2015-南开《财务法规》

、单选题（共 20 道试题，共 40 分。）

V

1. 银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其()蒙受损失的可能性。

A. 存款

B. 资产和预期收益

C. 声誉

D. 自有资本金

满分：2 分

2. 蓝天股份公司(上市公司)的董事长甲，因单位房改急需款项，遂将其个人所有的蓝天股份公

司股票质押给乙，借款10万元。有关该事例中质押合同效力的下列表述中，哪一个是正确的?

A. 质押合同自甲与乙签订质押合同之日生效

B. 质押合同自甲与乙办理质押合同登记之日生效

C. 质押合同自甲取得乙的借款之日生效

D. 质押合同因甲的股票不能设定质押而无效

满分：2 分

3. 由司法机关确定当事人之间的信托关系而成立的信托是()。

A. 法人信托

B. 法定信托

C. 公益信托

D. 他益信托

满分：2 分

4. 根据《公司法》，单独或合计持有股份有限公司()以上股份的股东，有权向股东大会提出临

时提案

A. 百分之三

B. 百分之五

C. 百分之十

D. 百分之十五

满分：2 分

5. 股票发行采取溢价发行的，其发行价格由下列哪项所述之人协商确定并报国务院证券监督管

理机构核准？

A. 发行人与代销的证券公司

B. 发行人与包销的证券公司

C. 发行人与证券交易所

D. 发行人与承销的证券公司

满分：2 分

6. 张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给

宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的?

A. 如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任

B. 如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任

C. 该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任

D. 该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任

满分：2 分

7. 背书行为有效的是()。

A. 将汇票金额3万元背书转让2万元

B. 背书时记载不得转让

C. 质押背书的被背书人作转让背书

D. 委托收款背书的被背书人作转让背书

满分：2 分

8. 在使用中文的前提下，可同时使用另一种通用文字作为会计记录文字的地区或单位包括()。

A. 民族自治地方，经济特区的外商投资企业，国外企业和其他外国组织

B. 民族自治地方，境内的外商投资企业、外国企业和其他外国组织

C. 少数民族多的地区，经济特区的外商投资企业、外国企业和其他外国组织

D. 少数民族多的地区，境内的外商投资企、外国企业和其他外国组织

满分：2 分

9. 下列关于有限责任公司股东用于出资的非货币财产的说法，哪项是错误的()

A. 应当是无形财产

B. 可以用货币估价

C. 可以依法转让

D. 不违背法律禁止性规定

满分：2 分

10. 假设今天发行三年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%，每年付息三次，如果

到期收益率为4%，则债券债券价格为()。

A. 100.69

B. 101.52

C. 102.44

D. 103.35

满分：2 分

11. 根据我国《证券法》的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用下列哪种方式？

A. 拍卖

B. 公开竞价

C. 集中交易

D. 公开的集中竞价交易

满分：2 分

12. 成长型基金的基本目标为()。

A. 追求稳定的经常性收入

B. 追求资本增值

C. 追求超越市场表现的投资业绩

D. 经常性收入与资本增值兼顾

满分：2 分

13. 自然人在票据上签章()。

A. 应当采取签名的形式

B. 应当采取盖章的形式

C. 应当采取签名加盖章的形式

D. 可以采取签名或者盖章，或者签名加盖章的形式

满分：2 分

14. 下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述,正确的是()。

A. 简单收益率在数值上大于时间加权收益率

B. 简单收益率在数值小于时间加权收益率

C. 简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系

D. 简单收益率不会等于时间加权收益率

满分：2 分

15. 选项所列()机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权力

A. 税务机关

B. 工商行政管理机关

C. 产品质量监督管理机关

D. 物价管理机关

满分：2 分

16. 下列有关信托财产的独立性的说法哪一种是不正确的()。

A. 信托财产不属于受托人的破产财产

B. 信托财产不属于受托人的遗产

C. 信托财产不属于受托人的固有财产

D. 受托人可以用其固有财产同信托财产进行交换

满分：2 分

17. 下列各项中与个人信托业务特点不符的是()。

A. 个人信托目的多样

B. 受托人可以是法人，也可以是个人

C. 都是非营业信托

D.

E. 受托人不仅管理信托财产，而且对受益人承担一定责任