2015年上半年江苏省基金从业资格证券投资基础知识命题点：证券投资基金分类概述考试试题
证券投资基金基础知识知识点汇总
证券投资基金基础知识知识点汇总证券投资基金是指由投资者集资，由基金管理人运作管理的证券投资工具。
它是一种通过资金集合，分散投资，实现共同受益的方式。
证券投资基金作为一种投资工具，能够为投资者提供较低的风险、投资种类多样化和专业的投资管理服务等优势。
以下是证券投资基金基础知识的知识点汇总。
1.基本概念2.分类根据基金投资的标的物不同，证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
3.基金份额基金份额是基金的基本单位，代表投资者对基金财产的所有权利和利益。
基金份额可以通过认购（购买）或赎回（卖出）来进行交易。
4.净值基金的净值是基金资产减去基金负债后的剩余净值，表示每份基金份额的价值。
净值可以通过每日公布的基金净值表来查询。
5.风险投资基金具有风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
投资者在选择基金时需要根据自身的风险承受能力来进行选择。
6.投资策略基金管理人根据基金的投资策略来进行投资。
不同的基金有不同的投资策略，比如主动投资、被动投资、价值投资、成长投资等。
7.费用投资基金存在管理费、托管费和销售服务费等费用。
投资者需要关注基金的费用水平，以便在投资决策时综合考虑。
8.业绩评估投资基金的业绩评估是了解基金投资收益表现的重要手段。
主要有年度回报率、累计回报率、基金评级等指标来进行评估。
9.分红与再投资基金的投资收益一般分为现金分红和再投资两种方式。
现金分红会直接支付给投资者，而再投资会将收益再次用于购买基金份额。
10.基金风格基金的投资风格可以根据投资策略、投资标的、投资周期等来进行分类，如价值型、成长型、指数型等。
11.风险控制基金管理人会制定风险控制的措施来保护投资者利益，如严格控制投资比例、风控指标的设定等。
12.监管基金行业受到监管机构的监管，投资者可以通过相关机构查询基金的备案、资产规模、管理人等信息，以便做出投资决策。
以上是证券投资基金基础知识的知识点汇总，投资者在了解了这些知识点之后，可以更好地进行基金投资，并根据个人情况选择适合自己的基金产品。
2015年证券从业资格考试题库《证券投资基金》题知识点总结
2015年证券从业资格考试题库《证券投资基金》题知识点总结第一章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念与特点一、证券投资基金的概念：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
关于证券投资基金概念的考点如下，这些考点可能成为单项选择题：1、证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金。
2、个人投资者或机构投资者通过购买一定数量的基金份额参与基金投资。
3、基金所募集的资金在法律上具有独立性。
4、基金资产由基金托管人保管。
5、基金资产由基金管理人进行组合投资。
6、基金投资者是基金的所有人。
7、基金盈余全部归基金投资者所有。
8、证券投资基金是一种间接投资工具。
9、证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。
10、基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。
11、证券投资基金在美国被称为“共同基金”;在英国及中国香港被称为“单位信托基金”;在日本和中国台湾称为“证券投资信托基金”;在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资计划”。
二、证券投资基金的特点(重要考点，经常以多项选择题出现)(一)集合理财，专业管理(二)组合投资，分散风险(三)利益共享，风险共担(四)严格管理，信息透明(五)独立托管，保障安全三、证券投资基金与其他金融工具的比较网址：/(一) 基金与股票、债券的差异(共3条，常以多项选择题出现)1、反映的经济关系不同。
股票反映的是一种所有权关系;债券反映的债权债务关系;基金反映的是一种信托关系。
2、所筹资金的投向不同。
股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域。
基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
3、投资收益与风险大小不同股票：高风险、高收益。
债券：低风险、低收益。
基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健。
证券投资基金基础知识
证券投资基金基础知识证券投资基金是指通过集中投资方式，将投资者的资金汇集起来，由专业的基金公司进行风险分散的投资，并将投资收益按比例分配给投资者的一种投资工具。
证券投资基金的基本知识包括基金的分类、基金的运作方式、基金的投资策略以及基金的风险管理等方面。
首先，根据证券投资基金的投资对象不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、混合基金、指数基金等多种类型。
股票基金投资主要以投资股票为主，风险相对较高；债券基金投资以购买公司债券、国债等固定收益工具为主，风险相对较低；混合基金则同时投资股票和债券等多种资产，风险相对平衡；指数基金则追踪某个特定指数的表现，风险相对较低。
其次，基金的运作方式主要包括招募投资者、基金的募集、基金的投资和基金的赎回等环节。
基金公司通过招募投资者来筹集资金，投资者可以通过购买基金份额来参与基金的投资；基金募集资金后，基金公司会按照事先制定的投资策略进行投资，以获取收益；投资者可以根据自身的需要，在一定期限后申请赎回基金份额以获得投资收益。
第三，基金的投资策略是指基金公司根据市场行情和投资目标制定的投资方案。
基金公司会通过研究市场信息、分析公司财务报表等手段来选择投资标的，并根据行业发展趋势、经济政策等因素调整投资组合；基金公司会根据投资者的风险承受能力和投资目标，设定不同的风险偏好和投资期限，以提供适合的投资选择。
最后，基金的风险管理是基金公司为保护投资者利益而进行的重要工作。
基金公司会建立风险管理体系，包括风险评估、风险控制、风险监测等环节；基金公司会根据基金的风险特征，设定基金份额的净值计算、申购赎回、份额交易等规则，以确保基金的稳定运作；基金公司也会及时披露基金的相关信息，向投资者提供透明度和参考依据。
综上所述，证券投资基金是一种通过集中投资方式进行资金管理和风险分散的投资工具。
了解证券投资基金的基本知识，可以帮助投资者更好地进行投资决策和风险管理。
投资者在选择投资基金时，应根据自身的风险承受能力、投资目标和市场行情等因素，选择适合自己的基金类型和投资策略，以实现资产的增值和风险的控制。
2015年上半年江苏省基金从业资格：投资组合管理考试题
2015年上半年江苏省基金从业资格:投资组合管理考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、封闭式基金溢价发行是指____A:基金按高于面值的价格发行B：基金按低于面值的价格发行C：基金按等于面值的价格发行D:以上都不是2、基金交易费中,由证券公司向基金收取的是__.A．佣金B．过户费C．经手费D．证管费3、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__原则。
A．安全性B．实用性C．系统化D．简单化4、《证券法》规定,证券的代销、包销期限最长不得超过__天。
A．30B．60C．90D．1805、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每____个月披露一次更新的招募说明书.A：3B:6C：9D：126、基金投资面临的外部风险包括__.A．市场风险B．政策风险C．信用风险D．合规风险7、下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是__。
A．上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：30～11：30、13：00～15：00B．上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有9：15～9:25 C．深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有14：57～15:00 D．深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：30～11：30、13：00~15：008、下列关于债券型基金的平均到期期限与其利率风险关系的说法，正确的是__。
A．两者的关系难以确定B．利率风险与平均到期期限的长短无关C．平均到期期限越长，利率风险也低D．平均到期期限越长，利率风险越高9、下列说法正确的是____A:托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人B：我国封闭式基金按照0。
证券投资咨询从业资格考试基础知识(重点归纳)
证券投资咨询从业资格考试基础知识(重点归纳)本文档将重点归纳证券投资咨询从业资格考试的基础知识。
以下是几个重要的考点：证券市场基础知识1. 证券的定义：证券是指股票、债券、基金等可供交易的金融工具。
2. 证券市场的分类：证券市场分为一级市场和二级市场。
一级市场是新股发行市场，二级市场是股票交易市场。
3. 证券交易所：证券交易所是进行证券交易的场所，如上海证券交易所、深圳证券交易所等。
证券投资基金知识1. 证券投资基金的定义：证券投资基金是由投资者资金共同组合起来，由专业基金管理人进行投资运作的一种证券投资方式。
2. 证券投资基金的分类：证券投资基金分为开放式基金和封闭式基金。
开放式基金可以随时申购和赎回份额，封闭式基金在特定期限内申购和赎回份额。
3. 基金经理的角色：基金经理是负责基金投资决策和运作的专业人士，他们根据基金的投资目标和策略进行投资组合的管理。
证券投资风险管理1. 风险与收益的关系：证券投资存在风险，一般而言，投资风险越高，收益也会相对较高。
2. 风险评估与控制：投资者在进行投资决策时需要对风险进行评估，并采取相应的风险控制措施，如分散投资、定期调整投资组合等。
3. 投资者适当性原则：投资者应根据自身的风险承受能力和投资经验选择适合自己的投资产品。
证券投资法律法规1. 证券法律法规的重要性：证券投资活动需要遵守相关的法律法规，以保障市场秩序和投资者权益。
2. 《证券法》的基本内容：《证券法》是我国证券市场最重要的法律法规，它规定了证券市场的组织形式、证券发行和交易行为的规范等内容。
3. 证券从业人员的合规要求：从业人员需要具备相应的资格和合规要求，包括证券从业资格考试的合格证书等。
以上是证券投资咨询从业资格考试基础知识的重点归纳。
通过掌握这些基础知识，你将对证券投资领域有更深入的理解和认识。
祝你考试顺利！。
《证券投资基金基础知识》必考点总结
《证券投资基金基础知识》必考点总结证券投资基金是指由投资者通过购买基金份额来筹集资金，由基金管理公司运作，按照基金合同约定，进行证券投资并共享收益的一种集合性投资工具。
下面是证券投资基金基础知识的必考点总结：一、证券投资基金的种类1.按照投资方向划分：股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数型基金、货币型基金、理财型基金等；2.按照投资对象划分：A股基金、B股基金、H股基金、境内基金、境外基金等；3.按照管理人性质划分：公募基金、私募基金等。
二、基金的运作方式1.发起人设立基金，由基金管理公司承担基金运作；2.投资者通过购买基金份额参与基金投资；3.基金管理公司按照基金合同约定，投资于证券市场；4.基金管理公司负责基金的投资、运作、风险控制等管理工作；5.基金管理公司按照基金份额的比例分配基金收益；6.基金份额可以随时买入和卖出。
三、基金的投资策略1.股票投资策略：价值投资、成长投资、指数跟踪投资等；2.债券投资策略：久期管理、信用风险管理、利率风险管理等；3.混合投资策略：平衡型、积极型、保守型等。
四、基金业绩评价指标1.收益率：总收益率、年度收益率、月度收益率等；2.基金规模：基金资产净值；3.风险指标：波动率、贝塔系数、阿尔法系数等；4.投资者收益：分红收益、赎回收益等。
五、基金的风险管理1.市场风险：证券市场价格波动风险；2.流动性风险：基金份额无法及时买入或卖出的风险；3.信用风险：债券违约的风险；4.利率风险：利率上升导致债券价格下跌的风险；5.操作风险：基金管理公司的操作失误导致的风险。
六、基金的销售与监管1.基金销售渠道：银行、证券公司、基金销售机构等；2.基金销售行为监管：证监会、基金业协会等；3.投资者权益保护：基金管理公司应为投资者承担保护责任。
七、基金投资者的权益1.买入和卖出基金份额的权利；2.分享基金收益的权利；3.参与基金份额持有人大会的权利；4.了解基金运作状况的权利；5.提起投资者维权诉讼的权利。
证券投资基金知识点整理
证券投资基金知识点整理一、什么是证券投资基金证券投资基金是一种以集合投资方式为特征的金融产品，通过集合投资的方式，将多个投资者的资金汇集起来，由基金管理人（通常为专业的基金管理公司）负责统一管理和运作，投资于股票、债券、银行存款、买卖证券等金融资产，以追求资金的保值增值。
二、证券投资基金的分类1.按照投资方式分类（1）股票型基金：以投资股票为主要方式的基金，主要通过购买上市股票、新股和其他股权工具来获取投资收益。
（2）债券型基金：以投资债券为主要方式的基金，通过购买国债、政府债券、国企债券、地方债券等固定收益类证券，获得其票面利息和到期收益。
（3）货币市场基金：以投资货币市场工具为主要方式的基金，主要投资于短期的货币市场工具，如存款、债券回购等，追求较低风险和流动性。
（4）混合型基金：在股票与债券间进行灵活投资，根据市场形势和基金管理人的判断，调整资产配置比例，以追求较高的收益和较低的风险。
（5）指数型基金：以追踪某一特定指数为投资标的的基金，通过购买指数成分股以及其他相关金融产品，以达到与被追踪指数相同或接近的投资收益。
（6）QDII基金：是指以投资境外金融市场为主要方式的基金，通过购买外国证券、金融衍生产品和其他投资工具，帮助中国投资者实现境外投资。
2.按照开放性分类（1）开放式基金：投资者可以随时购买和赎回基金份额，基金份额数量可以随市场需求进行增减。
（2）封闭式基金：对外募集资金后，基金份额不再增加，不设赎回，只能在二级市场上进行交易。
三、基金份额的认购和赎回1.认购：投资者向基金公司购买基金份额，认购金额根据基金的净值进行计算，投资者可以通过网上银行、基金公司柜台等渠道进行认购。
2.赎回：投资者将持有的基金份额以基金净值的价格赎回，获得等值的资金，赎回申请由基金公司进行受理，一般T+3个工作日到账。
四、基金的收益和风险1.收益：基金的收益主要来自于投资于不同资产的增值和分红。
股票型基金收益受股票市场涨跌影响较大，债券型基金收益主要来自债券票息。
证券从业《投资基金》考点讲解第二章第一节.doc
证券从业《投资基金》2015考点讲解第二章第一节第二章基金的类型第一节证券投资基金分类概述一、证券投资基金分类的意义对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。
科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识与风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。
对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。
对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。
对监管部门而言，明确基金的类别特征，将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。
二、基金分类的困难性科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。
基金产业要不断的创新才能满足投资者的需要。
2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国基金的类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。
三、基金分类构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类。
(一)根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金封闭式基金是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。
(二)根据组织形式的不同，可以分为契约型基金、公司型基金契约型基金是以基金合同为履行依据的，公司型基金是以公司章程为履行依据的。
公司型基金有公司的特点，而契约型基金只是按照基金合同履行双方的权利义务。
目前我国的基金全部是契约型基金。
(三)依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等类别股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
债券基金主要以债券为投资对象。
2015《证券投资基金基础知识》重点
2015年基金从业资格考试科目二：《证券投资基金基础知识》精华讲义第6章投资管理基础一、资产负债表含义1.资产负债表。
资产负债表也称为企业的“第一会计报表”。
资产负债表报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末，反映了企业在特定时点的财务状况，是企业经营管理活动结果的集中体现。
2.会计恒等式：资产=负债+所有者权益3.所有者权益包括：股本、资本公积、盈余公积、未分配利润四部分二、利润表1.利润表亦称损益表，反映一定时期（如一个会计季度或会计年度）的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。
利润表是一个动态报告2.利润表由三个主要部分构成。
第一部分是营业收入；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。
三、现金流量表1.现金流量表也叫账务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形，反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力；评价企业偿还债务、支付投资利润的能力，谨慎判断企业财务状况；2.现金流量表的基本结构分为：经营活动产生的现金流量；投资活动产生的现金流量；筹资活动产生的现金流量三部分四、财务报表分析概念财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。
五、销售利润率1.销售利润率=净利润/销售收入；销售利润率是指每单位销售收入所产生的利润2.一般来说，其他条件不变时，销售利润率越高越好；但当其他条件可变时，销售利润率低也并不总是坏事，因为如果总体销售收入规模很大，还是能够取得不错的净利润总额，薄利多销就是这个道理。
六、资产收益率1.资产收益率=净利润/总资产；资产收益率计算的是每单位资产能带来的利润2.资产收益率是应用最为广泛的衡量企业盈利能力的指标之一。
资产收益率高，表明企业有较强的利用资产创造利润的能力，企业在增加收入和节约资金使用等方面取得了良好效果。
2015年江苏省基金从业资格：证券投资基金的类型考试试卷
2015年江苏省基金从业资格：证券投资基金的类型考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、对股票____是基于不同规模公司的股票具有不同的流动性，而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。
A：按公司规模分类B：按股票价格行为的分类C：按公司成长性分类D：按股票数量行为的分类2、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。
A．家庭规模B．社会阶层C．家庭生命周期D．交通通信条件3、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
A．60%B．70%C．80%D．90%4、__标志着我国全国性基金市场的诞生。
A．中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市B．中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市C．中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市D．中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市5、与股票型基金相比，混合型基金的投资风险__。
A．相同B．较低C．较高D．无法比较6、以下四种金融产品中，__的流动性较好。
A．信托产品B．券商集合计划C．银行定期存款D．证券投资基金7、我国基金销售监管的具体目标包括__。
A．保证市场的公平、效率和透明B．保证基金最低投资收益C．保护投资者利益D．降低系统风险8、专业基金销售机构申请基金代销资格，取得基金从业资格的人员应不少于__人，且不少于员工人数的1/2。
A．40B．30C．20D．159、下列关于基金托管人信息披露义务的说法，正确的有__。
A．基金托管人应对基金管理人公开披露的相关基金信息进行复核、审查；并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认B．基金托管人召集基金份额持有人大会的，有义务将持有人大会决定的事项予以公告C．基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案D．基金托管人应在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上10、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有__。
证券投资基金基础知识
证券投资基金基础知识证券投资基金是一种由基金管理人进行管理投资的资金池，通过投资于股票、债券、期货、外汇等不同的证券产品来实现对资本市场的参与。
证券投资基金是由多个投资者共同出资组成的，由专业的基金管理机构负责运作和管理。
一、证券投资基金的分类根据投资范围及投资策略的不同，证券投资基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数型基金、货币市场基金等。
1. 股票型基金：主要投资于股票市场，以追求较高的长期增长为目标。
2. 债券型基金：主要投资于债券市场，以稳定的收益为主要目标。
3. 混合型基金：既投资于股票市场，又投资于债券市场，以平衡风险和收益之间的关系。
4. 指数型基金：通过复制某个特定的指数来构建投资组合，旨在与该指数的表现保持一致。
5. 货币市场基金：主要投资于短期的固定收益类金融工具，风险较低，收益相对稳定。
二、证券投资基金的组成和运作方式证券投资基金的组成包括基金管理人、投资顾问、托管行、基金经理等，每个角色在基金运作过程中扮演着不同的角色。
1. 基金管理人：负责基金的整体管理和决策，包括基金的投资策略、资产配置等。
2. 投资顾问：负责基金的投资分析和决策执行，根据基金管理人的要求进行证券投资操作。
3. 托管行：负责基金资产的保管和结算，对基金的投资行为进行监督和核查。
4. 基金经理：负责基金的日常操作，包括交易、投资决策等，根据基金的投资目标和策略进行操作。
五、证券投资基金的收益与风险1. 收益：证券投资基金的收益主要来自于投资资产的价格变动和分红，投资者可以通过持有基金份额分享基金的收益。
2. 风险：证券投资基金的风险主要来自于市场风险、信用风险、操作风险等因素。
投资者应根据自身的风险承受能力和投资目标选择合适的基金。
三、选择证券投资基金的注意事项1. 投资目标：投资者应根据自身的投资目标和风险承受能力来选择合适的基金。
2. 基金业绩：投资者应关注基金的历史业绩表现，并结合基金投资策略和市场环境进行综合评估。
证券投资基金试题
证券投资基金试题1. 证券投资基金的概念及分类证券投资基金是指由多个投资者共同出资，由专业基金管理人按照基金合同的约定，经过资产配置、选证、证券买卖等活动，以共同寻求长期、稳定投资收益为目标的投资组合。
根据不同的投资标的和投资策略，证券投资基金可以被分为股票基金、债券基金、指数基金、货币市场基金等不同类型。
2. 证券投资基金的运作流程（1）发行阶段：基金公司通过发行基金份额的方式募集资金。
（2）投资阶段：基金管理人根据基金合同的约定，进行资产配置和选证工作。
（3）净值计算：基金管理人定期计算基金份额的净值，以反映基金的投资业绩。
（4）买卖交易：投资者可以通过证券公司等渠道，买卖基金份额。
（5）分红派息：基金管理人按照基金合同的约定，根据基金净值和类似于股息的方式向投资者分配收益。
3. 证券投资基金的主要风险和风险控制方法（1）市场风险：由于市场价格波动引起的投资风险。
基金管理人通过资产配置、分散投资等方法来控制市场风险。
（2）信用风险：由于发行人无法或不愿承担债务义务而导致的投资风险。
基金管理人通过评估债券发行人的信用状况和选择信用评级较高的债券来控制信用风险。
（3）流动性风险：由于基金份额无法及时转换为现金而导致的投资风险。
基金管理人通过控制基金的流动性风险，如设置赎回限额等方式来控制流动性风险。
（4）操作风险：由于基金管理人的操作失误而导致的投资风险。
基金管理人通过建立风险控制制度、提高投资决策的透明度等方式来控制操作风险。
4. 证券投资基金的评价指标（1）收益率：反映基金的投资收益水平。
（2）风险指标：反映基金的风险承受水平，包括波动率、回撤等指标。
（3）业绩评价指标：比较基金的业绩表现，包括夏普比率、索提诺比率等指标。
（4）基金规模和流动性：反映基金的市场影响力和交易便利性。
5. 证券投资基金的发展趋势（1）智能投顾：利用人工智能和大数据等技术手段，根据投资者的风险偏好和目标，为其提供个性化的投资建议和服务。
证券投资基金考试知识点
知识点1：1、证券投资基金的概念、特点2、证券投资基金与其他金融工具的比较3、证券投资基金的起源、发展4、我国基金业的发展阶段5、基金业在金融体系中的地位和作用6、基金分类的困难性7、基金分类——按8种分类：P20-25⑴根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金。
⑵根据组织形式的不同，可以分为契约型基金、公司型基金等。
⑶依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等类别。
⑷根据投资目标的不同，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
⑸依据投资理念的不同，可分为主动型基金与被动(指数)型基金⑹根据募集方式不同，可分为公募基金和私募基金⑺根据基金的资金来源和用途的不同，可分为在岸基金和离岸基金⑻特殊类型基金①系列基金②基金中的基金③保本基金④交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)8、股票基金与股票的不同9、股票基金的类型⑴按投资市场分类⑵按股票规模分类⑶按股票性质分类⑷按基金投资风格分类⑸按行业分类10、股票基金的投资风险11、股票基金的分析⑴反映基金经营业绩的指标⑵反映基金风险大小的指标⑶反映股票基金组合特点的指标⑷反映基金操作成本的指标⑸反映基金操作策略的指标12、债券基金与债券的不同13、债券基金的类型⑴根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债、金融债等。
⑵根据债券到期日的不同，可以将债券分为短期债、长期债等。
⑶根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债、高等级债等。
14、债券基金的投资风险⑴利率风险⑵信用风险⑶提前赎回风险⑷通货膨胀风险15、债券基金的分析方法一般借助于久期和债券信用等级16、货币市场工具17、货币市场基金的投资对象18、货币市场基金的风险19、货币市场基金的分析方法⑴收益分析⑵风险分析20、保本基金的特点、类型21、保本基金的保本策略——CPPI22、保本基金的投资风险、分析方法23、ETF的特点、类型24、ETF的套利交易25、开放式基金的申购、赎回原则知识点2：26、资产配置的主要考虑因素27、历史数据法和情景综合分析法的主要特点28、资产配置的主要类型⑴买入并持有策略⑵恒定混合策略⑶投资组合保险策略⑷动态资产配置策略29、买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略之比较30、战术性资产配置与战略性配置之比较31、基金绩效衡量需要考虑的因素32、三大经典风险调整收益衡量方法⑴特雷诺指数（Treynor，1965）⑵夏普指数（Sharp，1966）⑶詹森指数（Jensen，1968，1969）33、三种风险调整衡量方法的区别与联系。
证券投资基金的分类_证券投资学_[共3页]
![证券投资基金的分类_证券投资学_[共3页]](https://img.taocdn.com/s3/m/04a76f97be1e650e53ea9979.png)
16 证券投资学 二、证券投资基金的分类（一）契约型基金和公司型基金——按基金的组织形式1．契约型基金契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。
契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡等十分流行。
契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，通过基金契约来规范三方当事人的行为。
基金管理人负责基金的管理操作；基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督。
2．公司型基金公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为投资公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。
公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的，但它们都是把投资者的资金集中起来，按照基金设立时规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上，获取收益后再分配给投资者的投资方式。
（二）封闭式基金和开放式基金——按基金运作方式1．封闭式基金封闭式基金是指经核准的基金总份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得赎回的基金。
封闭式基金的期限是指基金的存续期，即基金从成立起到终止之间的时间。
基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配。
2．开放式基金开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。
为了满足投资者赎回资金、实现变现的要求，开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产。
《证券投资基金》知识点总结
《证券投资基金》知识点总结证券投资基金属于一种集合投资工具，是由不特定投资者的资金共同投资而成的基金产品。
其投资的资产包括了股票、债券、货币市场工具等多种金融工具。
证券投资基金的知识点主要包括以下几个方面：1.证券投资基金的分类：根据不同的投资策略和投资对象，证券投资基金可以分为股票型基金、债券型基金、货币市场型基金、混合型基金等。
股票型基金主要投资于股票市场，风险较高；债券型基金主要投资于债券市场，风险较低；货币市场型基金主要投资于短期货币市场工具，风险低收益稳定；混合型基金则是根据投资策略的不同，同时投资于多种资产类别。
2.证券投资基金的风险：证券投资基金的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等。
市场风险是指证券投资基金投资的金融市场价格波动导致的风险；信用风险是指基金投资的债券发行人违约或债券信用评级下调等风险；流动性风险是指基金投资的证券不能及时买入或卖出导致的风险；操作风险是指基金管理人的错误决策或操作失误导致的风险。
3.证券投资基金的收益：证券投资基金的收益主要包括货币收入、资本增值和分红收益等。
货币收入是指基金持有的货币市场工具所产生的利息收入；资本增值是指基金投资的金融工具价格上涨所带来的收益；分红收益是指基金投资的股票所分配的红利收入。
投资者在选择证券投资基金时，不仅应考虑基金的风险，还应关注基金的收益能力。
4.证券投资基金的净值：证券投资基金的净值是指每个基金份额所代表的基金资产净值。
基金净值的计算是将基金资产减去基金负债，再除以基金份额得出的。
净值是投资者购买或赎回基金份额的依据，也是衡量基金业绩的重要指标。
5.证券投资基金的投资者分类：证券投资基金的投资者主要包括机构投资者和个人投资者两类。
机构投资者包括证券公司、银行、保险公司、基金管理公司等金融机构；个人投资者则是指普通投资者，他们可以通过证券公司等渠道购买证券投资基金。
6.证券投资基金的监管：证券投资基金的监管主要由中国证券监督管理委员会负责，其监管内容包括基金公司的设立审批、基金产品的备案审查、基金业务的监督检查等。
证券从业《投资基金》第二章：知识点.doc
证券从业2015《投资基金》第二章：知识点第二章证券投资基金的类型大纲：了解证券投资基金分类的意义，掌握各类基金的基本特征及其区别。
了解股票基金在投资组合中的作用，掌握股票基金与股票的区别，熟悉股票基金的分类，了解股票基金的投资风险，掌握股票基金的分析方法。
了解债券基金在投资组合中的作用，掌握债券基金与债券的区别，熟悉债券基金的类型，了解债券基金的投资风险，掌握债券基金的分析方法。
了解货币市场基金在投资组合中的作用，了解货币市场工具与货币市场基金的投资对象，了解货币市场基金的投资风险，掌握货币市场基金的分析方法。
了解混合基金在投资组合中的作用，了解混合基金的类型，了解混合基金的投资风险。
了解保本基金的特点，掌握保本基金的保本策略，了解保本基金的类型，了解保本基金的投资风险，掌握保本基金的分析方法。
掌握ETF的特点、套利原理，了解ETF的类型，了解ETF的投资风险及其分析方法。
了解QDII基金在投资组合中的作用，了解QDII的投资对象，了解QDII 基金的投资风险。
了解分级基金、交易所联接基金的基本概念。
本章共有7节内容。
第一节证券投资基金分类概述一、证券投资基金分类的意义。
(一)对投资者来说，科学的分类有助于投资者加深对各种基金的认识与风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。
(二)对基金管理公司来说，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。
(三)对基金研究评价机构来说，基金的分类则是进行基金评价的基础。
(四)对监管部门来说，有利于实施有效的分类监管。
二、基金分类的困难2004年7月1日《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国的基金的类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。
三、基金分类(重要考点，经常以多项选择题出现)(一)根据运作方式不同，可以分为封闭式基金、开放式基金。
(二)根据法律形式的不同，可以分为契约型基金、公司型基金。
(三)根据投资对象不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
证券从业《投资基金》考点：第一章第一节.doc
2015证券从业《投资基金》考点：第一章第一节第一章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念与特点一、证券投资基金的概念证券投资基金(以下简称基金)是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托基金管理人进行股票、债券等分散化组合投资。
证券投资基金在美国被称为共同基金，在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划，在日本和中国台湾地区则被称为证券投资信托基金。
例1-1(2010年3月多选题)关于证券投资基金的说法，正确的有()。
A.是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式B.通过发行股票集中投资者的资金C.由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金D.主要业务是从事股票、债券等金融工具的投资ACD二、证券投资基金的特点证券投资基金(以下简称基金)主要有以下特征：(1)集合投资、专业管理：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。
(2)组合投资、分散风险：为降低投资风险，一些国家的法律通常规定基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使组合投资，分散风险成为基金的一大特色。
(3)利益共享、风险共担：证券投资基金实行利益共享，风险共担的原则。
(4)严格监管、信息透明：为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国基金监管机构都对基金业实行严格的监管，对各种有损投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行较为充分的信息披露。
(5)独立托管、保障安全：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不经手基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
三、证券投资基金与其他金融工具的比较(一)基金与股票债券的差异表18证券投资基金与股票、债券的比较比较项目证券投资基金股票债券反映的经济关系不同反映的是一种信托关系，是一种受益凭证反映的是一种所有权关系，是所有权凭证反映的是债权债务关系，是债权凭证所筹资金的投向不同间接投资工具，投向有价证券等金融工具直接投资工具，投向实业领域直接投资工具，投向实业领域投资收益与风险大小不同在通常情况下，证券投资基金的收益要高于债券。
证券从业2015年《投资基金》第二章：知识点【2】
证券从业2015年《投资基⾦》第⼆章：知识点【2】证券从业2015年《投资基⾦》第⼆章：知识点 三、股票基⾦的类型 (⼀)按投资市场分类，可以分为国内、国外、全球股票基⾦三⼤类。
(⼆)按股票规模分类，可以分为⼩盘、中盘与⼤盘股票。
(三)按股票性质分类，可以分为价值型股票基⾦与成长型股票基⾦。
(四)按基⾦投资风格分类，可以分为9种类型(请同学们⾃⼰学习) (五) 按⾏业分类，如基础⾏业基⾦、资源类股票基⾦、房地产基⾦、⾦融服务基⾦、科技股基⾦等。
四、股票基⾦的投资风险股票基⾦的投资风险分为系统性风险、⾮系统性风险以及管理运作风险。
五、股票基⾦的分析⽅法对股票基⾦的分析也有⼀些常⽤的分析指标。
这些指标主要有：反映基⾦经营业绩⽅⾯的指标、反映基⾦风险⼤⼩的指标、反映基⾦组合特点的指标、反映基⾦操作成本的指标、反映基⾦操作策略的指标等。
介绍五种反映不同基⾦特性的指标： (⼀)反映基⾦经营业绩的指标 反映基⾦经营业绩的主要指标包括基⾦分红、已实现效益、净值增长率等指标。
其中，净值增长率是最主要的分析指标，最能全⾯反映基⾦的经营成果。
最简单的净值增长率指标可⽤下式计算： 净值增长率=[(期末份额净值-期初份额净值+期间分红)/期初份额净值]×100% 净值增长率对基⾦的分红、已实现收益、未实现收益都加以了考虑，因此是最有效的反映基⾦经营成果的指标。
如果单纯考察⼀只基⾦本⾝的净值增长率说明不了什么问题，通常还应该将该基⾦的净值增长率与⽐较基准、同类基⾦的净值增长率相⽐较才能对基⾦的投资效果进⾏全⾯的评价。
(⼆)反映基⾦风险⼤⼩的指标 常⽤来反映股票基⾦风险⼤⼩的指标有标准差、贝塔值、持股集中度、⾏业投资集中度、持股数量等指标。
净值增长率波动程度越⼤，基⾦的风险就越⾼。
基⾦净值增长率的波动程度可以⽤标准差来计量，该指标通常按⽉计算。
标准差将偏离均值的情况均视为风险。
股票基⾦以股票市场为活动载体，其净值变动不能不受到证券市场系统风险的影响。
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2015年上半年江苏省基金从业资格证券投资基础知识命题点：证券投资基金分类概述考试试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金销售监管是基金市场监管体系中不可缺少的组成部分，其意义表现在__。
A．维护基金市场的良好秩序B．提高基金市场效率C．保护基金投资人合法权益D．活跃基金市场2、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。
A．证券公司的资产管理产品B．基金管理公司的专户理财产品C．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券3、封闭式基金的交易原则是__。
A．机构投资者优先B．价格优先，时间优先C．单笔交易量大者优先D．大宗交易优先4、基金投资咨询机构的作用有__。
A．建议、策划作用B．优化基金选择C．深入挖掘基金信息D．加强投资者教育5、反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。
A．基金分红B．已实现收益C．份额净值增长率D．日每万份基金净收益6、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。
A．2B．3C．4D．57、基金销售机构内部控制应履行__原则。
A．健全性B．有效性C．独立性D．审慎性8、中国证监会的主要职责包括__。
A．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则B．负责监督有关法律法规的执行C．维持公平而有序的证券市场D．依法全面监管地方的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为9、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列__情形。
A．募集期间对认购费打折B．以低于成本的销售费率销售基金C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平10、下列不能作为证券投资基金特点的是____A：分散风险B：专业理财C：稳定市场D：集合投资11、着重对管理公司本身素质的衡量属于____A：基金衡量B：公司衡量C：微观衡量D：绝对衡量12、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。
A．跨期性B．杠杆性C．联动性D．高风险性13、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
A．基金份额的转换B．基金份额的转托管C．基金份额的冻结D．基金的非交易过户14、我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为__。
A．无记名股票B．记名股票C．记名股票或无记名股票D．优先股票15、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起__个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。
A．2B．3C．5D．716、目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在__以内。
A．0.1%C．0.5%D．0.75%17、下列关于股票性质的描述正确的是__。
A．股票所代表的权利本来不存在B．股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的C．股票是设权证券D．股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式18、以下属于货币证券的有__。
A．商业汇票B．商业本票C．银行汇票D．金融债券19、根据资产配置的不同，混合基金分为__、__和其他基金三种类型。
A．配置型基金B．灵活组合型基金C．公募基金D．货币市场基金20、与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有__。
A．基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标B．基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬C．基金年度报告甲需披露内部监察报告D．基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等21、基金托管协议的主要目的在于明确协议双方在基金__等事宜中的权利义务及职责。
A．财产保管B．投资运作C．净值计算D．信息披露22、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。
A．可转换债券具有双重选择权的特征B．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制23、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括__。
A．取得基金从业资格B．具有国家承认的硕士研究生以上学历C．具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试24、《证券投资基金法》规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于__元人民币。
A．3 000万C．1亿D．2亿25、理财经理可以根据客户家庭生命周期的__来设计适合客户的投资理财组合，或进行基金资产配置。
A．流动性B．收益性C．阶段性D．风险承受能力二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、上市公司公积金的来源有__。
A．股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金B．依据《公司法》的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金C．股东大会决议后提取的任意公积金D．公司经过若干年经营以后资产重估增值部分2、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括__。
A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关C．个人担保该基金会盈利D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易3、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。
假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。
A．9 095B．9 950C．10 945D．10 9954、当代表基金份额____以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。
A：5%B：10%C：30%D：50%5、多个基金共用一个基金合同，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，这类基金是__。
A．指数基金B．对冲基金C．系列基金D．开放式基金6、债券的有价证券属性主要表现为__。
A．债券可赎回B．债券是投资者投入资金的量化表现C．持有债券可按期取得利息D．债券与其代表的权利联系在一起7、以下属于货币衍生工具的是__。
A．股票期货B．利率互换C．货币期货D．信用联结票据8、关于可转换债券，下列叙述错误的是__。
A．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券B．可转换债券具有双重选择权C．投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权D．可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制9、根据《证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满__人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会。
连续__个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。
A．100；10B．100；20C．200；10D．200；2010、影响投资者决策的外在因素有__。
A．个人成长的文化背景B．身份和社会地位C．对新产品的态度D．生活方式和个性11、目前，我国的基金销售机构主要有商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心等。
____总体上占据了基金代销的较大市场份额。
A：基金管理公司直销中心B：证券公司C：基金投资咨询公司D：商业银行12、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为__。
A．到期收益率B．实际收益率C．持有期收益率D．名义利率13、基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起__日后，方可使用。
A．3B．5C．8D．1014、下列关于(证券投资基金托管资格管理办法)规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是__。
A．最近3个会计年度的年末净资产平均不低于20亿元人民币B．拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格C．基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统D．最近3年无重大违法违规记录15、按照我国目前的规定，基金管理人应该在____对基金资产进行估值。
A：每个交易日的第2天B：每周进行交易的当天C：每月进行交易的第1天D：每3个连续交易日的任一天16、封闭式基金“价格优先、时间优先”的交易原则是指__。
A．较低价格买进申报优先于较高价格买进申报B．较高价格买进申报优先于较低价格买进申报C．较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报D．买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者17、稳健型投资者可选择的基金产品包括__。
A．股票型基金B．债券型基金C．货币市场基金D．混合型基金18、关于政府债券，下列说法正确的有__。
A．政府债券的发行主体是政府B．政府债券可作为政府弥补财政赤字的手段C．中央政府发行的债券称为国债D．根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从几年至几十年19、基金管理公司风险控制制度体系由__构成。
A．公司章程B．内部控制大纲C．公司基本管理制度D．部门规章制度20、____是我国对证券投资基金的一种本土化创新。
A：收入型基金B：上市开放式基金C：公募基金D：私募基金21、基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。
下列属于账户类业务的有__。
A．交易密码修改B．设置分红方式C．基金转托管D．交易账户开户22、金融衍生工具的功能包括__。
A．套期保值功能B．价格发现功能C．投机功能D．套利功能23、《证券投资基金法》规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有__。
A．必须为开放式基金B．基金合同期限不超过5年C．基金募集金额不低于2亿元人民币D．基金份额持有人不少于1 000人24、下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。
A．货币供应量宽松B．公司业绩稳定增长C．公司股息提高D．印花税税率提高25、金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金单位的差价收入__营业税；非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入__营业税。
A．征收；征收B．征收；不征收C．不征收；征收D．不征收；不征收。