银行合规部考试题库

[试题分类]:合规风险类\不良贷款责任追究实施细则

有责必究、尽职追责是本行不良贷款责任追究的基本原则.

答案:错误

题型:判断题

本行不良贷款责任追究的责任人包括调查人员,审查审批人员,信贷内勤及档案管理人员和___人员.

答案:贷后管理人员

题型:填空题

本行不良贷款责任追究的责任有哪几种?

A.全部责任

B.主要责任

C.次要责任

D.同等责任

答案:A|B|C

题型:多选题

本行不良贷款责任追究中,主要业务环节和次要业务环节的责任比重是多少?

A.8:2

B.7:3

C.6:4

答案:A

题型:单选题

本行不良贷款责任追究中,对信贷业务调查多个环节需要责任追究的

A.支行调查环节负主要责任

B.总部业务发展部调查环节负主要责任

C.支行调查环节负次要责任

D. 总部业务发展部调查环节负次要责任

答案:A|B

题型:多选题

信贷业务工作人员因调离或轮岗需要移交原贷款的，接交人不愿接交的应当在___内提出并说明理由.

答案:三个月&3个月

题型:填空题

本行不良贷款责任认定委员会办公室设在那个部门?

A.稽核审计部

B.业务发展部

C.监察保卫部

D.合规风险部

答案:D

题型:单选题

本行不良贷款责任追究的行政处理方式有哪些?

A.警告

B.记过,记大过

C.撤职

D.降级

E.解除劳动合同

答案:A|B|C|D

题型:多选题

本行不良贷款责任追究时，根据责任人___,故意,失职,___等四种性质，给予相应的行政处理。

答案:蓄意|失误&失误|蓄意

题型:填空题

本行不良贷款责任追究进行扣款（扣收贷保证金）时，责任人有多笔不良贷款的，按照累计贷款金额(不按户和数)套用不同档次处理.

答案:正确

题型:判断题

本行不良贷款责任追究进行扣款时，按照责任人不良贷款金额套用下列不同标准扣款

A.50万元以下(含),扣款1000元

B.50-100万元(含)，扣款2000元

C.50万元以上的，扣款2000元

D.100万元以下(含),扣款1000元

答案:A|B

题型:多选题

本行不良贷款追究扣款后,责任人在六个月至一年内收回不良贷款本息的，应当退还扣款的多少?

A.100%

B.80%

C.60%

D.50%

答案:B

题型:单选题

凡不良贷款形成了损失,根据不良贷款责任认定委员会认定结果,对相关责任人按不低于损失金额的___予以赔偿.

答案:3%&百分之三&百分之3

题型:填空题

本行《不良贷款责任追究实施细则》自什么时候实施?

A.2010年5月15日

B.2010年5月29日

C.2010年6月1日

D.2010年7月1日

答案:D

题型:单选题

[试题分类]:合规风险类\到期未收回贷款责任追究实施细则

当年到期未收回贷款包括哪些贷款?

A.当年新发放当年到期未收回贷款

B.以前年度发放于当年到期未收回的贷款

C.重新落实包收责任人并重新确定期限后当年到期未收回的贷款

答案:A|B|C

题型:多选题

按照本行到期未收回贷款责任追究实施细则规定，2011年及以后所有到期贷款收回率均为___%.

答案:98

题型:填空题

[试题分类]:合规风险\贷款合规性和风险审查指导意见

贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查?

A.借款人主体

B.经营项目

C.担保状况

D.贷款手续

答案:A|B|C|D

题型:多选题

对法人借款人主体资格进行审查时，应当审查的证明文件包括哪些?

A.营业执照

B.税务登记证

C.组织机构代码证

D.贷款卡

答案:A|B|C|D

题型:多选题

对法人借款人主体资格进行合规审查时，只要证明文件齐全，主体资格即合法有效。

答案:错误

题型:判断题

自然人作为借款人的，对其身份进行审查时，有效地身份证明除了居民身份证外，还包括下列哪些证件？

A.驾照

B.户口簿

C.护照

D.军官证

E.警官证

F.工作证

答案:B|C|D|E

题型:多选题

借款人从事特种行业生产经营的，除了审查营业执照、税务登记证等证明文件外，还应审查其有无特许证明文件，是否在有效期内。

答案:正确

题型:判断题

个人独资企业的投资人以其个人财产投资的，投资人对企业的债务承担什么责任？

A.承担有限责任

B.以投资额为限承担有限责任

C.与家庭成员承担无限责任

D.以个人财产承担无限责任

答案:D

题型:单选题

公司为本公司股东提供担保的，必须经公司董事会决议。

答案:错误

题型:判断题

某甲以其个人所有的房屋提供抵押向银行申请借款50万元，经批准后签订合同并办理了房屋抵押登记，银行发放了贷款20万元后，某甲因债务纠纷被他人起诉并被法院查封该抵押房屋，如果某甲要求继续借款30万元，银行对30万元有抵押权吗?

A.有抵押权

B.没有抵押权

C.与他人按比例享有抵押权

答案:B

题型:单选题