2013年山西省理财规划师资格最新考试试题库(完整版)
2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(典型题)
2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、夫妻双方婚前财产及婚后所得财产全部归各自所有的财产制是( )。
A.一般共同制B.部分共同制C.分别财产制D.均等分配制【答案】 C2、有关财政指标，下列说法不正确的是()。
A.收大于支是盈余，收不抵支则出现财政赤字。
如果财政赤字过大就会引起社会总需求的膨胀和社会总供求的失衡B.财政赤字或结余是宏观调控中应用最普遍的经济变量之一C.财政向中央银行借款弥补赤字，如果中央银行不因此增发货币，只是把本来应该增加贷款的数量借给财政使用，那么财政赤字有可能使需求总量增加D.中央银行因为财政的借款而增加货币发行量时，财政赤字会扩大国内需求【答案】 C3、()是指住房公积金中心和银行对同一借款人所购的同一住房发放的贷款。
A.个人住房组合贷款B.个人住房公积金贷款C.个人住房商业性贷款D.个人住房按揭贷款4、具有撤销变更权的当事人自知道或应当知道撤销事由之日起()内没有行使撤销权的，权利消灭。
A.半年B.一年C.两年D.两年半【答案】 B5、某客户购买了一份10年期零息债券，应计利息额对于零息债券而言是指()。
A.购买日至交割日所含利息金额B.发行起息日至交割日所含利息金额C.购买日至出售日所含利息金额D.买卖价格之差【答案】 D6、下列关于货币市场基金特点说法不正确的是()。
A.买卖货币市场基金一般免收手续费，认购费、申购费、赎回费都为O，降低了投资成本B.货币市场基金的资金到账时间短于银行7天通知存款，流动性很强C.货币市场基金可以进入银行间债券及回购市场、中央银行票据市场进行投资，其年净收益率高于同期银行活期储蓄的收益水平D.每天计算收益，每日都有利息收入；每月分红结转为基金份额，但分红要交纳所得税7、财产保险的特征不包括()。
A.对象范围上的广泛性B.财产保险合同的定额给付性C.保险期限相对较短D.经营内容具有复杂性【答案】 B8、在复本位制下，市价较高的金属所铸成的货币，常被市价较低的金属货币所替代而不能流通，这就是所谓的 ( )。
理财规划师之三级理财规划师考试题库(精选)
2023年理财规划师之三级理财规划师考试题库(精选）单选题（共100题）1、银行间外汇市场的主要目的是()。
A.套利B.保值C.平衡头寸D.以上说法均不正确【答案】 C2、刘先生第一个月所还利息约为()元。
A.3690B.3790C.3890D.3990【答案】 D3、2008年，大多数投资者购买股票出现亏损，这种风险属于()。
A.纯粹风险B.财产风险C.投机风险D.自然风险【答案】 C4、在英国发行的外国债券称为()。
A.猛犬债券B.欧洲债券C.武士债券D.扬基债券【答案】 A5、下列关于社会保险的说法正确的是()。
A.体现的是保险经济领域中的非商品性保险关系B.在个人理财的保险规划中可操作性最强C.是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金的责任D.是政府为了一定政策的目的，运用一般保险的技术开办的一种保险【答案】 A6、保险是应用范围广泛的一种重要的风险管理手段，下列关于风险与保险关系的表述中错误的是()。
A.风险是保险产生和发展的前提B.保险对风险管理也有着实质的影响C.风险与保险存在着互制互促的关系D.保险是风险存在与管理的基础【答案】 D7、如果何先生的儿子最后申请到了留学贷款，那么留学贷款不能用作的用途为()。
A.支付留学人员的学费B.支付留学人员的基本生活费C.支付何先生在国外留学儿媳的学费D.支付何先生自己的生活费【答案】 D8、损失因多种原因连续发生造成，且这些原因中既有保险风险，也有除外风险，无法划分损失结果。
在这种情况下保险人一般()。
A.全额赔付B.不予赔付C.承担主要损失D.承担次要损失【答案】 B9、在实业经营的各种经营方式中对家庭财产影响最为突出的是()。
A.公司B.个体工商户C.合伙企业D.个人独资企业【答案】 C10、创新型人寿保险包括万能寿险、变额万能寿险和()。
A.生死两全保险B.终身寿险C.分红保险D.定期寿险【答案】 C11、根据我国《保险法》的规定，自人身保险合同效力中止后，( )年内投保人和保险人未达成协议的，保险人有权解除合同。
理财规划师之三级理财规划师通关试题库(有答案)
2023年理财规划师之三级理财规划师通关试题库(有答案)单选题（共100题）1、下列论述不正确的是()。
A.我国《民法通则》规定的民事责任包括侵权责任和违约责任B.故意侵权是最普遍的责任损失原因C.侵权责任又称违反法律规定的民事责任，包括过失责任和无过失责任D.如果当事人不履行合同中约定的义务，或者法律直接规定的义务，就可能导致违约并承担违约责任【答案】 B2、灾难、公司重组等的发生对债券价值的影响属于()。
A.经营风险B.价格风险C.事件风险D.市场风险【答案】 C3、林某和老伴均为70岁的老人，每月各领2000元的退休费。
几个月前，儿子林奇因公出差后发生车祸不幸死亡，留下国企工作的妻子和一个未成年的儿子。
林其生前单位依照有关政策规定，给与该家庭4万元抚恤金。
在该案例中( )。
A.抚恤金属于死者遗产的范畴，故应该由继承人继承B.林某的孙子是未成年人，属于死者生前抚养的直系亲属，故应该享受此抚恤金C.林奇的妻子即便每月有可观的工作收入也有权获得这笔抚恤金，两者之间并不矛盾D.林某和其老伴可以和未成年的孙子各享受抚恤金的三分之一【答案】 B4、下列关于信用卡还款方式特点的说法，错误的是()。
A.柜台还款——只要确保准确填写信用卡卡号，即可实时到账，无手续费B.约定自动还款——到期自动还款，不必担心由于遗忘带来的利息与滞纳金C.网上跨行转账还款——与借记卡关联扣款D.ATM机转账还款——转账划入的款项并非即时到账【答案】 C5、赵先生目前有大概15万元的银行存款，他打算将这部分存款投资到年收益率6%的产品中，则这15万元在15年后会变成()。
A.359484元B.75330元C.234330元D.235000元【答案】 A6、债券的偿还期限经常简称为期限，在到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息。
但是，在时间上对于债券投资者而言，更重要的是()。
A.债券的流通时间B.债券的持有期限C.债券的剩余期限D.债券的累进期限【答案】 C7、作为现金及现金等价物，必须要具备良好的流动性，因此，()不能作为现金等价物。
2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(基础题)
2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、下列关于循环信用的说法中，不正确的是()。
A.是按日计息的小额、无担保贷款B.当持卡人偿还的金额等于或高于当期账单的最低还款额，但低于本期应还金额时，剩余的延后还款的金额就是循环信用余额C.上期对账单的每笔消费金额为计息本金，自该笔账款记账日起至该笔账款还清日止为计息天数.日息为万分之五D.持卡人如果选择使用了循环信用，还能在当期享受免息还款期的优惠【答案】 D2、关于个人汽车消费贷款，银行与汽车金融公司有很多不同，以下不属于二者不同的是()。
A.汽车金融公司的贷款利率相对于银行要高一些B.银行贷款一般只能贷3年，而汽车金融公司最多可以贷5年C.汽车金融公司和银行相比，无杂费D.外省户口在汽车金融公司申请贷款要比在银行申请相对简单【答案】 B3、无效婚姻是指男女两性虽经登记结婚，但由于违反结婚的法定条件，而不发生婚姻效力，应被宣告为无效的婚姻。
下列不属于无效婚姻具体原因的是()。
A.重婚的B.同居的C.婚前患有医学上认为不应当结婚的疾病，婚后尚未治愈的D.有禁止结婚的亲属关系的【答案】 B4、普通股的()可能大起大落，因此，普通股股东所担的风险最大，在普通股和优先股向一般投资者公开发行时，公司应使投资者感到普通股比优先股能获得更高的收益。
A.股利B.股利和R3EC.ROED.股利和剩余资产分配【答案】 B5、个人取得的应纳税所得，包括现金、实物和有价证券。
所得为实物的，按照()核定应纳税所得额。
A.市场价格B.凭证注明价格C.组成计税价格D.市场平均价格【答案】 B6、如果刘先生是一名外国人，想分享中国国内的经济增长带来的好处，因此想购买那种资本来源于国外而投资于国内的基金，这种基金被称为()。
A.国内基金B.国际基金C.离岸基金D.国家基金【答案】 D7、保险是应用范围广泛的一种重要的风险管理手段，下列关于风险与保险关系的表述中错误的是()。
理财规划师(三级)试题及参考答案.doc
理财规划师（三级）试题及参考答案
1、通常,认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选择()。
A、市场指数型证券组合
B、收入型证券组合
C、平衡型证券组合
D、增长型证券组合
A
2、会计要素可分为()
A、财务状况要素和经营成果要素
B、资产负债要素和经营成果要素
C、资产负债要素和利润要素
D、财财务状况要素和利润要素
A
3、变动百分比分析法是指将某一财务指标不同时期的数额相互对比，反映变化趋势和变化程度的分析方法，其中变动百分比分析法主要包括()。
A、定比分析法和结构分析法
B、结构分析法和变动分析法
C、定比分析法和环比分析法
D、结构分析法和环比分析法
C
4、百分比分析法是财务分析的基本方法之一，百分比分析法又
分为结构百分比分析法和变动百分比分析法，其中结构百分比分析法主要包括()。
A、资产结构百分比、资本结构百分比、所有者权益结构百分比、利润结构百分比
B、资产结构百分比、所有者权益结构百分比、负债结构百分比、利润结构百分比
C、资产结构百分比、资本结构百分比、负债结构百分比、利润结构百分比
D、资本结构百分比、负债结构百分比、所有者权益结构百分比、利润结构百分比
A
5、比较分析法是财务分析的基本方法之一，下列不属于比较分析法范围的是()。
A、与本企业历史比，即不同时期指标相比，如本期实际与上期实际比较
B、与计划预算比，即实际执行结果与本期计划比较
C、与相关行业比，即与互补型的企业进行比较
D、与同类企业比，即与行业平均数或竞争对手比较
C。
上半年山西省寿险理财规划师考试试题
2018年上半年山西省寿险理财规划师考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中,只有一个最符合题意）1.保险代理机构的许可证有效期为__，保险代理机构应当在有效期届满30目前，向中国保监会申请换发。
A．1年B．2年C．5年D．10年2。
人的全面发展与社会发展之间的关系是__.A．人的全面发展是社会发展的必要条件B．人的全面发展是社会发展的重要内容C．社会发展促进人向着全面性方向发展D．社会发展丰富着人的全面发展的内容3.在财产保险合同中,可能出现由于第三者的行为导致被保险人遭受保险责任范围内损失的现象，我国保险人对于这种情况所遵循的赔偿原则是____A：150万元B：155万元C：175万元D：300万元4.在保险费率厘定中，所收保险费用不应在抵补一切可能发生的损失以及有关的营业费用后，获得过多或者超额的利润，这体现了费率厘定中的__。
A．适度性原则B．实事求是原则C．合理性原则D．公平性原则5。
下列选项中，对保险含义理解错误的是__。
A．保险是分摊意外事故损失的一种财务安排B．保险是一种合同行为C．保险是风险管理的一种方法D．保险是一种慈善行为6. 在C++语言中，main函数默认返回一个__类型的值。
A．intB．floatC．charD．void7。
__可以在某个细分市场取得丰富的市场经验与认识,增进对该市场客户需求的理解，容易赢得专业声誉。
另外,专业化的产品设计、测试、分销及推广,可以节省大量营运费用支出，便于赢得较高的投资回报，从而为其在局部市场的优势地位打下基础。
A．无差异营销B．差异性营销C．集中性营销D．分散营销8. 行人、乘车人、非机动车驾驶人违反道路交通安全法律、法规关于道路通行规定的，处警告或者五元以上__以下罚款;非机动车驾驶人拒绝接受罚款处罚的，可以扣留其非机动车。
A．二十元B．三十元C．五十元D．一百元9。
2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(基础题)
2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共200题）1、下列不属于人身权的是()。
A.生命权B.姓名权C.继承权D.名誉权【答案】 C2、下列关于无效婚姻的说法中错误的是()。
A.履行了结婚登记手续B.只有婚姻关系当事人可以申请宣告婚姻无效C.未达到法定婚龄的婚姻无效D.自始无效【答案】 B3、政策保险是政府为了一定的政策目的，运用一般保险技术而开办的一种保险，它的具体项目不包括()。
A.为实现国民生活安定的政策目的而举办的国民生活保险B.为实现农业增产增收政策目的而举办的农业保险C.为实现扶持中小企业发展政策目的而举办的信用保险D.为实现风险转移的政策目的而办理的再保险业务【答案】 D4、如果最终何先生认可了助理理财规划师所做的教育规划，接下来要选择教育规划工具，下列四项中，不属于长期教育规划工具的为()。
A.教育储蓄B.投资房地产C.教育保险D.购买共同基金【答案】 B5、助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是()。
A.规划时间较短B.规划资金不确定C.资金用途特殊D.投资方向不确定【答案】 C6、下列关于保险合同的叙述错误的是()。
A.保险合同属于保险人和投保人之间签订的民事合同B.保险合同是射幸合同C.保险合同一旦签订后，保险人和投保人双方均不可取消合同D.大部分保险合同是附和合同【答案】 C7、接上题，如果刘女士已经在另外的账户中为儿子准备好了大学学费，该基金完全用于儿子的大学四年及研究生两年的生活费，在考虑投资收益的情况下，则她的儿子届时每个月初可以有()元的生活费。
A.3450.18B.3477.65C.3458.44D.3466.09【答案】 B8、为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、 ( )。
A.全面性B.稳健性C.安全性D.及时性【答案】 D9、政府制定的通过影响并推进产业结构转换而促进经济增长的产业政策属于()。
金融理财规划师试题及答案
金融理财规划师试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 以下哪项不是金融理财规划师在制定理财计划时需要考虑的因素？A. 客户的风险偏好B. 客户的投资目标C. 客户的信用记录D. 客户的税务状况答案：C2. 在进行投资组合管理时，以下哪项不是分散投资的目的？A. 降低投资风险B. 提高投资回报C. 减少市场波动的影响D. 提升资产流动性答案：B3. 以下哪项不是金融市场的基本功能？A. 资金融通B. 风险分配C. 价格发现D. 商品交换答案：D4. 根据现代投资组合理论，以下哪项不是有效前沿的一部分？A. 最低风险组合B. 最高回报组合C. 无风险资产D. 高风险高回报组合答案：D5. 在进行退休规划时，以下哪项不是考虑的因素？A. 预期退休年龄B. 退休后的生活费用C. 通货膨胀率D. 个人储蓄习惯答案：D6. 以下哪项不是个人理财规划中的税务规划目标？A. 最大化税后收入B. 合法避税C. 减少税务风险D. 增加税收负担答案：D7. 在进行遗产规划时，以下哪项不是常用的遗产传承工具？A. 遗嘱B. 信托C. 保险D. 股票投资答案：D8. 以下哪项不是个人理财规划中的教育规划目标？A. 确定教育费用B. 选择合适的教育机构C. 确保资金的流动性D. 增加教育投资回报答案：D9. 在进行风险管理时，以下哪项不是风险转移的方法？A. 保险B. 风险避免C. 风险分散D. 风险自留答案：C10. 以下哪项不是信用管理中的重要原则？A. 信用额度的合理使用B. 及时偿还债务C. 避免不必要的信用查询D. 频繁申请新的信用账户答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 在制定个人理财计划时，以下哪些因素是需要考虑的？（ACDE）A. 客户的财务状况B. 客户的血型C. 客户的生命周期阶段D. 客户的职业稳定性E. 客户的财务目标12. 在进行投资分析时，以下哪些属于宏观经济因素？（ACD）A. 利率B. 公司管理团队C. 通货膨胀率D. 经济周期E. 公司财务报表13. 在进行退休规划时，以下哪些因素会影响退休资金的需求？（BCE）A. 退休后的旅行计划B. 预期寿命C. 退休后的生活标准E. 医疗费用14. 在遗产规划中，以下哪些工具可以帮助减少遗产税的负担？（ABD）A. 遗嘱B. 信托C. 股票捐赠D. 人寿保险E. 房产捐赠15. 在个人理财规划中，以下哪些属于风险管理的策略？（ACD）A. 保险B. 高风险投资C. 风险分散D. 紧急基金的建立E. 信用卡透支三、判断题（每题1分，共5分）16. 投资多样化总是能够消除所有投资风险。
理财规划第2阶段测试题
江南大学现代远程教育第二阶段测试卷考试科目:《理财规划》第四章至第六章（总分100分）时间：90分钟学习中心（教学点）批次：层次：专业：学号：身份证号：姓名：得分：一、单项选择题（从以下选项中选出1个正确答案，每小题2分，共20分）1、下列关于股票和债券说法错误的是（ D ）。
A、一般而言，股票的风险高于债券B、债券具有到期日，股票无到期日，只能在流通市场买卖C、债券收益较稳定，固定时期支付利息，到期支付本金，而股票收益往往不确定D、债券持有者任何时候对公司经营都不具有参与权2、某投资者欲将闲余资金购入一套住房用于投资租赁，其最应考虑的因素是（ C ）。
A、居住环境是否舒适，服务设施是否齐全B、是否具有升值潜力C、所处位置人口流动情况D、房屋结构、物业管理3、根据投资者的风险偏好、投资目的，将资金在不同的资产种类间进行分配是（ C ）。
A、资产选择B、投资策略C、资产配置D、投资偏好4、强调资产价值增长，却较少考虑现金收入需求的投资者属于（ D ）。
A、进取型B、保守型C、均衡型D、轻度进取型资料：现年28岁的路先生在某进出口贸易公司担任高级职员，考虑到以后子女教育是一项重要的支出，路先生决定从现在开始就采取定期定额的方式为孩子储备教育金。
5、假定现在大学四年的全部花费为8万元，并且每年以2.8%的幅度上涨，则15年后大学四年的学费需要（ C ）。
A、150,897元B、109,034元C、121,056元D、131,078元6、接上问，假定投资收益率为6%，则路先生每月应投入（ A ）。
A、416元B、394元C、518元D、522元7、（ C ）作为金融工具，最适于子女教育金储备。
A原油期货 B、活期存款 C、平衡型基金 D、成长型股票8、除了上述资金准备外，路先生还准备为孩子在未来开设一个教育储蓄账户，其额度最高可达（ C ）。
A、5,000元B、10,000元C、20,000元D、50,000元9、赵小姐可以选择的个人住房商业险贷款的贷款方式不包括（ D ）。
山西2016年寿险理财规划师考试试卷
山西省2016年寿险理财规划师考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.储蓄与保险一样，都具有以现在的积累解决以后问题的特点，但是与保险不同的是，储蓄的受益期限是__。
A.本金返还期B.本息返还期C.利息返还期D.收入返还期2.投保人与保险人就保险合同的条款达成协议，称之为_。
A.保险合同的生效B.保险合同的履行C.保险合同的成立D.保险合同的有效3.以下不属于一般商业信用保险的是A.短期出口信用保险B.赊销信用保险C.个人贷款信用保险D.贷款信用保险4.在产品责任的各关系方中，—应该承担最大风险。
A.批发商B.进口商C.制造商D.出口商5.当保险标的损失是由第三方的责任所造成的，保险人只有在—的情况下才可行使代位求偿权。
A.损失属于保险责任事故B.损失属于保险责任事故，被保险人却依法直接向第三者责任方请求赔偿C.损失属于保险责任事故，被保险人依保险合同向保险人提出索赔后，保险人作了赔偿D.损失属于保险责任事故，被保险人依保险合同向保险人提出索赔的同时放弃了向第三者责任方的请求赔偿权6.保险专业代理机构人员的下列行为中，合法的是__。
A.强迫投保人订立保险合同B.利用业务便利为个人牟取不正当利益C.泄露保险公司的商业秘密D.给予被保险人合同约定的利益7.人寿保险的主要风险是死亡率。
在我国人寿保险公司的经营实践中，所考虑的影响死亡率的主要因素包括（）等。
A.住址、性别和职业8.职位、性别和职业C.身高、性别和职业D.年龄、性别和职业9.以下不属于政治风险的是A.外汇兑换困难10进口许可证限制C.买方破产D.战争11能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息指的是（）。
A.商业机密B.商业秘密C.经营秘密D .专利10.你有多少资产n.你能够并且愿意支付多少保费m.你可以支付多少比率的佣金给我w.你购买保险最主要的目的是什么A.n、wB.i、n、wc.i、mi、wD.i、n、mi、w11.保单贷款条款中规定，贷款的最高限额为_。
三级理财规划师考试试题
三级理财规划师考试试题一、选择题1. 以下哪项不是理财规划的目标？A. 资产增值B. 风险管理C. 税务规划D. 消费控制2. 在进行投资组合分配时，以下哪项原则是最重要的？A. 风险分散B. 收益最大化C. 成本最低化D. 流动性管理3. 以下哪个不是个人理财规划中常用的风险评估工具？A. 风险承受能力问卷B. 风险偏好测试C. 投资回报率计算D. 风险承受度分析4. 理财规划中的“生命周期理论”主要用来指导什么？A. 投资决策B. 消费行为C. 资产配置D. 退休规划5. 根据现代投资组合理论，以下哪项因素对投资组合的总风险影响最大？A. 资产间相关性B. 资产的预期收益率C. 资产的波动性D. 资产的持有比例二、判断题1. 理财规划仅仅是为了追求资产的最大化增值。
（错）2. 理财规划师在为客户制定计划时，应充分考虑客户的风险承受能力和风险偏好。
（对）3. 投资组合的多样化可以有效降低非系统性风险。
（对）4. 理财规划中，税务规划主要是为了避税。
（错）5. 个人理财规划不需要考虑通货膨胀的影响。
（错）三、简答题1. 简述理财规划的基本步骤。
答：理财规划的基本步骤包括：（1）确定客户的财务状况和目标；（2）分析客户的财务状况；（3）制定理财规划方案；（4）执行理财规划方案；（5）监控和调整理财规划方案。
2. 描述风险管理和保险规划在理财规划中的作用。
答：风险管理和保险规划在理财规划中的作用主要是帮助个人和家庭识别潜在的风险，并通过适当的保险产品转移或减轻这些风险，以保护资产不受意外损失的影响，确保财务安全和理财目标的实现。
3. 说明退休规划的重要性及其基本要素。
答：退休规划的重要性在于帮助个人为老年生活提供稳定的经济来源，确保退休后的生活质量。
其基本要素包括：预计退休年龄、预计退休后的生活费用、退休资金的来源和积累、投资策略的选择以及退休计划的定期审查和调整。
四、案例分析题张先生，45岁，已婚，有两个孩子，目前在一家外企工作，月收入约为2万元。
理财规划师三级考试试题
理财规划师三级考试试题一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是理财规划的基本步骤？A. 确定客户目标B. 分析客户财务状况C. 制定投资策略D. 选择旅游目的地2. 风险承受能力评估的主要目的是什么？A. 增加投资收益B. 降低投资成本C. 确定合适的投资组合D. 避免税务问题3. 理财规划中，紧急备用金通常建议为客户几个月的生活开支？A. 1-3个月B. 4-6个月C. 7-12个月D. 12个月以上4. 以下哪个不是退休规划中考虑的主要因素？A. 预期退休年龄B. 预期寿命C. 投资收益率D. 子女教育费用5. 以下哪项不是投资分散化的目的？A. 降低风险B. 提高收益C. 避免通货膨胀D. 减少税收6. 理财规划师在为客户制定教育金规划时，应首先考虑的因素是？A. 孩子的兴趣B. 教育费用的预期增长率C. 学校的地理位置D. 家庭的年收入7. 以下哪个不是有效的风险管理工具？A. 保险B. 投资组合分散化C. 定期存款D. 期权合约8. 理财规划师在进行税务规划时，应遵循的首要原则是？A. 合法避税B. 延迟缴税C. 增加税收负担D. 减少政府补贴9. 以下哪项不是债务管理的策略？A. 债务整合B. 优先偿还高利率债务C. 增加新的债务D. 制定还款计划10. 理财规划师在为客户制定遗产规划时，应考虑的主要工具是？A. 遗嘱B. 保险信托C. 股票投资D. 企业并购二、判断题（每题2分，共20分）11. 理财规划师应该根据客户的个人情况和市场变化，定期调整理财计划。
（）12. 理财规划师在为客户制定投资策略时，应只考虑短期收益最大化。
（）13. 理财规划师在进行退休规划时，应忽略医疗保健费用的预期增长。
（）14. 理财规划师应鼓励客户进行高风险投资以追求更高的收益。
（）15. 理财规划师在制定教育金规划时，应考虑通货膨胀对未来教育费用的影响。
（）三、简答题（每题10分，共40分）16. 简述理财规划师在进行税务规划时应考虑的主要因素。
山西省寿险理财规划师考试题
山西省寿险理财规划师考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.根据我国家庭财产保险的规定，保险人对于室内财产的损失采用的赔偿方式是（）。
A．比例责任赔偿方式B．限额责任赔偿方式C．顺序责任赔偿方式D．第一危险赔偿方式2.停业或营业受到影响的间接的经济损失。
A．企业财产保险B．利润损失保险C．货物运输保险D．责任保险3.在团体人寿保险中，__受保险合同保障。
A．团体中的在职人员B．团体中的离休人员C．团体中的退休人员D．团体中的病退人员4.从消费类型来看，保险消费属于（）A．显形消费B．隐形消费C．超前消费D．滞后消费5. 依照我国《民法通则》的规定，被撤销的民事行为被确认为无效的起算时间为______。
A．从行为开始时无效B．从行为人请求撤消时无效C．从行为被撤消时无效D．从判决生效时无效6. 保险合同的最终承诺人是______。
B．保险人C．代理人D．被保险人7. 定期寿险是指在保单规定的期间内提供死亡保障，期满时无生存给付的人寿保险。
下列关于定期保险说法错误的是__。
A．被保险人只有在保单约定的期间内死亡，受益人才可获得保险金B．定期寿险的保险期间短则1年，长则10年、20年C．定期保单具有终身有效的性质D．相比其他形态的人寿保险来说，定期寿险更接近于财产和责任保险8. 综合危险保险合同和一切险合同，这种划分方法的划分依据是__。
A．按照保险标的价值是否载入保险合同B．按照保险金额的确定方法C．按照保险人所承担风险责任的不同D．按照保险标的的不同情况9. 一只价值5万元的钻戒。
张山全家都喜欢旅行，曾一起在欧洲、南美、日本度过假。
张山家有三辆汽车，其中包括一辆价值30万元的奥迪A4，所有车辆均于2006年在中国人民财产保险公司投保。
张山在2005年3月为妻子购买了一份重大疾病保险，选择年缴方式，每年的10月1日缴费。
2024年理财规划师之三级理财规划师题库及精品答案
2024年理财规划师之三级理财规划师题库及精品答案单选题（共45题）1、企业缴纳养老保险费的比例一般不得超过企业工资总额的()。
A.20%B.10%C.23%D.24%【答案】 A2、助理理财规划师在为客户进行投资规划时，其工作步骤分为五步，其中不包括()。
A.市场调查B.客户分析C.证券选择D.资产分配【答案】 A3、下列关于基本风险和特定风险的说法中，错误的是()。
A.基本风险形成的过程通常较短B.基本风险是社会个体所不能控制或者预防的C.特定风险由特定的因素引起，与特定的社会个体有因果关系D.特定风险造成的损失由个人或家庭、企业来承担【答案】 A4、企业年金计划的举办方式中，企业代表职工与保险公司签订保险合同，企业职工的养老责任由保险公司承担的方式属于()。
A.直接承付B.对外投保C.建立养老基金D.企业年金【答案】 B5、与其他规划相比，()是最没有时间弹性和费用弹性的理财目标。
A.子女教育金B.投资资金C.购房启动金D.退休养老金【答案】 A6、影响货币市场基金收益率的因素不包括()。
A.利率因素B.规模因素C.费用因素D.国际因素【答案】 D7、下列指数用算术平均法进行计算编制而成的是()。
A.道·琼斯股票指数B.沪深300股票价格指数C.日经500平均股价指数D.《金融时报》股票价格指数【答案】 A8、银行某时美元/日元报价为:买入价103.45。
如果张先生想将手中的2000美元兑换成日元，则他可以获得( )日元。
A.19.33B.19.37C.206460D.206900【答案】 C9、在流动性比率的计算公式中，流动性比率等于个人或家庭的()与每月支出的比值。
A.总资产B.流动性资产C.固定资产D.变动资产【答案】 B10、表现信贷关系特征的形式称为信用形式，按照借贷关系中债权人与债务人的不同，信用分为五种形式，这五种形式不包括 ( )。
A.商业信用B.个人信用C.银行信用D.国际信用【答案】 B11、王某幼年丧母，父亲后与继母刘某结婚，王某与外祖母一起生活，受其抚养。
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(典型题)
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、下列哪项属于保险合同的客体？()A.保险标的B.保险对象C.投保人对于保险标的上的利益D.被保险人的财产、健康或者身体【答案】 C2、()反映了一个国家保险的普及程度和保险业的发展水平。
A.保险密度B.保险深度C.保险费D.赔付率【答案】 A3、所谓( )，就是利用同一时刻不同外汇市场上的汇率差异，在汇率低的外汇市场买进外汇，在汇率高的外汇市场卖出外汇，从而赚取汇差收益的交易。
A.对冲交易B.掉期外汇交易C.套汇交易D.远期外汇交易【答案】 C4、关于一般商业性助学贷款，说法不正确的是()。
A.一般商业性助学贷款的贷款利率按法定贷款利率执行B.一般商业性助学贷款无贷款减免偿还措施C.一般商业性助学贷款的贷款额度一般在2000～20000元D.一般商业性助学贷款不要求贷款人年满18周岁，只要是在校学生即可以申请【答案】 D5、信用保险合同的政治风险责任不包括()。
A.政府有关部门征用或没收B.买方政府无力偿付债务C.政府有关部门汇兑限制D.战争、类似战争行为、叛乱、罢工及暴动【答案】 B6、关于基金单位净值和累计单位净值的说法，不正确的是()。
A.单位资产净值=资产净值总额/单位总数B.资产净值总额=资产总额-负债总额及各项费用C.累计单位净值=单位净值*单位总数*利率D.累计单位净值是反映该证券投资基金自成立以来的总体收益情况的数据【答案】 C7、住房按揭贷款期限最长不超过()年。
A.10B.20C.30D.40【答案】 C8、影响货币市场基金收益率的因素不包括()。
A.利率因素B.规模因素C.费用因素D.国际因素【答案】 D9、世界上大多数国家实行的养老保险模式是()。
A.国家统筹养老保险模式B.强制储蓄养老保险模式C.投保资助养老保险模式D.现收现付式【答案】 C10、小刘因出国留学，申请贷款，以下不能作为担保品的是()。
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案(基础题)
2023年-2024年理财规划师之三级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、()的变更属于合同的转让或者保险单的转让。
A.保险人B.受益人C.投保人D.被保险人【答案】 C2、()是指子女参加工作到退休之前的这段时间，理财的重点是准备退休金。
A.单身期B.家庭与事业形成期C.家庭与事业成长期D.退休前期【答案】 D3、如果客户选择教育储蓄作为其教育规划工具，那么，下列说法中正确的是()。
A.必须一次性存入款项B.存入的金额以后可以分期取出C.客户凭存折、身份证取款时即可享受利息税优惠D.教育储蓄提前支取时必须全额支取【答案】 D4、下列关于日经225平均股价指数的说法，错误的是()。
A.该指数系由日本经济新闻社编制并公布B.该指数从1950年9月开始编制C.最初在根据东京证券交易所第一市场上市的225家公司的股票算出修正平均股价D.能如实反映日本产业结构变化和市场变化情况【答案】 D5、下列关于夫妻共同财产的表述正确的是()。
A.王某参加演出所得的收入归夫妻共有B.王某的国家科研经费归夫妻共有C.王某出车祸时获得的6万元赔偿金归夫妻共有D.王某生病时接受的礼品归王某个人所有【答案】 A6、下列关于社会保险的说法正确的是()。
A.体现的是保险经济领域中的非商品性保险关系B.在个人理财的保险规划中可操作性最强C.是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金的责任D.是政府为了一定政策的目的，运用一般保险的技术开办的一种保险【答案】 A7、下列说法不正确的是()。
A.众人协力即经济上的互助共济关系，其组织形式有两种，一是直接关系，二是间接关系B.相互保险组织中的众人协力所体现的互助共济关系是一种间接的互助共济关系C.除相互保险组织成员之外，其所体现的互助共济关系是一种间接的互助共济关系D.只要投保，与保险公司建立了保险合同关系，投保人就处于互助共济关系之中，并受到保险的保障【答案】 B8、国际信用包括以赊销商品形式提供的国际商业信用；以银行借贷形式提供的银行信用和()。
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1、股指期货作为一种金融衍生产品，主要是一种风险管理工具，股指期货最基本的交易方式有（）。
（A）套利交易、市场交易和跨期交易
（B）套利交易、套期保值交易和投机交易
（C）跨期交易、套期保值交易和投机交易
（D）套利交易、跨期交易和投机交易
2、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填
写申请表，下列不需要提交的资料为（）。
（A）有效身份证件（B）有固定工作单位的证明
（C）收入证明或个人资产状况证明（D）贷款用途使用计划或声明
3、小李2004年因意外事故死亡，2007年小李的家人偶然从小李生前的房间中发现了一分保额为100万的意外保险单，购买日期为2004年初，保障时效为1年，于是小李的家人向保险公司索赔，则保险公司（）。
（A）赔付，因为小李因意外而死
（B）赔付，因为小李发生事故时在保障时效内
（C）不赔，因为该保单已过了索赔时效
（D）不赔，因为小李的保单已失效
4、下面几种说法中，符合敬业精神要求的是（）。
（A）“不爱岗就会下岗，不敬业就会失业”（B）“当一天和尚撞一天钟”
（C）“给钱就要好好干，否则对不起良心”（D）“领导要求咱干啥，咱就干啥”
5、职业道德的特征包括（）
（A）适用范围上的有限性（B）一定的强制性
（C）绝对稳定性（D）利益相关性
6、小何公司为所有员工投保了团体寿险，不久小何因个人原因离开公司，则小何的该寿险（）。
（A）在离职日后30天内继续有效（B）在离职日后3l天内继续有效
（C）在离职日后60天内继续有效（D）无效，因为小何已经离职
7、在职业活动中，践行诚信规范的具体要求是（）
（A）尊重事实（B）因人而异
（C）讲求信用（D）信誉至上
8、关于节约，理解正确的是（）
（A）节约需要因人而定，不应成为共性要求（B）节约是从业人员立足于企业的重要品质（C）一味要求节约是“小家子气”的表现（D）节约能够增强企业的市场竞争力
9、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（）
（A）多休息对身体健康十分重要（B）学习时要专心致志
（C）节省开支，不浪费任何资源（D）时时反思自己的道德修养
10、某客户了解到（）是一种期权合约买方在合约到期日前也能决定其是否执行权力的一种期权。
（A）看涨期权（B）看跌期权（C）美式期权，（D）欧式期权
11、当前股市和债市都不景气，小刘想寻找资金的避风港，同学建议他购买
货币市场基金，货币市场基金的申购费率为（）。
（A）0％（B）3‰（C）5‰（D）10％
12、詹森指数反映了基金的选股能力，它通过比较考察期基金的收益率与由（）得出的预期收益率之差来评价基金。
（A）CAPM （B）APT （C）FCFF （D）EVA。