2022-2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力考前冲刺练习试题提供答案解析

2022-2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力考前冲刺练习试题提供答案解析
单选题（共20题）
1. ()是指由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。

A.商业承兑汇票
B.银行本票
C.支票
D.银行承兑汇票
【答案】 B
2. 我国目前正在推行的货币指标体系，其英文缩写名称为( )。

A.LIBOR
B.Shibor
C.HIBOR
D.SIBOR
【答案】 B
3. 下列关于合同成立和生效的表述，错误的是（）。

A.生效的合同一定成立
B.合同成立是指合同订立过程的结束
C.成立的合同一定生效
D.合同成立是合同生效的前提
【答案】 C
4. 我国的城市商业银行是以（）为基础，通过组建改制而成。

A.信托机构
B.农村信用社
C.城市信用社
D.储蓄所
【答案】 C
5. 下列选项中不属于银监会监管职责的是（）。

A.对银行金融实行并表监督管理
B.维护支付、清算系统的正常运行
C.对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理
D.负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作
【答案】 B
6. 中国银行业协会的最高权力机构的执行机构是（）。

A.会员大会
B.理事会
C.常务理事会
D.专业委员会
【答案】 B
7. 根据《合同法》的相关规定，当事人订立合同应当按照法定程序进行，即采取（）方式。

A.起草和抄写
B.意思和表示
C.要约和承诺
D.协商和证明
【答案】 C
8. 假定某股票当前的市价为12元，上一年度的每股收益为0．5元，则该股票的市盈率为（）。

A.6
B.12
C.20
D.24
【答案】 D
9. 下列关于合同成立的描述，不正确的是（）。

A.采用合同书形式订立合同的，自双方当事人签字或者盖章时合同成立
B.当事人采用信件、数据电文等形式订立合的，签订确认书时合同成立
C.采用数据电文形式订立合同的，发件人的主营业地为合同成立的地点
D.当事人采用合同书形式订立合同的，双方当事人签字或者盖章的地点为合同成立的地点
【答案】 C
10. 下列关于贸易融资的说法，不正确的是（）。

A.商业银行提供的贸易融资可以分为国内贸易融资和国际贸易融资两大类
B.与一般的流动性贷款相比，贸易融资的客户门槛进入较高，许多达不到贸易融资条件的客户只好寻求流动资金贷款来获得资金支持
C.福费廷是出口方的商业银行为出口方提供的国际贸易融资服务
D.信用证、押汇、保理是主要的贸易融资工具
【答案】 B
11. 下列关于我国的公司债说法错误的是（）。

A.公司债的风险与公司本身的经营状况直接相关，风险比国债要高
B.我国的公司债范围是广义上的，包括企业债与金融债
C.我国公司债的发行和交易依据《公司法》与《证券法》有关规定
D.我国公司债发行和交易的监管机构为中国证监会
【答案】 B
12. 银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”操守规定的是（）。

A.熟知向客户推荐的产品
B.熟知与自身岗位相关的法规
C.除自身岗位相关知识外.还需了解宏观经济和金融环境
D.银行科技部门工作人员。

因为主要处理银行IT系统。

因此对银行主要业务无需了解
【答案】 D
13. 我国监管信托业务的金融机构是（）。

A.中国人民银行
B.中国银行业协会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国银行保险监督管理委员会
【答案】 D
14. 进口商以其进口的商品作为抵押，从银行取得融资的业务为（）。

A.保付代理
B.出口押汇
C.进口押汇
D.打包放款
【答案】 C
15. 在股权投资基金管理人内部控制中，（）是指及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。

A.内部环境
B.风险评估
C.控制活动
D.内部监督
【答案】 B
16. 在向客户推荐产品或提供服务时，( )不属于银行业从业人员应当提示的风险。

A.道德风险
B.法律风险
C.政策风险
D.市场风险
【答案】 A
17. 李某大学毕业后到一家城市信用社工作，在一起贷款业务中收受回扣，则李某的行为有可能构成（）。

A.诈骗罪
B.受贿罪
C.金融机构从业人员受贿罪
D.职业侵占罪
【答案】 C
18. 关于银行远期外汇交易的说法中，错误的是（）。

A.需要事前约定交易的币种、金额和汇率等
B.远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值
C.远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点
D.可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割
【答案】 B
19. “不做业务，不承担风险”，这种风险管理策略属于()。

A.风险转移
B.风险对冲
C.风险规避
D.风险补偿
【答案】 C
20. （）是银监会区别于目前我国其他监管机构的根本所在。

A.维护金融体系的安全和稳定
B.保护存款人和广大金融消费者的利益
C.维护公众对银行业的信心
D.支持实体经发展
【答案】 B
多选题（共10题）
1. 商业银行常用的风险参数包括（）。

A.违约概率
B.违约损失率
C.有效期限
D.非预期损失
E.违约风险暴露
【答案】 ABCD
2. 金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的（）等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为。

A.银行存单
B.汇款凭证
C.委托收款凭证
D.信用证
E.银行汇票
【答案】 ABC
3. 中国银监会负责对全国银行业及非银行业金融机构的经营活动进行监管，这些金融机构包括()。

A.在中华人民共和国内设立的商业银行
B.城市信用合作社和农村信用合作社
C.政策性银行
D.金融租赁公司
E.期货经纪公司
【答案】 ABCD
4. 股份有限公司健全的公司治理组织机构应包括（）
A.股东大会
B.公司经理
C.党组织
D.董事会
E.监事会
【答案】 ABD
5. 下列关于我国金融机构的说法，正确的有（）。

A.货币经纪公司不能开展人民币存贷业务
B.信托公司是“受人之托，代人理财”的非营利性金融机构
C.汽车金融公司对车辆和品牌经销商足够了解，回收车辆处置更便利
D.企业集团财务公司可以为非集体成员单位提供财务管理服务
E.1999年成立的四家资产管理公司到目前为止尚未完成政策性不良资产的处置任务
【答案】 AC
6. 商业银行贷款业务根据有无担保可以分为( )。

A.担保贷款
B.公司贷款
C.流动资金贷款
D.个人贷款
E.信用贷款
【答案】 A
7. 根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况包括（）。

A.客户的联系方式
B.客户子女的年龄
C.风险承受能力
D.客户近期是否有购房需求
E.资金用途
【答案】 ABCD
8. 下列属于中国银行业监督管理委员会的职责的是()
A.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作
B.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动的，予以取缔
C.对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销
D.对银行业自律组织的活动进行指导和监督
E.对监管者和被监管者两方面都实施严格明确的问责制
【答案】 ABCD
9. 我国的股票类型中，属于境外上市外资股的有（）。

A.H股
B.N股
C.A股
D.B股
E.C股
【答案】 AB
10. 导致公司破产的情况有（）。

A.公司亏损
B.公司不能清偿到期债务
C.公司因解散而清算，资不抵债
D.公司转移财产
E.公司依法被撤销
【答案】 BC。