精编2020理财经理资格考试题库808题(含答案)
新版精选2020年理财经理岗位资格测试版题库808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．（）是向客户提供超出其心理预期的、具有人情味的服务。
A. 情感维护B. 上门维护C. 顾问式维护D. 超值维护2．我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（）A. 天富系列B. 财富系列C. 金苹果系列D. 创富系列3．保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额，通常建议投保人将重大疾病险保险金额设定为自身年收入的。
（）A. 5～10 倍B. 10～20 倍C. 20～30 倍D. 30～40 倍4．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入5．下列对资本市场的特征的描述正确的是A. 风险性高，收益也高B. 收益高，安全性也高C. 流动性低，风险性也低D. 风险性低，安全性也低6．金融服务指南的作用不包括（）。
A. 方便客户进一步了解信息和准备开户材料B. 突出产品和服务的价值和优势C. 客户填单使用D. 节省客户经理会见客户前准备材料时间7．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户8．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 189．某客户认购日日升 100000 份,日日升年化收益率为 1.7%,持有 30 天赎回,此时客户本金加收益的金额约为A. 100120B. 100130C. 100140D. 10015010．商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训A. 10B. 20C. 15D. 2511．银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）A. 代销协议B. 代理资金收付协议C. 信托合同D. 委托代理合同12．下列我行发行的理财产品中，客户必须满足银监会规定的高资产净值客户的要求的是（）。
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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户2．下列理财产品不能用来保本的是()A. 国债B. 股票市场基金C. 货币市场基金D. 央行票据3．其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于A. 信用风险B. 政策风险C. 汇率风险D. 系统性风险4．发掘现有客户资源的步骤不包括（）。
A. 获取资料B. 筛选客户C. 发掘客户D. 分配客户5．范客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类信息资料。
A. 合同B. 责任书C. 保密协议D. 保证6．（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。
A. 见习客户经理B. 初级（或助理）客户经理C. 中级客户经理D. 高级客户经理7．外汇期货买卖最少（）合同A. 一个B. 五个C. 十个D. 一百个8．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对9．基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。
A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年10．证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合11．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱。
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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．储蓄国债采用（）方式记录债权A. 收款凭证B. 电子C. 出单D. 认购通知单2．证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合3．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元B. 年金终值为 1538793.47 元C. 年金终值为 1638793.47 元D. 年金终值为 1738793.47 元4．基金投资者要缴纳的费用是()A. 申购费用B. 管理费用C. 托管费用D. 基金投机交易费用5．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业6．无论是见新客户，还是见老客户，都要利用（）。
对于已经由本人或网点团队成员填写了表格的现有客户，客户理要提前准备原有信息表，在新一轮的客户需求调查阶段进行更新。
A. 客户资料表B. 工作日程表C. 意向客户表D. 客户信息表7．（）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解方案。
A. 营业网点B. 自助银行及自助设备C. 电子银行D. 客户经理8．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法9．直接获取客户信息的途径不包括（）。
A. 问卷调查B. 大堂调查C. 电话调查D. 拜访调查10．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期11．国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）。
A. 短期理财目标B. 中期理财目标。
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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。
A. 事先预约B. 事先准备C. 直接上门D. 陌生拜访2．按我国现行的监管规定，信托计划的委托人和（A ）必须为同一人。
A. 受益人B. 受托人C. 管理人D. 托管人3．我行在销售外币理财业务时应严格遵守（）原则A. 风险最小化B. 利益最大化C. 风险匹配D. A 和 C4．理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户（）A. 投资须谨慎B. 理财非存款C. 不保证收益D. 产品有风险5．银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）A. 代销协议B. 代理资金收付协议C. 信托合同D. 委托代理合同6．凭债提前兑取利息计算公式为：（）A. 提前兑取应付利息=提兑本金×分档利率/计息年度实际天数×实际持有天数B. 提前兑取应付利息=提兑本金×分档利率/365×实际持有天数C. 提前兑取应付利息=提兑本金×适用利率/计息年度实际天数×实际持有天数D. 提前兑取应付利息=国债本金×分档利率/365×实际持有天数7．现年45 岁的李先生决定自今年起每年过生日时将10000 元存入银行直到60 岁退休;假定存款的利率是 3%并保持变，则退休时李先生将拥有多少的银行存款可用于退休养老之用A. 191569 元B. 192213 元C. 191012 元D. 192567 元8．下列理财产品不能用来保本的是()A. 国债B. 股票市场基金C. 货币市场基金D. 央行票据9．其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于A. 信用风险B. 政策风险C. 汇率风险D. 系统性风险10．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合11．（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。
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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。
通常来说，以下哪项是错误的（）。
A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等2．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。
A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险3．CPI 上涨了 5%，则债券投资者承担的风险是A. 价格风险B. 再投资风险C. 通货膨胀风险D. 违约风险4．发掘现有客户资源的步骤不包括（）。
A. 获取资料B. 筛选客户C. 发掘客户D. 分配客户5．范客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类信息资料。
A. 合同B. 责任书C. 保密协议D. 保证6．（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。
A. 见习客户经理B. 初级（或助理）客户经理C. 中级客户经理D. 高级客户经理7．处理客户投诉应注意的问题不包括（）。
A. 站在客户一边B. 肯定客户的感觉C. 承担责任D. 充分解释8．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法9．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。
A. 快刀斩麻法B. 欲擒故纵法C. 现场演练法D. 最后时限法10．在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感触学习。
则下列通方法中，（）更为有效。
A. 反复说明内容B. 注重图表与照片显示C. 提供口语指示D. 提供实际操作的演练11．我行理财产品的开发以（）为原则A. 收益B. 发展C. 客户资金安全D. 稳健12．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年13．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资14．截至 2012 年 5 月 31 日, 我行共有基金客户（）户。
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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合2．关于投资组合理论，以下说法不正确的是A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小3．根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强4．下列不属于金融市场客体的是A. 股票价格指数B. 期货C. 中央银行票据D. 债券5．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合6．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户7．客户经理根据不同（）客户优先级别，合理分配时间、精力和所能控制的资源。
A. 潜力B. 价值C. 信誉D. 资产8．非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户（）的财计划。
A. 本金安全B. 收益安全C. 不承担风险D. 没有风险9．在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于（）。
A. 短期理财目标B. 中期理财目标C. 长期理财目标D. 永久理财目标10．下列我行发行的理财产品中，客户必须满足银监会规定的高资产净值客户的要求的是（）。
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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（）A. 天富系列B. 财富系列C. 金苹果系列D. 创富系列2．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法3．商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。
A. 非保证收益理财计划B. 保证收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划4．目前我行理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式A. 销售费B. 开户手续费C. 投资管理费D. 托管费5．在案例中，理财经理小张在对今年65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。
A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码6．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。
通常来说，以下哪项是错误的（）。
A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等7．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金8．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支9．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介10．基金投资者要缴纳的费用是()A. 申购费用B. 管理费用C. 托管费用D. 基金投机交易费用11．陌生拜访的预期目标是（）。
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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（）天。
A. 10 天B. 20 天C. 30 天D. 40 天2．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话3．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法4．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年5．财富系列理财产品的类型是（）。
A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型6．若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）A. 11129B. 11119C. 11180D. 111027．在案例中，理财经理小张在对今年65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。
A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码8．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金9．证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合10．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动11．一般而言，决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是（）。
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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。
A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险2．2008 年初，我行发行了首期美元理财产品，品牌为（）A. 汇聚宝B. 储汇聚财C. 汇得盈D. 安享回报3．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动4．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
A. 15B. 10C. 5D. 35．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 个人客户C. 行业客户D. 价值客户6．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期7．销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）A. 告诉客户风险小，可以担保收益B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D. 确认客户抄录了风险确认语句8．财富鑫鑫向荣银行保管费为（）A. 0.05%B. 1%C. 0.5%D. 0.01%9．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元10．客户于 2012 年 4 月 11 日购买 3 年期国债，该期国债发行期限为 4 月 10 日至 4 月 23 日。
若该期国债为凭债，则户持有国债的起息日为（），到期日为（）；A. 4 月 11 日；2015 年 4 月 11 日B. 4 月 10 日；2015 年 4 月 10 日C. 4 月 10 日；2014 年 4 月 10 日D. 4 月 11 日；2014 年 4 月 11 日11．与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务B. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和C. 按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别D. 综合理财服务更强调个性化的服务12．以96.33 元购买的面额为100 元、息票率为3%的债券，三年后被以99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.042513．基金投资者要缴纳的费用是()A. 申购费用B. 管理费用C. 托管费用D. 基金投机交易费用14．金融服务指南的作用不包括（）。
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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元2．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。
通常来说，以下哪项是错误的（）。
A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等3．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金4．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支5．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元B. 年金终值为 1538793.47 元C. 年金终值为 1638793.47 元D. 年金终值为 1738793.47 元6．陌生拜访的预期目标是（）。
A. 介绍产品B. 促成交易C. 获得联系方式D. 预约下次见面7．（）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解方案。
A. 营业网点B. 自助银行及自助设备C. 电子银行D. 客户经理8．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。
A. 2007B. 2008C. 2009D. 20109．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法10．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析11．直接获取客户信息的途径不包括（）。
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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．结构类理财产品在资金运作过程中用（）资金进行衍生品交易以获取收益的理财产品A. 部分B. 全部C. 按合同约定D. 以上皆不对2．（）方法认为客户与你成交，一定是他认为能从中获得利益，这些利益必须是能满足他的需求的A. 直接请求法B. 利益成交法C. 现场演练法D. 优惠诱导法3．销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）A. 告诉客户风险小，可以担保收益B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D. 确认客户抄录了风险确认语句4．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 1005．我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（）A. 天富系列C. 金苹果系列D. 创富系列6．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元7．客户于 2012 年 4 月 11 日购买 3 年期国债，该期国债发行期限为 4 月 10 日至 4 月 23 日。
若该期国债为凭债，则户持有国债的起息日为（），到期日为（）；A. 4 月 11 日；2015 年 4 月 11 日B. 4 月 10 日；2015 年 4 月 10 日C. 4 月 10 日；2014 年 4 月 10 日D. 4 月 11 日；2014 年 4 月 11 日8．保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额，通常建议投保人将重大疾病险保险金额设定为自身年收入的。
（）A. 5～10 倍B. 10～20 倍C. 20～30 倍D. 30～40 倍9．根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强10．金融服务指南的作用不包括（）。
新版精选2020理财经理资格完整考题库808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．某客户认购日日升 100000 份,日日升年化收益率为 1.7%,持有 30 天赎回,此时客户本金加收益的金额约为A. 100120B. 100130C. 100140D. 1001502．培训记录应当详细记载培训（）A. 要求B. 方式C. 费用D. 时间3．以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是A. 银行存款B. 普通股C. 公司债券D. 优先股4．以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回A. 金种子B. 金苹果C. 日日升D. 月月升5．商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）B. 3 级C. 5 级D. 6 级6．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 1007．我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（）万A. 500B. 1000C. 5000D. 100008．为了更好的服务于投资者，我行大力推广基金定投业务，定期定额申购费率享受（）优惠。
A. 五折B. 六折C. 七折D. 八折9．与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务B. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理C. 按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别D. 综合理财服务更强调个性化的服务10．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入11．市场价格为 90 元、期限为 3 年、面额为 100 元的债券，其即期收益率为 6.67%，则其息票率为()B. 0.055C. 0.065D. 0.0712．下列不属于金融市场客体的是A. 股票价格指数B. 期货C. 中央银行票据D. 债券13．证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合14．结构类理财产品在资金运作过程中用（）资金进行衍生品交易以获取收益的理财产品A. 部分B. 全部C. 按合同约定D. 以上皆不对15．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
精选最新2020年理财经理岗位资格完整考试题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我国信托业的监管机构是（）A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 保监会2．（）方法认为客户与你成交，一定是他认为能从中获得利益，这些利益必须是能满足他的需求的A. 直接请求法B. 利益成交法C. 现场演练法D. 优惠诱导法3．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 1004．为了更好的服务于投资者，我行大力推广基金定投业务，定期定额申购费率享受（）优惠。
A. 五折B. 六折C. 七折D. 八折5．我行目前可以面向机构客户销售的国债是（）A. 储蓄国债B. 凭证式国债C. 凭证式国债和储蓄国债D. 以上均不可6．关于投资组合理论，以下说法不正确的是A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小7．根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强8．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合9．结构类理财产品在资金运作过程中用（）资金进行衍生品交易以获取收益的理财产品A. 部分B. 全部C. 按合同约定D. 以上皆不对10．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 1811．某客户认购日日升 100000 份,日日升年化收益率为1.7%,持有 30 天赎回,此时客户本金加收益的金额约为A. 100120B. 100130C. 100140D. 10015012．非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户（）的财计划。
精选新版2020理财经理资格考核题库完整版808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下哪个投资工具最适合他(她)A. 债券B. 股票C. 股指期货D. 认股权证2．（）是客户对产品和服务不满意的一种集中表现。
A. 放弃B. 抱怨C. 投诉D. 拒绝3．与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务B. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理C. 按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别D. 综合理财服务更强调个性化的服务4．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入5．以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.04256．市场价格为90 元、期限为3 年、面额为100 元的债券，其即期收益率为6.67%，则其息票率为()A. 0.06B. 0.055C. 0.065D. 0.077．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。
A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险8．客户经理聘任期一般为（）, 到期后根据考评结果，进行续聘或解聘等相关事宜。
A. 6 个月B. 12 个月C. 18 个月D. 24 个月9．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。
A. 快刀斩麻法B. 欲擒故纵法C. 现场演练法D. 最后时限法10．（）获取客户的信息是面对大堂中所有客户展开的。
A. 问卷调查B. 大堂调查C. 电话调查D. 拜访调查11．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品B. 16C. 17D. 1812．一级分行需提前（）工作日向总行申报金苹果需求A. 1 个B. 2 个C. 3 个D. 5 个13．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
最新版精选2020理财经理资格完整考试题库808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话2．直接获取客户信息的途径不包括（）。
A. 问卷调查B. 大堂调查C. 电话调查D. 拜访调查3．投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将先前买入的卖出获利。
这种易方式成为()A. 现货交易B. 期权交易C. 空头交易D. 多头交易4．范道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于（）的行为。
A. 国家利益B. 公众利益C. 社会利益D. 客户利益5．下列话术采用了最后时限法的是（）。
A. 早些办理就早些获得收益。
B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
C. 您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？6．对于大客户一定要进行（）研究，小客户则可以视情况省略。
A. 可行性B. 需求C. 价值D. 流失7．甲是一名公务员，未婚，有３年的股票投资经验，因担心在投资过程中赔钱而影响工作，目前只将钱存入银行；是一名个体工商户，有一女儿正在上幼儿园，一年前开始炒股，对于股市的大涨大落，乙并不是很在意。
关于甲、乙的风险承受能力和风险容忍态度，下列说法正确的是（）。
A. 甲的风险承受能力高于乙，风险容忍态度高于乙B. 甲的风险承受能力低于乙，风险容忍态度高于乙C. 甲的风险承受能力低于乙，风险容忍态度低于乙D. 甲的风险承受能力高于乙，风险容忍态度低于乙8．理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户（）A. 投资须谨慎B. 理财非存款C. 不保证收益D. 产品有风险9．理财经理应如实告知客户（）A. 其它客户购买情况B. 自己的手机号码C. 银行每日理财产品的销售情况D. 理财产品风险评级情况，并建议购买相对应的产品10．下列有关投资的说法中,正确的是A. 经济繁荣时,应适当增持存款、债券,减少股票、房产等投资B. 经济繁荣时,增加长期储蓄和债券C. 经济繁荣时,增加长期储蓄和债券D. 经济衰退时,增加长期储蓄和债券11．下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合。
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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话2．在促成营销的话术中，用暗示启发的手法点明产品优势、亮点，只要客户表示赞同就达到促成目的的方法是（）。
A. 暗示启发法B. 利益促成法C. 最后时限法D. 逆转法3．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话4．与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。
A. 事先预约B. 事先准备C. 直接上门D. 陌生拜访5．外汇期货买卖最少（）合同A. 一个C. 十个D. 一百个6．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年7．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。
A. 信托财产B. 信托公司固有财产C. 委托人固有财产D. 保管人固有财产8．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对9．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。
A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是10．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。
通常来说，以下哪项是错误的（）。
A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等11．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行C. 证监会D. 私营企业12．无论是见新客户，还是见老客户，都要利用（）。
对于已经由本人或网点团队成员填写了表格的现有客户，客户理要提前准备原有信息表，在新一轮的客户需求调查阶段进行更新。
A. 客户资料表B. 工作日程表C. 意向客户表D. 客户信息表13．我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（B）A. 天富系列B. 财富系列C. 金苹果系列D. 创富系列14．陌生拜访的预期目标是（）。
A. 介绍产品B. 促成交易C. 获得联系方式D. 预约下次见面15．CPI 上涨了 5%，则债券投资者承担的风险是A. 价格风险B. 再投资风险C. 通货膨胀风险D. 违约风险16．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。
A. 2007B. 2008C. 2009D. 201017．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析18．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期19．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 10020．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元21．货币基金的管理费率一般为（）。
A. 1.5%B. 1%C. 0.5%D. 0.33%22．客户于 2012 年 4 月 11 日购买 3 年期国债，该期国债发行期限为 4 月 10 日至 4 月 23 日。
若该期国债为凭债，则户持有国债的起息日为（），到期日为（）；A. 4 月 11 日；2015 年 4 月 11 日B. 4 月 10 日；2015 年 4 月 10 日C. 4 月 10 日；2014 年 4 月 10 日D. 4 月 11 日；2014 年 4 月 11 日23．根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强24．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。
A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险25．截止 2011 年末，我行客户经理队伍已近（）人。
A. 1 万B. 2 万C. 3 万D. 4 万26．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法27．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
A. 15B. 10C. 5D. 328．范道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于（）的行为。
A. 国家利益B. 公众利益C. 社会利益D. 客户利益29．客户经理应该根据（）向客户推荐产品。
A. 客户经理的任务B. 客户的需求C. 行长的指示D. 客户的喜好30．下列指标不能体现金融市场的价格水平的是BA. 银行间同业拆借利率B. 上市公司总数C. 股票价格指数D. 货币市场基准利率31．如果企业的短期偿债能力很强，则货币资金及变现能力强的流动资产数额与流动负债的数额BA. 基本一致B. 前者大于后者C. 前者小于后者D. 两者无关32．下列金融交易中属于货币市场交易的项目是BA. 你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车B. 你在银行购买了 9800 元的短期国库券C. 普通股价格上涨，为此你买入 100 股这个公司的股票D. 你获得了一笔收入，买入 15000 元证券投资基金33．对于客户经理来说，（A ）是最直接且最关键的营销风险。
A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险34．下列话术采用了最后时限法的是（B ）。
A. 早些办理就早些获得收益。
B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
C. 您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？5、题型：单选A35．个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现，在法律关系上以（A）为资格条件，与商业银行进行业务往来的户。
A. 自然人B. 法人C. 身份证D. 户口簿36．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法37．如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以（）。
A. 放弃这个客户B. 营销其他客户C. 与客户约定下次拜访的时间D. 改天再来38．从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断A. 增加B. 减少C. 不变D. 不确定39．日日升人民币理财产品在机构客户赎回时有（）金额的上限控制A. 100 万B. 1000 万C. 2000 万D. 3000 万40．其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于A. 信用风险B. 政策风险C. 汇率风险D. 系统性风险41．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元B. 年金终值为 1538793.47 元C. 年金终值为 1638793.47 元D. 年金终值为 1738793.47 元42．银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是()A. 保本保收益型产品B. 保本浮动收益型产品C. 非保本浮动收益型产品D. 以上皆错43．穿着工装时，衣长约盖过臀部的（）为宜。
A. 1/2B. 1/3C. 2/3D. 4/544．客户经理争取某个团体或主管部门的同意，由它们向其所属单位推介银行的产品与服务，这种方法是（）。
A. 逐户确定法B. 客户自我推介法C. 拓展熟识人群法D. 群体介绍法45．我行在销售外币理财业务时应严格遵守（）原则A. 风险最小化B. 利益最大化C. 风险匹配D. A 和 C46．郑先生在房地产行业工作，积累了不少资金，也相信“钱财需要打理”，就主动向从事金融业的朋友咨询硬座何投资，直至遇到了某银行理财经理李先生，听了李先生关于投资的见解，他决定将自己财产的 80%交给李先生全权打理，则郑先生的理财性格属于（）。
A. 私密型B. 依赖型C. 冲动型D. 纪律型47．甲是一名公务员，未婚，有３年的股票投资经验，因担心在投资过程中赔钱而影响工作，目前只将钱存入银行；是一名个体工商户，有一女儿正在上幼儿园，一年前开始炒股，对于股市的大涨大落，乙并不是很在意。
关于甲、乙的风险承受能力和风险容忍态度，下列说法正确的是（）。
A. 甲的风险承受能力高于乙，风险容忍态度高于乙B. 甲的风险承受能力低于乙，风险容忍态度高于乙C. 甲的风险承受能力低于乙，风险容忍态度低于乙D. 甲的风险承受能力高于乙，风险容忍态度低于乙48．理财经理应如实告知客户（）A. 其它客户购买情况B. 自己的手机号码C. 银行每日理财产品的销售情况D. 理财产品风险评级情况，并建议购买相对应的产品49．银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）A. 代销协议B. 代理资金收付协议C. 信托合同D. 委托代理合同50．若客户甲于 2010 年 10 月 1 日提前兑取该笔 20100203，则其资金帐户将收到的金额为（）A. 10000B. 9990C. 9980D. 990051．下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合A. 国债B. 认股权证C. 可转换公司债券D. 期货期权52．目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是()A. 证券投资基金B. 衍生金融工具C. 结构性存款D. 浮动利率债券53．下列理财产品不能用来保本的是()A. 国债B. 股票市场基金C. 货币市场基金D. 央行票据54．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年55．国债质押贷款是指个人客户以其在我行持有的（）国债作质押，从我行取得人民币贷款的业务。
A. 未到期B. 已到期C. 全部D. 以上均错56．()57．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。
A. 快刀斩麻法B. 欲擒故纵法C. 现场演练法D. 最后时限法58．范客户经理因故辞职或转岗，应提前（）提出申请，并于提出申请当日脱离本岗位工作。