XX集团资金管理系统业务蓝图设计
资金管理系统详细方案
XX集团资金管理中心设立方案（试行）索引一、设立主体二、设立目标三、管理模式及主要职能四、机构及人员设置五、参与集团资金统管的公司及纳入监管的银行账户六、资金流转方案七、网银权限设置八、内部账户及账号设置九、内部存贷款利率设置十、会计核算科目设置十一、业务操作内容、流程及会计核算办法十二、现有银行贷款事项及内部往来的后续处理十三、注意事项十四、附件根据XX集团管理现状及未来发展要求，设立集团资金管理中心。
设立方案如下：一、设立主体资金管理中心设立在XX集团有限公司。
资金管理中心作为XX集团公司的一个职能部门（利润中心），其所有业务受到XX集团董事长、总经理及财务总监的安排与指导。
其所有经济业务设立独立账套核算，同时其涉及到XX集团公司、各下属企业的业务也纳入XX集团有限公司账套、下属企业账套进行核算。
并且各账套之间有对应关系。
办公地点设立在XX集团办公室。
二、设立目标1、实施高度集中控制的资金管理体系，加强集团资金管理与控制2、资金实现事前计划、实时控制与分析，加快资金周转，提高资金使用效益3、降低集团财务风险三、管理模式及主要职能将银行机制引入企业内部，建立集财务管理、金融管理和企业管理三位一体的现代企业管理模式。
身兼银行和财会两种职能，承担企业外部资金结算、资金内部调剂、对外融资等业务。
资金管理中心实时掌握集团资金的流量、流向、存量，随时监控子公司的资金使用，同时可以灵活调配“沉淀”存量资金，提高资金利用效率。
1、账户分散、资金集中的管理模式集团的资金管理采取账户分散、资金集中管理的模式。
即各下属企业在外部商业银行的现有账户不变，保持现有的资金业务处理及会计核算流程不变；资金管理中心将各下属企业的外部银行账户加以记录，资金管理中心开立内部账户对应各下属企业的外部银行账户；同时将下属企业的闲散资金每日归集到资金管理中心，作为下属企业的“内部存款”，资金管理中心会计、出纳按照资金计划进行支付单据的审批、拨付；各下属企业依据集团的审批处理资金业务。
资金管理系统详细方案
XX集团资金管理中心设立方案（试行）索引一、设立主体二、设立目标三、管理模式及主要职能四、机构及人员设置五、参与集团资金统管的公司及纳入监管的银行账户六、资金流转方案七、网银权限设置八、内部账户及账号设置九、内部存贷款利率设置十、会计核算科目设置十一、业务操作内容、流程及会计核算办法十二、现有银行贷款事项及内部往来的后续处理十三、注意事项十四、附件根据XX集团管理现状及未来发展要求，设立集团资金管理中心。
设立方案如下：一、设立主体资金管理中心设立在XX集团有限公司。
资金管理中心作为XX集团公司的一个职能部门（利润中心），其所有业务受到XX集团董事长、总经理及财务总监的安排与指导。
其所有经济业务设立独立账套核算，同时其涉及到XX集团公司、各下属企业的业务也纳入XX集团有限公司账套、下属企业账套进行核算。
并且各账套之间有对应关系。
办公地点设立在XX集团办公室。
二、设立目标1、实施高度集中控制的资金管理体系，加强集团资金管理与控制2、资金实现事前计划、实时控制与分析，加快资金周转，提高资金使用效益3、降低集团财务风险三、管理模式及主要职能将银行机制引入企业内部，建立集财务管理、金融管理和企业管理三位一体的现代企业管理模式。
身兼银行和财会两种职能，承担企业外部资金结算、资金内部调剂、对外融资等业务。
资金管理中心实时掌握集团资金的流量、流向、存量，随时监控子公司的资金使用，同时可以灵活调配“沉淀”存量资金，提高资金利用效率。
1、账户分散、资金集中的管理模式集团的资金管理采取账户分散、资金集中管理的模式。
即各下属企业在外部商业银行的现有账户不变，保持现有的资金业务处理及会计核算流程不变；资金管理中心将各下属企业的外部银行账户加以记录，资金管理中心开立内部账户对应各下属企业的外部银行账户；同时将下属企业的闲散资金每日归集到资金管理中心，作为下属企业的“内部存款”，资金管理中心会计、出纳按照资金计划进行支付单据的审批、拨付；各下属企业依据集团的审批处理资金业务。
集团企业资金集中管理体系设计
集团企业资金集中管理体系设计作者：崔鸥来源：《财经界·学术版》2013年第21期资金管理是企业财务管理的重要组成部分，如何使资金的循环周转顺畅、快捷、安全，如何通过资金动态实时分析加强资金监控、防范资金风险，如何提高资金使用效率，降低集团整体财务费用，是集团企业资金管理面临的重要问题。
建立以集团账户为基础、资金结算中心为平台、银企直联为纽带、集中结算型的资金集中管理体系是解决这一问题的有效途径。
一、构建资金集中管理体系的目标近年来国内大型企业集团如中石油集团、中国海运集团等在资金集中管理的实践中积累了成功的经验，对于各成员单位自主经营、独立核算的企业集团而言，更应紧密结合企业实际，明确目标，构建一个切实可行的资金集中管理系统方案。
（一）总体目标利用现代化的信息技术，构建集团资金集中管理平台，实现集团内资金的集中管理、内部调剂、统一运筹和实时监控，有效防范资金运营风险，切实提高资金运行效率，降低资金成本。
（二）功能目标1、银行账户管理集团对各成员单位银行账户的开立、变更、撤销等情况进行审批，能够动态统计各单位的银行账号、账户类型、开户银行等信息和整个集团账户分布情况，通过控制银行账户控制资金运行。
2、资金结算管理集团内资金收付只通过内部结算系统记账，不占用资金头寸；所有成员单位的集团外资金收入能够自动归集到集团资金总户，形成资金池；集团外资金支出需经逐笔审批后提交银行进行支付，未经审批不能支付；能够办理内部定期、协议存款、资金拆借并自动计息；每日进行银行存款自动对账。
3、资金监控集团能够实时查询资金总量、资金分布情况和资金收支明细，支持多维度的筛选查询、分析和预警，如资金预算执行控制、资金流量与流向分析，大额业务统计，连续支付业务超限额预警、业务到期提示、票据库存与流转统计等功能。
4、融资管理各成员单位可对融资信息进行分类录入、统计、多维查询，系统支持自动计息、付息提醒等功能，便于集团对整体融资情况进行汇总、查询和分析。
某集团资金管理系统业务蓝图设计
某集团资金管理系统业务蓝图设计一、项目背景及目标随着某集团业务快速发展和规模不断扩大，对资金管理的需求越来越迫切。
目前，某集团的资金管理主要依靠传统的手工方式进行，效率低下、易出错，且信息无法实时获取和分析。
因此，为了提高资金管理的效率和准确度，该集团决定引进一套资金管理系统。
本蓝图将着重设计该资金管理系统的业务流程和功能，旨在实现集团资金的集中管理、实时监控和精确分析。
二、系统设计与实施1. 系统设计原则（1）全面性：系统需要涵盖集团各个子公司的资金管理需求，包括资金收入、支出、流转、资金集中调度等流程。
（2）实时性：系统需具备实时信息获取和实时数据更新功能，以便管理者及时掌握资金状况，做出准确决策。
（3）准确性：系统需确保数据的准确性和一致性，尤其在涉及资金流转的环节，必须保证金额的精确计算和记录。
（4）安全性：系统需具备严格的权限控制和数据加密机制，确保资金信息的安全性和保密性。
2. 系统模块设计（1）资金收入模块：该模块用于记录和管理集团各个子公司的资金收入，包括销售收入、利息收入、投资收益等。
系统将通过接口自动获取各个子公司的收入数据，并将其按照指定规则进行分类和合计，方便管理者对收入情况进行分析和统计。
（2）资金支出模块：该模块用于记录和管理集团各个子公司的资金支出，包括采购支出、人员开支、运营费用等。
系统将通过接口自动获取各个子公司的支出数据，并将其按照指定规则进行分类和合计，方便管理者对支出情况进行分析和统计。
（3）资金流转模块：该模块用于记录和管理集团各个子公司之间的资金流转，包括资金调拨、资金借贷等。
经过权限控制的流转业务需经过相应的审批流程，以确保资金使用和调度的合规性和风险可控性。
（4）资金分析模块：该模块用于对资金收支情况进行统计和分析，包括现金流量分析、资金利用效率分析等。
系统将自动生成相应的报表和图表，为管理者提供决策依据，同时可设置预警机制，提醒管理者注意异常情况。
资金管理系统详细方案
XX集团资金管理中心设立方案（试行）索引一、设立主体二、设立目标三、管理模式及主要职能四、机构及人员设置五、参与集团资金统管的公司及纳入监管的银行账户六、资金流转方案七、网银权限设置八、内部账户及账号设置九、内部存贷款利率设置十、会计核算科目设置十一、业务操作内容、流程及会计核算办法十二、现有银行贷款事项及内部往来的后续处理十三、注意事项十四、附件根据XX集团管理现状及未来发展要求，设立集团资金管理中心。
设立方案如下：一、设立主体资金管理中心设立在XX集团有限公司。
资金管理中心作为XX集团公司的一个职能部门（利润中心），其所有业务受到XX集团董事长、总经理及财务总监的安排与指导。
其所有经济业务设立独立账套核算，同时其涉及到XX集团公司、各下属企业的业务也纳入XX集团有限公司账套、下属企业账套进行核算。
并且各账套之间有对应关系。
办公地点设立在XX集团办公室。
二、设立目标1、实施高度集中控制的资金管理体系，加强集团资金管理与控制2、资金实现事前计划、实时控制与分析，加快资金周转，提高资金使用效益3、降低集团财务风险三、管理模式及主要职能将银行机制引入企业内部，建立集财务管理、金融管理和企业管理三位一体的现代企业管理模式。
身兼银行和财会两种职能，承担企业外部资金结算、资金内部调剂、对外融资等业务。
资金管理中心实时掌握集团资金的流量、流向、存量，随时监控子公司的资金使用，同时可以灵活调配“沉淀”存量资金，提高资金利用效率。
1、账户分散、资金集中的管理模式集团的资金管理采取账户分散、资金集中管理的模式。
即各下属企业在外部商业银行的现有账户不变，保持现有的资金业务处理及会计核算流程不变；资金管理中心将各下属企业的外部银行账户加以记录，资金管理中心开立内部账户对应各下属企业的外部银行账户；同时将下属企业的闲散资金每日归集到资金管理中心，作为下属企业的“内部存款”，资金管理中心会计、出纳按照资金计划进行支付单据的审批、拨付；各下属企业依据集团的审批处理资金业务。
资金管理系统详细方案
XX集团资金管理中心设立方案（试行）索引一、设立主体二、设立目标三、管理模式及主要职能四、机构及人员设置五、参与集团资金统管的公司及纳入监管的银行账户六、资金流转方案七、网银权限设置八、内部账户及账号设置九、内部存贷款利率设置十、会计核算科目设置十一、业务操作内容、流程及会计核算办法十二、现有银行贷款事项及内部往来的后续处理十三、注意事项十四、附件根据XX集团管理现状及未来发展要求，设立集团资金管理中心。
设立方案如下：一、设立主体资金管理中心设立在XX集团有限公司。
资金管理中心作为XX集团公司的一个职能部门（利润中心），其所有业务受到XX集团董事长、总经理及财务总监的安排与指导。
其所有经济业务设立独立账套核算，同时其涉及到XX集团公司、各下属企业的业务也纳入XX集团有限公司账套、下属企业账套进行核算。
并且各账套之间有对应关系。
办公地点设立在XX集团办公室。
二、设立目标1、实施高度集中控制的资金管理体系，加强集团资金管理与控制2、资金实现事前计划、实时控制与分析，加快资金周转，提高资金使用效益3、降低集团财务风险三、管理模式及主要职能将银行机制引入企业内部，建立集财务管理、金融管理和企业管理三位一体的现代企业管理模式。
身兼银行和财会两种职能，承担企业外部资金结算、资金内部调剂、对外融资等业务。
资金管理中心实时掌握集团资金的流量、流向、存量，随时监控子公司的资金使用，同时可以灵活调配“沉淀”存量资金，提高资金利用效率。
1、账户分散、资金集中的管理模式集团的资金管理采取账户分散、资金集中管理的模式。
即各下属企业在外部商业银行的现有账户不变，保持现有的资金业务处理及会计核算流程不变；资金管理中心将各下属企业的外部银行账户加以记录，资金管理中心开立内部账户对应各下属企业的外部银行账户；同时将下属企业的闲散资金每日归集到资金管理中心，作为下属企业的“内部存款”，资金管理中心会计、出纳按照资金计划进行支付单据的审批、拨付；各下属企业依据集团的审批处理资金业务。
集团资金管理解决方案 (ppt 51页)
政府、政策
商业银行
企业集团
明确支持企业做大 做强，实行企业走出 去的战略，支持有条 件的集团企业设立结 算中心、内部银行、 财务公司等；
为集团企业提供了 进行资金集中结算、 统一管理的账户和资 金结算的服务，譬如 为集团企业在商业银 行建立集团账户、母 子账户、一户多名 (虚拟账户)等账户模 式，并实时支持调拨、 分配、归集；提供银 企直联等接口；
主要职能
（1）通过在企业集团内部进行转帐、结算来加速资金周转； （2）通过融资租赁和买方信贷，注入少量资金，解决集团内部产品购销等方面的问题； （3）运用同业拆借、外汇及有价证券交易、发行债券或股票等手段； （4）利用集团内部暂时闲置的资金进行短期投资，增加剩余资金的投资收益； （5）通过对集团其他成员公司提供担保、资信调查、信息等服务。
1．报帐中心模式 ：资金管理高度集中，一切现金收付活动都集中在母
公司的财务部。集团母公司通过报帐中心，解决统一报帐、统一收支的 问题。 报账中心模式又分为统收统支和拨付备用金两种形式。
统收统支的情况下，集团成员企业（分支机构）不单门，一切现金支出都由母公司财务部门 来执行，现金支出的批准权高度集中。
内部银行的三种模式 （1）高度集中模式．主要适用于成员单位地理位置集中，各子公司之间关系密切，管理水平比较高； （2）相对集中模式．主要适用于各子公司在经营上有较大差异的特大型企业集团； （3）松散型模式．仅在内部银行开立结算帐户，存放结算准备金，以保证集团内部结算的顺利进行。
主要职能 （1）设立内部结算帐户，办理集团内部往来结算。每个成员公司都必须在内部银行开设帐户； （2）发行内部支票和货币，在各成员公司之间使用； （3）发放内部贷款； （4）统一筹措资金。各成员公司无权对外融资. （5）制定结算制度。统一制定结算方式、结算时间，规范结算行为。
集团资金管理系统业务解决方案v ()
XX集团资金管理业务解决方案XX集团资金管理系统项目组文档控制文档更新记录日期完成人职务版本备注V1.0V2.0V3.0文档审核记录日期审核人职务备注文档去向记录拷贝份数接受人职务备注拷贝份数接受人职务备注目录1.1资金管理业务需求分析.................................1.2资金管理目标......................................... 2资金管理总体规划 ...........................................2.1总体业务规划.........................................2.1.1 ............................................................. 资金管理应用总体规划2.1.2 ............................................................. 资金管理业务总体规划2.2资金管理模式规划.....................................2.2.1 ..................................................................... 资金管理模式介绍资金监督模式 ...............................形态描述................................典型场景................................2.价值分析................................资金控制模式 ...............................形态描述................................典型场景................................价值分析................................限额管理 ...................................形态描述................................典型场景................................价值分析................................收支两条线 .................................形态描述................................典型场景................................价值分析................................2.2.2 ..................................................................... 资金管理模式规划2.3资金管理组织体系规划.................................2.3.1 ..................................................... 资金管理组织体系规划介绍2.3.2 ..................................................... 资金管理组织体系规划说明2.3.3 ..................................... 资金管理组织体系后续建议岗位职责2.4资金管理账户体系规划.................................2.4.1 ......................................................................... 账户体系规划图2.4.2 ..................................................................... 账户体系规划说明2.5具体业务规划.........................................2.5.1 ..................................................................... 资金结算业务规划2.5.2 ..................................................................... 资金计划业务规划2.5.3 ..................................................................... 信贷管理业务规划2.5.4 ..................................................................... 票据管理业务规划3实施工作规划 ...............................................3.1实施目标.............................................3.2实施范围.............................................3.2.1 ............................................................................. 实施组织范围3.2.2 ............................................................................. 实施业务范围3.3实施里程碑计划....................................... 4NC系统资金管理功能设计....................................4.1资金结算功能设计.....................................4.1.1 ..................................................................................... 应用目标4.1.2 ............................................................................. 功能方案设计4.1.3 ............................................................................. 主要功能设计4.2资金计划功能设计.....................................4.2.1 ..................................................................................... 应用目标4.2.2 ............................................................................. 功能设计方案4.2.3 ............................................................................. 主要功能设计4.3信贷管理功能设计.....................................4.3.1 ..................................................................................... 应用目标4.3.2 ............................................................................. 功能设计方案4.3.3 ............................................................................. 主要功能设计4.4票据管理功能设计.....................................4.4.1 ..................................................................................... 应用目标4.4.2 ............................................................................. 功能设计方案4.4.3 ............................................................................. 主要功能设计5系统初始化规划 .............................................5.1基础档案设置原则.....................................5.1.1 ......................................................................... 公司设置及建账5.1.2 ......................................................... 结算中心及结算单位设置5.1.3 ......................................................................... 用户档案及权限5.1.4 ............................................................................. 银行账户档案5.1.5 ............................................................................. 内部账户档案5.1.6 ..................................................................................... 客商档案5.1.7 ..................................................... 收支项目（计划项目）档案5.2系统默认集团账套初始化工作...........................5.3结算中心初始化工作...................................5.4结算单位初始化工作................................... 6业务实现—系统参数配置 .....................................6.1集团级参数设置.......................................6.2结算中心级参数....................................... 7业务实现—资金计划流程 .....................................7.1资金计划描述.........................................7.2资金计划业务.........................................7.2.1 ..................................................................... 资金计划业务流程7.2.2 ..................................................................................... 流程说明8业务实现—资金结算流程 .....................................8.1资金结算描述.........................................8.2资金结算业务规划.....................................8.3外部往来业务.........................................8.3.1 ............................................................................. 对外收款业务外部收款业务流程...........................流程说明 ...................................8.3.2 ............................................................................. 对外付款业务外部付款业务流程...........................流程说明 ...................................8.4内部往来业务.........................................8.4.1 ............................................................................. 内部收款业务内部收款业务流程...........................流程说明 ...................................8.4.2 ............................................................................. 内部付款业务内部付款业务流程...........................流程说明 ...................................8.5资金调度业务.........................................8.5.1 ..................................................................................... 资金上收资金上收业务流程...........................流程说明 ...................................8.5.2 ..................................................................................... 资金下拨资金下拨业务流程...........................8.5.2.2流程说明 ...................................8.5.3 ..................................................................................... 资金调拨资金调拨业务流程...........................流程说明 ................................... 9业务实现—信贷管理流程 .....................................9.1银行授信业务流程.....................................9.1.1 ..................................................................... 银行授信业务流程9.1.2 ..................................................................................... 流程说明9.2银行借款业务流程.....................................9.2.1 ..................................................................... 银行借款业务流程9.2.2 ..................................................................................... 流程说明9.3内部借款业务流程.....................................9.3.1 ..................................................................... 内部借款业务流程9.3.2 ..................................................................................... 流程说明9.4担保业务流程.........................................9.4.1 ......................................................................... 筹投资单位设置9.4.2 ............................................................................. 担保合同录入9.5抵质押物管理......................................... 10业务实现—资金计息流程..................................10.1资金计息业务规划.....................................10.2内部存款计息.........................................10.2.1内部存款计息业务流程...........................10.2.2流程说明.......................................10.3外部贷款计息.........................................10.3.1外部贷款计息业务流程...........................10.3.2流程说明.......................................10.4内部贷款计息.........................................10.4.1内部贷款计息流程...............................10.4.2流程说明:......................................11业务实现—票据管理流程..................................11.1票据收款.............................................11.1.1票据收款业务流程...............................11.1.2票据收款流程说明...............................11.2票据付款.............................................11.2.1票据付款业务流程...............................11.2.2票据付款流程说明...............................11.3票据托收、贴现.......................................11.3.1票据托收、贴现业务流程 ........................11.3.2票据托收、贴现流程说明 ........................ 12业务实现—资金监控流程..................................12.1资金监控描述.........................................12.2资金监控业务规划.....................................12.3资金监控业务详细设计.................................12.3.1银行账户监控...................................银行账户余额监控...........................银行账户明细监控...........................大额收支监控 ...............................12.3.2资金监控预警...................................合同、票据到期预警.........................合同还本付息预警........................... 13业务实现—银企直连体系..................................13.1银企直联描述.........................................13.1.1银企直联概述...................................13.1.2银企直联示意图.................................13.2银企直联业务规划.....................................13.2.1银企直联业务详细设计...........................13.3银企直连相关事项.....................................14业务实现—安全控制体系..................................14.1安全认证机制.........................................14.2资金管理安全要求.....................................15未尽事宜................................................1资金管理业务需求分析1.1资金管理业务需求分析此处可参阅<<长航集团资金业务现状分析报告>>。
XX集团资金管理系统业务解决方案V3.0
XX集团资金管理业务解决方案XX集团资金管理系统项目组文档控制文档更新记录文档审核记录文档去向记录目录1资金管理业务需求分析41。
1资金管理业务需求分析41.2资金管理目标42资金管理总体规划52.1总体业务规划52。
1.1资金管理应用总体规划52。
1.2资金管理业务总体规划62.2资金管理模式规划62。
2。
1资金管理模式介绍62。
2。
1。
1资金监督模式62.2.1。
1。
1形态描述62.2。
1。
1。
2典型场景72.2。
1.1。
3价值分析72。
2.1。
2资金控制模式72。
2。
1.2。
1形态描述72.2.1.2。
2典型场景82。
2.1.2。
3价值分析82。
2.1.3限额管理92。
2.1.3.1形态描述92.2.1.3.2典型场景92。
2。
1.3。
3价值分析92。
2。
1.4收支两条线92.2。
1.4.1形态描述92.2.1。
4.2典型场景102。
2.1。
4。
3价值分析102。
2.2资金管理模式规划102.3资金管理组织体系规划112。
3.1资金管理组织体系规划介绍112。
3.2资金管理组织体系规划说明112.3。
3资金管理组织体系后续建议岗位职责112。
4资金管理账户体系规划132。
4。
1账户体系规划图132。
4.2账户体系规划说明142。
5具体业务规划142。
5。
1资金结算业务规划142。
5.2资金计划业务规划152。
5。
3信贷管理业务规划152.5.4票据管理业务规划153实施工作规划153。
1实施目标153.2实施范围163。
2.1实施组织范围163。
2。
2实施业务范围173.3实施里程碑计划174NC系统资金管理功能设计174。
1资金结算功能设计174。
1。
1应用目标174.1.2功能方案设计184。
1.3主要功能设计184。
2资金计划功能设计194。
2。
1应用目标194.2。
2功能设计方案194。
2.3主要功能设计194.3信贷管理功能设计194。
3。
1应用目标194.3.2功能设计方案204.3.3主要功能设计204.4票据管理功能设计214。
XX集团资金管理系统业务蓝图设计
XX集团K3项目之迟辟智美创作资金系统蓝图设计XX集团K3项目1前言：一、业务蓝图概述错误!未指定书签。
二、方案设计32业务基础数据5??资金周期与资金计划??前言：业务蓝图是K3系统实施的关键文档，是在充沛调研和理解企业以后业务流程及需求的基础上结合K3系统各项功能进行流程及需求匹配后做出的系统建设总体方案，将作为后续实施和培训的业务指导文档.通过本方案的编写，XX集团将能够对整个项目做出适当的评估，从而在双方的共同努力下，通过扎实的项目经验和实施过程，建设一个长远、实用、高效的集团管理信息系统.本次业务蓝图方案的编写，获得了XX集团高层领导及员工的年夜力支持和配合，尤其是财政部、信息部的领导和各级管理人员挤出贵重的时间，协助项目组顺利完成项目调研及数据梳理工作，为业务蓝图方案的顺利编写提供了极年夜的帮手，特此致谢.一、业务蓝图概述1.1 项目布景XX控股集团有限公司是一家集多种业态的实业集团公司1.2 XX集团信息化现状分析资金管理目前没有使用信息化管理系统，其他系统主要有K3系统的财政模块.K3资金系统平台集成了现金往来管理、网上结算功能，监督日常资金支付的审批流程，并可实时对资金数据进行各纬度的统计分析.1.3 项目理解及主要需求分析实现业务财政一体化，需要系统进行如下设置：完成各分公司银行账户与集团结算中心的联动关系；统一银行账户管理制度，并搭建银企互联平台付款结算通过资金计划进行互相关联.资金计划选取结算单据上的几个关键属性：计划项目、公司、期间等，进行计划项目的的额度扣减.资金支出审批管理可以帮手企业管理者提高管控力度.在资金监控的帮手下，管理者很容易了解资金的运作状况，找到流程中的问题并进行改进、优化.1、采纳统收统支和收支两条线相结合的管理模式；2、联动方式：分子公司开设收入账户和支出账户两种账户，集团开设结算账户；分子公司收入户发生存款，则自动将余额划入集团结算户；分子公司支出户发生转账，由结算户划拨资金到分子公司支出户完成对外付款业务.3、结算方式：a、支付，由分子公司发出付款申请，审批完成后，提交至集团结算中心，由结算中心审批后，发生银行付款单，完成支付；b、收入，录入收款通知单，提交至集团结算中心由结算中心审批后，由出纳完成收款记录；4、需提供分部份的分列预算金额、资金金额的资金计划执行分析报表等报表.二、方案设计基础设置包括用户权限、系统参数等.列出权限的主要项：系统参数的设置关系到资金系统模块与晚上银行、出纳系统之间的关联关系.因此参数设置如下：统管项目为集团统一管理的基础资料，主要包括：客户、供应商、银行帐号.可由集团自由设定是否统一管理，并分配给下级使用2业务基础数据1、含义银行账户是一种基础数据.从应用角度而言，主要应用于付款、收款的相关业务.把持演示：在金蝶K3的主界面，选择〖系统设置〗－＞〖公共资料〗－＞〖银行帐号〗进入“银行帐号.如下图：2、设置方式系统设置集团账户，并自动归集收入户余额，当子公司进行付款时，自动由结算转账至子公司支出户，完成付款.3、应用范围该信息主要在以下单据中需要录入：付款申请单、付款单、银行付款单、以及相对应的收款单据1、含义：资金计划项目是一种基础数据.它是业务人员把持往来单据时，必需录入的一个数据.也是资金统计时的一种分类依据.2、自界说资金项目把持演示：在金蝶K3的主界面，选择〖系统设置〗－＞〖基础资料〗－＞〖结算中心〗－＞〖计划项目〗进入“计划项目”序时簿“新增”计划项目如下图：注意：资金计划是在集团结算中心编制，即：资金计划项目亦是在计划结算中心维护资金计划必需维护资金性质属于流出/流入.资金周期暗示资金控制的周期，一般为一个月或者一周，也可选择自界说日期.资金计划则是在该期间内，对资金项目发生额的预判，已控制、监管当月资金的流出流入情况把持演示：在金蝶K3的主界面，选择〖系统设置〗－＞〖基础资料〗－＞〖结算中心〗－＞〖计划期间〗进入“计划期间”序时簿“新增”计划项目如下图：当资金计划周期与资金计划项目确定后，即可开始编制资金计划确定编制的子公司录入公司帐套与计划的期间编制完成后，进行计划的审核、审批当有需要进行调整，可用到计划调整功能，计划调整后需要进行第二次计划审批.主要适用于分子公司对付款的申请，走分子公司内部审核流程.审核、审批完成后，提交至集团结算中心，由结算中心支付款项.分子公司填报说明：资金人按支付款项选择付款类型、付款科目、付款帐号、收款账户信息、金额、用途、结算方式等信息；审核完成提交至结算中心集团：翻开结算中心系统，由集团审核付款通知单，并通过此申请，生成付款单，完成付款记录.付款申请审核者，必需录入该笔付款的资金计划项目，从而到达监控的目的主要适用于集团付款审批，走集团结算中心审批流程.3.2.2 填写规范由审核完成的付款申请单，下推付款单可由付款单同步处置银行付款单付款结算开始子公司收款收款通知单结束出纳确认收款单生成凭证通过审核\审批不通过3.4.1 业务范围处置业务主要为公司的收款行为，界面如下：与付款单相同，需维护结算类型、收款科目、收款帐号、付款账户信息、金额、用途、结算方式等信息；审核完成提交至结算中心在结算中心通过现金收款通知单，转换新增一张收款单，完成审核与审批.通过系统参数控制单据是否能完成审批.建议的实现方式为：1.增加预算编号基础资料，同时在预算编号中维护项目名称、收支科目分类、经济内容摘要、计划收入、计划支出合同编号、计划支出金额、有效日期（实现功能：资金时只能选择当月预算编号）等信息.每月维护一次，使用excel表导入的方式新增；2.预算系统引用预算编号为预算项目；3.资金系统中在单据上增加预算编号字段，根据预算编号字段扣减预算.使用资金系统“检查预算”功能，能展示预算编号相关的其他资料，并能查询预算余额；4.预算外付款申请单在系统中使用费用申请单取代；5.如果资金单没有关联预算外付款申请单，则校验预算，预算不够不允许提交；如果资金单关联了预算外付款申请单，则校验申请单上金额加上预算金额，如果两者总额年夜于即是资金单上金额，则允许提交，否则不允许提交；6.预算扣减方式：资金单、差旅费资金单提交生效后，立即按资金金额扣减对应预算编号的预算金额，在财政核定金额并审批后，重新以核定金额扣减对应预算金额；同一笔资金单若需资金分歧业务类型的多笔业务，则每一笔业务需对应一个预算编号；预算使用当期控制方式，当月预算余额不累计到下月.主要反映资金计划的执行情况.XX资金审批主要分两年夜类，一类是有明确资金标准的费用，如高管福利费、差旅费等，这类费用在标准内。
XX集团资金管理系统业务解决方案V3.0
2.2.1.1.2 典型场景....................................................................................................................... 14
2.3.1 资金管理组织体系规划介绍 ........................................................ 21
2.3.2 资金管理组织体系规划说明 ........................................................ 21
2.2.2 资金管理模式规划..................................................................... 20
2.3
资金管理组织体系规划..................................................................... 21
2.3.3 资金管理组织体系后续建议岗位职责............................................ 22
2.4
资金管理账户体系规划..................................................................... 25
4.1.2 功能方案设计 ........................................................................... 33
4.1.3 主要功能设计 ........................................................................... 33
XX集团资金管理系统业务蓝图设计
.XX公司 K3 项目资本系统宏图设计.XX公司 K3 项目 (1)序言： (1)一、业务宏图概括 (2)1.1项目背景 (2)1.2XX 公司信息化现状分析 (2)1.3项目理解及主要需求分析 (2)1.3.1 实现业务财务一体化 (2)1.3.2 实现资本计划控制 (2)1.3.3 实现资本审批流程管理 (2)1.3.4XX 特别应用 (2)二、方案设计 (3)1.基础设置 (3)1.1用户权限 (3)1.2系统参数 (4)1.3统管项目 (4)2 业务基础数据 (5)2.1银行账户 (5)2.2资本计划项目 (6)2.3资本周期与资本计划 (8)3.资本系统票据及功能 (11)3.1付款申请单 (11)3.2付款单 (15)3.3银行付款单 (17)3.4收款通知单 (18)3.5收款单 (19)3.6资本计划控制 (20)3.7资本计划报表 (21)3.8资本结算报表 (22)序言：业务宏图是K3 系统实行的重点文档，是在充足调研和理解公司目前业务流程及需求的基础上联合K3 系统各项功能进行流程及需求般配后做出的系统建设整体方案，将作为后续实行和培训的业务指导文档。
经过本方案的编写，XX 公司将能够对整个项目做出适合的评估，进而在两方的共同努力下，经过扎实的项目经验和实行过程，建设一个长久、适用、高效的公司管理信息系统。
本次业务宏图方案的编写，获得了XX 公司高层领导及职工的鼎力支持和配合，特别是财务部、信息部的领导和各级管理人员挤出难得的时间，辅助项目组顺利达成项目调研及数据梳理工作，为业务宏图方案的顺利编写供给了极大的帮助，特此道谢。
一、业务宏图概括1.1项目背景XX控股公司有限公司是一家集多种业态的实业公司公司1.2XX 公司信息化现状分析资本管理目前没有使用信息化管理系统，其余系统主要有K3 系统的财务模块。
K3 资本系统平台集成了现金来往管理、网上结算功能，监察平时资本支付的审批流程，并可及时对资本数据进行各纬度的统计分析。
集团资金管理系统业务解决方案V
XX集团资金管理业务解决方案XX集团资金管理系统项目组文档控制文档更新记录文档审核记录文档去向记录目录1资金管理业务需求分析......................................................... 错误!未指定书签。
1.1资金管理业务需求分析........................................... 错误!未指定书签。
1.2资金管理目标........................................................... 错误!未指定书签。
2资金管理总体规划................................................................. 错误!未指定书签。
2.1总体业务规划........................................................... 错误!未指定书签。
2.1.1资金管理应用总体规划.................................... 错误!未指定书签。
2.1.2资金管理业务总体规划.................................... 错误!未指定书签。
2.2资金管理模式规划................................................... 错误!未指定书签。
2.2.1资金管理模式介绍............................................ 错误!未指定书签。
资金监督模式...................................... 错误!未指定书签。
形态描述....................................... 错误!未指定书签。
典型场景....................................... 错误!未指定书签。
资产管理系统功能设计【最新范本模板】
资产管理系统功能设计一、概述众所周知，我国电网集团公司是典型的资产资金密集型企业，资产作为电网集团公司一种重要的企业资源实现集中管理、统一监控、优化配置,对于提高集团企业的整体管理水平和工作效率、规范资产管理的业务体系、避免日常管理工作漏洞和弊端都有着非常的意义。
xxFMIS资产管理系统是其FMIS整体系统中的一个核心业务子系统，系统建立了集团化资产全周期管理模型，建立了完善的财务和核心业务的一体化业务蓝图.完全避免了单独的资产管理系统的运行，从而完全避免了新的信息孤岛产生。
系统业务总揽图如下：实施xxFMIS资产管理系统，可实现如下目标：实现资产全生命周期管理:系统可实现从资产的计划、采购、安装到资产的日常使用、维护、修理、改造,到资产变卖、清理、报废的全过程管理。
系统可对变动事项进行全面记录，实现资产调拨、检修维护、拆除更新等业务的变动全过程记录，为资产的实物管理提供全面、及时的信息保障，为资产整个生命周期管理提供支持。
实现省公司范围内资产统一管理：系统可提供省公司统一管理的资产目录供各下级单位引用，对资产目录的管理（增、删、改）权限集中在省公司，实现资产的统一管理.系统要实现财务部门在此基础上进行价值管理，并统一建帐,供所有相关部门查阅、统计、分析，保证在企业内所有涉及资产管理部门的资产信息是唯一的和及时的。
在系统中通过共享此资产目录，各下级单位在可以直接查询、引用，确定资产的目录名称的同时确定该类资产的年折旧率、折旧年限和净残值率，并要根据资产目录实现按资产的分类对数据进行归集汇总，实现资产数据信息的分类核算、查询、分析。
提供丰富的资产管理信息：系统可以根据国家、外部、自身管理需要提供所需的信息形式，并可以按照这些信息进行各种口径的分类统计、查询、分析。
系统可以在xx省电力公司建立集团内统一的资产卡片信息格式档案，明确必须添列项目，指定下级单位使用内容;同时系统可以允许下级单位在此基础上根据本单位特色补充自己独有的信息格式,实现系统整体性和个性化的统一.提供适合业务处理的资产管理业务流程:系统能够在xx省电力公司内，对资产日常业务进行整理、归类，建立各类业务的操作规范,形成xx省电力公司范围内的统一的资产管理模式,规范各下级单位资产日常管理。
集团资金管理v57(XXXX解决方案版)
目录1企业集团资金管理的目标 (3)2企业集团资金管理总体思路 (4)3企业集团资金管理具体解决方案 (4)3.1加强账户管理防范资金风险 (4)3.1.1账户管理示意图 (4)3.1.2账户管理应用价值 (5)3.2资金集中管理的技术支撑—银企直联 (5)3.2.1银企直联示意图 (5)3.2.2用友软件系统支持的银企直联接口 (6)3.2.3银企直联技术的应用价值 (7)3.3建立企业集团资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量 (7)3.3.1资金集中监控应用模式示意图 (7)3.3.2资金集中监控模式的应用价值 (8)3.4对成员单位的资金流进行统筹规划，合理配置资金资源，平衡资金需求 (9)3.4.1资金计划管理示意图 (9)3.4.2资金计划管理应用价值 (9)3.5加强资金结算管理，挖掘集团沉淀资金，降低资金使用成本 (10)3.5.1资金结算业务示意图 (10)3.5.2资金结算应用价值 (11)3.6加强结售汇管理，周转企业外币头寸 (11)3.6.1结汇管理 (12)3.6.2售汇管理 (13)3.6.3币种兑换业务 (14)3.7规范票据管理，增强企业短期融通资金能力 (15)3.7.1商业汇票票据池管理模式示意图 (15)3.7.2电子商业汇票示意图 (15)3.7.3商业汇票管理的应用价值： (17)3.8统一集团信贷管理，降低资金使用成本 (17)3.8.1信贷管理示意图 (17)3.8.2信贷管理应用价值 (18)3.9规范信用证管理，方便国际贸易结算 (18)3.9.1信用证管理示意图 (18)3.9.2信用证管理应用 (19)3.10规范保函管理，利用担保取得短期融通资金 (21)3.10.1保函管理示意图 (21)3.10.2保函管理应用功能 (22)3.11电子签章管理 ...................................................................... 错误！未定义书签。
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XX集团K3项目
资金系统蓝图设计
XX集团K3项目 (1)
前言： (1)
一、业务蓝图概述 (2)
1.1 项目背景 (2)
1.2 XX集团信息化现状分析 (2)
1.3 项目理解及主要需求分析 (2)
1.3.1实现业务财务一体化 (2)
1.3.2实现资金计划控制 (2)
1.3.3实现资金审批流程管理 (2)
1.3.4XX特殊应用 (3)
二、方案设计 (3)
1.基础设置 (3)
1.1用户权限 (3)
1.2系统参数 (4)
1.3统管项目 (4)
2业务基础数据 (5)
2.1银行账户 (5)
2.2资金计划项目 (6)
2.3资金周期与资金计划 (8)
3.资金系统单据及功能 (11)
3.1付款申请单 (11)
3.2付款单 (15)
3.3银行付款单 (17)
3.4收款通知单 (18)
3.5收款单 (19)
3.6资金计划控制 (20)
3.7资金计划报表 (21)
3.8资金结算报表 (22)
前言：
业务蓝图是K3系统实施的关键文档，是在充分调研和理解企业当前业务流程及需求的基础上结合K3系统各项功能进行流程及需求匹配后做出的系统建设总体方案，将作为后续实施和培训的业务指导文档。
通过本方案的编写，XX集团将能够对整个项目做出适当的评估，从而在双方的共同努力下，通过扎实的项目经验和实施过程，建设一个长远、实用、高效的集团管理信息系统。
本次业务蓝图方案的编写，得到了XX集团高层领导及员工的大力支持和配合，尤其是财务部、信息部的领导和各级管理人员挤出宝贵的时间，协助项目组顺利完成项目调研及数据梳理工作，为业务蓝图方案的顺利编写提供了极大的帮助，特此致谢。
一、业务蓝图概述
1.1 项目背景
XX控股集团有限公司是一家集多种业态的实业集团公司
1.2 XX集团信息化现状分析
资金管理目前没有使用信息化管理系统，其他系统主要有K3系统的财务模块。
K3资金系统平台集成了现金往来管理、网上结算功能，监督日常资金支付的审批流程，并可实时对资金数据进行各纬度的统计分析。
1.3 项目理解及主要需求分析
1.3.1实现业务财务一体化
实现业务财务一体化，需要系统进行如下设置：完成各分公司银行账户与集团结算中心的联动关系；统一银行账户管理制度，并搭建银企互联平台
1.3.2实现资金计划控制
付款结算通过资金计划进行互相关联。
资金计划选取结算单据上的几个关键属性：计划项目、公司、期间等，进行计划项目的的额度扣减。
1.3.3实现资金审批流程管理
资金支出审批管理可以帮助企业管理者提高管控力度。
在资金监控的帮助下，管理者很容易了解资金的运作状况，找到流程中的问题并进行改进、优化。
1.3.4XX特殊应用
1、采用统收统支和收支两条线相结合的管理模式；
2、联动方式：分子公司开设收入账户和支出账户两种账户，集团开设结算账户；分子公司收入户产生存款，则自动将余额划入集团结算户；分子公司支出户产生转账，由结算户划拨资金到分子公司支出户完成对外付款业务。
3、结算方式：
a、支付，由分子公司发出付款申请，审批完成后，提交至集团结算中心，由结算中心审批后，产生银行付款单，完成支付；
b、收入，录入收款通知单，提交至集团结算中心由结算中心审批后，由出纳完成收款记录；
4、需提供分部门的分列预算金额、资金金额的资金计划执行分析报表等报表。
二、方案设计
1.基础设置
基础设置包括用户权限、系统参数等。
1.1用户权限
列出权限的主要项：
1.2系统参数
系统参数的设置关系到资金系统模块与晚上银行、出纳系统之间的关联关系。
因此参数设置如下：
1.3统管项目
统管项目为集团统一管理的基础资料，主要包括：客户、供应商、银行帐号。
可由集团自由设定是否统一管理，并分配给下级使用
2业务基础数据
2.1银行账户
1、含义
银行账户是一种基础数据。
从应用角度而言，主要应用于付款、收款的相关业务。
操作演示：在金蝶K3的主界面，选择〖系统设置〗－＞〖公共资料〗－＞〖银行帐号〗进入“银行帐号。
如下图：
2、设置方式
系统设置集团账户，并自动归集收入户余额，当子公司进行付款时，自动由结算转账至子公司支出户，完
成付款。
3、应用范围
该信息主要在以下单据中需要录入：付款申请单、付款单、银行付款单、以及相对应的收款单据
2.2资金计划项目
1、含义：
资金计划项目是一种基础数据。
它是业务人员操作往来单据时，必须录入的一个数据。
也是资金统计时的一种分类依据。
2、自定义资金项目
操作演示：在金蝶K3的主界面，选择〖系统设置〗－＞〖基础资料〗－＞〖结算中心〗－＞〖计划项目〗进入“计划项目”序时簿“新增”计划项目如下图：
注意：资金计划是在集团结算中心编制，即：资金计划项目亦是在计划结算中心维护
资金计划必须维护资金性质属于流出/流入。
2.3资金周期与资金计划
资金周期表示资金控制的周期，一般为一个月或者一周，也可选择自定义日期。
资金计划则是在该期间内，对于资金项目发生额的预判，已控制、监管当月资金的流出流入情况
操作演示：在金蝶K3的主界面，选择〖系统设置〗－＞〖基础资料〗－＞〖结算中心〗－＞〖计划期间〗进入“计划期间”序时簿“新增”计划项目如下图：
当资金计划周期与资金计划项目确定后，即可开始编制资金计划
确定编制的子公司
录入公司帐套与计划的期间
编制完成后，进行计划的审核、审批
当有需要进行调整，可用到计划调整功能，计划调整后需要进行第二次计划审批。
3.资金系统单据及功能
3.1付款申请单
3.1.1 业务范围
主要适用于分子公司对于付款的申请，走分子公司内部审核流程。
审核、审批完成后，提交至集团结算中心，由结算中心支付款项。
3.1.3 填写规范
分子公司填报说明：资金人按支付款项选择付款类型、付款科目、付款帐号、收款账户信息、金额、用途、结算方式等信息；审核完成提交至结算中心
集团：打开结算中心系统，由集团审核付款通知单，并通过此申请，生成付款单，完成付款记录。
付款申请审核者，必须录入该笔付款的资金计划项目，从而达到监控的目的
3.2付款单
3.2.1 业务范围
主要适用于集团付款审批，走集团结算中心审批流程。
3.2.2 填写规范
由审核完成的付款申请单，下推付款单
3.3.1 业务范围
可由付款单同步处理银行付款单
3.4.1 业务范围
处理业务主要为公司的收款行为，界面如下：
与付款单相同，需维护结算类型、收款科目、收款帐号、付款账户信息、金额、用途、结算方式等信息；审核完成提交至结算中心
3.5收款单
在结算中心通过现金收款通知单，转换新增一张收款单，完成审核与审批。
3.6资金计划控制
通过系统参数控制单据是否能完成审批。
建议的实现方式为：
1.增加预算编号基础资料，同时在预算编号中维护项目名称、收支科目分类、经济内
容摘要、计划收入、计划支出-合同编号、计划支出-金额、有效日期（实现功能：资金时只能选择当月预算编号）等信息。
每月维护一次，使用excel表导入的方式新增；
2.预算系统引用预算编号为预算项目；
3.资金系统中在单据上增加预算编号字段，根据预算编号字段扣减预算。
使用资金系
统“查看预算”功能，能展示预算编号相关的其他资料，并能查询预算余额；
4.预算外付款申请单在系统中使用费用申请单代替；
5.如果资金单没有关联预算外付款申请单，则校验预算，预算不够不允许提交；
如果资金单关联了预算外付款申请单，则校验申请单上金额加上预算金额，如果两者总额大于等于资金单上金额，则允许提交，否则不允许提交；
6.预算扣减方式：资金单、差旅费资金单提交生效后，当即按资金金额扣减对应
预算编号的预算金额，在财务核定金额并审批后，重新以核定金额扣减对应预算金额；同一笔资金单若需资金不同业务类型的多笔业务，则每一笔业务需对应一个预算编号；预算使用当期控制方式，当月预算余额不累计到下月。
3.7资金计划报表
主要反映资金计划的执行情况。
3.8资金结算报表
XX资金审批主要分两大类，一类是有明确资金标准的费用，如高管福利费、差旅费等，这类费用在标准内
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