2016年上半年青海省基金从业资格：证券投资基金概述考试试卷

2016年上半年青海省基金从业资格：证券投资基金概述考
试试卷
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)
1、下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是__。

A．LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新
B．只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回
C．LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象
D．LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行
2、相关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到__。

A．60%以上
B．80%以上
C．90%以上
D．95%以上
3、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。

A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
B．具备基金销售费率的监控机制
C．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制
D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
4、2006年6月，中国证监会发布《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》，要求基金管理公司治理应遵循____利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。

A：基金管理人
B：基金份额持有人
C：基金托管人
D：监管机构
5、基金销售市场细分的原则中，__要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。

A．易入原则
B．可测原则
C．成长原则
D．识别原则
6、下列属于中国证监会职责的有__。

A．制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权
B．公布证券交易行情
C．对证券市场信息披露情况进行监督检查
D．制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施
7、投资者投资10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为1.0000元，申购费率为1.00%，则最后申购到的份额约为__份。

A．9900
B．9901
C．9990
D．10000
8、目前，对投资者从基金收益分配中获得__由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%的个人所得税。

A．储蓄存款利息收入
B．企业债券的利息收入
C．国债利息
D．股票的股息
9、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的____承担。

A：商业银行
B：证券公司
C：基金管理公司
D：信托公司
10、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的__提取一定比例的客户维护费。

A．保有量
B．销售额
C．持有人数量
D．未分配利润
11、目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括__。

A．商业银行
B．证券公司
C．证券投资咨询机构
D．专业基金销售机构
12、基金面临的外部风险包括__。

A．市场风险
B．政策风险
C．信用风险
D．经营风险
13、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括__。

A．投资人频繁开立、撤销账户的行为
B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为
C．超过约定时间进行资金划付的行为
D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易
14、银行理财产品相比于基金__。

A．可作为自身负债的一种受益凭证
B．可以给投资者带来较为确定的利息收入
C．流动性较差
D．信息披露程度较低
15、以下属于基金销售操作风险的有__。

A．向他人提供基金未公开的信息
B．投资者开户时审核证件、资料不严导致的风险
C．销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险
D．资金清算交收失误引起的风险
16、__是为投资人选择合适的基金产品前十分重要的环节。

A．了解基金投资人的风险承受能力
B．划分投资人的类型
C．确定投资者的投资目标
D．制定合适的理财方案
17、假设某封闭式基金7月18H的基金资产净值为35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币。

该股票基金的基金管理费率为0.25%。

那么，该基金7月19日应计提的托管费是____元。

A：2397
B：2406
C：2431
D：2439
18、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。

A．证券市场具有资本定价功能
B．证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资
C．证券市场可以使生产者实现套期保值的目的
D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能
19、从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是____
A：基金管理公司的公司章程
B：托管协议
C：基金契约
D：基金招募书
20、基金营销渠道的主要任务是__。

A．提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模
B．设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力
C．为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务
D．通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品
21、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在__。

A．购买基金份额的费用不同
B．购买基金份额的期间不同
C．购买基金份额的金额不同
D．购买基金份额的渠道不同
22、基金监管部对基金销售的日常持续监管主要包括__。

A．对基金销售机构的资格审核
B．对基金销售机构高级管理人员的资格审核
C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管
D．对基金销售各环节的监管
23、__是基金会计核算主体。

A．证券投资基金
B．基金管理公司
C．托管银行
D．基金代销机构总部
24、基金销售机构应__。

A．不在同一时间代销多只基金
B．关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性
C．为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份
D．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》
25、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当__，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A．客观
B．全面
C．准确
D．提供业绩信息的原始出处
26、对表现好的基金衡量会涉及到____的选择问题。

A：业绩计算时期
B：操作策略
C：风险水平
D：比较基准
27、基金合同生效后LOF即进入封闭期，封闭期一般不超过____个月。

A：1
B：2
C：3
D：4
28、以下四种金融产品中，__的流动性较好。

A．信托产品
B．券商集合计划
C．银行定期存款
D．证券投资基金
29、__是一种被动管理的基金，其整体风险系数更高些。

A．股票型基金
B．债券型基金
C．指数型基金
D．货币市场基金
30、下列收入中要征收企业所得税的有____
A：基金买卖股票、债券的差价收入
B：基金从证券市场上获得的股票利息、红利收入
C：企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入
D：企业投资者买卖基金单位获得的差价收入
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

)
31、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。

A．能有效地提高基金运作的透明度
B．有利于防止利益冲突与利益输送
C．在我国具有自愿性的特点
D．有利于提高证券市场的效率
32、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。

A．持有人户数
B．持有人结构及前50名持有人
C．基金合同摘要
D．重大事件揭示
33、市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15元，每股净利润为0.5元，每股净资产3元，其市盈率和市净率分别为____
A：30;5
B：5;30
C：7.5;5
D：7.5;30
34、关于债券的特征，下列描述错误的是__。

A．安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资
B．收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬
C．偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金
D．流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券35、《证券投资基金法》规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管
部门，各托管银行按照业务运作的需要，在内部均设立了专门的____
A：基金托管部
B：基金管理部
C：财产托管部
D：资产管理部
36、不追求取得超越市场表现的基金是__。

A．指数型基金
B．主动型基金
C．灵活配置基金
D．积极成长基金
37、基金销售中，常用的营业推广手段有__。

A．费率优惠
B．广告促销
C．销售网点宣传
D．举办投资者交流活动
38、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于____万元人民币。

A：1000
B：2000
C：3000
D：5000
39、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为__等不同层次。

A．开放国内资本市场
B．在国际资本市场募集资金
C．有条件地开放境内企业投资境外资本市场
D．在国际资本市场借贷
40、根据客户购买基金的行为，可以把基金销售的潜在客户划分为__。

A．普通客户
B．次要客户
C．潜在购买
D．更新购买
41、根据《证券投资基金会计核算业务指引》，基金的会计核算对象包括__的核算。

A．资产类
B．负债类
C．资产负债共同类
D．所有者权益类和损益类
42、对__申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。

A．银行
B．个人
C．非金融机构
D．保险公司
43、__是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

A．基金资产净值
B．基金资产总值
C．基金份额净值
D．基金总份额
44、普通股票股东的权利不包括__。

A．公司重大决策参与权
B．查阅公司债券存根
C．公司资产收益权和剩余资产分配权
D．优先分配公司剩余资产
45、根据____的规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，并要求有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算.交割系统，有符合要求的营业场所.安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施，有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度等条件。

A：《证券投资基金法》
B：《证券投资基金托管资格管理办法》
C：《中华人民共和国证券法》
D：《中华人民共和国刑法》
46、下列关于券商集合计划的说法，不正确的是__。

A．管理人的收入与其业绩表现没有直接关系
B．目标客户群体抗风险能力相对较强
C．投资门槛比基金高
D．流动性比基金差
47、开放式基金的分红方式有__和__两种。

A．股票分红
B．现金分红
C．分红再投资转换为基金份额
D．债券利息
48、按投资主体可以将股票划分为__。

A．国家股
B．法人股
C．社会公众股
D．外资股
49、基金年度报告披露的主要内容有__。

A．基金管理人报告
B．审计报告
C．投资组合报告
D．托管人报告
50、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。

申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．15
B．10
C．3
D．5
51、开放式基金代销是一种通过__等代销机构销售基金的方法。

A．银行
B．证券公司
C．保险公司
D．财务顾问公司
52、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具，在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。

这体现了基金市场营销的____
A：服务性
B：专业性
C：持续性
D：适用性
53、基金募集失败，基金管理人须承担的责任有__。

A．将投资人认购款项加计利息退还投资人
B．补偿投资人认购损失
C．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用
D．重新发售该基金
54、基金销售业务的风险主要包括__。

A．合规风险
B．操作风险
C．技术风险
D．不可抗力风险
55、____不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求较高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。

A：收入型基金
B：上市开放式基金
C：公募基金
D：私募基金
56、基金产品风险等级应当至少包括__。

A．低风险等级
B．中风险等级
C．无风险等级
D．高风险等级
57、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的有__。

A．估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值
B．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值
C．估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值D．有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
58、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

A．60%
B．70%
C．80%
D．90%
59、基金的投资运作是基金运作的最重要的环节，它包括__等部分。

A．风险控制
B．绩效评估
C．交易管理
D．投资管理
60、由证券公司办理的证券发行称为____ A：私募发行
B：公募发行
C：自办发行
D：承销发行。