风险投资的项目营运控制

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投资营运公司所有管理制度

投资营运公司所有管理制度在现代商业环境中，一家投资营运公司的成败很大程度上取决于其内部管理制度的完善与否。

良好的管理制度能够确保公司运作有序，风险可控，同时提高决策效率和透明度。

本文将提供一个投资营运公司所有管理制度的范本，以供业界参考。

我们需要明确管理制度的核心目标。

对于投资营运公司而言，核心目标包括确保资本的有效配置、维护投资者利益、遵守相关法律法规以及实现可持续的盈利增长。

基于这些目标，管理制度应当涵盖以下几个关键领域：投资决策、风险管理、合规监督、信息披露和人力资源管理。

在投资决策方面，管理制度应规定明确的决策流程和责任分配。

例如，设立投资委员会，由专业的投资经理和分析师组成，负责评估投资项目的可行性和潜在回报。

同时，应建立项目审批的标准流程，确保每个投资决策都经过充分的市场调研和财务分析。

风险管理是投资营运公司的重中之重。

管理制度应包含全面的风险识别、评估和控制机制。

这包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险。

公司应定期进行风险评估，制定相应的风险缓解措施，并建立应急预案以应对可能的市场波动。

合规监督同样不可或缺。

投资营运公司必须遵守国家的法律法规，以及证券交易所和其他监管机构的规定。

管理制度应明确合规部门的职责，确保公司在运营过程中的每一步都符合法律要求。

还应建立内部审计和外部审计机制，定期检查公司的财务状况和业务活动。

信息披露是维护投资者信任的关键。

管理制度应规定公司必须及时、准确地向投资者和公众披露重要信息，包括财务状况、重大投资决策和公司治理变动等。

这不仅有助于提高公司的透明度，也有助于投资者做出明智的投资决策。

人力资源管理对于投资营运公司的成功至关重要。

管理制度应确保公司吸引和保留有能力的员工，并提供持续的培训和职业发展机会。

应建立公平的薪酬和激励机制，以激发员工的工作热情和创造力。

营运资本管理的目标

营运资本管理的目标营运资本管理的主要目标是确保企业在短期内能够满足其日常运营的资金需求，同时最大程度地减少不必要的资金占用和成本支出。

具体而言，营运资本管理的目标包括：1. 保持流动性：确保企业有足够的现金流和资金储备，以应对突发事件或不可预见的支出需求。

2. 最大限度地减少资金占用：通过减少存货水平、延迟付款或加快收款等措施，使企业的资金尽可能地被用于创造利润或投资增长，而不是被束缚在非流动资产中。

3. 降低财务风险：通过合理的资金管理，降低企业面临的财务风险，如流动性风险、违约风险和利率风险等。

4. 提高盈利能力：通过高效管理营运资本，减少资金占用和成本支出，从而提高企业的盈利能力和财务表现。

5. 优化供应链管理：通过合理管理供应链中的库存、应收账款和应付账款等要素，提高供应链的效率和灵活性，降低企业与供应商和客户之间的风险，从而为企业创造更大的价值。

综上所述，营运资本管理的目标是在确保企业流动性的基础上，最大程度地减少资金占用和成本支出，降低财务风险，提高盈利能力，优化供应链管理。

6. 确保稳定的现金流：营运资本管理的目标还包括确保企业有足够的现金流来支付日常的运营费用和债务偿还，以维持业务的正常运转和信用的稳定。

7. 降低财务成本：通过优化资金运作和交易条件，降低财务成本，包括利息支付、存货折旧等，从而增加企业的利润率和竞争力。

8. 控制风险：通过合理的资金管理和风险控制措施，降低企业面临的商业和金融风险，如市场风险、信用风险和流动性风险等。

9. 支持业务增长：通过有效的营运资本管理，为企业扩展和增长提供充足的资金支持，包括新产品开发、市场拓展、投资项目等，以实现业务的可持续增长。

10. 提高企业价值：通过优化资金运作和资本结构，提高企业的财务健康状况，增加企业的市值和股东价值，增强企业的可持续竞争力。

总之，营运资本管理的目标是确保企业在短期内能够满足资金需求，降低财务风险，提高盈利能力，优化供应链管理，同时支持业务增长和提高企业价值。

企业营运资金管理风险和对策

企业营运资金管理风险和对策随着现代社会经济的高速发展，企业营运资金管理的重要性显得尤为突出。

然而在现实中，营运资金又往往是企业资金链中的薄弱环节，营运资金风险便成为企业面临的主要财务风险，其风险管理复杂又刻不容缓。

本文将对企业实际的营运资金管理风险进行深入地分析，进而探讨其具有有效性、针对性的措施。

一、企业营运资金管理风险的原因分析1、忽视营运资金的管理中国企业在日常活动中，营运资金经常会出现不足、滞后，其主要原因有以下几种：1.现金周转速度减慢。

众所周知，现金循环周期的变化会直接影响所需营运资金的数额，如果企业没有足够的现金储备或借款额度，就无法增加资金投入，则企业原有的营运资金就会因现金周转速度的减慢而无法满足企业正常生产经营活动的需要，营运资金将出现问题。

而在产品积压、库存增加、收款延迟、付款提前的情况下都会使得现金周转速度的改变，从而会导致营运资金的不足。

2.销售规模扩大。

因为当一个企业扩张时，它就需要为了不断扩大的业务筹集营运资金，最后使得营运资金不足。

3.营运资金被占用。

在现实的运行中，许多企业并没有将企业的营运资金用在正真的生产经营中，而是将其用于对外投资或购置固定资产、无形资产等长期资产，而这些项目都不可能在短期内形成收益，使现金流入存在长期滞后的现象，随后就造成了企业营运资金的不足，破坏了企业的可持续性，同时对其经营效率产生影响，最终不利于企业的经营发展。

2、存货管理方法守旧、落后从上述的表二就可以说明存货的管理是重点与难点，而实际上大多公司内部没有制定关于存货管理的规章制度，即使制定了也因为缺乏严格的考核和监督，使之不能有效地运行。

造成内部资源的浪费，同时也增加了存货流转过程中徇私舞弊的可能性。

特别是某些大型企业的存货品种复杂，管理难度很大，将会占用大量的资金，结果使资金周转陷入困难得局面。

3、融资困难，周转资金严重不足目前地方各级政府为一些中小型企业提供财政支持，大多数银行也鼓励加大对中小企业的信贷支持，这些虽然改善了一部分企业融资难的困境，但是各金融机构在改进金融服务、开发适合中小企业发展的金融产品、调整信贷等方面还有缺陷。

项目融资的风险分析

项目融资的风险分析1、建设风险（完工风险）项目的建设风险是工程项目中所面临的最主要的风险，是项目融资的核心风险之一。

主要指项目不能按照预定的目标按时、按量、按质地投入生产、营运。

表现形式主要为：项目建设期的拖延；项目建设成本的超支；或者达不到设计要求的技术经济指标；甚至由于资金、技术或者其他不可控的外部因素而完全放弃项目。

项目出现建设风险的直接后果是投资成本的增加。

项目不能产生预期的现金流量，从而影响银行贷款的如期归还。

2、能源和原材料供应风险指的是供应的可靠性和供应价格。

能源和原材料的供应将直接影响预期收益的实现。

3、生产营运、管理风险主要是指由于生产经营管理能力的原因，影响到项目生产效率的提高、产品质量的控制、生产成本的控制等。

在项目试生产和生产运行阶段存在的技术、资源储量、原材料供应、运营等风险因素的总称。

项目主要的投资者是否在行业中具有成功的运行管理经验，应是评判项目经营管理风险大小的一个主要指标。

如果项目的投资者缺乏这方面的经验，应要求将项目的运行管理发包给行业中有经验的运行管理商，并签订相应的“运行管理合同”（O&M）。

4、产品市场风险主要是指项目生产的最终产品或者提供的服务，所面临的市场销售风险、销售价格风险。

产品销售量及销售价格是否与预期相符将直接影响项目收益。

对此，贷款银行可能会要求借款人设立“共管帐户”，即将产品购买人支付的销售款只能支付到该监管帐户，产品销售收入受到贷款银行的监管，在满足生产营运商正常的运行管理支出之外，产品销售收入产生的现金流量优先用于归还银行长期贷款。

5、金融风险主要包括利率风险和汇率风险。

贷款利率的变化将影响到项目的盈利能力及贷款偿还能力。

对于此类风险，应更多地咨询银行，寻求银行的金融服务，利用多种金融工具降低金融风险。

6、国别风险包括项目国政府政策法规风险、税收风险、环境保护风险及外交等风险，应尽可能多地在可行性研究时予以充分的考虑。

7、信用风险有限追索的项目融资是依靠有效的信用担保结构支撑的，各个保证结构的参与者能否按照合同文件履行其职责，在必要的时候提供其应承担的信用保证，就构成信用风险。

风险投资公司工作流程

风险投资公司工作流程
1.策略制定：风险投资公司首先需要确定其投资策略，包括投资行业、投资阶段和投资目标等。

该策略将指导公司在投资决策中的选择和决策过程。

3.评估和筛选项目：一旦找到潜在的投资机会，风险投资公司将对其
进行评估和筛选。

这通常包括对企业的商业模式、市场潜力、技术竞争力
和管理团队进行尽职调查。

公司还可能与其他领域专家合作，以获得更深
入的行业洞察和技术评估。

4.投资决策：在完成评估和筛选后，风险投资公司将进行投资决策。

这包括评估投资项目的潜在风险和回报，并与其他合作伙伴或投资者讨论
和协商投资条款和条件。

一旦决策达成，投资公司将提供资金和支持给被
投资企业。

5.增值管理：一旦完成投资，风险投资公司将与被投资企业合作，提
供战略、营销、财务和运营方面的指导和支持。

公司通常派出专业人员担
任董事会成员或顾问，与企业管理团队密切合作，共同制定和实施增值策略。

6.退出策略：风险投资公司通常在一定时间后寻求退出投资并实现回报。

常见的退出策略包括股权出售或上市。

公司将与其他投资者、金融机
构和证券交易所等合作，以实现投资的最大化价值。

7.绩效评估：风险投资公司通常会定期评估其投资绩效和回报情况。

这有助于公司确定投资策略的有效性，并从中吸取经验教训，以进一步优
化其工作流程和投资决策。

总体而言，风险投资公司的工作流程是一个迭代的过程，需要不断寻找和筛选潜在的投资机会，并与被投资企业建立和维持良好的合作关系，以实现长期的回报和价值创造。

BOT项目的主要风险与管理策略

BOT项目的主要风险与管理策略面对大路基础设施建设投资大、回收周期长等特点，如何筹措足额资金已然成为一个迫切需要解决的问题。

实践证明，采纳 BOT 投资方式是吸引内外资进行基础设施建设的有效举措，对于解决进展中国家的建设资金短缺等问题可以起到主动作用。

但由于我国 BOT 项目仍处于初步阶段，对风险管理的熟悉还存在肯定的误区，BOT 项目面临着较大的风险。

因此，全面了解 BOT 项目可能存在的风险因素，从而制定出主动、稳妥的项目投资〔方案〕就显得非常重要。

1 基本概念BOT 是build - operate - transfer的缩写，意为建设 - 运营 - 移交,是私营企业参加基础设施建设，向社会供应公共服务的一种方式。

我国一般称其为特许权,是指政府部门就某个基础设施项目与私人企业〔项目公司〕签订特许权协议，授予签约方的私人企业来承当该基础设施项目的投资、融资、建设、经营与维护，在协议规定的特许期限内，这个私人企业向设施使用者收取适当的费用，由此来回收项目的投融资，建筑、经营和维护本钱并猎取合理回报；政府部门则拥有对这一基础设施的监督权、调控权；特许期届满，签约方的私人企业将该基础设施无偿或有偿移交给政府部门。

项目风险是指可能导致项目损失的不确定性，美国项目管理大师马克思·怀德曼将其定义为某一大事发生给项目目标带来不利影响的可能性。

项目风险管理是为了最好地到达项目的目标，识别、安排、应对项目生命周期内风险的科学与艺术，是一种综合性的管理活动。

BOT 项目的风险管理就是BOT 项目中的各参加方通过互相协商、共同努力，运用大量的经济、技术等手段，对风险进行识别分析，最大限度削减甚至防止风险发生造成的损失，最终将避开、转移和掌握后的风险在各参加方之间进行合理安排的科学管理方法。

2 BOT 项目的主要风险由于受到投资规模大、建设周期长、融资本钱高、参加方众多等方面的影响，以 BOT 融资方式建设的基础项目面临着极为冗杂的风险因素。

运营风险控制制度三篇

运营风险控制制度三篇篇一：运营风险控制制度第一章总则为规范公司风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全稳健运行，提高经营管理水平，根据《中华人民共和国公司法》、《公司章程》及相关法律、法规，结合公司实际，制定本制度。

第一条本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证：（一）将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内。

（二）实现公司内外部信息沟通的真实、可靠。

（三）确保法律法规的遵循。

（四）提高公司经营的效益及效率。

（五）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。

第二条公司风险是指未来的不确定性对公司实现其经营目标的影响。

第三条按照公司目标的不同对风险进行分类，公司风险分为：战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。

（一）战略风险：没有制定或制定的战略决策不正确，影响战略目标实现的负面因素。

（二）经营风险：经营决策的不当，妨碍或影响经营目标实现的因素。

（三）财务风险：包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险。

1.财务报告失真风险没有完全按照相关会计准则、会计制度的规定组织会计核算和编制财务会计报告，没有按规定披露相关信息，导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时。

2.资产安全受到威胁风险没有建立或实施相关资产管理制度，导致公司的资产如设备、存货和其他资产的使用价值和变现能力的降低或消失。

3.舞弊风险以故意的行为获得不公平或非正当的收益。

法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定，影响合法性目标实现的因素。

第四条按风险能否为公司带来盈利机会，风险可分为纯粹风险和机会风险。

第五条按照风险的影响程度，风险分为一般风险和重要风险。

第六条本制度适用于公司本部及下属子公司。

第二章风险管理及职责分工第七条公司各职能部门为风险管理第一道防线；公司决策委员会为风险管理第二道防线；董事长为风险管理第三道防线。

第八条公司项目投资部在风险、控制管理方面的主要职责：（一）公司项目投资部按照公司内控部门制定的风险评估的总体方案，根据业务分工，配合内控项目组识别、分析相关业务流程的风险，确定风险反应方案。

项目实施的风险分析及对策措施

项目实施的风险分析及对策措施项目实施的风险分析及对策措施一个产品从研发到投入市场再到消费者购买使用它，这些过程中都存在着不同的风险，主要包括政策风险、市场风险、财务风险、管理风险、技术风险、融资风险、环保风险、金融风险和经营风险等。

面对这些风险，我们必须未雨绸缪，提前制定出一套完整的企业风险评估报告并筹划出相关的对策，争取将企业的损失控制到最低。

政策风险经济政策风险是指在建设期或经营期内，由于所处的经济环境和经济条件的变化，致使实际的经济效益与预期的经济效益相背离。

对经济环境和经济条件，应以宏观和微观两个角度进行考察。

宏观经济环境与经济条件的变化，是指国家经济制度的变革、经济法规和经济政策的修改、产业政策的调整及经济发展速度的波动。

从本项目来看，公司面临一般企业共有的政策风险，包括国家宏观调控政策、财政货币政策、税收政策，可能对项目今后的运作产生影响。

对策：1、公司将在国家各项经济政策和产业政策的指导下，汇聚各方信息，提炼最佳方案，统一指挥调度，合理确定公司发展目标和战略；2、加强内部管理，提高服务管理水平，降低营运成本，努力提高经营效率，形成公司的独特优势，增强抵御政策风险的能力。

市场风险市场风险是指由于某种全局性的因素引起的投资收益的可能变动，这些因素来自公司外部，是公司无法控制和回避的。

随着潜在进入者与行内现有竞争对手两种竞争力量的逐步加剧，我国温室蔬菜行业具有营运主体多、小、散、乱，市场竞争较为激烈且处于无序状态的特点。

因此温室蔬菜企业为了生存及竞争的需要，会采取“价格战”策略打击竞争对手，因而引起公司产品价格波动，进而影响公司收益。

生产的产品遇到强有力的对手而竞争不足；原料、燃料供应不足；产品实际价格与预测发生偏离而引起产品滞销待销等。

对策：1、规范内部管理，固化运作流程，实现对经营流程各环节的优化和控制，提高企业管控水平，降低经营风险。

2、搭建统一的业务应用平台，实现采购、销售、仓储、配送、技术开发、质量、计量集成管理和数据共享，帮助企业科学制定销售、采购、加工和配送计划，提高整个供应链系统的能观性和能控性。

中国银保监会办公厅关于印发组合类保险资产管理产品实施细则等三个文件的通知

中国银保监会办公厅关于印发组合类保险资产管理产品实施细则等三个文件的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2020.09.07•【文号】银保监办发〔2020〕85号•【施行日期】2020.09.07•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险正文中国银保监会办公厅关于印发组合类保险资产管理产品实施细则等三个文件的通知银保监办发〔2020〕85号各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：为规范保险资产管理产品业务发展，强化风险管控，维护投资者合法权益，依据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《保险资金运用管理办法》《保险资产管理产品管理暂行办法》等相关规定，银保监会制定了《组合类保险资产管理产品实施细则》《债权投资计划实施细则》和《股权投资计划实施细则》。

现印发给你们，请遵照执行。

2020年9月7日组合类保险资产管理产品实施细则第一条为规范组合类保险资产管理产品业务，强化风险管控，维护投资者合法权益，依据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称《指导意见》）、《保险资金运用管理办法》《保险资产管理产品管理暂行办法》（以下简称《产品办法》）等相关规定，制定本细则。

第二条本细则所称组合类保险资产管理产品（以下简称组合类产品），是指保险资产管理机构面向合格投资者非公开发行、以组合方式进行投资运作的保险资产管理产品。

第三条保险资产管理机构开展组合类产品业务，应当符合下列条件：（一）具有一年（含）以上受托投资经验；（二）具备信用风险管理能力、股票投资管理能力和衍生品运用管理能力；（三）明确2名业务风险责任人，包括行政责任人和专业责任人，其履职要求等参照银保监会相关规定执行；（四）设立专门的组合类产品业务管理部门或专业团队，且该部门或专业团队人员不少于5名，其中产品研发设计和管理等相关人员应当具备必要的专业知识、行业经验和管理能力；（五）建立健全组合类产品业务制度，明确产品设计、投资决策、授权管理等相关流程，制定并实施相应的风险管理政策和程序；（六）最近三年无重大违法违规行为，设立未满三年的，自其成立之日起无重大违法违规行为；（七）银保监会要求的其他条件。

国有企业如何做好投资项目财务风险管理

国有企业如何做好投资项目财务风险管理发布时间：2021-07-26T09:56:59.857Z 来源：《科学与技术》2021年3月8期（中）作者：张巧红[导读] 国有企业是我国国民经济的重要物质基础，是产业经济的重要组成部分。

国有企业投资项目能否有效控制财务风险，张巧红中国石油西北销售宁夏分公司宁夏回族自治区750001摘要:国有企业是我国国民经济的重要物质基础，是产业经济的重要组成部分。

国有企业投资项目能否有效控制财务风险，关系到项目的稳定运行和企业的长远发展。

所以更应该对投资项目做好风险管理，对风险进行提前防范，最大程度的使企业的工作效率与工作质量提高，这样才能使既定目标更快更好的得到实现。

关键词:国有企业、投资项目、财务风险一、国有企业投资项目的财务风险1.1国有企业内部风险1.1.1 投资风险通常情况下，国有企业所投资的项目周期较长，需要投入大量的资金，而且我国多数国有企业均采取多元的投资方式进行多领域、多产业的投资。

对于国有企业而言，虽然项目投资会带来可观的收益，但同时也需要占用大量资金，如果其中一项投资出现失败，都极有可能会使得企业主营业务出现资金链断裂，从而陷入财务危机。

1.1.2. 筹资风险银行是国有企业融资的主要渠道，然而，随着融资总额的增加，国有企业的资产负债率和面临的经营压力与资金成本也不断增加，在一定程度上影响着企业的正常运营，甚至面临经营失败的风险。

1.1.3回款风险在项目投资过程中，能否及时收回投资款和应收账款是国有企业是否能够获取预期收益的重要因素，可以说，回款风险直接决定着项目投资的成败。

1.1.4营运风险作为项目的投资者，国有企业在项目投资与营运过程中发挥着监督管理的作用，而如果企业内部管理能力较弱，则企业很可能因投资风险、融资风险及回款风险等风险而出现资金链断裂的问题，进而导致企业营运困难，因此内部管理能力的高低直接影响着项目投资的成败和企业的可持续发展;1.1.5债务结构风险随着项目投资金额的不断增加，国有企业可能会出现资金流不稳定的情况，为了保证正常运行，企业会通过融资的手段来获得充足的资金保障，而此时，许多企业并没有充分考虑自身的发展状况和债务偿还能力，使得企业债务结构发生改变，最终导致企业不能及时偿还债务，投资项目失败。

如何加强企业资金管理与风险控制

如何加强企业资金管理与风险控制资金经营是企业核心能力的重要组成部分，在市场竞争日益加剧的今天，如何控制好资金经营时的风险，借此增强企业资金经营效益，已经成为大多企业在发展时需要全面考虑的问题。

如何加强资金经营风险控制，以提升资金经营的效益，是很多企业都需要认真考虑的问题。

下面，本文先分析了企业资金风险类型，在分析重要性基础上，结合现状提出了几点行之有效的资金管理以及风险控制的粗浅建议，希望能为企业资金管理人员带来重要参考价值。

一、企业资金管理风险类型分析（一）投资风险在企业发展时，很容易因忽略自身实力或者未设置清晰目标，一味地发展新业务，盲目投入资金和精力，从而导致企业承受巨大的亏损。

在进行投资前，必须对投资项目进行可行性分析，并将各种影响因素结合起来，如果确定投资项目净现金流为“正”，即可明确这一项目切实可操作。

风险属于企业生产和运营时，与相关业务如影随形发展的，难以预期其中不确定因素，是一种极具传导性的动态现象。

如果在合作过程中，一家企业存在风险，极有可能会将这一风险传递至另一家企业。

同时，如果企业中的一个部门产生了巨大风险，也很有可能为其他部门造成难以挽回的损失，从而导致一系列风险传递现象。

本论文所讨论的组织风险传导，是指企业内部各利益主体间的风险转移与相互影响，盲目地追求所谓“多元化”外延扩张，在没有进行深入的调研情况下，就贸然投入了资金，最后倒闭也在所难免。

（二）企业资金运营风险在企业资金运作中，存在着各种各样风险，如库存过多的企业很容易产生资金运营风险。

随着信息和技术越来越发达，市场瞬息万变，企业库存也越来越多，如果市场发生了巨大变化，致使企业积压了大量库存。

如果企业在发展过程中资金无法顺利周转，则会严重影响企业经营效果。

另外，在应收账款管理时，一些企业格外重视销售业绩，却忽略了控制应收账款。

企业为了提高自身销售量以及扩大市场份额，通常会采用赊销方法销售相关产品，这样便会致使应收账款出现大幅增长的问题。

青岛市人民政府关于加强国有投资公司风险管控的意见-青政发[2012]17号

青岛市人民政府关于加强国有投资公司风险管控的意见正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 青岛市人民政府关于加强国有投资公司风险管控的意见（青政发〔2012〕17号二○一二年四月十八日）各区、市人民政府，市政府各部门，市直各单位：为进一步防范投融资风险，促进我市国有投资公司（以下简称投资公司）规范运作、健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业国有资产法》、《企业国有资产监督管理暂行条例》等法律法规，以及国务院《关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》（国发〔2010〕19号）和中共中央办公厅、国务院办公厅《关于进一步推进国有企业贯彻落实“三重一大”决策制度的意见》（中办发〔2010〕17号）等文件精神，现就加强我市投资公司风险管控提出以下意见：一、总体要求和基本原则（一）总体要求围绕我市战略规划和目标任务，投资公司要以科学发展观为指导，按照匹配战略、主业突出、管理现代、运行良好、带动力强的要求，遵循市场经济规律，明确功能定位，突出主业，整合资源，有效防控风险，建立健全程序规范、运营高效、监管严格的公司管控体制和机制，增强投融资能力、盈利能力和市场竞争力，促进其健康发展。

（二）基本原则1．政府引导与市场运作相结合的原则。

投融资活动既要立足于全市经济社会发展大局，体现市政府意图，又要遵循市场经济规律，规范投融资行为，降低成本，有效防控风险。

2．加快发展和防范风险相统一的原则。

要按照率先科学发展的要求，加大投资力度，合理确定投资规模、债务规模，切实防范经营风险和财务风险，实现稳健经营。

3．经济效益与社会效益统筹兼顾的原则。

风险投资公司内部管理制度

风险投资公司内部管理制度
一、公司治理结构
风险投资公司的公司治理结构应包括董事会、监事会和高级管理层。

董事会是公司的最高
权力机构，负责公司的重大决策和监督；监事会负责监督董事会和高级管理层的行为；高
级管理层则负责公司的日常管理和运作。

二、风险管理制度
风险投资公司的风险管理制度应包括市场风险、信用风险、操作风险等各类风险的管理机制。

公司应设立专门的风险管理部门，负责监测和管理公司的风险暴露，并及时采取措施
来应对风险情况。

三、内部控制制度
公司应建立完善的内部控制制度，明确岗位职责、权责清晰、内部审计制度健全。

公司应
建立审批制度和流程，确保投资决策的合理性和透明性，杜绝内部欺诈和腐败行为。

四、信息披露制度
公司应建立完善的信息披露制度，及时向投资者披露公司的财务状况和业务运作情况，确
保投资者能够及时了解公司的运作状况和风险情况。

五、人才培养机制
公司应建立健全的人才培养机制，吸引具有专业知识和经验的人才，提供培训和晋升机会，建立激励机制，激励员工为公司的长远发展和增值贡献力量。

六、合规合法制度
公司应坚持合规合法的原则，遵守国家法律法规和市场规则，不得从事任何违法或不道德
的行为，确保公司的经营活动符合道德和社会责任的要求。

七、风险投资公司内部管理制度的完善是公司健康发展的重要基石，只有建立科学、合理
的内部管理机制，才能有效地规范公司的运作和管理，为投资者创造更好的回报，并为公
司的长期发展奠定坚实的基础。

新能源企业财务风险防范与控制——以比亚迪为例

新能源企业财务风险防范与控制——以比亚迪为例摘要新能源汽车可以降低我国对海外石油的依赖，保障国家能源安全。

近年来，为了促进新能源汽车行业发展，国家出台了一系列支持政策。

但就目前而言，新能源汽车还存在包括动力技术缺陷以及应用环境差等许多问题，这也导致了许多新能源汽车项目整体回报不够明朗，往往需要投入大量资金，且投资期限较长，最终的收益也难以保障。

因此，许多新能源汽车企业往往面临着巨大的财务压力。

本文将以行业代表比亚迪，作为分析范例，分析其的现状，并提出相关对策建议。

本文认为，比亚迪公司面临筹资风险、投资风险和营运风险，应采取优化资本结构、进行多元化筹资、加强投资项目监管和投资效益可行性分析、强化应收账款管理和存货管理等防范措施，降低自身财务风险。

关键词：财务风险；筹资风险；投资风险；营运风险一、研究背景及意义（一）研究背景受国家大力支持以及相关国家政策的扶持，目前我国新能源产业的发展速度十分之快，新能源行业一片蓬勃，中小企业得以快速扩张发展，对于我国能源格局产生了重大影响，传统能源不再一家独大。

但相应的也带来了一些问题，目前相应的风险防控系统还难以匹配企业扩张的迅猛势头，对于企业发展产生了一定的制约影响。

由于新能源企业本身存在高投资、高风险的特性，加上财务风险的双面性，在为企业带来经济利益的同时，还伴随有一定的风险，企业极有可能造成巨大的经济损失。

对新能源企业而言，财务风险防控与企业的存亡息息相关。

但目前而言，国内外学者对企业的财务风险管理研究还主要聚焦于传统企业，大部分研究成果对于新能源汽车企业并不完全适用，难以切实的为新能源车企提供理论指导。

目前我国新能源汽车行业众多汽车厂商中，比亚迪因为其产销量最大、技术相对成熟，且能够在市场波涛中稳定运作,被认为是新能源企业的领军企业。

在证券市场上也受到了投资者的广泛关注。

因此本文以比亚迪为研究对象，分析比亚迪公司的财务数据，并以此为依据探究新能源企业目前所存在的问题，了解和分析当前相关企业财务风险防控与控制情况，对症下药，研究出能够帮助企业降低财务风险的有效策略，从而为我国新能源汽车行业的健康平稳发展保驾护航。

投资风险公司的规章制度

投资风险公司的规章制度
《投资风险公司规章制度》
投资风险公司是一种专门从事投资高风险项目的金融机构，其业务涵盖了风险投资、股权投资、并购重组等领域。

为了规范公司内部运营，保护投资者权益，投资风险公司需要建立健全的规章制度。

首先，投资风险公司应当建立完善的内部管理制度。

这包括公司章程、内部控制制度、风险管理制度等，明确公司内部各部门的职责和权限，规范各项业务流程和决策程序，提高公司内部运作的效率和透明度。

其次，投资风险公司需要建立高效的风险管理机制。

公司应当建立健全的风险识别、评估和控制机制，确保在投资过程中能够对风险进行科学预测和有效管理，降低投资风险，保护投资者的利益。

此外，投资风险公司还需要建立合理的投资决策制度。

公司应当建立完善的投资决策流程和标准，遵循科学的投资分析方法和决策原则，确保投资决策的公正性和客观性，最大限度地提高投资回报率。

另外，投资风险公司应当建立合规监督制度。

公司需要建立健全的合规管理机制，合规团队应当密切关注监管政策和法规的变化，及时调整公司的投资行为和业务模式，确保公司的合规经营和风险防范工作。

最后，投资风险公司应该建立有效的投资退出机制。

公司需要建立完善的退出决策和执行机制，灵活应对各种市场环境和投资情况，在最佳的时机和方式退出投资项目，最大限度地实现投资回报和风险控制。

总之，投资风险公司规章制度的建立不仅能够有效规范公司内部管理，提高公司的运作效率和市场竞争力，更能够有效保护投资者权益，降低投资风险，实现公司长期稳健发展的目标。

因此，投资风险公司应当高度重视规章制度的建设和完善，确保公司的业务能够安全、稳健、有序地进行。

营运资本管理的原则

营运资本管理的原则在企业的财务管理中，营运资本管理是一项至关重要的任务。

营运资本，简单来说，就是企业用于日常运营的流动资金。

这些资金主要用于购买原材料、支付工资、租金以及其他运营费用。

有效的营运资本管理可以帮助企业保持流动性，降低财务风险，并提高盈利能力。

以下是营运资本管理的几个重要原则：1.流动性原则：保持足够的流动性和现金储备，以便应对突发事件或日常运营需求。

流动性是企业生存的基石，没有足够的流动性，企业可能面临破产的风险。

2.收益性原则：在保持流动性的同时，也要考虑资金的收益性。

将闲置资金投资于高回报的项目，可以增加企业的利润。

但同时也要注意风险控制，避免因追求高收益而忽视潜在的风险。

3.短期与长期目标平衡原则：营运资本管理应兼顾短期和长期目标。

短期目标主要是维持企业的日常运营，而长期目标则是实现企业的战略发展。

在制定营运资本策略时，应确保这两者之间的平衡。

4.系统性原则：营运资本管理涉及企业的各个方面，包括采购、生产、销售等环节。

因此，应从系统的角度出发，全面考虑各种因素，制定出最优的营运资本策略。

5.可控制性原则：对营运资本进行全面监控，确保其处在可控范围内。

对于异常情况，应及时预警并采取应对措施。

这需要企业建立一套完善的内部控制体系。

6.合规性原则：企业的营运资本管理必须符合相关法律法规的要求，避免因违规操作而带来的法律风险。

综上所述，营运资本管理是一项复杂而重要的任务，需要企业在遵循上述原则的基础上，根据自身的实际情况，制定出合适的策略。

只有这样，才能确保企业的健康、稳定发展。

企业筹资中存在的风险及防范措施

企业筹资中存在的风险及防范措施1.决策失误。

投资项目需要投入大量的资金，如果决策失误项目失败或者由于种种原因不能很快建成并形成生产能力，无法尽快地收回资金来偿还本息，会使企业承受巨大的财务危机。

2.负债的利息率。

利息率水平的高低直接决定企业资金成本的大小。

在同样负债规模的条件下，负债的利息率越高，企业所负担的利息费用支出就越多，企业破产风险也就越大。

特别当国家实行“双紧”政策，即紧缩的财政政策和货币政策时，货币的供给量萎缩，贷款的利息率提高，企业此时筹资成本增加，企业所负担的经营成本提高，这样企业就要承担较大的筹资风险。

3.企业经营活动的成败。

负债经营的企业，其还本付息的资金最终来源于企业的收益。

如果企业经营管理不善，长期亏损，那末企业就不能按期支付债务本息，这样就给企业带来偿还债务的压力，也可能使企业信誉受损，不能有效地再去筹集资金，导致企业陷入财务风险。

4.负债规模过大，资本结构不当。

负债规模是指企业负债总额的大小或者负债在资金总额中所占比重的高低。

企业负债规模越大，利息费用支出越多，由于收益降低而导致丧失偿付能力或者破产的可能性也就增大。

负债比重越高，意味着企业借入资本比例越大，资产负债率越高，导致企业的财务杠杆系数增大，股东收益变化的幅度也随之增加。

财务杠杆利益越大，伴有其产生的财务风险也就越大。

5.筹资方式选择不当。

目前在我国，可供企业选择的筹资方式主要有银行贷款、发行股票、发行债券、融资租赁和商业信用。

不同的筹资方式在不同的时间会有各自的优点与弊端，如果选择不恰当，就会增加企业的额外费用，减少企业的应得利益，影响企业的资金周转而形成财务风险。

6.负债期限结构不当。

这是指企业所使用的长短期借款的相对照重，一方面是指短期负债和长期负债的安排，另一方面是指取得资金和偿还负债的时间安排。

若长、短期债务比例不合理，还款期限过于集中，就会使企业在债务到期日还债压力过大，资金周转不灵，从而影响企业的正常生产经营活动。

加强营运资金管理

加强营运资金管理
加强营运资金管理是指企业为确保正常运营和提高资金利用效率，采取一系列措施管理和控制营运资金。

以下是一些加强营运资金管理的方法和建议：
1. 制定预算和计划：制定详细的财务预算和计划，包括现金流预测、销售预测和成本预测等，以便更好地管理和控制资金流动。

2. 控制存货和存货周转：对存货进行管理和控制，以避免过量库存，减少资金占用，并确保存货周转率高。

3. 优化应收账款管理：加强对客户信用评估，建立并执行严格的应收账款管理制度，及时追收款项，减少坏账风险，加快资金回收。

4. 建立与供应商的良好合作关系：与供应商建立长期稳定的合作关系，争取延长付款期限，以提高企业的现金流量。

5. 管理负债：合理安排企业负债结构，适当利用外部融资工具，例如银行贷款、供应商信用等，以满足短期流动资金需要。

6. 管理固定资产投资：精确评估固定资产的投资回报率，并合理安排资金投入，避免过度投资。

7. 定期做好现金流分析：定期对企业的现金流量进行分析和评估，及时发现和解决现金流问题，确保资金的充足和有效利用。

8. 提高运营效率：通过提高生产效率、降低成本、加强供应链管理等方式，提高企业的运营效率，减少资金占用。

9. 管理风险：建立完善的风险管理制度，针对可能影响企业营运资金的风险，采取相应的防范和控制措施。

10. 加强内部控制：建立健全的内部控制制度，加强对营运资
金流动的监控和管理，防止内部操纵或滥用资金的行为。

总之，加强营运资金管理需要企业关注并管理现金流量、存货管理、应收账款管理、供应商合作、负债管理、固定资产投资、运营效率、风险管理和内部控制等方面，以最大限度地优化资金运营和提高企业的盈利能力。

运营风险控制措施有哪些

运营风险控制措施有哪些风险规避，是指事先预料风险产⽣的可能性程度，判断导致其实现的条件和因素，并在实际中尽可能避免它。

运营风险控制措施有哪些?如果有相关的法律知识不了解的，不知道怎么做的时候，以下就是店铺⼩编整理的相关内容，听听店铺⼩编给出的具体意见。

运营风险控制措施有哪些1.明确风险控制的组织架构明确基⾦管理公司风险控制的部门职责，形成公司各职能部门在风险控制上的协调监控体系。

董事会作为公司最⾼权⼒机构的执⾏机构，主要负责制定风险控制政策，对公司风险负最终责任;公司总经理作为⽇常经营的组织者，具体负责公司风险控制的组织、协调;公司监察法律部作为基⾦管理公司风险控制的内设机构，监督、检查风险控制制度的执⾏情况，对于投资、交易过程中出现的风险因素及时进⾏监控，建⽴与相关业务部门风险通报协调制度;公司的各业务部门和业务岗位，在⼀定范围内具体承担与其业务相关的风险控制责任。

董事会下设稽核部门直接向董事会报告，稽核室负责基⾦公司营运时，定期或不定期稽核所有部门的作业流程是否遵循内部控制制度执⾏并做成稽核报告定期向董事会报告，遇有重⼤缺失事项需实时向董事会报告。

2.风险控制具体流程。

(1)构建制度性的股票与债券投资决策流程。

在投资决策过程中，凭借研究部门、外部研究⼒量的⽀撑，构建⼀套完整⾼效的“投资研究流程”，将基本⾯研究和数量化分析相结合，通过严谨的流程衔接，形成⾼效的团体，让研究、决策、交易以及风险控制等各环节紧密衔接，为取得稳定的优良业绩提供可靠的保证。

(2)严格基⾦管理公司的交易执⾏流程。

在交易执⾏流程为防范分散交易的不易监控的缺点，多实⾏集中交易管理制度，即以公平、公正为原则，对公司管理的所有基⾦投资实⾏统⼀交易、统⼀管理，以保证各基⾦间利益的公平。

确定交易执⾏流程运⾏的三⼤基本原则：交易管理原则、交易执⾏原则和交易监督原则。

⾸先，交易执⾏流程通过建⽴外部和内部的防⽕墙制度，以防范投资过程中的道德风险。