融资ppt

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融资融券业务介绍(PPT 45页)

融资融券可用额度
200万 167万 143万
杠杆倍数
2倍 1.67倍 1.43倍
担保物（股票）
折算率
保证金
保证金融资融券杠杆倍数比例可用额度
100万
70%
70万
70%
100万
1倍
100万
60%
60万
70%
86万
0.86倍
100万
50%Βιβλιοθήκη 50万70%71万
0.71倍
11
目录
1 融资融券概述 2 融资融券核心关注点 3 融资融券投资优势及策略 4 融资融券开户 5 融资融券营销 6 交易软件操作讲解
12
普通交易
无融资杠杆
无做空机制
无法实现相对收益
无法实现T+0交易
无法实现配对交易无法实现可转债套利无法实现股票抵押融资无法实现期限套利（贴水）
融资融券投资优势及策略
融资融券交易
有融资杠杆有做空机制
可以实现相对收益间接实现T+0交易配对交易
可转债套利可以实现
股票抵押融资期限套利（贴水）
证券类型
国债
我公司折算率上限
95%
ETF
债券和其他基金
上证180和深证100 指数成分股
其他股票
90%
80%
70%
65%
8
融资融券核心关注点
维持担保比例：是指投资者担保物价值与其融资融券负债之间的比例，计算公式：维持担保比例=（现金+信用证券账户内的证券市值）/
（融资买入金额+融券卖出证券市值+利息费用）
当客户信用账户维持担保比例低于平仓线时，公司将通知客户在合同

企业常见融资方式(PPT 42张)

信用卡取现的费用
一、全额还款 • 1、手续费 • 2、利息二、分期付款 • 1、手续费 • 2、分期付款手续费 • 3、利息（按照全额计收）
信用卡套现
一、常用方式
• • • • POS机第三方支付平台充话费或购买机票后退票汽车、大型电器等分期付款
二、收费标准
• 根据成本和合作关系的不同，收费标准差异较大，一般费用为2%-3%。长期合作的客户年息为15%-20%
微小经营贷款
Байду номын сангаас
常见模式及代表银行
• 1、个体分析模式包商银行 • 2、群体联保模式格莱珉银行 • 3、评分卡模式平安集团、花旗银行、渣打银行等
个体分析模式
• • • • 技术特点和瀚华类似对调查过程及检验过程要求更为严格年利率15%-18%，无手续费天津农商行等银行已经开展，但是并未大规模推广。
• • • • •
承兑汇票贴现直贴转贴现再贴现 /
小额贷款机构
一、类别 • 小额贷款公司(成规模的80 家) • 典当行 • 投资管理公司二、产品 • 短期周转 • 抵押周转 • 小额信用
• 贷款金额 • 一般在10万元以下 • 贷款利率 • 月利率在2.5%-3.5%之间典型机构 • 中安信业 • 亚联财
总结
• • • • • • • • • 常用方式 1、直接刷卡消费或购进原材料； 2、信用卡套现优势门槛低、费用低、申请便利；劣势违法、违规存在被盗刷风险个人信息泄露
传统银行经营贷款
• • • • • 一、准入条件有一定的从业经验经营合法，手续齐全无不良信用记录能提供符合要求的抵押、担保
发行股票银行借款
留存收益商业信用

《融资融券专题》PPT课件

交易时间
与A股市场交易时间一致。
委托方式
限价委托或市价委托。
保证金制度
保证金比例
投资者融资买入或融券卖出证券时，需按一定比例缴纳保证金。保证金比例根据证券类型、折算
率等因素确定。
保证金追加
当投资者信用账户内的保证金比例低于维持保证金比例时，证券公司会通知投资者追加保证金或平仓。
保证金提取
投资者在偿还融资融券债务后，可提取其信用账户内的保证金。
、杠杆交易等。
增加投资收益与风险
02
通过融资融券交易，投资者可以放大投资收益，但同时也承担
了更高的风险。
改变投资者行为
03
融资融券交易可能会改变投资者的投资行为和决策方式，如更
加关注市场动态、更加注重风险管理等。
对金融机构影响
增加业务收入
金融机构通过提供融资融券服务，可以获取额外的业务收入。
提高风险管理能力
略和风险控制措施。
监管部门应加强对证券公司和投资者的监管力度，维护市场秩序
和投资者利益。
THANKS FOR WATCHING
感谢Hale Waihona Puke 的观看某投资者融资融券投资失败
背景介绍
该投资者在融资融券投资中，因市场波动和自身操作失误导致亏损。
失败案例剖析
失败原因
缺乏投资经验、盲目跟风、风险控制不当。
教训总结
提高投资能力，理性对待市场波动，制定合理的风险控制策略。
经验教训总结
证券公司应建立完善的风控体系，确保融资融券业务稳健发展。
投资者应提高投资能力，理性对待市场波动，制定合理的投资策
成果展示
资产实现大幅增长，投资收益显著。

《融资融券业务》PPT课件

2024/1/24
20
监管政策框架梳理
01
融资融券业务的基本法律框架
包括《证券法》、《证券公司监督管理条例》等，为融资融券业务提供
了基本的法律保障和规范。
2024/1/24
02 03
监管部门发布的规章和规范性文件
如《证券公司融资融券业务管理办法》、《关于进一步规范证券公司融资融券业务的通知》等，对融资融券业务的开展、风险管理、内部控制等方面做出了详细规定。
加强与国际监管机构的沟通和合作，了解和遵循国际监管标准和合规要求，提升我国融资融券业务的国际竞争力。
27
THANKS
感谢观看
2024/1/24
28
25
科技赋能提升运营效率
2024/1/24
云计算技术应用
采用云计算技术，实现融资融券业务系统的弹性扩展和高效运维，降低运营成本。
大数据分析与挖掘
运用大数据技术，对融资融券业务数据进行深度分析和挖掘，发现潜在的业务机会和风险点，为决策提供支持。
人工智能辅助决策
引入人工智能技术，建立智能决策支持系统，为融资融券业务提供智能化的决策建议和风险预警。
设立专门的投诉处理渠道和机制，及时响应和处理投资者的投诉和纠纷。
投资者教育宣传
监管与自律措施
定期开展投资者教育活动，提高投资者对融资融券业务的认知和风险意识。
加强监管机构的监督和自律组织的自律管理，确保融资融券业务的规范运作和投资者的合法权益得到保障。
2024/1/24
19
05
监管政策与自律规范解读
6
02
融资融券交易规则与流程
2024/1/24
7
交易规则解读

融资ppt课件

在确定公司的融资结构时，需要综合考虑债务融资和股权融资的比例。过多依赖债务融资会增加财务风险，而过多依赖股权融资则会稀释现有股东的权益。因此，需要找到一个平衡点，以实现最优的资本结构。
债务融资的考量因素
债务融资需要考虑的因素包括债务期限、利率、还款方式等。在确定债务期限时，要确保公司能够按时偿还债务；在确定利率时，要确保公司能够承担得起债务成本；在还款方式上，要确保公司能够按时偿还本金和利息。
发行债券
发行债券是企业向投资者发行债券以筹集资金的一种债务融资方
式。
发行债券的优点包括可以筹集较大金额的资金、期限较长、可以
分期偿还等。
企业需要考虑的因素包括债券的利率、发行成本、偿还期限和偿
还方式等。
商业票据
商业票据是一种短期债务融资方式，企业可以通过商业票据向其他企业或金融机构进行融资。
融资分类
根据融资来源，融资可以分为内源融资和外源融资。
内源融。
外源融资是指企业或个人向外部投资者或银行等机构借贷资金。
融资途径
02
01
03
企业可以通过发行股票、债券、银行贷款、民间借款等方式进行融资。
个人可以通过银行贷款、民间借贷、网络借贷等方式进行融资。
常见的股权融资工具包括私募股权、风险投资、股票公开发行等。这些工具各有优缺点，需要根据公司的实际情况和需求来选择合适的股权融资工具。例如，私募股权适合于初创期和成长期的公司，可以帮助公司快速获得资金支持；风险投资适合于高科技和创新型公司，可以帮助公司实现快速发展；股票公开发行适合于成熟期和规模较大的公司，可以提高公司的知名度和市场影响力。
商业票据的优点包括程序相对简单、融资成本较低、期限较短等。

融资分析PPT课件

总结词
对融资成本和效益的长期预测
详细描述
预测企业未来融资成本和效益的变化趋势，为企业制定长期发展计划提供依据。
融资成本效益分析
总结词
对融资成本和效益的全面评估
详细描述
分析不同融资方式的成本和效益，包括资金成本、税务成本、管理成本等，为企业制定最优的融资策略提供依据。
总结词
对融资成本和效益的敏感性分析
详细描述
股权融资可以降低企业的资产负债率，提高财务稳健性，同时还可以引入战略投资者或优秀的管理团队。债权融资则具有相对较低的成本和风险，可以用于扩大生产规模或进行技术改造等。
股权融资与债权融资
总结词
股权融资是指企业通过发行股票或增资扩股等方式获得资金的过程，而债权融资则是通过发行债券或向银行贷款等方式获得资金的过程。
详细描述
股权融资可以降低企业的资产负债率，提高财务稳健性，同时还可以引入战略投资者或优秀的管理团队。债权融资则具有相对较低的成本和风险，可以用于扩大生产规模或进行技术改造等。
融资租赁与典当融资
总结词
融资租赁是指企业通过租赁设备或资产来获得资金的过程，而典当融资则是通过抵押物品来获得资金的过程。
06
详细描述
评估企业融资结构的可持续性，确保企业能够长期稳定地发展。
融资成本效益分析
总结词
对融资成本和效益的全面评估
详细描述
分析不同融资方式的成本和效益，包括资金成本、税务成本、管理成本等，为企业制定最优的融资策略提供依据。
总结词
对融资成本和效益的敏感性分析
详细描述
分析不同因素对融资成本和效益的影响，包括利率、汇率、市场环境等，为企业制定最优的融资策略提供依据。

融资策划方案(PPT 42张)

七、“融资有道” 原则
“君子爱财，取之有道”
第五节投资决策的原则
风险收益平衡原则
货币计算时间价值原则以现金流量为基准原则
机会不可均沾原则
第六节资本市场
一、资本市场内涵二、资本市场的分类三、资本市场功能四、金融机构
一、资本市场内涵
• 何谓资本市场：又称长期资金市场，买卖中期信用工具、实现较长时期资金融通的场所泛指资金借贷期长于1年的市场。
三、适用性原则
期限上数量上
四、创新性原则
1533年信托融资
五、提高融资的竞争力原则
提高融资市场信用
提高企业资产变现能力
提供一个美好的投资前景
六、整合资金链条原则
从现金流、资本成本、时间周期等几个角度进行个金融工具的组合。
比如：对于一个中小企业，经过几年的经营，处上升期，具有一定的土地、房产，同时拟投资项具有较好的盈利能力，但是需要相当规模的固定产投资，同时还需要一定数量的流动资金，对于个企业我们应该做怎样安排？
二、股权融资与债权融资的区别 1、长期稳定性：没有到期日 2、不可逆性：不需要还本 3、无担负性：没有利息负担
4、可放大性：提高融资能力
第三节融资风险指标
财务风险控制（资产、负债和权益的关系） 1、资产负债率=负债总额/资产总额 2、偿债比率=每年偿债额/年税前收入
3、市值杠杆比率=总负债/总市值
融资与投资融资是一门技术
第一章融资策划基础知识
本章结构
第一节第二节第三节第四节融资的内涵及动机融资模式简介融资风险指标融资策划的原则 ☆
第五节
第六节
投资决策的原则
资本市场
☆
第七节

融资PPT模板融资模板

其他融资方式。
政府补助
政府为了鼓励企业发展，会提供一定的资金支持，适用于符
合政策导向的企业。
租赁融资
通过租赁设备来代替购买，可以降低资金占用，适用于设备
需求大的企业。
应收账款融资
利用应收账款作为担保获得贷款，适用于应收账款较多的企
业。
03 融资决策
融资需求分析
确定企业资金缺口
评估融资需求合理性
根据企业的经营计划、投资计划和财务状况，确定企业在未来一定时期内的资金缺口。
综合考虑企业的财务状况、经营风险和发展战略，评估融资需求的合理性和必要性。
分析融资需求
根据资金缺口，分析企业需要从外部融资的金额、期限和用途，以满足经营和发展的需求。
融资成本分析
01
02
03
债务融资成本
计算不同债务融资方式的利息成本、手续费和其他相关费用，确定债务融资的综合成本。
绿色融资的发展趋势
绿色金融政策的推动
随着全球环保意识的提高，各国政府纷纷出台绿色金融政策，鼓励金融机构将环保因素纳入融资决策。
清洁能源与可持续发展
金融机构越来越多地将清洁能源和可持续发展项目作为融资重点，支持绿色产业的发展。
投资者对环保的关注
越来越多的投资者开始关注企业的环保表现，对绿色融资的需求不断增加。
04 融资案例分析
阿里巴巴的股权融资
融资背景
阿里巴巴在创业初期面临资金压力，需要大量资金用于扩大规模
和拓展业务。
融资过程
通过引入外部投资者，阿里巴巴完成了多轮股权融资，其中包括对软银、雅虎等知名机构的投资。
融资结果
股权融资为阿里巴巴提供了稳定的资金来源，支持了公司的快速发展，并逐渐成为全球电商巨头。

融资方案ppt

项目四期：上市。细拆1万份，再发行900 万股。
15
第
▪ 第一种模式：项目包装融资
四类
▪ 第二种模式：高新技术融资
其
▪ 第三种模式：IFC国际投资
他
▪ 第四种模式：专项资金投资
融资
▪ 第五种模式：产业政策投资
模
式
16
二、股权融资与债权融资的区别 1、长期稳定性：没有到期日 2、不可逆性：不需要还本 3、无担负性：没有利息负担 4、可放大性：提高融资能力
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七、“融资有道” 原则 “君子爱财，取之有道”
27
第五节投资决策的原则
▪风险收益平衡原则 ▪货币计算时间价值原则 ▪以现金流量为基准原则 ▪机会不可均沾原则
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第六节资本市场
一、资本市场内涵二、资本市场的分类三、资本市场功能四、金融机构
2022/3/22
29
一、资本市场内涵
• 何谓资本市场：又称长期资金市场，买卖中长期信用工具、实现较长时期资金融通的场所。泛指资金借贷期长于1年的市场。
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第三节融资风险指标
财务风险控制（资产、负债和权益的关系） 1、资产负债率=负债总额/资产总额 2、偿债比率=每年偿债额/年税前收入
18
3、市值杠杆比率=总负债/总市值总市值=总负债市值+总权益市值
4、流动比率=流动资产/流动负债 5、担保比率=对外担保额度/公司净资产
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第四节融资策划的七原则
•
•
87、即使行动导致错误，却也带来了学习与成长；不行动则是停滞与萎缩。
•
•
88、光说不干，事事落空；又说又干，马到成功。
•