12小贷公司档案管理制度
公司客户档案管理制度
公司客户档案管理制度一、为规范档案治理，保证小贷、担保业务档案资料（以下简称档案）的安全完整，维护公司及客户的权益，特制定本细则。
二、档案的治理是指对公司已发生的项目资料、权属证明等进行整理，并统一移交档案治理人员编号归档。
三、档案治理人员应建立档案台帐及权证档案台帐记录，便于资料查询、借阅、治理。
（一）客户档案治理由总经理制定专人负责。
（二）档案治理员对客户档案资料的安全性负责。
四、档案的整理与移交（一）业务的具体经办人员（项目经理A、B角）为档案移交人；（二）部项目经理A角将项目资料按档案清单（附后）的要求进行分类整理，编制好册内资料清单（具体到每一项内容的页数，包含资料中的封面及所有纸张）移交项目经理B角，清单一式三份，A、B角各执一份，档案资料中一份，A、B角、档案治理人员三方分别签字确认。
项目经理B角依照清单内容对档案资料进行审核，确认档案及相关有权人员签字完整并编码之后移交给档案治理员，若资料中有重要资料或签字缺少，项目经理B角须列出补充资料清单要求项目经理A角补齐；（三）项目资料包括四部分：立项审批资料、重要合同或单据等、项目调查资料、客户或企业资料；（具体内容及顺序附表）；（四）业务发生后与客户所签署的合同，属于客户但客户未拿走的部分，应列入档案附件交档案室保存，列入附件的资料别进行编码；（五）档案的移交时限为项目结束后（普通为贷款发放后）的五天之内，具体为项目经理A角三个工作日内移交项目经理B角，项目经理B角两个工作日内移交档案室，特殊事情说明原因经有权审批人接受后能够酌情延后；（六）档案治理员在接交档案时，按照项目经理B角提供的清单一一核对档案资料，双方确认无误，项目经理B角、档案治理员双方签字确认；（七）档案治理员在档案登记本上按时登记所接收的档案名称，双方签字确认；（八）档案治理员对接收的档案统一编号，并按照档案号相应给档案中的合同编号。
五、重要权证资料的移交（一）重要权证资料包括：贷款或者担保客户的财产权属证明原件、保证人的财产权属证明原件、他项权证原件、动产抵押登记通知书、股权出质设立登记通知书、其他权属证明原件；（二）重要的权证应与档案资料分开移交，重要权证视同现金治理，相关权属证书在第一时刻移交公司指定的权证治理人员，A角列出重要权证移交清单，AB角及档案员三方在对清单上所列权证的名称、权证号、数量核对无误后，单独移交档案室存档并在移交单上签字确认；（四）档案治理员应将所收到的权证存入保险柜单独保存；六、档案的借阅（一）公司董事长、总经理。
公司档案的管理制度
公司档案的管理制度第一章总则第一条为规范和加强公司档案管理，保护公司档案的完整性、保密性和可追溯性，提高工作效率和信息化管理水平，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司范围内各类纸质档案和电子档案的管理，包括全公司内的档案管理机构、各相关部门、各级管理人员、全体员工及有关外部机构和人员。
第三条公司档案的管理遵循依法、规范、安全、高效的原则，强调档案管理的科学性、合理性、规范性和透明度，维护公司档案的价值和利益。
第四条公司档案管理按照分类、鉴定、归档、检索、传递、保管、销毁等环节进行，确保档案的准确、及时和恢复性管理。
第二章档案管理机构第五条公司设立档案管理机构，具体管理档案工作，负责全公司档案管理的组织、协调和督导，属于公司管理层次。
第六条档案管理机构负责统筹公司档案传统和数字化管理、文献档案和业务档案、档案保管和档案利用，保证公司档案工作的顺利进行。
第七条档案管理机构设立专门档案管理员，经过档案管理培训，具备一定的专业技能和管理能力，维护公司档案的权益。
第八条档案管理机构设立档案管理委员会或工作组织，进行档案管理工作的讨论、研究和决策，根据实际情况确定档案管理的具体措施和方案。
第三章档案管理职责第九条公司档案管理机构负责公司档案管理制度的设计和实施，管理档案管理工作的规章制度和技术标准。
第十条公司各级管理人员负责全公司档案管理工作的推动和落实，履行档案管理的领导责任，保障档案管理的正常运转。
第十一条公司各相关部门负责本部门档案的管理，按照公司档案管理制度和要求进行档案管理工作，维护本部门档案的完整性和安全性。
第十二条公司全体员工负责本人档案信息的准确、完整和及时更新，按照公司档案管理要求进行档案管理工作，确保公司档案的信息化管理。
第四章档案管理流程第十三条档案管理流程包括档案采集、归档、检索、传递、保管、销毁等环节，在档案管理制度规定范围内进行。
第十四条档案采集包括新建档案、收集档案、整理档案、分类档案等工作，确保公司档案的信息全面和完整。
公司管理档案管理制度
公司管理档案管理制度一、总则为规范公司档案管理工作，保障公司信息资源的安全和完整性，提高档案利用效率，特制定本制度。
二、管理档案的基本原则1. 真实性原则：管理档案必须真实、准确、权威，不得捏造、篡改。
2. 完整性原则：管理档案必须保持完整，不得遗漏、破坏。
3. 保密性原则：管理档案必须保密，不得泄露公司机密信息。
4. 利用性原则：管理档案应当根据需要被合理利用，不得滞留、废弃。
5. 规范性原则：管理档案应当按照规范的流程和标准进行管理。
三、档案管理体系1. 设立档案管理部门，负责公司所有档案的收集、整理、保管、利用和销毁工作。
2. 制定档案管理规定和流程，规范档案管理工作。
3. 定期进行档案清点和整理，确保档案的完整和安全。
4. 配备专门的档案管理系统，便于档案的查找和利用。
5. 负责对外借阅档案的审批工作，严格控制档案的流转。
6. 制定档案销毁和转移规定，确保档案的合法销毁和转移。
四、档案的收集与整理1. 对公司各部门产生的档案进行分类、编目和整理，并制定档案目录，方便查找。
2. 确保档案的存档环境干燥、通风、防潮、防火，保证档案的安全。
3. 对历史档案进行鉴定和选择，确定哪些档案需要永久保存，哪些档案可以销毁。
4. 对电子档案进行备份和加密，确保电子档案的安全性和可靠性。
五、档案的利用与传递1. 公司内部部门需要使用档案时，应当提出申请，经过审批后方可查阅。
2. 对外借阅档案时，必须经过相关部门审核和签字确认，确保档案的安全性。
3. 对于有重要机密信息的档案，应当加强保密措施，避免泄露。
4. 对于有利于公司发展和经营的档案，应当积极传递和推广，促进公司的进步和成长。
六、档案的销毁与转移1. 档案销毁必须经过严格审批程序，确保档案的合法销毁。
2. 档案销毁后必须备案，确保销毁程序合规。
3. 档案转移时必须经过相关部门审核和签字确认，确保档案的安全流转。
4. 对于需要永久保存的档案，应当定期进行修整和整理，确保保存的完整性。
贷款公司的档案管理制度
一、总则为了规范贷款公司档案管理工作，确保档案的完整、准确、安全，提高档案利用效率，特制定本制度。
二、档案管理范围1. 贷款公司各项业务活动产生的文件、资料、数据等；2. 贷款公司内部管理制度、业务流程、操作规程等；3. 贷款公司与合作机构、客户等往来文件、合同、协议等；4. 贷款公司内部审计、检查、评估、考核等资料；5. 贷款公司其他具有保存价值的文件、资料。
三、档案管理职责1. 贷款公司档案管理部门负责档案的收集、整理、保管、利用和销毁等工作；2. 各部门负责本部门产生的档案的收集、整理和归档工作；3. 全体员工应遵守档案管理制度，配合档案管理部门做好档案管理工作。
四、档案收集与整理1. 档案收集：各部门应按照档案管理范围，及时、完整地收集各类档案资料；2. 档案整理：档案资料收集齐全后，应按照档案分类标准进行分类、整理、立卷；3. 档案归档：整理好的档案资料，应及时送交档案管理部门归档。
五、档案保管与利用1. 档案保管：档案管理部门应按照档案保管要求，对档案进行分类、存放、维护，确保档案的完整、安全；2. 档案利用：档案管理部门应按照档案利用规定，提供档案查询、复制、借阅等服务；3. 档案保密：档案管理部门应严格执行国家保密规定，对涉及国家秘密、商业秘密和个人隐私的档案资料，实行严格保密。
六、档案销毁1. 档案销毁应严格按照国家档案管理法规和贷款公司内部规定执行；2. 档案销毁前，应进行鉴定，确认无保存价值后方可销毁；3. 档案销毁时，应由档案管理部门负责人和销毁人员共同监督，确保档案资料全部销毁。
七、奖惩措施1. 对在档案管理工作中表现突出的个人和部门，给予表彰和奖励；2. 对违反档案管理制度，造成档案丢失、损坏、泄密等行为的，视情节轻重，给予通报批评、罚款等处罚。
八、附则1. 本制度自发布之日起施行；2. 本制度由贷款公司档案管理部门负责解释。
通过以上制度，贷款公司可以确保档案管理的规范性和有效性，提高档案利用效率，为公司的经营和发展提供有力保障。
小额贷款有限公司信贷档案管理实施细则
小额贷款有限公司信贷档案管理实施细则为加强信贷档案管理，重要档案做到妥善归卷、资料完整，调阅方便，查找快捷，每笔贷款都能有据可查，使信贷档案管理做到制度化、规范化，从档案管理上完全保证信贷资产的安全性，经公司研究，特制定本办法。
一、信贷档案的概念信贷档案是指所经办的全部贷款和已归还的贷款资料或信用结束全过程的信贷管理行为所有记录的总和。
信贷业务档案管理流程图第二节档案管理责任制一、工作职责1、负责公司种类档案的整理、编号、保管。
2、归档范围：1)公司业务经营资料、财务、信贷资料；2)公司的规划、年度计划、统计资料；3)科学技术、财务审计资料；4)劳动工资、人事档案；5)会议记录、决议、决定、委任书；3、保证原始资料及单据齐全完整，密级档案必须保证安全。
4、档案的借阅与索取：1)总经理副,经理借阅非密级档案可通过档案管理人员办理借阅手续，直接提档；2)公司其他人员需借阅档案时，要经副经理批准，并办理借阅手续；3)司法部门、上级管理部门、外单位，调阅档案，必须先经总经理签批同意，档案管理员在场陪同，查阅相关档案。
对被查阅的档案，可摘录和复制，但不得外带。
5、档案的销毁：1）、任何组织或个人非经允许无权随意销毁公司档案材料；2)、若按规定需要销毁时，凡属密级档案须经总经理批准后方可销毁，一般内部档案，须经风险管理部批准后方可销毁。
3)、经批准销毁的公司档案。
档案人员要认真填写、编制销毁清单，由专人监督销毁。
二、系统影像资料处理（一）人员运行管理员、信贷业务相关人员、系统影像资料扫描人员。
（二）职责1、运行管理员负责在系统的人员设置中预定义扫描人员。
2、信贷业务相关人员负责在系统中对需扫描影像资料进行预定义。
3、系统影像资料扫描人员负责在系统中扫描、删除或作废影像资料。
二、文本档案资料管理（一）移交1、人员信贷业务相关人员、档案管理员（可由信贷管理部门相关人员担任，也可由其他部门相关人员担任）。
2、职责(1) 信贷业务相关人员负责按时移交信贷档案，并对所移交档案资料的完整性和规范性。
小贷公司档案管理制度
第一章总则第一条为加强小贷公司档案管理工作，确保档案的完整、安全与有效利用，提高公司管理水平和业务效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于小贷公司所有档案资料的收集、整理、保管、利用和销毁等环节。
第三条公司档案管理工作应遵循以下原则：（一）统一领导、分级管理；（二）集中统一、分级负责；（三）真实、准确、完整、及时；（四）安全、保密、方便利用。
第二章档案管理职责第四条公司设立档案管理部门，负责公司档案的集中管理、归档和日常监督工作。
第五条档案管理部门的主要职责：（一）制定公司档案管理制度，并组织实施；（二）负责公司档案的收集、整理、归档、保管、鉴定、统计和提供利用等工作；（三）指导、监督和检查各部门的档案管理工作；（四）负责公司档案的数字化和电子化管理；（五）负责公司档案的保密和安全工作。
第六条各部门应指定专人负责本部门的档案管理工作，其主要职责：（一）按照公司档案管理制度要求，负责本部门档案的收集、整理、归档和保管工作；（二）定期向档案管理部门移交归档档案；（三）配合档案管理部门开展档案鉴定、统计和提供利用等工作；（四）加强档案保密和安全工作。
第三章档案收集与整理第七条公司档案收集范围包括：（一）公司发展规划、年度计划、业务流程、管理制度等文件；（二）业务合同、协议、委托书、担保文件等；（三）客户信息、贷款申请、审批、发放、回收、追偿等业务资料；（四）财务报表、审计报告、税务申报等财务资料；（五）公司内部通讯、会议记录、文件等。
第八条档案收集要求：（一）及时、全面地收集各类档案资料；（二）对重要档案资料实行双套制，确保档案资料完整；（三）对归档档案进行编号、分类、编目，确保档案资料的有序管理。
第四章档案保管与利用第九条公司档案保管要求：（一）按照档案保管要求，对档案进行分类、上架、编号；（二）保持档案室整洁、通风、防潮、防虫、防尘、防火、防盗；（三）定期检查档案保管情况，发现问题及时处理。
第十条公司档案利用要求：（一）档案资料借阅需经档案管理部门批准；（二）借阅人需填写借阅登记表，明确借阅目的、期限和归还时间；（三）借阅人应妥善保管借阅档案，不得擅自复制、摘抄、涂改；（四）借阅档案应在规定时间内归还，逾期未还者，按相关规定处理。
小贷公司档案管理制度模版
小贷公司档案管理制度模版一、总则本制度的目的是规范小贷公司的档案管理工作，确保档案的安全、完整、准确和便捷的检索与利用。
本制度适用于小贷公司所有档案管理工作。
二、档案管理职责1.公司领导公司领导应强调档案管理的重要性，并为此提供必要的支持和资源。
2.档案管理部门档案管理部门负责制定、实施和监督档案管理制度，并负责档案的管理、整理、检索、归档和销毁工作。
3.各部门各部门负责按照档案管理部门的要求，及时、准确地提供档案材料，并配合档案管理工作的进行。
三、档案的分类与归档1.档案的分类根据档案的性质、用途和管理要求，将档案分为基本档案、业务档案、财务档案、人事档案等不同类别。
2.档案的归档根据档案的种类进行归档，确保档案的有序存放。
(1)基本档案：按照文件编号和年份归档。
(2)业务档案：按照合同编号、借款人姓名和日期归档。
(3)财务档案：按照会计期间和科目归档。
(4)人事档案：按照员工编号和年份归档。
四、档案的存放与保管1.存放场所公司应设立专门的档案室，控制存放档案的环境条件，确保档案的安全。
2.存放要求(1)档案室应定期清理，保持整洁，以便档案的检索和利用。
(2)档案应以柜子、文件袋等适当的物品进行包装，防止损坏和丢失。
3.档案保管(1)档案应由专人负责保管，确保档案的完整和安全。
(2)档案室应配备监控设备，加强对档案室的监管和保护。
五、档案的检索与利用1.档案的检索(1)档案管理部门应制定档案检索的规范和流程，并对员工进行培训和指导。
(2)档案的检索应提供便捷的方式和工具，减少查询时间和提高工作效率。
2.档案的利用(1)档案管理部门应定期组织员工利用档案进行业务工作和决策。
(2)档案的利用应遵循保密要求，确保信息的安全和机密性。
六、档案的保存与销毁1.档案的保存根据国家规定和公司要求，制定档案保存期限，并建立档案保存清单，记录档案的存放和移交情况。
2.档案的销毁(1)档案管理部门应定期对过期的档案进行清理和销毁，确保档案及时、妥善地处理。
小贷公司档案管理制度
小贷公司档案管理制度一、引言档案管理是小贷公司日常工作中至关重要的一环，良好的档案管理制度有助于提高公司的运营效率和管理水平。
本文将详细介绍小贷公司档案管理制度的相关内容，包括档案管理的基本原则、档案分类和整理、档案存储和保管、档案借阅以及档案销毁等方面。
二、档案管理的基本原则1. 法律性原则：小贷公司档案管理必须遵守国家有关法律法规和规章制度，确保档案的合法性和合规性。
2. 统一性原则：小贷公司必须建立相应的档案管理制度，规范公司各部门和人员的档案管理行为，保证管理的统一性。
3. 完整性原则：小贷公司对档案的收集和管理必须全面、准确、完整，确保档案资料的真实性和完整性。
4. 保密性原则：小贷公司档案管理必须严格遵守保密法律法规，确保档案资料的保密性和安全性。
5. 可控原则：小贷公司必须建立健全的档案管理体系，确保档案资料的可控性和可追溯性。
三、档案分类和整理1. 按类型分类：小贷公司的档案按照贷款申请、贷款审批、贷后管理、客户投诉等不同类型进行分类，并建立相应的档案目录。
2. 按时间分类：小贷公司将档案按照时间顺序进行分类，确保档案存储的时效性和可查性。
3. 档案整理：小贷公司要对档案进行定期整理，清理无效档案，保持档案存储的整洁和有序。
四、档案存储和保管1. 纸质档案存储：小贷公司应当将纸质档案放置于专门的档案室或保险柜内，确保档案的安全和防火措施。
2. 数字档案存储：小贷公司可以采用电子存储的方式保存部分档案，但必须保证档案的真实性和可查性。
3. 档案保管责任人：小贷公司应当指定专人负责档案的保管和管理，并制定相应的岗位职责和工作制度。
五、档案借阅管理1. 借阅登记：小贷公司对档案借阅必须进行书面登记，记录借阅人、借阅日期、借阅目的等相关信息，并保证借阅记录的真实性和完整性。
2. 借阅期限：小贷公司对档案的借阅期限应当明确规定，并及时催促借阅人归还档案。
3. 档案查阅：小贷公司应当提供相应的档案查阅服务，确保借阅人的合法权益。
贷款业务档案管理制度
贷款业务档案管理制度总则第一条为加强贷款业务档案管理，确保贷款资料的完整性，保证贷款资料的完整性，提高贷后管理及诉讼的质量和效率，特制订本制度。
第二条贷款业务档案是指在办理贷款业务过程中形成的用以记录和反映贷款业务全过程及与贷款客户关系的重要文件、凭据和图表、声像等资料。
主要由借款人的基本资料、贷款业务中的相关合同、承诺和贷款管理资料等组成。
第三条贷款业务档案由贷款客户经理统一收集、整理、立卷、建档，并对移交前档案资料的真实、完整、有效等负责。
档案管理人员负责档案移交后的整理、保管和日常维护工作，并对移交后的贷款业务档案的安全管理、提供利用、整理、保密等负责。
贷款业务档案的分类第四条贷款业务档案按照客户建立，一户一档，一档多案。
第五条贷款业务收集分为三个阶段：第一阶段为贷中调查阶段，贷款客户经理必须按贷款基础材料清单（见附件1）收齐相关基础材料，对材料的真实性、完整性进行核查。
第二阶段为放款阶段，贷款客户经理配合公司相关人员签署放款材料，按贷款资料分类清单（见附件2）整理贷款资料，提交风控审核放款。
第三阶段为贷后管理阶段，贷款客户经理跟进补齐缺漏材料，并将贷后检查资料分户按次整理成册提交档案管理人员。
第六条贷款基础材料清单按重要性分为三类，一类为关键性资料，放款前必须收齐，二类为重要资料，特殊情况经审批同意后，免于收集，三类为可选择性材料，即可根据客户的实际情况决定是否收集。
贷款业务档案的日常管理第七条贷款档案资料的收集、整理、立卷、归档收集：各贷款客户经理应根据每笔业务的类别收集要件归档，档案中随每笔业务发生和产生的贷款资料，审核各类资料的齐全和有效，已失效的要及时补充，第一笔业务的要收齐和审核各贷款档案类别的相应资料。
整理：贷款发放后，贷款档案按贷款资料分类清单排序，应对贷款业务原始资料进行排序，编写页码（附件2），从贷款资料的首页到尾页逐页编号（凡有字迹即为一页）填写卷内目录。
立卷：资料整理后，根据客户及贷款分笔存放在本年贷款档案立卷盒中，法人客户一户一盒，客户经理签字确认后移交档案管理员。
小贷公司档案管理制度范文(三篇)
小贷公司档案管理制度范文一、总则为了规范小贷公司档案管理工作，保障档案的安全、完整和准确，制定本档案管理制度。
二、档案管理责任1.小贷公司设立档案管理部门，负责小贷公司档案的管理、归档、整理和保密工作。
2.档案管理部门负责人负责档案管理工作的统筹和协调，确保档案管理各项工作的正常进行。
三、档案保管1.小贷公司所有纸质档案统一存放在专门的档案柜中，每个档案柜设有密码锁，确保档案的安全性。
2.档案柜应放置在干燥、通风良好的地方，避免阳光直射和潮湿环境。
3.档案柜中的档案按照一定的分类标准进行整理，确保档案的易查找和归档。
4.档案柜中的档案应定期检查，发现有损坏或遗漏的档案应及时整理和补齐。
四、档案借阅1.档案借阅应符合相关规定，必须提供合法的借阅申请，包括借阅人的身份证明和借阅目的。
2.借阅的档案必须经过档案管理员的审批，并在档案借阅登记簿上进行登记。
3.档案借阅者必须在规定的时间内归还档案，并保证档案的完好无损。
4.未经过批准，禁止私自调阅、复制、转交档案。
五、档案销毁1.档案的销毁必须按照相关法律法规进行，严禁随意销毁档案。
2.档案销毁前，需经过审批和备案，并组织专门的人员进行销毁工作。
3.销毁的档案必须进行记录，包括销毁日期、销毁人员和销毁目的等信息。
六、档案保密1.小贷公司档案应严格保密，未经许可，禁止私自查阅档案。
2.档案管理部门应定期对档案柜进行检查，发现异常情况应及时报告上级，并采取相应的措施处理。
3.档案管理部门应对档案管理人员进行培训，加强他们的保密意识，防止泄露档案信息。
七、违纪处理对于违反本档案管理制度的行为，将按照公司相关规定进行处理，包括警告、记过和解聘等。
八、附则本档案管理制度经董事会审议并正式生效，公司全体员工必须遵守并执行该制度。
如有需要，可随时进行修订，并报董事会批准。
小贷公司档案管理制度范文（二）一、目的与依据1.1 目的：为规范小贷公司的档案管理工作，确保档案安全完整，提高工作效率，便于信息查询和利用，保证公司运营的正常展开。
贷款公司档案管理制度范本
一、总则为加强贷款公司档案管理，确保档案的完整、准确、安全和有效利用，根据《中华人民共和国档案法》及相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
二、档案管理范围1. 贷款公司内部产生的各类档案，包括但不限于合同、协议、审批文件、贷后管理资料、审计报告、客户信息等。
2. 贷款公司接收、收集、整理、归档的各类档案。
三、档案管理制度1. 档案分类与编号（1）按照档案内容、性质、用途等进行分类，确保档案的整齐有序。
（2）采用统一编号方法，编号格式为：年份+类别+序号。
2. 档案收集与整理（1）及时、准确地收集各类档案，确保档案的完整性。
（2）对收集到的档案进行分类、整理、编目，建立档案目录。
3. 档案保管与利用（1）按照档案保管要求，设立档案库房，配备必要的档案保管设施。
（2）档案库房应保持通风、防潮、防尘、防火、防盗等条件。
（3）档案查阅实行登记制度，查阅人需出示有效证件，并填写查阅登记表。
（4）档案借阅需经部门负责人批准，并办理借阅手续。
4. 档案销毁（1）档案销毁前，需经公司档案管理部门审核，并报公司领导批准。
（2）销毁档案应采用符合国家规定的销毁方法，确保档案信息的安全。
5. 档案信息化管理（1）逐步实现档案信息化管理，提高档案管理效率。
（2）加强档案数据备份，确保档案数据安全。
四、档案管理人员职责1. 档案管理人员应具备一定的档案管理知识和技能，熟悉档案法律法规。
2. 档案管理人员应严格执行档案管理制度，确保档案的完整、准确、安全和有效利用。
3. 档案管理人员应定期对档案进行整理、清理，确保档案的整洁有序。
五、附则1. 本制度由公司档案管理部门负责解释。
2. 本制度自发布之日起实施。
贷款公司档案管理制度范本旨在规范公司档案管理，确保档案安全，提高档案利用效率。
各部门应认真执行本制度，共同维护公司档案的完整、准确、安全和有效利用。
贷款业务档案管理制度
第一章总则第一条为加强贷款业务档案管理，保障信贷业务的安全性、合法性，有效落实贷款责任，防范贷款风险，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国担保法》、《贷款通则》等法律法规及《信贷业务管理基本制度》等制度规定，制定本制度。
第二条本制度适用于我行各项贷款业务，包括个人贷款、企业贷款、信用卡透支等。
第三条贷款业务档案管理应遵循以下原则：（一）真实性：贷款业务档案资料必须真实、完整、合法，反映贷款业务的实际情况。
（二）完整性：贷款业务档案应包括贷款受理、调查、审查、审议、审批、发放、贷后管理及贷款收回等全过程的相关资料。
（三）保密性：对涉及客户隐私、商业秘密的贷款业务档案，应严格保密，确保档案安全。
（四）规范化：贷款业务档案管理应按照国家和行业的相关规定，建立健全档案管理制度，实现档案管理的规范化、标准化。
第二章贷款业务档案的内容第四条贷款业务档案主要包括以下内容：（一）借款人资料：借款人身份证明、收入证明、信用报告等。
（二）贷款申请资料：贷款申请书、担保合同、抵押物清单等。
（三）贷前调查资料：贷前调查报告、贷前调查人员工作记录等。
（四）贷中审查资料：贷中审查报告、贷中审查人员工作记录等。
（五）贷款审批资料：贷款审批决议、审批表、审批人员工作记录等。
（六）贷款发放资料：贷款合同、贷款发放通知书、贷款借据等。
（七）贷后管理资料：贷后检查报告、贷后检查人员工作记录、还款记录等。
（八）贷款收回资料：贷款收回通知书、还款凭证、贷款核销资料等。
第三章贷款业务档案的管理第五条贷款业务档案管理应实行专人负责、分级管理、责任到人的制度。
第六条贷款业务档案的收集、整理、归档和保管工作，由信贷部门负责。
第七条贷款业务档案的收集、整理、归档和保管应符合以下要求：（一）收集：信贷部门应按照贷款业务档案的内容要求，及时、全面地收集各类贷款业务档案资料。
（二）整理：对收集到的贷款业务档案资料进行分类、编目、整理，确保档案的有序性。
小贷公司档案管理制度范本
第一章总则第一条为加强小贷公司档案管理工作，确保档案的完整性、真实性和安全性，提高档案利用效率，特制定本制度。
第二条本制度适用于小贷公司所有档案资料的管理，包括但不限于合同、贷款申请、审批资料、贷后管理资料、财务报表、内部文件等。
第三条小贷公司档案管理工作应遵循以下原则：（一）依法管理：遵守国家有关档案管理的法律法规，确保档案管理的合法合规。
（二）集中统一管理：实行档案集中统一管理，确保档案的完整性和安全性。
（三）规范操作：按照档案管理规范进行收集、整理、归档、保管和利用。
（四）分级负责：明确各级档案管理人员的职责，确保档案管理工作落到实处。
第二章档案管理机构与职责第四条小贷公司设立档案管理部门，负责公司档案的收集、整理、归档、保管、利用和销毁等工作。
第五条档案管理部门的主要职责：（一）制定档案管理制度和操作规程，确保档案管理的规范化。
（二）组织档案管理人员的培训和考核，提高档案管理人员的业务水平。
（三）负责档案的收集、整理、归档、保管和利用等工作。
（四）监督、检查各部门档案管理工作，确保档案管理的规范性和有效性。
（五）对档案进行鉴定、整理和销毁，确保档案资源的合理利用。
第三章档案收集与整理第六条档案收集范围：（一）公司内部产生的各类文件、资料、报表等。
（二）公司与其他单位、个人之间的往来文件、合同、协议等。
（三）公司业务活动中产生的各类贷款申请、审批资料、贷后管理资料等。
第七条档案整理要求：（一）按照档案管理规范进行分类、编号、立卷。
（二）案卷标题简明扼要，便于查阅。
（三）案卷内容完整，无遗漏。
（四）档案资料应使用原件，确有困难的，可使用复印件。
第四章档案保管与利用第八条档案保管要求：（一）档案库房应保持干燥、通风、防潮、防尘、防虫、防鼠、防盗。
（二）档案柜应按照档案分类存放，便于查阅。
（三）档案管理人员应定期检查档案保管情况，确保档案安全。
第九条档案利用要求：（一）档案查阅需办理借阅手续，明确查阅目的、范围和期限。
小贷公司档案管理制度范本
小贷公司档案管理制度范本第一章总则第一条为规范小贷公司档案管理活动，保障档案信息的安全、完整和保密，提高档案管理的效率和质量，制定本档案管理制度。
第二条小贷公司档案管理是指对公司业务和管理活动产生的各类文件、资料和信息进行组织、保管、利用、交流、整理和销毁的一系列工作。
第三条小贷公司档案管理应遵循合法、规范、规章制度和业务实际的原则。
第四条小贷公司档案管理的任务是：收集、整理和保管公司业务和管理活动产生的各类档案资料，提供快速、准确的查询、利用和交流服务，并确保档案信息安全和完整。
第五条公司档案馆为保管和管理档案资料的机构，负责档案工作的具体实施。
第六条公司档案馆应与小贷公司各部门密切配合，建立并完善档案管理体制，提高档案管理的科学性和规范性。
第七条公司档案馆应具备专业的档案管理人员，定期进行培训和学习，增强档案管理的专业性和效益性。
第二章档案的创建和登记第八条小贷公司各部门应按照规定的格式和内容，创建和登记各类档案资料。
第九条档案的创建应注明档案名称、时间、编号和责任人。
第十条档案的登记应包括档案编号、档案名称、文件标题、文件日期、文件编号、责任者、保管期限等。
第三章档案的保管和利用第十一条档案的保管应建立有效的保管措施，保证档案的安全完整。
第十二条档案的保管应按照文件的保管期限进行划分和管理。
第十三条档案的保管区域应具备防火、防潮、防尘、防虫、防盗等设施和措施。
第十四条档案的利用应建立规范的流程，确保及时、准确地提供档案查询和利用服务。
第十五条档案的利用应符合相关的法律法规和规章制度，保护档案信息的隐私和安全。
第十六条档案利用需填写借阅单，并经借阅申请人签字盖章。
第四章档案的管理与归档第十七条档案管理应制定档案的整理、归档和销毁规程，并根据需要进行调整和完善。
第十八条档案管理人员应掌握档案的保存时间和销毁程序，严格按照规定进行管理和操作。
第十九条档案管理人员应及时整理和归档各类档案资料，确保档案的完整和有序。
小贷公司档案管理制度（三篇）
小贷公司档案管理制度是指小贷公司对于各种档案资料的归档、保存、查阅和销毁等工作的管理规范。
1. 归档要求：小贷公司应按照文件的重要性和紧急程度进行归档，建立分类索引，并在每份文件上标注编号、名称、归档日期等信息。
2. 归档流程：归档负责人将文件按照归档要求进行整理和分类，并记录在档案登记簿中，然后将文件放入文件柜或档案袋中，密封存放。
3. 档案保存：小贷公司应设立专门的档案室，保持档案的安全性和完整性。
文件密级较高的档案要采取物理隔离措施，限制访问人员。
4. 档案查阅：小贷公司应建立档案查阅制度，明确查阅申请的流程和权限。
查阅时应填写查档申请表，并由负责人审批。
5. 档案销毁：档案管理人员应定期对档案进行清理，将无需保留的档案进行销毁。
销毁时应制定专门的销毁方案，并记录销毁过程。
6. 档案备份：小贷公司应进行档案的数字化备份，确保档案资料不会因意外事故或灾害而丢失。
7. 档案保密：小贷公司应建立档案保密制度，明确保密措施和责任，对涉密档案进行严格管理。
8. 档案管理责任：小贷公司应明确档案管理的责任人和责任范围，定期进行档案管理培训，提升员工的档案管理能力。
以上是小贷公司档案管理制度的一些要点，具体的制度内容可以根据小贷公司的实际情况进行具体规定。
小贷公司档案管理制度（二）一、档案管理的目的和原则1. 目的：档案管理的目的是为了保障小贷公司的业务运作和管理活动的顺利进行，保护公司的利益和机密信息，提高工作效率，确保信息的准确、完整、安全、可查询。
2. 原则：档案管理应遵循以下原则：- 规范性原则：档案管理应严格按照国家法律法规和公司的相关规定进行；- 统一性原则：档案管理应统一管理，规范操作流程；- 安全性原则：档案应妥善保管，防止丢失、损坏和泄露；- 便捷性原则：档案的查询和使用应方便快捷；- 审计性原则：档案应具备可审计性，能够接受内外部的审计和检查。
二、档案管理的组织架构1. 档案管理部门：档案管理部门负责制定和执行档案管理制度、规范档案管理工作流程，负责档案的收集、整理、保管、查询和销毁等工作。
公司档案管理制度范本
公司档案管理制度范本第一章总则第一条为规范公司档案管理工作，依据国家有关法律法规，结合公司实际，制定本档案管理制度。
第二条公司档案管理工作应遵循依法、科学、规范、安全的原则，实行分类管理、定期清理、合理保存、安全保管的要求，保护公司档案的完整性和安全性。
第三条公司档案管理制度适用于公司内各部门、单位的档案管理工作，所有员工应当遵守并履行本制度。
第四条公司档案管理委员会是档案管理的领导和协调机构，领导制定公司档案管理的发展战略和规划，提出重大档案管理政策、保障档案管理工作需求。
第五条公司各部门成立档案管理部门，负责本部门档案管理的全面工作，包括档案的登记、整理、归档、借阅、销毁等。
第六条公司应当建立规范的档案管理制度，明确工作职责，确保档案的及时整理、存放和使用。
第七条公司对违反档案管理制度的员工，将依照公司的规章制度进行处理。
对于违反档案管理制度的情节严重员工，将依法追究责任。
第八条公司应当建立和完善档案管理的信息系统，提高档案管理的科学性和现代化水平。
第二章档案的分类第九条公司档案应当按照文件的形式、内容和用途等不同进行分类。
第十条公司档案的分类应当根据其内容的不同，分为行政、财务、人事、工程等类别。
第十一条公司档案按照不同的形式进行分类，包括纸质档案、电子档案、光盘档案等。
第十二条公司档案按照不同的用途进行分类，包括正式档案、临时档案、历史档案等。
第三章档案的组织和整理第十三条公司档案组织和整理应当遵循分类原则，按照统一的标准和规范进行。
第十四条公司档案应当编制档案目录、档案清单，并通过档案管理系统进行录入和整理。
第十五条公司档案的归档应当按照一定的编号顺序进行，以确保档案的查找和借阅的便捷。
第十六条公司档案应当定期进行整理、清点、盘点，及时更新档案的状态和位置。
第十七条公司档案应当进行年度审查，对档案的使用和管理情况进行评估，并及时进行改进。
第十八条公司档案使用过程中，如遇到涂改、错判等情况，应当立即予以纠正，并进行注销和更正。
公司档案文件管理制度
公司档案文件管理制度第一章总则第一条为了规范公司档案文件的管理，确保档案的安全、完整和可靠性，加强信息的共享和利用，提升工作效率，遵循法律法规的规定，本制度制定。
第二条公司档案文件管理制度是公司档案文件管理的基本法规，适用于公司各部门和办公室的档案文件管理。
第三条公司档案文件的管理原则包括：合法性、完整性、真实性、准确性、及时性、保密性、便捷性、统一性。
第四条公司档案管理工作必须建立相应的档案管理机构和人员，并落实相应的工作授权和职责。
第五条公司档案管理工作应当遵循科学化、规范化、信息化的原则，采用现代化的信息技术手段进行管理。
第六条公司档案文件的管理应该遵循依法保管、权限明确、分类管理、定期复核等原则。
第七条公司档案管理工作要与公司其他管理工作相互配合，确保公司各项工作的顺利开展。
第八条公司档案管理工作应建立档案的安全审计制度，定期对档案的存储、保管和使用情况进行检查和审计。
第二章档案文件的分类与归档第九条公司档案文件应按照文件种类、用途、形式等进行分类，并制定相应的归档和检索规则。
第十条公司档案文件的分类包括：行政文件、业务文件、财务文件、法律文件和其他文件等。
第十一条档案文件应按照文件形式进行归档，包括电子档案和纸质档案两种形式。
第十二条档案文件的归档应采用统一的编号和标识方法，确保档案的唯一性和可检索性。
第十三条电子档案的归档应采用合适的技术和系统，确保电子档案的安全性和可读性。
第十四条纸质档案的归档应采用防火、防潮、防虫等措施，确保档案的安全和完整。
第三章档案文件的存储和保管第十五条公司档案文件的存储和保管应设置专门的档案室或档案库，根据档案的分类和重要性进行合理布局。
第十六条档案室或档案库应具备适当的环境条件，包括温度、湿度、光照等，确保档案的安全和保存。
第十七条档案文件的存放应按照统一的存放位置和存放顺序进行，避免混乱和丢失。
第十八条档案文件的借阅和使用应符合相关的权限管理规定，借阅者应填写借阅登记表，并承担相应的责任。
小贷公司档案管理制度(4篇)
小贷公司档案管理制度第一章总则第一条为加强小贷公司内部档案管理工作，规范档案业务流程，依法、科学、规范地管理和维护公司档案，根据《中华人民共和国档案法》和相关规定，制定本制度。
第二条本制度适用于小贷公司的档案管理工作，包括档案的收集、整理、保管、利用、销毁等环节。
第三条小贷公司档案管理工作应遵循全面、准确、及时、科学、规范的原则。
第四条小贷公司应建立健全档案管理组织机构，明确档案管理的职责和权限。
第五条小贷公司应保障档案管理工作的信息安全和保密，并切实加强档案防火、防灾和防盗工作。
第六条小贷公司应加强档案管理人员的培训和专业素质建设，提高档案管理水平。
第二章档案收集第七条小贷公司根据业务需要，按照归档周期和分类标准，收集有关公司业务活动和经营管理的文件、记录、资料等档案材料。
第八条档案收集应采取规范的程序和方法，确保档案材料的完整性和准确性。
第九条小贷公司应制定收集档案的计划，明确收集的内容、方式和时间，并将计划报告备案。
第十条档案的收集应及时更新，确保资料的实时性和可用性。
第三章档案整理第十一条小贷公司应按照档案管理要求，对收集到的档案材料进行整理。
第十二条档案整理应按照分类标准，将档案材料进行排序、装订、编号等处理，保证档案的结构清晰、目录完备。
第十三条档案整理应注意保持原始档案的完整性和真实性，不得随意删除、修改或篡改档案材料。
第四章档案保管第十四条小贷公司应建立专门的档案保管室，提供安全、稳定的环境，保障档案的安全性和完整性。
第十五条档案保管应制定专门的规章制度，明确档案保管人员的职责和权限。
第十六条档案室应具备防火、防水、防震、防盗等设施和措施，保证档案的安全。
第十七条档案保管人员应定期检查和维护档案室的环境和设施，并制定应急预案。
第十八条档案室应采用防尘、防潮等措施，保护档案材料的质量。
第五章档案利用第十九条小贷公司应维护和完善档案检索系统，确保档案的及时、准确的检索和利用。
第二十条档案利用应符合国家法律法规和相关规定，严禁滥用档案或传播档案中的涉密信息。
小贷公司档案管理制度(2篇)
小贷公司档案管理制度第一章总则为加强信贷档案管理，信贷档案做到妥善归档、资料完整，调阅方便，查找快捷，每笔贷款都有据可查，使信贷档案管理做到制度化、规范化，从档案管理上完全保证信贷资产的安全性，经____小额贷款有限责任公司(以下简称本公司)研究，特制定本制度。
第一条概念信贷档案指本公司在信贷业务的受理、调查评价、审批、发放和贷后管理过程中形成的具有法律意义、史料价值及查考利用价值的资料，包括合同、文件、账表、函电、记录、图表、声像、磁盘等各类信贷业务的档案资料范围(见附1)。
信贷档案管理是指信贷档案资料的收集、整理、立卷归档和保管的过程。
第二条管理部门在贷款本息结清或信贷业务执行完毕前，由风险管理部指定专(兼)职信贷档案管理人员负责信贷档案管理，并负责本公司信贷档案的收集、整理、保管和移交归档工作。
在贷款本息结清或信贷业务执行完毕以后，统一移交综合管理部归档。
第三条分类根据信贷档案形成特点，可按照信贷资产质量五级分类办法进行档案分类管理，按季调整其五级分类形态。
第四条保管期限信贷档案的保管期限分贷款本息结清或信贷业务执行完毕前后二种。
各类信贷档案的保管期限如下：1、正在执行中的小企业流动资金贷款、个人贷款及其它信贷项目的档案材料，应按照五级分类管理办法及时调整进行管理。
2、对贷款本息结清或信贷业务已经执行完毕的信贷档案的保管期限为____年(从贷款本息结清或信贷业务执行完毕的下一年开始计算)。
第二章操作程序第五条整理立卷每笔信贷业务发生后，经办人员应及时将信贷档案材料向风险部指定的档案管理人员移交并办理交接手续，风险部对本公司执行中信贷业务档案集中管理，贷款本息结清或信贷业务执行完毕的信贷档案材料，风险管理部在规定的时间内整理，移交到综合管理部档案管理员处。
信贷档案的整理立卷要求如下：1、信贷档案以每笔业务为单位组卷，材料多的可组成多个卷。
卷内资料按信贷业务管理和操作顺序进行排列。
2、每个案卷，均应编制《信贷档案卷内目录》(见附件2)。
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广安市华蓥市广能小额贷款有限责任公司
信贷档案管理制度
为规范公司信贷档案管理，促进信贷档案管理工作规范化、制度化，依据《中华人民共和国档案法》、《四川省小额贷款公司贷款业务管理及操作指引（试行）》等法律法规及相关规定，结合公司实际，特制定本制度。
第一条广安市华蓥市广能小额贷款有限责任公司信贷档案是指我公司在信贷业务的受理、调查评价、审批、发放和贷后管理过程中形成的具有法律意义、史料价值及查考利用价值的资料，包括合同、文件、账表、函电、记录、图表、声像、磁盘等各类信贷业务的档案资料范围（见附1）。
第二条在贷款本息结清或信贷业务执行完毕前，贷款业务部负责信贷档案的收集、整理、装订、立卷、归档等工作，并对信贷档案资料的真实、完整、有效、保密等负责。
在贷款本息结清或信贷业务执行完毕以后，贷款业务部将信贷档案移交给综合管理部，由综合管理部派员负责移交后的信贷业务档案整理、保管和日常维护工作，并对移交后的信贷业务档案的安全管理、提供利用、销毁整理、保密等负责。
权证类、抵质押手续由财务部存放保管。
第三条档案管理人员应定期对所保管的信贷档案进行整
理、抽查，对信贷档案缺漏项和权证类期限情况进行登记，并安排相关人员完善补充和及时变更。
第四条信贷档案借阅时，必须经分管经营副总经理批准，并严格按借阅范围查阅、借用并办理借阅手续，档案管理人员负责登记借阅人员姓名、时间、借阅内容和借阅用途，借阅人签字确认并按要求履行审批手续，保证档案的完整和安全。
1.公司内部人员借阅信贷档案资料。
借阅本人经办的业务资料须经风险管理部负责人批准。
公司其他人员因工作需要借阅信贷档案的，须借阅人出具借条，经分管经营副总经理批准后方可借阅。
借阅的档案不得涂改、圈划、拆散原卷册，用完必须及时归还。
2.公司外部人员借阅信贷业务档案。
本公司保存的各类信贷档案主要是供本公司内部使用，原则上不对外借阅，若遇特殊情况，如出现经济纠纷、案件等，法律、法规明确规定的有权机关依法需查阅、影印时，必须持有协助查询通知书或其它有效法律文书，以及查阅人的工作证明，并经分管经营副总经理批准。
查阅时，本公司人员在场陪同，严禁将原件借出。
第五条每笔信贷业务发生后，经办人员应及时将信贷档案材料向指定的档案管理人员移交并办理交接手续，信贷业务部对本公司执行中信贷业务档案集中管理，贷款本息结清或信贷业务执行完毕的信贷档案材料，信贷业务部在规定的时间内整理，移
交到综合管理部档案管理员处。
信贷档案的整理分类要求如下：
1、信贷档案以每笔业务为一个单位，每个信贷档案由一个或多个案卷组成。
案卷内资料按信贷业务管理和操作顺序进行排列。
2、每个案卷，均应编制《信贷资料目录》。
3、将案卷按照“信贷项目—客户—信贷业务发生时间”的顺序进行分类排列。
即首先将全部信贷档案按不同的信贷项目分开，然后区分不同的客户，再按照信贷业务发生的先后顺序依次进行排列。
4、按以下要求逐卷填写卷盒脊背各项目：
（1）合同编号。
（2）项目类别。
（3）客户名称。
小企业类客户填写单位全称，个人类客户填写姓名。
立卷完成后，对于信贷业务从发放至贷款本息结清或信贷业务执行完毕期间形成的后续归档材料，信贷档案管理员应随时进行补充归档。
信贷档案管理人员对信贷档案资料的齐全完整负责。
发现缺件，信贷档案管理人员有权要求信贷业务经办人员按规定补齐。
因特殊情况不能补齐的，信贷业务经办人员应对缺件原因作
出书面说明。
第六条对于需要销毁的信贷档案，应由档案管理员提出销毁意见，编制信贷档案销毁清册，由综合管理部、风险管理部、信贷业务部进行鉴定后，经分管经营副总经理同意后报总经理审批。
审核通过后由档案管理部门和信贷部共同派员监督执行，并作书面记录。
附件1
信贷档案的归档范围
一、基本材料
1．营业执照或事业、社会团体等机构证明（复印件）
2．法定代表人身份证明或法人授权委托证明书（原件或复印件）、签字样本（原件），法人代表更换文件，股东签字样本（原件）。
3．法人（组织机构）代码证（复印件）、税务登记证明（复印件）、生产经营许可证（复印件）、产品质量认证书（复印件）等。
4．贷款卡（证）（复印件）、最近贷款卡查询记录和企业信用等级认定书。
5．公司合同或章程（复印件）、成立文件。
6．会计事务所出具的验资报告，企业主要资产明细材料。
7．客户近3年及近期的财务报告（原件或复印件），以及有权部门对年度财务报表的审查证明。
8．信贷业务申报书。
9．开户证明（复印件）。
10．有权部门批准成立事业单位机构设置的文件（复印件）。
13．信贷资产风险分类认定工作底稿和客户背景材料。
14．与本公司签定的信贷业务合作协议。
15．企业分立、合并、转制（全套材料）、更名等文件
16．企业主要资产的权属证明材料
17．建筑安装企业另需材料：承建资格证书（复印件）、资质等级证书（复印件）、建筑安装企业施工安全资质证（复印件）18．房地产企业另需材料：资质等级证书（复印件）、土地使用权证或土地使用出让合同、建设工程规划许可证、建设用地规划许可证、建设工程开工许可证、商品房（预）销售许可证。
21．信贷业务申请书及附件（原件），有效的商品购销合同。
22．董事会等同意申请信贷的证明或具有同等效力的证明（原件）。
23．第三方提供保证所需文件：
（1）同意保证意向书（原件）。
（2）董事会同意提供担保的决议或具有同等效力的证明（原件）。
（3）保证人基本情况材料，包括：营业执照（复印件）、法定代表人身份证明（原件或复印件）、签字样本（原件）、法人组织机构代码证（复印件）、贷款证（卡）（复印件）、公司合同或章程（复印件）、客户近3年及近期财会报告（原件或复印件）、有权部门批准成立事业单位机构设置的文件（复印件）、担保评价报告（原件）、履行保证责任通知书。
24．抵押或质押方式所需文件：
（1）同意抵、质押意向书（原件）。
（2）抵押（质）物评估报告（原件）。
（3）评估单位资格证明（复印件）。
（4）抵押物（质物）权利证书，如土地使用权证、房屋产权使用证（复印件）。
（5）有处分权人同意抵押（质押）的证明文件，包括：董事会同意抵（质）押的决议或具有同等效力的证明（原件）、第三人同意提供抵（质）押的书面申明（原件）、全体共有人同意抵（质）押的证明（原件）、海关同意抵（质）押的声明等（原件）、国有资产管理部门对企业关键设备同意抵押的证明（原件）、其它有权机构同意抵（质）押的证明（原件）。
（6）抵（质）押人有关身份证明（原件或复印件）。
（7）抵（质）押物保险单据（原件或复印件）。
（8）抵（质）押登记证明（原件）。
（9）质物不予挂失的登记证明（原件）。
25．信贷业务评价报告（原件）。
26．信贷审批决策文件（原件）。
27．各类信贷合同（原件）。
28．各类保证合同、抵押合同、质押合同（原件）。
29．核定贷款指标通知单（放款通知书）。
30．贷款转存凭证（提款通知单）。
31．信贷业务发放（办理）后至回收期间。
（1）历次信贷资产检查报告及信贷后评价报告（原件）。
（2）提前还款申请书。
（3）调整利率通知书。
（4）信贷到期通知书。
（5）提前归还贷款通知书。
（6）催收利息通知书。
（7）逾期贷款（垫款）催收通知书及回执。
（8）贷款展期申请书及调查评价报告（原件）。
（9）展期还款协议书及担保文件（原件）。
（10）贷款还款凭证。
（11）不良资产化解专题报告（原件）。
（12）担保物、偿债物领用、退回、变更保管通知书（原件）。
（13）起诉通知书回执（原件）。
（14）涉及诉讼、仲裁等法律文件（原件），包括委托代理协议、起诉状、立案通知书、答辩状、判决书、调解书、上诉状、撤诉申请书、财产保全申请书、支付保全申请书、破产清偿申请书、强制执行申请书、财产处理情况、裁定书及资产管理报告等文件材料。
（15）还款记录、收回本息结清凭证（复印件）。
（16）其他需要归档的材料。
33．企业历次重大投资、经营决策、资产重组、兼并等事项对本公司信贷资产质量影响分析报告。
34．有权部门下达的下年度投资框架计划或建设单位提出的下
年度投资建议计划（复印件）。
35．设备、材料订货合同清单。
二、保证业务另需材料
1．交存保证金的会计凭证（原件）。
2．出具保函协议书（原件）。
3．反担保函。
4．垫款通知单。
5．收回并注销的保函（原件）。
6．企业存款帐户对账单（复印件）。
7．其它有关材料如投标须知、中标通知、邀请投标通知等。