理财经理岗位资格(初级)考试大纲(试行)
新版精编2020年理财经理岗位资格考核题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回A. 金种子B. 金苹果C. 日日升D. 月月升2．关于上海黄金交易所风险管理制度，以下说法不正确的是（D ）A. 涨跌停板制度、限仓制度、大户报告制度都属于上海黄金交易所的风险管理制度B. 涨跌停板制度是上海黄金交易所对每日各合约的价格波动幅度实行限制C. 对于持仓超过规定标准而未自行平仓的客户，上海黄金交易所有权利对其采取强行平仓D. 限仓制度是对客户持有的实物库存量进行的限制性规定。
3．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）A. 9B. 10C. 11D. 124．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。
A. 信托财产B. 信托公司固有财产C. 委托人固有财产D. 保管人固有财产5．信托的基本职能是（）A. 财产管理C. 中介服务D. 社会投资6．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。
通常来说，以下哪项是错误的（）。
A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等7．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金8．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元B. 年金终值为 1538793.47 元C. 年金终值为 1638793.47 元D. 年金终值为 1738793.47 元9．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业10．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
银行初级考试新大纲内容
银行初级考试新大纲内容
银行初级考试新大纲包括多个科目，每个科目的内容都有所不同。
以下是一些主要科目的简要介绍：
1.法律法规：该科目主要考察考生对银行业法律法规、监管要求以及职业道德等
方面的理解和掌握。
具体包括银行法、公司法、证券法、保险法等相关法律法规，以及银行从业人员职业操守和行为规范等内容。
2.个人理财：该科目主要考察考生对个人理财基本理论和实务操作的理解和掌握。
具体包括个人理财规划、金融产品投资、资产配置、风险管理等方面的知识和技能。
3.银行管理：该科目主要考察考生对银行业务运营、风险管理、内部控制等方面
的理解和掌握。
具体包括银行资产负债管理、风险管理、内部控制体系建设、内部审计等方面的知识和技能。
4.个人贷款：该科目主要考察考生对个人贷款业务的基本理论和实务操作的理解
和掌握。
具体包括个人贷款产品、贷款流程、风险管理、贷后管理等方面的知识和技能。
5.公司信贷：该科目主要考察考生对公司信贷业务的基本理论和实务操作的理解
和掌握。
具体包括公司信贷产品、信贷流程、风险管理、信贷政策等方面的知识和技能。
需要注意的是，不同银行的初级考试大纲可能会有所不同，具体考试内容和要求可以参考相应银行的官方网站或考试通知。
同时，为了更好地备考，考生也可以结合相关教材和辅导资料进行学习和练习。
理财经理持证上岗培训教材——理财业务分册(试用版)
（一） 开放式基金代销业务发展概况 2006 年 8 月，经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银 行获得了开放式证券投资基金代销业务资格。六年多来，我行始终坚持以客户利益为中心，逐步稳 健推进代销基金业务的发展。 截至 2011 年 12 月 31 日, 我行共有基金客户 355 万户， 保有份额 522 亿份， 保有金额 367 亿元， 累计代销了 50 多家基金管理公司的 300 多只开放式基金,8 家基金管理公司的 11 只特定客户资产管 理计划。 我行严格遵守法律法规，按照监管部门要求，不断推进人员建设，加强风险控制，规范基金代 销业务的发展。我行坚持合法合规开展业务的原则，依托“邮银理财”品牌战略和广泛的客户群体， 不断吸纳行业先进经验，逐步形成了独具特色的基金代销业务模式。（1）广阔的网点覆盖:我行拥 有遍布全国城乡的 36000 多个营业网点，是投资者身边的银行，能够为客户提供包括基金在内的多 种投资理财服务。（2）便捷的电子渠道:我行开通了个人网银、电话银行、手机银行等多种电子自 助渠道，可办理基金认购、申购、赎回等业务，同时还开展网上申购优惠活动，为客户提供方便优 惠的基金服务。（3）持续的优惠活动:为了更好的服务投资者，我行大力推广基金定投业务，开展 基金定期定额申购费率长期 8 折优惠活动；同时开展了网上申购费率 4 折优惠活动，活动涵盖了多 家基金公司的多只基金产品。（4）优质的品牌服务:我行不断加强研究，严格服务标准，为投资者 提供量身定制的理财规划服务，努力打造优质的服务品牌。我行始终坚持以客户利益为中心，按照 监管部门要求积极开展投资者教育工作，通过各类投资者交流会，理财报告会和理财客户节活动， 不断宣传普及基金理财知识，为推动我国基金行业的发展发挥应有的作用。
第二节 理财业务发展
理财经理岗位资格考试
C
15、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
题干：
基础金融衍生产品不包括()
A. 期权
B. 期货
C. 互换
D. 外汇
答案：
D
16、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 3
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
题干：
财富系列理财产品的认购方式可以是（ ）。
A. 电视认购
B. 网银认购
C. 电话认购
D. 短信认购
答案：
B
31、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 财富债券系列
题干：
目前，（ ）负责财富系列理财产品的研发工作。
A. 总行
B. 一级分行
难度： 3
知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场 -- 金融市场
题干：
下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是
A. 中央银行
B. 财政部
C. 证监会
D. 私营企业
答案：
C
12、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
C. 二级分行
D. 一级支行
答案：
A
32、题型： 单选题
分值： 1.5
难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第七章-风险防范要求 -- 风险防范
题干：
培训记录不应当记载培训（ ）
理财经理等九个岗位资格(初级)考试大纲.
附件 1:理财经理岗位资格(初级考试大纲(试行一、考试目的通过理财经理岗位资格培训和考试, 丰富理财经理的专业与理论知识, 提升理财经理的业务实践能力和职业修养,提高理财经理市场营销及推广能力。
二、考试对象中国邮政储蓄银行理财经理岗位员工或从事与理财经理岗位工作内容相近的其他岗位员工。
三、考试方式和考试时间闭卷计算机考试(或笔试 ,试卷满分 100分,考试时间 60分钟。
四、题型结构与分值(一单选题:共 40 题,每题 1.5 分(二多选题:共 10 题,每题 2 分(三判断题:共 20题,每题 1分五、考试内容第一部分第一章理财业务概述第一节理财业务概念和分类考试基本内容:理财业务的概念、分类考试重点内容:我行理财业务类型第二节理财业务发展考试基本内容:理财业务在国内、外的发展考试重点内容:我行理财业务发展概况第三节理财业务影响因素考试基本内容:影响理财业务发展的宏、中观因素考试重点内容:相关货币政策指标及影响我行理财业务的各项因素分析第二章金融市场第一节金融市场考试基本内容:金融市场的概念及相应范畴考试重点内容:金融市场的功能和结构第二节货币市场考试基本内容:货币市场概念、特点及交易机制等考试重点内容:货币市场工具第三节资本市场考试基本内容:资本市场概念、特点及交易机制等考试重点内容:资本市场工具第四节外汇市场考试基本内容:外汇市场概念、特点及交易机制等考试重点内容:外汇市场工具第五节我国金融机构及功能考试基本内容:我国各类型金融机构的概念、特点及业务内容考试重点内容:中央银行、商业银行、信托投资公司相关内容第三章金融理财产品第一节金融理财产品范畴考试基本内容:金融业理财产品范畴考试重点内容:我行大理财产品范畴第二节保险产品考试基本内容:保险的定义、分类、作用、规划及商业银行代理保险业务考试重点内容:家庭、企业风险分析及保险规划第三节基金产品考试基本内容:基金概念、特点及分类考试重点内容:基金产品在理财中的应用第四节商业银行理财产品考试基本内容:商业银行理财产品概念、特点及分类考试重点内容:理财产品在理财中的应用第五节国债业务考试基本内容:国债的概念、特点及分类考试重点内容:国债业务在理财中的应用第六节贵金属业务考试基本内容:贵金属业务的分类和概念考试重点内容:我行贵金属业务发展情况及特点第七节理财产品比较分析考试基本内容:风险性、收益性及流动性比较分析考试重点内容:风险性比较分析第四章商业银行理财产品第一节商业银行理财产品细分考试基本内容:固定收益类理财产品、现金管理类理财产品、国内资本市场类理财产品、代客境外理财产品、结构性产品及其它产品考试重点内容:固定收益类理财产品、现金管理类理财产品第二节我行本币理财产品考试基本内容:财富系列产品、天富系列产品、创富系列产品、金苹果系列产品、代销信托计划、现金管理工具类理财产品考试重点内容:财富及现金管理工具类理财产品第三节我行外币理财产品考试基本内容:储汇聚财系列及其他外币理财产品考试重点内容:储汇聚财系列理财产品第五章个人理财理论考试基本内容:生命周期、投资组合及财务管理理论考试重点内容:生命周期、投资组合理论第六章个人理财实务考试基本内容:家庭生命周期和生涯规划、理财客户人生价值取向及其应用考试重点内容:理财价值观识别、客户风险属性识别与理财产品营销第七章销售合规要求第一节销售操作流程考试基本内容:基本操作流程考试重点内容:商业银行理财产品销售流程及风险匹配要求第二节销售合规注意事项考试基本内容:宣传推广、销售文本及销售人员合规要求考试重点内容:商业银行理财产品销售合规要点第二部分营销技巧第一章概述第一节邮储银行简介第二节邮储银行的市场定位第三节客户类型一、个人客户二、公司客户第四节邮储银行的营销体系一、客户经理队伍建设二、产品经理队伍建设三、金雁奖营销评选活动第五节邮储银行的营销渠道一、营业网点二、自助银行及自助设备三、电子银行四、客户经理第二章营销理念第一节营销理念含义及其发展一、营销理念的含义二、营销理念的发展第二节邮储银行的营销理念一、“以客户为中心”的内涵二、如何做到以客户为中心第三章营销流程第一节寻找目标客户一、客户需求分析二、锁定目标客户第二节掌握客户的信息一、获取客户的信息二、获取对手的信息三、分析客户的信息四、可行性研究五、制定营销策划方案第三节与客户进行前期沟通一、约访客户二、约访客户的技巧第四节正式接触客户一、会面前的准备工作二、会面前的再次确认三、与客户的正式接触第五节销售的促成一、寻找合适的时机二、促成销售的技巧第六节客户维护与管理一、客户维护的意义二、客户维护的方法三、客户维护的技巧四、忠诚客户的培育五、客户信息管理第四章营销话术第一节电话营销话术一、自我介绍的话术二、探寻需求的话术三、推荐产品的话术四、应对拒绝的话术五、约访见面的话术第二节网点营销话术一、迎接客户的话术二、推荐产品的话术三、应对拒绝的话术四、促成营销的话术五、交叉引见的话术六、再次约见的话术七、送别客户的话术第三节拜访营销话术一、拜访客户的话术二、推荐产品的话术三、应对拒绝的话术四、促成营销的话术五、交叉引见的话术六、再次约访的话术七、道别客户的话术第五章营销礼仪第一节电话沟通的礼仪一、接听电话二、主动拨打三、其他电话礼仪四、电话禁忌行为第二节网点营销的礼仪一、仪容仪表二、体态礼仪三、服务语言第三节登门拜访的礼仪一、仪容仪表二、行为举止三、服务语言第四节常用礼仪一、介绍引荐礼仪二、赠送礼品礼仪三、餐饮礼仪第六章营销风险第一节营销风险类型一、外部营销风险类型二、内部营销风险类型第二节客户经理营销风险的防范第三节邮储银行客户经理行为“十不准” 第七章示范网点营销模型简介第一节营销流程一、概述二、每日晨会三、大堂揽客四、引见五、发掘现有客户资源六、跑市场七、约见八、调查客户需求九、提供解决方案第二节营销工具一、客户信息采集二、意向客户跟进三、日程安排四、客户资料管理个人客户经理岗位资格(初级考试大纲 (试行一、考试目的通过个人客户经理岗位资格培训和考试, 使服务于个人客户的客户经理能够掌握个人客户服务的理论与实务, 熟悉中国邮政储蓄银行零售各项业务及产品知识,增强客户经理营销能力,能够根据客户的真实需求提供适用的产品和服务, 有效提升个人客户经理的综合素质和专业技能。
理财经理考试题及答案
理财经理考试题及答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是理财经理的主要职责？A. 客户关系管理B. 产品销售C. 风险控制D. 市场调研答案：D2. 理财经理在为客户提供服务时，应遵循的原则是：A. 客户利益至上B. 个人利益最大化C. 公司利益优先D. 产品销售为先答案：A3. 理财经理在分析客户的财务状况时，不需要考虑的因素是：A. 客户的收入水平B. 客户的支出习惯C. 客户的投资偏好D. 客户的兴趣爱好答案：D4. 理财经理在为客户制定投资计划时，应遵循的基本原则是：A. 风险最小化B. 收益最大化C. 风险与收益相匹配D. 客户满意度最高答案：C5. 以下哪项不是理财经理在进行资产配置时需要考虑的因素？A. 资产的流动性B. 资产的安全性C. 资产的收益性D. 资产的美观性答案：D6. 理财经理在为客户提供投资建议时，不需要考虑的因素是：A. 客户的投资目标B. 客户的投资期限C. 客户的投资金额D. 客户的个人爱好答案：D7. 理财经理在进行市场分析时，不需要关注的信息是：A. 宏观经济数据B. 行业发展趋势C. 市场情绪变化D. 个人生活琐事答案：D8. 理财经理在为客户提供服务时，应避免的行为是：A. 客观分析B. 夸大其词C. 专业建议D. 诚实守信答案：B9. 理财经理在进行风险评估时，不需要考虑的因素是：A. 客户的财务状况B. 客户的投资经验C. 客户的投资偏好D. 客户的健康状况答案：D10. 理财经理在为客户提供服务时，应遵循的职业道德是：A. 利益最大化B. 客户至上C. 个人利益优先D. 业绩导向答案：B二、多选题（每题3分，共15分）1. 理财经理在为客户提供服务时，应遵循的原则包括：A. 客户利益至上B. 个人利益最大化C. 公司利益优先D. 诚实守信答案：A D2. 理财经理在分析客户的财务状况时，需要考虑的因素包括：A. 客户的收入水平B. 客户的支出习惯C. 客户的投资偏好D. 客户的个人爱好答案：A B C3. 理财经理在为客户制定投资计划时，应遵循的基本原则包括：A. 风险最小化B. 收益最大化C. 风险与收益相匹配D. 客户满意度最高答案：C4. 理财经理在进行资产配置时，需要考虑的因素包括：A. 资产的流动性B. 资产的安全性C. 资产的收益性D. 资产的美观性答案：A B C5. 理财经理在为客户提供投资建议时，需要考虑的因素包括：A. 客户的投资目标B. 客户的投资期限C. 客户的投资金额D. 客户的个人爱好答案：A B C三、判断题（每题1分，共10分）1. 理财经理的主要职责是产品销售。
2024银行个人理财初级考试重点第一套
2024银行个人理财初级考试重点第一套在当今的金融环境中，个人理财知识的重要性日益凸显。
对于准备参加银行个人理财初级考试的考生来说，掌握重点内容是成功通过考试的关键。
以下是为大家整理的 2024 银行个人理财初级考试的第一套重点。
一、个人理财概述这部分内容是考试的基础，需要考生理解个人理财的定义、目标、流程和影响因素。
个人理财，简单来说，就是通过合理规划和管理个人财务资源，实现个人的财务目标。
其目标包括财务安全和财务自由。
财务安全指个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的生活和财务风险；财务自由则是指个人或家庭的被动收入能够覆盖生活支出，无需为了生计而工作。
个人理财的流程一般包括五个步骤：建立和界定与客户的关系、收集客户信息、分析和评估客户财务状况、制定理财规划方案、执行和监控理财规划方案。
影响个人理财的因素众多，包括宏观经济环境、利率、通货膨胀、汇率等经济因素，以及个人的年龄、职业、收入、家庭状况等自身因素。
二、财务与会计基础考生需要掌握财务报表的分析、货币的时间价值和成本效益分析等内容。
财务报表是企业财务状况和经营成果的集中体现，主要包括资产负债表、利润表和现金流量表。
资产负债表反映了企业在特定日期的财务状况，利润表展示了企业在一定期间内的经营成果，现金流量表则反映了企业现金的流入和流出情况。
学会分析这些报表，可以帮助我们了解企业的财务状况和盈利能力。
货币具有时间价值，今天的一元钱比未来的一元钱更值钱。
这是因为货币可以在一定时间内进行投资，产生收益。
在计算货币的时间价值时，需要用到现值和终值的概念，以及复利和年金的计算方法。
成本效益分析是一种用于比较项目成本和收益的方法，通过比较不同方案的成本和收益，选择最优的方案。
三、宏观经济分析了解宏观经济环境对于个人理财至关重要。
考生需要掌握宏观经济指标、经济周期和宏观经济政策对个人理财的影响。
常见的宏观经济指标包括国内生产总值（GDP）、通货膨胀率、失业率、利率等。
银行理财经理招聘笔试题与参考答案(某大型央企)2024年
2024年招聘银行理财经理笔试题与参考答案(某大型央企)(答案在后面)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、以下哪项不属于银行理财经理的主要职责？（）A. 负责为客户提供个性化理财规划服务B. 管理银行理财产品组合C. 负责银行内部风险控制D. 进行市场调研，分析行业动态2、在以下哪种情况下，银行理财产品可能存在流动性风险？（）A. 理财产品投资期限短，资金周转灵活B. 理财产品投资期限长，资金周转不灵活C. 理财产品投资标的为政府债券D. 理财产品投资标的为货币市场基金3、某客户在银行开设了人民币活期存款账户，并存入10000元。
按照我国银行存款利率规定，若该账户连续6个月均未发生存取款行为，那么客户应得的利息（不考虑其他因素）为：A. 30元B. 50元C. 100元D. 150元4、银行理财经理在向客户推荐理财产品时，以下哪项说法是不正确的？A. 理财产品具有固定的收益B. 理财产品具有风险控制措施C. 理财产品适合所有投资者D. 理财产品收益与风险成正比5、题干：以下哪项不属于银行理财经理的日常工作职责？A. 负责理财产品销售和客户关系维护B. 分析市场趋势，制定理财策略C. 管理银行资产配置，优化资产组合D. 处理日常行政事务6、题干：在银行理财产品设计中，以下哪项不属于风险控制措施？A. 限额管理B. 产品分类评级C. 保险保障D. 投资范围限制7、某客户希望购买一款年化收益率为4%的银行理财产品，投资期限为3年，一次性投资10万元。
若该理财产品采用复利计算，则到期时客户可以获得多少利息收入？（假设年复利次数为1次）A. 3.6万元B. 3.72万元C. 4.32万元D. 4.48万元8、某银行理财产品承诺年化收益率为3%，投资期限为5年，一次性投资5万元。
若该理财产品采用单利计算，则到期时客户可以获得多少利息收入？A. 1.5万元B. 1.75万元C. 2.5万元D. 2.75万元9、某客户希望在银行开设一个定期存款账户，存款金额为50万元，期限为一年，年利率为2.85%。
银行从业资格《个人理财》初级考试大纲银行专业
2021银行从业资格《个人理财》初级考试大纲-银行专业资格考试根据《2021上半年银行业专业人员初级和中级资格考试》得知，2021年上半年银行专业资格考试沿用往年考试大纲，考生可在银行业协会（）和方银行业高级管理人员研修院（）。
考试大纲具体内容如下：银行业专业人员职业资格考试专业实务科目（个人理财专业初级)考试大纲ﻭ考试目的ﻭ通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对理财市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规,客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度,综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务。
考试内容ﻭ一、个人理财概述ﻭ（一)熟悉个人理财业务的相关主体;ﻭ(二)了解银行个人理财业务的分类；ﻭ（三）了解国外和国内个人理财业务的与状况;（四)了解理财师的队伍状况和职业特征;ﻭ(五)掌握理财师的执业资格要求;（六)掌握合格理财师的标准及理财师的责任。
二、个人理财业务相关法律法规(一）熟悉的法律体系；（二）熟悉《民法通则》、《》中与个人理财业务相关的规定；（三)掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定；(四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定；（五)熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。
三、理财市场概述ﻭ（一）掌握金融市场的特点、功能及分类；ﻭ(二）掌握货币市场及其在个人理财中的运用;ﻭ（三）掌握债券市场及其在个人理财中的运用；（四)掌握市场及其在个人理财中的运用；ﻭ（五）掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；ﻭ(六）掌握外汇市场及其在个人理财中的运用；ﻭ（七）掌握保险市场及其在个人理财中的运用；（八）熟悉另类品市场在个人理财中的运用。
ﻭ四、理财产品概述(一)熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点;ﻭ（二)掌握基金的分类及特点；（三）掌握保险产品的分类及特点；（四）掌握国债的分类及特点;(五)掌握信托产品的分类及特点;(六)熟悉贵金属产品的分类及特点;（七)了解券商资产管理计划；(八）熟悉、中小企业债、基金子产品和合伙制基金等理财产品的相关内容。
银行理财经理绩效考核办法(试行)模版
银行理财经理绩效考核办法（试行）第一章总则第一条为逐步规范全行零售板块理财经理的绩效考核管理模式，不断激励理财经理提升绩效表现，充分调动理财经理工作积极性，促进全行个金业务健康、快速、可持续发展，特制定本管理办法。
第二条本办法适用于xx银行下设的各分支机构的理财经理。
第二章职级管理第三条理财经理的准入标准参见《xx银行网点零售各岗位人员管理办法》。
第四条理财经理职级共分为四类12级。
第五条理财经理的定级需满足核心指标、辅助指标和其他基本要求。
具体定级方案，详见附件3-1、3-2：《贵宾理财经理定级方案》、《低柜理财经理定级方案》。
（一）核心指标.1.维护AUM年日均，即理财经理所维护客户的年日均AUM余额。
（二）辅助指标。
1.贵宾理财经理：客均持有产品数，即维护所有客户的平均持有产品数，持有产品类别根据《xx银行关于修订零售产品- 1 -分类标准的通知》（xx银发﹝2014﹞421号）定义；大有财富客户降级率，即大有财富及以上客户降级或流失的比例。
2.低柜理财经理：客均持有产品数，即维护所有客户的平均持有产品数，持有产品类别根据《xx银行关于修订零售产品分类标准的通知》（xx银发﹝2014﹞421号）定义；有效客户提升率，即有效客户提升至大有财富级别且移交贵宾理财经理的比例。
（三）其他要求：1.岗位KPI考核达标；2.从业年限达标；3.持证资格达标。
第六条理财经理职级调整实行动态管理，根据职级标准调整职级，享受相应的工资待遇。
（一）理财经理的职级考核周期为半年一次，每半年根据理财经理业绩表现，确定其定级考核结果并调整其职级。
若理财经理在本考核周期中的实际参加考核时间不满半年的，只对其进行预定级，预定级结果不做运用。
（二）理财经理晋级时，需同时满足核心指标、辅助指标、KPI考核得分、工作年限和持证要求等预晋升职级的各项条件。
（三）理财经理降级为，当其核心指标、辅助指标、KPI 考核得分不达标或未满足当前职级最低标准要求时，则予以降- 2 -级，并按照其实际业绩确定具体职级。
助理理财规划师考试大纲共7页文档
一、职业指导学习目的：理财规划师的职业发展理财师职业资格考试大纲：理财规划师概念理财规划师职业道德与操守求职方法和渠道诚信和维权课时：8（基础知识）二、理财规划原理学习目的：掌握理财规划的内容与流程大纲：理财规划概述理财规划和理财规划职业课时：10（理论知识）三、财务与会计基础学习目的：了解会计的作用及目标以及会计前提及原则掌握会计要素与会计等式熟悉会计核算内容与财务会计报告大纲：会计基础知识财务管理基础知识成本管理基础知识个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别课时：10（理论知识）四、宏观经济分析学习目的：掌握宏观经济分析的意义和内容熟悉产业政策和行业分析大纲：总需求和总供给宏观经济政策经济周期理论课时：8（理论知识）五、金融基础学习目的：商业银行资产负债管理理论与实践大纲：金融概论金融的产生商业银行的起源和发展、商业银行制度商业银行的剖析——一个特殊的企业商业银行资本金管理、商业银行现债管理商业银行的资产管理、商业银行的中间业务课时：8（理论知识）六、定义判断与类比推理学习目的：定义概念内涵的逻辑方法这种类比推理题的解题思路大纲：概念是反映思维对象及其特有属性或本质属性的思维形式。
定义是定义的逻辑形式被定义项(Ds)就是需要明确其内涵的概念。
定义项就是揭示被定义项内涵的概念。
被定义项与定义项之间全同关系的概念类比与类比推理类比推理的公式类比推理的性质整体与部分、一般与特殊课时：8（理论基础）七、理财计算基础学习目的：什么是概率？概率与理财规划。
大纲：概率基础概率理论的基本概念1、随机试验（简称试验）2、随机事件（简称事件）3、样本空间4、样本概率的应用方法基本概率法则基本概率法则随机变量的数字特征课时：10（理论知识）八、理财法律基础学习目的：了解民事诉讼及公证基础知识会运用法律知识进行起诉与受理民事法律关系民事诉讼及公务知识民事诉讼管辖、级别管辖大纲：民法的概念民法的基本原则民事法律关系的概念不同级别的法院管辖不同的案件基层法院管辖第一审民事案件起诉的条件起诉与受理民事诉讼管辖、起诉与受理、审理民事诉讼、仲裁、执行公证的分类、公证的效力公证机构、业务范围课时：8（理论知识）九、理财规划流程学习目的：熟练掌握理财规划流程的几个方面，并运用与实际大纲：投资之管理存款与流动性资产之管理信用之管理住屋及重大支出之规划保险需求之管理退休及财产转移规划课时：8（理论知识）十、现金规划学习目的：分析客户现金需求现金规划需考虑的因素大纲：现金规划概述现金等价物短期需求预期或将来的需求对金融资产流动性的需求持有现金及现金等价物的机会成本流动性与收益性的关系课时：6（专业能力）十一、消费支出规划学习目的：合理安排消费资金，树立正确的消费观念，节省成本，保持稳健的财务状况。
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理财经理岗位资格（初级）考试大纲
（试行）
一、考试目的
为满足监管新规要求，通过此次培训和考试，达到丰富理财经理的理论知识，提升理财经理的业务实践能力，提升理财经理的职业修养，提高理财经理营销及推广能力等目的。
二、考试对象
全国理财经理岗位工作的员工或拟从事该岗位工作的员工。
三、考试方式和考试时间
闭卷计算机考试（或笔试），试卷满分100分，考试时间60分钟。
四、题型结构与分值
（一）单选题：共40 题，每题1.5 分
（二）多选题：共10 题，每题2 分
（三）判断题：共20题，每题1分
五、考试内容
第一章理财业务概述
第一节理财业务概念和分类
考试基本内容：理财业务的概念、分类
考试重点内容：我行理财业务类型
第二节理财业务发展
考试基本内容：理财业务在国内、外的发展
考试重点内容：我行理财业务发展概况
第三节理财业务影响因素
考试基本内容：影响理财业务发展的宏、中观因素
考试重点内容：相关货币政策指标及影响我行理财业务的各项因素分析
第二章金融市场
第一节金融市场
考试基本内容：金融市场的概念及相应范畴
考试重点内容：金融市场的功能和结构
第二节货币市场
考试基本内容：货币市场概念、特点及交易机制等
考试重点内容：货币市场工具
第三节资本市场
考试基本内容：资本市场概念、特点及交易机制等
考试重点内容：资本市场工具
第四节外汇市场
考试基本内容：外汇市场概念、特点及交易机制等
考试重点内容：外汇市场工具
第五节我国金融机构及功能
考试基本内容：我国各类型金融机构的概念、特点及业务内容
考试重点内容：中央银行、商业银行、信托投资公司相关内容
第三章金融理财产品
第一节金融理财产品范畴
考试基本内容：金融业理财产品范畴
考试重点内容：我行大理财产品范畴
第二节保险产品
考试基本内容：保险的定义、分类、作用、规划及商业银行代理保险业务
考试重点内容：家庭、企业风险分析及保险规划
第三节基金产品
考试基本内容：基金概念、特点及分类
考试重点内容：基金产品在理财中的应用
第四节商业银行理财产品
考试基本内容：商业银行理财产品概念、特点及分类
考试重点内容：理财产品在理财中的应用
第五节国债业务
考试基本内容：国债的概念、特点及分类
考试重点内容：国债业务在理财中的应用
第六节贵金属业务
考试基本内容：贵金属业务的分类和概念
考试重点内容：我行贵金属业务发展情况及特点
第七节理财产品比较分析
考试基本内容：风险性、收益性及流动性比较分析
考试重点内容：风险性比较分析
第四章商业银行理财产品
第一节商业银行理财产品细分
考试基本内容：固定收益类理财产品、现金管理类理财产品、国内资本市场类理财产品、代客境外理财产品、结构性产品及其它产品
考试重点内容：固定收益类理财产品、现金管理类理财产品第二节我行本币理财产品
考试基本内容：财富系列产品、天富系列产品、创富系列产品、金苹果系列产品、代销信托计划、现金管理工具类理财产品考试重点内容：财富及现金管理工具类理财产品
第三节我行外币理财产品
考试基本内容：储汇聚财系列及其他外币理财产品
考试重点内容：储汇聚财系列理财产品
第五章个人理财理论
考试基本内容：生命周期、投资组合及财务管理理论
考试重点内容：生命周期、投资组合理论
第六章个人理财实务
考试基本内容：家庭生命周期和生涯规划、理财客户人生价值取向及其应用
考试重点内容：理财价值观识别、客户风险属性识别与理财产品营销
第七章销售合规要求
第一节销售操作流程
考试基本内容：基本操作流程
考试重点内容：商业银行理财产品销售流程及风险匹配要求第二节销售合规注意事项
考试基本内容：宣传推广、销售文本及销售人员合规要求考试重点内容：商业银行理财产品销售合规要点。