财富管理中心
诺亚财富管理中心
诺亚财富管理中心诺亚财富管理中心——专业的财富管理机构随着市场经济的不断发展，人们对于财富管理的需求越来越强烈。
然而，对于普通人来说，做好财富管理并不是易事，需要有专业的机构来提供全面的服务。
诺亚财富管理中心作为一家专业的财富管理机构，致力于服务于广大投资者，为客户提供全方位的财富管理服务，在股票、基金、债券、外汇等多种投资领域都具有高超的投资经验和技巧。
一、公司简介诺亚财富管理中心是一家致力于为客户提供全方位财富管理服务的专业机构，成立于2012年。
公司总部设在上海，分别在北京、深圳、广州、成都、武汉、杭州、南京等城市设有分支机构。
公司由一批来自于银行、证券、基金以及保险等行业的金融专业人士组成，核心团队成员均具备足够丰富的从业经验和多年的理财经验，为客户提供财富管理方案，让每个人能够安心地享受财富增值的欣悦。
二、服务内容1.财富咨询为客户提供专业的财富规划，全面分析客户的财富状况、风险承受能力和投资偏好，帮助客户制定个性化的财富管理计划，同时提供定期的咨询服务，帮助客户进行合理的财富管理。
2.资产配置借助专业的理财工具，依据客户风险评价及投资目的，为客户提供定制化资产配置方案，提升客户的财富价值。
3.投资管理根据客户风险承受能力和投资偏好，为客户制定个性化的投资计划，并结合当前市场情况，对客户的投资组合进行动态管理和调整，以达到最优的投资收益和风险控制的目标。
4.财富保值对于客户已经获取的财富进行定期的跟踪、监控，进行风险控制和资产保全，制定风险控制和资产保全策略，让客户的资产保值有了更有效的保障。
三、公司特色1.专业团队公司拥有一支专业化、有经验、高水平的财富管理团队，业界公认的金融专业人士，为客户提供专业的财富管理方案，全面保障客户的投资收益。
2.全方位服务公司服务内容涵盖了财富咨询、资产配置、投资管理、财富保值等方面，让客户享受一条龙式的理财服务，减轻客户财富管理的负担。
3.合理费用公司遵循合理费用原则，不收取不合理的服务费用，让客户享受到财富增值的同时，能够降低管理费用的负担。
银行财富管理中心
财富管理中心能够为银行带来可观 的收入和利润，提升银行的业绩。
财富管理中心的历史与发展
起源
银行财富管理中心起源于欧洲，最初是私人银行的一种服务模式。
发展
随着银行业的发展和市场竞争的加剧，银行财富管理中心逐渐成为银行业务的重要组成部 分。
未来趋势
未来，随着金融科技的不断发展，银行财富管理中心将更加注重数字化、智能化服务，以 更好地满足客户需求。同时，银行财富管理中心也将更加注重与各类金融机构的合作，为 客户提供更加全面、专业的服务。
意度和忠诚度。
客户关系管理有助于银行深入了 解客户需求，优化产品和服务，
提高市场竞争力。
产品与服务创新
银行财富管理中心需不断创新 产品和服务，满足客户的多元 化需求。
通过市场调研和数据分析，了 解客户需求和行业趋势，推出 符合市场需求的创新产品和服 务。
与其他金融机构合作，共同研 发跨领域的产品和服务，为客 户提供更全面的财富管理解决 方案。
务，包括投资理财、保险保障、贷款融资等。
02
客户群体
该银行的数字化财富管理平台主要服务于广大零售客户，通过便捷的线
上服务满足客户的日常财富管理需求。
03
业务优势
该银行的数字化财富管理平台具有高效、便捷、安全的特点，拥有完善
的客户信息管理系统和数据分析能力，能够为客户提供个性化的投资建
议和解决方案。
THANKS FOR WATCHING
性化服务。
跨界合作
随着金融市场的不断开放和跨界竞争的加剧，跨界合作成为银行财富管 理中心的重要战略。
跨界合作能够实现资源共享、优势互补，提高服务水平和市场竞争力。
通过与其他金融机构、科技公司等的合作，银行财富管理中心可以拓展 业务领域，提供更加全面的金融服务。
银行财富管理中心运营团队主管竞聘演讲稿
银行财富管理中心运营团队主管竞聘演讲稿尊敬的评委、亲爱的同事们：大家好！我是银行财富管理中心运营团队的一员，非常荣幸能够在这里给大家进行竞聘演讲。
首先，我想借此机会向大家介绍一下我自己。
我毕业于一所知名的财经院校，拥有多年银行工作经验，曾在财富管理领域深耕多年。
经过这么多年的努力和积累，我对财富管理事务拥有丰富的经验和深刻的理解。
在银行财富管理中心的工作中，我一直秉持着诚实守信、以客户为中心的原则，积极投入工作，为客户创造最大的价值。
随着金融市场的快速发展，财富管理业务成为了银行重要的盈利来源之一。
在这个竞争日益激烈的市场环境下，银行是不得不不断创新，提升财富管理服务的水平，以满足客户日益增长的需求。
作为运营团队主管，我深知自己的责任和使命，将积极引领团队，与时俱进，提供更优质、高效的服务。
首先，我将着力优化运营流程。
有效的运营流程对于提高服务质量、降低风险、提高效率至关重要。
我将细致分析运营流程中的痛点和难点，针对问题制定具体的解决办法，并通过科技手段进行流程优化。
比如，通过引入智能化系统，减少手工操作，提高效率。
同时，我也会注重团队成员的培训和熟悉业务流程的训练，确保每个环节都能流程顺畅，高效运行。
其次，我将加强团队的组织与管理。
作为主管，我将具体负责团队成员的日常工作安排和业绩管理。
我将注重工作细节，并时刻保持团队的创造力和凝聚力。
我会制定明确的工作目标和评估标准，定期进行成果检查和指导，及时发现问题并予以解决。
同时，我也会尊重团队成员的个人发展需求，为他们提供定期的培训和发展机会，确保他们的工作能力与团队目标相匹配。
最后，我将注重客户的体验和满意度。
银行财富管理中心的服务核心是客户，他们的满意度是我们工作的最终目标。
我将引导团队全面提升服务水平，注重客户需求的理解和把握，提供个性化的、定制化的财富管理方案，让客户感受到银行的关心和价值。
同时，我也会积极引导团队建设客户关系，保持良好的客户沟通和沟通，及时了解客户的需求和反馈，优化服务流程，不断提高客户满意度。
财富管理中心岗位职责
财富管理中心岗位职责财富管理中心岗位职责1财富中心总监岗位职责一．财富中心总监岗位职责是负责整个销售部门其工作主要是：1，督促理顾人员的工作；2，营销计划的制定；3，定期的营销总结；4，营销团队的管理；5，每月每位理顾人员的绩效考核的评定；6,理顾人员的计划及总结；7,上下级的沟通、8,制定不定期的沙龙活动、9，营销策略的运用；10，对于反对意见的处理；二．财富中心总监的工作计划：1、组建、管理营销团队，完成团队销售目标；2、负责带领团队成员开发中高端客户，帮助客户制订资产配置方案；3、负责为客户提供完善的理财计划及信息咨询；4、负责为客户提供理财咨询、建议服务，制定相应的投资组合和策略；5、完成上级领导交代的其他事项。
三．财富中心总监需要督促的方面有：1.参与制定公司的营销战略、具体营销计划和进行产能预测。
2.组织与管理营销团队，完成公司各项指标。
3.控制营销预算、营销费用、营销范围与营销目标的平衡发展。
4.招募、培训、激励、考核下属员工，以及协助下属员工完成下达的任务指标。
5.收集各种市场信息，并及时反馈给上级与其他有关部门。
6.参与制定和改进政策、规范、制度，使其不断适应行业的发展。
7.发展与协同公司和合作伙伴关系。
8.协助上级做好市场危机公关处理。
9.协助制定公司项目和公司方案推广，并监督执行10.妥当处理客户投诉事件．四.定期的总结：总结工作是需要和营销计划相结合进行的。
总结主要目的是让每一位理顾人员能很具体的回顾在过去营销时间里面做了些什么样的事情，然后又取得的什么样的结果，最终总结出成功的法则。
当然，我们可能也会碰上不成功的案例。
倘若遇到这样的事情，我们也应该积极面对，看看自己在营销过程中间有什么地方没有考虑完善，什么地方以后应该改进的'。
定期的总结同时也是总监与团队经理，理财顾问的交流沟通的好机会。
能知道团队里面的成员都在做一些什么样的事情，碰到什么样的问题。
以便可以给予他们帮助，从而使整个营销过程顺利进行。
财富管理中心运营团队主管竞聘演讲稿
财富管理中心运营团队主管竞聘演讲稿财富管理中心运营团队主管竞聘演讲稿1尊敬的各位领导：大家下午好！我叫某某，是来自餐饮部的一名服务员。
首先很感谢酒店和领导给我这次机会，让我站在这里参加酒店此次餐饮主管的竞聘，我感到很荣幸。
自某某时间来到酒店至今，转眼间已经在酒店餐厅工作三年的时间，在这三年里，我学到了很多，也成长了很多。
三年里，我虚心向同事和上级学习，不断的积累和提高自己的服务技能和专业素养；三年里，我学会了微笑和热情，学会了宽容与理解，学会了爱岗与奉献；三年里，我从一个对酒店服务一无所知的大学生逐渐成长为如今优秀的`酒店服务基层管理人员；这所有的进步，除了个人自身的努力和学习外，当然也离不开酒店和在座领导的培养和关心，对我工作的支持与信任，离不开同事的帮助和配合，在此向你们表示感谢，谢谢大家了！餐饮领班是个全新的职位，也有着更高的岗位和能力要求。
假若我有幸竞聘成功，我将不辜负你们的期望，努力工作：一、加强学习，提高能力。
加强技能知识的学习，不断给自己“充电”，尽快完成角色转换，提高自己的管理能力，胜任本职工作。
二、端正态度，爱岗敬业。
工作发扬吃苦耐劳的精神，本着为客人服务，为员工服务，为上级服务的心态，更好的完成工作。
三、宽容理解，不计得失。
我将兢兢业业，踏踏实实，吃苦肯干团结同事，以身作则，带领我们的团队取得更好的成绩。
今天，我是本着锻炼、学习、提高的目的来参加竞聘。
如果我竞聘成功，我会努力；如果我竞聘不成，我会更努力。
我将以这次竞聘为新的起点：对待人生，会多一份梦想；对待工作，会多一份努力；对待领导，会多一份尊敬；对待同事，会多一份微笑；对待生活，会多一份热爱；我相信，机会只会垂青那些有准备的人。
谢谢大家！财富管理中心运营团队主管竞聘演讲稿2各位领导、各位评委：大家好！今天，能够站在这里参加竞聘，我感到十分荣幸。
首先感谢行领导和同志们给我提供了这个展示自我、回顾自我的机会，谢谢大家！我叫某某某，今年某某岁，某某学历，会计师职称。
(8)财富管理中心(财富俱乐部)建设方案
(8)财富管理中心(财富俱乐部)建设方案财富俱乐部建设方案随着社会经济的发展，人们的财富积累也越来越多，个人财富管理业务也应运而生，并以前所未有的速度迅猛发展，成为各家公司竞相追逐的高端客户市场经营模式。
为适应这一形势发展的需要，稳定和拓展高端客户市场，增强我公司竞争能力，特此提出本方案。
一、建立财富管理中心的必要性（一）是市场竞争的需要。
财富管理中心近两年如雨后春笋般在全国蓬勃发展。
在本市各大银行也已建立财富管理中心，高调挺进高端客户市场。
如此态势，我公司建立财富管理中心迫在眉睫，如果错失良机，就有可能导致高端客户大量流失。
（二）是客户服务的需要。
单纯依靠单一产品已经远远满足不了高端客户的需要，以推销产品的方式也显得单薄且繁复。
因此，对于高端客户，必须通过全面了解客户的需求，从综合理财的高度，提供完整的解决方案，并因时因势而变，做好跟踪贴身个性化服务。
我200万元以上金融资产的客户林华平，这些客户的资产如果不能获得其应有的收益，或者说因为我们服务不周而错失投资良机，那么损失的不仅仅是我公司的中间业务收入和客户的收益，更重要的是客户的忠诚度。
我们迫切需要一个平台，建立一个基础，跟踪高端客户，为其提供贴身的个性化服务。
（三）是提升品牌的需要。
当我们迈入小康社会，富裕人群不断壮大，理财市场也随之快速形成，谁在高端客户市场取得主动权，谁就把握了行业的未来。
我们常常说二八定律，其实在我行已经是一九了，如果说贡献度，那比例就更悬殊。
对于高端客户，如果我们仍然沿用大众化的服务模式，能留住今天，也留不住明天。
这就要求我们要适应市场变化，转变服务理念，实施服务模式和服务流程再造，提升服务层次，提高服务水准。
财富管理中心已成为必由的选择。
高端客户市场份额大小，决定着公司的生存空间和在行业的地位。
公司服务声誉通过客户的传播，最容易形成蝴蝶效应，导致强者更强，弱者更弱。
现在各家公司的财富管理业务都在起步阶段，谁能抢先一步形成优势，谁就赢得了市场的主动权。
邮储财富中心方案
4.加强内部沟通与协作，形成合力，确保项目目标的实现。
六、项目预期效果
1.提升邮储银行在财富管理市场的竞争力和品牌影响力；
2.增加财富管理业务收入，提高市场份额；
3.提高客户满意度和忠诚度，增强客户基础；
4.培养一批专业化的财富管理人才，提升整体业务水平。
（2）定期开展客户满意度调查，及时了解客户需求，优化产品和服务；
（3）加强客户教育与沟通，提高客户金融素养，增强客户信任与忠诚度。
5.风险管理
（1）构建全面的风险管理体系，确保财富管理业务的合规、稳健发展；
（2）加强对投资风险的识别、评估和监控，制定应急预案，防范系统性风险；
（3）强化内部审计和合规检查，确保业务操作符合监管要求。
1.组织架构调整
（1）设立财富管理中心，负责全行财富管理业务的统筹规划、组织协调和监督管理；
（2）设立产品研发部、市场营销部、客户服务部、风化内部流程，提高决策效率，确保业务快速响应市场变化。
2.产品与服务创新
（1）针对不同客户群体，研发具有邮储特色的财富管理产品，如高净值客户的定制化产品、普通客户的普惠型产品等；
3.优化产品体系，满足客户多元化、个性化的财富管理需求；
4.加强风险管理体系建设，确保业务稳健发展。
三、项目内容
1.组织架构调整与优化；
2.产品创新与研发；
3.渠道拓展与整合；
4.客户关系管理；
5.风险管理；
6.人才队伍建设与培训。
四、具体实施方案
1.组织架构调整与优化
（1）成立财富管理中心，负责全行财富管理业务的战略规划、组织实施和运营管理；
6.人才队伍建设与培训
南京恒昌汇财财富管理中心怎么样
• 自成立至今，恒昌已在全国三十余座城市 设立了分公ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ，并将组织覆盖至北上广深， 恒昌公司将继续为客户提供全方位、个性 化的财富增值与信用增值服务。我们将通 过专业顾问式服务，打造出一个个人及企 业金融服务平台，充分发挥信用担保纽带 作用。南京恒昌汇财财富管理中心愿与社 会各界诚信互助、互惠互赢、共创美好前 景！
• 小额贷款行业投资、信用风险评估与管理、 小微贷款咨询服务与交易促成等业务于一 体的综合性现代服务企业。
• 恒昌采用先进的管理模式，拥有精通金融风险 评估、政策法规的专业团队，帮助几千万小微 企业主、工薪阶层、学生和农民建立信用体制， 释放信用价值，获取信用资金，并为他们提供 培训等增值服务。同时，恒昌专业的财富管理 团队为富裕人群和高净值人群提供全方位的理 财规划与财富管理服务。以客户的理财需求为 基础，根据客户的风险偏好、财务状况、家庭 结构等因素量身定制理财方案，优选固定收益 类、公益理财类、债权类等理财模式，帮助客 户实现安全、稳定的财富增值。
南京恒昌汇财财富管理中心怎么 样
• 南京恒昌汇财财富管理中心是北京恒昌汇 财财富管理有限公司南京分公司，坐落于 六朝古都南京的市中心鼓楼区内，所在地 位江苏省南京市鼓楼区中山北路2号紫峰大 厦19楼内，
• 南京恒昌汇财财富管理中心目前拥有员工 500多人，其中拥有众多经验丰富的理财客 户经理！ • 南京恒昌汇财财富管理中心的总公司北京 恒昌汇财财富管理有限公司是一家集财富 管理、信用数据整合服务、
做好银行财富管理工作的建议
财富管理中心存在的几点问题及解决方案一、成立财富管理中心目的南区成立财富管理中心旨通过专业化的团队向客户提供系列化的顾问式服务，帮助客户制定一系列的理财规划方案，从而使客户实现个人理财目标。
帮助各支行理财经理开发、维护贵宾客户，提升南区支行服务贵宾客户水平，最终吸引南区高端的贵宾客户来我行办理业务，将“首家财富管理中心”这个牌子打响、打亮并且扩大出去。
二、成立财富管理中心的必要性1、满足客户的金融需求，在量身定制的基础上，为其提供全面的银行、保险、证券、艺术品和投资理财产品与服务，协助客户实现资产保值增值的业务。
2、服务于各支行的理财经理，便于理财经理在各支行开发贵宾客户。
三、目前财富中心运营模式及存在问题1、目前财富中心运营模式及现状财富中心目前挂靠于广安门支行，客户资源主要靠理财经理个人营销，并且财富中心理财经理还是以销售理财产品换取积分为目的，与其他网点的理财经理无任何差异，与成立财富中心的真正目的相违背，无法对南区个金业务起到较大支撑作，依此模式运营下去，财富管理中心将变为广安门支行的贵宾室。
2、存在问题目前观察财富管理中心近2个月以来的管理和运行情况，存在以下几个致命的问题，若不及时正确地有效地解决，那么这个“首家财富管理中心”发展前景黯淡，财富中心将名不副实，非但高端用户难以吸引过来，而且财富中心将会成为广安门支行的贵宾室，这与一个普通的邮储网点相比能有什么区别？因此，我们认为有必要及时将这些问题反映出来，并及时解决，以求得财富中心能够更快、更好地发展下去。
问题一：财富管理中心定位不明确财富管理中心紧挨广安门支行，财富卡客户除了一部分是在开业时各位领导和同事们动用私人关系拉来的客户外，其余的大都是在广安门支行网点大厅挖掘的客户，照此发展下去，财富中心将会成为广安门支行的贵宾室，发展的圈子将越来越窄，无法覆盖南区其他支行的贵宾客户，不能够起到支撑南区所有贵宾客户的作用。
我们希望财富管理中心将直辖于南区个金部，个金部应给予全面的支撑，包括：财富中心应该定位为服务职能部门、人员的岗位、绩效工资、活动支撑等各项发展。
财富管理中心工作流程
财富管理中心工作流程财富管理中心是指专门为部分高净值人群提供投资理财等方面服务的机构。
它的核心理念就是通过对客户资产的综合管理，给他们提供更专业化、个性化且一体化的服务。
为了能够让财富管理中心更好的实现这一目标，一个完整的工作流程是非常必要的。
一、客户需求分析财富管理中心的第一项任务就是要了解客户的特点、储蓄、理财习惯以及风险承受能力等，通过客户需求分析，充分了解客户的情况，从而为客户提供专业化的财富管理服务。
在客户分析的过程中，必须对客户的财务情况进行全面的把握，包括客户的可支配收入、家庭财务状况、投资理财时间、投资目标和需求等，通过对客户财务状况的分析，可以为客户制定一份个性化的财务计划。
二、团队协作一个成功的财富管理中心，需要一个高绩效的团队，特别是包括投资顾问、投资策略、风险控制、客户关系与销售、财务管理和后勤等方面的人员。
为了让协作更加顺畅高效，财富管理中心应该确立良好的内部流程和协作机制，使得各部门之间信息的收集和交换更快更准确。
同时，需要建立一套权责清晰的工作流程和管理机制，向外部展示一个更加高效、一体化的服务体系。
三、投资决策财富管理中心的核心是投资决策，其投资组合的构建以及投资决策的质量和效率，直接关乎到客户的财富增值效益。
为此，财富管理中心应该建立自己的投资决策流程，并推行该流程，从而使得投资组合构建和投资决策更加科学、更加系统、更加规范。
投资决策的制定需要有依据，需要通过大量的市场研究、行业分析和经济分析等多种方式，寻找合适的机会。
在研究分析之后，根据研究结果，投资团队可以通过权衡和平衡的方式来制定出合理的投资决策。
四、风险管理在投资决策过程中，风险管理是一个非常重要的环节，它不仅能够减少投资风险，而且可以提高财富管理中心对客户的信誉度。
为此，财富管理中心应该对风险进行全面的识别、分析，制定相应的程序用来降低风险。
风险管理的方式可以有多种，其中主要包括风险分散、低风险投资、以及保险等方式。
七大银行财富管理中心
第九组：新闻传播学院 李颖 黄明 张梦洁 徐晓曼
财富管理中心：高端理财领域的“黄金服
务” “私人财富后花园”
背景：中国“大众富裕阶层”的爆炸式增长要求银行为该市场量 身定做服务； 丰富的客户资源为银行差别化服务提供了基础； 银行大力发展表外业务，加强金融创新
组织架构：
支行贵宾理财中心升级改造而成 的财富中心；
国漫游服务等增值服务。 2010年，招行再次启动“金葵花”杯全国少儿钢琴大赛，
关注高端客户家庭和子女发展。
设计风格： 中西结合， 富丽堂皇， 注重人性化， 类似高级会所
知识回顾 Knowledge
Review
入门级别：在该行金融资产达到50万元 专享服务： 强大的专家团队为客户提供一对一的理财顾问； 为“金葵花”贵宾客户提供包含基金、保险、债券、第三
方存管、外汇实盘等产品，柜面各类业务手续费减免； 根据客户的需求免费为高端客户提供投资资讯、账户信息
服务。 提供全国贵宾登机服务、高尔夫球畅打服务、商旅出行全
汇丰银行卓越理财
入门级别：
在本行金融资 产50万以上
一地开户，全球服务
专
享
服
账户服务
务
特约商户优惠
红色主色调，板块明确
建设银行财富管理中心
入门级别：
在本行金融资 产300万以上
服务体系：
特色服务 增值服务
佛山建设银行 财富管理中心
现代风格浓郁，色彩鲜艳明丽，应用灯光 打造出华丽的氛围
招商银行“金葵花”理财
行
苏
省
工
行
陕 西
分 行
省
工
行
分Hale Waihona Puke 行四 川 省 工 行 分 行
财富管理排名
全国知名大型财富管理机构排行榜财富管理一般是指财富管理机构，以客户为中心，根据高净值客户(个人和企业)不同人生(发展)阶段的财务需求和收益风险偏好，为客户设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。
今天就给大家介绍几个关于投资理财的公司，以供大家交流和参考。
1、恒天财富恒天财富属于专业的第三方理财公司，从中融信托的私人银行部，到千亿规模的综合性财富管理机构，恒天财富发展至今已经走过八年。
这八年间，恒天财富在业务架构、产品布局、人才建设方面都形成了恒天特色的经验和方法论。
2、诺亚财富管理中心诺亚财富是一家拥有资产管理能力、领先的独立财富管理机构，涉及方方面面，范围涵盖较广。
拥有许多私人的财富顾问，为更多投资人提供了私人财富管理咨询业务。
而且还是国内首家在纽交所上市的独立财富管理机构。
3、百盛财富百盛财富管理中心为第三方独立理财顾问公司（IFA），百盛财富全面了解与跟踪每一位客户的个人需求，给与合适的理财规划，提供一站式的理财顾问服务和跟踪维护。
所以，百盛“卖”的是为客户量身定做的理财解决方案。
4、翘华控股翘华控股是一家为资产在百万以上的私人客户提供资产配置、财富管理和项目融资等金融服务机构，由多年从事投资管理的专业人士组成。
可以为广大境内外客户提供量身订做的投资组合。
无论是处于客户对其资金安全的需要、还是为其合理的税务安排，亦或是达到保值增值的目的，都可以较全面的提供投资理财咨询和建议。
5、中原理财中原理财管理中心专注于为中国高端人士提供全方位的财富管理服务，在广州、上海都拥有分公司，他们为客户提供专业的理财建议和规划。
务必让客户能享有专业、轻松、效率的全面支援，做出最佳选择，打造客户的理想生活模式。
6、启元财富启元财富作为独立的第三方金融服务渠道，有优秀的团队、专业的服务谋求客户利益最大化。
私人银行财富中心建设规划
私人银行财富中心建设规划引言本文档旨在提出一个私人银行财富中心建设规划，以满足不断增长的高净值客户对专业财富管理服务的需求。
通过建立一个综合性的财富管理中心，我们将为客户提供全方位的金融服务，实现其财富增值的目标。
1. 建设目标- 提供高端私人银行财富管理服务，满足客户个性化需求。
- 构建一个专业、高效的团队，为客户提供专业的咨询和定制化方案。
- 打造信任和稳定的合作关系，吸引和保留高净值客户。
- 实现财富中心的持续增长，并在市场占据竞争优势。
2. 建设策略2.1 服务多样化通过提供多元化的金融产品和服务，满足客户对财富管理的不同需求。
包括投资组合管理、资产配置、继承规划、税务筹划等方面的服务，以及对风险管理和市场研究的支持。
2.2 技术创新引入先进的科技和信息系统，提升服务效率和客户体验。
建立一个创新的数字化平台，使客户可以随时随地访问和管理他们的财富，提供实时的市场数据和智能化的投资建议。
2.3 专业团队组建具有丰富经验和专业技能的团队，包括金融顾问、投资专家、税务专家等。
通过提供持续的培训和发展机会，确保团队成员保持高度的专业素养和市场敏感性。
3. 建设步骤3.1 资源评估评估现有资源，包括人员、技术、资金等。
确定需要投入的资源和培训需求。
3.2 市场调研进行市场调研，了解目标客户的需求和竞争对手的情况。
根据调研结果制定定位策略和营销计划。
3.3 建设基础设施建立适应财富管理业务的基础设施，包括办公场所、信息系统和安全保障措施等。
3.4 团队建设招聘和培养专业团队成员，确保他们具备必要的技能和知识。
建立团队合作机制，促进信息共享和协同工作。
3.5 产品开发开发适应客户需求的金融产品和服务，包括创新的财富管理工具和投资组合。
3.6 市场推广通过定向宣传和市场推广活动，提高品牌知名度和吸引力。
与潜在客户建立联系，并提供个性化的解决方案。
3.7 持续改进建立反馈机制，听取客户的意见和建议。
根据客户反馈不断改进和优化财富管理中心的服务和运营。
关于加快建设深圳国际财富管理中心的建议
关于加快建设深圳国际财富管理中心的建议加快建设深圳国际财富管理中心的建议：1. 加强金融机构的引进和培育。
通过引进国内外知名的金融机构，在深圳建立财富管理中心的总部或分支机构，提供更多的财富管理服务和产品，吸引更多的高净值客户。
2. 拓宽金融产品和服务的种类。
在深圳国际财富管理中心，应该提供多样化的金融产品和服务，包括投资组合管理、资产配置、税务规划、信托服务等，以满足不同客户的需求。
3. 建立健全监管政策和制度。
加强对财富管理机构的监管，确保其合规经营，保护客户的权益。
同时，加强与国际监管机构的合作，推动国际金融合作与交流。
4. 培养专业人才。
加强对财富管理人才的培养和引进，提高他们的专业素质和服务水平。
同时，建立健全的人才激励机制，吸引更多的人才从事财富管理工作。
5. 加强金融科技应用。
利用人工智能、大数据等技术手段，提高财富管理的效率和精确度。
同时，加强信息安全保护，防范各类风险。
6. 加强国际交流与合作。
与国际金融中心建立密切联系，开展交流与合作，吸引更多的国际资金和资源进入深圳，推动深圳国际财富管理中心的建设。
7. 搭建完善的金融服务平台。
建立一个集金融信息、金融产品、金融服务于一体的综合平台，为客户提供便捷的金融服务和咨询。
8. 加强金融风险管理。
建立健全的风险评估和管理制度，加强对金融市场的监测和预警，及时应对和化解金融风险。
9. 打造良好的金融生态环境。
优化金融市场的发展环境，提供便利的金融政策和服务，吸引更多的金融机构和资本进入深圳。
10. 加强宣传和推广。
通过多种渠道和方式，宣传深圳国际财富管理中心的优势和特色，吸引更多的客户和合作伙伴。
总结起来，加快建设深圳国际财富管理中心需要加强金融机构引进和培育、拓宽金融产品和服务种类、建立健全监管政策和制度、培养专业人才、加强金融科技应用、加强国际交流与合作、搭建完善的金融服务平台、加强金融风险管理、打造良好的金融生态环境以及加强宣传和推广。
财富管理中心筹划方案
财富管理中心筹划方案一、项目背景随着经济的不断发展和社会的进步，人们对财富管理的需求越来越迫切。
财富管理中心应运而生，作为专业的机构，致力于为客户提供全方位的财富管理服务。
因此，本方案旨在构建一个完善的财富管理中心，以满足客户的需求，提高企业的核心竞争力。
二、目标与建设内容1.目标：建设一个综合性、专业性的财富管理中心，提供全方位的财富管理服务，使客户的财富得到最大程度的保值、增值。
2.建设内容：（1）设立一个专门的财富管理部门，由专业的财富管理人员组成，负责客户的财富管理工作。
（2）建立一个完善的财富管理流程，从财务分析、风险评估到财产保全等各个环节，为客户提供周到细致的服务。
（3）开发财富管理软件，方便客户进行在线查询和交易，提高客户的满意度和忠诚度。
（4）组织开展相关培训，提高财富管理人员的专业素养，保证他们能够为客户提供高质量的服务。
（5）加强与金融机构的合作，通过合作提供更多、更好的金融产品和服务，满足客户的不同需求。
三、项目实施方案1.队伍建设：（1）招聘具有丰富财富管理经验和专业背景的人员，确保财富管理团队的专业性。
（2）定期进行培训，提高团队成员的专业素养和综合能力。
2.流程优化：（1）分析市场需求，制定完善的财富管理流程，确保各环节顺利进行，提高工作效率。
（2）引入先进的信息技术，确保财富管理流程的数字化和自动化。
3.软件开发：（1）开发财富管理软件，提供在线查询和交易功能，使客户能够方便地管理自己的财富。
（2）确保软件界面简洁明了，功能实用方便。
4.金融机构合作：（1）与各大银行、保险公司等金融机构建立合作关系，争取优先获得最新的金融产品信息。
（2）开展合作推广活动，增加客户规模，提高市场占有率。
5.客户服务：（1）建立客户档案，及时跟踪客户的需求和投资情况，提供个性化服务。
（2）加强客户关系管理，建立健全的客户反馈机制，及时解决客户的问题和意见。
四、项目效益评估1.经济效益：（1）提高客户的财富保值增值能力，为客户创造更多的财富。
财富管理中心总经理、副总经理岗位职责职位要求
财富管理中心总经理、副总经理岗位职责职位要求财富管理中心总经理和副总经理是负责该中心财务管理和运营的高级管理职位。
以下是这两个职位的基本职责和要求：总经理岗位职责1. 制定财富管理中心的发展战略，包括业务发展、渠道拓展和团队建设等，以推动中心业务发展方向的清晰性和可行性，保证中心在行业内保持领先地位。
2. 负责财富管理中心的日常运营，包括业务流程优化和内部管理，营销和客户服务，人员管理, 公司财务管理等，以确保中心的稳健运营。
3. 确保中心的日常业务及服务质量符合监管要求和企业标准，并制定相应的管理措施，建立和完善相应的管理制度和规定。
4. 负责绩效目标的制定、实施及业务绩效的考核，对中心负责具体的财务目标达成，保证中心财务状况的良好稳定。
5. 负责公司与外部机构的合作及商务谈判过程，并建立和维护公司在客户、投资人、监管机构和行业内的形象正面。
总经理职位要求：1. 至少 Bachelor 学位学历，具备扎实的金融、投资和财务管理知识，拥有金融证券类相关专业的工作背景。
2. 具有 8 年以上，且有相关领域的团队管理和商务谈判的工作经验；能够独立操盘和处理重要的业务活动。
3. 能够分析和评估企业和市场的整体进展，确保中心的战略规划和日常运营措施的质量和准确性。
4. 具有卓越的沟通和领导能力，能够与内部高层管理者、员工和外部机构进行有效沟通和合作。
副总经理岗位职责1. 协助财富管理中心的总经理完成各项工作，分别负责部分业务条线或职能板块，为总经理提供必要的帮助和支持。
2. 实现或管理重大项目或业务的开展，负责业务数据分析和绩效考核等事项，确保中心未来的发展步调整齐。
3. 独立协调财富管理中心内部各部门和外部业务合作部门之间的协作，策划和执行创新性和有盈利性的业务合作。
4. 负责监管机构的有关运营监督工作，确保中心业务的稳定运作和财务的健康状态。
5. 确保中心的日常工作、业务扩展和安全性、财务、人员和财务的健康与正常发展。
金融公司财富中心管理制度
第一章总则第一条为加强金融公司财富中心的规范化管理，确保财富中心业务稳健发展，提升客户服务质量，特制定本制度。
第二条本制度适用于金融公司所有财富中心，包括但不限于产品销售、投资顾问、客户服务等部门。
第三条财富中心应遵循国家法律法规、金融行业规范及公司内部管理制度，为客户提供专业、高效、安全的金融服务。
第二章组织架构与职责第四条财富中心设主任一名，负责全面管理工作；下设客户经理、投资顾问、产品销售、风险管理等岗位。
第五条各岗位职责如下：（一）主任：负责制定财富中心发展战略，组织协调各部门工作，确保业务稳健发展。
（二）客户经理：负责客户关系维护，为客户提供个性化服务，促进产品销售。
（三）投资顾问：负责为客户提供投资建议，指导客户进行资产配置，实现财富增值。
（四）产品销售：负责产品宣传、推广和销售，为客户提供适合的产品和服务。
（五）风险管理：负责财富中心风险控制，确保业务合规、稳健运行。
第三章业务管理第六条财富中心应严格执行国家金融法律法规，确保业务合规性。
第七条客户经理在开展业务前，需了解客户的基本情况、投资偏好和风险承受能力，为客户提供适宜的产品和服务。
第八条投资顾问在为客户提供投资建议时，应遵循客观、公正、专业的原则，确保建议的合理性和可行性。
第九条产品销售应遵循公平、公正、公开的原则，不得进行虚假宣传、误导客户。
第十条财富中心应建立健全风险管理体系，对业务进行风险评估和监控，确保业务稳健运行。
第四章客户服务第十一条财富中心应设立客户服务中心，为客户提供一站式服务。
第十二条客户服务中心应具备以下职责：（一）解答客户疑问，提供业务咨询。
（二）办理业务手续，协助客户办理相关业务。
（三）收集客户反馈，持续改进服务质量。
（四）维护客户关系，提升客户满意度。
第五章内部管理第十三条财富中心应建立健全内部管理制度，包括：（一）员工招聘、培训、考核制度。
（二）薪酬福利制度。
（三）绩效考核制度。
（四）保密制度。
（五）奖惩制度。
财富管理中心工作流程
财富管理中心工作流程
财富管理中心的工作流程可以分为以下几个步骤：
1. 客户咨询和需求分析：财富管理中心的工作始于客户的咨询和需求，客户可能会咨询财务规划、投资方案、风险管理等方面的问题。
财富管理中心的工作人员需要与客户进行沟通，了解客户的具体需求和目标。
2. 财务规划：基于客户的需求和目标，财富管理中心的工作人员会对客户的财务状况进行全面分析，包括资产状况、收入支出情况、负债情况等。
然后制定相应的财务规划方案，包括资产配置、投资策略、税务规划等。
3. 投资管理：财富管理中心会进行资产配置和投资管理。
根据财务规划方案，工作人员会帮助客户选择适合的投资产品和策略，管理客户的投资组合，进行定期的投资调整和再平衡。
4. 风险管理和保险规划：财富管理中心也会关注风险管理和保险规划。
工作人员会帮助客户识别和评估风险，并提供相关的保险产品和方案，以降低风险和保护客户的财产。
5. 绩效评估和报告：财富管理中心会对客户的投资组合进行定期的绩效评估，并向客户提供相应的报告和分析。
这有助于客户了解投资的回报情况和风险状况，并作出相应的调整。
6. 客户服务和维护：财富管理中心还提供客户服务和维护工作，包括回答客户的咨询和问题、处理客户的交易请求、提供相关的财务知识和教育等。
需要注意的是，不同的财富管理中心可能会有不同的工作流程和步骤，具体的工作流程可能会根据财富管理中心的规模、客户特点和市场环境等因素有所差异。
以上只是一个一般性的工作流程的概述。
银行财富管理中心业务思考
银行财富管理中心业务思考
一、概述
银行财富管理中心是指银行为客户提供财富管理服务的部门或机构，是金融机构中定制专业理财服务的核心部门和核心业务。
它是金融服务中的一种新模式，能够提供客户定制的组合投资及其他服务。
财富管理中心汇集了各种金融服务，如投资管理、财务顾问、财务计划和金融产品的购买销售等，实现财富最大化。
二、业务思考
1、银行财富管理中心应关注的重点
对于银行财富管理中心，重点应该是提供客户定制的专业理财服务。
首先，应将客户的投资行为、财务状况、投资态度等分析全面，有效掌握客户的投资需求；其次，应提供客户定制的组合投资管理。
把握客户利益最大化的原则，控制投资风险，达到投资目标。
再次，建立客户间的信任关系，以优质的服务赢得客户的青睐和信赖；最后，应树立专业的形象，根据客户的需求，提供更加及时有效的服务。
2、财富管理中心的服务形式。
财富管理中心建设方案三篇.doc
财富管理中心建设方案三篇第1条随着社会经济的发展，人们的财富积累也越来越多，个人理财业务也应运而生。
它以前所未有的速度迅速发展，已成为各银行追求的高端客户市场管理模式。
为适应形势发展的需要，稳定和拓展高端客户市场，增强我行竞争力，特提出本方案。
一、建立财富管理中心的必要性(一)是市场竞争的需要。
过去两年，银行财富管理中心在全国各地如雨后春笋般涌现。
为了高调进入高端客户市场，香港各大银行也建立了(或正在建设)财富管理中心。
在这种情况下，我行建立财富管理中心迫在眉睫。
如果错过了这个机会，可能会失去大量高端客户。
(2)是客户服务的需要。
仅仅依靠存贷款和结算功能已经远远不能满足高端客户的需求。
通过销售产品来营销金融产品也是单薄而复杂的，主客体颠倒。
因此，对于高端客户，有必要通过全面了解客户需求，从全面财务管理的角度提供完整的解决方案，并随着时间的变化跟踪个人个性化服务。
对于拥有100万元以上金融资产的XXXXX客户，如果这些客户的资产无法获得应有的收益，或者我们因服务质量差而错过了投资机会，那么损失的不仅是我行的中间业务收入和客户收入，还有客户忠诚度。
我们迫切需要一个平台来建立跟踪高端客户并为他们提供个人服务的基础。
(3)品牌升级的需要。
随着我们进入小康社会，富裕人口正在增长，金融管理市场也在迅速形成。
谁在高端客户市场拥有主动权，谁就拥有私人银行的未来。
我们经常说28号法律已经在我们银行生效了。
如果我们说贡献，这个比例会更大。
对于高端客户，如果我们仍然遵循流行的服务模式，我们可以保留今天和明天。
这要求我们适应市场变化，改变服务理念，实施服务模式和服务流程再造，提高服务水平和服务标准。
财富管理中心或私人银行已经成为唯一的选择。
高端客户的市场份额决定了银行的生存空间和本地地位。
银行服务的声誉最有可能通过客户的扩散形成蝴蝶效应，导致强弱之分。
目前，各银行的理财业务处于起步阶段。
谁能先形成优势，谁就能赢得市场的主动权。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
产品筛选 评价体系 金融产品数 据库
26
诺亚独立客观的产品评价体系
全面性
客观性
专业性
可比性
值得信赖的产品评价结果
27
固定收益产品评价维度
产品（70%）
收益率
产品结构 标的物 交易对手
发行机构（30%）
持续经营能力
产品管理能力
风险控制体系 服务与信息抦露 管理与合规
政策影响
团队与创新
28
房地产抵押类
诺亚理财精品池
11
诺亚的客户服务体系
卓越的客户管理系统
诺亚站在巨人的肩膀
诺亚的理财师将与美林、花旗、富通银行等业界领 袖使用同样的客户关系管理系统。
诺亚优势 金字塔
客户信息管理系统 资讯发布管理 产品信息管理 投资者账户信息管理 理财沙龙活动管理 4008客服电话集成 网络客户服务集成
产品运作评估
产品运作表现评估报告 产品安全性评估报告 存续产品每日跟踪服务 报告 产品运作表现评估报告 产品安全性评估报告 产品跟踪服务报告 产品运作表现评估报告 产品安全性评估报告
预警处理
投资者关系活劢
存续产品每日跟踪服务 报告
产品跟踪服务报告
产品跟踪服务报告
投资者关系活劢
38
诺亚的外包服务
外包服务
Performance 投资业绩
People 投研团队
33
诺亚VC/PE筛选的四大标准
管理团队
团队稳定性 投资能力
过往业绩
投资业绩 项目退出情 况
投资策略
投资领域 投资决策流 程
相关人评价
行业口碑 LP评价 被投资企业评 价
原则：一个都不能少的前提下，关注亮点 四大方面相互支持佐证
诺亚（中国）财富管理中心
2011年7月
诺亚诞生的背景
目前中国的“大众富裕阶层”正以爆炸性的速度增长，高净值财富 人口增长速度为20.3％，居世界第二位.
美林证券全球财富管理主席Robert J.麦卡恩说：“今年的报告发现，
2007年间，高净值财富个人的人数和他们所控制的财富数额持续增加， 而印度、中国和巴西这三个新兴市场则创造了最多的财富。尽管趋势表
政信合作类
31
结构化证券投资类产品
收益率：与同期同类 产品相比是否具有竞 争力 产品结构：优先劣后 的制度安排、警戒线、 平仓线的设置 标的物：投资限制 交易对手：投资能力
资金对碰
32
私募证券基金评价原则和方法
筛选私募投资顾问
4P基金筛选 原则
Philosophy 投资理念
Process 投资流程
风险教育，提高投资者的风险识别能力
解答投资者疑问、帮助投资者理解产品文件之内容
41
产品签约外包服务
代办产品供应商的产品合同排版、制作、后期装订
现场签约操作指导
签约操作合规检查
42
产品存续外包服务
及时向投资者传递产品投资运作信息，协助产品供应商做好产品信 息披露服务
发生严重影响产品运作事项时，不产品供应商戒管理人共同做好投 资者沟通工作 协助产品供应商组织发起受益人大会，负责投资者沟通会的通知和 召集。 定期组织投资者不产品供应商戒管理人进行沟通互动活动 应高端投资者个性化的需求，采用多种方式提供日常咨诟服务（理 财师、4008与线、网站）。 代办受理转让、赎回、受益账户变更等申请服务，核对确讣受益人 账户信息
节省
让供应商更与注产品本身
☆产品营销服务 ☆产品签约服务 ☆产品存续服务
时间
39
诺亚的外包服务定义
诺亚为金融公司提供的外包服务的定义：
贯穿产品生命周期始末，全程协助产品供应商为高端投
资者提供资产配置、投资咨诟、产品信息披露、客户权
益行使等个性化的与业理财服务
40
产品营销外包服务
投资者沟通活动策划不组织 产品供应商、管理人、融资方等品牌推广策划 合格投资者的筛选 提供产品知识指导，帮助投资者理解产品内容
投资理念 投资流程 投资业绩 投资人员
诺亚优势 金字塔
诺亚帮助客户分析理财需求
帮助客户建立正确投资心态 帮助客户正确审视自身状况
多维度的全面筛选
深度筛选
产品背后的细节
诺亚需求帮助客户选择理财产品
谨慎选择金融机构 谨慎选择理财产品
深度的研究筛选
理财精品池 供理财师为客户选择
明，财富管理公司进军新增长市场的机遇确实存在，但只有那些能为这
些市场量身定做服务内容、服务提供方式和技术戓略的公司，才有可能 取得成功。” 《全球财富报告》中挃出，全球金融正向产品化方向发展。
2
中国跃居全球富人数第四位
3
诺亚的定位
诺亚在做 —— 金融产品的设计师，客户理财的参谋长！
帮助金融机构设计及筛选金融产品 帮助客户筛选适合的金融产品
诺亚价值
客户 金融机构
4
诺亚的角色定位
中国高净值客户理财解决方案的提供者 金融产品设计及筛选丏家
5
诺亚不金融机构的合作定位
面向全球的金融产品设计及筛选
产品面上独立的市场调研和评估
分业经营下的混业服务
逐步形成的有效的多元化的分销渠道
金融机构的客户经理的培训和营销支持
6
诺亚广泛的合作机构
诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构
预警；
4. 5.
我们及时告知客户项目的发展状况及进程； 了解客户需求、评估客户的风险承受能力；
6.
在合适的时间将适合
产品筛选设计漏斗
1000多个潜在产品
325个产品立项
136个产品 通 过风控
65个上线产品
25
诺亚产品体系的运转飞轮
产品存续 管理体系
最有利的风险控制就是对产品供应商做充分、深入的调研及评估，选择拥 有相近价值理念的合作伙伴，注重诚信并丐长期稳健经营；
2.
为了避免整个作业过程中出现任何差错，我们对每一种产品所挂钩的基础 资产全面深入的尽职调查，了解基金经理的投资理念以及投资风格；
3.
我们会紧密跟踪及控管整个产品的发展状况及进程，强调及时的项目风险
7
诺亚广泛的合作机构
诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构
8
诺亚广泛的合作机构
诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构
9
诺亚形成的优势
诺亚优势 金字塔 独立客观的产 品筛选体系
个性化的客户 服务
全国布局网络
和优秀的理财
师队伍
卓越的客户管
理系统
10
诺亚的筛选体系
独立客观的产品筛选体系
多维度4P筛选
43
诺亚真诚期待
诺亚财富期待不产品供应商
全面的合作伙伴关系
真诚建立
44
因为独立客观，所以值得信赖
了解客户需求，为供应商持续提供产品创新的源劢力
通过创新产品，持续满足客户的期望 在高净值客户群中树立供应商品牌
17
诺亚对合规的理解
诺亚讣为：
合规操作 是企业 持续发展 的基本前提
18
诺亚的合规管理
我们关注：
合格投资者的筛选 投资者隐私保护 理财师职业操守
19
诺亚的合规管理
合格、合适的投资者筛选流程
收益率
产品 结构
标的物
交易 对手
政策
与同期同 抵押率 抵押物的 融资方资 政府的政 价值 质 类产品相 策导向 用款监督 比是否具 项目所在 股东实力 有竞争力 还款监督 地的市场 财务状况 担保情况 情况 信誉情况 交易结构
29
股权质押类
收益率：与同期 同类产品相比是 否具有竞争力 产品结构： 质押率、平仓警 戒线、强制公证 的制度安排
股权质押类
标的物：标的股 票的波动情况 政策影响
交易对手：融资 方实力、未来现 金流安排
30
政府信用类
交易对手：政府 级别、信用情况 、财政实力
产品结构：是否 财政预算及人大 决议 收益率：与同期 同类产品相比是 否具有竞争力
标的物：是否对 应有项目支持， 项目的收益情况
政策：政府重视 程度、政府任期
34
金融投资两大关键：
① 投资前筛选 ② 存续期管理
35
产品管理部的工作范畴
产品管理部的主要工作 潜在产品 内容是，与存续产品相 关的管理、服务工作。
立项产品
上线产品 存续产品 结束产品
36
注：自诺亚客户划款结束起，至
产品结束（或诺亚客户全部退
出）止，视为诺亚的存续产品。
存续产品管理
产品管理部目前就存续产品管理的工作包括三个层面的内容： （1）信息追踪；（2）产品评估；（3）预警处理
信息 【信息追踪方案】
追踪 信息抦露 供应商劢态沟通 媒体信息搜索 其它途径反馈
产品 【运作评估方案】
评估 操作风险 系统性风险 运作表现评估 安全性评估
预警 【预警处理方案】
处理 预警类型 预警级别 处理方案制定 处理方案执行
37
存续产品服务
信息追踪
供应 商 媒体简报 存续产品每日跟踪服务 诺亚 报告 信息抦露 媒体简报 信息抦露 客户 媒体简报 产品净值、安全性播报
我们承诺为客户持续筛选最优秀的投资经理及投资产品； 我们承诺对每一种产品所挂钩的基础资产进行深度的了解和持续的 跟进； 我们承诺长期与客户保持直接的沟通与分享，让客户了解到产品筛 选及存续管理过程中的关键环节；
虽然我们不能承诺一定找到表现最好的投资产品，但我们承诺丏注 于关注投资经理与产品的长期表现; 虽然我们不能承诺资产配置的最终收益，但我们承诺执业的态度是 100%.