信用社银行合规部各种岗位职责
农村信用社合规风险管理
摘要：根据《商业银行合规风险管理指引》的定义，合规，是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
合规风险，是指商业银行因没有遵循合规法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
合规风险不仅是银行自身的风险，由此产生的后果可能将加大银行体系的系统性风险，最终损害经济的正常运行，对全局造成不良影响，如巴林银行倒闭的悲剧。
因此，银行业金融机构内部合规风险管理的重要性日益显现和迫切性日益突出。
关键词：农村信用社合规风险管理作为四川银行业的一支骨干力量，近年来，四川省农村信用社高度重视、着力推动合规风险管理工作，目前，合规风险管理组织构架基本形成，合规意识逐步增强，队伍素质不断提高，合规风险管理水平有所提升。
但是，还存在着不少薄弱环节，特别是基层机构在推动此项工作的力度还不够。
本文结合自身分管工作经验，以渠县联社为例，谈谈对目前农村信用社加强合规风险管理工作的一点看法。
一、当前的主要做法及效果（一）初步完善了合规管理组织架构、职责及操作规程。
渠县联社设置了专门的合规部门，配备了2名专职合规员，明确合规部门是在事前与事中实施专业化合规风险管理的第二道防线；联社成立了合规风险管理委员会，本部各部门及所辖机构网点均配备了专（兼）职合规员。
同时，进一步完善了理事会、监事会、高级管理层、合规风险管理委员会的合规职责以及合规部门、合规岗位的职责。
制定了合规风险管理操作规程、合规风险管理实施细则和“三个办法四项制度”等合规政策，统一规范了合规审核、合规咨询、合规检查及合规问责等工作规程。
（二）加强合规教育培训。
深入开展了“合规文化建设年”、“制度落实年”活动，加大了员工的合规教育培训力度。
一是开办了“员工夜校”。
每周星期一定期学习各项制度、办法及典型案例，由联社领导及部室经理制作PPT课件轮流授课。
二是开发了“网上学习考试系统”，对员工制度学习情况进行定期与不定期的在线考试，巩固所学知识。
金融合作具体岗位职责说明
金融合作具体岗位职责说明
金融合作涉及多个具体岗位，每个岗位的职责不同。
以下是几个典型的金融合作岗位及其职责说明：
1. 业务发展经理：负责发展和推广金融合作业务，与潜在合作伙伴进行沟通和洽谈，达成合作协议。
负责制定市场开发战略，并与跨部门团队协作，推动合作项目的顺利进行。
2. 风险管理专员：负责风险评估和管理，审核和评估合作项目的风险程度，并制定相应的风险控制措施。
跟进合作项目的执行情况，及时发现并解决潜在风险。
3. 产品经理：负责制定金融合作产品的策略和计划，包括产品定位、市场定位、产品推广等。
与业务发展团队紧密合作，推动产品上线并监督产品运营情况，以确保合作产品的顺利推广和销售。
4. 客户经理：负责与金融合作的客户进行沟通和协调工作，了解客户需求，提供专业的金融咨询和建议，确保顾客满意度并保持良好的客户关系。
5. 财务分析师：负责对金融合作项目进行财务分析和预测，评估合作项目的可行性与收益风险，并提供财务建议。
监督合作项目的财务状况，及时发现问题并提出解决方案。
6. 合规专员：负责合作项目的法律及合规事务，确保合作项目符合相关法规和政策，并代表公司与相关监管机构进行沟通和合作。
以上只是金融合作中的几个典型岗位，实际情况会因公司和合作项目的不同而有所变化。
不同岗位的职责有所重叠，也存在交叉合作的情况。
农村信用社综合业务柜员制管理办法
农村信用社综合业务柜员制管理办法第一章总则第一条、为加强和规范全市农村信用社综合业务操作，根据《农村信用社会计出纳基本制度》《农村信社内部控制实务》等有关制度、法规，结合我市农村信用社的实际，特制定本管理办法。
第二条、实施柜员制的基本条件（一）有完善的、先进的电子化监控设施。
营业厅内外配备完善的电视监控录像设备，每天营业开始处于监控状态，直至营业结束账务轧平，保证做到业务操作过程全部在监控之下。
（二）有较好的内部管理基础，各项规章制度健全，各项核算控制制约环节健全。
（三）设有专职的事后监督，能够实行全面的事后监督。
（四）每个柜员配备一台计算机终端、密码键盘、防伪点钞机、密码箱等必要设备，各专柜具有独立的操作空间，原则上柜员之间均用玻璃栏板隔开。
（五）综合业务柜员应具有良好的职业道德，忠于职守，爱岗敬业，认真执行各项金融法规,熟悉各项业务操作程序，能够准确、迅速、高效的处理每笔业务。
第三条、实行综合业务系统柜员制的信用社及所属机构，在各项经济业务活动中，办理会计出纳事务，必须遵守本制度，其会计核算、账务处理方法必须按照现行的管理办法。
第四条、实行综合系统的信用社所办业务必须进行事后监督。
事后监督与营业人员，实行人员与时间的分隔，对会计业务实行全过程跟踪监督，凡经事后监督审查的凭证、账表等均由事后监督员签章。
联社事后监督中心负责传票的装订，按月返还各信用社入档保管。
第五条、各联社可根据实际情况，建立业务量考核制度并与绩效工资挂钩考核。
第二章岗位设置及人员配备第六条、岗位设置（一）联社营业部、信用社：设主管柜员岗、综合柜员岗、营业柜员岗。
（二）信用社、储蓄所：设主管柜员岗、综合柜员岗。
第七条、人员配备柜员的配备应根据业务量的大小、本着精干、高效的原则合理确定。
联社、信用社营业室一般设置2＿4名营业柜员，1＿2名综合柜员，1名主管柜员，根据存款总量、日均现金收付量、会计业务及所辖营业网点多少，合理确定柜员人数，具体标准如下：（一）存款5000万元以下，日均业务量300笔以下，至少配备2名营业柜员。
农村信用社内部部门职责和分工
农村信用社内部部门职责和分工
农村信用社内部部门的职责和分工主要包括以下几个方面：
1. 行政部门：负责协调、管理和监督整个信用社的运营和管理，包括人力资源管理、财务管理、信息管理等方面的工作。
2. 贷款部门：负责农村信用社的贷款业务，包括接待客户、办理贷款申请、审核贷款资格、审批贷款等工作。
3. 存款部门：负责农村信用社的存款业务，包括接待客户、办理存款业务、处理存款账户变动等工作。
4. 客户服务部门：负责提供咨询和服务，解答客户的疑问，处理客户的投诉和意见建议，建立和维护良好的客户关系。
5. 风险管理部门：负责评估和管理农村信用社的风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等，制定相应的风险管理措施。
6. 信息技术部门：负责农村信用社的信息技术建设和运维工作，包括网络和系统管理、数据安全和保护、业务应用开发等。
7. 审计部门：负责对农村信用社的内部控制和运营情况进行审计，发现问题并提出改进建议。
8. 综合管理部门：负责协调、管理和监督农村信用社的综合管理工作，包括制定和实施内部管理制度、培训和考核员工、组织各项活动等。
以上部门的职责和分工可能会因信用社的规模和具体情况而有所不同，但总体来说，通过合理的分工和协作，农村信用社能够高效运营和提供优质的金融服务。
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信用社(银行)合规管理报告
信用社（银行）合规管理报告联社财会统计部一直遵循“合规经营、服从监管、风险可控、积极创效”的原则审慎、稳健的做好各项财会统计管理工作。
一是加强制度落实，及时执行上级行社最新的财务制度。
严格落实财务“五个一”制度，做好对联社中心金库每月查库一次、对所辖网点每季度进行一次财务大检查。
通过制定落实财务会计部门的岗位责任制度，加强部门操作风险管理、合规管理和日常检查，有效控制全社财务运营风险，提高资产负债管理的科学性，费用资源配置的合理性，财务监控体系的严密性。
二是出台了《农村信用合作联社＃＃年财务费用管理办法》。
进一步明确了主要财务科目的报账流程，加强了费用预算管理和审批管理，明确了差旅费、招待费、会议费等重点科目的管理细则，制定了主要费用科目的实施细则，对全辖网点的财务规范列支起到良好的促进作用。
三是优化配置有限资源，提升固定资产经营效益。
遵循“效益优先、统筹兼顾”的原则，多措并举，进一步强化固定资产投资管理，合理调整固定资产投资布局，优化配置有限资源，提高固定资产投入产出回报，实现固定资产经营效益最大化。
四是加强日常涉税和非信贷资产管理，提高税收风险控制能力。
不断夯实应税事务管理基础，减少税务风险，防患于未然。
按时完成了＃＃年度所得税汇算清缴纳税申报工作。
严格按照非信贷资产质量分类管理要求，逐笔清理，确保质量分类准确，风险拨备计提及时，财务成果反应真实。
五是加强财务统计人员的培训力度。
我部室组织各社主管会计每月集中进行一次财务辅导学习，确保每位财务人员都能及时掌握各项业务及内外部政策的变换情况，进一步提高了全社上下的财务风险意识和规范操作水平。
二季度，我部室将继续加强各项财务会计制度执行力度，加大财会检查、指导力度，并做好反洗钱工作规范管理年各项活动安排，积极落实机构信用代码的推广应用工作。
信用社(银行)调整内设机构及主要工作职责的通知
信用社（银行）调整内设机构及主要工作职责省联社各部门、直属机构、办事处，各农村银行、农村信用联社：省联社党委研究决定，对省联社内设机构及各机构主要工作职责进行调整。
年2月17日印发的《关于信用社（银行）内部机构设置及主要工作职责的通知》（农信联办〔〕7号）同时废止。
现将调整后的内设机构及主要工作职责通知如下：一、机关内设部门（一）办公室（含党委办公室、党委宣传部）主要工作职责：1.综合协调省联社机关各部门工作，建立和维护正常的办公秩序；2.负责省联社机关后勤工作；3.负责省联社机关公文处理、档案保管、保密工作，审核、起草以省联社（或党委）名义印发的各种文件及会议文稿；负责全系统（含省联社及办事处、农村银行、农村信用联社，下同）工作会议及其他以省联社（或党委）名义召开的各种会议的会务工作；4.负责全系统的信息、宣传工作；5.负责省联社对外公共关系的协调工作；6.负责综合调研和协调有关部门开展专题调研；7.负责全系统办公信息化建设工作；8.负责省联社党委及领导指示的有关工作的督察督办；9.承担理事会的日常服务工作，督办理事会决议的落实；10.负责应急事件的牵头、协调、处置工作；11.负责组织推动全系统效能建设、文明规范服务工作；12.承办省联社党委和领导交办的其他工作。
（二）人力资源处（含党委组织部）主要工作职责：1.负责全省法人行、社党委设立及党委成员的考察、考核工作；2.负责全省法人行、社董（理）事长、行长（主任）、副行长（副主任）、监事长的考察、考核工作；3.负责组织和指导全系统各级党委召开民主生活会；4.负责全系统人才战略规划；5.负责全系统员工管理工作；6.负责全系统薪酬管理工作；7.负责全系统员工培训教育管理工作；8.负责指导全系统考核考评管理工作；9.负责全系统职称职位管理工作；10.负责法人行、社领导班子成员人事档案管理，并指导基层行、社员工人事档案管理工作；11.负责全系统社会保障、企业年金管理工作；12.负责全系统深化改革工作；13.负责全系统的机构设置规划和管理工作；14.承办省联社党委和领导交办的其他工作。
信用社(银行)合规问责制度.doc
信用社(银行)合规问责制度第一章总则第一条为进一步加强全县信用社合规管理，树立“全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”的意识，增强依法合规经营的自觉性与主动性，加快合规管理长效机制的建立与完善，根据《商业银行合规风险管理操作指引》、《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》，结合我县实际，制定本制度。
第二条合规问责，是指对全辖各机构、工作人员的违规违纪行为进行责任追究的一项制度。
第三条合规问责与各单位、工作人员的任用、考核工作相结合。
第二章问责原则第四条合规问责必须坚持以下原则：（一）实事求是、有错必究的原则。
以事实为依据，单位或个人一旦被发现并经查实有违规违纪行为，不论错误大小，是否形成损失，一律追究相关人员的违规责任。
（二）问责与整改相结合的原则。
在追究责任的同时，必须把整改落实到位，不能一查了事，避免屡查屡犯。
（三）教育与惩戒相结合的原则。
不能以惩处为目的，要在惩处的同时，加强对违规违纪人员的教育，增强他们的法律法规知识和合规经营意识；对于屡查屡犯，屡教不改的，要停岗学习，直至测试合格，使每个员工都做到知规、守规、行规，避免无知犯错。
第五条全县信用社及员工，有下列情形之一的，应实施问责：（一）执行国家法律法规或落实监管部门和上级管理部门各项规章制度、决定、命令不力的；（二）无正当理由未能按期完成部署的工作任务而影响联社工作整体推进的；（三）不认真履行监督管理职责，对下级报告、请示事项不签署具体意见，对内部管理中出现的问题放任不管，对下属的违法违纪行为不制止、不查处的；（四）向上级主管部门报告，弄虚作假、隐瞒真相的；（五）对群众反映强烈并经查实的问题有条件处理而不及时处理的；（六）对群众反映的属职责范围内的问题不认真调查，故意拖延、隐瞒、不处理、不整改、不按规定追究责任人的责任或在处理中隐瞒真相、弄虚作假的；（七）其他违反国家法律法规和信用社管理规定的行为。
第六条合规问责实行分级负责、条线管理、各司其职、全面监督的办法。
农村信用社农村商业银行合规风险管理实施细则
广东省农村信用社合规风险管理实施细则为建立有效的合规风险管理机制，促进全面合规风险管理体系的建立，推动合规文化建设，保障我省各级农村信用社（以下称农信社）依法合规经营，根据《广东省农村信用社合规风险管理指导意见》，制定本实施细则。
第一条合规风险管理的原则（一）主动原则。
通过建立有效的合规风险管理机制，主动识别、评估和监控各项经营活动中的合规风险，推动农信社制定和完善内部规章制度，以符合外部法律规则的要求。
（二）独立原则。
合规风险管理应当独立于经营活动，独立于经营业绩的绩效考核，以及尽可能避免合规人员从事与其合规管理职责可能产生利益冲突的其他职责等。
（三）预警原则。
通过一系列有效的合规措施和程序，在事前及时识别外部法律规则的合规风险，并采取有效措施遵循合规要求，从而最大限度地减少违规行为实际发生的可能性。
（四）动态原则。
合规风险管理是一个动态循环过程，应当根据外部法律规则和内部经营环境（包括但不限于组织架构、业务产品和人员流动等）的变化，适时作出反应和调整，确保农信社始终处于合规守法、稳健安全的经营状态。
（五）系统原则。
合规风险管理是一项全面系统的工程，要求全省农信社及其员工各司其职、分工协作，分别承担相应的合规职责。
第二条合规部门职责合规部门是联社内部专司识别、评估、监测、咨询、报告和控制合规风险，支持、协助联社高级管理层做好合规风险管理的职能部门，承担以下职责：（一）关注并持续跟踪法律、规则和准则的最新变化，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握合规法律、规则和准则对农信社经营的影响，为高级管理层提供合规建议；（二）制定合规制度，并在合规制度核准后保证其在辖内得到贯彻和执行，同时对农信社的各项经营管理活动进行事前、事中的合规咨询、指导、监督、服务和检查工作有效管理合规风险；（三）审核评价本联社规章制度、操作规程的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对规章制度和操作规程进行梳理和修订，使其符合法律、规则和准则的要求；（四）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，开发有效的合规培训和教育项目，包括新员工的合规培训和合规测试，以及所有员工的合规培训，合规人员的业务和技能培训等，为本联社提供合规咨询服务，并成为员工咨询合规问题的内部联络部门；（五）组织制定合规风险管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规风险管理程序和合规指南的适当性，为员工正确执行法律、规则和准则提供指导；（六）主动识别、量化、评估、监测、测试和报告与经营活动相关的合规风险；收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如客户投诉的增长率、异常交易等，建立合规风险监测指标，分析合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的事前防范措施；（七）参与组织架构和业务流程再造，并提供合规支持；（八）识别和评估与农信社经营活动相关的合规风险，包括为本联社新产品、新业务的开发、拓展提供必要的合规测试、审核和支持，评估新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等产生的合规风险；（九）对农信社有关重大经营决策提供法律意见，同时，负责管理、指导、协调解决农信社相关法律事务，为辖内农信社提供法律咨询服务；（十）承担组织、监督、协调和检查农信社反洗钱工作，建立健全反洗钱政策和规章制度，组建和维护反洗钱监测报告系统，组织开展反洗钱宣传培训等反洗钱职责；（十一）与相关的外部监管部门保持日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
信用社(银行)合规部各种岗位职责
信用社（银行）合规部各种岗位职责经理(副经理)岗位职责描述（副职协助工作，按分工做好岗位职责工作）一、主持本部门全面工作,负责本部门日常管理工作，组织本部门人员完成计划工作任务。
二、拟订工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批后组织实施。
三、拟订、调整、完善本部门人员岗位职责和考核办法，报批后组织实施。
四、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，对单位制订的规章制度、文件、开办新业务、重大事务决定的合规性、合法性进行审查，提出意见建议，出具合规评价书、风险评估意见书、法律意见书。
五、对辖内机构落实法规制度和执行业务操作规程、事务办理规程进行合规评议，提出合规意见，出具的合规意见书、风险评估意见书、法律意见书。
负责联社及所属营业机构的合规管理、风险管控和法律工作进行管理、检查、指导工作。
六、对单位和下级机构出现的合规性问题进行调研、评价，提出合规意见、建议，提出加强合规管理、风险管控、案件防范工作意见建议，出具合规意见书、风险评估意见书、法律意见书。
七、制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。
八、组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。
九、协助相关培训和教育部室对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。
十、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。
十一、保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估合规执行意见和监管要求的落实情况。
十二、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。
做好单位上下、内外的协调沟通。
十三、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。
信用社(银行)内勤人员岗位责任制
信用社内勤人员岗位责任制为提高全县农村信用社会计核算质量，保证会计工作适应新形势下的管理要求，有效落实各项内控制度，依据《会计管理》中岗位操作规程及会计核算内容，特制定本岗位责任制：一、内勤主任（会计主管）岗位职责1、依据上级规定的财务会计出纳制度、办法、操作规程和工作意见等，结合本单位实际，负责制定会计、出纳工作计划，并具体组织实施。
2、根据本单位会计出纳人员配备和业务需要，合理安排劳动组织。
3、组织单位内勤职工学政治、学业务、开展岗位练兵和会计达标升级及职业道德和法制教育，提高内勤职工思想觉悟和业务素质，做到学习有记录，考核有成绩，并建立个人技术档案。
4、遵循经济核算原则，加强财务管理，执行固定资产、财务、其他应收款开支审批制度，呆帐核销制度，全面分析经营管理中的问题，积累并管理好会计资料，每月向联社写出业务状况分析报告，每季向联社财务会计科写出财务分析报告，年度终了写出本单位全年内勤工作总结及下年度工作计划。
5、亲自坐班，认真监督贷款发放，大额汇款、大额现金支付、存款开销户、错帐、冲正、应收应付款列帐、重要空白凭证领用（使用）、出纳入库碰库、印押证机等制度的执行情况，坚持每旬查库一次，每旬检查重要空白凭证库存、有价单证一次并做好记录，每月至少检查一次抵、质押品，确保帐、簿、实物相符，并对内勤人员工作调动和休假进行监交。
6、认真登记工作日志，对信用社办理的所有内勤业务的合规性于当日最迟次日上午及时进行确认，对监督审查过程中发现的各种问题以及责任考核处理结果在工作日志中进行详细记录。
7、定期检查贷款占用形态的调整，财务管理，结算纪律，银企对帐及会计档案管理情况，并详细记录。
8、检查监督过程中发现违反财经纪律和有关规章制度的应制止和纠正，制止和纠正无效或信用社主任坚持办理的违规业务事项，必须当日内向联社报告。
9、对发生的各类会计出纳差错事故，及时组织查找，并向联社有关部门报告，使用“差错事故报告书”，事故查清后，应根据情况分析原因，提出处理意见，加强内勤人员的安全防范教育，严格执行安全保卫制度和规定。
合规述职报告【四篇】
合规述职报告【四篇】今年以来，根据上级行的要求，营业部展开了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。
现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下：一、学习《守则》的基本情况为切实提升依法合规经营的自觉性，变经营管理理念，树立依法合意识，提升全面风险管理水平和内控案防水平。
我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。
一是参加动员会后，先行实行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。
三是参加学习《守则》的考试。
通过这次主题教育活动，进一步提升了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这个客观自然规律。
通过学习进一步理解到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻理解到违规经营的危害性。
我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持准确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。
找到了自我准确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提升自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强水平，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的协助。
二、执行《守则》情况1、能注意增强学习，增强依法合规经营的理念增强对员工和自身的风险防范教育，理解到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，理解到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。
能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提升规范操作，从源头上预防案件的发生。
银行合规管理岗职责
银行合规管理岗位的职责主要包括：
1. 掌握法律法规、监管规定和行业规则的动态，并提出合规建议。
2. 对合规风险进行识别、评估、监测和报告，提供合规审查意见。
3. 对监管检查、合规检查发现问题进行总结研究、制定防控措施和追踪落实整改。
4. 参与组织合规培训，提高员工合规意识，推动合规文化的建立。
5. 制定年度工作计划、落实各岗位责任制。
6. 督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职。
7. 组织开展合规检查。
8. 组织大额风险贷款的团队化险。
9. 对到期收回率低的单位及50万以上到期未收回进行跟踪督办。
10. 缓收利息的审核、申报。
11. 按程序上报合规工作报告。
总的来说，银行合规管理岗位的职责就是把控风险，根据法律法规和规章制度来把控整个风险。
以上内容仅供参考，具体职责可能因银行的具体情况有所差异。
关于银行岗位职责工作描述7篇
关于银行岗位职责工作描述7篇银行岗位职责工作描述篇11.负责完成小企业信贷中心下达的计划任务。
根据中心的经营目标、经营理念和经营规划，参与制定小微业务市场营销策略和目标客户的营销计划，开展市场营销，通过合法合规的途径完成各类小微业务发展目标。
2.熟悉和掌握市场及同业的动态信息。
研究市场动态，发掘客户潜在需求，了解客户对我行产品和服务的评价。
3.负责客户关系管理与维护。
根据客户发展战略主动挖掘、拓展新的客户资源；建立和健全客户信息档案，跟踪并及时更新客户信息；培育优质、忠诚客户群体。
4.负责业务经营的合规风险。
严格按照相关管理规定，进行业务操作和业务管理，对授信调查、审查、审批、贷后管理等各个阶段上报的各类信贷资料的真实性、及时性和完整性负责，并按照我行有关授信管理规定完成具体工作。
5.负责完成领导交办的其他工作。
银行岗位职责工作描述篇2当前银行业机构设置情况是：总行、省行、市行、支行、网点(储蓄所)，机构设置成金字塔型，支行、网点遍布城市的大街小巷，也是安置人员最多的地方。
高一级机构的岗位设置情况是：高级管理人员，老百姓讲的行长、副行长等决策层。
下面若干部门：人力资源、公司、机构业务、个人金融业务、资产业务、信贷审批业务、法律事务、运营业务、计划财务等，对专业和能力的要求是：经济类专业，业务上懂得本专业相关业务知识。
因为银行是国有企业，是经营单位，本身追求效益最大化，所以个人能力上比较要求具有理财能力、营销能力和管理能力。
侧重营销和与人沟通能力。
支行及以下机构人员设置基本是营业人员，少数是管理人员。
基本需要操作人员，能力要求是具备职高学历就可完全胜任，因为计算机程序是统一和固定的，是傻瓜式的，窗口人员只需会按回车键和会输入数字会打姓名即可，所以绝大多数银行员工根本就看不懂公司账本!如果说需要能力的话，需要与客户沟通能力，你会营销会拉存款就OK，但这也限于经济不发达地区，如果是经济发达地区的银行窗口，根本就不需要拉存款，您板着脸，客户照样排队存取款，您就不需要营销，当然您会营销就离开窗口高升了。
合规联络员管理实施办法
合规联络员管理实施办法(总6页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--第一章总则第一条为有效识别、评估、监测合规风险，完善合规风险管理组织框架，根据《XXX农村合作金融系统合规政策》、《XXX农村信用合作联社合规政策》的相关规定，结合联社实际，特制定本办法。
第二条本办法所称合规联络员是指联社在各职能部门、信用社（营业部）设置的专门负责协助其所在职能部门、信用社（营业部）负责人施行合规政策的岗位。
第三条合规联络员应当尽职履行本办法所规定的职责，认真贯彻落实合规政策，推进联社合规文化建设。
第四条合规联络员在职责范围内独立履行工作职责，有权获取必要的信息，各职能部门、信用社（营业部）其他人员在接到投诉、发生或发现违规行为及合规风险点时，应当及时向合规联络员提供相关信息。
第二章任职条件第五条合规联络员应当具备下列条件：（一）熟悉银行规章制度、操作流程、相关法律法规；（二）具有良好的语言表达、沟通和协调能力，较强的分析能力、文书撰写和数据分析能力；（三）熟悉联社经营业务操作，具备相应管理能力和工作经验；（四）具有良好的政治、业务素质，工作责任心强；（五）具有较强的合规意识，品行端正、作风严谨，道德品质良好；（六）具有较好的法律、法规、准则的学习能力，原则上要求大专（含）以上学历；（七）原则上要求工作2年（含）以上。
由各职能部门、各信用社（营业部）推荐的特别优秀的人员，经联社合规部门审核确定，可以适当放宽上述条件。
第六条合规联络员的设置，原则上每个信用社（营业部）、职能部门至少设置一人；各信用社（营业部）所辖网点众多的，可以按照合规风险识别的需求增设联络员。
第七条合规联络员的选任，由各职能部门、各信用社（营业部）自行推荐决定，经联社合规部门审核，由联社主任进行审批确认。
第八条对于符合条件的合规联络员，由联社合规负责人与合规联络员签订岗位责任书。
第三章岗位职责与工作权限第九条合规联络员履行下列职责：（一）在其所在部门、信用社（营业部）经营活动的范围内施行合规政策，向其所在部门负责人、信用社（营业部）管理层和联社合规部门确认合规状况。
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信用社（银行）合规部各种岗位职责
经理(副经理)岗位职责描述
（副职协助工作，按分工做好岗位职责工作）
一、主持本部门全面工作,负责本部门日常管理工作，组织本部门人员完成计划工作任务。
二、拟订工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批后组织实施。
三、拟订、调整、完善本部门人员岗位职责和考核办法，报批后组织实施。
四、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，对单位制订的规章制度、文件、开办新业务、重大事务决定的合规性、合法性进行审查，提出意见建议，出具合规评价书、风险评估意见书、法律意见书。
五、对辖内机构落实法规制度和执行业务操作规程、事务办理规程进行合规评议，提出合规意见，出具的合规意见书、风险评估意见书、法律意见书。
负责联社及所属营业机构的合规管理、风险管控和法律工作进行管理、检查、指导工作。
六、对单位和下级机构出现的合规性问题进行调研、评价，提出合规意见、建议，提出加强合规管理、风险管控、案件防范工作意见建议，出具合规意见书、风险评估意见书、法律意见书。
七、制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政
策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。
八、组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。
九、协助相关培训和教育部室对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。
十、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。
十一、保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估合规执行意见和监管要求的落实情况。
十二、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。
做好单位上下、内外的协调沟通。
十三、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。
十四、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。
按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。
十五、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。
综合岗位职责
一、做好部门办公室事务管理、会务，文件收发、传达
等日常工作和各项后勤事务工作。
保管、使用业务印章、重要资料。
二、对本部门的文件、资料、会议记录等的收集、整理和分类装订保管，并建立业务档案。
完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。
三、做好本部门工作例会、学习的准备、召开工作。
四、编制、汇总填报有关工作报表，起草、审核本部门工作文件、报告和工作计划、总结。
做好报表统计、报告和各种书面报告收集、拟写报送工作。
五、收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题，向领导提出改进意见和建议。
做好本部门调研、检查和工作中的各种问题归集、处理、移送和督促工作。
六、受理本部门的来信、检举工作。
七、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。
按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。
八、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。
风险管理（案件防控）岗位职责
一、拟订风险管控工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批后组织实施。
二、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，对本单位和辖内机构执行国家法律、法规和重大经营决策活动提供风险评价意见，出具风险评估意见书。
三、为本单位和营业机构提供风险管控咨询，出具风险
评估意见书和加强风险管控、案件防范工作意见建议。
四、审查本单位及下属机构对外签订的合同、协议，出具风险评估意见书。
五、开展风险管控检查，对本辖机构经营管理活动调研、评价，做好风险管控工作，防控案件和重大事故发生风险。
六、参与信贷、不良资产管理、中间业务、银行卡等业务制度和管理办法的制定，参与不良资产清收，做好风险控制。
七、受理联社各部门和营业机构送交的各种业务文件资料（合同文本、协议文本等各种对外业务文件资料）,建立相应接收登记簿,处理意见登记簿，出具风险评估意见书。
八、承办联社及各网点的抵债资产、大额贷款、大宗采购等重大审批业务和重大业务事项的风险评估，出具风险评估意见书。
九、负责各类合同、协议文本草拟、修订。
十、参与重大事故和危机处置活动，协助有关部门进行善后处理。
十一、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。
做好单位上下、内外的协调沟通。
十二、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。
十三、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。
按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。
十四、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。
法律事务岗位职责
一、拟订法律工作计划、工作实施方案，提出工作措施，报批后组织实施。
二、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，对本单位和辖内机构执行国家法律、法规和重大经营决策活动提供法律意见，出具法律意见书。
三、开展法律工作检查，对本辖机构经营管理活动调研、评价，为本单位和营业机构提供法律法规咨询，出具法律意见书和加强法律工作意见建议。
四、审查本单位及下属机构对外签订的合同、协议，出具法律意见书。
五、做好普法工作。
六、参与信贷、不良资产管理、中间业务、银行卡等业务制度和管理办法的制定，参与不良资产清收。
七、受理联社各部门和营业机构送交的各种业务文件资料（合同文本、协议文本等各种对外业务文件资料）,建立相应接收登记簿,处理意见登记簿，出具法律意见书。
八、按授权办理联社及营业机构法律诉讼。
九、承办联社及各网点的抵债资产、大额贷款、大宗采购等重大审批业务和重大业务事项的法律咨询，出具法律意见书。
十、负责各类合同、协议文本草拟、修订。
十一、参与重大事故和危机处置活动，协助有关部门进行善后处理。
十二、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料，定期向领导报告工作。
做好单位上下、内外的协调沟通。
十三、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求，做好工作调研，提出工作意见、建议，报批后执行。
十四、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律，讲职业道德、职业操守。
按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。
十五、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。