理财公司运行思路2

理财公司运行思路

一、公司组织架构及职能

1、公司设总经理一名

2、业务部分为业务一部、业务二部员工人数九名。内设部门经理两名，每名部门经理管辖三名客户经理。除了业务外勤人员，再设一名业务内勤。

3、客服部设经理一名，专员三名。

4、综合管理部设经理一名，专员两名。

二、业绩预期目标

预计一年融资成交额1.2亿。具体分配如下：

★线下理财业务完成年销售额5000万。

★网络线上P2P，按照借款利率15%，年度成交额保守预计线上业务7000万融资额。

三、薪资构成

工资构成比例：基础工资+岗位工资+提成工资+公司各项福利费用

★其中：总经理：基础工资12000元（税后），岗位工资5000元（税后），两项合计税后1.7万元。总经理福利费用按集团标准发放。总经理不参与提成比例分配，按照年度完成任务进行集团年终分红。

★业务部门经理：基础工资4000元（税后），岗位工资1500元（税后）。业务部门经理参与提成分配，具体见后。

★客服部经理：基础工资4000元（税后），岗位工资1000元（税后）。★综合部经理：基础工资4000元（税后），岗位工资1000元（税后）。

按照线上平台融资成交额提成比例为实现借款标的总收费20%作为提成奖励，其中业务人员占总额的17%，后台（客服、综合管理）占2%。另1%预留提成，作为机动奖励基金，由总经理分配。

★分配明细如下（业务团队）：

★后台人员比例：

★线下理财提成比例按照集团公司规定计提。

四、成本开支

1、购买平台软件、硬件及维护费用；大致费用在10万至30万左右。

2、办公场地租赁费用：集团选定场地，综合考虑线上与线下业务同时进行。而且投资人与网贷第三方平台需考察，建议地点选址在人流

量密集及较繁华地段，门店约面积300平米左右，有益提升公司形象。按照每平米350元计，一年租金126万。

3、平台上线的活动经费：

★前期开办费用，按集团公司及线上平台操作特殊性报备。

★员工工资支出：按12个月计算未含提成计86万左右。

★差旅、招待费（含邀请第三方网贷平台咨询评价机构及投资者考察费用）：控制在8万之内。

4、预计一年总成本开支为230万左右

五、运营目标人群

公司的主要目标客户群体应分为：线上与线下。

线上群体：以底层+中层为主。

线下群体：应该是社会中产阶级为主，低产阶级消费能力不足，而上层阶级则有更多的投资理财渠道。

对于中产阶级定位从不同的角度有不同的标准，结合公司经营产品和社会实际情况来看，年收入十万元以上，年龄三十岁到五十岁是主要的客户群体。

五、公司盈利模式

★主营收入（线下理财）

管理费（借款人）：按月收取0.5%至0.8%；

服务费（借款人）：一次性收取2%至3%；用于建立风险补偿金

投资人费用，国内理财公司几乎没有收取

★主营业务收入（线上）：

1、VIP会员费收入；

2、提现手续费；

3、平台占用费；

4、账户管理费；

5、调查费；

6、投资完成按照利息收入百分之几收取管理费；

7、担保公司费用（担保公司收取）或风险保障金；

★辅助业务收入（线上）

1、平台网站的广告收入；

2、平台可以开发端口从事商品交易，从事电子商务交易。通过电子商务交易，完成行业的上下游产业链；通过产业链在平台进行融资交易；

3、平台做为居间方可以与信托公司、保险公司合作，通过网上为信托公司募集资金，网上交易保险。

★通过对预期业绩目标测算：

按照线上网贷平台12个月成交额7000万计，收取借款人综合费用2%计，一年收入为140万元。另未测算投资人利息、第三方支付平台充值、提现费。

线下理财融资额12个月成交额5000万计，按照每月0.5%收取借款人管理费，一年收入为300万元。另一次性3.5%的服务费计入保障资金12个月为175万元。