着身份证过来讲我名下有1张定期存单，但是放在家里了没有带过来，现在急着用钱，要求取定期急用，那这个时候如果你给客户出主张说可以办理挂失销户将定期取出来。表面上看你为客户解决了问题，但从合规的角度来看这是风险操作，也不能算是优良服务，由于原始凭证还在客户手里，他如果没有及时烧毁又忘记定期已取出来，

而是过了几年翻出存单来取钱，又被告知定期已销户，客户如果不是很清楚就一定会产生质疑，处理不得当引发投诉舆情。虽然我们在系统内有凭证可查，但是这本不该产生的事在事前就能够采取措施及时制止的。婉拒客户没有介质不能取定期，告知客户及时烧毁已处理的存单，不引导客户办理挂失等等。

在风险把控方面我们不能有1丝松懈，平常按规操作，防范人为风险。努力完善风险管理机制，让合规行动在全行员工心中成为1种态度、1种意识、1种常规习惯。

【篇3】

1则谚语说：播种1种思想，收获1种行动；播种1种行动，收获1种习惯；播种1种习惯，收获1种性情；播种1种性情，收获1种命运。有人说合规是1种责任，1种意识，1种修养，1种保障，1种文化，其实简单的说，它就是1种习惯，1种我们在平常工作中渐渐养成的习惯。

古人云：无规矩不成方圆。规矩是人类生存和活动的条件和基础，人们总要在规和矩所构成的范围活动。世间万事万物都有规矩，小到平常生活，大到国家大事，家有家规，行有行规，国有国法。不论做甚么事情都有它应有的规则、规定，人们都应当依照规定规则去办。

合规是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的重要条件，是我们每个员工都必须实行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。作为1个入行6年的员工，在这将近两千个昼夜里，渐渐的实现了合规思想上由“要我合规”到“我要合规”的转变。

记得**年冬季，春节邻近，营业网点渐渐热烈起来，对公业务也随着各个公司进入年终结算而变得繁忙。在手忙脚乱中，有1个

对公单位的财务以有事询问为由将我叫到1边，给了我1个信封。里面有1叠人民币和他们单位另外一个财务的个人卡，让我帮忙查1下这个卡的明细。1种不好的预见的油但是生，合规意识告知我，钱不能收，忙也不能帮。因而我礼貌的谢绝客户的信封，并以系统控制要本人拍照为由拒绝了客户的要求。果然，第2天该单位的另外一个财务也就是卡的户主来找我，说明她跟公司的纠纷，希望我们要对她的所有信息保密，不要向该单位提供她的任何银行信息和资料。我很肯定的告知她，这些都是客户的隐私，我们是不会随便流露给任何人。因而得到了客户本人的高度肯定。这个简答的事件也让我意想到，再完善的规章制度，也有它没办法触及到的盲点。就好像法律如此完善的体系，仍然有法外需要道德束缚的地方。那末建行的制度也1样，在制度触及不到的盲点，我们就必须构成1种合规的意识和习惯，束缚我们在平常的工作中的行动规范。

如何让合规深入人心，如何让合规融入我们的实践工作中并构成1种习惯，并不是1件简单的事。春风化雨，润物无声。我们每个人都应当从自我做起，从小事做起，加强自我修养，加能人格锻炼，恪守行业规范，为宏扬行动新风、增进行业发展进步尽职尽责。

【篇4】

现今社会是知识经济型社会，新事物层见叠出。银行业机构也正处于创新、转型时期。情势的发展要求我们在不断寻求经济利益的进程中，建立健全自我完善的内控制度，加强操风格险的防范，加强合规文化教育。合规教育是银行合规风险管理中的重要内容，对员工展开合规教育是建立员工合规意识，增强合规风险管理的必要途径。

而“合规”是甚么呢？简单的理解就是遵纪遵法，按规办