普通证券经纪业务投资者适当性管理考试

普通证券经纪业务投资者适当性管理考试
本次考试分为判断题、单选题、多选题三类，考卷满分100分，80分为及格。

其中判断题5题，每题4分，共20分；单项选择题10题，每题4分，共40分；多项选择题10题，每题4分，共40分。

考试时间为60分钟。

一、判断（判断题5题，每题4分，共20分）
1、《证券期货投资者适当性管理办法》规范了金融机构将适当的产品或服务销售或者提供给适合的投资者。

[单选题] *
对(正确答案)
错
2、客户分期购买同一个金融产品只需要第一次购买时填写适当性管理材料。

[单选题] *
A. 对
B. 错(正确答案)
3、根据《证券期货投资者适当性管理办法》规定,客户不提供信息或提供的信息不完整的,证券公司告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级,由此产生的后果由客户自行承担,客户确认后可购买。

[单选题] *
对
错(正确答案)
4、分支机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的,应当依法承担相应法律责任。

分支机构与普通投资者发生纠纷的,应当提供相关资料,证明已向投资者履行相应义务。

[单选题] *
对(正确答案)
错
5、 2023年2月28日证监会发布实施的《证券经纪业务管理办法》规定，证券公司认为投资者参与相关交易不适当，或者无法判断是否适当的，应当拒绝提供相关服务。

投资者不符合中国证监会、自律组织针对特定市场、产品、交易规定的投资者准入要求的，证券公司不得为其提供相关服务。

[单选题] *
A. 对(正确答案)
B. 错
二、单选（单项选择题10题，每题4分，共40分）
6、关于普通投资者普通证券经纪业务办理过程中的适当性匹配要求，以下说法错误的是( ) [单选题] *
A. 适当性匹配维度为风险等级、投资期限、投资品种
B. 普通证券经纪业务办理过程中，客户风险等级、投资期限、投资品种均匹配时，需签署《适当性匹配意见及投资者确认书》
C. 普通证券经纪业务办理过程中，客户风险等级匹配，但投资期限/投资品种不匹配，进行风险揭示后，需签署《金融产品或服务风险警示及投资者确认书》
D.客户风险等级与拟开通权限风险等级不匹配，在向其进行风险提示后，若客户仍主动要求开通可以为其开通相应交易权限(正确答案)
7、私募基金设置了不少于( )小时的投资冷静期，时间从客户签署了基金合同并交款后算起。

[单选题] *
A.12
B.24(正确答案)
C.36
D.48
8、私募基金适当性流程排序正确的是( ) [单选题] *
A.特定对象确定、投资者适当性匹配复核确认、合格投资者确认、投资冷静期、基金风险揭示、回访确认
B.合格投资者确认、特定对象确定、投资者适当性匹配复核确认、基金风险揭示、投资冷静期、回访确认
C.合格投资者确认、特定对象确定、投资者适当性匹配复核确认、投资冷静期、基金风险揭示、回访确认
D.特定对象确定、投资者适当性匹配复核确认、基金风险揭示、合格投资者确认、投资冷静期、回访确认(正确答案)
9、我司投资者风险承受能力由低到高依次为( ) [单选题] *
A.保守型、谨慎型、稳健型、进取型、积极型
B.保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型(正确答案)
C.保守型、稳健型、谨慎型、积极型、进取型
D.保守型、稳健型、谨慎型、激进型、积极型
10、有关债券市场投资者分类及准入要求，以下错误的是（）。

[单选题] *
A. 沪深交易所债券市场投资者按照财产状况、金融资产状况、投资知识和经验、专业能力等因素，分为专业投资者和普通投资者。

B. 普通投资者可以认购及交易在沪深交易所上市的债券包括：国债、地方政府债券、政策性银行金融债券、政府支持机构债券、资信状况符合《公司债券发行与交易管理办法》第十六条规定标准的面向普通投资者公开发行的公司债券、根据注册机关规定面向机构投资者和个人投资者交易的企业债券、沪深交易所认可的其他债券品种。

C. 债券专业投资者应当符合相关准入条件，债券专业投资者之外的投资者为普通投资者。

D. 债券专业投资者权限开通的风险等级为中风险，投资期限为短期，投资品种为权益类，与之匹配的客户风险需为稳健型及以上，投资者品种需至少包含权益类。

(正确答案)
11、符合中国证监会《证券期货投资者适当性管理办法》规定的专业投资者，以下说法正确的是：( ) [单选题] *
A.对设有投资门槛的市场产品或服务，专业投资者也需符合相关准入要求。

(正确答案)
B.对设有投资门槛的市场产品或服务，专业投资者无准入要求。

C.对设有投资门槛的市场产品或服务，专业投资者需进行适当性匹配流程
D.对设有投资门槛的市场产品或服务，专业投资者无需签署相关风险揭示书
12、客户风险承受能力测评次数柜台系统控制为（） [单选题] *
A.每天1次
B.每天2次(正确答案)
C.每周1次
D.每月1次
13、关于港股通权限的适当性管理要求中，以下说法正确的是（） [单选题] *
A.个人投资者及一般机构投资者申请申请权限开通前20个交易日其名下日均证券类资产不低于人民币50万元
B.个人投资者及一般机构投资者申请申请权限开通前10个交易日其名下日均证券类资产不低于人民币50万元
C.一般机构投资者须完成《粤开证券港股通投资基础知识测试》且得分80分以上
D.个人投资者及一般机构投资者风险承受能力评级匹配为积极型及以上，投资品种至少包含权益类，风险等级不匹配的投资者严禁为其开通权限(正确答案)
14、《证券期货投资者适当性管理办法》对经营机构与投资者之间有关适当性纠纷的处理，以下处理方式错误的是（） [单选题] *
A.经营机构要落实投诉处理的首要责任
B.投资者申请采用调解方式解决纠纷的，经营机构要采取必要措施予以支持和配合
C.相关举证资料由投资者提供(正确答案)
D.经营机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失，应当依法承担相应法律责任
15、下列说法错误的是（） [单选题] *
A. 不定向可转债的风险等级为中风险，投资期限为短期，投资品种为权益类(正确答案)
B.创业板权限的风险等级为中高风险，投资期限为短期，投资品种为权益类
C.沪深风险警示证券买入权限的风险等级为中高风险，投资期限为短期，投资品种为权益类
D. 深交所退市整理可转债买入权限的风险等级为中高风险，投资期限为短期，投资品种为固定收益类、权益类
三、多选（多项选择题10题，每题4分，共40分）
16、可推介私募基金的特定对象，应同时满足以下哪些条件（）*
A、风险承受能力等级与产品风险等级匹配(正确答案)
B、拟投资品种与产品投资品种匹配(正确答案)
C、拟投资期限与产品投资期限匹配(正确答案)
D、客户已签署《私募投资基金合格投资者承诺函》并在有效期内(正确答案)
17、以下关于北交所权限开通说法正确的是（）*
A、个人投资者申请权限开通前20个交易日证券账户和资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）(正确答案)
B、个人及普通机构客户开通北交所权限前风险承受能力评测结果匹配为积极型及以上，投资品种至少包含权益类，风险等级不匹配的投资者严禁为其开通权限(正确答案)
C、个人客户开通前需参与证券交易24个月以上，且开通北交所权限前需完成北交所基础知识测评且分数达80分(正确答案)
D、已经过投资者适当性匹配和风险测评程序开通科创板交易权限的个人投资者申请开通北交所交易权限时，无需符合上述A、C项所列条件。

(正确答案)
18、下列说法正确的是：（）*
A、B类专业投资者权限有效期2年(正确答案)
B、专业投资者权限到期后系统将自动续期
C、2023年9月18日起，私募基金合格投资者权限有效期为1年
D、2023年9月18日起，私募资管合格投资者权限有效期为2年(正确答案)
19、以下关于经营机构适当性管理的底线要求说法正确的是（）*
A、禁止向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务(正确答案)
B、禁止向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见(正确答案)
C、禁止向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务(正确答案)
D、禁止向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务(正确答案)
E、禁止向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务(正确答案)
F、禁止其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为(正确答案)
20、个人投资者申请开通科创板权限需满足的条件是：（）*
A、开通前 20 个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币 50 万元(不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券)(正确答案)
B、参与证券交易 24 个月以上(正确答案)
C、操作此业务的投资者风险承受能力等级为稳健型及以上
D、科创板业务知识测评需为80分以上(正确答案)
E、无不良诚信记录(正确答案)
21、以下关于私募证券投资基金合格投资者权限要求说法正确的是（）*
A、个人客户开通私募证券投资基金合格投资者权限需金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于40万元
B、个人客户以收入证明为资产证明材料的，需同步提供近三年税务局完税证明或银行收入流水辅助证明材料(正确答案)
C、个人客户开通私募证券投资基金合格投资者权限需具有 2 年以上投资经历
D、一般机构客户开通私募证券投资基金合格投资者权限需最近一年净资产不低于1000万元(正确答案)
22、以下关于开通私募资管合格投资者权限说法正确的是（）*
A、对于私募资管产品，客户的风险承受能力与产品的风险级别匹配，且投资品种和投资期限两项中的一项匹配时，在签署金融产品或服务风险警示及投资者确认书后可购买私募资管产品(正确答案)
B、私募资管合格投资者投资于单只私募资管产品的金额需不低于100万元
C、个人客户开通私募资管合格投资者需家庭金融净资产不低于 300 万元，家庭金融资产不低于500 万元，或者近3年本人年均收入不低于40 万元(正确答案)
D、个人客户开通私募资管合格投资者权限均需具有 2 年以上投资经历(正确答案)
23、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列哪些信息：（）*
A. 可能直接导致本金亏损的事项(正确答案)
B. 可能直接导致超过原始本金损失的事项(正确答案)
C. 因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项(正确答案)
D. 因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由(正确答案)
E. 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容(正确答案)
24、《证券期货投资者适当性管理办法》规定，普通投资者在哪些方面享受特别保护？（）*
A、信息告知(正确答案)
B、收益承诺
C、风险警示(正确答案)
D、适当性匹配(正确答案)
25、下列哪些投资者属于专业投资者A类（）*
A、经有关金融监管部门批准成立的证券公司、商业银行、保险公司、信托公司、基金公司等(正确答案)
B、经行业协会备案登记的私募基金管理人与私募基金等(正确答案)
C、金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的注册会计师
D、相关合法设立的金融机构发行的资产管理产品、信托产品、保险产品等(正确答案)
E、社保基金、养老基金、慈善基金、QFII、RQFII(正确答案)。