黑龙江2017年上半年基金从业资格：最小方差法等考试试题
基金从业资格证考试习题
基金从业资格考试习题及解析1.(选择题)按照杜邦分析法将财务指标拆解成多项指标的乘积。
关于杜邦分析法，以下表述错误的是( )。
A.权益乘数等于所有者权益除以总资产B.权益乘数主要反映企业的融资能力D.销售利润率可以在一定程度上反应企业的盈利能力正确答案A题目解析本题考查杜邦分析法。
A选项表述错误。
权益乘数等于总资产除以所有者权益。
B选项表述正确。
权益乘数主要反映企业的融资能力。
C选项表述正确。
总资产周转率越大，说明企业的销售能力越强，资产利用效率越高。
D选项表述正确。
销售利润率是指每单位销售收入所产生的利润，所以可以在一定程度上反应企业的盈利能力。
所以A选项说法错误，故本题选择A选项。
2.(选择题)风险价值(VaR)采用概率论和数理统计的方法对风险进行测量，最大的优点是( )，因此具备广泛适用性。
A.可测量投资市场变化的风险并通过一个数值表示B.可准确测量投资组合的风险是否符合预期C.可用于测量不同市场的不同风险并通过一个数值表示D.可测量投资组合的风险并通过一个数值表示正确答案C题目解析本题考查风险价值。
VaR采用概率论和数理统计的方法对风险进行量化和测度，其最大的优点是可用于测量不同市场的不同风险并用一个数值表示出来，因此具有广泛的适用性。
所以C选项说法正确，故本题选择C选项。
3.(选择题)2017年10月16日(周一)，某开放式基金估值表中的明细项目如下:银行存款10000万元，股票市值150000万元，应收股利1000万元，预提审计费用200万元，应付交易费用400万元，应付证券清算款2400万元，基金份额为100000万份。
当日该基金资产份额净值是( )。
A.1.62B.1.55C.1.58D.1.60正确答案C题目解析本题考查基金资产份额净值。
属于资产科目的有:银行存款、股票市值、应收股利;属于负债科目的有:预提审计费用、应付交易费用、应付债券清算款; 基金资产净值=基金的资产-基金的负债=（10000+150000+1000）-（200+400+2400）=158000万元; 基金资产份额净值=基金资产净值/基金份额=158000/100000=1.58。
基金从业资格考试试题及答案汇总
1.以下不属于基金投资风格分析的是( )。
A.基金持仓成长性分析B.基金持仓股本规模分析C.基金持仓行业分析D.基金持仓集中度分析考点：基金财务会计报告分析的主要内容答案：C解析：不同基金有不同投资风格，根据基金的投资组合情况可以从不同角度进行分析，以了解基金的投资风格。
(1)持仓集中度分析。
通过计算持仓的前10只股票占基金净值的比例可以分析基金是否倾向于集中投资。
(2)基金持仓股本规模分析。
通过基金持有股票的股本规模分析，可以了解基金所投资的上市公司股票的规模偏好。
(3)基金持仓成长性分析。
通过分析基金所持有的股票的成长性指标，可以了解基金投资的上市公司的成长。
故本题选C选项。
基金从业资格考试试题及答案汇总2.假设某基金某日持有的某三种股票的数是分别为150万股、280万股和370万股，每股的收盘价分别为32元、25元和18元，银行存款为10000万元，对托管人或管理人应付的报酬为3000万元，应付税费为4500万元，已出售的基金份额为20000万份，则基金份额净值为( )元。
考点：基金资产估值的概念答案：B解析：本题考查基金份额净值的计算，基金份额净值=(基金资产-基金负债)/基金总份额=(150×32+280×25+370×18+00)/20000=(元)。
故本题选B选项。
3.当日申购的基金份额自下一个工作日起( )基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起( )基金的分配权益。
A.享有，不享有B.不享有，不享有C.享有，享有D.不享有，享有考点：基金利润分配答案：A解析：当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。
基金从业考试真题4.关于估值频率的说法，下列各项错误的是( )。
A.我国开放式基金与每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值B.封闭式基金每日披露一次基金份额净值C.海外基金多数是每个交易日估值D.封闭式基金每个交易日要进行估值考点：基金资产估值的概念答案：B解析：封闭式基金每周披露一次基金份额净值。
基金从业资格证考试试题
基金从业资格证考试试题一、单项选择题（每题1分，共20分）1. 基金从业资格证考试是由以下哪个机构组织实施的？A. 中国证监会B. 中国证券业协会C. 中国证券投资基金业协会D. 中国银行业协会2. 下列哪项不是基金的分类？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 私募基金D. 保险基金3. 基金托管人的主要职能不包括以下哪项？A. 资产保管B. 交易监督C. 投资决策D. 净值计算4. 基金的净值（NAV）通常是指？A. 基金的总资产B. 基金的总负债C. 基金资产净值D. 基金的总收益5. 根据基金的投资对象，基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金等，这种分类方式属于？A. 按投资对象分类B. 按投资策略分类C. 按投资风格分类D. 按基金的组织形式分类6-20. （略，类似结构的题目）二、多项选择题（每题2分，共20分）21. 下列哪些属于基金的运作费用？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬22. 基金的申购和赎回价格通常取决于以下哪些因素？A. 基金的净值B. 市场供求关系C. 基金公司的决策D. 投资者的持有时间23. 基金的风险管理措施包括？A. 资产分散化B. 风险预算C. 杠杆投资D. 风险对冲24-30. （略，类似结构的题目）三、判断题（每题1分，共10分）31. 基金的收益全部来自于基金的净值增长。
（）32. 基金管理公司可以对基金的收益进行保证。
（）33. 开放式基金的投资者可以在任何交易日申购或赎回基金。
（）34. 基金的托管人必须是一家银行。
（）35. 基金的累计净值是指基金自成立以来的总收益。
（）36-40. （略，类似结构的题目）四、简答题（每题5分，共20分）41. 简述基金的运作流程。
42. 什么是基金的赎回费，它的作用是什么？43. 基金的信息披露包括哪些内容？44. 投资者选择基金时应考虑哪些因素？五、案例分析题（每题10分，共20分）45. 某投资者在2019年1月1日购买了一只开放式基金，当时的基金净值为1.2元，该投资者购买了10,000份。
2017年黑龙江基金从业资格：均值方差法考试试题
2017年黑龙江基金从业资格：均值方差法考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列属于我国基金交易费用的有__。
A．印花税B．开户费C．过户费D．经手费2.下列各要素中，基金促销手段不包括__。
A．人员推销B．广告促销C．内部公告D．营业推广3.基金托管人是（）权益的代表。
A．基金管理人B．基金公司C．基金份额持有人D．证券公司4.下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有__。
A．封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公众节假日除外B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制5. 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。
A．流通市场是发行市场的前提B．发行价格受交易价格影响C．发行市场是流通市场的延续D．发行市场是流通市场的基础6. 基金托管人需要对__出具意见。
A．基金公司财务报告B．基金财务会计报告C．中期基金报告D．年度基金报告7. 下列各项中，基金信息披露不包括__。
A．登记信息披露B．募集信息披露C．运作信息披露D．临时信息披露8. 公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。
A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值9. 基金管理公司的股东均应具备的条件有__。
A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币C．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚10. 对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。
辽宁省2017年上半年基金从业资格：最小方差法等考试试卷
辽宁省2017年上半年基金从业资格：最小方差法等考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。
A．基金投资人B．基金管理人C．基金托管人D．基金监管机构2.基金托管人是（）权益的代表。
A．基金管理人B．基金公司C．基金份额持有人D．证券公司3.证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。
A．拍卖B．协商C．公开招标D．公开竞价4.以下属于我国证券投资基金交易费的是__。
A．印花税B．开户费C．过户费D．经手费5. 《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的__。
A．10%B．30%C．50%D．60%6. 下列属于我国基金交易费用的有__。
A．印花税B．开户费C．过户费D．经手费7. 下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。
A．高久期高信用债券基金B．高久期低信用债券基金C．低久期高信用债券基金D．低久期低信用债券基金8. 提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。
A．金融证券B．货币证券C．商品证券D．资本证券9. 存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用__确定投资品种的公允价值。
A．发行日开盘价B．发行日平均价C．最近交易的市价D．发行日收盘价10. 投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A．T+1B．T+2C．T+3D．T+411. 下列关于基金分类的说法，正确的有__。
A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F)等D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金12. __不属于基金净值公告中需要披露的信息。
2017年上半年北京基金从业资格：最小方差法等考试题
2017年上半年北京基金从业资格：最小方差法等考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题(共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意)1.结合紧密的行动方案。
A.行动方案B.组织结构C.决策和奖励制度D.人力资源和企业文化2.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4元/股，必要的收益率为8%, 则该公司股票的理论价格为—元/股。
A.32B.40C.50D.803.—是基金管理公司最基本的一项业务。
A.基金的募集与销售B.投资管理业务C.基金运营D.投资咨询服务4.基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括_。
A.地理因素B.人口因素C.投资者心理因素D.投资者行为因素5.基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括()。
A.为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金B.以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关C .个人担保该基金会盈利D.接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易6.在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是__。
A.基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20%B .本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10%C.基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益D.基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%7.下列关于基金分类的说法，正确的有_。
A.根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金8.依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C.特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F)等D.根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金9.基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。
A.家庭规模10社会阶层C.家庭生命周期D.交通通信条件11基金销售监管中的公平原则要求_。
(完整版)基金从业资格考试历年真题及答案
基金从业资格考试历年真题及答案一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
以下各小题以给出 的4个选项中，只有一项最符合要求)1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求A. 较高B. 适中C. 较低D. 极高标准答案：b 2、证券投资基金诞生于()。
A. 美国B. 英国C. 德国D. 法国标准答案：b解 析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百 年的历史。
证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公 司。
开放式基金是通过投资者向()申购或赎回实现流通的。
A. 基金托管人B. 基金受托人C. 基金管理公司D. 证券交易市场标准答案：c 解 析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售 机构申购或赎回。
4、时间加权收益率反映了 ()在不取出的情况下的收益率，其计算将不 受分自影响。
()。
3、A.分红再投资B.1元投资C.100元投资D.基金份额净值投资标准答案：b解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。
5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为()。
A.0.0001 元B.0.001 元C.0.1 元D.0.01 元标准答案：b6 基金招募说明书的内容不包括以下()方面。
A.风险警示内容B.基金份额发售方式C.基金合同摘要D.基金持有人结构及前十名基金持有人标准答案：d解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要；(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限；(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；(7)基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；(8)风险警示内容；(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。
基金从业资格考试试题及答案参考
基金从业资格考试试题及答案参考篇1【第1题】财务报表分析可以帮助使用者( )。
A.了解企业的财务状况B.发现企业存在的问题C.发现潜在的投资机会D.以上皆是参考答案：D【第2题】QDII基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括( )。
A.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重B.投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究C.税务风险D.风险收益特征变化风险参考答案：D【第3题】中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括( )。
I.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健Ⅱ.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录Ⅲ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币Ⅳ.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D【第4题】根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于( )人。
A.1000B.2000C.3000D.4000参考答案：D【第5题】与基金利润无关的财务指标是( )。
A.本期利润B.基金获得的赔偿款C.期末可供分配利润D.未分配利润参考答案：B【第6题】投资风险的主要因素包括( )。
I.市场风险Ⅱ.流动性风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.提前赎回风险A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A【第7题】( )是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。
A.零息债券B.固定利率债券C.公债D.国债参考答案：A【第8题】资产负债表的报告时点通常不包括( )。
A.月末B.会计季末C.半年末D.会计年末参考答案：A【第9题】股票投资组合构建通常有( )策略。
2017年上半年山西基金从业资格：最小方差法等考试题
2017年上半年山西省基金从业资格：最小方差法等考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列机构可以参与证券投资的有_。
A.证券经营机构B.商业银行C.保险公司D.证券投资基金2.下列不属于基金市场服务机构的是_。
A.基金销售机构B.基金注册登记机构C律师事务所和会计师事务所D.中国证券业协会3彳衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。
A.现金比例变化法B .成功概率法C.二次项法D.夏普指数法4.下列基金市场参与主体中，—在整个基金的运作中起着核心作用。
A.基金投资人B.基金管理人C.基金托管人D.基金监管机构5.通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的（）。
A.市场准入监管B.日常持续监管C.现场检查D.非现场检查6.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在_,在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。
A.基金募集申请经中国证监会核准当日B.基金募集申请经中国证监会核准次日C.基金合同生效的当日D.基金合同生效的次日7.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A.具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制8.具备基金销售费率的监控机制C.具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制D.支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用9.基金托管人需要对—出具意见。
A.基金公司财务报告B .基金财务会计报告C.中期基金报告D.年度基金报告10封闭式基金买卖申报数量应当为份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于_____ 万份。
A.100；100B.1000；500C.500；100D. 500；100010.足额向—支付基金收益。
辽宁省2017年基金从业资格：最小方差法等考试题
辽宁省2017年基金从业资格：最小方差法等考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括__。
A．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C．准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉2、根据《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存__年，交易记录自交易记账当年计起至少保存__年。
A．15；10B．10；10C．15；15D．10；153、整个证券市场的核心是__。
A．证券发行人B．证券交易所C．中国证监会D．国务院4、下列费用中，__不需要基金资产承担。
A．基金审计费B．基金份额持有人大会费C．基金托管费D．基金认购费5、基金市场营销的控制过程不包括__。
A．管理部门设定具体的市场营销目标B．制定市场营销计划C．衡量企业在市场中的销售业绩D．管理部门评估广告投入效果6、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。
A．依据所承担的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类B．基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人C．基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构D．中国证券业协会是我国基金市场的监管主体7、从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是____A：基金管理公司的公司章程B：托管协议C：基金契约D：基金招募书8、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。
A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法B．接受全额赎回C．暂停接受赎回申请D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告9、通过基金销售人员从业考试即__一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。
湖北省2017年上半年基金从业资格：最小方差法等试题
湖北省2017年上半年基金从业资格：最小方差法等试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。
A．《证券法》B．《公司法》C．《证券投资基金法》D．《证券投资基金销售管理办法》2、监管部门应通过__，保障基金交易公平，使投资者能够平等地进入市场，使用市场资源，获取市场信息。
A．制度安排B．产品创新C．服务创新D．体制改革3、下列关于基金运作关系的说法，错误的是__。
A．基金服务机构直接与基金托管人产生关系B．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人C．基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场D．监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管4、2004年6月1日开始实施的__标志着我国基金业步入快速发展阶段。
A．《封闭式证券投资基金试点办法》B．《开放式证券投资基金试点办法》C．《证券投资基金法》D．《证券投资基金管理暂行办法》5、《证券投资基金运作管理办法》规定，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在__个交易日内进行调整。
A．5B．10C．15D．206、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。
A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施7、某投资者认购了5 000元的某开放式基金，认购费率为140%，那么该投资者的净认购金额约为__元，所花费的认购费用约为__元。
2017年黑龙江基金从业资格最小方差法等考试题
2017年黑龙江基金从业资格：最小方差法等考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.首次公开发行股票的定价方式是_。
A.询价方式B.协商定价方式C.上网竞价方式D.市价折扣方式2.目前，我国债券型基金的认购费率通常在（）以下。
A.0.5%B.1%C. 1.5%D.2%二、多项选择题（共34题，每题2分。
每题的备选项中，有多个符合题意）3.在基金营销组合的四大要素中，—的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。
A.产品B.费率C.渠道D.促销4.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。
A.50%B.60%C.80%D.90%5.通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的（）。
A.市场准入监管B.日常持续监管C.现场检查D.非现场检查6.份额净值保持在1元人民币不变的是_。
A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金7.金融衍生工具的特征有_。
A.跨期性8.杠杆性C.联动性D.高风险性8.国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。
A.公开管理原则8.实质管理原则C.成本控制原则D.质量控制原则9.深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5元，且不得高于成交金额的__。
A.0.1%B.0.2%C.0.3%D.0.5%10.某基金50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于_。
A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金11.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4元/股，必要的收益率为8%,则该公司股票的理论价格为—元/股。
基金从业资格考试试题及答案
基金从业资格考试试题及答案一、单选题（每题1分，共10分）1. 基金的托管人是基金财产的（）。
A. 所有者B. 管理者C. 保管者D. 受益者答案：C2. 基金管理公司的主要业务不包括（）。
A. 基金募集B. 基金托管C. 基金投资D. 基金运作答案：B3. 下列哪项不是基金的特点？（）A. 流动性B. 风险性C. 收益性D. 稳定性答案：D4. 基金的收益分配方式不包括（）。
A. 现金分红B. 红利再投资C. 股票分红D. 利息分红答案：D5. 基金的净值是指（）。
A. 每份基金的市场价格B. 每份基金的净资产价值C. 基金的总资产价值D. 基金的总负债价值答案：B6. 基金的申购费用通常在（）时收取。
A. 申购时B. 赎回时C. 持有期间D. 基金成立时答案：A7. 基金的赎回价格通常以（）为基础计算。
A. 申购日的净值B. 赎回日的净值C. 申购日的市场价格D. 赎回日的市场价格答案：B8. 基金的运作费用包括（）。
A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 所有上述费用答案：D9. 基金的业绩比较基准是用于（）。
A. 衡量基金经理的投资能力B. 衡量基金的风险水平C. 衡量基金的收益水平D. 衡量基金的流动性答案：A10. 基金的分红方式通常由（）决定。
A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金持有人D. 监管机构答案：A二、多选题（每题2分，共10分）11. 基金的类型包括（）。
A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金答案：ABCD12. 基金的收益来源主要包括（）。
A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费答案：ABC13. 基金的风险控制措施包括（）。
A. 资产配置B. 风险预算C. 止损机制D. 杠杆操作答案：ABC14. 基金的投资策略包括（）。
A. 被动投资B. 主动投资C. 量化投资D. 指数化投资答案：ABCD15. 基金的监管机构可能包括（）。
上海2017年上半年基金从业资格最小方差法等考试题
上海2017年上半年基金从业资格：最小方差法等考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
）1、证券投资基金的客户服务方式通常包括_。
A.互联网B .传真C.手机短信D.电话服务中心2、—是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
A：招募说明书B：基金合同C：托管协议D：基金份额发售公告3、封闭式基金溢价发行是指—A：基金按高于面值的价格发行B：基金按低于面值的价格发行C：基金按等于面值的价格发行D：以上都不是4、保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受—等行为的损害。
A.误导B.操纵C.欺诈D.投资损失5、前台业务系统可分为_。
A.自助式前台系统B.前台管理业务系统C.辅助式前台系统D.前台信息业务系统6、—是满足投资者需求的手段。
A.产品B.价格C.渠道D.促销7、目前，在我国，只能由—担任基金管理人。
A.保险公司B.基金管理公司C.商业银行D.证券公司8、—需直接从基金财产中列支。
A.申购费B.赎回费C.基金转换费D.基金管理费9、对金融机构（包括银行和非银行金融机构）买卖基金份额的差价收入征收_。
A.流转税B.消费税C.增值税D.营业税10、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到_。
A.60%以上B.80%以上C.90%以上D.95%以上11、普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加—行使表决权。
A.监事会B.董事会C.股东大会D.公司职工代表大会12、目前，我国的基金主要投资于—等。
A.国债B.企业债券C.权证D.货币市场工具13、QDII基金申购和赎回的开放时间为_。
四川省2017年上半年基金从业资格：最小方差法等试题
四川省2017年上半年基金从业资格：最小方差法等试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有__。
A．风险控制委员会B．督察长C．监察稽核部门D．投资决策委员会2、在我国基金会计核算中，对于影响到__小数点后第5位的费用，应采用待摊或预提的方法。
A．基金资产净值B．基金资产总值C．基金份额净值D．基金所有者权益3、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制C．具备基金销售费率的监控机制D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用4、下列关于基金份额持有人的说法，正确的有__。
A．基金投资人B．基金的出资人C．基金的管理者D．基金资产的所有者5、__是一种被动管理的基金，其整体风险系数更高些。
A．股票型基金B．债券型基金C．指数型基金D．货币市场基金6、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，其应具备的条件不正确的有__。
A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本B．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2D．最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为7、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括__。
A．投资人频繁开立、撤销账户的行为B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为C．超过约定时间进行资金划付的行为D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易8、关于证券市场的筹资一投资功能，下列说法正确的有__。
A．筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方面都会导致市场的严重缺陷B．资金盈余者可以通过买入证券而实现投资C．为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的D．在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具9、国际上，开放式基金的销售主要分为直销和__两种方式。
2017年新疆基金从业资格：最小方差法等试题
2017年新疆基金从业资格：最小方差法等试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.关于现金比例变化法的说法，错误的是__。
A．通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力B．较为直观C．通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力D．市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好2.关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是__。
A．基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B．基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C．买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币D．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，自上市日第二个交易日起执行3.基金销售监管中的公平原则要求__。
A．公开监管机构全部业务活动内容B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D．监管部门对被监管对象给予公正待遇4.基金销售人员从事基金销售活动，不得__。
A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B．承诺利用基金资产进行利益输送C．直接代理客户进行基金认购D．与投资者以口头约定亏损分担5. 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的__。
A．股息B．等额资产C．等额资金D．红利6. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。
A．基金合同B．基金招募说明书C．基金托管协议D．基金年度审计报告7. __是用来分析货币市场基金的指标。
A．融资比例B．保本期C．安全垫D．担保人8. 《证券投资基金销售管理办法》规定，证券公司申请基金代销业务资格应当在最近__年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。
A．1C．3D．59. 政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于__。
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黑龙江2017年上半年基金从业资格：最小方差法等考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是__。
A．股票型基金B．债券型基金C．混合型基金D．货币市场基金2、开放式基金非交易过户主要包括__。
A．继承B．捐赠C．赎回D．司法强制执行3、基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。
A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务D．年度报告的财务会计报告未经审计即予披露4、和LOF不同，ETF在二级市场的净值报价上每__秒提供一个基金净值报价。
A．10B．15C．20D．255、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有__。
A．证券交易量标准B．影响证券市场价格标准C．影响投资者决策标准D．对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响6、基金销售机构应__。
A．不在同一时间代销多只基金B．关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性C．为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份D．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》7、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是____A：分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围B：预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性C：确定各情景发生的概率D：以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险8、关于债券发行的定价方式，下列描述正确的有__。
A．一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标B．一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标C．债券发行的定价方式以公开招标最为典型D．以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者最低收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的9、基金销售市场细分的原则中，__要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。
A．易入原则B．可测原则C．成长原则D．识别原则10、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。
A．长期性原则B．针对性原则C．强制性原则D．一致性原则11、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的__。
A．10%B．30%C．50%D．100%12、对基金的分析和评价应当遵循__原则。
A．长期性B．全面性C．一致性D．客观公正性13、开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于__份。
A．5000万B．1亿C．2亿14、关于现金比例变化法的说法，错误的是__。
A．通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力B．较为直观C．通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力D．市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好15、为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于__。
A．与基金到期日一致的债券B．股票C．衍生工具D．活期存款16、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__原则。
A．安全性B．实用性C．系统化D．简单化17、目前，对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节的原因主要有__。
A．投资者大多不能对基金进行客观的评价B．诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩C．在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别D．不同类型基金的风险收益特征不同18、对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收__。
A．营业税B．企业所得税C．印花税D．增值税19、对基金经理操作风格的考察要点有__。
A．基金经理持股集中度情况B．基金股票周转率情况C．基金经理行业偏好情况D．基金经理投资哲学20、封闭式基金的报价单位为每份基金价格。
基金的申报价格最小变动单位为__元人民币。
A．1C．0.01D．0.00121、指数型基金一般会把__及以上的资产配置在标的指数上面。
A．85%B．90%C．95%D．97%22、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的持续经营______个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于______万元人民币。
__A．3；2000B．3；3000C．2；3000D．2；200023、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。
A．互联网B．传真C．手机短信D．电话服务中心24、下列选项中，不属于基金运营事务的是__。
A．基金资产核算B．资金清算C．信息披露D．投资咨询25、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在__。
A．购买基金份额的费用不同B．购买基金份额的期间不同C．购买基金份额的金额不同D．购买基金份额的渠道不同26、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额____的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A：5%B：10%C：15%D：20%27、基金资产承担的费用不包括__。
A．基金托管费B．基金管理费C．基金信息披露费D．基金发行费28、由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这是指证券投资的____A：政策风险B：非系统风险C：总风险D：系统风险29、基金投资人评价应以基金投资人的__类型来具体反映。
A．职业B．收入水平C．投资意愿D．风险承受能力30、下列关于我国基金托管人资格的描述，正确的有__。
A．取得基金从业资格的专职人员达到法定人数B．有安全高效的清算、交割系统C．可以由非银行金融机构担任，但必须独立于基金管理人D．净资产和资本充足率符合有关规定二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。
)31、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。
A．投资和研究能力B．资产管理规模C．营销能力D．风险控制能力32、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为__。
A．浮动利率债券B．息票累积债券C．固定利率债券D．零息债券33、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购(认购)费用。
A．3B．5C．6D．834、根据有关规定，基金默认的收益分配方式是__。
A．现金方式B．现金方式和红利再投资C．直接分配基金份额D．固定红利35、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的__。
A．1%B．3%C．4%D．5%36、2004年6月1日____的正式实施，以法律形式确认了基金业在资本市场以及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展历史上的又一个重要里程碑。
A：《中华人民共和国证券投资基金法》B：《证券投资基金法》C：《开放式证券投资基金试点办法》D：《证券投资基金管理暂行办法》37、____是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
A：基金投资者B：基金管理人C：基金托管人D：监管机构38、以下哪种基金不收取申购和赎回费____A：证券衍生工具基金B：股票基金C：债券基金D：货币市场基金39、__份额净值保持在1元不变。
A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．混合基金40、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。
A．时间优先原则B．客户优先原则C．价格优先原则D．数量优先原则41、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
A．开放式基金转换B．开放式基金非交易过户C．开放式基金份额的转托管D．开放式基金份额的冻结42、根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用____制度。
A：T+O日交割B：T+1日交割C：T+2日交割D：T+3日交割43、____风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为“不可分散风险”。
A：系统性B：非系统性C：企业的信用D：管理运作44、以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则____A：合法、合规性原则B：健全性原则C：相互制约原则D：成本效益原则45、成长型股票通常是指收益增长速度____的股票，其市盈率、市净率通常较____ A：快，低B：快，高C：慢，低D：慢，高46、以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有__。
A．公司合规经营情况B．公司客户服务情况C．公司危机处理情况D．公司信息披露情况47、基金财产不得用于的投资或者活动有__。
A．承销证券B．从事承担无限责任的投资C．向他人贷款或者提供担保D．买卖上市交易的股票48、我国股票市场融资国际化以__等股权融资作为突破口。
A．B股B．H股C．N股D．A股49、基金投资咨询机构是指向投资者提供__服务的机构。
A．基金投资咨询B．基金资料与数据C．基金销售D．投资建议50、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于__。
A．现金B．剩余期限为366天的国债C．剩余期限为180天的可转换债券D．6个月的银行定期存款51、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。
A．3B．5C．7D．1052、我国封闭式基金的募集期限一般为____个月。
A：2B：3C：4D：653、某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。
小张投入50 000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的是__。
A．净认购金额为49 504.95元人民币B．认购费用低于500元人民币C．认购份额为49 504.95份D．认购金额为50000元人民币54、QDⅡ基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括__。
A．申购和赎回渠道B．申购与赎回的开放日及时间C．申购与赎回的程序、原则D．巨额赎回的处理办法55、保守型投资者的首要投资目标有__。
A．保护本金不受损失B．投资的长期增值C．保持资产的流动性D．保证收益的增长性56、我国的金融债券包括__。