2024年中级经济师之中级经济师金融专业题库及精品答案

2024年中级经济师之中级经济师金融专业题库及精
品答案
单选题（共45题）
1、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。

A.溢价
B.平价
C.折价
D.竞价
【答案】 C
2、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。

主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。

为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。

A.实行外汇储备货币多元化
B.实行持有的国外债券多元化
C.实行外汇储备资产结构的优化
D.鼓励民间持有外汇
【答案】 D
3、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指()具有一定的弹性或适应性。

A.货币流通速度对货币供应量
B.货币需求量对货币供应量
C.货币流通速度对货币需求量
D.货币供应量对货币需求量
【答案】 D
4、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的资产利润率是（）。

A.营业费用与营业收入之比
B.税后净利润与所有者权益平均余额之比
C.税后净利润与资产平均余额之比
D.流动性负债与流动性资产之比
【答案】 C
5、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。

A.账面资本
B.监管资本
C.经济资本
D.实际资本
【答案】 A
6、G公司是天然气生产企业。

新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。

该股票的现行市场价格为每股90美元。

小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。

看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

A.2
B.3
C.-3
D.-2
【答案】 A
7、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（）。

A.安全性
B.盈利性
C.流动性
D.效益性
【答案】 A
8、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。

A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性
B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者
C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金
D.证券投资基金是一种直接投资工具
【答案】 C
9、全面解释利率期限结构的理论是（）。

A.预期理论
B.分割市场理论
C.流动性溢价理论
D.流动性偏好理论
【答案】 C
10、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.上升
B.下降
C.波动增大
D.不变
【答案】 B
11、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。

A.“集合竞价、连续竞价”原则
B.“自愿、平等、公平、诚实”原则
C.“损失最小化、收益最大化”原则
D.“价格优先、时间优先”原则
【答案】 D
12、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是()。

A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展
B.金融深化必然促进经济发展
C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退
D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合
【答案】 C
13、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。

A.放开债券市场利率
B.放开同业拆借市场利率
C.放开银行间市场国债发行利率
D.放开境内本币贷款利率
【答案】 B
14、2004年1月某企业发行一种票面利率为6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。

假设2004年1月至今的市场利率是4％。

2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。

请根据以上资料回答下列问题：2009年1月，该债券的购买价应是()元。

A.90.2
B.103.8
C.105.2
D.107.4
【答案】 B
15、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。

A.报出的回购协议利率
B.持有的国库券收益率
C.报出的人民币同业拆出利率
D.报出的外币存款利率
【答案】 C
16、贷款五级分类方法被用于管理()。

A.信用风险
B.汇率风险
C.利率风险
D.流动性风险
【答案】 A
17、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。

下列机构中，不属于询价对象的是()。

A.证券投资基金管理公司和证券公司
B.金融租赁公司和商业银行
C.财务公司和保险机构投资者
D.信托投资公司和合格境外机构投资者
【答案】 B
18、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。

大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。

为保障经济增长和提升就业，H 国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。

与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。

2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长
4.4%，11月增长
5.1%，12月增长5.2%。

人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。

A.提高再贴现率
B.降低存款准备金率
C.增加对商业银行再贷款
D.降低利率
【答案】 A
19、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（）。

A.标准差
B.贝塔值
C.持股集中度
D.行业投资集中度
【答案】 B
20、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。

此概念是指一定时期内()。

A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额
B.实体经济从金融体系获得的信贷总额
C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额
D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额
【答案】 A
21、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。

北京、上海都出台了房屋限购令。

中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。

根据以上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。

A.鼓励金融机构充分运用资金
B.遏制金融机构在央行的套利行为
C.降低金融机构的信贷扩张能力
D.促进金融机构对中小企业贷款
【答案】 C
22、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。

A.基础货币
B.强力货币
C.原始存款
D.存款准备金
【答案】 D
23、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。

A.集中核算
B.业务外包
C.前后台分离
D.综合经营
【答案】 C
24、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。

本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。

本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。

参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。

最终股票发行价定为5．40元／股。

A.10％
C.30％
D.40％
【答案】 A
25、利息是（）的价格。

A.货币资本
B.外来资本
C.借贷资本
D.银行存款
【答案】 C
26、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是( )。

A.松的财政货币政策和本币贬值
B.松的财政货币政策和本币升值
C.紧的财政货币政策和本币贬值
D.紧的财政货币政策和本币升值
【答案】 B
27、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。

A.降低
B.不变
C.升高
【答案】 C
28、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。

A.中国人民银行
B.中国证监会
C.中国保监会
D.中国银监会
【答案】 B
29、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行资本充足率必须大于或等于()。

A.3%
B.5%
C.8%
D.11%
【答案】 C
30、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能。

A.资金融通职能
B.支付结算职能
C.降低交易成本职能
D.减少信息成本职能网校
【答案】 A
31、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。

Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。

Y证券公司承担销售和价格的全部风险。

M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。

Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。

M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.该业务属于证券发行
B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格
C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司
D.该业务发生的市场属于二级市场
【答案】 A
32、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。

A.经过特殊批准而获得的价值
B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金
C.掌握审批权所特有的价值
D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润
【答案】 B
33、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。

A.提高
B.下降
C.不受影响
D.变幻不定
【答案】 B
34、材料题
A.95.5
B.100.5
C.101.9
D.105.4
【答案】 C
35、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是（）。

A.降低商业银行法定存款准备金率
B.降低商业银行再贴现率
C.在证券市场上卖出国债
D.下调商业银行贷款基准利率
【答案】 C
36、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。

目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。

在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。

租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。

A.直接租赁
B.回租
C.转租赁
D.杠杆租赁
【答案】 A
37、主要的金融期货合约不包括（）。

A.货币期货
B.利率期货
C.股指期货
D.实物期货
【答案】 D
38、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是（）。

A.他益信托
B.慈善信托
C.公益信托
D.自益信托
【答案】 A
39、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。

A.不良信用资产与信用资产总额之比
B.不良资产与风险加权资产总额之比
C.不良贷款与资产总额之比
D.不良贷款与风险资产总额之比
【答案】 A
40、根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过（）。

A.5%
B.8%
C.10%
D.15%
【答案】 A
41、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于（）。

A.套期保值者
B.套利者
C.投机者
D.经纪人
【答案】 A
42、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（）。

A.风险资本
B.监管资本
C.经济资本
D.账面资本
【答案】 D
43、材料题
A.两国国际收支状况
B.两国物价水平变动
C.市场预期的变化
D.外汇市场货币供求状况
【答案】 B
44、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。

A.7.3％
B.18.2％
C.26.3％
D.37.4％
【答案】 A
45、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。

主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。

为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。

A.实行外汇储备货币多元化
B.实行持有的国外债券多元化
C.实行外汇储备资产结构的优化
D.鼓励民间持有外汇
【答案】 D
多选题（共20题）
1、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。

中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可[2009]627号文核准。

本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。

本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。

对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。

发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

A.在竞价方式中，发行价格最终由做市商确定
B.在竞价方式中，发行价格最终由投资方确定
C.在累计投标询价中，发行价格最终由发行方确定
D.在累计投标询价中，发行价格最终由承销商确定
【答案】 BC
2、根据《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，我国证券公司可从事（）。

A.在境内证券交易所上市转让的股票
B.在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的股票
C.在全国银行间市场流通的大额存单
D.在全国中小企业股份转让系统转让的证券
E.在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券
【答案】 ABD
3、2018年6月19日，中国人民银行发布公告称，为对冲期高峰、政府债券发行缴款。

当日有500亿元央行逆回购到期等因素的影响，满足市场对资金的需求，中国人民银行开展了700亿7天期、200亿14天期、100亿元28天期逆回购操作，中标利率分别为2.55%、2.70%、2.85%;同时，为弥补银行体系的中长期流动性缺口，当日，中国人民银行还开展了2000亿元中期借贷便利(MLF)操作。

A.向一级交易商买入有价证券，并约定在未来特定日期卖出有价证券
B.进行逆回购操作的有价证券，既可以是国债也可以是上市公司发行的股票
C.逆回购交易不能连续进行，存在政策效果具有不确定性的风险
D.中国人民银行的逆回购操作，会引起市场货币供应的增加
【答案】 AD
4、影响存款经营的因素主要有（）。

A.支付机制的创新
B.货币政策
C.汇率政策
D.存款创造的调控
E.政府的监管措施
【答案】 AD
5、根据资产定价理论中的有效市场理论，资本市场可以划分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。

其中，半强式有效市场的信息集包括()。

A.内幕消息
B.历史价格信息
C.公司红利政策信息
D.公司公告
E.公司财务报告信息
【答案】 BCD
6、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。

目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作
分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。

在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。

租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。

A.出卖人
B.出租人
C.承租人
D.买受人
【答案】 AC
7、材料题
A.鼓励信贷增长较快的商业银行
B.警示信贷增长较快的商业银行
C.加大放松银行体系流动性
D.深度收紧银行体系流动性
【答案】 BD
8、下列方法中，属于利率风险管理的方法有()。

A.做远期外汇交易
B.缺口管理
C.做货币衍生产品交易
D.做利率衍生产品交易
E.做结构性套期保值
【答案】 BD
9、我国IP0监管制度经历的主要阶段有（）。

A.“额度管理”阶段
B.“指标管理”阶段
C.“通道制”阶段
D.“保荐制”阶段
E.“分配制”阶段
【答案】 ABCD
10、材料题
A.物价上涨
B.社会财富缩水
C.加速经济衰退
D.有利于债务人
【答案】 BC
11、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。

下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。

2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。

A.对金融机构的再贷款
B.收购外汇等储备资产
C.购买政府债券
D.对工商企业贷款
【答案】 ABC
12、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.外汇交易
B.现券交易
C.回购交易
D.黄金交易
【答案】 BC
13、下列货币政策工具中，属于直接信用控制的有()。

A.道义劝告
B.贷款限额
C.利率限制
D.流动性比率
E.窗口指导
【答案】 BCD
14、基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括（）。

A.资产保管
B.资金清算
C.资产核算
D.投资运作
E.计算基金资产净值
【答案】 ABC
15、债券基金主要的投资风险包括（）。

A.利率风险
B.信用风险
C.提前赎回风险
D.通货膨胀风险
E.操作风险
【答案】 ABCD
16、国际收支具有的本质特征有（）
A.国际收支是一个流量概念
B.国际收支是一个总量概念
C.国际收支是一个存量概念
D.国际收支是一个成本概念
E.国际收支是一个收支概念
【答案】 AB
17、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。

世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。

A.调低利率
B.提高利率
C.中央银行在公开市场卖出国债
D.中央银行在公开市场购入国债
【答案】 AD
18、货币政策的最终目标着眼于解决宏观经济问题。

货币政策最终目标之间的矛盾性是指( )。

A.经济增长与充分就业之间的矛盾
B.经济增长与国际收支平衡之间的矛盾
C.国际收支平衡与充分就业之间的矛盾
D.经济增长与稳定物价之间的矛盾
E.国际收支平衡与稳定物价之间的矛盾
【答案】 BCD
19、我国商业银行控制贷款资产风险的主要措施有（）。

A.增强风险防范意识
B.增加担保抵押贷款的比重
C.严格贷款审批制度
D.推行贷款五级分类管理
E.完善信息系统
【答案】 BCD
20、应对金融危机的主要举措包括()。

A.构建健全、健康、有效的金融监管体系
B.构建金融安全网
C.构建金融危机预警和处理机制
D.构建金融调控体系
E.进行金融危机管理的国际协调与合作【答案】 ABC。