续期服务体系保全专员佣金考核教案
银行保险续期KPI指标
2008年1月期间缴费－－－1月应收在当月实收
2008年2月期间缴费－－－1月应收在30天实收
系关注的重点。
35
续期收费的一些关键指标定义达成率
【保费〔件数〕达成率】某一时间段内某一特定机构下的 应缴保费〔件数〕在一定时间段后其对应的实收保费金额 〔件数〕与该应缴保费〔件数〕的比值*100% 【综合达成率】保费达成率和与件数达成率的算术平均数
【续收常用指标】二次保费达成率、三次保费达成率
达成率的计算
13
银保续期指标
月度宽末各次达成率：
宽末二/三/四次综合达成率=〔宽末二/三/四次保费达成率+宽末二/三 /四次件数达成率〕/2
宽末二/三/四次保 费〔件数〕达成率
上上月的二/三/四次应收保费〔件数〕经 上上月、上月、本月实收的保费〔件数〕
=
上上月的二/三/四次应收保费〔件数〕
对未达成局部进一步分解为以下两类指标： 二/三/四次退保率：分母不变,分子为该范围保单退件保费〔件数〕 二/三/四次失效率 ：分母不变,分子为该范围保单退件保费〔件数〕
26
1 银保续期指标
课程回忆:
各次保费
各月保费 当月达成率 宽末达成率 退保\失效率
应收清单 当月
上月
宽末
二次 当月二次 上月二次 宽末二次
三次 当月三次 上月三次 宽末三次
四次 当月四次 上月四次 宽末四次
银保续期 指标
继续率
27
永续经营的根底继续 率
银保事业部保费部 2010年1月25日
28
=
应缴日在上上月的二次应收保费〔件数〕
*100% *100% *100% 37
达成率计算图解
达成率的计算
续保专员薪酬标准调整带绩效考核标准
关于**店信息员薪酬标准调整的通知
财务部、**信息员：
根据目前市场状况，经公司领导研究决定，对哈弗信息员的薪酬方案作如下调整：
一、工资结构：基本工资（800元）+车辆销售奖励（月度车辆销售结算台次*提成系数S）+考核工资（最高500元，具体计算见考核标准）。
二、总体销售提成系数。
三、考核工资评分标准。
精品管理员每月5日前将绩效考核表经相关人员签字后递交财务核算工资。
四、实施办法。
本政策从2014年3月1日起实施。
柳州华柳汽车销售服务有限公司
2014年3月1日
签收：精品专员：财务经理：副总经理：总经理：
月信息专员绩效考核表
信息专员每月5日前将绩效考核表经相关人员签字后递交财务核算工资。
签收：精品经理：人事经理：副总经理：总经理：。
某某公司售后服务部工资、提成、绩效考核管理方案
内部管理类指标的考核分为三大类：运营现场管理考核；5S管理考 核；报表、单据考核。 第三章运营现场考核 服务运营检查记录：（合格-。分较差-2分） 可以落实到人的扣分，记录到个人，不能落实到人的由部门或班组负责人承担，或在部门内平均分配。 第四章5S管理考核 可以落实到人的扣分，记录到个人，不能落实到人的由部门或班 组负责人承担，或在部门内平均分配。合格一0分，较差一2分。 第五章报表、单据考核 本项考核采取扣分制。 服务接待前台 一、流程 预检单（客户签字）f打印委托书（客户签字）f派工f竣工f打印结算单（客户签字）f转收银。 二、委托书
③对交通补贴另有约定的，按约定执行。 .伙食补贴 备注：①对于不符合伙食补贴条件的员工，在当初聘用时，如果承诺给其发伙食补贴，则其他工资项目应核减 。 ②对伙食补贴另有约定的，按约定执行。 .岗位津贴 有一定职业危害的岗位: .兼任岗位津贴： 兼任岗位津贴上限500元/月。本人原岗位工作负荷达80%以上,在原岗位工作不减少的情况下，新增任务工作负 荷每增加20%,增加津贴200元/月。 七、提成 根据当月既定的提成方案计算提成。 指导每月制定提成方案的原则，如下: 任务量: 提成率: 备注:
扣款分为两类：“财务类指标未达成扣款”与“客户与内部管理类指标未达成扣款”。 奖励只有一类：”完成财务类指标奖励”。 扣款或奖励总额=财务类指标扣款或奖励X权重+客户与内部管理类指标未达成扣款X权重 备注：权重根据当月具体情况另行确定。 三、考核方式 财务类指标的考核方式：根据分解任务完成率来决定扣款还是奖励。 客户类及内部管理类指标的考核方式： 1）扣分制。发现工作中的偏差、违规、越权、不执行公司流程和政策的行为都要扣分。考核计分落实到人，以 员工个人为单位记录扣分，不能落实到人的，扣分记录到主管领导。 2）及格分100分。低于及格分才计算扣款。 3）满分根据当月情况具体确定。 四、财务类指标 财务类指标，由财务部和服务部共同于月初统计上月数据。 五、客户类指标 六、内部管理类指标
续保考核方案11年(新)
续保专员考核政策考核内容：新车续保奖励、往年续保奖励、单车奖励、往年月奖励、流入奖励一、新车续保额外奖励：新车续保个数完成目标数量达成率≥65%，按实际新车续保收入的1%提成；新车续保个数完成目标数量达成率≥70%的，按实际新车续保收入的1.4%提成；新车续保个数完成目标数量达成率≥75%的，按实际新车续保收入的1.7%提成；达成率≥80%的，按实际新车续保收入的2%提成；达成率低于65%没有此项奖励二、往年续保奖励：不包括新车往年续保个数完成目标数量达成率≥75%，按实际新车续保收入的0.5%提成；往年续保个数完成目标数量达成率≥80%，按实际新车续保收入的0.8%提成；往年续保个数完成目标数量达成率≥85%的，按实际新车续保收入的1%提成；往年续保个数完成目标数量达成率≥90%的，按实际新车续保收入的1.5%提成；达成率≥95%的，按实际新车续保收入的2%提成；达成率低于75%没有此项奖励三、单车奖励新车+往年续保单车价≥3900，额外奖励300元；新车+往年续保单车价≥4000，额外奖励500元；四、流入客户、分期客户单独计算奖励：外部客户流入算作流入客户每单奖励50元五、外流（针对徐娜的考核）1、完成90%，每单奖励90元；2、完成85%，每单奖励80元；3、完成80%，每单奖励60元；4、完成75%，每单奖励50元。
5、低于75%（不含75%）没有奖励六、若有客户投诉，每单扣200元七、总体没有达到85%，单车低于3900元，扣除总收入的20%注:公司及DCRC部门基础工作及管理制度考核,以相关政策执行.本政策自2011年3月1日起实行！中汽福瑞DCRC2011-3-1。
续期客户服务理念
P—为客户提供主动、热情的续期收费服务：
符合平安礼仪
交费提醒服务
信息变更服务 其它保全服务
孤儿单 续期收 费服务
账号维护服务 险种讲解服务
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S—向客户提供简捷、方便的续期收费服务：
1 多样的交费提醒服务
4 客户咨询服务
孤儿单续期 收费服务
转账方式推荐 2
上门收费服务 3
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T—及时完成客户的保单续期收费服务需求：
月初
检查首次联系的 时间点，筛选不 可收回、不确定 客户，做规划
有效期
根据规划，关 注保全员后续 进度，疑难客 户协助回访
有效期
检查客户信息维 护情况，是否引 导转账，自动垫 交、保费变化是 否提醒，不合规 的及时纠偏
停效前
保单停效确认 前，再次核查 保全员的联系 记录，是否完 善、合规
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结束语
服务质量并不是仅仅依靠专业知识和方法就能提高 的，最重要的是有一颗真诚、热情的心，想客户所想， 急客户所急，才能为客户提供真正的五星级续期服务！
做好续期客户服务，提供持续动力！ 将服务进行到底！
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• 客户服务的基础概念 • 续期客户服务的重要性 • 如何做好续期客户服务
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我们要做的首先是取得客户的满意， 而我们的目标是争取尽可能多的忠诚客户。 那么客户的忠诚从何而来呢？
获得对方忠诚的最佳方法就是先付出你的忠诚 ——服务产生忠诚
- 11 -
寿险服务的特色
• 无形的续的 • 价格确定的 • 非渴求的
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寿险服务和其他行业服务的区别
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对客户方面
1. 寿险意义，了如指掌 2. 合理规划，积少成多 3. 健康理财，资产增值 4. 认同保险，更加忠诚 5. 平安品牌，效应加大
佣金方案备课讲稿
杭州江锦汽车有限公司销售部考核奖惩分配方案2009年2月实施一、工资晋升（适用与销售部所有员工）底薪=岗位工资+工龄工资+学历工资1、岗位工资等级划分：考核办法：（ 50.00元/级）1)每参加一次厂方组织的培训且通过的增加一级工资；2)业务员销售量连续3个月或一年内累积4个月位例公司首位的增加一级；3)业务员连续3个月或一年内累积4个月销售量为公司最后一位的下调一级；4)业务员连续2个月未达到入门销售指标的岗位工资下调一级；5)业务员岗位工资调整后低于600.00元/月的，则该业务员自动待岗一个月（即取消提成奖励），只发放基本工资，如待岗期间仍未达到50%销售任务量的则自动给予转岗或淘汰；6)销售员连续3个月或一年内累积4个月达到公司内部SSI考核位列第一的增加一级；内部SSI考核一年内连续3个月或累积4个月被处罚的下调一级；7)销售主管连续3个月达到单车销售任务量的增加一级；8)任何人员取得浙江区域内主办的各项销售技能大赛或评比大赛前3名（含）的，每得奖一次给予增加2级；获得华东区域内各项销售技能大赛或评比大赛前3名（含）的给予增加2级；获得全国各项销售技能大赛或评比大赛进入决赛的给于增加1级，获得前10名（含）的给予增加2级；1.2学历工资：1.3工龄工资以一年为基础，每工作一年增加一级工资，以合同日期为依据。
二、展厅销售顾问提成提成方案：工资=底薪+佣金提成＋绩效考核1、销售提成：1.1单车提成由每月提供的销售价格及提成表确定。
1.2公司签定或介绍的、大用户或VIP客户、直销车、特约店间销售的车辆，以及展厅销售主管指派的车辆只提取40元/辆的交车费；1.3 在公司规定最低价格以上销售的车辆，差价部分提取利润的10％；1.4设定每月的装潢任务量，未达到任务量的提取利润的8%，达到或超过任务量的提取利润的15%，达到任务量150%或以上的提取利润的20%。
1.5保险的（直销）投保比例A不能低于70%，低于70%的以利润的15%提成，同时按比例扣除当月佣金(((实际保费/投保率)*70%-实际保费)*公司平均价差*30%)；完成70%≤A〈80%以保险利润的20%给予提成；完成80%≤A〈90%以保险利润的25%给予提成；完成90%≤A 以上保险利润的30%给予提成。
关于发布《XXXX续期服务保全人员岗位资格培训规定)》的通知
XXXX保险股份有限公司工作通知书工作通知…‟号签发人：关于发布《XXXX续期服务/保全人员岗位资格培训规定)》的通知各分公司：根据公司续期发展和管理的需要，为建立完善的续期收费服务体系和确立符合现阶段队伍发展需要的培训模式，明晰各项培训工作流程，建立“服务、专业、高效、价值”的收费服务理念，打造一支有执行力、凝聚力、自信力及战斗力的队伍，总公司特制定《XXXX续期服务/保全人员岗位资格培训规定》。
请遵照执行。
特此通知总公司保费部2013年12月10日经办：联系电话：XXXX续期服务/保全人员岗位资格培训规定第一章岗位资格培训的定义与分类第一条岗位资格培训是指针对不同岗位性质，为即将从事相关岗位工作的续期服务/保全人员开设对应的培训科目。
各岗位续期服务/保全人员以完成对应培训课程的学习为获得相应上岗资格的必要条件。
第二条岗位资格培训的分类续期服务/保全人员的岗位资格培训分为入职岗前资格培训、见习人员岗位资格培训、正式人员岗位资格培训以及主管岗位资格培训；（一）入职岗前资格培训是针对还未正式上岗，处于储备期的续期服务/保全人员，为使其具备续期收费的基本技能，能够独立实现基础的收费操作而开展的培训工作；（二）见习人员岗位资格培训是针对新入职且在见习期内的续期服务/保全人员，为使其掌握较为全面的续收专业知识，能处理收费过程中较为复杂的问题；（三）正式人员岗位资格培训是针对已转正的续期服务/保全人员，为使其明确督导工作职责，了解营销运作流程与相关制度，具备续期督导相应工作技能而开展的培训工作；（四）主管岗位资格培训是针对即将从事主管岗位工作的续期服务/保全人员，为使其对于总公司现行各项制度有明确的了解，具备一定管理、分析、逻辑思维能力而开展的培训工作。
第二章岗位资格培训的课程设置与开发第三条岗位资格培训的课程设置按照岗位资格培训的分类，各级资格培训的课程规划如下：入职岗前资格培训课程设置《续期收费服务体系介绍(现状与发展)》《合众礼仪》《续期四大业务流程概述》《续期业务管理介绍》见习人员岗位资格培训课程设置《续期队伍现行制度介绍》《合众产品体系及重点产品介绍》《续期服务/保全人员品质管理》《见习人员佣金待遇与绩效考核》《电话回访技巧与演练》《续期收费技巧与话术演练》《保全基础知识介绍》《理赔知识介绍》营销新人入职岗前培训班（三天）正式人员岗位资格培训课程设置《风险管理》《活动量管理工具的使用》《正式保全专员佣金待遇与绩效考核》《续期案例分析》《退保劝阻》《早夕会经营》《如何经营营销续期早会》《如何与营销人员良好沟通》《业务员基本法》《如何对业务人员进行有效督导》主管岗位资格培训课程设置《优秀主管应具备的职责》《新人辅导》《经营计划要领》《压力舒解及情绪管控》《续期基本法》《团队建设》《沟通的技巧》《客户关系管理》第四条岗位资格培训的课程开发（一）岗位资格培训所需课程由总公司保费部负责组织开发；（二）总公司保费部结合公司经营策略等变化，按照每年一次的频率，对培训教材进行修订。
保险销售人员佣金方案
保险销售人员佣金方案简介本文档旨在制定一个保险销售人员的佣金方案，以激励销售人员积极推广保险产品并提高销售业绩。
佣金计算方法佣金将根据销售人员所完成的保险销售业绩来计算。
个人销售佣金个人销售佣金将根据销售人员个人贡献的保险销售业绩来计算。
销售业绩的计算方式如下：- 保险销售额：销售人员所完成的保险销售额；- 系数：根据销售人员的业绩水平进行评定，系数将根据销售人员的销售记录和绩效表现进行确定；- 个人销售业绩：保险销售额乘以系数得出的值。
个人销售佣金将根据个人销售业绩进行计算，计算公式如下：个人销售佣金 = 个人销售业绩 ×佣金比例团队销售佣金团队销售佣金将根据销售人员所在团队的整体销售业绩来计算。
团队销售业绩的计算方式如下：- 团队保险销售额：销售人员所在团队完成的保险销售额；- 系数：根据团队整体业绩水平进行评定，系数将根据团队的销售记录和绩效表现进行确定；- 团队销售业绩：团队保险销售额乘以系数得出的值。
团队销售佣金将根据团队销售业绩进行计算，计算公式如下：团队销售佣金 = 团队销售业绩 ×佣金比例佣金比例佣金比例将根据销售人员的等级和绩效表现进行设定。
为激励销售人员提高绩效，佣金比例将根据绩效等级进行分层设定，绩效等级越高，佣金比例越高。
具体的佣金比例设定将根据公司内部规定和销售人员绩效评估结果来进行确定。
佣金结算周期佣金结算周期将根据公司的规定来进行设定。
为确保佣金能及时发放，佣金结算周期将根据公司内部流程和相关部门的要求来进行制定。
结论本保险销售人员佣金方案将根据销售人员个人销售业绩和团队销售业绩来计算佣金，并设定了佣金比例和结算周期。
该方案旨在激励销售人员积极推广保险产品，提高销售业绩，并根据绩效等级设定相应的佣金比例，以激发销售人员的工作热情和积极性。
具体的佣金结算周期将根据公司内部规定来进行制定。
希望该保险销售人员佣金方案能够有效地激励销售人员，提高销售业绩，实现公司的业务目标和发展战略。
续期服务体系保全专员品质管理办法宣导
保全专员如有 以下行为： 以下行为：
收费过程中未主动协助客户进行地址、 收费过程中未主动协助客户进行地址、 电话、帐号等信息维护工作， 电话、帐号等信息维护工作，导致信息未 及时更新 未按预约要求进行客户服务 未按公司相关制度要求填写客户服务登 记表或填写不实 未按公司相关制度要求面访客户 未按规定下发所辖营业单位的工作清单 未按规定参加所辖营业单位的早会 违反培训、 违反培训、会议纪律及相关规定
扣10分 分
保全专员处罚条例细则
保全专员如有 以下行为： 以下行为：
在职场内争吵、 在职场内争吵、影响正常工作秩序 传播负面言论影响收费进度 以不当方式提高收费绩效 提供虚假证明办理请假手续、 提供虚假证明办理请假手续、旷工一天 以非正规方式收取保险费
扣5分 分
保全专员处罚条例细则
保全专员如有 以下行为： 以下行为：
目
录
奖 励 条 例 处 罚 条 例 操 作 流 程
奖励条例
重点奖励保全专员在客户服务、 各类竞赛、兼讲培训、绩效达成及对 公司的其它重大贡献等方面的优良事 迹，以勉励队伍形成团结、竞争、激 励向上的团队氛围。
保全专员如有以 下行为可获得相 应加分： 应加分：
保全专员奖励条例细则
加10分 分 加5分 分 加3分 分 加2分 分
解除代 理合同
目
录
奖 励 条 例 处 罚 条 例 操 作 流 程
操作流程
保全专员品质加扣 分处理单
保全专员奖励通知 书
保全专员扣分通知 书
1分 扣 1分
保全主管处罚条例
重点强调主管在基础管理中的职 责，针对团队的绩效管理、职场管理、 单证管理等方面产生的违规行为制定 出相应的尺度及标准。
客服续保绩效方案
客服续保绩效方案背景介绍在互联网时代，用户续保已经成为保险公司开展业务的核心，保险公司需要通过客服团队和其他渠道对客户进行维护，维护好老客户不仅可以增加收入，而且也可以降低流失风险。
因此，如何制定有效的客服续保方案，提高客服团队的续保绩效已经成为保险公司面临的重要问题之一。
客服续保绩效方案配置建立客服续保绩效管理体系建立客服续保绩效管理体系，通过收集数据和分析数据，了解客服团队的续保能力与问题，并给出相应的改进措施。
该体系的建立需要涵盖以下几个方面：1.建立客服绩效考核标准通过客服绩效考核标准的建立，可以对客服团队进行量化评估。
具体包括客服团队的服务质量、处理问题的速度、保单续保率等。
根据这些数据可以对客服团队进行管理，调整绩效要求。
2.建立数据收集与分析体系建立数据收集与分析体系，通过分析数据，了解客户的需求和服务热点问题。
根据数据分析结果，可以制定有针对性的客服优化措施，并进行迭代。
3.建立客服培训体系通过建立客服培训体系，可以提高客服团队的业务知识和技能，进一步提高服务水平。
建立客户事件管理平台客户事件管理平台可以全面收集客户反馈的问题点，并进行跟踪和解决。
对于客户提出的问题，客服团队应该实时响应，尽快解决。
建立客户事件管理平台可以有效提高客户服务满意度，促进客户转化率提高。
拓展客户服务渠道除了客服电话、在线客服、客户微信公众号等传统客户服务渠道外，还可以通过无人值守终端等新型客户服务渠道拓展服务面。
可以在物业公司、超市等场所设置自助服务终端，提供保单查询、理赔进度查询、出险报案等服务。
同时，还可以建立社交平台等渠道来扩大客户覆盖面。
优化续保工作流程客服团队需要进一步优化保单续保工作流程，保持良好的服务态度和服务质量，提高客户体验。
具体措施包括：1.推出自助续保服务通过建立自助续保服务，可以让客户自行完成保单续保流程，提高效率。
同时，自助续保服务也可以降低客服负担，让客服团队专注解决更加复杂和高难度的事务。
持续经营 稳中求胜——提升续保宣导教案
持续经营稳中求胜——提升续保宣导教案一、课程背景随着保险市场竞争的加剧，续保业务对于保险公司的重要性日益凸显。
为了提升保险销售人员对续保业务的重视程度，提高续保业绩，本课程将通过系统的宣导，使销售人员了解续保的重要性，掌握续保技巧，从而提升续保业务水平。
二、课程目标1. 使销售人员充分认识到续保业务的重要性，增强其对续保工作的重视程度。
2. 教授销售人员续保的基本技巧，提高其续保成功率。
3. 培养销售人员的客户服务意识，提升客户满意度，为续保业务打下坚实基础。
三、课程内容1. 续保业务的意义与价值解析续保业务在保险公司的重要性阐述续保业务对保险销售人员个人业绩的影响2. 续保成功的影响因素分析影响续保成功的内外部因素探讨如何克服这些影响因素，提高续保成功率3. 续保技巧与方法教授续保沟通技巧，包括倾听、提问、说服等分享成功续保案例，总结经验与教训4. 客户服务在续保中的作用讲解客户服务在续保业务中的重要性培训销售人员如何提供优质客户服务，提升客户满意度5. 续保跟进与维护教授续保跟进的策略与技巧强调续保维护在长期业务发展中的关键作用四、教学方法1. 讲授：讲解续保业务的重要性、影响因素、技巧方法等理论知识。
2. 案例分析：分享成功续保案例，让销售人员从中学习和总结经验。
3. 角色扮演：模拟续保沟通场景，让销售人员实际操作，提高其续保技巧。
4. 互动讨论：组织销售人员就续保相关问题进行讨论，共同探讨解决方案。
五、课程评估1. 课堂参与度：评估销售人员在课堂上的发言、提问、互动等情况。
3. 角色扮演演练：评估销售人员在角色扮演中的表现，检验其续保技巧掌握程度。
4. 课后问卷调查：收集销售人员对课程的反馈意见，以便不断优化教学内容。
六、续保策略与市场分析1. 续保市场的现状与趋势分析当前续保市场的规模、增长速度和竞争状况探讨市场趋势对续保业务的影响2. 制定续保策略讲解如何根据市场分析制定有效的续保策略强调策略灵活性和适应性在应对市场变化中的重要性3. 竞争保险公司分析研究竞争对手的续保策略和市场表现提炼竞争优势和劣势，为自身续保业务提供参考七、客户关系管理与续保1. 客户关系管理的重要性分析差劲的客户关系管理对续保业务的负面影响2. 建立与维护客户关系分享有效的客户关系管理工具和技巧3. 利用客户关系管理提升续保讲解如何通过客户关系管理提升续保业务强调持续跟进和个性化服务在续保中的关键作用八、科技赋能与续保创新1. 科技在续保业务中的应用探讨互联网、大数据、等科技在续保业务中的应用分析科技赋能对续保业务的提升作用2. 创新续保业务模式讲解创新续保业务模式的理念和实例强调创新对提高续保业绩的重要性3. 科技与服务的结合探讨如何将科技与优质服务相结合，提升客户续保体验分享成功结合科技与服务的案例，供销售人员借鉴九、团队协作与续保业绩提升1. 团队协作的重要性阐述团队协作在续保业务中的重要性分析不良团队协作对续保业绩的影响2. 建立高效团队协作机制教授如何建立高效团队协作机制，提升团队续保业绩分享成功团队协作案例，供销售人员学习和借鉴3. 团队激励与绩效考核讲解团队激励和绩效考核在续保业务中的作用探讨如何通过激励和考核机制提升团队续保业绩十、总结与展望1. 课程回顾回顾整个课程的主要内容和知识点强调重点概念和策略在实际续保业务中的应用2. 续保业务面临的挑战与机遇分析当前续保业务面临的挑战和机遇鼓励销售人员积极应对挑战，抓住机遇，提升续保业绩3. 未来续保业务发展趋势探讨未来续保业务的发展趋势鼓励销售人员持续学习，紧跟市场步伐，实现持续经营和稳中求胜重点解析本文教案主要围绕“持续经营稳中求胜——提升续保宣导教案”这一主题展开，涵盖了续保业务的意义与价值、续保成功的影响因素、续保技巧与方法、客户服务在续保中的作用、续保跟进与维护、续保策略与市场分析、客户关系管理与续保、科技赋能与续保创新、团队协作与续保业绩提升以及总结与展望等十个章节。
续保专员薪酬标准调整带绩效考核标准
关于**店信息员薪酬标准调整的通知
财务部、**信息员：
根据目前市场状况，经公司领导研究决定，对哈弗信息员的薪酬方案作如下调整：
一、工资结构：基本工资（800元）+车辆销售奖励（月度车辆销售结算台次*提成系数S）+考核工资（最高500元，具体计算见考核标准）。
二、总体销售提成系数。
三、考核工资评分标准。
精品管理员每月5日前将绩效考核表经相关人员签字后递交财务核算工资。
四、实施办法。
本政策从2014年3月1日起实施。
柳州华柳汽车销售服务有限公司
2014年3月1日
签收：精品专员：财务经理：副总经理：总经理：
月信息专员绩效考核表
信息专员每月5日前将绩效考核表经相关人员签字后递交财务核算工资。
阳光人寿续期服务体系基本管理办法(2013版)
阳光人寿保险股份有限公司续期服务体系基本管理办法（2013版）总公司保费部目录第一章总则 (2)第二章续期服务体系的运作模式 (5)第三章续期服务人员组织架构与职责管理 (6)第四章续期服务人员管理规定 (9)第五章续期服务人员考核管理办法 (16)第六章续期服务人员佣金管理办法 (25)第七章续期服务人员品质管理办法 (36)第八章展业佣金管理规定 (41)第九章新契约考核管理规定 (43)第十章续期服务人员差勤及福利管理规定 (45)第十一章附则 (48)第一章总则第一条根据公司发展和管理的需要，为建立完善的收费服务体系，落实公司服务战略，明晰各项管理职能及工作流程，建立“服务、专业、高效、价值”的收费服务理念，打造一支有执行力、凝聚力、自信力及战斗力的续期队伍，特制定《阳光人寿保险股份有限公司续期服务体系基本管理办法（试行）》（以下简称“续期基本法”）。
第二条续期基本法的组成续期基本法包括：《总则》、《续期服务体系的运作模式》、《续期服务人员组织架构与职责管理》、《续期服务人员管理规定》、《续期服务人员考核管理办法》、《续期服务人员佣金管理办法》、《续期服务人员品质管理办法》、《展业佣金管理规定》、《新契约考核管理规定》、《续期服务人员差勤及福利管理规定》及《附则》等十一章，共一百一十二条。
第三条总公司保费部是续期服务的责权单位和管理部门，负责全公司续期年度预算的编制、计划任务的分解、安排及统筹协调各渠道收费计划的落实。
第四条总公司保费部掌管全系统个险营销（含职团）、经代、银行代理等渠道的续期的管理推动及所辖人力的新契约业务管理推动工作。
第五条续期基本法用词定义一、续期服务体系：指总公司保费部下辖各分公司保费部（未成立保费部的机构为运营管理部）及其所辖各级续期服务单位及人员，贯彻执行续期制度的运作体系、收费服务理念及新契约业务理念，简称续期服务体系。
二、续期服务单位：指各分公司保费部（未成立保费部的机构为运营管理部）所辖的续收部、续收组，简称续期服务单位。
续保提成方案
续保提成方案一、背景介绍随着保险行业的日益竞争激烈，续保业务成为了每家保险公司争夺的焦点。
为了激励保险销售人员积极推动续保业务的发展，公司决定制定一套续保提成方案，以激发销售人员的积极性和创造力。
二、目标设定在制定续保提成方案之前，我们需要明确我们的目标和考核指标。
公司的续保业务主要有两个核心目标：1.提高续保率：通过保持现有客户的忠诚度，提高续保率是续保业务的核心目标之一。
2.提升续保保费：除了保持续保率，公司还希望通过提高续保保费来增加公司的收益。
基于以上目标，我们可以据此制定续保提成方案。
三、续保提成方案3.1 续保率提成为了激励销售人员积极推动客户进行续保，我们可以根据销售人员的续保率给予相应的提成。
续保率提成的计算方式可以如下：•续保率达到70%：无提成。
•续保率达到80%：提成比例为销售人员当月续保业务提成总额的2%。
•续保率达到90%：提成比例为销售人员当月续保业务提成总额的5%。
•续保率达到100%：提成比例为销售人员当月续保业务提成总额的10%。
3.2 续保保费提成为了提高续保保费，我们可以根据销售人员续保业务的保费金额给予相应的提成。
续保保费提成的计算方式可以如下：•续保业务保费总额达到5万：提成比例为销售人员当月续保业务提成总额的3%。
•续保业务保费总额达到10万：提成比例为销售人员当月续保业务提成总额的5%。
•续保业务保费总额达到20万：提成比例为销售人员当月续保业务提成总额的7%。
•续保业务保费总额达到50万：提成比例为销售人员当月续保业务提成总额的10%。
3.3 绩效考核指标除了续保率和续保保费提成，我们还可以设定一些绩效考核指标，以激发销售人员的工作积极性和创造力。
这些指标可以包括：•客户满意度：根据客户满意度调查结果，给予销售人员一定的绩效奖励。
•新客户转化率：根据销售人员的新客户转化率，给予一定的绩效奖励。
•续保客户留存率：根据销售人员续保客户的留存率，给予一定的绩效奖励。
续期KPI指标体系介绍-
改善各次达成率的措施
• 加强未收件管理
•
加强退保劝阻
改善各次达成率的措施
• 加强收费六个环节、八项举措的落实
• 加强售后服务体系的建立
十三个月继续率的改善措施
十三个月继续率＋失效率＋退保率＝100％ 改善十三个月继续率的措施 降低退保率：退保劝阻 降低失效率：未收件管理 主要管理对象：服务部、营销员 管理办法：营销基本法中相关继续率考核（业务伙伴 基本法晋升需80%以上，维持需75%以上）
写写练练
看看对不对？
二次应收 保费 当月件 宽末件 15457.00 5708.00 件数 8 4 二次实收 保费 10687.00 4000.00 件数 5 2 单独达成率 保费 69.14% 70.08% 件数 62.50% 50.00%
综合 达成率
65.82% 60.04%
写写练练
计算过程—— 当月二次的保费达成率 = 10687（二次实收保费） ÷15457（二次应收保费） = 69.14% 当月二次的件数达成率 = 5（二次实收件数）÷8（二次应 收件数） = 62.50% 当月二次的综合达成率 = （69.14%+62.50%） ÷2 = 65.82% 宽末二次达成率的计算方式同上。
业务经理
例3：业务经理A，2009年直辖组6人,直辖业务主任3人,直辖高级业务主任2人, 部各月人均FYC2000元，部各月继续率９５%。
课程内容介绍
1、续期经营指标体系介绍 2、外勤人员基本法KPI考核指标 3、各项指标推动的核心及主要措施
改善各次达成率的途径
• 80%以上的二次保单为在职单，加强未收件管 理可以有效提升二次指标；同时加强新契约保 单健康引导，为以后的保单品质做好坚实的基 础；在实际业务督导中，主要督导在职业务员。 • 三四次指标反映续期管理水平，加强宽末保单 的追踪是提升三四次指标的主要手段。
续期服务体系保全专员佣金考核教案
考核篇—优势分析
优势
完善考核体系
客观考核指标更加全面， 指标设计更符合当前需要， 并与公司指标考核值挂钩
内容
引入主观考核指标，由上级 对态度、执行力及学习能力等 方面进行评估。客观指标 占比80%，主观考核占比20%。
原制度中只有对二次的考核，并 且考核值设计较低。新制度中督 导单位13月/25月继续率及综合转 帐率考核值与分公司考核值一致， 动态调整。
佣金篇—批次代扣转帐奖
批次代扣转帐奖=当月综合实收转帐率对应核发标准×工作量调节系数 ×地区经济系数 当月综合实收转帐率=（当月实收转帐件数/当月实收总件数+ 当月实收转帐保费/当月实收总保费）/2
佣金篇—批次代扣转帐奖对应核发标准
综合实收转帐率 90%以上 88%-90% 86%-88% 84%-86% 82%-84% 80%-82% 78%-80% 76%-78% 74%-76% 72%-74% 70%-72% 68%-70% 66%-68%
一类机构 600 700 800 900 1000 1000 1100 1200 1300
岗位津贴标准
二类机构 三类机构
540
480
630
560
720
640
810
720
900
800
900
800
990
880
1080
960
1170
1040
四类机构 420 490 560 630 700 700 770 840 910
折标工作量=二三次在职单×0.3+二三次非纯孤儿单1 ×0.5+二三次非 纯孤儿单2 ×0.7+二三次收费件×1+四次（含）以上在职单×0.1+四次 （含）以上收费件×0.5
续保专员工资提成方案
续保专员工资提成方案保险专员工资提成方案为了充分的调动保险专员的积极性，提高车辆承保率，制定本方案: 一、续保专员工资:1、必须确保消费信贷车辆续保率达到99%(每月只能允许有1台流失)，否则每流失1台扣工资40元。
2、全款车辆目标任务必须完成基盘数的20%，公司每月将根据基盘数的20%下达目标任务，完不成目标任务的，每低1台扣工资20元。
3、工资提成方式:刘晓娜:工资提成=基本工资+200元(公司车辆补助)+业务提成业务提成标准:a、保险台次25台以下(含25台):正常渠道业务工资提成=保费*2% ，有续保保证金的工资提成=保费*1.5% ;b、保险台次25台以上正常渠道业务工资提成=保费*2.5% ，有续保保证金的工资提成=保费*1.5% ;c、单保强险的车辆，每笔业务提成10元，但是不列入考核台次。
d、电销车辆每笔业务30元(保险金额4000元以上的按照保费的1.5%提成)。
备注:消费信贷车辆必须承保正常渠道，不能保电销。
二、保险大厅出单员工资:1、工资提成方式=基本工资+400元(各保险公司出单补助)+业务提成(月度车辆保险出单台次*8.5元)2、业务提成中的保险出单台次不含本公司车辆。
3、出单必须确保准确率达到99%(每月只允许出现1台错误)，否则每多1台扣工资10元。
备注:保险推销必须按照公司规定的协议公司执行～汽车城12014年1月1日下面是赠送的中秋节演讲辞，不需要的朋友可以下载后编辑删除～～～谢谢中秋佳节演讲词推荐中秋,怀一颗感恩之心》2老师们,同学们:秋浓了,月圆了,又一个中秋要到了!本周日,农历的八月十五,我国的传统节日——中秋节。
中秋节,处在一年秋季的中期,所以称为“中秋”,它仅仅次于春节,是我国的第二大传统节日。
中秋的月最圆,中秋的月最明,中秋的月最美,所以又被称为“团圆节”。
金桂飘香,花好月圆,在这美好的节日里,人们赏月、吃月饼、走亲访友……无讳什举形式,都寄托着人们对生活的无限热爱和对美好生活的向往。
车险续保客服岗位考核内容
车险续保客服岗位考核内容
一、考核目的及目标：
及时、公正地对员工一季度内的整体工作情况进行评估，肯定成绩，发现问题，本着多劳多得、奖罚有度的原则，实现调动员工工作积极性、主动性、提高工作效率的目的，进而通过员工高效率的积极工作使部门季度推广任务得以顺利完成，从而达到电商部为公司业绩做出更大贡献与推动的终极目标。
二、考核原则：
以全面、客观、公正、公开、规范为核心考核理念，以员工实际工作中的客观事实为基本依据
三、适用对象：
本方案主要适用于电子商务部已经通过试用期考察，转正后的正式员工。
四、考核种类及时间周期安排：
考核分季度考核和年终考核两类。
季度考核以一个季度（三个月）为一考核周期。
年终考核以一年为一个考核周期。
五、考核体制：
为了保证公平、公正、客观、全面的.原则，考核实行员工自评、同事互评、经理复评（直属），全方位立体式的考评体制。
六、考核标准：
不同的工作岗位是不能用同样的标准去考核的，根据不同的工作岗位职责性质，制定出能客观反映员工实际工作绩效的考核标准。
公司的考核标准主要是从经营业绩、工作态度、任职能力、团队协作四方面，不同工种的员工，其考核标准的权重也不一样，具体权重分配如下：
在这里特别需要提到一点的是，这里的经营业绩主要是指信息量和信息质量，而实际产品销售额只作为一个参考标准，因为电商部的主要工作职责只负责到信息这一块，最终能把多少信息转化成销售额则是销售部的核心工作职责和目标.
七、考核程序：
员工自评－〉同事互评－〉经理考评
八、考核结果与对应奖罚：
备注：工资结构：基本工资+绩效工资+业绩提成。
保险服务考核方案模板
保险服务考核方案模板一、背景与意义随着经济的不断发展和社会的不断进步，保险已经成为人们重要的防范措施和风险管理工具。
为了提高保险服务的质量和效率，保险公司需要建立一套科学合理的考核方案。
保险服务考核方案可以帮助保险公司建立严格的考核机制，促进保险公司各部门提高服务质量和效率，增强保险公司竞争力和市场占有率。
本文将从考核目的、考核方法、考核内容、考核周期、考核标准和考核结果等方面展开，提出一套可供参考的保险服务考核方案。
二、考核目的1、提高服务质量：通过考核，发现保险公司存在的问题和存在的短板，进一步完善保险服务体系和管理制度，提高服务质量和服务水平。
2、保障利益：通过考核，保障客户的利益和权益，防止客户权益受到侵害。
3、激励员工：通过考核，激励保险公司员工的工作积极性和热情度，提高员工工作表现和服务意识。
三、考核方法1、定期考核：保险公司对本公司各部门的服务质量、服务效率、服务态度、服务规范等方面进行定期考核。
2、不定期考核：保险公司在客户投诉、事故处理等特殊情况下，对相关部门进行不定期考核。
3、自我评估：本公司各部门需要对自己的服务质量、服务效率、服务态度、服务规范等方面进行自我评估。
四、考核内容1、保单服务：保险公司需要提供及时且准确的保单服务，包括保单收集、保险赔偿等。
2、投保服务：保险公司需要提供专业的投保咨询、投保方案、投保风险评估等服务。
3、理赔服务：保险公司需要提供及时准确的理赔服务，包括理赔材料准备、理赔问题咨询等。
4、客户服务：保险公司需要提供友好周到的客户服务，在保险产品销售和售后服务中，提供协助客户理解、使用保险产品的服务。
5、信息安全：保险公司需要保障客户信息的安全，防止客户信息泄露的情况发生。
五、考核周期可以根据保险公司实际情况，制定不同的考核周期。
建议每季度进行一次考核，年底进行一次综合考核。
六、考核标准根据不同部门、职务和岗位的不同，制定相应的考核标准。
标准策略建议分为数量性、质量性、效果性三个方面，这三方面互为补充，能够全面客观反映服务质量、服务效率、服务态度、服务规范等情况。
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总公司保费部 2009年2月 年 月
主
要
内
容
佣
金
篇
考
核
篇
佣金篇—设计思路 佣金篇 设计思路
保全专员佣金方案设计是否合理，对于续收人员的甄选、 保全专员佣金方案设计是否合理，对于续收人员的甄选、留存和发展 起到重要的作用。2009年 保全专员佣金制度是以地域经济条件为标准， 起到重要的作用。2009年，保全专员佣金制度是以地域经济条件为标准， 以收费难度为依据，引入工作量调节系数， 以收费难度为依据，引入工作量调节系数，包括固定收入和绩效达成奖为 主体的佣金体系。 主体的佣金体系。
佣金篇—批次代扣转帐奖 佣金篇 批次代扣转帐奖
佣金篇—二三次宽末保费达成率对应核发标准 佣金篇 二三次宽末保费达成率对应核发标准
宽末保费达成率 98%以上 98%以上 97%97%-98% 96%96%-97% 95%95%-96% 94%94%-95% 93%93%-94% 92%92%-93% 91%91%-92% 90%90%-91% 89%89%-90% 88%88%-89% 87%-88% 87%86%86%-87% 85%85%-86% 84%84%-85% 83%83%-84% 82%82%-83% 81%81%-82% 80%80%-81% 79%79%-80% 78%78%-79% 77%77%-78% 76%-77% 76%75%75%-76% 二次核发标准 2015 1945 1875 1805 1735 1680 1625 1570 1515 1460 1415 1370 1325 1280 1235 1200 1165 1130 1095 1060 1035 1010 985 960 三次核发标准 1560 1490 1420 1350 1280 1230 1180 1130 1080 1030 990 950 910 870 830 805 780 755 730 705 690 675 660 645
0.80.8-1.2 ——
季度奖
季度绩效奖* 季度绩效奖*10%
佣金篇—薪资结构对比 佣金篇 薪资结构对比
类别 基本工资 服务津贴 交通补助 通讯补助 原方案 岗位津贴 服务津贴 交通补助 通讯补助 新方案 备注 调整 调整 调整 调整 新增 新增 调整 调整 调整 调整 新增 新增 新增 新增 新增 新增 新增 新增 新增
目标达成奖 保全专员 批次代扣转帐奖 复效奖 品质绩优奖 年终奖
无 保全主管
当月进度奖 二/三次宽末保费达成奖 四次宽末综合达成奖 批次代扣转帐奖 实收贡献奖（增加IPA IPA） 实收贡献奖（增加IPA） 品质奖 季度奖 基本工资 交通补助 服务津贴 通讯补助 当月进度管理奖 二/三次宽末保费达成管理奖 四次宽末综合达成管理奖 批次代扣转帐达成管理奖 品质奖 年终奖
2、二次宽末实收保费占比＝二次宽末实收保费/（二次宽末实收保费＋三次宽 二次宽末实收保费占比＝二次宽末实收保费/ 二次宽末实收保费＋ 末实收保费） 末实收保费）
3、四次宽末综合达成奖=四次宽末综合达成率对应核发标准×工作量调节系数 四次宽末综合达成奖=四次宽末综合达成率对应核发标准× ×地区经济系数
当月进度奖＝当月综合达成率对应核发标准×工作量调节系数× 当月进度奖＝当月综合达成率对应核发标准×工作量调节系数×地区 经济系数 当月综合达成率= 当月保费达成率+当月件数达成率） 当月综合达成率=（当月保费达成率+当月件数达成率）/2
佣金篇—当月进度奖 佣金篇 当月进度奖2 当月进度奖
当月收费进度率 80%以上 80%以上 79%79%-80% 78%78%-79% 77%77%-78% 76%76%-77% 75%75%-76% 74%74%-75% 73%73%-74% 72%72%-73% 71%71%-72% 70%-71% 70%69%69%-70% 68%68%-69% 67%67%-68% 66%66%-67% 65%65%-66% 64%64%-65% 63%63%-64% 62%62%-63% 61%61%-62% 60%-61% 60%核发标准 1500 1445 1395 1345 1295 1245 1195 1150 1105 1060 1015 970 930 890 850 810 770 735 700 665 630 当月收费进度率 59%59%-60% 58%58%-59% 57%57%-58% 56%56%-57% 55%55%-56% 54%54%-55% 53%53%-54% 52%52%-53% 51%51%-52% 50%50%-51% 49%-50% 49%48%48%-49% 47%47%-48% 46%46%-47% 45%45%-46% 44%44%-45% 43%43%-44% 42%42%-43% 41%41%-42% 40%40%-41% 40%以下 40%以下 核发标准 595 565 535 505 475 445 420 395 370 345 320 300 280 260 240 220 210 200 190 180 0
佣金篇—四次宽末综合达成率对应核发标准 佣金篇 四次宽末综合达成率对应核发标准
宽末综合达成率 99%以上 以上 98%-99% 97%-98% 96%-97% 95%-96% 94%-95% 93%-94% 92%-93% 91%-92% 90%-91% 89%-90% 四次核发标准 750 700 650 600 550 500 470 440 410 380 350 宽末综合达成率 88%-89% 87%-88% 86%-87% 85%-86% 84%-85% 83%-84% 82%-83% 81%-82% 80%-81% 80%以下 以下 四次核发标准 330 310 290 270 250 240 230 220 210 0
佣金篇—优势分析 佣金篇 优势分析
内容 优势 将各分公司分为四个计佣等 级,合理确定岗位津贴及达 成奖标准
按区域经济确定等级, 按区域经济确定等级, 并以当地社会平均工资为 依据确定保全专员收入
分缴次计算宽末达成奖 有利于追踪宽末指标
佣金篇—优势分析 佣金篇 优势分析
内容 优势 引入工作量核定标准及工作 量系数,工作量系数为0.8 0.8量系数,工作量系数为0.81.2。 1.2。
固定津贴(即岗位津贴和服务津贴)以当地经济水平和地区交通条件为依据。 固定津贴(即岗位津贴和服务津贴)以当地经济水平和地区交通条件为依据。 绩效达成奖分为当月进度奖、 绩效达成奖分为当月进度奖、二\三\四次宽末保费达成奖、批次代扣转帐奖、 四次宽末保费达成奖、批次代扣转帐奖、 实收贡献奖、品质奖、季度奖。其中季度奖以保全专员的考核结果为依据， 实收贡献奖、品质奖、季度奖。其中季度奖以保全专员的考核结果为依据，并 且考核中继续率占比较大，改变原来薪资指标只有达成率的模式。 且考核中继续率占比较大，改变原来薪资指标只有达成率的模式。
新方案实施后，保全专员的月收入总额（ 新方案实施后，保全专员的月收入总额（达到公司要求的指标及考核情 应为1.0 1.5倍社平工资 收费组主任为1.5 2.5倍社平工资 1.0倍社平工资， 1.5倍社平工资， 况）应为1.0-1.5倍社平工资，收费组主任为1.5-2.5倍社平工资，收费部 经理以上为2.0 3.5倍社平工资 2.0倍社平工资。 经理以上为2.0-3.5倍社平工资。
250
佣金篇—当月进度奖 佣金篇 当月进度奖1 当月进度奖
工作量调节系数=当月个人折标工作量/ 工作量调节系数=当月个人折标工作量/当月同类机构保全专员人均折 标工作量，工作量调节系数上限1.2 下限0.8 1.2， 0.8。 标工作量，工作量调节系数上限1.2，下限0.8。 折标工作量=二三次在职单×0.3+二三次非纯孤儿单1 0.5+二三次非 折标工作量=二三次在职单×0.3+二三次非纯孤儿单1 ×0.5+二三次非 二三次非纯孤儿单 纯孤儿单2 0.7+二三次收费件 1+四次 二三次收费件× 四次（ 以上在职单×0.1+四次 纯孤儿单2 ×0.7+二三次收费件×1+四次（含）以上在职单×0.1+四次 以上收费件× （含）以上收费件×0.5 当月进度奖(一年期短险、四次及以上除外） 当月进度奖(一年期短险、四次及以上除外）:
一类机构包括：北京、上海、深圳、广东； 二类机构包括：江苏、浙江、天津、大连； 三类机构包括：黑龙江、河南、河北、山东、湖南、湖北、 安徽、江西、陕西、青岛、四川、重庆、云南、福建、海南； 四类机构包括：内蒙古、宁夏、甘肃、新疆、山西、贵州、
佣金篇—服务津贴 交通补助 佣金篇 服务津贴—交通补助 服务津贴
佣金篇—设计思路 佣金篇 设计思路
项目 设计目的 提供基本生活收入， 提供基本生活收入，不低于当地 最低工资标准， 最低工资标准，以保全专员的职 级为基础， 级为基础，年度按考核调整 补贴用于收费工作的电话费和交 通费 二、三次宽末达成 通过奖励达成率来提高继续率。 通过奖励达成率来提高继续率。 比例
岗位津贴
20% 15% 30%
服务津贴
绩效达成 奖
当月进度
提升当月进度
20%
批扣转帐奖 四次达成奖
提升批扣转帐率。 提升批扣转帐率。
5% 10%
工作量调节系数 品质奖
体现工作量差异，多劳多得, 体现工作量差异，多劳多得,以绩 效达成奖之和为基数乘以系数 规范队伍活动管理而设置 按季度考核结果及当季度绩效达 成奖计发， 成奖计发，考核结果与继续率相 关性较大
保全专员交通补助发放标准 地区类别 A类区域 B类区域 C类区域 D类区域 交通补助 250 300 350 400
佣金篇—服务津贴 通讯补助 佣金篇 服务津贴—通讯补助 服务津贴
职级
通讯补助
见习保全专员
100