《风险与决策》课件

风险的特性
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客观性
风险是客观存在的，不以人们 的意志为转移。
不确定性
风险事故的发生和损失程度具 有不确定性。
可变性
在一定条件下，风险可以ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ生 转化，由量变到质变，进而产
生巨大的破坏力。
可测性
人们可以通过对大量资料的分 析和总结，揭示出一定的规律 ，对风险进行预测和防范。
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风险评估
国家风险管理案例
总结词
国家风险管理案例涉及国家如何应对和管理宏观层面的风险，如 经济风险、政治风险和社会风险等。
美国次贷危机
美国次贷危机暴露了金融监管的漏洞和宏观经济政策的失误，对全 球经济造成了重大冲击。
欧洲债务危机
欧洲债务危机揭示了国家财政纪律的重要性以及经济一体化的挑战 ，对欧洲经济稳定构成威胁。
对实施的风险管理策略进行持续监控，并 根据实际情况进行调整。
风险决策的方法
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定性决策方法
基于专家意见、经验判断 等非量化手段进行风险决 策。
定量决策方法
运用数学模型、统计方法 等量化工具进行风险决策 。
组合决策方法
综合运用定性和定量方法 ，以提高决策的科学性和 准确性。
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风险管理
风险预防
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监控和控制过程
对控制措施的实施过程进行监控， 确保控制措施的有效性和及时性。
调整控制措施
根据实际情况和风险变化，及时调 整控制措施，以保持风险的可控状 态。
风险转移
保险转移
资源共享
通过购买保险的方式，将风险转移给 保险公司。
与其他组织或个人共享资源，共同承 担风险。
合同转移
通过签订合同的方式，将风险转移给 其他方。
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风险案例分析
企业风险管理案例
总结词
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企业风险管理案例通常涉及大型企业如何应对和管理风险，包
括财务风险、市场风险和运营风险等。
通用电气（GE）的金融衍生品风险
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通用电气因在2008年金融危机前过度使用金融衍生品而导致重
大损失，暴露了企业风险管理的重要性。
BP石油泄漏事件
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BP公司在墨西哥湾的石油泄漏事故对企业声誉和财务造成重大
风险识别
通过收集和分析信息，识 别潜在的风险因素和风险 事件。
风险评估
对已识别的风险进行量化 和评估，确定风险的大小 和影响程度。
制定预防措施
根据风险评估结果，制定 相应的预防措施，以降低 或消除风险。
风险控制
制定控制措施
针对已发生或可能发生的风险事 件，制定相应的控制措施，以减
少风险的影响和损失。
预防为主原则
重视预防措施，降低风险发生的可能 性及影响。
动态管理原则
根据环境和条件的变化及时调整风险 管理策略，保持其时效性。
风险决策的过程
风险识别
风险评估
收集相关信息，识别出潜在的风险因素。
对识别出的风险进行量化和定性评估，确 定其可能性和影响程度。
风险应对
风险监控与调整
根据风险评估结果，制定相应的风险控制 和缓解措施。
按来源划分
按风险的来源可将风险划分为内部风险和外部风险。内部风险是指企业或单位内部存在的 风险；外部风险是指企业或单位外部存在的风险。
按形态划分
按风险的形态可将风险划分为静态风险和动态风险。静态风险是指由于自然力的不规则变 化或由于人的行为错误所致的风险；动态风险是指由于经济、社会、政治变动或技术进步 等引起的风险。
风险因素
指可能引起风险事故发生或增 加风险发生的频率、扩大损失 幅度的条件或环境。
损失
指非预期的、非计划的、非故 意的财务性或非财务性损失。
风险的分类
按性质划分
按风险的性质可将风险划分为纯粹风险和投机风险。纯粹风险是指只带来损失而无获利机 会的风险；投机风险是指既可能带来损失也可能带来收益的风险。
针对不同级别的风险，制定相应的应对措施 和计划。
风险管理报告
定期生成风险管理报告，汇总分析项目面临 的风险状况和应对措施的有效性。
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风险决策
风险决策的原则
风险意识原则
始终保持对风险的警觉，不盲目追求 利益而忽视潜在的风险。
科学分析原则
运用科学的方法和工具对风险进行识 别、评估和应对，避免主观臆断。
风险矩阵
根据风险概率和影响程度，将 风险因素放入矩阵中，以便确 定优先级。
风险趋势
预测风险因素的发展趋势，以 便制定相应的应对措施。
风险评价
风险评级
根据风险概率和影响程度，对风险因素进行 评级，确定重点关注的风险。
风险监控
建立风险监控机制，定期评估项目进展和风 险状况，及时调整应对措施。
风险应对计划
风险识别
风险识别
确定可能对项目产生影 响的潜在风险因素。
风险来源
分析风险来自哪些方面 ，如技术、市场、财务
等。
风险分类
将识别出的风险因素进 行分类，以便更好地管
理和应对。
风险记录
详细记录每个风险因素 的特点、影响范围和可
能性。
风险衡量
风险概率
评估每个风险因素发生的可能 性。
风险影响
分析风险发生后可能对项目造 成的损失或影响。
《风险与决策》ppt课件
• 风险概述 • 风险评估 • 风险决策 • 风险管理 • 风险案例分析
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风险概述
风险定义
风险的三要素
风险由三个要素构成，即风险 因素、风险事故和损失。
风险事故
指直接导致损失发生的偶然事 件。
风险定义
风险是指在某一特定环境下， 在某一特定时间段内，某种损 失发生的可能性。
影响，凸显了环境风险的严重性。
个人风险管理案例
总结词
个人风险管理案例关注个人如何 识别和管理风险，如健康风险、
财务风险和职业风险等。
个人投资风险
某人在股市投资中因缺乏风险意 识而导致资产大幅缩水，强调了
个人投资风险管理的重要性。
健康风险
某人在体检中发现潜在的健康问 题，及时采取措施避免了健康风
险的恶化。