2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财(初级)》精选重点题[第六十五篇]
2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财(初级)》试题精选[七十四]
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2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财（初级）》试题精选[七十四]一、单选题-1/知识点：章节测试目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域进行分工监管，下列（）不属于“三会”。
A.中华人民共和国保险监督管理委员会B.中国证券监督管理委员会C.中国银行业协会D.中国银行业监督管理委员会二、单选题-2/知识点：章节测试在委托代理关系中，发生的法律后果由（）。
A.代理人与被代理人共同承担B.代理人承担C.被代理人承担D.视情况而定三、单选题-3/知识点：章节测试结构性理财产品的主要类型不包括（）。
A.外汇挂钩类B.与现金挂钩类C.股票挂钩类D.指数挂钩类四、单选题-4/知识点：章节测试商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以（）方式进行。
A.营业网点面谈B.网络C.电话D.邮寄调查问卷五、单选题-5/知识点：章节测试房地产投资者以所购买的房地产为抵押，借人相当于其购买成本的绝大部分款项。
这被称为房地产投资的（）。
A.价值升值效应B.财务杠杆效应C.现金流和税收效应D.风险效应六、单选题-6/知识点：章节测试某项目在5年建设期内每年年初向银行借款l00万元，借款年利率为10％，问项目竣工时应付本息的总额是（）。
A.512．72万元B.581．49万元C.610．54万元D.671．56万元七、单选题-7/知识点：章节测试退休养老收入的内容不包括（）。
A.社会养老保险B.企业年金C.失业保险D.个人储蓄八、单选题-8/知识点：章节测试复利终值系数的公式是（）。
A.(1+r)B.(1+r)nC.[(1+r)n-1]／rD.[1-(1+r)n]／r九、单选题-9/知识点：章节测试离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应以共同财产偿还，如果该项财产不足清偿时，（）。
A.由双方协议清偿B.由男女各清偿一半C.由经济条件好的一方清偿D.双方不再负清偿责任十、单选题-10/知识点：章节测试下列说法中，不属于私人银行业务(服务)特征的是（）。
2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财(初级)》习题精选资料[三十一]
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2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财（初级）》习题精选资料[三十一]一、单选题-1/知识点：章节测试商业银行挪用客户资产的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定采取相关监管措施外，还可以并处（）罚款。
A.5万元以下B.5万元以上20万元以下C.20万元以上50万元以下D.50万元以上二、单选题-2/知识点：章节测试下列关于信托的表述，错误的是（）。
A.信托财产按约定条件由受托人进行管理或处置B.委托人是信托财产的合法所有者C.信托财产具有独立性D.信托财产的受益人只能是委托人本人三、单选题-3/知识点：章节测试（）是理财行业和理财师职业发展的有力保证。
A.合格的技能培训B.良好的教育C.职业道德要求D.丰富的工作经验四、单选题-4/知识点：章节测试小昊每年初存入住房基金15000元，利率10％，5年后的本息和为（）元。
A.75100B.100734C.125546D.160000五、单选题-5/知识点：章节测试允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权的是（）。
A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权六、单选题-6/知识点：章节测试风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点不得低于（）万元人民币。
A.5B.10C.15D.20七、单选题-7/知识点：章节测试（）能够帮助理财师快速计算出财富积累的时间与收益率的关系。
A.财务计算器B.Excel财务函数C.72法则D.专业理财软件八、单选题-8/知识点：章节测试下列不属于退休养老收入来源的是（）。
A.社会养老保险B.企业年金C.子女赡养费用D.个人储蓄投资九、单选题-9/知识点：章节测试下列人数（）不可以成为有限合伙企业。
A.5B.26C.47D.53十、单选题-10/知识点：章节测试根据保险销售行为规范和相关要求，当（）时，向其销售保险产品原则上应为保单利益确定的保险产品，且保险合同不得通过系统自动核保现场出单，应将保单材料转至保险公司，经核保人员核保后，由保险公司出单。
2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财(初级)》知识点练习题[第七十六篇]
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2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财（初级）》知识点练习题[第七十六篇]一、单选题-1/知识点：章节测试下列选项中，关于经常项目个人外汇管理的表述，正确的是（）。
A.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，小额兑换可以凭原兑换水单在银行办理B.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以下的，凭本人有效身份证件在银行办理C.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，凭本人有效身份证件在银行办理D.境外个人在境内取得的经常项目项下合法人民币收入，可以凭本人有效身份证件在银行办理原路汇回二、单选题-2/知识点：章节测试根据我国《民法通则》的规定，代理中不包含的代理形式是（）。
A.委托代理B.法定代理C.指定代理D.意见代理三、单选题-3/知识点：章节测试下列不能成为民事法律关系主体的是（）。
A.自然人B.法人C.标的物D.国家四、单选题-4/知识点：章节测试在经济评价中，一个项目内部收益率的决策规则是（）。
A.IRR低于融资成本．则投资B.IRR大于融资成本．则投资C.IRR>0．则投资D.IRR<0．则投资五、单选题-5/知识点：章节测试下列客户信息中不属于财务信息的是（）。
A.客户的投资偏好B.客户预见的收支情况C.客户当前收支情况D.客户的财务安排六、单选题-6/知识点：章节测试下列不属于商业银行理财顾问服务的是（）。
A.财务分析与规划B.投资建议C.综合理财服务D.个人投资品推介七、单选题-7/知识点：章节测试下列各项年金中，只有现值没有终值的年金是（）。
A.即付年金B.先付年金C.永续年金D.普通年金八、单选题-8/知识点：章节测试中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（）倍。
A.1B.2C.3D.4九、单选题-9/知识点：章节测试（）是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。
2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财(初级)》考前练习题[第三十三篇]
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2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财（初级）》考前练习题[第三十三篇]一、单选题-1/知识点：章节测试张先生以10％N利率借款500000元投资于一个5年期项目。
每年年末至少要收回（）元。
该项目才是可以获利的。
A.100000B.131899C.150000D.161051二、单选题-2/知识点：章节测试下列（）不属于国内个人理财业务迅速发展的原因。
A.居民财富积累B.居民理财需求上升C.投资理财工具日趋丰富D.金融机构的发展壮大三、单选题-3/知识点：章节测试（）通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。
A.登记B.开户C.注册D.销户四、单选题-4/知识点：章节测试在财务计算器上，表示每年付款次数的按键是（）。
A.P／YB.C/YC.ND.I/Y五、单选题-5/知识点：章节测试（）能够帮助理财师快速计算出财富积累的时间与收益率的关系。
A.财务计算器B.Excel财务函数C.72法则D.专业理财软件六、单选题-6/知识点：章节测试LIBOR指的是（）。
A.香港银行同业拆借利率B.新加坡银行同业拆借利率C.伦敦银行同业拆借利率D.美国联邦基金利率七、单选题-7/知识点：章节测试交费灵活、保额可调整、非约束性的寿险是指（）。
A.分红险B.万能保险C.投连险D.房贷险八、单选题-8/知识点：章节测试根据《民法通则》规定，下列可以开办个人理财业务的是（）。
A.12周岁的未成年人B.16周岁的但依靠父母生活的人C.10周岁以下的未成年人D.限制民事行为能力人的法定代理人九、单选题-9/知识点：章节测试下列关于股票的表述正确的是（）。
A.引起股票价格变动的直接原因是公司盈利水平B.目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息C.优先股的股利发放先于普通股，但不是定额的D.股票是股份公司发行的有价证券，其实质是公司的产权证明书十、单选题-10/知识点：章节测试养老护理和资产传承是家庭生命周期中（）的核心目标。
2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财(初级)》考前练习题[八十七]
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2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财（初级）》考前练习题[八十七]一、单选题-1/知识点：章节测试在国际货币市场中，最典型且最有代表性的同业拆借利率是（）。
A.LIBORB.UNIBORC.HIBORD.SHIBOR二、单选题-2/知识点：章节测试按照《个人外汇管理办法》，对经常项目个人外汇管理描述错误的是（）。
A.经常项目的外汇管理按照可兑换原则管理B.从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易备案后，其贸易外汇资金的管理按照机构外汇收支进行管理C.个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划转、结汇D.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件在银行办理三、单选题-3/知识点：章节测试个人生命周期中稳定期的理财活动主要是（）。
A.提升专业，提高收入B.量入为出，存自备款C.偿还房贷，筹教育金D.收入增加，筹退休金四、单选题-4/知识点：章节测试王先生出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取。
如果从第1年年初开始出租，共出租10年，利率为8％。
那么在第10年年末的终值是（）万元。
A.37．21B.28．45C.31．29D.33．38五、单选题-5/知识点：章节测试下列（）不属于货币市场。
A.同业拆借市场B.票据贴现市场C.可转让小额定期存单市场D.回购市场六、单选题-6/知识点：章节测试假定期初本金为100000元，单利计息，6年后终值为130000元，则年利率为（）。
A.1％B.3％C.5％D.10％七、单选题-7/知识点：章节测试合格理财师的标准不包括（）。
A.品德B.服务C.专业能力D.销售技巧八、单选题-8/知识点：章节测试在（）业务中，基金子公司并不进行主动、系统的项目开发、产品设计、交易结构安排和风险控制措施。
甚至不直接、亲自参与资产管理的业务。
2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财(初级)》试题精选[第二篇]
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2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财（初级）》试题精选[第二篇]一、单选题-1/知识点：章节测试从事非营利性的社会各项公益事业的法人是指（）。
A.企业法人B.机关法人C.社会团体法人D.事业单位法人二、单选题-2/知识点：章节测试某银行推出一款与新兴市场资源类公司挂钩的理财产品，并保证理财产品到期时l00％还本付息且预期收益率为10％。
则该理财产品属于（）。
A.保证收益理财产品B.保本浮动收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.非保本固定收益理财计划三、单选题-3/知识点：章节测试按照个人理财专业化服务的性质来讲，个人理财业务中的综合理财服务是建立在（）关系上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。
A.受托管理B.顾问服务C.业务咨询D.委托代理四、单选题-4/知识点：章节测试按照个人理财专业服务的性质来讲，个人理财业务中的综合理财服务是建立在（）关系上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。
A.受托管理B.顾问服务C.业务咨询D.委托代理五、单选题-5/知识点：章节测试下列选项中，不属于金融衍生品市场的是（）。
A.期货市场B.基金市场C.互换市场D.远期协议市场六、单选题-6/知识点：章节测试下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是（）。
A.商业银行提供建议并作出决策，客户不参与B.商业银行只提供建议，最终决策权在客户C.客户提供建议并作出决策，商业银行不参与D.客户只提供建议，最终决策权在商业银行七、单选题-7/知识点：章节测试林先生在未来的10年内每年年初获得10000元，年利率为10％，则这笔年金的终值约为（）元。
A.259374B.110000C.159374D.175312八、单选题-8/知识点：章节测试国内银行个人理财业务发展历程的萌芽阶段始于（）。
A.20世纪70年代末B.20世纪80年代末C.20世纪90年代末D.21世纪初九、单选题-9/知识点：章节测试下列哪一项不属于私募债的投资模式?（）A.买人持有B.公开发行C.杠杆组合D.利益量化工具买卖私募债十、单选题-10/知识点：章节测试一个家庭在其不同的人生阶段，涉及大量的风险，人们需要对自己的家庭及个人进行风险管理计划，下面不属于正确的措施的是（）。
2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财(初级)》考前复习题[四十四]
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2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财（初级）》考前复习题[四十四]一、单选题-1/知识点：章节测试有远大的目标，是一个不安分、不怕冒险的行动者，性格外向，意志坚强，说话办事井井有条，果断务实，指的是理财规划中的（）客户类型。
A.孔雀型B.猫头鹰型C.鸽子型D.老鹰型二、单选题-2/知识点：章节测试下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是（）。
A.销售储蓄存款产品B.销售信贷产品C.对外营销宣传活动D.提供财务分析与规划服务三、单选题-3/知识点：章节测试下列哪一项不可以作为合伙企业的出资?（）A.土地所有权B.知识产权C.实物D.劳务四、单选题-4/知识点：章节测试一般来说，债券的价格与到期收益率成（），债券的市场交易价格与市场利率成（）。
A.反比；正比B.反比；反比C.正比；正比D.正比；反比五、单选题-5/知识点：章节测试商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以（）方式进行。
A.营业网点面谈B.网络C.电话D.邮寄调查问卷六、单选题-6/知识点：章节测试债券投资者可能面临的风险有（）。
①通货膨胀风险；②信用风险；③提前偿还风险；④价格风险；⑤流动性风险；⑥汇率风险A.①②③④⑤⑥B.①②③⑤⑥C.①②③④D.①②⑤七、单选题-7/知识点：章节测试下列属于艺术品投资所面临的风险是（）。
A.流通性差、保管难、价格波动较小B.流通性差、保管难、价格波动较大C.流通性强、保管难、价格波动较大D.流通性强、保管难、价格波动较小八、单选题-8/知识点：章节测试陈先生打算5年后买房，现在开始准备首付款，他每个月从收入中拿出5000元进行投资，预期投资收益率为7%。
那么到了购房时，陈先生能够准备的首付款为（）元。
A.425365．37B.357964．50C.325978．47D.300000．00九、单选题-9/知识点：章节测试下列不属于人身保险的是（）。
A.责任保险B.人寿保险C.意外伤害保险D.健康保险十、单选题-10/知识点：章节测试下列关于中小企业私募债的投资要求，说法错误的是（）。
2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财(初级)》练习题资料[第四篇]
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2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财（初级）》练习题资料[第四篇]一、单选题-1/知识点：章节测试黄小姐计划从2011年到2017年每年年底存入银行1万元，存款利率为5%。
则2018年黄小姐可获得（）元。
A.81420B.73500C.98490D.95491二、单选题-2/知识点：章节测试（）是个人理财业务的需求方，也是商业银行个人理财业务的服务对象。
A.商业银行B.个人客户C.非银行金融机构D.监管机构三、单选题-3/知识点：章节测试结构性理财产品的主要类型不包括（）。
A.外汇挂钩类B.现金挂钩类C.股票挂钩类D.商品挂钩类四、单选题-4/知识点：章节测试下列各项中，不属于退休规划最大影响因素的是（）。
A.通货膨胀率B.客户寿命C.工资薪金收入成长率D.投资报酬率五、单选题-5/知识点：章节测试有四个投资方案：甲方案年贷款利率6．11%；乙方案年贷款利率6%，每季度复利一次；丙方案年贷款利率6%，每月复利一次；丁方案年贷款利率6%，每半年复利一次。
则四个方案中有效年利率最低的是（）。
A.甲B.乙C.丙D.丁六、单选题-6/知识点：章节测试个人理财业务表现为两种性质，分别是（）。
A.代理性质和受托性质B.顾问性质和受托性质C.顾问性质和代理性质D.委托性质和代理性质七、单选题-7/知识点：章节测试（）要求应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。
A.了解原则B.诚信原则C.连续性原则D.适当性原则八、单选题-8/知识点：章节测试根据《保险法》的规定，银行下辖各级经营机构开办保险代理业务．必须取得（）。
A.保险监督管理机构颁发的保险业务许可证B.保险监督管理机构颁发的保险兼业代理业务许可证C.保监会颁发的险业务经营许可证D.保监会、证监会和银监会共同颁发的保险兼业代理业务许可证九、单选题-9/知识点：章节测试下列不属于理财产品或理财工具共同具有的特性的是（）。
2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财(中级)》习题精选资料[第三篇]
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2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财（中级）》习题精选资料[第三篇]一、单选题-1/知识点：章节测试关于家庭收入支出表，说法错误的是( ???)。
A.通常以月度为单位B.需有表头C.金额和占比分别标明单位“元”，或者“万元”和百分比D.体现了客户家庭在统计期间收入、支出的占比情况二、单选题-2/知识点：章节测试关于以下两种说法：①资产组合的收益是资产组合中单个证券收益的加权平均值；②资产组合的风险总是等同于所有单个证券风险之和。
下列选项正确的是( ???)。
A.仅①正确B.仅②正确C.①和②都正确D.①和②都不正确三、单选题-3/知识点：章节测试各高校学生贷款实际额度一般每年在( ???)。
A.1000元以上B.2000～4000元之间C.3000～5000元之间D.4000～10000元之间四、单选题-4/知识点：章节测试理财规划书的开场白不包括( ???)。
A.一封给客户的信B.理财规划书的封面C.法律声明文件D.理财规划书的摘要五、单选题-5/知识点：章节测试祖父母、外祖父母属于第二顺序继承人，祖父母、外祖父母享有继承权，其继承方式不包括（??）。
A.法定继承B.遗嘱继承C.转继承D.代位继承六、单选题-6/知识点：章节测试以下关于口头遗嘱的说法错误的是（??）。
A.危急情况过后能够用书面形式立遗嘱，所立口头遗嘱仍有效B.立遗嘱人只有处在危急情况下，即遗嘱人随时有生命危险时，不能以其他方式设立遗嘱，才允许设口头遗嘱C.口头遗嘱指由遗嘱人口头表述而不以任何方式记载的遗嘱D.口头遗嘱有两个以上见证人在场见证，才是有效的遗嘱七、单选题-7/知识点：章节测试资本资产定价模型揭示了在证券市场均衡时，投资者对每一种证券愿意持有的数量( ???)已持有的数量。
A.大于B.小于C.等于D.不少于八、单选题-8/知识点：章节测试融资比率等于( ?)。
A.投资性负债／投资性资产B.总负债／总资产C.投资性负债／总资产D.总负债／投资性资产九、单选题-9/知识点：章节测试按照资产特征、投资需求等方面可将中小企业主进行简单地分类，不同类别的中小企业主在理财需求和理财渠道偏好上具有明显的差异。
2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财(初级)》考前复习题[第七十九篇]
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2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财（初级）》考前复习题[第七十九篇]一、单选题-1/知识点：章节测试下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是（）。
A.尽力保全已积累的财富、厌恶风险B.愿意承担较高的风险，追求高收益C.没有或仅有较低的理财需求和理财能力D.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益二、单选题-2/知识点：章节测试信托业务的当事人不包括（）。
A.委托人B.受托人C.监管人D.受益人三、单选题-3/知识点：章节测试根据规定，保证收益型理财计划的起点金额在（）万元人民币以上。
A.3B.4C.5D.6四、单选题-4/知识点：章节测试某公司本年起每年年末存入银行一笔固定金额的款项，若采用最简便算法计算n年后的本利和，则应选用的时间价值系数是（）。
A.复利终值系数B.复利现值系数C.普通年金终值系数D.普通年金现值系数五、单选题-5/知识点：章节测试王某比较担心财富不够，量出为人，开源重于节流，该客户可定位为（）。
A.挥霍者B.储藏者C.积累者D.逃避者六、单选题-6/知识点：章节测试下列（）不属于保险的要素。
A.保险合同B.保险金额C.保险人D.保险手续费七、单选题-7/知识点：章节测试年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流。
下列不属于年金的是（）。
A.养老金B.房贷月供C.定期定额购买基金的月投资款D.每月家庭日用品费用支出八、单选题-8/知识点：章节测试下列哪一项不属于家庭收支和债务规划的内容?（）A.家庭收支平衡规划的形式B.家庭收支平衡规划的目的C.家庭消费开支规划的内容及意义D.现金管理规划九、单选题-9/知识点：章节测试下列关于普通合伙企业合伙人财产份额转让的说法中，正确的是（）。
A.合伙人之间可以自由转让各自的财产份额．无须经其他合伙人同意，也不需要通知其他合伙人B.合伙人不得将其财产份额转让给合伙企业合伙人以外的人C.合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的．须经其他合伙人一致同意D.在任何情况下．合伙人均不得以其财产份额出质十、单选题-10/知识点：章节测试个人理财顾问服务的风险揭示管理措施有（）。
2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财(中级)》精选重点题[八十三]
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2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财（中级）》精选重点题[八十三]一、单选题-1/知识点：章节测试下列关于子女教育投资规划原则的说法，错误的是( ???)。
A.理财目标要合理B.应提前规划C.定期定额、强制储蓄D.应积极投资，追求高收益二、单选题-2/知识点：章节测试某作家的长篇小说在一家晚报上连载3个月，每月收入3000元。
则这三个月所获稿酬应缴纳的个人所得税为( ???)元。
A.924B.1008C.1320D.1440三、单选题-3/知识点：章节测试准备的退休基金在投资中应寻求( ???)之间的平衡，选择合适的投资工具或投资组合。
A.稳健性和收益性B.开放性和稳健性C.风险性和收益性D.多元性和稳健性四、单选题-4/知识点：章节测试关于人身保险的保险金额，下列说法正确的是( ???)。
A.根据保险价值确定B.不能超过投保人保险标的的保险价值C.由投保人和保险人双方约定的，法律一般不作限制D.如果投保人以保险价值全部投保，保险金额与保险价值相等五、单选题-5/知识点：章节测试张先生2015年全年的工资收入为63000元，前6个月每月工资4500元，后6个月每月工资6000元。
则张先生2015年应缴纳个人所得税为( ???)元。
A.3000B.1050C.2000D.1300六、单选题-6/知识点：章节测试提供优异的客户服务的措施不包括（??）A.做精分内服务B.做足额外服务C.做好创新服务D.做好超常服务七、单选题-7/知识点：章节测试投资者准备投资债券，该债券在上海证券交易所交易，面值100元，票面利率5％，必要报酬率6％，期限10年，目前距离到期日还有5年，每年付息一次，当前交易所交易价格显示为93元，则该债券目前的交易价格( ???)。
A.偏低B.偏高C.正好等于债券价值D.无法判断八、单选题-8/知识点：章节测试关于证券市场线和资本市场线，下列说法正确的是( ???)。
2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财(初级)》试题精选[第十八篇]
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2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财（初级）》试题精选[第十八篇]一、单选题-1/知识点：章节测试与理财计划相比，私人银行业务的核心是个人理财，更加强调（）。
A.风险性B.收益性C.建议性D.个性化二、单选题-2/知识点：章节测试投资人自行清算的，应当在清算前（）日书面通知债权人。
A.5B.10C.15D.20三、单选题-3/知识点：章节测试以下不属于中小企业私募债的优势的是（）。
A.发行门槛高B.发行期限可长可短C.成本可控D.资金用途灵活四、单选题-4/知识点：章节测试超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。
A.2年B.1年C.3年D.半年五、单选题-5/知识点：章节测试以下属于理财顾问服务的是（）。
A.销售信贷产品B.对外营销宣传活动C.销售储蓄存款产品D.提供财务分析与规划服务六、单选题-6/知识点：章节测试基金资产中，（）以上基金资产中投资于债券的，为债券基金。
A.20％B.30％C.60％D.80％七、单选题-7/知识点：章节测试下列关于货币型理财产品的特点，正确的是（）。
A.投资期短、资金赎回灵活、本金、收益安全性高B.投资期短、资金赎回不灵活、本金、收益安全性低C.投资期长、资金赎回灵活、本金、收益安全性高D.投资期长、资金赎回不灵活、本金、收益安全性低八、单选题-8/知识点：章节测试李先生拟投资人民币50000元购买银行理财产品，若年报酬率为10％，投资期限为20年，则届时李先生可积累资金（）元。
A.340000B.385476C.336375D.397652九、单选题-9/知识点：章节测试各基金销售机构需满足开展基金销售业务的网点应有（）名以上人员具备基金销售业务资质的要求。
A.1B.5C.10D.20十、单选题-10/知识点：章节测试商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（）承担。
2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财(初级)》习题精选资料[三十四]
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2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财（初级）》习题精选资料[三十四]一、单选题-1/知识点：章节测试某基金的资产配置长期维持在如下水平：股票75％、债权20％、现金5％，则基本上可以判断，该基金是（）。
A.成长型基金B.股票型基金C.债券型基金D.混合型基金二、单选题-2/知识点：章节测试下列市场中不属于资本市场的是（）。
A.债券回购市场B.中长期债券市场C.股票市场D.证券投资基金市场三、单选题-3/知识点：章节测试商业银行从事境内黄金期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格合格人员不少于4人，其中风险管理人员至少（）人。
A.1B.2C.3D.4四、单选题-4/知识点：章节测试根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。
A.5B.20C.15D.10五、单选题-5/知识点：章节测试小李为了将来给自己购置汽车，在5年中，每年年底投资某理财产品10000元，年收益率为8％。
按复利计算，在第5年年末，小李可以收回现金（）元。
(通过系表计算)A.48630B.56800C.58670D.79000六、单选题-6/知识点：章节测试商业票据的市场参与主体不包括（）。
A.发行者B.投资者C.居民个人D.销售商七、单选题-7/知识点：章节测试张先生在未来10年内每年年初获得1000元，年利率为8％，则这笔年金的终值为（）元。
A.12324．32B.13454．67C.14343．76D.15645．49八、单选题-8/知识点：章节测试（）是指交易双方约定在未来某一日、交换协议期间内一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算的利息的金融合约。
A.股权远期合约B.债券远期合约C.远期利率协议D.远期汇率协议九、单选题-9/知识点：章节测试王女士打算投资100万元，希望10年后可以获得200万元，则她需要选定的理财产品的投资收益率是（）。
2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财(初级)》习题精选资料[第三十三篇]
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2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财（初级）》习题精选资料[第三十三篇]一、单选题-1/知识点：章节测试收藏品中，价值一般较高，投资者要具有相当的经济实力是指（）。
A.古玩B.艺术品C.邮票D.纪念币二、单选题-2/知识点：章节测试设立合伙企业应当具备的条件之一是有（）以上合伙人。
A.1个B.2个C.3个D.4个三、单选题-3/知识点：章节测试下列哪一项属于境外主要股票价格指数?（）A.沪深300指数B.深圳综合指数C.标准普尔债券价格指数D.道琼斯股票价格平均指数四、单选题-4/知识点：章节测试（）是指在民事活动中，民事主体应该诚实、守信用，正当行使权利和义务。
A.诚实信用原则B.互帮互助原则C.勤勉尽职原则D.专业胜任原则五、单选题-5/知识点：章节测试某银行新推出的一项理财计划，按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划，则据此推断该理财计划属于（）。
A.非保本浮动收益理财计划B.保证收益理财产品C.固定收益理财计划D.保本浮动收益理财计划六、单选题-6/知识点：章节测试下列不可以发行公司债券的单位是（）。
A.股份有限公司B.有限责任公司C.国有控股企业D.中外合资经营企业七、单选题-7/知识点：章节测试商业银行理财产品的宣传和介绍材料中应全面反映产品的重要特性和与产品有关的重要事实，在（）最醒目位置揭示风险，说明最不利的投资情形和投资结果。
A.最后一页B.首页C.文中任意部分D.第二页八、单选题-8/知识点：章节测试当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭回避（），以对自己的资产进行保值。
A.固定利率债券B.浮动利率资产C.股票D.外汇九、单选题-9/知识点：章节测试重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的基金是（）。
A.收入型基金B.平衡型基金C.主动型基金D.成长型基金十、单选题-10/知识点：章节测试《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财(初级)》习题精练[十五]
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2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财（初级）》习题精练[十五]一、单选题-1/知识点：章节测试下列哪一项不属于自然人民事行为能力的分类?（）A.完全民事行为能力人B.相对民事行为能力人C.限制民事行为能力人D.无民事行为能力人二、单选题-2/知识点：章节测试下列不属于实物黄金的是（）。
A.金条B.纸黄金C.金币D.金饰三、单选题-3/知识点：章节测试房地产投资的特点不包括（）。
A.变现性相对较强B.财务杠杆效应C.价值升值效应D.政策风险四、单选题-4/知识点：章节测试下列对格式条款合同的理解中，错误的是（）。
A.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款B.提供格式条款的一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务C.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款D.提供格式条款的一方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按照对方的要求，对条款予以说明五、单选题-5/知识点：章节测试银行代理信托类产品是指信托公司委托（）代为向合格投资者推介信托计划。
A.商业银行B.保险公司C.中央银行D.券商六、单选题-6/知识点：章节测试下列选项不属于股票市场功能的是（）。
A.积聚资本B.股票定价C.转让资本D.积聚风险七、单选题-7/知识点：章节测试保存客户的记录和相关文件是相当重要的，以下不属于该重要性原因的是（）。
A.这些资料记录了客户和理财师及其所在机构的隐私，以防止泄漏重大信息B.当理财师或所在金融机构发生法律纠纷。
这些资料可以作为使理财师和所在机构免于承担不必要的法律责任的证据C.这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持D.理财规划过程中的许多客户资料．信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳．供以后的工作中研究交流学习八、单选题-8/知识点：章节测试某投资者拟准备投资于一个投资额为20000元的A项目，项目期限4年，期望投资报酬率为10％，每年能获取现金流量7000元。
2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财(初级)》习题精练[第三十五篇]
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2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财（初级）》习题精练[第三十五篇]一、单选题-1/知识点：章节测试西方心理学家马斯洛认为人类的需求可分为五个层次，由低到高依次为（）。
A.生理、安全、爱和归属感、被尊重、自我实现B.安全、生理、爱和归属感、被尊重、自我实现C.生理、安全、被尊重、爱和归属感、自我实现D.被尊重、生理、安全、爱和归属感、自我实现二、单选题-2/知识点：章节测试对于中小企业私募债来说，每期私募债券的投资者合计不得超过（）人。
A.100B.150C.200D.300三、单选题-3/知识点：章节测试商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以（）方式进行。
A.营业网点面谈B.网络C.电话D.邮寄调查问卷四、单选题-4/知识点：章节测试按照个人理财专业化服务的性质来讲，个人理财业务中的综合理财服务是建立在（）关系上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。
A.受托管理B.顾问服务C.业务咨询D.委托代理五、单选题-5/知识点：章节测试下列哪一项不属于外汇市场的交易?（）A.商业银行与客户之间的外汇交易B.商业银行与代理商之问的交易C.商业银行同业之间的外汇交易D.商业银行与中央银行之间的外汇交易六、单选题-6/知识点：章节测试个人理财业务属于商业银行的（）。
A.公司金融业务B.个人金融业务C.政府金融业务D.社会金融业务七、单选题-7/知识点：章节测试对于合伙制私募基金，下列哪一项不属于对普通合伙人的约束措施?（）A.担保交易的限制B.新基金募集的限制C.跟随基金共同投资的限制D.关于基金运作情况及财务状况的定期汇报制度八、单选题-8/知识点：章节测试下列哪一项不属于外汇的特点?（）A.可收益性B.可获得性C.可支付性D.可换性九、单选题-9/知识点：章节测试下列关于留置的说法中。
错误的是（）。
A.留置权人有权收取留置财产的孳息B.留置财产为可分物的，留置财产的价值应当相当于债务的金额C.留置财产折价或者变卖的，应当参照历史价格D.留置权人因保管不善致使留置财产毁损、灭失的，应当承担赔偿责任十、单选题-10/知识点：章节测试下列关于货币市场的说法中，错误的是（）。
2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财(初级)》考前复习题[第十八篇]
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2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财（初级）》考前复习题[第十八篇]一、单选题-1/知识点：章节测试对于中小企业私募债来说，每期私募债券的投资者合计不得超过（）人。
A.100B.150C.200D.300二、单选题-2/知识点：章节测试适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者的基金是（）。
A.成长型基金B.收入型基金C.货币市场型基金D.混合型基金三、单选题-3/知识点：章节测试销售保单利益不确定的保险产品，保费额度大于或等于投保人保费预算的（）的，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。
A.80％B.100％C.120％D.150％四、单选题-4/知识点：章节测试下列哪一项不属于期货期权?（）A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权五、单选题-5/知识点：章节测试商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括（）。
A.掌握所推介产品的特征B.具备相应的学历水平和工作经验C.具备相关监管部门要求的行业资格D.具备国家理财规划师资格六、单选题-6/知识点：章节测试赵女士有一个女儿，她对女儿教育目标的设定不符合子女教育规划重要原则的是（）。
A.理财目标的设定要切合实际，角度宽松B.尽早给孩子准备教育金C.定期定额强制储蓄，来实现子女教育基金的储蓄D.投资时可以采取积极策略以获得更多收人来筹集教育金七、单选题-7/知识点：章节测试下列哪一项不属于理财师的工作流程所包含的内容?（）A.接触客户，建立信任关系B.明确客户的理财目标C.制定理财规划的财务预算方案D.后续跟踪服务八、单选题-8/知识点：章节测试关于关注自身礼仪和工作状态的说法，下列错误的是（）A.商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则B.专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用C.理财师应更多地关心客户的需求D.告知客户理财师是以客户为中心的九、单选题-9/知识点：章节测试下列选项中，不属于大额可转让定期存单的特点是（）。
2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财(中级)》精选重点题[第十三篇]
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2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财（中级）》精选重点题[第十三篇]一、单选题-1/知识点：章节测试下列关于各种财富传承规划工具的说法，不正确的是（??）。
A.人寿保险流动性不强，难以实现更多的功能，如赡养子女、事业传承等B.税收递延养老金主要适用于西方发达国家，账户可指定受益人，可控投资分配状况C.跨辈分贷款缺乏灵活性，只能让下一辈人来收益，不能受益于更远的后代D.赠与需要交纳赠与税二、单选题-2/知识点：章节测试假设投资组合的收益率为20％，无风险收益率是8％，投资组合的方差为9％，贝塔值为12％，那么，该投资组合的夏普比率等于( ???)。
A.0. 2B.0．4C.0．6D.0．8三、单选题-3/知识点：章节测试教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及( ???)都已明确的前提下进行的。
A.子女教育目标B.通货膨胀率C.子女教育费用D.学费增长率四、单选题-4/知识点：章节测试客户关系管理发展的历程为（??）。
A.接触管理——客户关怀——关系营销——客户关系价值——CRMB.接触管理——客户关系价值——客户关怀——关系营销——CRMC.接触管理——关系营销——客户关怀——客户关系价值——cRMD.接触管理——关系营销——客户关系价值——客户关怀——CRM五、单选题-5/知识点：章节测试某投资者以每份920元认购了面值1000元、票面利率6％，每年付息的5年期债券，一年后，到期收益率变为7％，则该投资者的持有期收益率为( ???)。
A.7％B.11．54％C.8％D.10．26％六、单选题-6/知识点：章节测试某企业与保险公司签订的保险合同规定地震、火灾属于保险责任，如果地震引起火灾，并导致企业财产损失，按近因原则，保险公司应以( ???)的方式正确处理。
A.不承担赔偿责任B.仅赔偿因地震引起的财产损失C.仅赔偿因火灾引起的财产损失D.地震、火灾引起的财产损失均予赔偿七、单选题-7/知识点：章节测试当市场处于均衡状态时，最优风险证券组合T( ???)市场组合M。
2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财(中级)》习题精练[第一篇]
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2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财（中级）》习题精练[第一篇]一、单选题-1/知识点：章节测试甲乙未结婚生下儿子丙，丙跟随母亲一起生活，下列说法正确是（??）。
A.甲对丙不负有抚养教育的义务B.丙对甲不享有继承的权利C.丙仍可以依法享有对父母的继承权D.子女对父母的继承权因父母的不抚养而消除二、单选题-2/知识点：章节测试提供优异的客户服务的措施不包括（??）A.做精分内服务B.做足额外服务C.做好创新服务D.做好超常服务三、单选题-3/知识点：章节测试甲生前立遗嘱将一件古玩赠给乙，甲死后乙表示接受遗嘱，在遗产分割前乙死亡，应如何处理古玩?（??）A.古玩由乙子女继承B.经甲子女同意，可让乙子女继承C.古玩由甲子女继承D.将古玩出售，由甲、乙子女共同继承价款四、单选题-4/知识点：章节测试某零息债券，到期期限0．6846年，面值100，发行价95．02元，其到期收益率为( ???)。
A.5．24％B.7．75％C.4．46％D.8．92％五、单选题-5/知识点：章节测试综合理财规划服务的第一步是( ???)。
A.整理服务对象家庭财务状况信息B.收集服务对象家庭财务状况信息C.厘清服务对象和初步需求D.厘清服务对象及其家庭财务状况信息六、单选题-6/知识点：章节测试小李听理财师推荐配置了一个基金组合，该基金由偏股型基金和债券型基金混合而成，组合的平均年收益率为12％，标准差为0．06，同期一年期定期存款利率为2．25％。
则小李该基金组合的夏普比率是( ???)。
A.1．48B.1．54C.1．63D.1．82七、单选题-7/知识点：章节测试今年5月，张先生与唐小姐结婚后，张先生为唐小姐购买了一份保额为50万元的人身保险，受益人未定，张先生、唐小姐的父母均健在，两人未有小孩。
则张先生为唐小姐购买的人身保险的受益人包括( ???)。
A.唐小姐B.张先生、唐小姐的父母C.张先生的父母D.唐小姐、张先生的父母八、单选题-8/知识点：章节测试冬天下雪高速公路上结冰，交通部门将会对高速公路实施必要的封路措施，因为路上结冰有可能导致风险事故、产生损失，关于损失的说法正确的是( ???)。
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2019-2020年内蒙古自治区资格从业考试《个人理财（初级）》
精选重点题[第六十五篇]
一、单选题-1/知识点：章节测试
在理财师的实际工作中主要涉及法律体系中的法律不包括（）。
A.《中华人民共和国合同法》
B.《中华人民共和国信托法》
C.《保险兼业代理管理暂行办法》
D.《中华人民共和国民法通则》
二、单选题-2/知识点：章节测试
下列关于理财师4E执业资格的说法中，错误的是（）。
A.教育是成为合格理财师的基础，能够让参与者全面系统地掌握金融理财原理、工具、
方法和程序
B.中国香港的金融理财师(CFP)在考试方面，要求学员必须通过的第一阶段的资格认证考
试，全长3小时，约有75-85条目
C.中国香港CFP在工作经验方面，要成为初级持证人．必须具备1年全职的“符合资格的
工作经验”或等同时间兼职(2000小时兼职等于1年全职)的工作经验
D.职业道德是获得理财师资格认证的最后环节，也是最重要的环节
三、单选题-3/知识点：章节测试
金融期权的要素不包括（）。
A.标的资产
B.执行价格
C.利率
D.期权费
四、单选题-4/知识点：章节测试
保险的基本职能包括经济给付职能和（）。
A.补偿损失职能
B.资金积累职能
C.风险管理职能
D.社会管理职能
五、单选题-5/知识点：章节测试
按照《个人外汇管理办法》，下列不符合规定的是（）。
A.银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，相关材料至少保存5
年备查
B.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，超过规定金额时，凭本人有效
身份证件向当地外汇局事前报备
C.境外个人在境内取得的经常账户项目下的合法人民币收入，可以凭借本人有效身份证
件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出
D.境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭借本人有效身份证件在银行办理原路汇回
六、单选题-6/知识点：章节测试
根据有关规定，城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不得少于（）人。
A.5
B.10
C.20
D.30
七、单选题-7/知识点：章节测试
根据《民法通则》，下列关于代理的说法错误的是（）。
A.代理人和第三人串通损害被代理人利益的，由代理人和第三人负连带责任
B.第三人知道行为人没有代理权的情况下还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，
由第三人负责人
C.代理人不履行职责而给代理人造成损害的，应当承担民事责任
D.超越代理权的行为只有经被代理人的追认，被代理人才承担民事责任
八、单选题-8/知识点：章节测试
个人理财业务是建立在（）基础上的银行服务。
A.委托一代理关系
B.资金借贷关系
C.产品买卖关系
D.以上都不是
九、单选题-9/知识点：章节测试
当出现（）情形时，委托代理视为终止。
①代理人死亡；②作为被代理人或者代理人的法人终止；③被代理人和代理人之间的监护关系消灭；④代理人丧失民事行为能力；⑤代理期间届满或者代理事务完成；⑥被代理人取消委托或者代理人辞去委托。
A.①②③④⑤
B.①③④⑤⑥
C.①②④⑤⑥
D.①②③④⑥
十、单选题-10/知识点：章节测试
下列选项中，不属于金融衍生品市场的是（）。
A.期货市场
B.基金市场
C.互换市场
D.远期协议市场
十一、单选题-11/知识点：章节测试
下列关于信托的种类划分，不正确的是（）。
A.按信托关系建立的方式划分为法人信托和个人信托
B.按委托人或受托人的性质不同划分为法人信托和个人信托
C.按信托财产的不同划分为资金信托、动产信托、不动产信托、其他财产信托等
D.按信托关系建立的方式划分为任意信托和法定信托
十二、单选题-12/知识点：章节测试
短期政府债券通常采用（）发行。
A.贴现方式
B.平价方式
C.按面值
D.溢价方式
十三、单选题-13/知识点：章节测试
下列关于金融市场的中介的说法中，错误的是（）。
A.金融市场的中介大体分为交易中介和服务中介
B.交易中介通过市场为买卖双方成交撮合，并从中收取佣金
C.有价证券承销人属于服务中介
D.证券评级机构属于服务中介
十四、单选题-14/知识点：章节测试
理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，以下哪种情况是违规的?（）
A.在宣传销售文本中明确提示，产品过往业绩不代表其未来表现，不构成新发理财产品
业绩表现的保证
B.登载单位或者个人的推荐性文字
C.在理财产品宣传销售文本中使用模拟数据并注明
D.在提供客观证据的情况下，使用“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”等表述
十五、单选题-15/知识点：章节测试
下列市场中不属于资本市场的是（）。
A.债券回购市场
B.中长期债券市场
C.股票市场
D.证券投资基金市场
十六、单选题-16/知识点：章节测试
基金销售机构从事基金销售活动，责令改正，单处或者并处警告、三万元以下罚款的情形不包括（）。
A.违反《证券投资基金销售管理办法》第68条的规定，擅自向公众分发、公布基金宣传
推介材料
B.违反《证券投资基金销售管理办法》第74条的规定，擅自停止办理基金份额发售或者
拒绝投资人的申购、赎回
C.违反《证券投资基金销售管理办法》第75条的规定，确定基金份额申购、赎回价格
D.未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资
运作相关的非公开信息的
十七、单选题-17/知识点：章节测试
理财师应对客户的理财方案进行定期评估，（）不是定期评估需考虑的因素。
A.客户的投资金额和占比
B.客户的个人财务状况变化幅度
C.客户的投资风格
D.客户的性格特征
十八、单选题-18/知识点：章节测试
与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（）。
A.个性化服务
B.综合化服务
C.规划性服务
D.专业化服务
十九、单选题-19/知识点：章节测试
下列关于保险相关要素的说法，错误的是（）。
A.保险人承担赔偿或者给付保险金责任
B.投保人按保险合同负有支付保险费的义务
C.保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务的协议
D.投保人和被保险人不能是同一人
二十、多选题-20/知识点：章节测试
个人外汇账户按照账户性质分为（）。
A.经常项目账户
B.外汇结算账户
C.外汇储蓄账户
D.资本项目账户
E.境内个人外汇账户。