反洗钱考试卷(省行)

中国XX银行股份有限公司XX分行反洗钱知识考核试卷注：以下考核内容为2006年颁布的《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》内容一、填空题1、第十届全国人大常委会于2006年10月31日通过的《反洗钱法》已于2007年 1 月 1 日起施行。

2、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分别于2007年 1 月 1 日和 3 月 1 日起施行。

3、根据《反洗钱法》第五条的规定，司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于法反洗钱刑事诉讼。

4、可疑支付交易中所称的“短期”，指 10 个营业日以内。

5、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告等反洗钱职责。

6、根据《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 5 年。

7、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。

调查可疑交易活动时，调查人员不得少于 2 人。

8、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

临时冻结不得超过 48 小时。

9、金融机构违反《反洗钱法》有关规定的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构进行处罚。

处罚措施包括责令限期改正、罚款等，其中，罚款最高可达 500 万元。

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条规定的可疑支付交易共有 18 种类型。

二、单项选择题1、国际社会第一个对洗钱行为进行法律控制的法律文件是（ A）A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》B、《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》C、《关于洗钱问题的四十点建议》D、《关于为防止洗钱目的利用金融系统的指令》2、根据将于2007年3月1日生效的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，法人、其他组织和个体工商户帐户之间单笔或当日累计人民币（ D ）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转属于大额支付交易。

A、20，5B、20，1C、100，20D、200，203、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？A、3B、5C、7D、104、如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（ C）A、仅报大额B、仅报可疑C、同时上报D、请示人行5、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指（A ）A、交易行为营业日每天发生3次以上B、交易行为营业日每天发生5次以上C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上6、我国的反洗钱行政主管部门是（ A ）A、人民银行B、银监会C、外管局D、财政部7、根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（ B ）A、学生证B、临时身份证C、驾驶证D、介绍信8、金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（ B ）罚款。

A、500元－1000元B、1000元－5000元C、2000元－10000元D、10000元－50000元9、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由（ C）报告。

A、收单行B、业务办理行C、发卡行D、人民银行10、下列说法不正确的一项是（ D ）A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施三、多项选择题1、2006年通过的《刑法修正案（六）》规定的洗钱犯罪的上游犯罪包括（ABCDE ）A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪C、走私犯罪D、贪污贿赂犯罪E、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪2、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（ ABCD ）A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款D、客户资金在个人实盘外汇买卖过程中的币种转换业务3、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，下列哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易（ ABCD ）A、法人、其他组织和个体工商户（统称单位）之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转B、人民币20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易4、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（ ABCD ）A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付C、短期内相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

D、企业频繁收取与其经营业务明显无关的汇款5、《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（ABCD ）A、建立客户身份识别制度B、建立客户身份资料和交易纪录保存制度C、建立健全反洗钱内部控制制度D、执行大额和可疑交易报告制度6、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ ABC ）A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的7、下面哪些说法是是符合规定的（ABCD ）A、金融机构对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份要进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记B、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时，可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取封存措施。

C、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密D、金融机构及其工作人员在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；8、金融机构为客户办理外汇业务应当核实其真实身份信息，包括（ABCD ）A、单位名称、法定代表人B、组织机构代码、经营范围C、个人客户姓名、身份证件号D、个人客户住所、职业9、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令【2006】第1号）适用于在中国境内依法设立的下列哪些金融机构？（ABCD ）A、证券公司、基金管理公司B、财务公司、汽车金融公司C、保险公司、金融租赁公司D、邮政储蓄机构、政策性银行四、判断题1、中国人民银行或者其省一级分支机构包括中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会城市中心支行、副省级城市中心支行。

（√）2、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员。

询问应当制作询问笔录。

（√）3、金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。

（×）4、国务院有关金融监督管理机构审批设立新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。

（√）5、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向人行当地分支机构和当地公按机关报告。

（√）6、任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动。

（√）7、金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露。

（√）8、金融机构金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁。

（×）9、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称“长期”指1年以上。

(√ )10、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

（√）五、简答题1、什么是了解客户制度？2、请至少列举5项可疑支付交易类型。

3、简要说明《金融机构反洗钱规定》确立的反洗钱三原则的具体含义。

参考答案一、填空题1、1，1；2、1，1 3，13、反洗钱刑事诉讼；4、10；5、中国反洗钱监测分析中心；6、5；7、2；8、国务院反洗钱行政主管部门负责人，48； 9、设区的市一级，50010、18二、单项选择题1－5题：ADDCA 6－10题：ABBCD三、多项选择题1、ABCDE2、ABCD3、ABCD4、ABCD5、ABCD6、ABC7、ABCD8、ABCD9、ABCD四、判断题(本题共10个小题，每小题1分，共计10分)1、对2、对3、错4、对5、对6、对7、对8、错9、对10、对五、简答题1、根据《金融机构反洗钱规定》，“了解客户”制度是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，确定和记录其客户的身份。

“了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，它强调金融机构第一次与客户进行交易时，金融机构了解客户身份的重要性。

如依据账户管理制度，无论是个人还是单位开立人民币账户和外汇账户都应向开户银行出具证明其真实身份的文件。

2、只要能列举《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中规定的五种可疑交易即可。

3、《反洗钱规定》确立的三项金融机构反洗钱工作原则：一是合法审慎原则，要求金融机构依法并且审慎地识别可疑交易，做到不枉不纵。

二是保密原则。

金融机构及其工作人员不得采取任何途径，将怀疑客户存在可疑交易和向中国人民银行或者国家外汇管理局报告该客户资料的事项通知该客户和其他人员。