个人外汇业务监测系统接口接入验收案例

个人外汇业务监测系统接口验收案例一、接口验收要求和说明接口验收案例用于现场验收过程中测试银行接口是否满足接口接入管理要求，不作为银行办理个人结售汇业务的规范指导。

个人结售汇业务办理应依据相关法规进行。

外汇局现场验收过程中，对于案例中成功提交的业务应及时打印结汇/购汇通知单，并标注对应的测试案例编号，用于信息比对和后续测试需要。

个人结售汇业务信息中“业务办理时间、业务类型、证件类型、证件号码、国家/地区、补充证件号码”信息有误,使用撤销操作。

其他信息有误,使用修改功能。

修改和撤销功能应由具备修改和撤销角色的业务主管操作。

二、接口验收案例类型列表1、柜台占用额度的结售汇1.1身份证个人账户资金年度额度内结汇1.2香港个人外币现钞单笔超额结汇，重点关注对象个人首次办理个人结售汇业务1.3身份证个人汇入资金结汇超剩余可结汇额度，关注名单个人1.4身份证个人年度额度内购汇后提钞、汇出、存账户及旅行支票1.5 外国护照个人办理购汇业务2、柜台不占用额度的结售汇2.1澳门个人提供凭证的经常项目其他结汇，单笔外币现钞结汇超额2.2身份证个人货物贸易个人结算账户资金结汇2.3外国护照个人提供凭证的经常项目其他购汇，提钞、存入外汇账户、汇出及旅行支票3、补录3.1身份证个人占额度结汇,现钞超额、超年度总额、补录原因为其它3.2 身份证个人提钞超额、占额度购汇补录，补录原因应急预案启动后补录3.3中国护照个人资本项目不占用额度购汇汇出补录，补录原因脱机操作4、修改和撤销4.1 占额度结汇修改（案例1.1），修改原因为其它4.2 不占用额度购汇修改（案例 3.3），修改原因为币种错误4.3 不占额度结汇撤销（案例2.1），撤销原因为其他5、支付机构结售汇5.1身份证个人通过支付机构汇入资金结汇5.2身份证个人通过支付机构购汇汇出资金6、电子银行结售汇6.1身份证个人结汇6.2 港澳通行证（若银行不允许港澳个人办理电子银行个人结售汇业务，使用个人身份证）个人结汇，结汇金额大于账户余额，重点关注对象首次办理6.3 身份证个人结汇，结汇金额大于剩余年度总额，关注名单6.4身份证个人购汇（购汇金额于剩余可购汇金额，调整为年度额度内购汇）6.5港澳通行证个人不能办理购汇业务三、接口验收具体案例1、柜台占用额度的结售汇1.1身份证个人账户资金年度额度内结汇证件类型为身份证个人，办理账户资金结汇业务。

结汇币种为美元，结汇金额为6000美元，不超过年度总额，同时账户内余额充足。

验收要点：1、业务提交前方法：查看银行系统录入页面2、业务提交后方法：登录个人系统银行版验证1.2香港个人外币现钞单笔超额结汇，重点关注对象个人首次办理业务证件类型为香港通行证个人办理外币现钞结汇业务。

结汇币种为欧元，结汇金额为10000欧元，不超过年度总额。

该个人为未签署确认书的重点关注对象。

验收要点：1、业务提交前方法：银行系统页面录入2、业务提交后方法：登录个人系统银行版验证1.3身份证个人汇入资金结汇，超剩余可结汇额度，关注名单个人证件类型为身份证个人，办理汇入资金结汇业务。

结汇币种为美元，结汇金额为6000美元，超过剩余总额，该个人为关注名单个人。

验收要点：1、业务提交前方法：银行系统页面录入业务提交后，显示提交失败，【结汇金额】大于本年额度内剩余可结汇金额。

2、业务是否提交方法：登录个人系统银行版验证1.4身份证个人年度额度内购汇后提钞、汇出、存账户及旅行支票证件类型为身份证个人，办理购汇业务。

购汇币种为美元，购汇金额为50000美元。

供汇方式为提钞20000美元，汇出5000美元，存账户30000美元，旅行支票5000美元。

验收要点：（1）业务提交前方法：银行系统页面录入备注：业务提交后，系统提示【购汇金额】与【提钞金额】、【汇出资金（包括外汇票据）金额】、【存入个人外汇账户金额】、【旅行支票金额】之和不一致，请核对。

（2）购汇金额修改方法：将上述案例的存账户资金30000美元修改为20000美元，其他不变，提交业务信息。

（3）业务提交后方法：登录个人系统银行版验证1.5 外国护照个人办理购汇业务证件类型为外国护照的个人办理购汇业务。

验收要点：柜台不能办理外国护照个人占额度的购汇业务。

2、柜台不占用额度的结售汇2.1澳门个人提供凭证的经常项目其他结汇，单笔外币现钞结汇超额证件类型为澳门通行证的个人，办理外币现钞结汇业务。

结汇币种为美元，结汇金额为10000美元。

1、业务提交前方法：银行系统页面录入2、业务提交后方法：登录个人系统银行版验证2.2身份证个人货物贸易个人结算账户资金结汇证件类型为身份证个人，办理货物贸易账户资金结汇业务，结汇币种为英镑，结汇金额为10000英镑。

验收要点：1、业务提交前方法：银行系统页面录入2、业务提交后方法：登录个人系统银行版验证2.3外国护照个人提供凭证的经常项目其他购汇后提钞、存账户、汇出及旅行支票证件类型为外国护照个人，办理提供凭证的经常项目购汇业务。

购汇币种为美元，购汇金额为70000美元，供汇方式为提钞30000美元，汇出20000美元，存账户10000美元，旅行支票10000美元。

验收要点：1、业务提交前方法：银行系统页面录入2、业务提交后。

方法：登录个人系统银行版验证3、补录3.1身份证个人占额度结汇,现钞超额、超年度总额、补录原因为其它证件类型为身份证的个人（证件号码同案例1.1占用额度结汇的境内个人），外币现钞结汇补录业务。

结汇金额为45000美元，超过剩余可结汇金额，业务实际办理日期选择2015年5月20日，补录原因为其他。

验收要点：1、业务提交前 方法：银行系统页面录入备注：个人系统会提示“结汇金额大于本年度内剩余可结汇金额，请确认是否提交”，点击确定后，系统继续处理。

2、业务提交后方法：登录个人系统银行版验证3.2 身份证个人提钞超额、占额度购汇补录，补录原因应急预案启动后补录证件类型为身份证个人，办理占额度购汇补录业务。

购汇币种为美元，购汇金额为50000美元。

供汇方式为提钞30000美元，汇出20000美元, 补录原因为应急预案启动后补录。

验收要点：1、业务提交前方法：银行系统页面录入2、业务提交后。

方法：登录个人系统银行版验证3.3 中国护照个人资本项目不占用额度购汇汇出补录，补录原因脱机操作证件类型为中国护照个人，办理资本项目购汇补录业务。

购汇币种为美元，购汇金额为90000美元，汇出90000美元，补录时间是2015年4月1日，补录原因为脱机操作。

验收要点：1、业务提交前方法：银行系统页面录入查看2、业务提交后方法：登录个人系统银行版验证4、修改和撤销4.1 占额度结汇修改（案例1.1），修改原因为其它对案例1.1占用额度结汇业务进行修改。

(证件类型为身份证的普通个人账户资金结汇业务，币种为美元，结汇金额为6000美元)，结汇资金形态修改为外币现钞结汇，金额10000美元。

验收要点：1、使用一般柜台柜员号登录，无修改操作权限2、使用业务主管柜员号登录，进入修改页面方法：银行系统页面录入查看备注：如录入的业务参号不合法，个人系统会提示“请输入正确的业务参号”；如录入的业务参号在个人系统不存在，个人系统提示“您输入的业务参号不存在！”3、业务提交后方法：登录个人系统银行版验证4.2 不占用额度购汇修改（案例3.3），修改原因为币种错误对案例3.3不占用额度购汇业务进行修改。

(证件类型为中国护照个人资本项目购汇汇出业务，购汇币种为美元，购汇金额为90000美元，供汇方式为汇出)，将币种修改为英镑，其他不变。

1、业务提交前银行系统页面录入方法：备注：如录入的业务参号不合法，个人系统会提示“请输入正确的业务参号”；如录入的业务参号在个人系统不存在，个人系统提示“您输入的业务参号不存在！”2、业务提交后方法：登录个人系统银行版验证4.3 不占额度结汇撤销（案例2.1），撤销原因为其他将案例2.1澳门个人提供凭证的经常项目外币现钞结汇的业务进行撤销。

验收要点：1、业务提交前方法：银行系统页面录入备注：如录入的业务参号不合法，个人系统会提示“请输入正确的业务参号”；如录入的业务参号在个人系统不存在，个人系统提示“您输入的业务参号不存在！”2、业务提交后。

方法：登录个人系统银行版，通过原业务参号查询5、支付机构结售汇5.1身份证个人通过支付机构汇入资金结汇证件类型为身份证的个人，办理支付机构结汇业务。

结汇币种为美元，结汇金额为10000美元。

验收要点：方法：登录个人系统银行版验证5.2身份证个人通过支付机构购汇汇出资金证件类型为身份证个人，办理通过支付机构购汇业务。

购汇币种为美元，购汇金额为20000美元，供汇方式为汇出资金。

验收要点：方法：登录个人系统银行版验证6、电子银行结售汇6.1身份证个人结汇证件类型为身份证的个人办理网银结汇业务，结汇币种为美元，结汇金额为6000美元，不超过年度总额、同时账户内余额充足。

验收要点：1、业务提交前方法：查看银行网银页面录入2、业务提交后方法：登录个人系统银行版验证6.2 港澳通行证（若银行不允许港澳个人办理电子银行个人结售汇业务，使用个人身份证）个人结汇，结汇金额大于账户余额，重点关注对象首次办理证件类型为香港通行证个人办理网银结汇业务（如银行规定不可用港澳台通行证办理网银，则使用个人身份证进行该项测试），为重点关注对象首次办理业务，结汇金额大于账户余额。

验收要点：1、业务提交前方法：查看银行网银页面录入备注：业务提交后，显示账户余额不足不能办理2、登录个人系统银行版验证6.3 身份证个人结汇，结汇金额大于剩余年度总额，关注名单证件类型为身份证的个人办理网银结汇业务，结汇币种为美元，结汇金额为6000美元，该个人为关注名单。

验收要点：1、业务提交前方法：查看银行网银页面录入备注：业务提交后，显示超年度总额不能办理2、登录个人系统银行版验证6.4身份证个人购汇（购汇金额于剩余可购汇金额，调整为年度额度内购汇）证件类型为身份证个人办理网银购汇，购汇币种为美元，购汇金额为45000美元，超过剩余年度总额，同时人民币账户内余额充足。

系统提示超年度总额后，调整购汇金额至年度额度内。

验收要点：1、业务提交前方法：查看银行网银页面录入备注：输入购汇金额45000美元，确认提交后，显示超年度总额不能办理。

2、重新输入购汇金额5000美元，确认提交。

3、业务提交后方法：登录个人系统银行版验证。