风控案例

业务提供资金支持；
公司线下建材平台已有相当的基础，线上平台建设 前期也做了大量工作，在此基础上完善更新就可以 投入运作。
二、以往成功案例经验分享
方案核心
以潞盈科贸建商主产 业链交易平台为核心 和基础，整合企业信 息，利用平台为长治 乃至华北以至全国客 户服务，以此过程倒 逼公司各部门的工作 目标、工作职责以及 工作衔接配合流程执 行的熟练程度。
一、自我介绍
工作经历
2014.10-2015.09 北京国信鑫融投资集团 （办公室主任、风控总监、常务副总裁） 1、 负责集团企业文化建设、对外宣传策划、文字材料撰写；2、负责风控团队的组建、培 训和管理；3、负责风控制度的确定和风控体系、流程和规则的研究制定；4、负责信贷 产品的调研和相关合同的起草工作；5、负责集团网贷平台的建设和运营；6、负责集团 重大项目的的决策、数据的分析和综合风险报告的起草；7、负责p2p线上和线下业务运 营综合管理。
方案目的
以建商交易平台为核心， 市场部提供市场我方作为回报帮 助银行处理不良资产，风 控部作为独立的部门，在 所有的可能会出现风险的 地方进行风险把控。
整体工作思路流程如下图所示 （见下页）
二、以往成功案例经验分享
二、以往成功案例经验分享
目录
一、自我介绍 二、以往成功案例经验分享 三、我对供应链金融的理解
一、自我介绍
工作经历
1992.12-2011.09 在中国工商银行张家口分行（会计员、计划员、秘书、驻厂信贷员、 信贷科长、办公室主任，信贷副行长） 1、负责企业和银行内部会计账务实习工作；2、 负责计划统计、资料搜集、信息发布工作；3、负责工作计划和总结、行长讲话稿、内 部文字资料、对外宣传稿的起草和撰写；4、负责二十八家各行业及产业中外合资、国 有独资、集体所有制大中型企业贷前调查、贷中审核、贷后跟踪管理；5、负责管理信 贷团队和重大信贷项目的审批工作；6、负责全行日常行政人事和企业文化工作；7、负 责全行信贷业务综合管理和信贷项目的最終审批。
一、自我介绍
自我评价
本人在金融系统工作多年，熟悉国家金融政策、相关法律法规、企业财务制度及 大数据分析，具备比较丰富的金融业务理论、实际操作和金融行业管理经验。被 聘为河北省金融学会理事，《金融时报》、《河北经济日报》、河北人民广播电 台特约通讯员和撰稿人。尤其：根据多年工作经验，研究确定的风控体系、规则、 流程、制度，经过几家公司的业务实践，取得了良好效果。
二、以往成功案例经验分享
方案背景
建材行业企业众多，良莠不齐，在去产能，去库存 的环境下，有经营正常的，也有濒临停产的，这种 落差为我公司通过向企业提供信息中介服务，金融 产品服务和清理不良资产提供了巨大空间。
我公司拥有建材企业实体，具备长期行业经历，
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从业人员有足够的销售经验和行业教训。
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因为和银行的合作关系，可以通过银行信贷资金的直 接投入来为企业服务，我公司也可以确定理财产品， 以利率分成的方式由银行代售获得融资，为我公司的
2012.04-2014.10 北京华阳国际投资管理公司（投资顾问、风控总监、副总经理） 1、负责公司前期筹备和相关合同的起草、审定；2、负责投资方向的研究确定；3、 负责投资报告的起草、审核；4、负责投资项目的实地考察和财务分析。5、组织公 司按照相关地区市场变化，制定相应的业务发展策略、风险管理办法并监督落实；6、 制订本部门工作目标、工作计划，建立相应的规章制度、工作流程及工作标准，拟 定实施细则并贯彻落实。
二、以往成功案例经验分享
创新运作模式，打造产品销 售、信息服务、管理咨询、
资源嫁接、金融产品服务
2016年4月长治潞盈科贸建商产业链交平 台实施方案
为尽快改变目前公司各部门配合衔接不流畅，相关工作推进缓慢， 岗位职责重叠不清，员工责任心不强，效率和效益低下的状况，风 控部根据近两个月对公司各业务环节的了解程度，具体情况以“创 新运作模式，打造产品销售、信息服务、管理咨询、资源嫁接、金 融产品服务”的公司发展方向的定位为切入点，提出《权力打造潞 盈科贸建商交易平台，以实体企业为依托，走信息中介和金融产品 服务相结合的发展模式》实施方案。
流程图 说明
关键点
（注：我方作为中介平台参与企业的各个环节，市场部提供信息，风控部门把控风险，借 助我方与银行合作的金融功能进行项目融资，预付、代付等功能，图7所示）如上图所示仲， 1、2、3、4为市场部工作内容，由市场部调查汇总信息，将信息进行分类汇总，及时更新 到我方建材平台，保证平台信息的准确性和真实性，如果上下游客户需要我方的信息平台 提供支持，市场部门将需要合作的上下游客户资料交与项目部，图5、6所示。项目部门进 行对接，了解详细情况以后，我方派出风控部门人员进行风险调查，调查客户是否符合我 们的项目条件，能否进行合作，合作风险在什么地方。随后风控部门出具风险调查报告， 进行评审小组评审。审核通过以后项目部人员进行下一步合作，根据风控部门出具的风险 评估报告进行方案实施，在实施过程中注意风险点的把控。
一、公司发展过程中，市场部和金融部门尤其关键。市场部实时了解市场价格动态信息， 随时更新我方建材平台当中，公司根据提供信息与上游客户进行及时沟通，预测市场行情 分析，随时更新金融产品利率以及发行时间，向客户随时公布项目进展情况，保证我方信 用。 二、建商平台是以潞盈科贸有实体经济基础而设置的企业淘宝，为上下游企业提供线上以 及线下的原材料、产品、销售的信息中心金融服务。在具体业务环节中，我方可根据企业 情况提供短期交割单、平台用户都认可的提货单、短期商业承兑等等。此外、借助与银行 合作，我方可以在与企业合作的过程中，由银行代理发行销售我方的理财产品，面向大众 发售，大众客户可以为我方提供融资，我方在帮助企业解决问题以后，将所得利润作为理 财产品利息返还客户。此运营模式在长治地区运作成功以后，公司可以全面复制，迅速在 全国范围内开展工作，实现走向全国目标。
2015.10-至今 北京富勤财富集团（风控总监、副总裁）1、负责审贷会的组织管理 和项目投资的最終审批；2、负责北京总部及各地分公司风控团队的培训、考察、管 理；3、负责重大投资项目的实地考核和数据分析，审核风控专员和经理的风险报告； 4、负责根据实际业务进展研究确定行之有效的一整套风控管理考核体系。在此期间， 以顾问形式外聘到山西长治农商银行和潞盈科贸公司，做风控团队的组建和有关风 控体系知识和实操培训。