中港恒银：教你认识融资外包
金融服务外包的原因与发展
金融服务外包的原因与发展进入21世纪以来，随着经济全球化向深度发展，当中国依靠“制造外包”而成为世界制造业基地的时候，另一种被称为“服务外包”的新事物越来越成为人们关注的焦点。
外包（Outsourcing）一词最早出现在 Gary Hamel 和 C. K. Prahaoad 在《哈佛商业评论》上发表的题为《的核心竞争力》的文章里。
它是指在内部资源有限的情况下，整合利用其外部最优秀的专业化资源，以达到降低成本、提高效率、充分发挥自身核心竞争力的目的，并增强对环境的迅速应变能力的一种新型管理模式。
服务外包（Service Outsourcing）是外包的一种表现形式，它的比较对象是制造外包，是指将信息服务、软件开发、应用管理和商业流程等服务性业务，发包给外第三方服务提供者。
最早的金融服务外包要追溯到20世纪70年代，当时，国际上一些证券机构将一些准事务性金融服务（如打印及存储记录等）外包给专业机构处理，同期出现一种新形式“金融服务处理外包BPO”，这是一种点对点的商业链外包。
金融服务外包是服务外包产业的重要组成部分，近年来随着金融行业主体自身业务发展的需求变化，以及在服务外包领域的不断开放而迅猛发展。
20XX年以来，国家对包括金融服务外包在内的服务外包产业的关注和支持进一步提升，并在融资、税收、知识产权等方面给予一系列政策支持。
20XX―20XX年我国的BPO服务外包年增长率超过了20%；截至20XX年年底，BPO服务外包行业已成长为约230亿元人民币规模的市场。
其中，金融业服务外包作为中国BPO服务外包市场的重要组成部分，占到整体BPO服务外包市场约20%的份额，规模达到48亿元。
20XX―20XX年年复合增长率保持在21%左右。
1 业务外包在金融业迅速发展的原因传统的服务外包，多为提供运输、餐饮和保安等专项的体力服务，我国的金融行业较为传统，自成体系，而金融外包服务在10余年的时间内迅速发展，和银行、证券、保险行业业务有机结合，并发展了自己的产业链，不仅提供了信息采集、清分装订、后督分包等多种服务，还拥有了自己的核心技术并能提供按需定制解决方案服务。
金融业外包标准-概述说明以及解释
金融业外包标准-概述说明以及解释1.引言1.1 概述概述部分的内容可以按照以下方式编写：引言金融业外包作为一种业务模式，在过去几十年中得到了广泛的应用和发展。
随着全球金融市场的不断变化和金融机构的竞争加剧，外包已经成为金融机构提高效能、降低成本、专注核心业务的重要手段之一。
然而，由于金融业务的特殊性以及外包过程中的风险和挑战，需要建立统一的金融业外包标准以确保外包的顺利进行。
本文将对金融业外包标准进行深入探讨，旨在为金融机构和供应商提供指导和参考。
首先，我们将介绍金融业外包的背景和定义，以便更好地理解外包的概念和意义。
接着，我们将分析金融业外包的优势和挑战，以帮助读者全面认识外包所面临的机遇和风险。
在引言部分的最后，我们将阐述建立金融业外包标准的重要性，并提出建立标准的原则和方法。
通过制定标准，金融机构能够更好地管理和监控外包过程，降低合规风险，提高业务效率。
同时，供应商也能够更好地理解和满足金融机构的需求，提供更加稳定和高质量的服务。
请注意，概述部分的内容仅为示例，实际编写时需要根据具体情况进行调整和补充。
同时，为了增加文章的可读性，可以在概述部分提出一些引人入胜的问题或开门见山的观点，以吸引读者的注意力。
1.2 文章结构本文将按照以下结构进行论述：引言部分将概述本文的主题，即金融业外包标准，同时介绍本文的结构，以及本文的目的。
正文部分将分为两个主要部分，分别是金融业外包的定义和背景，以及金融业外包的优势和挑战。
在金融业外包的定义和背景部分，将介绍金融业外包的概念以及相关的背景信息，如金融业外包的发展历程和主要参与方。
在金融业外包的优势和挑战部分，将详细探讨金融业外包所带来的益处和可能面临的困难和风险，以全面评估金融业外包的利弊。
结论部分将强调金融业外包标准的重要性，并提出建立金融业外包标准的原则和方法。
在金融业外包标准的重要性部分，将阐述金融业外包标准对于提高外包服务质量、降低风险和保护金融机构和客户利益的重要作用。
2021年金融服务外包模式 风险与控制
金融服务外包模式风险与控制金融服务外包模式：风险与控制摘要：金融服务外包正在全球化的背景下迅猛发展。
金融机构通过将非核心的业务外包给服务供应商，可以达到节约经营成本，集中优势资源发展核心业务，增强核心竞争力的目的。
文章在探讨外包模式内涵的基础上，分析了金融服务外包中的各种风险，并对如何控制风险做了有益的探索。
关键词：金融服务；外包；风险；控制一、金融服务外包模式的内涵对金融服务外包的含义，巴塞尔委员会将其界定为“被监管者将部分在持续经营的基础上本应由自己从事的业务利用第三方(既可以是被监管者集团内部的附属子公司，也可以是集团外的公司)来完成。
”在这种新的商业模式中，金融机构通过利用“外部专业化资源”降低成本，提高效率，以取得更大的竞争优势，其核心理念是“做你做得最好的，其余的让别人去做”。
Laabs认为服务外包是策略性使用外部资源(指专业或有效率的服务提供者)来从事原来内部人员或资源所从事的非关键或非核心业务，是“将运作的某些非关键功能部分，以合约方式交由外部资源供应商负责”。
Quinn和Hilmer（1994）提出外包是将企业的技术和资源做最适当的有效配置，以产生最大的效益，具体做法是将企业的资源集中在企业的核心活动，将非策略性需求及不具有特殊能力的业务由外部提供。
严勇，王康元（1999）指出：“外包是把一些重要但非核心的业务职能交由公司外部的高级外包合作伙伴去做，把企业内部的知识和资源集中于那些具有竞争优势的核心业务上，为顾客提供最大的价值和满足”。
徐姝（xx）认为：“外包是企业在内部资源有限的情况下，仅保留其最具有竞争优势的核心资源，而把其他资源借助于外部的专业化资源予以整合，以优化资源配置，实现其自身持续性发展的一种战略管理方法。
”从以上的观点可以看出：外包作为一种商业模式，是劳动分工理论和比较优势理论在价值链上的创新和发展，是社会生产日益精细化、专业化和高效化的表现。
伴随着金融服务外包这种商业模式带来的巨大好处，也意味新的金融风险的到来。
金融服务外包的发展趋势与承接策略
（ 制定总体性外包承接战略 二） 金融服务外包的普及化为我 国企业承接外包业务提供了广泛 的合作空间。我国企业承接金融 服务外包的战略要从暂时性 、 战 术性向长期性、 战略性转变， 根据 益。 步得到加强。 前， 目 商务部已将发 新的形势制定具有全局性、 主动性 为企业的发展做 ２ ５ ０ 年英国金融服务管理 展服务外包作为重点工作之一， 特点的发展战略， 千百十工程” 即在 好准备。另一方面， ， 我国企业应改 局（Ｓ ） Ｆ Ａ 发布了主题为《 离岸业 并已启动了“ 年内，每年投入不少于 １ 亿元 变自身的定位， 务的行业反馈》 的报告， 总结了印 ５ 从过去为金融机构 度金融服务外包迅速发展的成功 资金， 建设 １ 个服务外包基地， 提供服务的“ ０ 加工厂” 变为各大金 全面融人 经验， 其内容主要有： 印度企业重 吸引 １０ ０ 家跨国公司将部分外包 融机构的战略合作伙伴， 培养 １０ 家承 到各金融机构的业务中去。 ０ 视变革管理，由董事会负责制定 业务转移到中国， 的外包和离岸业务发展战略 ， 并 接服务外包的企业。 ０５ （ 发挥比较优势， 三） 挖掘细 ２０ 年上海 有专门机构负责；所有企业都准 将银行卡产业园发展成为金融信 分市场， 逐渐扩大业务承接范围 备有处理突发故的紧急预案 ， 大 息服务产业基地，汇聚了一大批 各国 擅长的金融服 都有自己 规模的业务被分散到不同的子公 知名金融企业 ，签约和预约项 目 务外包的承接范围， 限于人力 、 财 司来减小意外风险；外包业务受 的总投资超过人民币 １ 亿元。 力资源的制约 ，在发展服务外包 ０ ０ 到法律的监管并享受到一定的优 时不可能同时全面推进。 所以， 我 四、我国承接金融服务 惠措施；承包企业都通过了英国 国应该根据本国国情，分行业有 外包的策略 信息安全标准的认证，采取各种 计划地选择重点行业拓展外包领 考虑到我国的实际情况， 并 域。国内企业应分析和发掘 自己 措施保障客户资料和数据的安 全； 具有大量说英语的专业人才、 借鉴印度发展金融服务外包的成 的比较优势，结合我国的劳动力 通信成本低的区位优势，有充足 功经验，我国在承接金融服务外 和成本优势，要增强 自主创新和 研发的能力，打造自己的竞争优 的合格服务供应商和新进人市场 包方面应注意以下几点： （ 政府制定支持外包产业 势，争取全球服务外包的核心业 一） 的中小企业可供选择；重视合同 一份研究报告表明，印度外包商 在全球离岸外包市场上占 ８％ 有０ 的份额。而据美国情报文献中心 的统计， 印度的外包服务 ２ ３ ０ 年 赚取了 １ 亿美元， 年我国的 ０ ７ 而当 外包服务仅有 ６以 万美元的收 ０〕
浅析中国承接金融服务外包的优劣势
浅析中国承接金融服务外包的优劣势本文对我国金融服务外包发展的优劣势进行详细解读。
并详细阐述我国在金融外包的劣势,包括处于价值链低端、企业规模小、人才紧缺与滥用并存、缺乏行业专长、法律等障碍。
为我国更好承接金融服务外包提出相应的对策。
标签：金融服务外包优势劣势金融服务外包是随着金融业的发展和金融服务市场的开放而兴起的。
随着经济全球化和一体化的发展,金融服务外包现在正处于高速增长阶段。
我国金融BPO相比印度起步较晚,但现在我国金融业已经完成文档影像化和数据的大集中,开始进入后台大集中、建立共享中心阶段,在一些非核心领域尝试在岸外包,如信用卡发卡和收单业务、保单数据录入业务以及数据处理。
一、我国承接金融服务外包市场的优势与印度相比,我国在承接金融外包业务方面具有不少竞争优势,除了成本优势、地理区位和劳动力数量等优势外,我国社会稳定,经济持续快速发展,投资环境良好,是世界上吸收外资最多的国家之一;同时,我国还拥有庞大的不断扩大的国内市场;另外,中国在网络规模、通讯系统、交通运输都要优于印度。
二、我国承接金融服务外包市场的劣势1.处于价值链的底端。
目前中国许多号称承接海外离岸BPO业务的企业大都是第三、四包,从事简单的数据录入,由于与发包商的接触非常少,多年从事单一乏味的工作,也无法在价值链上得到提升。
2.企业规模普遍过小。
从承接金融BPO企业看,大部分的外包公司,如神州数码、东南融通、大连华信、博彦科技、宇信易诚等,所承接的金融BPO的业务量很小。
没有任何一家公司具有较高的市场占有率,存在众多只有数百员工的公司。
小规模的BPO企业不能给客户以信任,增大了交付的风险,也不能利用流程汇集化所带来的规模效应,这样的企业在国际竞争中不可能接到第一层级的业务,而是只能被迫接受第二层级甚至第三层级的业务,最后只能得到微薄的利润。
没有足够的利润作为资金支撑,依旧只能够小规模经营,进入了恶性循环。
3.人才紧缺与滥用并存。
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一、综述全球金融服务机构越来越多地将原先自行承担的业务转交外包服务商完成。
监管当局进行的行业调研显示，金融服务机构已将相当一部分的业务外包出去，外包的安排也日渐复杂。
金融服务机构通过外包，可以将风险管理及合规等职责转交给不受监管且能进行离岸操作的服务商进行运作。
在这种情况下，金融服务机构如何能对所负责的业务及风险控制保持信心？如何能知道自己的业务是否遵循了监管要求？当监管当局质询时，这些机构又怎样能表明自己确实在按章办事？为回答上述问题并指导受监管的金融服务机构（受监管实体），联合论坛成立了一个工作组为外包业务制定高级指引原则。
本文对有关主要问题及风险做了详细说明，并阐述了作为参考标准的高级原则。
这些原则适用于银行、保险及证券业。
每个行业的国际委员会可根据这些原则制定更为详细和更有针对性的规定。
目前外包日益成为降低成本及实现战略目标的手段。
其中涉及到的领域包括：信息技术（如应用开发，编程及译码）、专业运作（如某些金融、会计领域， 后台业务及处理、管理活动）、执行合约功能（如客服中心）。
行业报告及监管调查表明，在金融公司安排外包的过程中，其他公司（包括公司集团内的相关公司及服务商）发挥着重要作用。
一个受监管实体的职能与业务可通过多种方式来执行，有关职能可拆分为产品制造、市场营销、后台支持与分销等。
如果各种职能的实施地点不同，但仍由本实体内部的部门来负责，则此类情况就不属于外包。
该实体应在常规风险管理框架内防范有关风险。
当前更为复杂的外包安排不断涌现。
在每种安排中，无论服务商是否受到监管，都要受到联合论坛原则的约束。
各种行业及监管报告指出，外包涉及风险转移及管理方面（多与跨境业务相关）的问题。
各行业与监管当局认为，受监管实体越来越多地依赖外包业务，可能会影响到其管理风险及服从监管要求的能力。
另外，监管当局还担心，受监管实体采取适当措施管理风险及遵守监管要求的能力，可能因外包而难以有效向监管当局表明。
金融外包行业分析报告
金融外包行业分析报告金融外包行业分析报告一、定义金融外包是指银行、证券、保险等金融机构将非核心业务委托给专业的服务机构进行管理和操作，以提高效率、降低成本并展示战略业务的行为。
二、分类特点金融外包可分为云服务、独立开发与外包和核心业务外包。
云服务是指外包公司通过建立云计算平台，将技术、数据处理等业务资源提供给金融机构。
独立开发与外包是指外包公司负责开发和管理一定范围内的业务，例如软件开发、基础设施建设等。
核心业务外包是指金融机构将一定范围的核心业务交给外包公司进行管理和操作。
外包企业的特点主要集中在成本、人员资质以及服务水平和保障等领域。
外部服务商可以更灵活地提供有多样化的企业服务，并在移动互联时代中通过互联网上的企业合作和信息共享开展更多的合作。
三、产业链金融外包行业的产业链包括外包企业、服务供应商、服务需求方和业务管理方。
外包企业是核心力量，主要为服务供应商提供技术、人才等支持，代表企业包括渤海信托、汇丰銀行等。
服务供应商为外包企业提供业务载体、人员等一系列的基础设施，如云服务供应商IBM、Google等。
服务需求方主要为金融机构，如中国银行、中国建设银行等。
业务管理方作为监管一方负责管理金融外包的业务，如银监会、证监会等。
四、发展历程金融外包行业于上世纪90年代逐步产生，并在2000年后逐步发展起来。
进入21世纪后，中国的金融外包行业发展迅速，2010年我国金融外包市场需求总额达到8000亿元，市场份额逐年提升。
2013年金融外包市场规模达到1300亿，2017年达到2000亿，目前中国金融外包市场占全球的16%以上。
五、行业政策文件1.2009年《金融机构外包管理办法》2.2020年《金融科技》发展规划指导意见3.2021年《关于进一步促进金融科技创新和应用的通知》六、经济环境2021年全球经济受到COVID-19疫情的影响，许多行业都感受到了压力，但金融外包行业一定程度上受益于这一情况。
金融外包市场分析
金融外包市场分析摘要金融外包是一种快速发展的服务行业，在当今数字化和全球化的时代，金融机构越来越倾向于将部分业务功能外包给专业的服务提供商。
本文将分析金融外包市场的发展现状、趋势以及关键驱动因素，帮助读者更好地了解这一领域。
市场规模与增长趋势金融外包市场在过去几年里保持了持续增长的态势，主要受益于金融机构更加注重效率和成本控制。
根据市场研究机构的数据显示，全球金融外包市场规模已超过XX亿美元，预计未来几年将保持XX%的复合增长率。
主要驱动因素1.成本效益：金融机构通过外包可以节约运营成本，提高效率。
2.专业服务：外包服务商通常有更丰富的经验和专业知识，能够提供更高质量的服务。
3.焦点转移：金融机构可以将精力集中在核心业务上，而将非核心业务外包给专业机构。
4.全球化：随着金融业务的全球化发展，金融外包可以提供更多的地域覆盖。
市场趋势1.技术驱动：人工智能、大数据等技术的发展正在改变金融外包行业的格局，智能化服务将成为未来的主要趋势。
2.合规要求增加：金融监管日益加强，对外包服务商的合规要求也在不断提高。
3.新兴市场：新兴市场的金融外包需求正在迅速增长，为全球市场带来新的增长点。
市场份额目前，金融外包市场的主要参与者包括Accenture、IBM、德勤等国际知名公司，以及一些地区性和专业性较强的公司。
不同公司在金融外包市场中的份额有所不同，但整体上呈现出竞争激烈的态势。
发展挑战尽管金融外包市场前景看好，但也面临一些挑战，包括数据安全、服务质量、监管风险等问题。
金融机构在选择外包服务商时需要认真考虑这些因素，以确保外包能够为其带来真正的价值。
结论金融外包市场是一个充满活力和机遇的领域，随着金融业务的不断发展和变化，外包服务将扮演越来越重要的角色。
金融机构应结合市场趋势和自身需求，选择合适的外包服务商，实现业务的持续发展与创新。
以上就是对金融外包市场的分析，希望能够为读者提供一些有用的信息和洞察。
融资外包
优势
企业选择将融资业务外包具有如下益处： 1、可以获得专业融资公司的服务，从此对企业自身的融资条件就会有一个客观的认识； 2、避免浪费时间和金钱在没有实质效果的融资行为上； 3、可以在专业公司的指引下根据企业或项目所处阶段与合适的融资机构对接； 4、可以获得短期、中期、长期的融资规划，再也不会病急乱投医； 5、可以获得有关资本市场的各种常识和基本知识； 6、可以获得各种项目所需的专业报告。
当然，有些企业在这方面不具备此类专业技能的，可以在和融资外包服务商的沟通中进一步分析 明确，最终的结果是沟通出一个明确的最贴合企业实际的融资需求，比如融资方式、融资规模、 期限、企业自身能够提供的对价（股份、利息成本、抵押担保条件）等等。
2、评估环节，重点是对融资规划和需求进行评估。即针对企业自身的融资规划和需求，结合企 业的财务与运营状况等等信息，融资外包服务商会根据自身的判断以及对金融机构的初步沟通来 确定这样的项目是否有空间来做融资，（这个也只能是很初步的，因为一般情况下此时与企业尚 未签约，尚无法把各方面具体信息传达给投资者或金融机构），来决定是否接此项目。如果融资 外包服务商评估下来认为可以做的，则双方签订外包服务合同，约定工作内容和费用等。
这当中很可能会对原先的融资方案有所改动，因为市场瞬息万变，而且市场上所能提供的不一定 和原来预想的完全吻合，需要企业、融资外包服务商以及投资者或金融机构三方或更多方的多次 协商落实。
5、总结环节，即融资落实之后，企业对融资外包服务商的服务和成果进行总结评价，并结算相 关费用。可能当中涉及多笔融资，一般每笔完成之后即进行部分结算。
企业选择融资外包最关键的是选择一家能为企业带来实际帮助的外包服务商，而市场上融资外包 服务商的资历、信誉等都不高，甚至还有一些不能做到规范和守法经营。
金融服务外包业发展方向
金融服务外包业发展方向金融服务外包业已经存在了几十年，随着金融市场的发展和技术的进步，这个行业正在逐渐扩大。
金融服务外包是将金融业务从一家机构转移到另一家机构的过程，这种外包业务包括管理、技术和后勤支持。
在现代金融市场中，外包业务已经成为了一种很常见的商业模式。
目前，外包业务在人力资源领域、IT服务领域和财务领域已经得到了广泛的应用。
但是，在金融领域，外包的应用还比较新颖，仍有很大的发展空间。
随着金融市场的发展和全球金融市场的一体化，金融服务外包业的发展也面临着很多机遇和挑战。
下面是金融服务外包业发展方向的几个重点：1. 整合金融服务外包业的专业能力金融服务外包业的发展需要整合金融业务和外包业务的专业能力。
金融机构需要找到一个专业的外包服务提供商，这个提供商必须具备丰富的金融业务经验和外包服务经验。
同时，这个提供商还必须有强大的技术支持团队，以便能够提供高效的业务处理。
2. 加强与金融机构的合作在金融服务外包业中，与金融机构的合作关系非常重要。
金融机构需要与外包服务提供商建立稳定长期的合作关系，并共同探索外包服务的发展方向。
在合作过程中，外包服务提供商应该更加了解金融机构的业务需求，并为金融机构提供全面的外包服务。
3. 提高金融服务外包业的安全性随着外包业务的增长，金融机构的业务也将面临越来越多的安全风险。
因此，外包服务提供商必须采取更强有力的安全措施，以确保客户的数据和信息得到充分保护。
安全性问题是外包服务商的核心问题，需要引起越来越多的关注。
4. 发展智能化外包服务在未来，智能化技术会逐渐应用到金融服务外包业中。
金融机构可以利用智能化技术来提高业务处理的效率，并缩短业务处理时间。
外包服务提供商应该关注和开展相关技术研究，以使其能够在市场竞争中处于领先地位。
综上所述，金融服务外包业是近年来快速发展的行业之一。
在未来，我们将看到更多的金融机构将其业务外包给外包服务提供商。
针对金融服务外包业的发展方向，外包服务提供商需要加强专业能力整合、与金融机构的合作、提高安全性和发展智能化外包服务，才能更好地应对市场竞争，赢得更多的客户。
金融服务外包中国发展高端服务的重要标志
金融服务外包：中国发展高端服务的重要标志●文Ｉ季节从２００５年开始，随着一批从事｝Ｐｏ业务的创新型公司在中国崛起，一个富有全球竞争力和可持续发展能力的朝阳产业在中国呼之而出，这就是服务外包产业，在印度，这个产业催生出一批世界级的技术公司，今天，一大批的中国公司也在迎头赶上。
万方数据１６经济导刊２嘲，１０，０１世界的格局发生了巨大的变化。
曾几何时，中国以３０年的艰苦奋斗赢得了世界的青睐，成为当之无愧的“世界工厂”，让“中国制造”从此名扬天下。
而今，曾经在制造领域发生的巨变正席卷着全球的服务业，服务外包已成为跨国公司重要的全球战略，它注定将重新改变世界的经济版图。
中国应走ｍ“世界工厂＂的光环这不是耸人听闻。
当中国还沉浸在“世界工厂”光环里的时候，风暴已经逼近“中国制造”，历史又一次把中国推上了战略性变革的风口浪尖。
２０世纪８０年代，中国充分抓住了欧美国家的经济结构大调整，跨国公司制造环节纷纷分外包的契机，以良好的政策环境，优越的基础设施，廉价的技术人才和庞大的国内市场，赢得了世界市场商业巨头的青睐，取得了２０多年的辉煌成就，“中国制造”从此名扬天—Ｆｏ然而，中国是制造业大国，但并不是强国，中国生产的大多是低端产品。
我们制造的很多日用品一直以极低的价格在世界各地倾销，好像在卖垃圾一样，很多企业工人加班加点，企业拿不到利润，环境受到污染，还在欧盟、美国等受到起诉和抵制，这种发展状况不应该长久存在下去，我们应该静下心来思考，中国人为什么这么辛苦却不致富。
我们到底应该采用什么样的增长模式。
如果说中国在改革开放３０年中，经济的转型发展划为三个阶段的话，现在的发展已经进入第二阶段向第三阶段转型，相当于日本２０世纪七八十年代的阶段。
现在企业的增长模式就不能像改革开放初期的时候一样了。
市场是无情的，中国企业发展大势的转型势在必行，产业转型和产业周期理论告诉我们，追赶者只有通过技术创新，才有可能不会永远跟随在别人后头。
融资外包方案
融资外包方案简介对于许多初创企业来说，融资是非常重要的一环。
但是，由于缺乏经验和资金，往往会导致融资难度较大。
因此，很多初创企业开始使用融资外包的方案来解决这个问题。
本文将重点介绍融资外包方案的相关信息和优势。
融资外包方案的定义融资外包是指将某些融资和投资方面的业务交给专业的第三方机构或者个人处理的行为。
通常来说，融资外包方案是为初创企业或者小型企业提供的。
这种方案可以帮助企业快速获得投资、提高融资效率和降低自身的运营成本。
融资外包方案的优势降低风险融资外包的机构有很多专业的投资人员和融资人员。
这些人员通常具有丰富的行业经验和相关的专业知识。
他们可以帮助企业更好地规避各种风险，保证项目的稳健和安全性。
融资外包可以节约企业的时间和精力。
企业只需要花费少量的时间和精力去寻找合适的机构，然后由融资外包方案机构处理后续的一系列事物，比如谈判、文件签署等等。
降低成本如果公司自己去寻找融资人员和投资人员，所需的人力和物力成本是非常高的。
而融资外包方案通常都可以提供非常有竞争力的价格，可以帮助企业大量节约成本。
提高投资成功率融资外包机构可以帮助企业高效率地达成投资，提高了企业的投资成功率。
同时，这也有助于公司在后期的发展过程中获得更多的资源和机会。
融资外包方案的适用场景尽管融资外包方案具有许多优势，但并不是所有的企业都适合使用这种方案。
在选择融资外包方案时，需要注意以下几点：生命周期融资外包方案通常适用于初创企业和小型企业。
这些企业通常没有充足的人力、物力和时间来进行融资和投资方面的业务。
企业在选择融资外包方案时，需要考虑自己想要采用的融资方式。
相对于传统的银行信贷等方式，融资外包可能更适合那些想要通过风险投资、天使投资等方式获得融资的企业。
资金需求在选择融资外包方案时，还需要考虑自己的资金需求。
对于需要数百万或数千万美元的融资企业而言，融资外包可能并不是最好的选择。
因为融资外包通常只适用于较小规模的融资。
结论总的来说，融资外包是一种非常有用、可行的融资渠道。
金融服务外包
金融服务外包定义巴塞尔银行监督委员会在其公布的《金融服务外包》中指出:“金融服务外包是指金融机构在持续经营的基础上，利用外包商(为公司集团内部的附属实体或公司集团的外部实体)来实施原由自身进行的业务活动。
”金融服务外包有三种形式：信息技术外包（Information TechnologyOutsourcing ，以下简称ITO）：指金融企业以长期合同的方式委托信息技术服务商提供部分或全部的信息技术服务，主要包括应用软件开发与服务、嵌入式软件开发与服务，以及其他相关的信息技术服务等。
金融服务外包起初以ITO 为发端，至今该业务在外包业务中仍占据重要地位。
业务流程外包（Business ProcessingOutsourcing ，以下简称BPO）是指金融企业将非核心业务流程和部分核心业务流程委托给专业服务提供商来完成，主要包括呼叫中心、财务技术支持、消费者支持服务、人力资源管理等。
BPO 外包所关注的是支持金融机构内部的运作和客户的后端服务，通过进行业务流程的优化组合，提高整个业务的生产效率和竞争力，从而在更广泛的业务领域内提高利润水平。
知识处理外包（Knowledge ProcessingOutsourcing ，以下简称KPO）是指金融企业将知识密集的业务，或者那些需要高水准研究与分析、技术与决策技能的流程委托给专业服务提供商来完成，例如股票分析、市场研究、基金管理、风险评估、金融数据挖掘、债务重组等。
与BPO外包不同，KPO 外包位于价值链的更高端，需要具有专业知识的高素质人才才能完成。
金融外包产生原因及价值金融服务外包产生的动因无论是亚当·斯密的早期管理思想还是泰罗的“科学管理理论”，他们对劳动价值论以及社会专业分工的阐述，都可以视为外包战略的理论基石。
外包作为一种新的商业模式，是劳动分工理论和比较优势理论在价值链上的创新和发展，是社会生产日益精细化、专业化和高效化的表现。
根据业务外包理论，金融服务外包是随着产业分工细化带来的规模经济和专业化效应而产生的一种服务业新业态；实质在于金融机构重新进行战略定位, 将其非核心的业务外包出去，利用企业外部更优质的资源来完成这一部分业务，通过开放式创新将资源集中于相对优势领域, 从而使企业集中所有资源专注于其核心业务，以更低的成本、更高的效率, 提升自身的竞争优势与核心竞争力。
中国金融服务外包行业市场调研报告
2011-2015年中国金融服务外包行业市场调研报告简介金融外包是指金融企业持续地利用外包服务商（可以是集团内的附属实体或集团以外的实体）来完成以前由自身承担的业务活动。
外包可以是将某项业务（或业务的一部分）从金融企业转交给服务商操作，或由服务商进一步转移给另一服务商（即“转包”）。
随着离岸外包和整个经营过程外包BPO（bussiness-process outsourcing）业务的崛起，外包安排的日渐复杂，金融企业从外包中获得的利益大大提高，金融外包也成为国际外包市场的主流。
随着我国金融领域开放程度的不断加大，竞争的日益激烈，国内金融企业要想在激烈的竞争中站稳脚根，必须了解国际金融外包动态，借鉴国外金融外包的经验，把现有的资源集中到核心业务上去，形成自己的核心竞争力。
中国报告网发布的《2011-2015年中国金融服务外包行业市场调研与战略咨询报告》共十章。
首先介绍了中国金融服务外包行业发展环境，接着分析了中国金融服务外包行业规模及消费需求，然后对中国金融服务外包行业市场运行态势进行了重点分析，最后分析了中国金融服务外包行业面临的机遇及发展前景。
您若想对中国金融服务外包行业有个系统的了解或者想投资该行业，本报告将是您不可或缺的重要工具。
本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。
其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。
报告目录、图表部份目录第一章金融服务外包行业的概述 11.1服务外包简述11.1.1服务外包的界定11.1.2服务外包的分类11.2金融服务外包21.2.1金融服务外包界定21.2.2金融服务外包的分类21.2.3金融服务外包的理论基础31.2.4金融服务外包的优势分析4第二章2010年全球服务外包产为运行状况分析 52.1 2010年全球服务外包产业运行总况52.1.1全球服务外包领域日益扩展52.1.2 IT和金融服务外包成为主导52.1.3 垂直市场在服务外包日益重视62.1.4 中国和印度成为全球最大外包基地62.1.5 服务接包方将继续向亚太地区转移62.2 2010年全球服务外包市场运行分析72.2.1全球外包日趋激烈的市场竞争导致市场集中度下降7 2.2.2世界服务外包保持平稳增长72.2.3世界服务外包市场结构分析72.32010年世界主要国家和地区运行动态分析82.3.1美国：需求逐年增长难掩新的问题82.3.2欧洲：经济增长限制到外包服务市场增速92.3.3印度：对离岸IT外包服务战略寄予更多希望92.3.4日本：服务外包发展分析102.4 2010年国际金融服务外包行业发展轨迹综述112.4.1全球离岸金融服务外包分布112.4.2金融业务离岸外包的驱动力12第三章2010年中国服务外包产业整体运行状况分析14 3.1 2010年中国服务外包产业运行综述143.1.1中国服务外包业务尚处于起步阶段143.1.2中国服务外包业发展规模143.1.3中国服务外包业务增长明显，但发展速度仍不够快15 3.1.4中国服务外包产业呼唤国家品牌153.1.5中国发展服务外包的优势163.1.6中国发展服务外包的重点领域173.2 2010年中国服务外包行业发展动态183.2.1南昌将打造世界第一流服务外包中心183.2.2集群化策略激活服务外包业“区域拯救计划” 223.2.3江苏应利用台资优势承接台服务外包243.2.4腾飞苏州创新园成为中国服务外包示范基地243.3 2010中国服务外包发展存在的问题253.3.1中国承接国际服务外包的主要问题与对策253.3.2中国加快服务外包发展的主要措施263.3.32010年中国服务外包产业发展的新举措分析29第四章2010年中国金融服务外包产业运行环境解析31 4.12010年中国宏观经济环境分析314.1.1中国GDP分析314.1.2消费价格指数分析334.1.3城乡居民收入分析344.1.4社会消费品零售总额344.1.5全社会固定资产投资分析354.1.6进出口总额及增长率分析374.2 2010年中国金融服务外包政策环境分析分析37 4.2.12010年中国服务外包产业相关政策374.2.2 2010年地方政府促进服务外包政策424.2.3中国金融服务外包产业的相关政策464.2.4中国对服务外包产业加强金融支持474.2.5产业基地BPO的发展环境评价指标体系51 4.3 2010年中国金融服务外包相关产业环境分析56 4.3.1中国金融业发展状况分析564.3.2中国金融服务贸易发展情况574.3.3 2010年中国金融业信息化发展分析60第五章2010年中国金融服务外包运行动态分析63 5.1 2010年国际金融服务外包运行总况635.1.1国际金融服务外包的发展状况635.1.2国际金融服务外包发展基本格局645.1.3国际离岸金融服务外包发展迅速645.2 2010年中国金融服务外包现状综述655.2.1交易规模655.2.2参与群体逐渐增多665.2.3离岸方式（快速发展）强化665.2.4 ITO和BPO融合性加强675.2.5众多服务外包供应商高层震荡685.2.6外资跨国金融机构的服务外包695.2.7国内金融机构的服务外包状况705.3 2010年中国金融服务外包市场动态分析705.3.1中国金融服务外包市场规模705.3.2无锡市首迎金融服务外包项目715.3.3沈阳金融服务外包交易会开幕715.3.4佛山申请国家级金融服务外包试点715.4 2010年中国金融服务外包市场新动向分析725.4.1外资银行转制提升金融外包需求725.4.2金融服务外包业开辟全新就业空间745.4.3无锡首迎金融服务外包项目分析765.4.4IT与金融服务外包成为市场主导765.4.5中国BPO市场需求分析（离岸需求、在岸需求）825.5 2010年中国金融服务外包各分类产品市场分析835.5.1财会服务外包市场835.5.2人力资源外包835.5.3供应链管理外包市场835.5.4营销管理外包市场845.6 2010年金融服务外包存在的问题及发展对策855.6.1银行服务外包市场还未完全成熟855.6.2金融服务外包的常见业务和风险形式855.6.3发展中国金融服务外包的政策建议875.6.4金融服务外包风险监管的经验与借鉴88第六章2010国内部金融服务外包区域市场运行分析896.1 2010中国传统3大金融服务外包区域市场分析896.1.1运维外包服务市场持续快速增长896.1.2外包合同“大单”变“小单”的趋势日益明显896.1.3政府和中型企业市场增速领先其它平行分类市场906.1.4传统3大区域市场仍然是中国运维外包服务需求集聚的地带90 6.1.5金融和制造是中国运维外包服务需求最大的两个行业916.1.6未来五年中国IT外包市场有望继续保持快速增长的良好态势91 6.22010中国重点经济带以及中西部外包服务运行情况916.2.1长三角地区金融与服务外包成新亮点916.2.2珠三角地区金融服务外包分析946.2.3环渤海地区金融服务外包分析100第七章2010年中国金融服务外包区域发展分析102 7.1北京市金融服务外包发展分析1027.1.1 2010北京市经济发展状况分析1027.1.22010年北京市服务外包发展情况1047.1.3北京市政府对服务外包鼓励政策1057.1.4北京金融服务外包产业发展状况1067.1.5北京地区发展金融外包优势分析1077.1.6北京市金融服务外包的发展对策1087.2上海市金融服务外包发展分析1097.2.1 2010年上海市经济发展状况分析1097.2.2 2010年上海市服务外包发展情况1117.2.3上海市政府对服务外包的鼓励政策1137.2.4上海发展金融服务外包的优势分析1147.2.5上海浦东发展金融服务外包产业分析1147.2.6 2010年上海市提倡金融后台服务外包117 7.3大连金融服务外包发展分析1187.3.1 2010年大连市经济发展状况分析1187.3.2 2010年大连市服务外包发展情况1197.3.3大连市政府对服务外包鼓励政策1207.3.4大连市服务外包产业的发展目标1207.3.52010年大连打造金融服务外包基地1217.4深圳市金融服务外包发展分析1217.4.1 2010年深圳市经济发展状况分析1217.4.2 2010年深圳市服务外包发展情况1247.4.3深圳发展服务外包产业的优势分析1257.4.4 2010年深圳多方面推进服务外包发展125 7.4.5 2010年深圳优惠政策助金融服务外包126第八章2010年金融服务外包重点企业分析127 8.1IBM 1278.1.1 IBM公司简介1278.1.2 IBM公司经营状况分析1278.1.3 IBM公司在华发展情况1288.1.4 IBM公司的金融服务解决方案1308.2 HP157 1338.2.1 HP公司简介1338.2.2 HP公司经营状况分析1348.2.3 HP公司在华发展情况1348.2.4 HP外包服务国开行信息化案例1358.2.5 HP收购EDS跻身顶级外包服务商140 8.3 ACCENTURE 1408.3.1埃森哲公司简介1408.3.2埃森哲公司经营状况分析1418.3.3埃森哲公司在华发展情况1428.3.4埃森哲公司金融服务业务情况1438.4 CSC 1448.4.1 CSC公司简介1448.4.2 CSC公司经营状况分析1448.4.3 CSC公司在华发展情况1448.4.4 CSC公司金融服务外包业务概况1468.4.5 CSC协助SINSYS欧洲卡处理业务146 8.5万国数据服务有限公司（GDS）1478.5.1 GDS公司简介1478.5.2 GDS公司金融服务外包业务概况1478.5.3 GDS深圳发展银行金融外包服务项目1488.5.4 GDS发布商业银行灾难恢复解决方案1508.5.5 2010年GDS的绿色资料中心战略分析1518.6 华道数据处理有限公司1538.6.1 华道资料公司简介1538.6.2 华道数据金融服务外包业务概况1548.6.3 华道数据在金融服务方面的优势1548.6.4 2010年华道数据金融服务业务动态155第九章2011-2015年中国金融服务外包风险及防范156 9.1金融服务外包风险的概述1569.1.1金融服务外包风险的来源分析1569.1.2 金融服务外包风险的具体表现1589.1.3 金融服务外包风险因素及作用机理1599.2 2011-2015年金融服务外包风险1609.2.1外包协议方面风险1609.2.2企业机密外泄风险1619.2.3企业业务转变风险1619.2.4外包依赖性的风险1619.2.5利益冲突相关风险1619.2.6金融机构职业风险1629.3 2011-2015年中国金融服务业务外包监管对策1629.3.1金融服务外包监管制度的国际比较1629.3.2中国金融服务外包监管构建重要性1699.3.3国际金融服务外包监管的借鉴和启示1709.3.4加快中国金融服务外包风险监管制度1719.4 2011-2015年中国金融服务外包风险控制策略选择173 9.4.1完善金融服务外包法律框架和监管制度1739.4.2建立服务商资格审查和信用评级制度1739.4.3科学决策审慎选择金融服务外包项目1749.4.4签订缜密的金融服务业务外包合同1749.3.5建立风险预警管理体系和应急预案1759.3.6加强道德风险监控和内外部沟通机制1759.3.7建立风险责任和激励约束相结合机制176第十章2011-2015年中国金融服务外包产业前景预测分析177 10.1 2011-2015年中国金融服务外包发展的趋势分析177 10.1.1服务外包并购出现新局面新机遇17710.1.2全球服务外包行业发展的趋势17710.1.3 金融服务外包的发展趋势分析17910.2 2011-2015年中国金融服务外包前景预测分析18110.2.1中国发展金融外包产业正逢其时18110.2.2中国金融服务外包产业面临发展机遇18210.2.3中国发展金融服务外包市场空间巨大18210.2.4 2011-2015年金融服务外包前景展望182【出品单位】中国报告网。
中资银行贸易融资外包中收益和风险分析
中资银行贸易融资外包中收益和风险分析一、中资银行贸易融资外包的背景由于中资银行贸易融资业务起步较晚，对于复杂的贸易融资的风险控制没有足够的经验。
在这种情况下，将贸易融资业务外包不失为一种好的方法，在有效控制自身风险的同时，可以进一步学习外资银行先进的风险控制技术。
而外资银行也在外包过程中获得了客户资源，这就形成了一种典型的博弈关系。
通过在这一过程中的风险和收益分析，我们可以清楚地知道在一个外包业务中，双方的利益风险点是什么，从而为中资银行给出建议，使其在外包过程中具有相对优势。
本文从商业银行(主要是指除了中、建、工等大型国有商业银行以外的中等规模全国性股份制银行)的视角来研究国际贸易融资外包过程中风险控制和收益，初步探讨国内商业银行贸易融资风险管理体系中的不足，重点讨论国际贸易融资外包过程中中资银行的风险(外部和内部)及收益。
二、中资商业银行贸易融资的特点及其外包随着全球贸易一体化的发展趋势，企业将要求银行提供成本低、安全性强的国际贸易融资方案。
如果中资银行业不能提供客户所需要的国际贸易融资服务，客户将转向其竞争对手。
目前，中资商业银行的贸易融资业务种类少，并以传统方式居多，各家中资商业银行的贸易融资方式基本上是形式简单的打包放款、进出押汇及减免开征保证金等，这些多是由国际结算业务衍生而来，不但收益极低，还占用了银行的大量人力。
而较少有中资银行开办国际上新型的保理、福费廷业务，更不用说为进出口商量身打造的结构性贸易融资。
根据传统业务制定的风险管理机制和营销手段是不能应付当下激烈的竞争的，而外资银行所拥有的完备的国际贸易融资手段及先进的结算管理体系将成为挑战中资银行最大的筹码。
因此，面对强劲的竞争对手，发展国际贸易融资成为各中资商业银行的当务之急。
中资商业银行的国际业务部门经过发展，在贸易结算的基础上，能够较好地控制大多数传统国际贸易融资业务的风险，因此一些国际贸易融资的外包主要发生在收益高、风险大、操作技术较复杂的新型贸易融资业务上。
银行业务假外包
银行业务假外包摘要：1.银行业务外包的概述2.银行业务假外包的现象3.假外包的原因及危害4.如何避免银行业务假外包正文：1.银行业务外包的概述银行业务外包是指银行将某些原本属于自身业务范畴内的业务活动，通过合同形式委托给外部专业服务机构进行操作和处理。
这种模式可以帮助银行降低成本、提高效率，并专注于核心业务的发展。
然而，在实际操作过程中，却出现了一些“假外包”现象，给银行业务带来了一定的风险。
2.银行业务假外包的现象所谓银行业务假外包，是指银行将某些业务活动名义上委托给外部机构，实际上仍由银行内部人员或部门操作和处理。
这种现象可能发生在信贷业务、风险管理、信息技术等多个领域。
假外包可能导致以下问题：- 业务流程不规范：由于业务操作仍由内部人员完成，可能导致业务流程不规范，增加风险。
- 监管不到位：假外包可能使监管部门对银行业务的实际操作情况了解不足，无法有效进行监管。
- 效率低下：名义上委托外部机构，实际上仍由内部人员操作，可能导致业务处理效率低下。
- 成本增加：假外包可能导致银行支付给外部机构的费用无法得到有效利用，甚至可能增加成本。
3.假外包的原因及危害假外包的原因可能有以下几点：- 银行内部管理不善：银行内部管理混乱，可能导致业务操作流程不清晰，进而出现假外包现象。
- 外部机构能力不足：外部专业服务机构能力不足，难以承担银行业务的实际操作，银行只能假外包。
- 利益驱动：部分银行为了追求短期利益，可能将业务名义上外包，实际上仍由内部人员操作，以降低成本。
假外包对银行业务的危害主要表现在以下几个方面：- 增加业务风险：由于业务操作不规范，可能导致信贷风险、操作风险等多种风险。
- 影响监管效果：假外包可能使监管部门对银行业务实际情况了解不足，无法有效进行监管。
- 降低服务质量：假外包可能导致银行业务处理效率低下，影响客户体验，降低服务质量。
4.如何避免银行业务假外包为避免银行业务假外包，银行可以采取以下措施：- 加强内部管理：建立完善的内部管理制度，明确业务操作流程，确保业务操作规范。
融资外包方案
融资外包方案引言现代商业环境中，融资是企业成长和发展不可或缺的一部分。
随着企业规模的逐渐扩大，融资需求也不断增加。
然而，在当前的经济条件下，许多企业都面临着融资难的困境。
在这种情况下，外包融资可以提供一种有效的解决方案。
什么是融资外包？融资外包是一种将企业的融资需求交给专业机构处理的方式。
外包机构将会根据企业实际情况和融资需求，撮合资金提供方和融资需求方，协助企业完成融资过程。
这种方式可以大大减轻企业的融资压力，提高融资效率和成功率。
为什么企业需要融资外包？1.融资代价高：企业如果自行谈判融资，通常需要支付高昂的代价。
而在外包融资的情况下，企业只需要支付相应的服务费用，通常比自行融资要更加经济实惠。
2.资源匮乏：许多中小企业的管理人员并不具备丰富的融资经验和优质融资资源。
在这种情况下，融资外包可以为企业提供专业化的融资服务，提高融资效率和成功率。
3.时间成本高：自行处理融资事务需要耗费企业大量的时间和精力，这将会对企业的日常运营带来极大的影响。
而外包融资可以让企业专注于核心业务，减少融资管理占用的时间和精力。
融资外包的优势专业团队融资外包机构拥有专业的融资团队，他们拥有丰富的融资经验和资源，在处理复杂的融资问题时具有独特的优势。
经济实惠通过融资外包，企业可以大大减少融资时的风险和代价。
通常而言，企业只需要支付一定的服务费用即可享受外包机构团队的专业服务。
资源共享由于融资外包机构具有大量的融资资源和资料，因此它们可以与企业共享相关的资料和信息，从而为企业提供更为细致和准确的融资方案。
融资外包的流程1.确定融资需求：企业需要明确自己的融资需求和目标，例如融资规模、融资用途、融资期限等。
2.选择融资外包机构：根据企业融资需求和实际情况，选择具有专业能力和良好信誉的融资外包机构。
3.提供融资资料：企业需要将相关的融资资料提供给外包机构，以便外包机构了解企业的融资情况和需求。
4.制定融资方案：外包机构将根据企业的融资需求和情况，制定合适的融资方案，并同企业沟通确认。
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中港恒银：教你认识融资外包
来源：中港恒银投资管理（北京）有限公司优化融资是企业将自己的融资需求外包给一家专业的资本运营商，通过其从整体性和系统性的高度，协同企业制定近、中、远期融资规划和融资方案，并通过其全程专业化操盘和执行实施，使企业能长期有计划的、可持续的、稳定、快捷地以其自有资本并从商业银行、信托公司、金融租赁公司、PE、民间资本等一个或多个资本渠道获得低成本的单一融资或多层次集合融资。
是企业优化融资的解决方案。
规划案例
企业简况：某煤业集团，主营煤炭和煤化工产业，旗下拥有3家上市公司和100多家子公司，总资产接近1千亿元，2010年营业收入约600亿元。
企业需求：在2009-2010年煤炭行业整合过程中，该集团作为主体先后收购了近100个煤矿资源，耗资近200亿元。
现并购、整合工作已接近尾声，下一步企业将对所收购煤矿群进行大面积技术升级及扩建改造，并将这些大小不一的煤矿群合并为40个大矿以便集中、科学开采，该系列改造工程计划1-2年内完成，所需资金总量为300 亿元，其中，企业可自筹160 亿元，尚有140亿元资金缺口。
融资规划：经与企业全面沟通交流，了解到该系统工程分数十个标段分批分期分不同供应商实施，其用款时间有先有后，金额有大有小，根据这一特点并依据企业现金流现状反复测算后，最终确定其合理的融资总规模为110亿元，企业6个月内的实际需求为30亿元，其余80亿元在未来一年半内陆续到位即可，因此，拟定了总规模为110亿元，用款期3-5年，远近结合、分批实施的整体融资规划。
方案设计：基于企业融资规模巨大，基于现阶段资本运营市场的整体环境和企业已经在银行使用200亿元的授信；基于企业拥有价值上百亿的大型设备资产及价值数千亿的煤矿资源并拥有3家上市公司；基于企业的拟还款周期为4-5年（因投资回收期为4-5年）超出了大部分机构的接受程度；基于工程分批分期产生资金需求，在融资工具方面主要选择了运营商自有资金、融资租赁、信托授信和上市公司定向增发等三种工具；并为其设计了以运营商自有资金、融资租赁做铺垫、信托授信做过渡、上市公司定向增发接盘的多层次融资结构及全方位解决方案。
具体解决方案描述如下：
第一步运营商自有资金、融资租赁做铺垫，目标30亿元：以企业旗下的部分大型设备资产为标的，通过部分资产抵押和回购租赁方式获取基础融资，目标30亿元；期限5年，企业旗下某一上市公司提供无限连带责任担保。
资金优先用于用款需求小或近期急用标段第二步信托授信做过渡，目标80亿元：以企业旗下的部分大型煤矿资源为标的，通过1-2家实力雄厚的信托公司以信托授信方式获取中期融资，以煤矿资产作抵押，以集团股权做质押和担保。
融资总目标80亿元；期限2-3年，重点服务于资金需求量大的标段，并按需求的实际发生分批、分期实施，即：发生多少，成立多少，什么时候发生，什么时候成立。
以最大限度节省企业融资成本；
第三步上市公司定向增发，目标50-80亿元，接盘信托授信：因信托机构可接受的融资期限一般不超过3年，而企业拟用款周期为4-5年，因此，拟定在2013年各笔信托贷款逐步到期之时，将运用企业旗下某一上市公司实施定向增发，目标50-80亿元，以置换集团（上市公司大股东）资产形式，接盘信托资金。
信托资金顺利退出。