基金定投业务培训PPT课件

当我爱上你，
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二、基金定投的意义
二、基金定投的意义 定投可以解决什么问题？
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二、基金定投的意义
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二、基金定投的意义
定投好处之一：闭着眼睛买！
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二、基金定投的意义
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二、基金定投的意义
每月计算净值变化，报酬率 不如预期就停止扣款
心中无中长期(五年以上)投 资打算
正确理念
利空越大，投资平均成本越 低，待市场反升，爆发力越 强
利空时投资报酬率低是正常 现象，应耐心等待利多来临
若要复利效果发挥至最大， 一定要投资5年以上
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二、基金定投的意义 定投注意事项之四：六大秘笈
一 基金定投的概念 二 基金定投的意义 三三 基金定投当前阶段的营销
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目录 CONTENTS
一、基金定投的概念
简单地说，是指在固定的时间将固定的金额投
定投 资到固定的开放式基金中，分批投入，积少成多，形 式上类似银行存款中的零存整取。 是一种目前在我国已经较为普遍的基金投资方 式，也是资产配置中非常常用的一种工具。
二、基金定投的意义
定投注意事项之二：时间与周期
理性定投选择： 周投 -周四 月投 -最后一周、但非最后一个交易日 季投 -最后一周、但非最后一个交易日 年投 -间隔太长
感性日期选择： 宝宝生日 结婚日 家庭幸运日
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二、基金定投的意义 定投注意事项之三：千万不要NG
NG
碰到突然利空，急于赎回或 放弃当月扣款
无法达到通过定投达到逢低吸入摊低成本，定投回报率会受到影响。
高点买入
从沪深300点最 高点下跌40%后 开始定投
客户B：定投了几期后发 现市场还在下跌，于是定 投断供
看市场好转，客 户B才重新开始 定投
错过了底部的最 佳买入点！
客户A 客户B
定投对象 沪深300指数
高点买入1万，累计投入金 定投到2015年
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一、基金定投的概念
基金定投的三大好处
• 营销客户。与客户建立第一笔投资关系，最好的切 入点就是定投。
• 业绩稳定。不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售 量。
• 服务提升。理财经理心理负担很小，无论何时，理 财经理都可以轻松面对客户。
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一、基金定投的概念
基金定投给客户 带来什么
分散风险——平均成本法 积少成多——强制储蓄 轻松投资——电子渠道定投
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二、基金定投的意义
• 十月，这是炒股最危险的月份，其他危险的月份有： 七月、一月、九月，四月、十一月、五月、三月、六月
、十二月、八月和二月。
——马克·吐温
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上证综指
股混基金募集总份额（亿份）
额（每月定投1000元） 8月底资产市值
99000
140782
82000
113344
总回报率
42.20% 38.22%
Q：当定投回报率达到预期收益率后，我还要继续定投吗？
A：普通投资者很难对后市做出准确判断，在赎回定投份额的同时，应继续坚持定投扣款，形成另一个投资循环，等待下一个获利点 的出现，再一次获利了结，这样就可比简单定投并长期持有获得更高的回报率，也可避免因判断失误而错失后续的上涨行情。
180.00 160.00 140.00 120.00 100.00 80.00 60.00 40.00 20.00 0.00
3500.00 3000.00 2500.00 2000.00 1500.00 1000.00 500.00 0.00
你已离我远去 7,000 6,000 5,000 4,000 3,000 2,000 1,000 0
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三、18
28
岁
岁
35
55
岁
岁
•走出学校，开始
•事业有成，积累
工作
•组建家庭，孕育下 财富 一代
• 安享晚年，承欢膝下
目标客户来源
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三、基金定投当前阶段的营销 定投越早越好
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三、基金定投当前阶段的营销
定投销售之：适合谁?
【秘笈1】定投越早越好 【秘笈2】定投越长越好 【秘笈3】基金越猛越好 【秘笈4】市场越跌越投 【秘笈5】分红越发越投 【秘笈6】只止盈不止损
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三、基金定投当前阶段的营销 死扛不如自救
低位摊薄成本，变被动为主动，可以更快的解套。
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三、基金定投当前阶段的营销
基金定投的两要/两不要
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三、基金定投当前阶段的营销
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三、基金定投当前阶段的营销
立即开始！适时止盈！坚持到底！
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谢谢您的观看！
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二、基金定投的意义 定投好处之二：比闭着眼睛买还好！
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二、基金定投的意义
定投好处之三：优于一次性投资
定投的回报率不比一次性投资差。 当市场一路上涨，定投的回报率比一 次性投资略差； 当市场一路下跌，定投的回报率一定 比一次性投资好； 当市场先跌后升，定投的回报率大大 高于一次性投资； 当市场波动频繁，定投的回报率也可 能比一次性投资高。
注：组合收益跟踪股票型基金总指数、混合型基金总指数及债券型基金总指数的实际收益率。未考 虑交易成本,相关数据仅供参考。
第二步：投资者在进行基金定投时，选择排名靠前的基金公司旗下基金，定投的业 绩会更加突出。
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三、基金定投当前阶段的营销
两不要 “低位赎回”和“定投断供”是没有坚持定投的代表性行为。当市场出现暂时 下跌时，部分投资者因恐惧而停止了定投，甚至赎回原先定投所积累的基金份额。
不能承担一次性 买入风险，曾经 有过亏损经历
买房置业、 子女教育、 退休养老等等
不能承受 风险的投
资者
固定 收入 上班族
未来特定资
年轻的 “月光族”
金需求者
每月结余，资产量有 限，不能进行大额投 资，不能有效关注投 资
强制储蓄， 聚沙成塔 ， 良好的理财习惯
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三、基金定投当前阶段的营销 定投销售之：要多久？
宝宝生日结婚日家庭幸运日16可编辑修改17利空越大投资平均成本越低待市场反升爆发力越利空时投资报酬率低是正常现象应耐心等待利多来临若要复利效果发挥至最大一定要投资5年以上正确理正确理念念ngng碰到突然利空急于赎回或放弃当月扣款每月计算净值变化报酬率不如预期就停止扣款心中无中长期五年以上投资打算18秘笈1定投越早越好秘笈2定投越长越好秘笈3基金越猛越好秘笈4市场越跌越投秘笈5分红越发越投秘笈6只止盈不止损19低位摊薄成本变被动为主动可以更快的解套
两要：
1、选择合适的基金 2、适度止盈
两不要：
1、低位赎回 2、定投断供
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三、基金定投当前阶段的营销
两要：选择合适的基金
第一步：定投属于中长期投资，在“长跑”中胜出的基金，才更适合做定投。通 过对比可以发现，股票型基金、偏股混合型基金更适合用来定投。
数据说明：每月定投1000元，于2013年底结束定投。
投资风险之最 高点
投资心电图
忘我境界 热血沸腾 兴奋
乐观
忧虑 拒绝承认
害怕 沮丧 惊慌
投资风险之最 低点
乐观
也许我不 应该
继续停留 在市场中
投降 意志消沉
希望 心情低落
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三、基金定投当前阶段的营销
两不要：定投断供
许多投资者在下行行情中出现“断供”，但若此时断供，想等市场好转再继续定投，这样就
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二、基金定投的意义
定投注意事项之一：计划与变化
事先计划 --根据目标设定年限； --定投年限与金额成反比； 根据实际灵活应对 --目标达到-提前，突遇熊市-延期，不明朗-部分； --财务能力的变化（如月收入提高-定投金额↗）； --投资目标的变化（如提前退休-定投期限↘）。
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2001年9月 2002年4月 2002年11月 2003年6月 2004年1月 2004年8月 2005年3月 2005年10月 2006年5月 2006年12月 2007年7月 2008年2月 2008年9月 2009年4月 2009年11月 2010年6月 2011年1月 2011年8月 2012年3月 2012年10月 2013年5月 2013年12月 2014年07月 2015年02月 2015年09月
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上证综指
股混基金平均募集份额(亿份)
2001年9月 2002年4月 2002年11月 2003年6月 2004年1月 2004年8月 2005年3月 2005年10月 2006年5月 2006年12月 2007年7月 2008年2月 2008年9月 2009年4月 2009年11月 2010年6月 2011年1月 2011年8月 2012年3月 2012年10月 2013年5月 2013年12月 2014年07月 2015年02月 2015年09月