2021基金从业考试法律法规复习题及答案1

2021基金从业考试法律法规复习题及
答案1
考号姓名分数
一、单选题(每题1分,共100分)
1、按照运作方式的不同，投资基金可以分为（）。

A、公募基金和私募基金
B、开放式基金和封闭式基金
C、契约型基金和公司型基金
D、证券投资基金和风险投资基金
答案是B【解析】本题考查投资基金的主要类别。

按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金。

2、证券投资基金投资的起点是（）。

A．基金募集
B．基金交易
C．注册登记
D．基金变更
答案为A，解析：基金募集是证券投资基金投资的起点。

3、以下表述中（）不是基金管理人合规管理相关部门的合规责任。

A、制定并执行风险为本的合规管理计划
B、保持与监管机构日常的工作联系
C、及时为高级管理层提供合规建议
D、对不合规现象或问题进行惩处
答案为 D【解析】本题考查合规管理部门的设置及其责任。

合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（1）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则
对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。

（2）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

（3）审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。

（4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。

（5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。

（6）积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。

（7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。

（8）实施充分且有代表性旳合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。

（9）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生。

4、基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。

A.目标
B.体制
C.内容
D.方式
答案为C
【解析】基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动；基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果；基金监管体制，是指基金监管活动主体及其职权的制度体系；基金监管方式，是指基金监管所采用的方法和形式，也称基金监管的手段和措施。

5、招募说明书摘要出现在每（）更新的招募说明书中。

A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月
答案：B
解析：招募说明书摘要出现在每6个月更新的招募说明书中。

6、下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？（）
A．分析基金走势
B．宣传推介基金
C．发售基金份额
D．办理基金份额申购和赎回
答案为A，解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。

7、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（）。

A.“净值归一”
B.“欲购从速”、“申购良机”
C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述
D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”
答案：C
解析：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，就当特别注意：①在缺乏证据支持的情况下，不得使用业绩稳健，业绩优良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最强，唯一等表述；②不得使用从享财富增长，安心享受成长，尽享牛市，等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用欲购从速，申购良机，等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用净值归一，等误导基金投资人的表述。

8、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。

A.股票型基金
B.债券型基金
C.ETF
D.LOF
答案：C
解析：ETF的申购和赎回采用指定的一篮子证券。

9、下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则
B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成
C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品
D.对匹配方案、警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年
答案为B
【解析】B项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。

10、关于基金份额认购的收费模式的表述，正
确的是（）。

A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金
B.只能采用前端收费模式
C.采用前端收费和后端收费两种模式
D.以上说法都对
【答案】C
11、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。

A、认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认
B、认购费一般低于申购费
C、认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认
D、认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回
答案为D【解析】本题考查基金认购与基金申购的不同。

认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

12、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对（）的要求很高。

A、专业性
B、时效性
C、规范性
D、持续性
答案为 B【解析】本题考查基金客户服务的特点。

开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对时效性的要求很高。

13、（）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。

A.忠诚尽责
B.客户至上
C.专业审慎
D.诚实守信
答案：B
解析：客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。

14、关于ETF的交易规则，正确的是（）。

A.买入申报数量为10001分或其整数倍
B.申报价格最小变动单位为0.01元
C.上市首日无涨跌幅限制
D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
答案：D
解析：买入申报数量为100份或整数倍；申报价格最小变动单位为0.001元；涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。

15、基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息不包括（）。

A、因市场行情变化导致本金亏损的事项
B、可能直接导致本金亏损的事项
C、投资者适当性匹配意见
D、限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容
答案为 A【解析】本题考查普通投资者。

基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（1）可能直接导致本金亏损的事项。

（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项。

（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。

（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。

（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。

（6）投资者适当性匹配意见。

16、基金公司投资管理人员是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责
的人员，以下选项不属于基金公司投资管理人员的是（）。

A.基金经理、基金总经理助理以及证监会规定的其他人员
B.公司投资、研究、交易部门的负责人
C.公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员
D.公司投资决策委员会成员
【答案】A无基金总经理助理
17、下列关于证券投资基金分类的意义，说法错误的是（）。

A、对投资者而言，有助于投资者做出正确的投资选择与比较
B、对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理
C、对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础
D、对基金管理人而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管
答案为 D【解析】本题考查证券投资基金分类的意义。

对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

18、基金公司风险管理的目标不包括（）。

A、不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益
B、建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展
C、维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作
D、维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金管理人和托管人利益最大化
答案为 D【解析】本题考查风险管理。

基金公司风险管理的目标可以概括为以下几个方面：（1）严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。

维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。

（2）不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。

（3）建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。

（4）维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。

19、下列关于合规管理的基本原则说法错误的
是（）。

A．专业性原则B．公正性原则C．主观性原则D．独立性原则
【答案】C独立、客观、公正、专业、协调
20、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。

A.50
B.200
C.100
D.300
答案：B
解析：封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

21、南方保本基金的保本期为（）年。

A．1
B．3
C．5
D．10
答案为B，解析：南方保本基金的保本期为3年。

22、以下属于基金运作披露的信息是()
A:基金年度报告
B:上市交易公告书
C:基金净值公告
D:基金资产净值和份额净值公告
答案为C，解析：基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告
、季度报告。

23、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。

A．3
B．5
C．10
D．15
答案为B，解析：基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。

24、资产管理行业的功能和作用不包括（）。

A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平
B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务
C.使资金的需求方和供给方能够便利地连接起来
D.给金融市场提供流动性，加大交易成本
答案为D
【解析】D选项应是降低交易成本，故本题选择D选项。

25、中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A、2
B、3
C、4
D、5
答案为 B【解析】本题考查中国证监会工作人员的义务和责任。

中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

26、我国目前只能由依法设立的（）担任基金管理人。

A.基金投资者
B.基金管理公司
C.基金份额持有人
D.基金托管银行
答案：B
解析：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

27、(),是指根据基金行业工作的特点,有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响,促使其形成基金职业道德品质,正确履行基金职业道德义务的教育活动,是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

A.基金管理方式教育
B.基金基本常识教育
C.基金投资运作教育
D.基金职业道德教育
答案：D，解析：基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

28、在销售策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。

A．基金公司直销
B．独立第三方销售公司
C．银行和券商代销
D．互联网金融渠道
答案为C，解析：在销售策方面，我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。

29、（）是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

A.道德
B.品德
C.品质
D.思想
答案：A
解析：所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

30、证券投资基金具有集合理财的特点，集合理财的优点是（）。

A、风险固定
B、具有规模优势
C、强化监管
D、收益稳定
答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。

通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

31、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任:①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

这种说法（）。

A．错误
B．正确
C．部分正确
D．部分错误
【答案】B
32、下列说法错误的是（）。

A.道德与法律有一致的评价标准，皆为行为规范，是重要的社会调控手段
B.道德与法律的内容一致
C.道德与法律的功能互补
D.道德与法律能够相互促进
答案为B
【解析】道德与法律内容转化。

道德可分为两类：维护社会秩序所要求的最低限度的道德和有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。

法律通常调整前者而不涉及后者。

33、基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括（）。

A、对未来的业绩进行预测分析，并发布预测数据
B、对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
C、遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。

建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
D、为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。

基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策
答案为 A【解析】本题考查基金客户服务流程。

基金客户服务宣传与推介具体工作内容主要涉及如下六个方面：（1）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。

（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。

（3）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。

建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。

（4）在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。

及时准确地为投资人
办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。

（5）为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。

基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。

（6）规范基金销售人员行为，产品推介时遵循的注意事项。

34、（）是基金业协会的权力机构。

A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.会员大会
答案：D
解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

35、下列关于债券基金与债券的区别，表述错误的是（）。

A、债券基金的收益不如债券的利息固定
B、债券基金有确定的到期日
C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测
D、债券基金的利率风险取决于所持有的债券的平均到期日
答案为 B【解析】本题考查债券基金与债券的区别。

与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。

36、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。

A．基金投资者
B．日常机构
C．基金托管人
D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人
答案为C，解析：基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

37、基金份额持有人自行召集持有人大会时,应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。

A.45
B.30
C.15
D.10
答案：B
解析：基金份额持有人自行召集持有人大会时,应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。

38、银行中长期存贷款市场属于（）。

A、货币市场
B、资本市场
C、现货市场
D、衍生工具市场
答案为B【解析】本题考查金融市场的分类。

广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。

39、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。

A.高级管理层
B.经理层
C.全体员工
D.以上均可以
答案为B
【解析】经理层是执行层。

40、（）是资产管理的主要方式之一。

A.私募股权基金
B.投资基金
C.对冲基金
D.另类投资基金
答案为B
【解析】选项B符合题意：投资基金是资产管理的主要方式之一。

41、QDII基金的净值在估值日后（）工作日内披露。

A、1～2个
B、1～3个
C、3～5个
D、2～5个
答案为A【解析】本题考查QDII基金的信息披露。

基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。

42、基金公司的内部控制必须讲求效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用是基金公司内部控制的（）原则的要求。

A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约
答案为B
【解析】有效性原则是指基金公司的内部控制必须讲求效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用。

43、销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。

这属于市场细分（）的要求。

A.利润原则
B.识别原则
C.可测原则
D.易入原则
答案为A
【解析】利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。

44、（）是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

A、内部监控制度
B、内部管理机制
C、内部控制机制
D、内部检查制度
答案为 C【解析】本题考查内部控制机制。

内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、
相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

45、基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（）。

A、基金产品的可投资性
B、基金投资的风险管理能力
C、基金投资获取的利润
D、细分市场具有足够的业务量
答案为D【解析】本题考查产品目标客户选择策略。

利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。

46、根据投资目标分类，基金的类型不包括（）。

A、增长型基金
B、收入型基金
C、平衡型基金
D、基金中的基金
答案为D【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。

根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

47、以下关于ETF和LOF的表述，错误的是（）。

A.对申购和赎回的限制不同
B.申购、赎回的标的不同
C.申购、赎回的场所不同
D.二级市场的净值报价频率相同
答案：D
解析：LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：①申购、赎回的标的不同；②申购、赎回的场所不同；③对申购、赎回限制不同；
④基金投资策略不同；⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

48、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B.募集金额不少于3亿元人民币
C.持有人不少于2000人。