(7)长期借款筹资还款计划表
借款还款计划
借款还款计划一、借款方与出借方信息借款方：姓名：身份证号码：联系电话：出借方：姓名：身份证号码：联系电话：二、借款金额及利率1. 借款金额：人民币（以下简称“借款金额”）。
2. 借款利率：年利率（以下简称“借款利率”）。
三、借款期限及还款方式1. 借款期限：从借款生效之日起，至借款到期日。
2. 还款方式：（自行选择以下方式之一）a) 一次性还款：借款到期时，归还整个借款金额及相应的利息；b) 分期还款：按照约定的还款计划，每期归还相应的本金和利息。
四、还款计划按照分期还款方式，制定如下还款计划：1. 首期还款日期：自借款生效之日起，第一期还款应在借款生效后的一个月内进行。
2. 每期还款金额：人民币（以下简称“每期还款金额”）3. 还款周期：（自行选择以下方式之一）a) 每月还款：每月按照还款计划归还相应的本金和利息；b) 每季度还款：每季度按照还款计划归还相应的本金和利息；c) 其他还款周期（自行填写）五、还款方式借款方应按照以下方式进行还款：1. 银行转账：借款方将每期还款金额转账至出借方指定的银行账户；2. 现金支付：借款方将每期还款金额以现金方式支付给出借方。
六、逾期还款1. 若借款方未能按照约定的还款计划及时归还借款，视为借款方逾期还款。
2. 借款方逾期还款应承担逾期违约金，逾期违约金计算方式为每逾期一天加收借款金额的百分之几（具体比例根据双方协商确定）。
3. 出借方有权采取合法手段追索借款本息及逾期违约金。
七、其他约定（根据实际情况，可以增加其他约定事项，但需双方共同同意并在合同中明确。
）八、合同生效与解除1. 本合同自双方签字盖章即生效，自借款生效之日起执行。
2. 本合同有效期至借款方按照还款计划归还所有借款本息之日止。
3. 双方同意，在本合同有效期内不得随意解除合同，如确有解除合同的需要，应经双方书面协商，达成解除合同的一致意见。
九、争议解决因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应通过友好协商解决。
还款计划书范本
还款计划书范本
尊敬的贷款机构：
首先，感谢您对我提供的贷款申请进行审批。
我特此向贵机构提交还款计划书，以便您了解我对贷款还款的计划和安排。
根据我目前的财务状况和收入情况，我制定了以下还款计划：
1. 还款方式，我计划采取每月等额本息还款方式，即在贷款期限内每月按照固定数额偿还本金和利息。
2. 还款期限，我申请的贷款期限为5年，即60个月。
在这段时间内，我将按照合同约定的还款金额按时还款。
3. 还款金额，根据我的财务状况和收入水平，我计划每月还款金额为XXXX元。
这个金额是我经过详细的财务规划后认为可以承受的范围内。
4. 还款来源，我将主要依靠我的工资收入来进行贷款还款。
另外，我也会根据需要寻求其他合理的收入来源，以确保按时足额还
款。
5. 风险控制，为了确保还款的稳定性，我会合理规划我的支出，避免不必要的浪费，以保证有足够的资金用于还款。
同时，我也会
谨慎对待可能出现的意外情况，做好预案应对。
6. 还款保障，在还款过程中，我会保持与贵机构的良好沟通，
及时向贵机构报告任何可能影响还款的情况，并寻求合理的解决方案。
总之，我会严格按照以上还款计划执行，确保按时足额还款，
以维护我与贵机构之间的良好信用关系。
同时，我也希望贵机构能
够在贷款审批中给予我支持和理解，共同促进双方的合作顺利进行。
再次感谢贵机构对我的贷款申请的审批，期待能够得到您的支
持和帮助。
如果有任何问题或需要进一步的信息，请随时与我联系。
谨致问候！
此致。
敬礼。
借款偿还计划表
借款偿还计划表篇一：借款偿还计划表贵单位敬启:我司惠腾建筑装饰工程有限公司是惠卅市工商行政管理局批准设立的责任有限公司,成立于20XX年8月9日,注册资金为人民币壹佰捌拾万元,主要经营项目为房地产开发.建築材料銷售等等业务.其法人为张來华先生,股权100%独资,而旗下另有惠卅市立华金属制品有限公司其乜为张來华先生,股权100%独资.(其上述二家公司证照请参阅附件)惠腾建筑装饰工程有限公司贷款卡号是:惠卅市立华金属制品有限公司贷款卡号是:一.借款用途,金额,期限由于我司目前投资兴建位于惠东小金口小铁管理区焦坑的建筑装饰材料城,其第一期总(:借款偿还计划表)投资额为人民币7300万元整.除部份资金由我司自筹投入人民币4300万元整,尚差人民币3000万元整.因此特向贵司提出融资贷款申请,融资期限定为一年.1)借款用途:建筑装饰材料城设计规划为楼高六层.目前主体工程己完成至第四层,而向贵司融资人民币3000万元整.將全部投入后续建筑装饰材料城的建设与週边绿化工程中.还有二期的开发.第一页共二页2)融资贷款申请金额为:人民币3000万元整3)融资贷款申请期限为:一年.二.还款來源我司其还款來源是將从其建设好的建筑装饰材料城銷售后的銷售款和惠腾公司综合大楼銷售款和租金做为还款计划,其建筑装饰材料城规划商铺为198单元,建築完工后使用面積为28000平方米而其总銷售额预计为人民币壹亿贰仟万元整.目前建筑装饰材料城主体工程己完成至第四层,己有客商意向承购了.而惠腾公司综合大楼己完工,楼高12层,一至三层为商业用出租,四至十二层出售预计营收为人民币壹仟伍佰柒拾伍万整.三.借款抵押担保说明:我司將以建筑装饰材料城的整个项目连同项目所属惠腾建筑装饰工程有限公司的股权做为质押.并另外附上位于惠东小金口鎮小铁管理区大一村的惠腾公司综合大楼一并做担保质押.(补充不足之处,请参阅附件)20XX年12月30日第二页共二页篇四：借款还本付息计划表【知识点】借款还本付息计划表【知识点】借款还本付息计划表国家发改委颁布的《建设项目经济评价方法与参数》（第三版），对投资估算和财务评价内容有一些新的变化，变化的内容之一：1．借款还本付息计划表原来：还本付息表（第三版）：借款还本付息计划表。
还款计划表——精选推荐
还款计划表篇一：还款计划书1还款计划书还款人：A、B2011年3月24日还款人向C借现金三十万元整用于资金周转，口头约定2011年月还款。
由于还款人经济困难，现提出如下还款计划。
1、一次性还款。
还款人于年月日一次性将三十万整元借款还于C，如到期未还或者未还完，则按照三十万元同期银行贷款利率的四倍支付利息，直至还款之日止。
2、分期还款。
年月日还款人向C还款元，以后每个月还款元，直至年月日全部还完。
如到期未还或者未还完，则按照三十万元同期银行贷款利率的四倍支付利息，直至还款之日止。
还款人提供如下抵押，用于保障C的权益，还款期限到期后，C 权向法院申请拍卖抵押物，用于还款人偿借款及其利息（需要备案登记的，由还款人办理相关手续，C有协助的义务）。
1、2、还款人：2011年月日附件：1、还款人身份证复议件两份。
2、抵押物权属证书复议件两份。
3、抵押物备案登记证书原件及复议件。
篇二：资金使用及还款计划表根据2009年12月4月指挥部召开的专题会议精神决定，同意项目部借款壹仟万元，作为每月正常工程进度款。
为了确保工程正常施工，除了业主垫付资金（壹仟万）以外，部分不足资金由正邦公司自行解决。
预借壹仟万资金使用计划见下表：预借一千万资金使用计划表单位：万元有限公司围垦工程项目部根据2009年12月4日指挥部专题会议决定，项目部借款一千万元分为4个月进行还清，还款计划见下表：预借一千万资金还款计划表项目名称：涂围垦工程篇三：7.还款计划表2015-7-22还款计划致先生/女士：根据您与李校庆签订的合同编号为借款合同，借款金额为人民币（￥元整），每月利率按借款本金的 1.2%支付，每月咨询服务费按本金的支付，借款期限为个月，还款方式为：□等本等息、□先息后本。
现为您安排如下还款计划：■请您务必按时支付/还款，且还款必须转入以上指定的账户中！如您转入其他非指定账户，将视为您未依约还款，由此造成的一切损失及后果将由您个人承担！！！请您在转账汇款时填写附言（附上自己的姓名）；如果通过银行柜台或ATM机存现，请发短信通知到135****6454（我司贷后管理部）！以及通过此电话号码加上我司贷(转自： 千叶帆文摘:还款计划表)后部微信，贷款后有什么问题可以通过微信咨询。
借款还本付息计划表
15
未分配利润
15.1
用于还款未分配利润
15.2
剩余利润转下年期初 未分配利润
16
息税前利润(5)+(当 年利息支出)
序号
\年份
项目
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
1
经营活动净 现金流量
1.1
现Байду номын сангаас流入
1.1.1
营业收入
1.1.2
回收固定资 产余值
1.1.3
回收流动资 金
1.2
现金流出
1.2.1
经营成本
利润总额(1-2-3+4)
6
弥补以前年度亏损
7
应纳所得税额(5-6)
8
所得税(6)*33%
9
净利润(5-8)
10
期初未分配利润
11
可供分配利润
(9+10-6)(8-5)
12
法定盈余公积金
(90*10% (8)*10%
13
可供投资者分配利润
(11-12)(9-10)
14
应付投资者分配各方 股利(13)*约定利率
1.2.2
营业附加税
1.2.3
所得税
2
投资活动净 现金流量
2.1
现金流入
2.2
现金流出
2.2.1
建设投资
2.2.2
流动资金
3
筹资活动净 现金流量
3.1
现金流入
3.1.1
资本金投入
3.1.2
建设资金借 款
3.1.3
流动资金借 款
3.2
筹资预算表格
筹资预算表1表单定义2.主要名词解释3.表内主要逻辑3.1集团内外部筹融资合计;集团内外部注（增）资合计+集团内外部融资合计3.2集团外部融资合计:一、债务性融资+二、权益性融资3.3—、债务性融资=（-）带息流动负债+（二）带息非流动负债3.4二、权益性融资=（-）权益债券+（-）其他3.5债务性融资=（-）内部流动负债+（二）内部非流动负债3.6注资增资=（-）外部股东+（二）集团内部3.7（-）带息流动负债.短期借款+2.一年内到期的带息非流动负债+3.应付债券+4.其他带息流动负债3.8（-）带息非流动负债=1长期借款+2.应付债券+3.其他3.9（-）权益债券:1.含权中票（永续中票）+2.含权公司债（可续期公司债）+3.权益类ABN+4.其他3.10（二）其他=1债转股+2.明股实债+3.可续期保债及类永续+4.并表产品+5.其他3.11（-）内部流动负债;1.集团本部借款+2.财务公司借款+3.二级公司间（集团合并口径为0）+4.二级公司内部（二级合并口径为0）3.12（-）内部非流动负债=1集团本部借款+2.财务公司借款+3.二级公司间（集团合并口径为0）+4.二级公司内部（二级合并口径为0）3.13（二）集团内部:1.注资增资+2.债转股+3.其他3.141.短期借款=（1）银行借款（信用证押汇）+（2）非银行金融机构借款3.15 2.一年内到期的带息非流动负债二一年内到期的长期借款+一年内到期的应付债券+一年内到期的保险债权计划+一年内到期的融资租赁+一年内到期的信托融资3.16 3.应付债券;(1)短期融资券(含超短期融资券)+(2)其他3.171.长期借款=(1)银行借款+(2)非银行金融机构借款3.18 2.应付债券;(1)公司债券+(2)企业债券+(3)中期票据+(4)境外债券+(5)可转换公司债券+(6)可交换公司债券+(7)绿色债券+(8)资产证券化(包括ABS/ABN等)+(9)定向债务融资工具(PPN)+(10)其他3.191.集团本部借款=(1)集团本部借款+(2)集团本部过桥资金(借款期限这6个月)4.表间主要逻辑来源：无去向：4.1《资产负债表》短期借款=《筹资预算表》_2024年预算一短期借款_尚未归还预算列学团外部4.2《资产负债表》集团内部短期借款=《筹资预算表》_2024年预算一短期借款一集团内部郃末余额(尚未归还)4.3《资产负债表》长期借款=《筹资预算表》_2024年预算_长期借款一期末余额(尚未归还)-带息流动负债一一年内到期的带息非流动负债一一年内到期的长期借款4.4《资产负债表》集团内部长期借款=《筹资预算表》.2024年预算_长期借款-期末余额(尚未归还)-内部4.5《资产负债表》应付债券=《筹资预算表》_2024年预算一长期借款_带息非流动负债一应付债券郃末余额4.6《资产负债表》应付债券浜中：优先股=《筹资预算表》_2024年预算一带息非流动负债JS付债券_优先股4.7《资产负债表》应付债券更中：永续债=《筹资预算表》_2024年预算_带息非流动负债应付债券一永续债4.8《资产负债表》其他权益工具袅中：优先股=《筹资预算表》.2024年预算一权益性融资臭他.其他一优先股4.9《资产负债表》其他权益工具耳中：永续债=《筹资预算表》_2024年预算.权益性融资舆他.其他一永续债4.10《资产负债表》一年内到期的非流动负债=《筹资预算表》_2024年预算一债务性融资一一年内到期的带息非流动负债4.11《利润表表项相关输入值预算表》考核利息费用=《筹资预算表》_2024年预算一集团内外部筹融资合计中：费用化4.12《资金收支预算表》筹融资资金来源=《筹资预算表》_2024年预算_集团内外部筹融资合计一本期筹资4.13《资金收支预算表》⑹责务性融资一带息流动负债=《筹资预算表》_2024年度预算一本期筹资4.14《资金收支预算表》①｛责务性融资一带息非流动负债=《筹资预算表》_2024年度预算一本期筹资4.15《资金收支预算表》权益性融资=《筹资预算表》_2024年度预算.权益性融资.本期筹资4.16《资金收支预算表》集团内股东资本金投入=《筹资预算表》_2024年预算一集团内部一本期筹资4.17《资金收支预算表》集团外股东资本金投入=《筹资预算表》_2024年预算一集团内部一本期筹资4.18《资金收支预算表》归还内部=《筹资预算表》_2024年预算一集团内部融资合计一本期偿还4.19《资金收支预算表》归还外部=《筹资预算表》_2024年预算一集团外部融资合计一本期偿还4.20《资金收支预算表》内部流动负债=《筹资预算表》_2024年度预算一本期筹资4.21《资金收支预算表》内部^流动负债=《筹资预算表》_2024年度预算一本期筹资4.22《经济增加值预算表》平均带息负债=［《筹资预算表》一集团内外部筹融资合计_2024年年度预算一期初余额+《筹资预算表》.集团内外部筹融资合计_2024年年度预算一期末余额］/24.23《经济增加值预算表》其中：利息支出总额=《筹资预算表》一集团内外部筹融资合计.2024年年度预算利息5.其他事项说明校验规则：5.1（-）带息流动负债＞=1.短期借款+2—年内到期的带息非流动负债+3.应付债券+4.其他带息流动负债5.2（二）带息非流动负债＞=1.长期借款+2.应付债券+3.其他5.3（-）权益债券＞=1.含权中票（永续中票）+2.含权公司债（可续期公司债）+3.权益类ABN+4其他5.4（二）其他＞=1债转股+2.明股实债+3.可续期保债及类永续+4.并表产品+5.其他5.5（-）内部流动负债＞=1集团本部借款+2.财务公司借款+3.二级公司间（集团合并口径为0）+4.二级公司内部（二级合并口径为0）5.6（二）内部非流动负债＞=1.集团本部借款+2.财务公司借款+3.二级公司间（集团合并口径为0）+4.二级公司内部（二级合并口径为0）5.7（二）集团内部＞=1.注资增资+2.债转股+3.其他5.81短期借款＞=（1）银行借款（信用证押汇）+（2）非银行金融机构借款5.92.一年内到期的带息非流动负债＞=一年内到期的长期借款+一年内到期的应付债券+一年内到期的保险债权计划+一年内到期的融资租赁+一年内到期的信托融资5.103.应付债券＞=5.111.长期借款＞:5.122.应付债券＞=(1)短期融资券(含超短期融资券)+(2)其他(1)银行借款+(2)非银行金融机构借款(1)公司债券+(2)企业债券+(3)中期票据+(4)境外债券+(5)可转换公司债券+(6)可交换公司债券+(7)绿色债券+(8)资产证券化(包括ABS/ABN 等)+(9)定向债务融资工具(PPN)+(10)其他5.131集团本部借款＞=(1)集团本部借款+(2)集团本部过桥资金(借款期限这6个月)。
银行借款还本付息计划表(有贷款项目)
银行借款 期初借款余额 当期还本付息 其中：还本 付息 1.3 期末借款余额 2 其他借款、债券 2.1 期初借款余额 2.2 当期还本付息 其中：还本 付息 2.3 期末借款余额 3 借款、债券资金合计 3.1 期初借款余额 3.2 当期还本付息 其中：还本 付息 3.3 期末余额 利息备付率（％） 计算指标 偿债备付率（％）
银行借款还本付息计划表有贷款项目借款还本付息计划表还本付息计划表借款还本付息表长期借款ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ次还本4f54息借款还本付息计算表借款还本付息估算表贷款还本付息还本付息按月付息到期还本
银行借款还本付息计划表（有贷款项目）
附表8 序号 1 1.1 1.2 项目 合计 1 计算期（年） 2 3 ……
单位：万元
n
借款还本付息计划表
【知识点】借款还本付息计划表【知识点】借款还本付息计划表国家发改委颁布的《建设项目经济评价方法与参数》（第三版），对投资估算和财务评价内容有一些新的变化，变化的内容之一：1．借款还本付息计划表原来：还本付息表（第三版）：借款还本付息计划表。
格式与内容有变化，借款还本付息计划表考虑到可能出现的多种贷款渠道，较好的处理了原来当投产初期出现亏损需要临时借款的问题。
2．还本付息方式原来：等额本金利息照付法、等额本息法、最大偿还能力偿还法。
（第三版）：只有等额本金利息照付法、等额本息法。
【例题】某项目建设期为2年，生产期为8年，项目建设投资3100万元，预计全部形成固定资产。
固定资产折旧年限为8年，按平均年限法提取折旧，残值率为5%，在生产期末回收固定资产残值。
建设项目发生的资金投入、收益及成本情况见表1。
建设投资贷款年利率为10%，按季计息，建设期只计利息不还款。
银行要求建设单位从生产期开始的6年间，等额分期回收全部贷款。
建设项目资金投入、收益及成本表（万元）表1假定营业税金及附加税率为6%，所得税率为33%，行业基准收益率为12%。
问题：1.计算各年固定资产折旧额。
2.编制建设期借款还本付息计划表。
【答案】问题1：（1）建设借款利息计算：年实际利率=（1+10%/4）4－1=10.38%第一年应计利息：（0+930/2）×10.38%=48.27（万元）第二年应计利息：（930+48.27+620/2）×10.38%=133.72（万元）（2）固定资产原值=3100+48.27+133.72=3281.99（万元）残值=3281.99×5%=164.10（万元）各年的固定资产折旧额=（3281.99－164.10）÷8=389.74（万元）问题2：借款还本付息计划表，见表2建设期借款还本付息计划表（万元）表2序号项目建设期生产期1 2 3 4 5 6 7 81 年初累计借款978.27 1731.99 1509.65③1264.23 993.34 694.33 364.282 本年新增借款930 6203 本年应计利息48.27 133.72 179.78①156.70 131.23 103.11 72.07 37.814 本年应还本息和402.12 402.12 402.12 402.12 402.12 402.125 本年应还本金222.34②245.42 270.89 299.01 330.05 364.286 本年应还利息179.78 156.70 131.23 103.11 72.07 37.81注：①本年应计利息=年初累计借款×借款年利率=1731.99×10.38%=179.78（万元）；②本年应还本金=402.12－本年应计利息=402.12－179.78=222.34（万元）；③第四年年初累计借款=第三年年初累计借款－第三年偿还本金=1731.99－222.34=1509.65（万元）；第三年初累计借款：930+620+48.27+133.72=1731.99（万元）每年等额偿还的本金与利息和=1731.99×。
借款还款计划书模板
借款还款计划书模板借款还款计划书模板借款人（甲方）：借款金额（元）：出借人（乙方）：贷款期限：借款日期：偿还日期：一、借款用途甲方借款用途为（请详细描述用途），本合同签署后，如甲方不合理使用所借款项导致造成的损失，由甲方承担全部责任。
二、借款还款方式1、还款方式：甲方采用「先息后本」的还款方式，即每月支付借款利息，到借款期限结束后一次性归还借款本金。
2、还款时间：甲方需按照约定时间按月支付利息。
偿还日期为本合同签订之后的（please fill）。
借款人须于还款期限结束前的（please fill）日将全部借款本息偿清。
如逾期未还款，借款人额外需要支付逾期罚息（please fill/按照所在地区相关法规计算）。
3、还款账户：甲方应在签署本合同之日起三个工作日内，将还款账户（银行账户）号码及开户银行名称告知乙方。
4、提前还款：如甲方提前还款，应提出申请并获得乙方同意，乙方同意后，甲方可以在合同约定的还款日提前进行还款。
提前还款所产生的费用由甲方承担。
三、利息计算方式本次借款利率为（请填写利率），计息期为每月，甲方需按月支付利息，本息在偿清时一并结清。
偿还计划如下：偿还期数偿还日期偿还利息（元）1 （please fill）（please fill）2 （please fill）（please fill）3 （please fill）（please fill）………12 （please fill）（please fill）四、合同变更如因不可抗力等原因，需要修改本合同内容的，甲乙双方应协商一致，并在合同签署前签署书面变更协议；如未经乙方同意，甲方单方面擅自变更本合同内容，乙方有权解除本合同。
五、争议解决如甲方与乙方之间发生纠纷，协商不成的，应向所在地人民法院提起诉讼。
六、本合同的生效1、本合同正式生效日期为：（please fill）；2、本合同自甲方还清借款本息之日起终止。
3、本合同一式两份，均具有同等法律效力。
借款还本付息计划表
人民币单位：万元
序号
项目
计算期
1
2
3
…
n
1
借款1
1.1
期初借款本息余额
1.2
当期借款
1.3
当期应计利息
1.4
当期还本付息
其中：还本
付息
1.5
期末本息余额
2
借款2
2.1
期初本息余额
2.2
当期借款
2.3
当期应计利息
2.4
当期还本付息
其中：还本
付息
2.5
期末本息余额
3
债券
3.1
期初本息余额
3.2
当期借款
3.3
当期应计利息
3.4
当期还本付息
其中：还本
付息
3.5
期末本息余额
4
借款和债券合计
4.1
期初余额
4.2
当期还本付息
其中：还本
付息
4.3
期末余额
5
还本资金来源
5.1
当年可用于还本的未分配利润
5.2
当年可用于还本的折旧和摊销
5.3ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
以前年度结余可用于还本资金
5.4
可用于还款的其他资金
指标
利息备付率（%）
偿债备付率（%）