基金产品风险等级划分标准(2017年7月1日之后)

基金产品风险等级区分标准(2017年 7月1日以后 )私募基金产品或服务风险等级区分标准
一、私募基金产品或服务存在以下状况时，其风险等级原则上应认定为R5：
1、基金产品或许服务合同存在特别免责条款、构造性安排、投资标的拥有衍生品
性质等致使一般投资者难以理解的；b5E2RGbCAP
2、基金产品或许服务不存在公然交易市场，或因参加投资者少等要素致使难以在
短期内以合理价钱顺利变现的；
3、基金产品或许服务的投资标的流动性差、存在非标准财产投资致使不易估值
的；
4、基金产品或许服务投资杠杆达到有关要求上限、投资单调标的集中度过高的；
5、基金管理人、实质控制人、高管人员涉嫌重要违纪违规行为或正在接受看管部
门或自律管理部门检查的；
6、影响投资者利益的其余重要事项；
7、协会认定的高风险基金产品或许服务。

二、私募基金产品或服务不存在上条规定的状况时，应依据以下评分标准判断风
险等级：
1、基金管理人的诚信状况（）
A 、在证监会、基金业协会等存在不良信誉记录（ 5 分）
B 、基金管理人的股东、高级管理人员及基金经理等存在不良信誉记录（ 3 分）
C 、不存在不诚信的状况（ 0 分）
2、基金管理人的经营管理能力（）
A 、存续 5 年以上，管理过 5 支以上私募投资基金（ 1 分）
B 、存续 2-5 年，管理过2-5 支私募投资基金（ 3 分）
C 、存续时间不满 2 年，管理过的私募基金数目不超出 2 支（ 5 分）
3、私募基金管理人的投资管理能力（）
A 、投资管理规模超出30 亿元（ 1 分）
B 、投资管理规模10-30 亿元（ 3 分）
C 、投资管理规模10 亿元以下（ 5 分）
4、基金管理人的内部控制制度、内控系统建设状况及治理构造（）p1EanqFDPw。