协定存款合同协议书范本模板

甲方：________________________________________

乙方：________________________________________

甲乙双方就开立人民币协定存款帐户事宜达成如下协议：

一、甲方在乙方开立人民币协定存款帐户，帐号为________________（账户性质为：基本存款账户，一般存款帐户，专用存款帐户），双方依照《中信银行天津分行人民币单位协定存款管理办法》办理协定存款业务。

二、协定存款帐户的起存金额为人民币（大写）________________万元整。

三、协定存款帐户下设有结算户（A户）和协定户（B户）。A户的基本存款额度为第二款中的起存金额。

四、开户单位的存款资金全部通过A户往来，超过基本存款额度部分的资金，银行自动转入B 户；当A户低于基本存款额度时，银行自动用B户资金补足A户基本存款额度；当B户资金不足以补足A户额度时，B户余额直至为零，A户和B户在合同期仍可继续使用。

五、A户存款按结息日或支取日人民银行公布的活期存款利率计息，B户存款按结息日或支取日人民银行公布的协定存款利率计息，计息期间遇利率调整，以调整日为界分段计息。

六、A户和B户存款于每季度末月的________日进行结息。

七、协议期满，如不续签，开户单位将B户结清后，全部转入A户中，如甲方结清A户，B户也必须同时结清。

八、本协议有效期为________年________月________日至________年________月________日。本协议一式两份，双方各执一份。

甲方：乙方：

法定代表人：经办行负责人：

日期：日期：