2020年证券业反洗钱知识考试题库
2020年反洗钱知识竞赛试题【附答案】
2020年反洗钱知识竞赛试题【附答案】
反洗钱知识竞赛试题【附答案】
一、单选题
1、XXX设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局
B、中国反洗钱监测分析中心
C、保卫局
D、分支机构
2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。
A、2006年9月1日
B、2006年10月1日
C、2006年10月31日
D、2007年1月1日
3、（B）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构
B、海关
C、边防部队
D、公安部门
4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。
A、5
B、１0
C、15
D、２
5、单笔或者当日累计人民币交易（C）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、１０
B、１５
C、２０
D、２５
6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级
B、省一级
C、地市一级
D、以上都对
7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方
B、该金融机构
C、该客户自身
D、该金融机构与第三方
2020年反洗钱阶段考试培训试题及答案【多选题】
2020年反洗钱阶段考试培训试题及答案【多选题】多选题
1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括(ABCD)
A.上游犯罪范围不断扩大
B.行为方式更为多样
C.主观要件适当放宽
D.责任追究更加严厉
2.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应(ABCD)
A.保护商业秘密
B.保护个人隐私
C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征(ABCD)
A.有严格的银行保密法
B.有严格的公司保密法
C.有宽松的金融规则
D.有自由的公司法
4.国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有(ABC)
A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部
控制制度方案
D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查
5.下列属于高风险客户的有(AB)
A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C.非盈利性事业单位
D.自然人客户
6.完整的“了解你的客户”措施包括(ABCD)
A.客户接受政策(包括记录保存)
B.验证客户身份
C.对高风险账户实施持续监测
D.风险管理
7.以下说法正确的有(ABCD)
A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作
B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况
证券业反洗钱知识题库(修改版)
证券业反洗钱知识题库
一、单选题（422题）
1、《反洗钱法》的立法宗旨是：（ C）
A、打击黑社会组织犯罪
B、遏制贪污腐败现象
C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D、打击非法金融活动
2、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（ A）：
A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为
B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C、为打击非法金融活动采取的措施
D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施
3、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（ D）：
A、个体工商户
B、商贸流通企业
C、生产制造企业
D、金融机构和特定非金融机构
4、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B ）。
A、金融市场管理
B、反洗钱行政调查
C、征信管理
D、公众查询
5、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ C）
A、民事诉讼
B、治安管理
C、反洗钱刑事诉讼。
D、各类刑事诉讼
6、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A ），受法律保护。
A、大额交易和可疑交易报告
B、现金交易报告
C、财务报表
D、业务报告
7、《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（ A）负责。
A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、公安部
D、财政部
8、《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（A ）负责。
反洗钱考试测试题及答案
反洗钱阶段性测试一
一、判断共10题,20分
1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√
2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√
3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。√
4、客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√
5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地。×
6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√
7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√
8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。×
9、金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。×
10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。√
二、单选共10题,40分
1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
反洗钱知识考试题库
反洗钱知识考试题库
一、选择题
1. 反洗钱是指防范和打击哪方面的犯罪活动？
a) 货币走私
b) 毒品交易
c) 恐怖主义融资
d) 所有答案都正确
2. 以下哪个机构负责制定反洗钱的全球标准？
a) 联合国
b) 世界银行
c) 国际货币基金组织
d) 金融行动特别工作组（FATF）
3. 为了更好地了解客户的背景和风险，金融机构通常会进行什么程序？
a) 反洗钱尽职调查
b) 风险评估
c) 审查交易记录
d) 所有答案都正确
4. 对于高风险客户和大额交易，金融机构应该采取什么措施？
a) 增加监控和报告频率
b) 进行更严格的背景调查
c) 结束与该客户的业务关系
d) 所有答案都正确
5. 以下哪种行为可以被视为洗钱的警示信号？
a) 频繁的大额现金存款
b) 多笔小额转账
c) 使用不同银行账户进行交易
d) 所有答案都正确
二、填空题
1. FATF的全称是_______________。
2. 反洗钱尽职调查是金融机构为了_______________而进行的程序。
3. 高风险客户和大额交易需要进行_______________和
_______________。
4. 洗钱的警示信号包括频繁的_______________、多笔
_______________和使用不同_______________等。
三、简答题
1. 请简要解释什么是反洗钱尽职调查，并说明其重要性。
反洗钱尽职调查是金融机构为了识别客户身份、了解客户背景和评估风险而进行的一系列程序。通过调查客户的身份、业务背景、资金来源等信息，金融机构可以更好地了解客户及其交易行为是否存在洗钱风险。这些调查程序包括核实客户身份、审查客户交易记录、进行背景调查等。反洗钱尽职调查对金融机构而言至关重要，它不仅可以帮助机构遵守反洗钱法规，还可以减少机构与洗钱活动的关联，提高金融体系的整体安全性。
2020年反洗钱阶段性考试和最终考试满分答案
一、判断题
1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。(对)
2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。(错)
3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错)
4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对)
5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错)
6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对)
7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(对)
8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对)
9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。(错)
10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(错)
2020年最新反洗钱测试题库-综合版 判断一
29
在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于三人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主 管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。(×)
30 只有国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。(√)
调查可疑交易活动需要进一步核查的，经批准可以查阅、复制、抽走被调查对象的账户信
4 息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料，可以
予以封存。（×）
5 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。（√）
6
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或 者假名账户。（√）
23
司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反 洗钱刑事诉讼。(√)
24
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的 客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。(×)
25 任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。(√)
14
金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识 别客户身份。（√）
金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的
15 客户身份识别措施，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金
反洗钱考试测试题(附答案)
反洗钱阶段性测试（一）
一、判断（共10题，20分）
1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以与开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够与时、完整地为最高层掌握。√
2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√
3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用、网络、自助银行ATM 机以与其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。√
4、客户身份识别中的XX性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√
5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。×
6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√
7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√
8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。×
9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。×
10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√
二、单选（共10题，40分）
1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
反洗钱知识测试题库(500题)
反洗钱知识测试题库(500题)
篇一：反洗钱知识测试题库(金融机构)
篇二：20210830反洗钱知识测试题(一)附答案
**银行反洗钱、账户管理知识试卷
（一）
单位:___________ 姓名:__________得分:__________
一、单项选择题（20分，每题1分，共计20题）
1.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出( A )。
A.补正通知
B.整改通知
C.检查通知
D.处罚通知
2.存款人申请开立单位银行结算账户时，不可由( D )办理。
A、法定代表人
B、单位负责人
C、被授权人
D、单位会计
3.根据《账户管理办法》的规定，临时存款账户的有效期最长不得超过（B）。 A．1年 B．2年 C．3年 D．5年
4.对于已确立过风险等级的客户，网点应定期对其进行重新审核，实现对风险的动态追踪。其中较低风险和低风险等级客户的审核期为（ D ）。
A．三个月 B.半年C.一年 D.两年
5.本行各营业网点应当在可疑交易发生（ D ）个工作日，通过反洗钱管理系统，向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。
A．3 B.5C.7 D.10
6.中国人民银行设立（B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.保卫局
D.分支机构
7.开户银行对已开户一年但未发生任何业务的账户，应通知存款人自发出通知（ C ）日内到开户银行办理销户手续。
A.15
B.20
C.30
D.60
8.与客户串通，提供不实对账信息，或制作虚假对账单据、对账信息，伪造存款人回执的，给予罚款（ D ）元，待岗至解除劳动合同处罚。
反洗钱业务知识测试题参考答案及解析汇总
一、单项选择题(共60题)。
1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。
A、2006年10月30日
B、2006年10月31日
C、2006年11月1日
2、( B )是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、银监会
B、中国人民银行
C、公安部门
3、(A )负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
A、反洗钱信息中心
B、公安部门
C、银监局
4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C )。
A、封存
B、公开
C、保密
5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向( C )通报。
A、公安局
B、反洗钱信息中心
C、中国人民银行
6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(A)报告。
A、侦查机关
B、检察院
C、公安部门
7、金融机构应当设立( C )负责反洗钱工作。
A、部门负责人
B、专人
C、反洗钱专门机构或指定内设机构
8、金融机构应当按照规定建立( A )制度。
A、客户身份识别
B、客户身份登记
C、客户身份核对
9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对( C )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、被代理人
B、代理人
C、代理人和被代理人
10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由( B)承担未履行客户身份识别义务的责任。
2020年反洗钱终结性考试四
一、判断题（共20题，20.0分）
1、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。
A．对
B．错
标准答案：A
2、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
A．对
B．错
标准答案：B
3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A．对
B．错
标准答案：B
4、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
A．错
B．对
标准答案：B
5、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境
外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A．错
B．对
标准答案：A
6、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
A．对
B．错
标准答案：B
7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
A．错
B．对
标准答案：A
8、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
A．对
B．错
标准答案：A
9、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
A．对
标准答案：B
10、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
A．错
B．对
2020年反洗钱考试试题及答案(卷十二)
2020年反洗钱考试试题及答案（卷十二）
1．从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型AC A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B．有特定目的的融资行为
C．主体为他人或其他组织的融资行为
D．无特定目的的融资行为
2．从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型CD A．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
B．主体为他人或其他组织的融资行为
C．资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为
D．资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为
3．以下说法正确的有AC
A．只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴
B．只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客
户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资
C．无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金
或财产都属于恐怖融资
D．该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为
4．金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告ABCD
A．与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B．司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C．联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D．中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单5．金融机构对于以下哪些情形应进行报告ABCD
A．怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
2020年反洗钱终结性考试四
2020年反洗钱终结性考试四
一、判断题（共20题，20.0分）
1、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。
A．对
B．错
标准答案：A
2、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
A．对
B．错
标准答案：B
3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A．对
B．错
标准答案：B
4、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
A．错
B．对
标准答案：B
5、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境
外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A．错
B．对
标准答案：A
6、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
A．对
B．错
标准答案：B
7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
A．错
B．对
标准答案：A
8、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
A．对
B．错
标准答案：A
9、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
A．对
标准答案：B
10、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
反洗钱知识考试试题
反洗钱知识考试试题
一、单选题
01.关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（）。
A.自然人
B.法人
C.非法人实体
D.实际控制人
正确答案A
02.当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？（）
A.网络非正式渠道发布的贷款链接。
B.拨打贷款小广告的联系电话。
C.正规的银行机构或经监管批准的贷款机构。
D.街头遇到的贷款推广人员。
正确答案C
03.日常使用银行账户时，以下做法错误的是（）。
A.不随便通过他人发来的网站链接登录网银
B.帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账
C.不要出租出借自己的银行账户
D.不要用自己的账户替他人提现
正确答案B
04.当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是（）。
A.向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息
B.如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息
C.如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员
D.配合回答金融机构工作人员的合理提问
正确答案A
05.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A.金融监管机构
B.财政部门
C.检察机关
D.中国人民银行及公安机关
正确答案D
06.在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（）。
A.临时身份证
B.机动车驾驶证
C.军官证
D.护照
正确答案B
07.在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（）。
A.继续为客户办理业务
B.中止为客户办理业务
反洗钱题库附答案【2020年最新】
一、反洗钱内部控制
1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（B）
A、对
B、错
2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（A）
A、对
B、错
3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。（A）
A、对
B、错
4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些（ABCDE ）
A、员工的专业能力
B、员工的职业操子
C、员工的诚信相
D、领导层对内控重要的认麴
E、领导层对管理内控制度采取的措施
5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。（A）
A、对
B、错
6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行防预和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。（B）
A、对
B、错
7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是
发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能出走去“”（A）
A、对
B、错
8、加强反洗钱内部控制的意义是（ABCD ）
A、外部监管的要求
B、金融机构依法经营的内在需要
C、保障金融业安全的基础
D、金融机构参与国际竞争的前提条件
9、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。
（A）
A、对
B、错
10、加强反洗钱内部控制的目标是（ABC ）
A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻施
2020年反洗钱终结性考试四
一、判断题（共20题，20.0分）
1、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。
A．对
B．错
标准答案： A
2、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
A．对
B．错
标准答案： B
3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A．对
B．错
标准答案： B
4、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
A．错
B．对
标准答案： B
5、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境
外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证
件或者身份证明文件的种类、号码。
A．错
B．对
标准答案： A
6、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉
的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
A．对
B．错
标准答案： B
7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
A．错
B．对
标准答案： A
8、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
A．对
B．错
标准答案： A
9、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措
施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
A．对
标准答案： B
10、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。