中信证券资产管理业务介绍(标准版)0307
中信证券使用手册
什么是融资融券交易？融资融券交易与普通证券交易有何区别？与普通证券交易相比，融资融券交易有哪些特有风险？在融资融券交易中，投资者和证券公司之间是什么关系？哪些证券公司可以开展融资融券业务？哪些投资者可以参与融资融券业务？投资者如何开展融资融券业务？投资者申请开展融资融券业务需要提供哪些征信资料？什么是授信额度？投资者获得授信额度后，在开展融资融券交易前还应办理哪些业务？什么是信用证券账户？什么是信用资金账户？信用账户如何注销？投资者更换证券公司开展融资融券交易，原有信用账户如何处理？什么是保证金？什么是可充抵保证金证券和折算率？什么是保证金比例？什么是保证金可用余额？保证金可用余额怎么计算？投资者如何提交保证金？信用账户有哪些交易模式？信用账户可以进行哪些操作？信用账户不能进行哪些操作？什么是标的证券？什么是合约？合约的期限最长是多少？投资者融资买入或融券卖出的证券被调整出证券公司标的证券名单后，原合约如何处理？出现哪些情形后，融资融券合约的期限需要调整？通和调整？授信额度如何使用？融券卖出有什么要求？什么事债务偿还优先？证券交易所对融资融券交易规模有何限制？如何了解融资融券合约？当投资者买券还券数量大于其实际接入的证券数量时，如何处理？投资者进行融资融券交易需要承担哪些费用？如何计算融资融券业务管理费？如何计算融资利息、融券费用？如何收取融资利息、融券费用、管理费？罚息是怎么产生的、如何收取？什么是担保物？什么是维持担保比例？维持担保比例有什么作用？投资者信用账户维持担保比例值发生变化时，有什么交易限制？什么情况下投资者需要追加担保物？如何追加？什么是强制平仓？当发生什么情况时，挣钱公司使用强制平仓？强制平仓的范围是如何确定的？如何实施强制平仓？实施强制平仓时，对信用账户有什么交易限制？如何才算完成强制平仓？投资者信用账户中担保证券的权益如何处理？投资者向证券公司融入证券后、归还证券前，标的证券出现权益分派情形时，如何处理？合同有效期限有多长？合同如何续延？通知的方式有哪些？投资者对通知事项如有异议，该如何处理？投资者如何维护融资融券交易中的合法权益？一、什么是融资融券交易？融资融券交易，即证券信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行为。
中信证券资产管理业务介绍XXXX0816
企业年金基金
债券增强型 稳健保值配置型 优选成长配置型
投资咨询
银行理财产品 债券增值 稳健配置 双盈计划 基金计划 机构投资咨询 固定收益类 权益类
全国社保基金 市值管理
6
资产规模市场排名
2009年度中信证券受托管理资产本金总额排名第一。
2009年度证券公司受托管理资金本金总额排名
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
计划财务
3人
财务核算，资金划 拨，管理费 收取等。
研究
超100人
宏观、策略、行业 公司、债券、 基金、衍生 产品研究支 持。
清算
8人
估值，对资金交收 与股份交割 进行清算等。
信息技术中心
4人
投资、交易、风控 等系统技术 支持。
10
资产管理业务架构
❖ 现有员工88名，包括市场开发、产品设计、投资研究、交易、风险控制及绩效评估、客户服务， 其中硕士以上人员占79%。 ❖ 投资研究团队共 34名，硕士以上学历占比97%，从业经验丰富。
2005年首批发行集合资产管理计划。
年 5
全面的业务范围
国内券商业务类别最广，满足客户多样化投资需求。
集合资产管理
限定性集合计划 中信避险共赢 中信证券债券优化 中信证券聚宝盆A 非限定性集合计划 中信理财2号 中信证券3号 中信证券聚宝盆B 中信证券聚宝盆C 中信证券稳健回报
定向资产管理
稳益系列 增益系列 弘益系列 市值管理
数据来源：中国证券业协会。
7
管理规模及客户类别
截至2010年7月底，中信证券资产管理业务管理资产规模为436亿元，包括集合资产管理、企业年 金基金投资管理、全国社保基金转持股份管理、定向资产管理、专项资产管理及投资咨询等。
中信证券资产管理业务介绍(标准版)20190909-精选文档
11
投资管理体系
投资管理委员会 确定投资理念、投资目标、投资原则； 核准投资策略和流程； 确定仓位控制范围，确定品种结构范围； 对投资经理和品种经理进行授权； 批准投资方案、账户控制与评估指标。
携手财富成长
——中信证券资产管理业务介绍
资产管理业务介绍
1. 资管业务概况
2. 集合资产管理
3. 年金投资管中信证券为中信集团控股的上 市公司，始终受到中信集团的鼎 力支持和有效约束。
中信集团是由邓小平先生倡导、
荣毅仁先生创办的中央直属国有 企业，蜚声海内外。 中信集团位列2009年《财富》 世界500强第254位。
（资 亿产 元类 ）别
8
投资业绩
集合计划
企业年金基金
投资咨询 中信理财之“基金计划10号”： “ 2019 年最佳类基金理财产品” （金融界） 中信理财之“基金计划 5 号”： “2019年银行系FOF产品表现最好
2009 年“中国最佳私募基金” 2019－2009年12年平均年收益 年度最佳奖（券商管理人 — 国金证券主办）。 率为12.71%； 2019 年 沪 深 300 指 数 下 跌 65.95% ，公司投资管理企业年金 基金年收益率为9.18%。
清算 8人
估值，对资金交收 与股份交割 进行清算等。
信息技术中心 4人
投资、交易、风控 等系统技术 支持。
10
资产管理业务架构
现有员工近100名，包括市场开发、产品设计、投资研究、交易、风险控制及绩效评估、客户服务， 其中硕士以上人员占79%。 投资研究团队共 35名，硕士以上学历占比96%，人均证券从业时间超过9年。
非限定性集合计划
中信理财2号 中信证券3号 中信证券聚宝盆B 中信证券聚宝盆C
中信证券基金定投业务介绍
0
0.5
1.0
基金净值由1.2元波动跌至1.0元。
基金定投与单笔投资的比较
一、基金定投业务介绍
当市场单边上涨，定投的回报率比一次性投资差。 当市场单边下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。 当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。 当市场频繁波动，定投的回报率也可能比一次性投资高。
投资回报
118700.02
85248.2
回报率
144.74%
75.77%
基金定投对客户的好处
定投优点话术速记 超低门槛 百元起点 自动扣款 省心省力 平均投资 分散风险 长期投资 复利获益 纪律投资 避免择时
三、坚定推广
基金定投对客户经理的意义
与客户建立第一笔投资关系，最好的切入点就是定投。 不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售量。 客户经理心理负担很小，无论何时，客户经理都可以轻松面对客户。
二、基金选择与策略分析
过程分析（普通定投） ： 累计投入48500元，投资回报85248.2元，回报率为75.8% 同期上证指数从1682点涨到2995点，涨幅为上涨84.3% 定投跑输大盘
如何进一步提高基金定投的收益？
1
过程分析（新定投方法） ：
2
累计投入48500元，按照“聪明进出”方式，以50%为停利点，-40%为追加点：
二、基金选择与策略分析
如何进一步提高基金定投的收益？ 假设前提：设定每月第一个工作日定投500元，时间段为2001年10月到2009年10月，共8年97个月。收益率以上证综指每个月的涨跌幅进行统计。 定投新方式： 在投资收益大于50%（可设定）时赎回已申购的所有基金，赎回资金可存入货币基金或其他类现金的理财产品中； 当投资亏损到达40%（可设定）时，将前期赎回的资金均摊成12份，增加到投资本金中。
中信证券内部培训资料
为企业提供再融资和并购重组服务，助力企业实 现战略目标。
债券发行与承销
为企业发行各类债券提供服务，满足企业融资需 求。
资产管理业务
集合资产管理
提供集合资产管理服务，满足高净值客户财富管理需求。
专项资产管理
根据客户需求，提供定制化的专项资产管理解决方案。
QFII与RQDII服务
为境外投资者提供QFII与RQDII服务，助力国际资本参与中国资本 市场。
中信证券内部培训资料
contents
目录
• 中信证券简介 • 证券市场基础知识 • 中信证券业务介绍 • 中信证券风险管理与合规 • 中信证券企业文化与职业发展
01 中信证券简介
公司历史与发展
01
02
03
成立时间
中信证券成立于1995年， 是中国最早成立的证券公 司之一。
发展历程
中信证券经历了多次增资 扩股和业务拓展，逐渐发 展成为中国领先的证券公 司之一。
撮合成交。
涨跌停板制度
涨跌停板制度是为了控制股价的波 动幅度，规定股票每日的涨跌幅度 限制，超过该幅度的报价将被系统 拒绝。
T+1交收制度
T+1交收制度是指证券交易完成后， 资金和证券在第二个交易日进行交 收。
证券品种介绍
股票
股票是公司发行的一种有价证券， 代表股东对公司的所有权。根据 股票的性质，可分为普通股和优
证券经纪
提供股票、债券、基金等 各类证券产品的买卖服务， 满足客户投资需求。
金融产品销售
代理销售各类金融产品， 包括保险、信托、理财等， 为客户提供多元化的财富 管理选择。
证券融资融券
为客户提供融资融券服务， 满足客户多样化的投资策 略需求。
券商资管业务体系介绍
券商资管业务模式
业务模式
大集合
小集合
定向资产管理
专项资产管理
开展方式
设立集合资产管理计划，并向投资者募集（类似公募基金）
设立限额特定资产管理计划，并向投资者募集（类似基金一对多）
与单一客户签订资产管理合同，以客户的名义开设账户进行投资管理
1亿--2亿
存续期限
成立日起12个月
银行理财资金池入池收益
7%
二级市场最近价格
5.9元/股
定向计划管理费及托管费
1.5%
质押率
45%
融资成本
8.5%
质押股票占总股本比例
主要还款来源
其他增信措施
一、股权质押融资 （2）结构模式
产品要素及主要合同出资方、证券公司、托管行签署定向计划的《证
警戒线设定 根据目前质押标的最近的20日及60日平均成交量，考虑到流动性及其他综合风险因素，警戒线区间一般设置为融资额（本金加利息）的120%（平仓价）~130%（预警价）相关追加措施 （1）当**公司当日收盘价（自信托计划成立日起目标股票如遇除权除息的，应取复权价）低于【 】元（预警价）但高于【 】元（平仓价）时，**应着手准备追加保证金。 （2）当目标股票根据当日每股收盘价计算的市值（以下简称：目标股票市值）低于【 】万元，即目标股票当日每股收盘价低于【 】元（复权后价格）元时，**应于下一个工作日内向集合计划专户追加提供保证金，以使[目标股票市值＋**追加提供的保证金]≥【 】万元。首次追加保证金后，每当[目标股票市值＋**追加提供的保证金（如有）]低于【 】万元时，**均应于下一个工作日内向信托财产专户追加提供保证金，以使[目标股票市值＋**追加提供的保证金]≥【 】万元。
中信证券投资管理部PE投资介绍
中信证券股份有限公司投资管理部PE业务介绍2010年4月中信证券股份有限公司投资管理部PE业务介绍第一部分投资管理部PE业务介绍1.1 中信证券直接投资业务架构1.2 中信证券直接投资业务范围及投资主体1.3 中信证券投资理念与投资标准1.4 投资管理部投资流程1.5 尽职调查流程1.6 投资管理部投资业绩1.7 引入中信作为投资者的价值第二部分金石投资有限公司简介1.1 中信证券直接投资业务架构中信证券股份有限公司投资管理部企业发展融资业务线投资银行委员会金石投资中信产业基金中信建投证券中信金通证券中信万通证券华夏基金中信基金中信证券国际中证期货……中信证券直接投资业务架构：投资管理部负责中信证券长期股权投资的管理和直接投资业务，自2001年以来，中信证券一直以中信联创为平台开展直接投资业务尝试。
2007年，中国证监会正式核准中信证券成为首批直接投资试点券商，以全资子公司金石投资为投资主体开展直接投资业务。
中信证券投资银行委员会和企业发展融资业务线为被投资企业提供上市融资支持。
直接投资业务长期股权投资管理业务中信联创为被投资企业提供上市融资支持其他业务线1.2中信证券直接投资业务范围及投资主体中信证券直接投资业务范围：处于扩张期和成熟期的未上市企业种子期起步期成长期⏹扩张期成熟（增长）期⏹未上市阶段公开发行上市直接投资自2001年以来，中信证券一直以中信联创为平台开展直接投资业务尝试。
2007年，中国证监会正式核准中信证券成为首批直接投资试点券商，以全资子公司金石投资为投资主体开展直接投资业务。
金石投资于2007年底注册成立，目前注册资本30亿元人民币。
总投资规模为中信证券净资本的15%，按照目前中信证券规模推算，最大注册资本可以达到50亿元。
投资理念投资标准⏹谨慎地选择企业着眼于具有较大市场潜力的行业和领域只投资于在行业内有独特竞争优势的领先企业⏹财务投资者以财务投资者的身份投资企业，不对企业进行控股在企业上市后择机退出，投资周期一般在二到五年⏹依托中信证券的平台为企业提供后续支持调动中信证券的资源为企业提供全方位的后续支持，帮助企业尽快在A股上市⏹PRE-IPO企业企业有意愿于1－2年内在A股上市企业已经基本具备在A股上市的条件⏹上升行业中具有领先地位企业所处行业处于上升阶段，企业在本行业居领先地位⏹优秀的管理团队企业管理团队具有诚实勤勉的职业操守和丰富的行业经验1.3 投资理念与投资标准1.4 投资管理部投资流程寻找项目立项尽职调查、方案设计与可行性研究专家评审决策项目实施项目管理项目退出项目终结中信证券系统学术界政府部门中介机构其它机构行业专家律师会计师其它机构公司领导公司董事会出具评估报告初步筛选通过通过内部审查通过通过完成完成项目信息项目信息未通过存档或推荐给其他投资机构未通过未通过提交项目动态报告公司领导公司董事会公司领导组成专家委员会访问企业高级管理团队和内部评审完成盈利模式、情况分析和起草投资建议书与创始人或负责人会谈递交投资建议书聘请外部投资审核团队•一对一访问高级管理者和所有重要部门负责人（创始人,经营负责人, 财务负责, 销售总监, 产品总监, 研发总监, 人力资源总监, 战略发展总监）•访问与该企业有业务关系的关键公司（供应者、经销商、客户、竞争对手）•开始财务模拟和初始估值分析根据评审结果（由法律、审计、市场调查团队完成）修订和确定的财务模型进行估值和预测全部信息（包括营业模式; 法律意见, 审计和市场评估; 所有采访) 应被总结在最终投资建议书里报董事会批准获得对经营业务和收入模式的初步理解,保证拟投资目标符合我们的初选投资准则法律–税收, 保险, 规章,股权重组等方面的法律审核会计–财务审计和评估,必要的账务调整著名市场研究员–独立的第三方估值、市场行业展望和预测证明中介机构–关于创始人和管理团队关键成员背景审查行业研究审计法律背景审查投资操作投资审核投资起点1.5 尽职调查流程⏹2005-2009年，中信证券先后以中信联创、金石投资作为投资平台完成了对辰州矿业、宁波理工、广东威创、神州泰岳、沈阳新松、昊华能源等近二十家企业的投资，并为多数被投资企业提供了IPO服务，目前已有部分被投资企业成功在A股市场上市⏹案例分析：⏹中信联创于2005年底对辰州矿业投资1000万元人民币，持有辰州矿业631.58万股。
中信证券至信版操作方法文档
中信证券⾄信版操作⽅法⽂档新增热键：经典热键：⽤户可使⽤F1～F12、Ctrl+字母、Alt+字母等快捷键，本系统⽀持的快捷键如下：B" 表⽰是主动性买单(Buy) "S" 表⽰是主动性卖单(Sell)⽆BS标记的表⽰是不明单,系统根据当时的叫买叫卖价⽆法得知是主动性买单还是卖单分笔成交明细中的最右边的灰⾊数字表⽰的是什么？交易所发布的⾏情中,每⼀个分笔并不是只有⼀笔成交,可能是⼏笔合成,深交所发布的数据有笔数信息,灰⾊数字就是该分笔数据中实际上包含多少笔成交分笔成交明细和⾏情信息中有的成交量为紫⾊，是什么意思？表⽰是⼤单，缺省500⼿以上为⼤单，此值可以通过“系统设置”->“参数1”->现量⾼亮成交量来调整。
F2分价表中的竞买率是什么含义竞买率表⽰在此价位上成交的量中，主动性买量占的⽐率。
通达信分时图成交量柱状线颜⾊的含义？当在系统设置中打开"分时图中成交量区间颜⾊显⽰"时,分时图中的成交量不再是单⼀的成交量颜⾊,⽽是有三种颜⾊：红⾊表⽰成交量是价格上涨过程中成交的；绿⾊表⽰成交量是价格下跌过程中成交的；⽩⾊表⽰是价格不变过程中成交的量右上⾓⾏情信息区的证券名称前有G，L标识是什么意思？G表⽰此股有股改信息，点击之可以看详细的对价和承诺信息。
L表⽰此股存在关联品种，⽐如有B股，可转债，H股或权证等等，点击之可以切换到相关的品种。
关于量⽐量⽐是⼀个衡量相对成交量的指标，它是开市后每分钟的平均成交量与过去5 个交易⽇每分钟平均成交量之⽐。
量⽐数值⼤于1，说明当⽇每分钟的平均成交量⼤于过去5个交易⽇的平均数值，成交放⼤；量⽐数值⼩于1，表明现在的成交⽐不上过去5⽇的平均⽔平，成交萎缩。
在分时图中，按/*键出现的量⽐图的含义：若是突然出现放量，量⽐指标图会有⼀个向上突破，越陡说明放量越⼤；若出现缩量，量⽐指标会向下⾛。
通达信多空红绿军的解释:在状态栏上有两个⽅格条,左边为沪市的多空条,右边为深市的多空条.多空条分两部分:向左是涨的股票⽐例(为红⾊,如果为深红,表⽰涨停部分),向右是跌的股票⽐例(为绿⾊,如果为深绿,表⽰跌停部分)⽅格条下⾯有6种不同的符号在滚动:红⾊向上的箭头:表⽰整个市场涨势在增加红⾊向下的箭头:表⽰整个市场涨势在减弱红⾊等于号:表⽰整个市场涨势保持持平绿⾊向上的箭头:表⽰整个市场跌势在增加绿⾊向下的箭头:表⽰整个市场跌势在减弱绿⾊等于号:表⽰整个市场跌势保持持平⼀些字段释义量变幅度:(期末成交量-期初成交量)/期初成交量市场⽐:表⽰当前区间内的该股票的总成交⾦额占所在市场(上海或深圳)的总成交⾦额的⽐例权涨幅:在热门板块中,按流通盘加权的涨幅平均值财务计算公式市盈率:现价/((净利益*12/季报⽉份)/总股本)净益率:净利益/净资产每股未分配:未分配利润/总股本每股收益:净利益/总股本每股净资产:净资产/总股本股东权益⽐:净资产/总资产每股公积⾦:资本公积⾦/总股本⼏个内置指标的含义AH: ⾼价突破点NH: 卖点CDP: 昨⽇中价NL: 买点AL: 低价突破点多空平衡：多空的平衡价位点如果适合作多,则有多头获利;多头⽌损如果适合作空,则有空头回补;空头⽌损活跃度表⽰某只股票的成交情况，基本上等于当天的成交笔数强弱度表⽰其涨幅与⼤盘的涨幅之差通达信快捷键的使⽤数字键:⽐如1,61,81,10,91等点系列键:⽐如.101,.201,.301 (909)功能键:⽐如F1,F2... 空格键,减号键,TAB等组合键:⽐如Ctrl+V,Alt+1,Ctrl+Z等+V 切换前复权与还原 Ctrl+B切换后复权与还原2.在分时图或分析图界⾯下,使⽤Ctrl+W进⾏本屏的区间统计+M 按当前的股票集合进⼊多股界⾯+R 所属析块+D 系统设置+Z 加⼊到板块 Shift+Ctrl+Z 从板块中删除7.在分时图或分析图界⾯下,Ctrl+O 叠加股票,Ctrl+G 删除叠加+J 进⼊主⼒⼤单,再按Ctrl+J 退回+F进⼊公式编辑器+F10 进⼊基本权息资料界⾯11.在有信息地雷的画⾯,按Shift+回车键进⼊信息地雷+1,Ctrl+2显隐功能树和辅助区 Ctrl+3,Ctrl+4显隐⼯具栏和状态栏+L显隐右边信息区(也可以敲 .6)14. 快速排名点系列键 .202⾄.22615. 热门板块分析点系列键 .40015.如果有⾃定义的版⾯,使⽤点系列键 .001⾄.09916.使⽤减号键"-"来启动或停⽌"⾃动换页"17.在⾛势图或分析图画⾯,使⽤加号键"+"来切换右下⾓的内容,Shift+加号键反向切换18.在报价界⾯和报表界⾯,使⽤空格键打开股票集合的菜单等,使⽤]或[键切换各分类19.深证100 快捷键:100 上证180 快捷键:180 沪深300 快捷键:30020.在财经资讯和信息地雷浏览过程中,可以连续按回车键或连续双击⿏标来快速切换标题区和内容区21.新版本⽀持16(信息地雷),18(股改信息),19(投资⽇记)22.画线⼯具:Alt+F1223.条件选股 .905或按Ctrl+T 定制选股 .906 智能选股 .907 综合选股 .909+P 全屏和⾮全屏的切换全屏显⽰画⾯更清爽⼲净25. 快捷键 67,87 全市场的涨幅排名和综合排名+数字键的⽤途: 在⾛势图画⾯,切换多⽇分时图;在分析图画⾯,切换⼦窗⼝个数的⽤途:在⾏情报价画⾯,切换⾏情信息和财务信息,在分时图画⾯,切换上下午半场,在分析图画⾯,叠加或删除叠加均线28.中括号键"[ ""]"的⽤途:在⾏情报价画⾯,分类股票切换；在分析图⽤于轮换周期。
中信证券行业分类标准 2.0 版及修订说明
文章标题：解读中信证券行业分类标准 2.0 版及修订说明1、引言中信证券行业分类标准 2.0 版的发布，对行业分类的标准化和规范化起到了重要的作用。
本文将对中信证券行业分类标准 2.0 版进行全面评估，并根据其修订说明撰写一篇有价值的文章，以深入理解其内涵和意义。
2、中信证券行业分类标准 2.0 版介绍中信证券行业分类标准 2.0 版是中信证券根据行业发展的需求和变化在 1.0 版的基础上进行修订和完善的，以更准确、更全面地反映当前行业状况。
该标准将行业分为了多个细分行业，涵盖了金融、科技、能源、制造等多个领域，使得行业分类更加精细化和全面化。
3、中信证券行业分类标准 2.0 版的修订说明在修订说明中，中信证券指出了修订的目的、内容和原则。
其中，特别强调了行业分类应该具有指导性、实用性和灵活性，以满足不断变化的市场需求。
也强调了对行业分类标准的持续更新和改进，以适应行业发展的需要。
4、全面评估中信证券行业分类标准 2.0 版在全面评估中，我们发现中信证券行业分类标准 2.0 版在深度和广度上都有了显著提升。
其修订的内容更加贴近实际行业发展的需求，使得行业分类更加具有指导性和实用性。
在细分行业的划分上更加精细化，不仅包含了传统行业，还将新兴行业纳入其中，使得行业分类更加全面化。
中信证券行业分类标准 2.0 版的修订更加符合当前市场需求，有助于投资者更好地进行行业分析和投资决策。
5、个人观点和理解在个人观点和理解中，我认为中信证券行业分类标准 2.0 版的发布和修订，体现了证券行业对于行业发展的关注和思考，也彰显了其对于投资者的责任和担当。
中信证券行业分类标准 2.0 版的修订也为行业分类和投资决策提供了更加清晰和准确的指导，有助于投资者更加全面地了解行业现状和未来发展趋势。
6、总结和回顾性内容中信证券行业分类标准 2.0 版的发布及修订说明，对于行业分类的标准化和规范化起到了重要的作用。
通过对其全面评估和个人观点的阐述，我对该标准的内涵和意义有了更深入的理解，也对行业分类和投资决策有了更全面、深刻和灵活的认识。
中信证券公司财务
合并净利润
03
竞品分析
竞品公司一概况
财务数据比较
业务模式比较
竞争优势比较
竞品公司一
01
02
03
04
该公司成立于2000年，总部位于上海，是一家专注于金融科技领域的创新企业。
中信证券公司在收入、净利润和资产规模等方面均超过竞品公司一。
竞品公司一主要通过与金融机构合作，提供金融科技解决方案和数据分析服务。
中信证券公司的品牌知名度、资本实力和客户资源等方面具有明显优势。
该公司成立于2010年，总部位于北京，是一家以互联网金融为主要业务方向的创新企业。
竞品公司二概况
中信证券公司在收入、净利润和资产规模等方面均超过竞品公司二。
财务数据比较
竞品公司二主要通过线上平台提供金融产品和服务，注重用户体验和个性化服务。
03
02
01
业务发展历程
02
财务业绩
总营收详情数据
中信证券公司2022财年的总营收下滑9.01%，呈现下降趋势，这是相对于之前年度28.79%和29.02%的增长率而言的。
资产构成
公司的总资产主要由金融资产、固定资产和递延所得税资产等构成。其中，金融资产是公司总资产的主要组成部分，包括股票、债券、基金等。
2018FY
--
--
2019FY
7917.22
--
2020FY
10529.62
+33.00
2021FY
12786.65
+21.44
2022FY
13082.89
+2.32
业务特点
综合性金融服务
中信证券提供的业务覆盖证券全产业链，为客户提供全方位的金融服务。
中信证券货币理财集合资产管理计划
主要投资于短期债券、银行存款、同业存单等低风险金融 工具。
投资策略
采用分散投资策略，以降低单一资产的风险。同时，根据 市场情况灵活调整投资组合，以追求更高的收益。
产品特点
收益稳定
主要投资于低风险金融工具， 能够为投资者提供相对稳定的
收益。
风险较低
通过分散投资降低单一资产的 风险，有效控制投资组合的整 体风险。
04 产品比较与选择
同类产品比较
收益率
中信证券货币理财集合资产管理计划在同类 产品中具有较高的年化收益率，能够满足投 资者对收益的需求。
投资门槛
该计划的投资门槛较低，适合各类投资者参与。
投资期限
与其他同类产品相比，中信证券货币理财集 合资产管理计划的投资期限相对较短，灵活 性较高。
适合的投资者类型
灵活性高
根据市场情况灵活调整投资组 合，以满足投资者不同的风险 偏好和收益需求。
服务优质
提供专业的投资顾问服务，为 投资者提供个性化的投资建议
和资产配置方案。
产品目标
满足投资者对稳定收益的需求
01
通过投资低风险的金融工具，为投资者提供相对稳定的收益，
满足其对财富保值增值的需求。
降低投资风险
02
通过分散投资策略降低单一资产的风险，确保投资组合的整体
投资策略特点
以稳健为主，注重分散投资，严格控制信用风险和流动性风险。
投资流程
需求分析
根据客户的需求和风险承受能力，制定个性 化的投资方案。
投资决策
基于研究和分析，决定买入或卖出某一具体 投资品种。
资产配置
根据市场情况，动态调整各类资产的配置比 例，以实现最优的收益风险比。
组合监控与调整
中信证券资产管理业务介绍(标准版)20120307
2005年首批获得企业年金基金投资管理人资格。 2005年首批发行集合资产管理计划。 2007年获得合格境内机构投资者（QDII）资格。 2009年首批管理全国社保基金转持股份。 2010年获得全国社保基金境内投资管理人资格。
中信证券聚宝盆B
中信证券聚宝盆C 中信证券稳健回报 中信证券股票精选 中信证券卓越成长
金色瑞泰
祥瑞信泰 金色人生-乐享 金色人生-荣享 金色人生-尊享
债券增值
稳健配置 双盈计划 基金计划 机构投资咨询
中信证券红利价值
中信证券基金精选
太平智先
国寿永丰 „„
固定收益类
权益类
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良好声誉
三年持续优胜企业 年金基金奖
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公司概况
中信证券于1995年10月25日成立，中国证监会核准的第一批综合类证券公司之一，注册资本99.46亿元。 国内首家A股公募上市的证券公司：2003年1月6日在上海证券交易所挂牌上市（股票代码“600030”）； 国内首家H股上市的证券公司：2011年10月6日在港交所挂牌上市（股票代码“6030，HK”）； 国内资本规模最大的证券公司：截至2011年底，公司总资产1484.15亿元，净资产867.31亿元； 中信证券是国内唯一一家同时具有企业年金、全国社保基金和全国社保基金转持股份的投资管理资格的机构。 公司荣誉
方 案 提 交
批 准 实 施 组合方案 策略方案 选股会
投资经理 个股组合方案制定； 投资策略的实施与方案制定； 投资组合的日常管理。
中信证券现金管理产品介绍_new
若未开户或资金账户不正常，该页面不可用
若未签署电子合同，则自动跳至签署电子合同页面
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自动判断赎回份额为赎回单位的整数倍
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中国 · 北京
100125
北京市朝阳区亮马桥路48号
中信证券股份有限公司
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− 现金产品异常数据转入 − 现金产品异常处理
− 现金产品登记
− 现金产品预约取款 − 现金产品解约
− 现金产品份额对账处理
− 现金产品资金处理
日间交易闭市（15：00）后不能操作
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参数设置-场外基金代码设置
1.基金类型设为 m-现金产品 2.其他标志勾选 6 集合理财产品 7 需要电子合同
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系统功能介绍
新增功能点
• 委托人签署电子签名约定书后方可通过电子签名方式签署风险揭示书、《集合资产管 理合同》，完成合同签署后方可进行现金增值产品签约。一次签约即可。 签约 • 按照合同约定，每个交易日终，柜台系统自动生成客户参与指令将所有已签约客户的 参与资金转换为产品份额。 参与
• 指根据委托人意愿，将其集合计划份额转换为可用资金，减少其集合计划份额的行为。 但退出后不解约，仍可继续参与集合计划。 退出
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日终清算
1.每日15：30进行现金产品触发，实现客户“自动参与，自动退出”
2.自动退出：判断账户的可用金额是否小于现金产品可用市值，如果小于就发起赎回委托，赎回 的份额为（（现金产品可用份额 * 现金产品行情 - 可用金额）/现金产品行情），不得低于最 低赎回份额，并且是赎回单位的整数倍
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日终清算
以增强客户粘性，提高证券公司的服务水平和财富管理能力，提升证券公司的核心竞争力
中信证券行业分类标准 2.0 版 及修订说明
一、中信证券行业分类标准 2.0 版概述1. 介绍中信证券行业分类标准是一个用于对不同行业进行分类和标注的系统，为投资者提供了清晰的行业划分和分类标准，帮助投资者更好地进行投资决策。
经过不断的修订和优化，中信证券行业分类标准 2.0 版已经成为行业内公认的权威分类标准之一。
二、中信证券行业分类标准 2.0 版的优势1. 细化程度更高与之前的版本相比，中信证券行业分类标准 2.0 版在细化程度上有了很大的提升。
对于一些细分领域和新兴产业，分类更加清晰明了。
2. 反映市场最新变化中信证券行业分类标准 2.0 版能够更好地反映市场的最新变化，对新兴产业、新技术和新业态做出了及时的调整和更新，确保分类标准与市场实际情况相符合。
3. 提高行业识别的准确性中信证券行业分类标准 2.0 版更加科学、准确地划分了各个行业的边界和特征，使得行业的识别更加准确，有利于投资者对不同行业的规律和特点进行分析和把握。
三、中信证券行业分类标准 2.0 版修订说明1. 修改部分细分行业分类本次修订对一些细分行业进行了修改和调整，以更好地反映市场的实际情况。
在新能源行业中增加了光伏发电和风能发电两个子行业，对新能源的细分更加明细。
2. 新增新兴产业分类修订版本中新增了一些新兴产业的分类，如人工智能、大数据、生物科技等。
这些新兴产业正是当前市场关注的热点，对其进行分类有利于投资者更好地把握市场机会。
3. 调整部分行业分类标准针对一些行业的发展和变化，修订版本对其进行了一些调整和优化，使得行业分类标准更加科学合理。
这有助于投资者更准确地判断不同行业的发展趋势和投资价值。
四、中信证券行业分类标准 2.0 版的应用及意义1. 为投资者提供决策依据中信证券行业分类标准 2.0 版为投资者提供了清晰的行业分类和标准，有助于投资者更好地了解不同行业的特点和发展趋势，从而为投资决策提供依据。
2. 促进行业发展和交流行业分类标准的统一和规范有助于促进行业之间的沟通和交流，推动产业的发展和创新，有利于市场的健康发展。
中信证券2024年资产管理协议样本版
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX中信证券2024年资产管理协议样本版本合同目录一览1. 资产管理人及资产托管人1.1 资产管理人1.2 资产托管人2. 客户及委托人2.1 客户2.2 委托人3. 资产管理计划3.1 资产管理计划的名称3.2 资产管理计划的类型3.3 资产管理计划的规模4. 资产管理范围及投资策略4.1 资产管理范围4.2 投资策略5. 合同期限5.1 合同期限的起始日期5.2 合同期限的终止日期6. 管理费用及托管费用6.1 管理费用6.2 托管费用7. 收益分配7.1 收益分配的原则7.2 收益分配的时间7.3 收益分配的方式8. 风险控制8.1 风险识别与评估8.2 风险控制措施9. 信息披露9.1 信息披露的内容9.2 信息披露的时间9.3 信息披露的方式10. 合同的解除和终止10.1 合同解除的条件10.2 合同终止的条件11. 违约责任11.1 资产管理人的违约责任 11.2 资产托管人的违约责任11.3 委托人的违约责任12. 争议解决12.1 争议解决的方式12.2 争议解决的地点12.3 争议解决的时效13. 合同的生效、修改和解除13.1 合同的生效条件13.2 合同的修改13.3 合同的解除14. 其他约定14.1 双方的其他约定第一部分：合同如下：第一条资产管理人及资产托管人1.1 资产管理人1.2 资产托管人第二条客户及委托人2.1 客户2.2 委托人2.2.1 与2.1.1同。
第三条资产管理计划3.1 资产管理计划的名称3.1.1 本资产管理计划的名称：中信证券2024年资产管理计划。
3.2 资产管理计划的类型3.2.1 本资产管理计划类型为：混合型资产管理计划。
3.3 资产管理计划的规模3.3.1 本资产管理计划的初始规模为人民币10亿元。
第四条资产管理范围及投资策略4.1 资产管理范围4.1.1 管理人的管理范围包括：股票、债券、基金、货币市场工具等金融产品。
中信证券2024年资产管理协议样本
中信证券2024年资产管理协议样本本合同目录一览1. 资产管理协议1.1 定义与解释1.1.1 资产管理协议1.1.2 委托人1.1.3 管理人1.2 资产管理的目的与范围1.2.1 目的1.2.2 范围1.3 资产管理方式与策略1.3.1 方式1.3.2 策略2. 委托人的义务与权利2.1 义务2.1.1 资金投入2.1.2 信息提供2.2 权利2.2.1 资产收益2.2.2 监督权3. 管理人的义务与权利3.1 义务3.1.2 风险控制 3.2 权利3.2.1 管理费用3.2.2 业绩报酬4. 资产管理费用4.1 费用标准4.1.1 管理费 4.1.2 托管费 4.2 费用支付方式 4.2.1 支付时间4.2.2 支付方式5. 风险控制与合规5.1 风险控制措施 5.1.1 市场风险 5.1.2 信用风险 5.2 合规要求5.2.1 法律法规5.2.2 行业规范6. 信息披露与报告6.1 信息披露内容 6.1.1 资产配置6.2 报告频率6.2.1 定期报告6.2.2 临时报告7. 合同的成立、变更与终止 7.1 成立条件7.1.1 双方同意7.1.2 合同签署7.2 变更条件7.2.1 变更事由7.2.2 变更程序7.3 终止条件7.3.1 合同到期7.3.2 双方协商一致8. 违约责任8.1 违约情形8.1.1 委托人违约 8.1.2 管理人违约 8.2 违约责任8.2.1 违约赔偿8.2.2 违约金9. 争议解决9.1 争议类型9.1.1 合同争议9.1.2 法律争议9.2 解决方式9.2.1 和解9.2.2 仲裁10. 适用法律10.1 合同适用法律10.1.1 法律适用10.1.2 法律解释11. 其他条款11.1 合同的附件11.1.1 附件内容11.1.2 附件效力11.2 双方约定的其他事项 11.2.1 事项内容11.2.2 事项效力12. 签署12.1 签署日期12.1.1 签署时间12.1.2 签署地点12.2 签署人12.2.1 委托人签署人12.2.2 管理人签署人13. 附则13.1 合同的生效13.1.1 生效条件13.1.2 生效时间13.2 合同的废止13.2.1 废止条件13.2.2 废止程序14. 合同的保管14.1 合同正本14.1.1 正本份数14.1.2 正本保管方14.2 合同副本14.2.1 副本份数14.2.2 副本保管方第一部分：合同如下：第一条资产管理协议1.1 定义与解释1.1.1 资产管理协议：本协议由委托人与管理人签署，约定委托人将资产委托给管理人进行管理，管理人按照本协议的约定进行资产管理，并支付委托人资产管理收益的协议。
中信证券2024年资产管理协议样本版B版
20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX中信证券2024年资产管理协议样本版B版本合同目录一览1. 定义与解释1.1 合同主体1.2 资产管理计划1.3 资产1.4 甲方1.5 乙方1.6 丙方1.7 交易日1.8 收益分配日1.9 合同金额1.10 投资比例2. 资产管理计划的设立与投资范围2.1 资产管理计划的设立2.2 投资范围2.3 投资策略2.4 投资限制3. 甲方的权利与义务3.1 甲方权利3.2 甲方义务4. 乙方的权利与义务4.2 乙方义务5. 丙方的权利与义务5.1 丙方权利5.2 丙方义务6. 资产管理计划的运作与管理6.1 资产管理计划的运作6.2 资产管理计划的管理7. 收益分配7.1 收益分配原则7.2 收益分配方式7.3 收益分配时间8. 费用与支出8.1 管理费用8.2 托管费用8.3 其他费用与支出9. 合同的变更、解除与终止9.1 变更9.2 解除9.3 终止10. 违约责任10.1 甲方违约10.3 丙方违约11. 争议解决11.1 争议解决方式11.2 仲裁机构12. 合同的生效、解除与终止12.1 生效12.2 解除12.3 终止13. 合同的份数与保管13.1 份数13.2 保管14. 其他约定14.1 信息披露14.2 保密条款14.3 法律适用14.4 合同的修订14.5 送达条款第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1 合同主体1.2 资产管理计划资产管理计划是指由乙方根据本合同的约定，为甲方管理的，按照约定的投资策略和投资范围，以甲方的资产进行投资的集合资产管理计划。
1.3 资产资产是指甲方委托乙方管理的，用于投资的各种财产，包括但不限于现金、股票、债券、基金、金融衍生品等。
1.4 交易日交易日是指本合同双方约定的进行投资交易的日子。
1.5 收益分配日收益分配日是指本合同双方约定的进行收益分配的日子。
1.6 合同金额合同金额是指甲方委托乙方管理的资产的总额。