工银瑞信基金管理有限公司关于代为履行基金经理职责情况的

市场法案例6交易案例法

.市场法案例三：天弘基金管理有限公司股权价值的市场法一、市场法的应用前提及选择理由的依据1、市场法的定义和原理企业价值评估中的市场法，是指将评估对象与参考企业、在市场上已有交易案例的企业、股东权益、证券等权益资产进行比较以确定评估对象价值的评估思路。

市场法中常用的两种方法是参考企业比较法和并购案例比较法。

参考企业比较法是指通过对资本市场上与被评估企业处于同一或类似行业的上市公司的经营和财务数据进行分析，计算适当的价值比率或经济指标，在与被评估企业比较分析的基础上，得出评估对象价值的方法。

并购案例比较法是指通过分析与被评估企业处于同一或类似行业的公司的买卖、收购及合并案例，获取并分析这些交易案例的数据资料，计算适当的价值比率或经济指标，在与被评估企业比较分析的基础上，得出评估对象价值的方法。

2、市场法的应用前提采用市场法时，注册资产评估师应当选择与被评估企业进行比较分析的参考企业，应当确信所选择的参考企业与被评估企业具有可比性。

参考企业通常应当与被评估企业属于同一行业，或受相同经济因素的影响。

具体来说一般需要具备如下条件：（1）必须有一个充分发展、活跃的资本市场；（2）存在三个或三个以上相同或类似的参照物；（3）参照物与被评估对象的价值影响因素明确，可以量化，相关资料可以搜集。

3、市场法选择的理由和依据目前我国资本市场尚未有基金管理公司类似的上市公司，虽然有信托类和券商类的上市公司，但是由于它们在资产管理的业务种类、资产管理的收费模式、资产管理收入在总业务收入中所占的比重差异较大，因此，此次不适宜采用参考企业比较法评估。

随着股权分置改革的完成和我国资本市场的转暖，公募基金的规模迅速壮大，基金管理公司盈利水平迅猛增长，相应的基金管理公司股权的交易也日益活跃，评估人员通过对最近几年基金管理公司股权交易案例进行调查分析，认为此次适宜采用并购案例比较法进行评估。

二、市场法评估模型的选择基金管理公司的业务性质属于“受人之托、代理理财”的范畴，其主要的业务收入来源为基金管理费收入。

2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1145

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 货币市场基金的收益公告内容包括（）。

Ⅰ．每万份基金收益Ⅱ．最近7日年化收益率Ⅲ．基金份额净值Ⅳ．基金累计净值A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变。

因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。

2. 以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。

Ⅰ.信息核算义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载Ⅱ.承诺收益Ⅲ.对货币基金低风险的评估Ⅳ.登载其他组织的推荐性文字A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3. 金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为（）。

A．股权类金融资产B．债券类金融资产C．权益类金融资产D．收益类金融资产答案：B解析：金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。

债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

4. 私募机构及其从业人员推介私募基金时，下列描述正确的是（）。

A．通过互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介B．向投资者承诺最低收益及预计收益C．推介基金过往3个月的业绩表现D．雇佣非本机构人员进行私募基金推介答案：A解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：①公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。

工银瑞信基金管理有限公司北京分公司介绍企业发展分析报告_73768

Enterprise Development专业品质权威Analysis Report企业发展分析报告工银瑞信基金管理有限公司北京分公司免责声明:本报告通过对该企业公开数据进行分析生成，并不完全代表我方对该企业的意见，如有错误请及时联系;本报告出于对企业发展研究目的产生，仅供参考，在任何情况下，使用本报告所引起的一切后果，我方不承担任何责任:本报告不得用于一切商业用途，如需引用或合作，请与我方联系:工银瑞信基金管理有限公司北京分公司1企业发展分析结果1.1 企业发展指数得分企业发展指数得分工银瑞信基金管理有限公司北京分公司综合得分说明：企业发展指数根据企业规模、企业创新、企业风险、企业活力四个维度对企业发展情况进行评价。

该企业的综合评价得分需要您得到该公司授权后，我们将协助您分析给出。

1.2 企业画像类别内容行业资本市场服务非公开募集证券投资基金资质空产品服务在隶属企业授权范围内从事其它业务。

（市场1.3 发展历程2工商2.1工商信息2.2工商变更2.3股东结构2.4主要人员2.5分支机构2.6对外投资2.7企业年报2.8股权出质2.9动产抵押2.10司法协助2.11清算2.12注销3投融资3.1融资历史3.2投资事件3.3核心团队3.4企业业务4企业信用4.1企业信用4.2行政许可-工商局4.3行政处罚-信用中国4.4行政处罚-工商局4.5税务评级4.6税务处罚4.7经营异常4.8经营异常-工商局4.9采购不良行为4.10产品抽查4.11产品抽查-工商局4.12欠税公告4.13环保处罚4.14被执行人5司法文书5.1法律诉讼（当事人）5.2法律诉讼（相关人）5.3开庭公告5.4被执行人5.5法院公告5.6破产暂无破产数据6企业资质6.1资质许可6.2人员资质6.3产品许可6.4特殊许可7知识产权7.1商标7.2专利7.3软件著作权7.4作品著作权7.5网站备案7.6应用APP7.7微信公众号8招标中标8.1政府招标8.2政府中标8.3央企招标8.4央企中标9标准9.1国家标准9.2行业标准9.3团体标准9.4地方标准10成果奖励10.1国家奖励10.2省部奖励10.3社会奖励10.4科技成果11土地11.1大块土地出让11.2出让公告11.3土地抵押11.4地块公示11.5大企业购地11.6土地出租11.7土地结果11.8土地转让12基金12.1国家自然基金12.2国家自然基金成果12.3国家社科基金13招聘13.1招聘信息感谢阅读:感谢您耐心地阅读这份企业调查分析报告。

江西财经大学金融学院2020级《个人理财(初级)》考试试卷(1181)

江西财经大学金融学院2020级《个人理财（初级）》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、判断题（10分，每题1分）1. 货币市场基金的投资者按照固定的净值申购、赎回货币基金份额，基金公司按日计算投资人应计收益、定期分红。

（）正确错误答案：正确解析：货币市场基金被称为埃唐佩县准储蓄，它可以给中小投资者带来相对安全的增值收益，同时又与一般开放式基金一样有较好的流动性，几乎与银行业务的活期储蓄同样同样便利。

与股票型或债券工银瑞信型基金不同，目前常见的货币整个市场常规基金主要采用固定净值、按日计算超额收益的产品模式，即投资者按照固定的净值申购、赎回货币基金份额，基金公司按日计算投资人应计收益、定期分红。

2. 现金管理类理财产品的投资方向主要是信用级别较高、流动性较好的各类金融资产，这些金融工具的资产价格与利率高度相关，因此属于利率挂钩类理财产品。

（）正确错误答案：正确解析：流动性管理现金管理类理财产品是主要金融投资于货币市场的银行理财产品。

现金管理类理财产品价格的金融工具的资产投资与利率高度相关，属于利率挂钩类理财产品。

现金管理类理财产品具有投资期短，资金申购、赎回灵活，本金及当期收益安全性相对较高等特点。

3. 财产传承规划是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。

（）正确错误答案：错误解析：财产分配规划是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。

财产传承规划是为了家庭财产实现代际相传、防护安全让渡而设计的财务方案，也就是遗产规划。

财富分配和传承规划是客户家庭综合现金管理规划的重要组成部分。

4. 人身保险新型产品的最大特点就是将保险的基本保障功能和资金增值的功能结合起来。

（）正确错误答案：正确解析：人身保险新型产品的最大特点就是将保险的基本保障功能和资金增值的功能结合起来，其给付的保险金由两部分组成：①风险保障金；②投资收益。

公募基金经理的违法操作

公募基金经理的违法操作
随着公募基金规模的迅速增长，一些基金经理不可避免地出现了一
些违法操作。

以下是一些常见的违法行为：
1. 非法披露信息：一些基金经理在进行内幕交易、操纵市场或者虚假
宣传时，可能存在非法披露信息的行为，这些行为可能会导致投资者
的权益受到损害。

2. 过度交易：一些基金经理为了赚取高额的交易佣金，可能会频繁地
进行交易，这既会增加基金公司的运作成本，也会增加投资者的交易
成本。

3. 未准确地披露基金业绩：一些基金经理可能会在宣传基金业绩时夸
大其词或者故意隐瞒一些与业绩相关的负面信息，这种行为可能导致
投资者需要承担更高的风险。

4. 违规资金占用：一些基金经理为了自己的利益，可能会将基金资金
用于非法活动，这种行为可能会导致投资者遭受巨大损失。

5. 虚报申购赎回：一些基金经理可能会虚报申购和赎回交易的数量和
金额，以此来获得利益，这种行为如果发生，不仅会影响基金的业绩，也会影响投资者的利益。

以上这些违法操作，无论从哪个方面来看，都会给投资者和基金公司
带来很大的损失和风险。

因此，监管部门必须加强管理和监督力度，加强对公募基金行业的监管，遏制违规行为的发生，保障投资者的合法权益。

如果基金经理发现自己存在违规行为，应该立即纠正错误，否则后果将不可避免。

关于工银瑞信工业4.0股票型证券投资基金基金合同终止及财产清算

关于工银瑞信工业4.0股票型证券投资基金基金合同终止及财产清算根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《工银瑞信工业4.0股票型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）的有关规定，工银瑞信工业4.0股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）连续60个工作日基金资产净值低于5000万元，将终止基金合同并进入基金财产清算程序，此事项无需召开基金份额持有人大会审议。

截至2018年12月17日日终，本基金资产净值已连续60个工作日低于5000万元，触发基金合同终止情形，基金合同将自动终止。

工银瑞信基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）将自2018年12月18日起根据法律法规、基金合同等规定履行基金资产清算程序，具体情况如下：一、本基金基本信息基金名称：工银瑞信工业4.0股票型证券投资基金基金简称及代码：工银工业4.0股票001649基金运作方式：契约型开放式基金合同生效日：2017年6月16日基金管理人名称：工银瑞信基金管理有限公司基金托管人名称：中国建设银行股份有限公司公告依据：《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《工银瑞信工业4.0股票型证券投资基金基金合同》、《工银瑞信工业4.0股票型证券投资基金招募说明书》二、基金合同终止事由本基金《基金合同》“第五部分基金备案”中“三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模”约定：“《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5，000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，则直接终止基金合同并进入基金财产清算程序，无需召开基金份额持有人大会审议。

”截至2018年12月17日日终，本基金已出现连续60个工作日基金资产净值低于5000万元的情形，为维护基金份额持有人利益，根据《基金合同》约定，应终止基金合同并进行基金财产清算，无需召开基金份额持有人大会。

中国证券监督管理委员会关于核准工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金募集的批复

中国证券监督管理委员会关于核准工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金募集的批复文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2012.10.08•【文号】证监许可[2012]1305号•【施行日期】2012.10.08•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券,金融债券正文中国证券监督管理委员会关于核准工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金募集的批复（证监许可[2012]1305号）工银瑞信基金管理有限公司：你公司报送的《关于募集工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金的申请》（工银瑞信发[2012]153号）及相关文件收悉。

根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》（证监会令第79号）等有关规定，经审核，现批复如下：一、核准你公司募集工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金，基金类型为契约型开放式。

二、核准你公司为基金的基金管理人，招商银行股份有限公司为基金的基金托管人。

三、你公司应自本批复下发之日起6个月内进行基金的募集活动，募集期限自基金份额发售之日起不得超过3个月。

四、你公司应会同基金的销售机构，按照《证券投资基金法》及其他有关规定的要求，认真做好基金的信息披露、认购、申购、赎回、登记、会计核算、客户服务和募集准备等工作。

通过建立和完善内部合规控制制度、风险防范机制和应急计划等措施，防范和化解基金募集和运作过程中的风险，保护基金份额持有人的合法权益。

五、你公司及基金销售机构在销售活动中应当遵守《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第72号）及其他相关规定，不得损害投资人的合法权益，不得有虚假陈述或欺骗性宣传，不得误导投资人买卖基金。

对投资人进行有关基金投资风险和投资收益的宣传必须符合基金的实际情况。

中国证券监督管理委员会二○一二年十月八日。

新形势下基金管理公司基金业务的创新趋势——以工银瑞信为例

新形势下基金管理公司基金业务的创新趋势——以工银瑞信为例摘要:在国家经济高速发展，居民生活资金配置多样化，资本市场将深化改革的大背景下，基金业的发展也将面临错综复杂的局面。

如新冠疫情的影响、资本市场波动扩大、《资产管理新规》的影响持续等。

但基金行业同样会有广阔的提升机会。

尤其是对于大型基金公司而言，“如何把握谋求新发展的机会，顺应新常态顺势而为”是一个值得思考深究的问题。

关键词：工银瑞信后疫情时代基金业务创新一、创新应变，深化推进经营转型工银瑞信作为银行系公募基金的其中一个旗舰公司，它的这种迎难而上的做法值得借鉴。

第一，从金融行业的竞争模式来看,银行基金公司取得了市场份额和同行排名快速增长的。

工银瑞信也属于国内银行基金公司的旗舰，也充分受到了《资产管理新规》的方方面面影响和冲击，尤其是在集团协调的货币基金、专项和专户等业务中受益的业务也不再发挥原先的优势，受到的直接或间接影响。

工银瑞信在推出新的资产管理法规后，时刻谨遵监管政策的指导和要求，在经营理念和策略上取得了全方位的突破。

第二，经营理念的转变，是完全放弃的想法规模第一的时代“泛资产”管理,坚持资产管理业务的起源和价值创造的指导,充分发挥专业能力招聘、投资、管理和退出各个环节。

第三，经营策略的转变，是在优化渠道布局的基础之上，再向集团协同和市场竞争转变，并且不断提升服务能力的双轮驱动的发展战略。

二、固本强源，匠心打造硬核实力投资者对基金公司生存和发展的第一要务——信任。

坚持受托义务，始终贯彻稳健投资的价值投资、投资哲学。

长期投资。

并围绕核心理念，提升顾客获得感，为投资人创造价值。

要处理好三者关系，即发展理念、业绩理念与风险理念。

在发展理念上，坚持长期正确，追求有质量的长期可持续发展，切忌一味追求发展过快而使投资者利益受到损害。

在业绩观方面，不能过分追求短期表现而置基本面于不顾，而是追求长期持续优异表现；从风险观看，切忌片面追求高收益而忽视防范风险，风险与收益要有效匹配和平衡。

43岁王海璐接棒工银理财董事长，成六大行理财子最年轻掌舵人

背靠“宇宙行”这颗大树、在理财子公司中独占鳌头的工银理财在王海璐的执掌下如何继续领跑理财子让人拭目以待。同时，工银理财高管团队的调整，也许还将继续。
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业内人士称，王海璐是接任工银理财董事长最为合适的人选，“尽管被提拔为工银瑞信总经理不过一年半时间，但她十分专业、对金融市场洞察力强，而且具有国际化视野，曾担任工行副行长王丽丽的秘书，比较擅长应对复杂局面。”
据公开资料显示，王海璐是 1977 年生人，现年 43 岁，曾担任全国金融青联委员、全国金融系统青年联合会第二届委员会副秘书长。年纪虽轻，王海璐已在工行工作二十余年，是一位“老工行人”。从 1997 年 7 月开始，王海璐先后在工
在此新形势下，王海璐确立了“调结构、增规模、提质
量、促发展”的工作指导方针，明确了“做优主动、做大被动、做强养老、提速跨境”的转型发展方向，并深入推进实施“五大战略工程”，持续夯实核心竞争力和可持续发展能力。
工银理财的多事之秋
近期，对工银理财而言近期可谓是多事之秋。
12 月 4 日，工银理财的固收处处长李超（原资本处处长）、交易室处长易重彬（原资本处副处长，后负责资管部委外准入）被北京市门头沟检察院带走。上述权威人士向《金融理财》坦陈，“顾建刚辞职的原因并不牵涉所谓‘检察院事件’，实际上此举是为了让工行与工银理财之间实现‘母子分离’，让理财子公司能够独立地市场化运作，这是在人事上最好的安排。”
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行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作；2010 年 9 月，年仅 33 岁的王海璐被提拔为工行总行金融市场部副总经理，足以见其实力。

基金公司岗位职责说明

基金公司岗位职责说明职位概述基金公司作为金融机构，负责管理投资基金，为投资者提供专业的理财服务。

在基金公司中，有各种不同的岗位，每个岗位都有其独特的职责和要求。

本文旨在为各个岗位的职责进行详细说明，以帮助读者更好地了解基金公司中各个岗位的工作内容。

1. 基金经理职责基金经理是基金公司最核心的岗位之一，其主要职责包括：- 分析和研究市场，制定投资策略；- 负责基金的选股、买卖以及资产配置；- 监控市场行情和基金表现，及时调整投资组合；- 关注企业财务数据和宏观经济数据，进行风险控制；- 定期向投资者报告基金的业绩和运作情况。

要求- 具备扎实的金融和投资知识背景；- 熟悉财务分析和研究方法；- 具备良好的风险控制能力和市场敏感度；- 具备优秀的决策能力和执行能力；- 能够承受工作压力并具备良好的团队合作精神。

2. 基金销售职责基金销售是基金公司的重要岗位之一，其主要职责包括：- 负责推广和销售公司的基金产品；- 深入了解客户需求，提供专业的理财建议；- 客户关系维护和管理，提供个性化的服务；- 定期组织投资者教育和宣传活动；- 辅助客户完成基金账户开户和操作。

要求- 具备良好的沟通技巧和销售能力；- 具备良好的金融和基金知识背景；- 具备一定的客户关系管理经验；- 具备良好的学习能力和团队合作精神；- 具备良好的抗压能力和公关能力。

3. 基金风控职责基金风控是基金公司的重要岗位之一，其主要职责包括：- 负责建立和完善公司的风险控制体系；- 监控基金投资组合的风险暴露和限额；- 分析和评估潜在风险，提出风险应对措施；- 监督公司内部各项风险管理制度的执行情况；- 参与基金公司内部风险管理培训和风险评估工作。

要求- 具备专业的金融和风控知识背景；- 具备良好的数据分析和风险评估能力；- 熟悉金融市场和相关法律法规；- 具备优秀的沟通和协调能力；- 具备较强的团队合作能力和执行能力。

4. 基金运营职责基金运营是基金公司的重要岗位之一，其主要职责包括：- 负责基金的前后台业务管理和运营工作；- 协助基金经理和销售人员进行基金相关操作；- 跟进基金申购、赎回、份额转换等业务；- 核算基金净值并负责净值公告；- 协调各部门间的信息沟通和协作。

工银瑞信公司简介

工银瑞信基金管理有限公司情况介绍一、公司简介工银瑞信基金管理有限公司是由中国工商银行和瑞士信贷合资设立的基金管理公司，成立于2005年6月，注册资本2亿元。

经营范围：（1）基金募集；（2）基金销售；（3）资产管理；（4）中国证监会许可的其他业务。

目前，公司在北京、上海、深圳等地设有分公司，分别在香港和上海设有全资子公司——工银瑞信资产管理（国际）有限公司、工银瑞信投资管理有限公司及其子公司工银家族财富（上海）投资管理有限公司。

自成立以来，公司坚持“以稳健的投资管理，为客户提供卓越的理财服务”为使命，依托强大的股东背景、稳健的经营理念、科学的投研体系、严密的风控机制和资深的管理团队，立足专业化、国际化、规范化，坚持“稳健投资、价值投资、长期投资”，致力于为广大投资者提供一流的投资管理服务。

公司秉持“以人为本”的理念，全方位引入国内外优秀人才，组建了一支风格稳健、诚信敬业、创新进取、团结协作的专业团队。

目前，公司共有员工逾550人，平均年龄32岁，72%的员工拥有硕士以上学历。

公司投研团队由资深基金经理和研究员组成，投研人员逾170人，投资人员平均拥有约10年的从业经验。

经过十多年的发展，工银瑞信已成为一家拥有公募基金、专户管理、企业年金、社保基金境内外委托投资、保险资金委托投资、企业年金养老产品、QDII、QFII、RQFII等多项业务资格的全能型资产管理公司，公司为逾1530万境内外个人和机构投资者提供涵盖公募与私募、上市与非上市、境内与跨境业务的全方位财富管理服务。

公司成立以来以持续优秀的投资业绩、完善周到的客户服务，赢得了广大基金投资人、社保理事会、企业年金客户、专户客户等的认可和信赖。

截至2016年6月30日，工银瑞信（含子公司）旗下管理逾80只公募基金和多个年金、专户组合，资产管理规模逾10000亿元，其中公募基金管理规模逾4800亿元，公司已经发展成为国内业务资格全面、产品种类丰富、经营业绩优秀、资产管理规模领先、业务发展均衡的基金管理公司之一。

基金经理合同模板

基金经理合同模板这是小编精心编写的合同文档，其中清晰明确地阐述了合同的各项重要内容与条款，请基于您自己的需求，在此基础上再修改以得到最终合同版本，谢谢！标题：基金经理合同模板一、定义与术语1. 本合同中，“甲方”指聘请基金经理的机构或个人，“乙方”指受聘担任基金经理的自然人。

2. “基金”指由甲方负责管理、乙方担任基金经理的证券投资基金。

二、乙方职责1. 乙方负责基金的投资决策、日常管理和运作。

2. 乙方应按照甲方制定的基金投资目标和风险控制要求，制定投资策略，并进行投资操作。

3. 乙方应定期向甲方报告基金运作情况和业绩，及时沟通重大事项。

三、甲方权利与义务1. 甲方有权对乙方的投资决策和基金运作进行监督和检查。

2. 甲方应按时足额支付乙方报酬。

3. 甲方应为乙方提供必要的工作条件和资源，包括但不限于研究支持、交易系统等。

四、乙方权利与义务1. 乙方有权按照合同约定获得报酬。

2. 乙方应遵守法律法规、行业规范和甲方制定的各项管理制度。

3. 乙方应保守甲方和基金的商业秘密，不得泄露给第三方。

五、报酬与激励1. 乙方的报酬由基本工资和业绩奖金两部分组成。

2. 基本工资按月支付，具体金额双方协商确定。

3. 业绩奖金根据基金业绩和甲方制定的奖金方案确定，年终一次性支付。

六、合同期限与终止1. 本合同自双方签字之日起生效，有效期为【】年。

2. 合同期满前，双方如无异议，可续签合同。

3. 双方均有权在合同期限内提前终止合同，但需提前【】个月通知对方。

七、争议解决1. 双方在履行本合同过程中发生的争议，应优先通过友好协商解决。

2. 如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。

八、其他条款1. 本合同一式两份，甲乙双方各执一份。

2. 本合同未尽事宜，双方可签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

甲方（盖章）：乙方（签字）：签订日期：【年】【月】【日】。

如何通过证券公司发行私募产品案例

齐鲁证券彭晨发行私募产品案例随着齐鲁证券彭晨案的发酵,有关机构与私募类产品的合作风险与合规隐患或正浮出水面齐鲁证券员工彭晨因涉嫌“非法吸收公众存款罪”而被警方带走,而其所涉案件与齐鲁证券与两家私募机构——上海首善财富投资管理有限公司（下称首善财富）和上海银善投资管理有限公司(下称银善投资)的合作发售的理财产品兑付危机有关。

值得注意的是,在风险暴露的产品中，齐鲁证券未在交易结构中扮演中间环节，而只是承担了代销职能。

两家关联私募基金——首善财富和银善投资的股东方均为自然人，其实际兑付能力也较为有限。

工商资料显示,首善财富（上海)管理中心股东为“首善财富投资管理有限公司”与“上海首善财富营销管理中心(有限合伙）”，其中前者注册地为北京,股东包括首善财富CEO吴正新和“上海首善投资管理有限公司(下称首善投资）”；而后者的出资人则为王绪华与首善投资。

与此同时，首善投资的股东则包括上海甄航投资管理中心（下称甄航投资）和吴正新，而据工商资料显示，甄航投资的出资人则为五名自然人，分别为吴喜枝、冯俊花、史磊、武良军。

无独有偶,与齐鲁证券合作的另一家私募机构“银善投资”也是如此。

根据“上海银善投资管理有限公司”查询时发现并无此公司，仅有与之名称相近的“上海银善投资有限公司”。

四名出资的自然人股东为丁美兰、余连芳、傅雪梅、马歆颖，其中丁美兰为法人代表。

值得注意的是,此前报道中的“银善投资总裁王健”却不在其股东名录之中.显然，与齐鲁证券合作的两家私募机构均属自然人控股,而这也意味着，在相关理财产品出现兑付风险时，其兑付能力或较为有限。

业内对其所引发的“非法吸收公众存款罪”立案调查也有所争议，在部分业内人士看来,彭晨案的情况属于当下私募市场份额销售中的常见现象,而对“非法吸收公众存款罪”难于认同.一般来说,非法吸收公众存款罪的定性要确定为＂针对非特定对象”，但私募基金的销售常常是门槛较高，并不会构成这一认定。

”一位法律人士指出，“后一个版本的单笔认购金额规模比较小，这说明齐鲁证券可能在与私募的合作过程中存在瑕疵，出现了备案信息以外的私下募集。

基金经理的职责和作用

基金经理的职责和作用基金是一种集合投资的工具，由基金经理负责管理投资组合并决策买卖股票、债券或其他证券。

基金经理扮演着至关重要的角色，他们的职责是确保基金的投资目标得到实现，并为投资者创造持续的回报。

本文将介绍基金经理的职责和作用，以及他们对投资者和整个市场的影响。

一、基金经理的职责基金经理是投资基金的核心管理者，负责制定和执行投资策略、管理基金资产，并确保基金的稳健增长。

他们的职责包括但不限于以下几个方面：1.投资研究：基金经理需要对各类金融资产进行深入研究，包括股票、债券、衍生品等。

他们需要了解市场趋势、行业发展和企业状况，以明智地作出投资决策。

2.投资组合管理：基金经理负责管理投资组合，即根据基金的投资目标和策略，选择适当的资产配置和比例，并及时调整以适应市场变化。

他们需要平衡风险与回报，最大限度地提高基金的价值。

3.投资决策：基金经理需要在众多投资机会中选择最具潜力的项目，并决定何时买入或卖出。

他们需要根据市场走势、基本面分析和风险评估等综合因素做出明智的决策，以获得可持续的收益。

4.风险管理：基金经理需要对投资组合进行风险管理，确保资产的安全性和流动性。

他们需要对市场风险、行业风险和特定风险进行认真评估，并采取适当的投资措施来应对风险。

5.投资者沟通：基金经理需与投资者建立紧密联系，解答他们的疑问，报告基金的投资情况和绩效表现，并根据投资者的需求提供相关的投资建议。

二、基金经理的作用基金经理在资本市场中发挥着重要的作用，他们对投资者和整个市场都具有影响力。

以下是他们的主要作用：1.专业管理能力：基金经理具备丰富的投资经验和专业知识，能够为投资者提供专业的投资管理服务。

他们利用自己的专业技能，帮助投资者实现资产增值的目标。

2.风险分散：基金经理通过将投资资金分散投资于多个资产类别和行业，降低了投资组合的风险。

他们通过严格的风险控制和资产配置，提供了稳定的投资回报。

3.市场监测和反应：基金经理密切关注市场和行业的动态，及时调整投资组合以适应市场变化。

双基金经理分工

双基金经理分工
双基金经理分工是指一只基金由两名基金经理共同管理，他们分工合作，各自负责不同的投资决策和管理职责。

双基金经理分工的具体方式可以根据基金公司的需求和策略而定。

一种常见的分工方式是一个基金经理负责宏观经济分析和投资策略的制定，另一个基金经理负责具体的股票选择和交易执行。

通过这样的分工，可以充分发挥每个基金经理的专长，提高基金的绩效。

双基金经理分工的优势在于可以减轻单一基金经理的压力，降低管理风险。

两个基金经理可以相互协作，互相补充，共同分担工作压力，减少投资决策的错误和偏见。

同时，双基金经理模式也可以增加基金的连续性和稳定性，确保基金在基金经理离职或暂时离职时能够平稳过渡。

然而，双基金经理分工也存在一些挑战和风险。

首先，不同的基金经理之间可能存在意见分歧，导致投资决策受阻。

其次，有效的沟通和合作也需要基金经理具备良好的沟通能力和合作精神，否则可能导致管理冲突和失效。

另外，投资者可能会面临选择困难，不知道如何评估和比较双基金经理的能力和表现。

总的来说，双基金经理分工是一种常见的基金管理模式，旨在提高基金管理的效率和绩效。

然而，如何有效地组建和管理双基金经理团队，需要基金公司和基金经理本身具备相应的能力和经验。

代销金融产品适当性管理实务及案例分析

代销金融产品适当性管理实务及案例分析资管新规对代理销售进行了下定义，即代理销售是指接受合作机构的委托，在本机构渠道向投资者宣传推介、销售合作机构依法发行的资产管理产品的活动。

同时资管新规要求金融机构销售资产管理产品时，应当坚持“了解产品”和“了解客户”的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。

本案例即金融理财产品代销机构违反投资者适当性义务被判全额赔偿投资者损失。

一、案情介绍2015年6月3日，林娟在工行下关支行处通过银行自助设备购买名称为“工银瑞信互联网加股票基金”，认购金额为45万元。

2015年11月6日，林娟进行了基金赎回，赎回份额为444664.03份，金额为309266.06元，损失本金140733.94元。

林娟在2014年至2015年期间在工行下关支行处购买的多份个人理财产品，均为保本型理财产品，工行下关支行对林娟的客户风险等级评定为稳健型，可购买最低客户风险等级亦为稳健型或保守型。

案涉基金名称为工银瑞信互联网加股票型证券投资基金，基金管理人为工银瑞信公司，由其依法募集资金、独立运用并管理基金财产、销售基金份额等等，中国工商银行股份有限公司系代理销售该基金的机构之一。

该基金招募说明书中提示：投资过程中面临的主要风险有市场风险、利率风险、操作风险、本基金特有风险等等，可能导致投资人权益遭受较大损失等。

工商银行下关支行提供的银行自助设备购买操作截图中，屏幕显示有“您购买的基金风险等级高于您在我行的风险评估等级，是否继续购买，请确认！”及“您所进行的交易可能将会产生手续费，请交易前认真阅读《基金合同》及《招募说明书》或致电工银瑞信基金管理有限公司客服电话400××××9999”等字样。

一审庭审中，林娟陈述在银行自助设备上购买操作时，除输入密码外，其余步骤均为工行下关支行理财经理代为操作，且未告知存在购买手续费、赎回费用。